ПІВНІЧНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
УХВАЛА

про процесуальне правонаступництво

"16" вересня 2021 р. Справа№ 910/8734/20

Північний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Гарник Л.Л.

суддів: Копитової О.С.

Шаптали Є.Ю.

секретар судового засідання Ковган О.І.

за участю представників учасників провадження відповідно до протоколу судового засідання від 16.09.2021

розглянувши заяву Акціонерного товариства «Універсал Банк»

у справі № 910/8734/20

за заявою фізичної особи-підприємця Пінчукова Івана Євгеновича

про неплатоспроможність

ВСТАНОВИВ: Ухвалою Господарського суду міста Києва від 22.07.2020 відкрито провадження у справі № 910/8734/20 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (далі - ОСОБА_1 ), введено процедуру реструктуризації боргів боржника, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, керуючим реструктуризацією боржника призначено арбітражного керуючого Бабенка Едуарда Вадимовича (далі - Бабенка Е.В.). 28.01.2021 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оприлюднено оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 у справі № 920/27/21. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.10.2020 визнано кредиторами у справі по відношенню до фізичної особи-підприємця Пінчукова Івана Євгеновича: Акціонерне товариство "Універсал Банк" на суму 805 239,31 грн., з яких: 4204,00 грн. витрати, які відшкодовуються до задоволення вимог кредиторів, 783 204,29 грн. вимоги другої черги, 17 831,02 грн. вимоги третьої черги 25.08.2021 до Північного апеляційного господарського суду надійшла заява Акціонерного товариства «Універсал Банк» про заміну його як сторони у справі правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів».
Згідно ч. 1 ст. 512 ЦК України однією із підстав заміни кредитора у зобов`язанні є передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Кредитор у зобов`язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом. Інших обмежень права кредитора на укладення договору уступки вимог законодавство не містить (ч. 3 ст. 512 ЦК України).

В силу положень ст. 514 ЦК України до нового кредитори переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Нормою ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справі правонаступника, обов`язкові для нього там само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

За загальним правилом, правонаступництво - це перехід прав і обов`язків від одного суб`єкта до іншого. Правонаступництво є самостійною підставою заміни кредитора у зобов`язанні, його слід розглядати як певний юридичний механізм похідного правонабуття, за яким до правонаступника переходять суб`єктивні права та обов`язки попередника. Правонаступництво для юридичних осіб може наставати в разі їх припинення з правонаступництвом. Припинення юридичної особи з правонаступництвом, тобто реорганізація юридичної особи, може проводитися у формі злиття, приєднання, поділу або перетворення.

Водночас процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав і обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні. Процесуальне правонаступництво випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником) і відображає зв`язок матеріального і процесуального права. Для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі (у тому числі на стадії виконання судового рішення) необхідною умовою є наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов`язків до іншої особи - правонаступника.

Отже, правонаступництвом є перехід прав і обов`язків від одного суб`єкта до іншого. Розрізняють дві форми правонаступництва: універсальне та часткове (сингулярне). При універсальному правонаступництві до правонаступника (фізичної або юридичної особи) разом з правами первісного кредитора переходять і його обов`язки. Таке правонаступництво має місце у разі спадкування, реорганізації юридичної особи шляхом перетворення, злиття, приєднання. При частковому (сингулярному) правонаступництві, до правонаступника переходять тільки певні права та обов`язки кредитора.

Системний аналіз положень Кодексу України з процедур банкрутства, статей 512, 514 ЦК України, дозволяє зробити висновок про те, що у справах про банкрутство на будь-якій стадії їх розгляду можливе сингулярне правонаступництво кредитора у разі вибуття чи заміни кредитора у зобов`язанні. В такому випадку господарський суд за заявою правонаступника або іншої учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони на будь-якій стадії провадження у справі її правонаступником. Разом з тим, заява правонаступника повинна містити виклад обставин, що обґрунтовують таке правонаступництво, розмір вимог нового кредитора із визначенням їх черговості та визначенням їх правової природи за укладеним договором відступлення прав вимоги (конкурсні, поточні, забезпечені або не забезпечені заставою майна боржника), з окремим виділенням суми неустойки (штрафу, пені), а суд має встановити дані обставини та обґрунтувати у своєму рішенні підстави відхилення або прийняття доводів та обставин, на які посилається правонаступник, зазначити розмір вимог, щодо яких здійснюється таке правонаступництво та їх черговість, оскільки за наслідком прийняття такого рішення вносяться зміни до затвердженого реєстру вимог кредиторів.

Як убачається з матеріалів справи, ухвалою господарського суду міста Києва від 21.10.2020 у справі, яка розглядається, визнано грошові вимоги Акціонерного товариства «Універсал Банк» до боржника.

Ухвала суду мотивована тим, що кредиторські вимоги Банку ґрунтуються на укладеному з фізичною особою-підприємцем Пінчуковим Іваном Євгеновичем кредитному договорі від 21.09.2007 № 15/04/978-к.

Рішенням Ленінського районного суду міста Вінниці від 10.12.2009 по справі №2- 5922/09 позов Банку задоволено, вирішено стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_3 суму заборгованості в розмірі 1 267 971,81 грн, з яких непогашений кредит 1029339,35 грн, несплачені відсотки 220 801,45 грн., пеня 17831,02 грн. А також судовий збір в розмірі 1700,00 грн та витрати на ІТЗ в сумі 30,00 грн. Видано виконавчий лист.

Таким чином, залишок боргу за рішенням Ленінського районного суду м. Вінниці від 10.12.2009 по справі №2-5922/09 становить 801 035,31 грн., з яких 781 474,29 грн. основного боргу, 17831,02 грн. пені, 1700,00 грн. судового збору та 30,00 грн. витрат по інформаційно-технічному забезпеченню судового процесу.

В ході погашення боргу за кредитом на користь банку були сплачені наступні платежі: 15.02.2011р. - 1389,95 доларів США, що еквівалентно 11041,07 грн в рахунок погашення кредиту; 15.02.2011р. - 4136,43 доларів США, що еквівалентно 32857,73 грн в рахунок погашення відсотків; 15.02.2011р. - 21136,39 доларів США, що еквівалентно 167 896,91 грн в рахунок погашення кредиту; 15.02.2011р. - 28024,23 доларів США, що еквівалентно 222 610,47 грн в рахунок погашення відсотків; 15.02.2011р - 3195,59 доларів США, що еквівалентно 25384,17 грн в рахунок погашення відсотків; 15.02.2011р. - 1117,41 доларів США, що еквівалентно 8876,15 грн в рахунок погашення відсотків.

Залишок боргу за вказаним рішенням становить 801 035,31 грн., з яких 781 474,29 грн. основного боргу, 17831,02 грн. пені, 1700,00 грн. судового збору та 30,00 грн. витрат по інформаційно-технічному забезпеченню судового процесу.

Отже, кредиторські вимоги AT «Універсал Банк» становлять 801 035,31 грн, з яких 781 474,29 грн. основного боргу, 17831,02 грн. пені, 1700,00 грн. судового збору та 30,00 грн. витрат по інформаційно-технічному забезпеченню судового процесу.

На зазначену суму 24.01.2020 відкрито Центральним відділом ДВС у м. Вінниці виконавче провадження № 61061155.

З наведених підстав суд першої інтсанції дійшов висновку про визнання кредиторських вимог Акціонерного товариства "Універсал Банк" до боржника на суму 801 035,31 грн., з яких: 783 204,29 грн. - вимоги другої черги, 17 831,02 грн. - вимоги третьої черги.

Відповідно до умов договору факторингу від 30.04.2021 № 30/04/21/ФК2 Акціонерне товариство "Універсал Банк" відступило Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» право вимоги за укладеним з боржником кредитним договором від 21.09.2007 № 15/04/978-к.

На виконання умов договору факторингу від 30.04.2021 № 30/04/21/ФК2 згідно з меморіальним ордером від 30.04.2021 № 17073 Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» сплатило на користь Акціонерного товариства "Універсал Банк" 4 748 778,42 грн. за відступлення права вимоги.

30.04.2021 сторонами договору факторингу від 30.04.2021 № 30/04/21/ФК2 складено акт передачі реєстру прав вимоги за вказаним договором.

Таким чином, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» набуло прав вимоги за укладеним з боржником кредитним договором від від 21.09.2007 № 15/04/978-к у день укладення договору факторингу від 30.04.2021 № 30/04/21/ФК2.

Керуючись статтями 52, 234, 255, 270, 271 ГПК України, Північний апеляційний господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Заяву Акціонерного товариства «Універсал Банк» про заміну кредитора правонаступником задовольнити.

2. Замінити кредитора у справі № 910/8734/20 - Акціонерне товариство "Універсал Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» (ідентифікаційний код юридичної особи: 35625014).

3. Розпоряднику майна боржника внести відповідні зміни до реєстру вимог кредиторів фізичної особи-підприємця Пінчукова Івана Євгеновича.

Повний текст ухвали складено 11.10.2021.

Головуючий суддя Л.Л. Гарник

Судді О.С. Копитова

Є.Ю. Шаптала