Справа № 909/496/21
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

13.09.2021 м. Івано-Франківськ

Господарський суд Івано-Франківської області у складі:

судді Рочняк О.В.

секретар судового засідання Михайлюк А.С.

розглянувши у попередньому засіданні справу

про неплатоспроможність боржника фізичної особи ОСОБА_1

АДРЕСА_1

за участю представників сторін:

від заявника - боржника: Петраш Юрій Любомирович;

керуючий реструктуризацією боржника: Ловас Василь Олексійович;

від ТОВ "Фінансова компанія "Леверідж": Скотник Василь Іванович

ВСТАНОВИВ: фізична особа ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Івано-Франківської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи.

Відповідно до ухвали Господарського суду Івано-Франківської області від 27.07.2021, суд відкрив провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ; ввів процедуру реструктуризації боргів щодо боржника; ввів мораторій на задоволення вимог кредиторів фізичної особи; призначив керуючим реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 арбітражного керуючого Ловаса Василя Олексійовича; постановив оприлюднити на офіційному веб-сайті повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ; визначив дату проведення попереднього судового засідання.

Оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 оприлюднено на офіційному веб-сайті повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 28.07.2021.

16.08.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від Головного центру обробки спеціальної інформації державної прикордонної служби України надійшло повідомлення №91-29793/0/15-21-Вих від 10.08.2021 (вх.№12771/21).

20.08.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від АТ "Опт Банк" надійшло повідомлення №04-68-23/9878 від 10.08.2021 (вх.№13054/21) про надання інформації.

31.08.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від Головного центру обробки спеціальної інформації державної прикордонної служби України надійшло повідомлення №91-31867/0/15-21-Вих від 25.08.2021 (вх.№13421/21), до якого приєднано інформацію про перетинання фізичною особою ОСОБА_1 та членами його сім`ї державного кордону за останні три роки.

02.09.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від ГУ ДПС в Івано-Франківській області надійшло повідомлення №9193/5/09-19-12-01-15 від 30.08.2021 (вх.№13539/21), до якого приєднано відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.

06.09.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від керуючого реструктуризацією ОСОБА_2 надійшло клопотання №1-34/469/22 від 03.09.2021 (вх.№13700/21), до якого приєднано звіт про результати перевірки декларації ОСОБА_1 з додатками.

10.09.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду надійшло:

- електронною поштою, підписане ЕЦП, від арбітражного керуючого Ловаса В.О. клопотання №1-34/469/25 від 10.09.2021 (вх.№14055/21) про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду;

- від представника ОСОБА_1 клопотання б/н від 10.09.2021 (вх.№14072/21) про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду;

- від ОСОБА_3 клопотання б/н від 10.09.2021 (вх.№14073/21) про розгляд заяви про заявлення грошових вимог кредитора до боржника без участі кредитора.

Відповідно до ухвал Господарського суду Івано-Франківської області від 13.09.2021, суд відмовив у задоволенні клопотань арбітражного керуючого Ловаса В.О. та представника ОСОБА_1 б/н від 10.09.2021 про участь у судовому засіданні 13.09.2021 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.

Згідно з ч. 1 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

За приписами ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

У встановлений Кодексом України з процедур банкрутства строк до Господарського суду Івано-Франківської області надійшли заяви від таких кредиторів:

- заява ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" б/н від 26.08.2021 (вх.№14415/21 від 26.08.2021) про визнання грошових вимог до боржника в сумі 41 887 513 грн 38 коп.;

- заява ОСОБА_3 б/н від 26.08.2021 (вх.№14416/21 від 26.08.2021) про визнання грошових вимог до боржника в сумі 30 000 грн.

Відповідно до ч. 2 абз. 1, 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого частиною першою статті 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна. У разі необхідності господарський суд може оголосити перерву в попередньому засіданні.

Виходячи з системного аналізу положень чинного законодавства, заявлені у справі про банкрутство грошові вимоги можуть підтверджуватися або первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами виконаних робіт, тощо), що свідчить про цивільно-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором, або рішенням юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору.

Суд самостійно розглядає кожну заявлену грошову вимогу, перевіряє її відповідність чинному законодавству та за результатами такого розгляду визнає або відхиляє частково чи повністю грошові вимоги кредитора.

Отже, аналіз норм права дозволяє зробити висновок, про те що спеціальне законодавство про банкрутство визначає особливий порядок розгляду грошових вимог кредитора у процедурі банкрутства шляхом їх визнання (відхилення) внаслідок розгляду по суті.

За приписами частини першою статті першої Кодексу України з процедур банкрутства кредитором є, зокрема, юридична або фізична особа, а також контролюючий орган, уповноважений відповідно до Податкового кодексу України здійснювати заходи щодо забезпечення погашення податкового боргу.

Суд відмовив в задоволенні усного клопотання представника ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" про відкладення попереднього засідання задля ознайомлення із заявою ОСОБА_3 з грошовими вимогами до боржника, мотивуючи тим, що правом в т.ч. на ознайомлення з матеріалами справи мають право учасники у справі про банкрутство, визначені у ст.1 Кодексу України з процедур банкрутства, до складу яких ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" до розгляду його кредиторських вимог у попередньому засіданні не відноситься.

Клопотань про відкладення попереднього засідання з інших підстав до суду не надходило.

Розглянувши у попередньому засіданні заяви кредиторів з грошовими вимогами, заслухавши учасників у справі про банкрутство, з`ясувавши фактичні обставини справи, докази на їх підтвердження, суд встановив таке.

Щодо грошових вимог ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" б/н від 26.08.2021 (вх.№14415/21 від 26.08.2021).

ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" звернулося до Господарського суду Івано-Франківської області із грошовими вимогами до боржника в розмірі 41 887 513 грн 38 коп., з них:

- 21 844 465 грн 74 коп. заборгованість за кредитними договорами №0 від 28.12.2006 та № від 23.03.2007 на підставі договорів поруки №0/1-П від 28.12.2006 та №0/1-П від 23.03.2007, яка підтверджена рішенням Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 14.05.2014 у справі №6-9147св14;

- 5 898 012 грн 49 коп. заборгованість за інфляційними втратами за період з 01.10.2014 по 31.03.2015 та 3% річних за період з 01.10.2014 по 31.12.2014 за невиконання зобов"язаннь за кредитними договорами та договорами поруки, яка підтверджена судовим рішенням у справі №200/16684/17

- 5 117 297 грн 16 коп. заборгованість за інфляційними втратами за період з 03.06.2016 по 31.10.2017 та 3% річних за період з 03.06.2016 по 31.10.2017 та судовий збір, яка підтверджена судовим рішенням у справі №344/16496/17;

- 9 027 737 грн 99 коп. інфляційні втрати та 3% річних за період з 01.11.2017 по 27.07.2021, нараховані за невиконання рішення ВССУ від 14.05.2014 у справі №6-9147св14.

Керуючий реструктуризацією боржника та представник боржника заявлені грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" визнали частково, просили застосувати наслідки спливу позовної давності до нарахованих інфляційних втрат та 3% річних за період з 01.11.2017 по 27.07.2018.

Відповідно до ч.4 ст.75 ГПК України, обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Отже, грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" в розмірі 32 859 775 грн 40 коп. підтверджені рішенням ВССУ від 14.05.2014 у справі №6-9147св14, постановою Дніпропетровського апеляційного суду від 09.07.2021 у справі №200/16684/17, постановою Івано-Франківського апеляційного суду від 27.02.2020 у справі №344/16496/17, які набрали законної сили, не потребують повторного доведення.

Щодо грошових вимог, що становлять інфляційні втрати та 3% річних за період з 01.11.2017 по 27.07.2021, нараховані за невиконання рішення ВССУ від 14.05.2014 у справі №6-9147св14 суд зазначає таке.

Цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки (стаття 11 Цивільного кодексу України).

Разом із тим відповідно до положень статті 11 Цивільного кодексу України рішення суду може бути підставою виникнення цивільних прав та обов`язків у випадках, установлених актами цивільного законодавства, тобто за наявності прямої вказівки про це в законі.

За своєю правовою природою судове рішення є засобом захисту прав або інтересів фізичних та юридичних осіб.

Згідно зі статтею 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання. боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції та трьох відсотків річних за весь час прострочення.

Чинне законодавство не пов`язує припинення зобов`язання з постановленням судового рішення чи відкриттям виконавчого провадження з його примусового виконання, а наявність судових актів про стягнення заборгованості не припиняє грошових зобов`язань боржника та не виключає його відповідальності за порушення строків розрахунків.

З аналізу вищевикладеного слідує, що у статті 625 Цивільного кодексу України визначені загальні правила відповідальності за порушення будь-якого грошового зобов`язання незалежно від підстав його виникнення. Приписи цієї статті поширюються на всі види грошових зобов`язань, якщо інше не передбачено договором або спеціальними нормами закону, який регулює, зокрема, окремі види зобов`язань.

Виходячи із положень зазначеної норми, наслідки прострочення боржником грошового зобов`язання у виді інфляційного нарахування на суму боргу та трьох процентів річних виступають способом захисту майнового права та інтересу, який полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів внаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації (плати) від боржника за користування утримуваними ним грошовими коштами, належними до сплати кредиторові. При цьому зазначена норма не обмежує права кредитора звернутися до суду за захистом свого права, якщо грошове зобов`язання не виконується й після вирішення судом питання про стягнення основного боргу.

Отже, законом установлено обов`язок боржника у разі прострочення виконання грошового зобов`язання сплатити на вимогу кредитора суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції та трьох відсотків річних за весь час прострочення виконання зобов`язання.

Таким чином, наявність судових актів про стягнення заборгованості, не припиняє грошових зобов`язань боржника та не виключає його відповідальності за порушення строків розрахунків. І в розумінні положень наведеної норми позивач як кредитор, вправі вимагати стягнення у судовому порядку сум інфляційних нарахувань та процентів річних до повного виконання грошового зобов`язання.

Наведене відповідає правовій позиції Верховного Суду України у складі Касаційного господарського Суду від 23.10.2018 у справі № 913/70/18.

Як свідчать матеріали справи, станом на дату подання заяви з грошовими вимогами до боржника, рішення ВССУ від 14.05.2014 у справі №6-9147св14 не виконано, таким чином у суду наявні підстави для визнання грошових вимог у розмірі 9 027 737 грн 99 коп., що становлять інфляційні втрати та 3% річних за період з 01.11.2017 по 27.07.2021, нараховані за невиконання вищевказаного судового рішення.

Судом здійснено перевірку нарахованих заявником сум, та встановлено що такі нарахування є арифметично вірними.

Разом з тим, враховуючи приписи ч.3 ст.267 Цивільного кодексу України, суд застосовує позовну давність до грошових вимог, що складаються з інфляційних втрат та 3% річних, які виникли за період з 01.11.2017 по 26.07.2018 та становлять 2049566 грн 49 коп. та відхиляє ці вимоги у зв"язку із пропуском строку позовної давності. Грошові вимоги, що складаються з інфляційних втрат та 3% річних за період з 27.07.2018 по 27.07.2021 у розмірі 6978171 грн 50 коп. суд визнає.

За подання заяви з грошовими вимогами до боржника ТОВ "Фінансова компанія "Леверідж" сплачено судовий збір у розмірі 4 540 грн згідно із відповідною ставкою судового збору, встановленою Законом України "Про судовий збір".

Враховуючи викладене, належить визнати частково грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Леверідж" (код 38994636) до фізичної особи ОСОБА_1 (код НОМЕР_1 ) в розмірі 39 837 946 грн 90 коп.

Решту грошових вимог слід відхилити.

Щодо грошових вимог фізичної особи ОСОБА_3 б/н від 26.08.2021 (вх.№14416/21 від 26.08.2021).

ОСОБА_3 звернулася до Господарського суду Івано-Франківської області із грошовими вимогами до боржника в розмірі 30 000 грн.

Керуючий реструктуризацією боржника та представник боржника заявлені грошові вимоги ОСОБА_3 визнали повністю.

Розглянувши заяву фізичної особи ОСОБА_3 з грошовими вимогами до ОСОБА_1 , заслухавши представників сторін, дослідивши матеріали справи, суд встановив таке.

08.10.2020 між фізичними особами ОСОБА_3 (позикодавець) та ОСОБА_1 (Позичальник) укладено договір №08/10/2020 від 08.10.2020 про надання позики.

У відповідності до п.1.1. договору, позикодавець надає позику, а позичальник зобов"язується повернути отримані грошові кошти в порядку та на умовах, передбачених договором.

Відповідно до п. 2.1. договору позики, позика надається в національній валюті України в розмірі 30 000 грн винятково для фінансування участі позичальника у виборчій кампанії до Івано-Франківської міської ради в 2020 році, про що позичальник повинен надати позикодавцю відповідне підтвердження.

Позика надається на строк 60 місяців з дати підписання даного договору, шляхом надання готівкових грошових коштів. Цей строк може бути продовжено за згодою сторін, яка оформляється додатковою угодою сторін цього договору (п. 2.2.).

Підписання даного договору позичальник засвідчує, що одержав вказану суму позики в момент підписання даного договору (п. 6.2).

Як вбачається з розписки про отримання коштів за договором позики №08/10/20 від 08.10.2020, позикодавець передав позичальнику готівкові кошти загальною сумою 30 000 грн.

Відповідно до ст.1046 Цивільного кодексу України, за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

За приписами 1047 Цивільного кодексу України, договір позики укладається у письмовій формі, якщо його сума не менш як у десять разів перевищує встановлений законом розмір неоподатковуваного мінімуму доходів громадян, а у випадках, коли позикодавцем є юридична особа, - незалежно від суми. На підтвердження укладення договору позики та його умов може бути представлена розписка позичальника або інший документ, який посвідчує передання йому позикодавцем визначеної грошової суми або визначеної кількості речей.

Згідно до ст. ст. 173, 174, 193 Господарського кодексу України господарський договір є підставою виникнення прав і обов"язків, які повинні виконуватися належним чином відповідно до закону, договору, а одностороння відмова від виконання зобов"язання не допускається, крім випадків, передбачених законом. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим кодексом.

Як вбачається з матеріалів справи, ОСОБА_3 08.10.2020 надала ОСОБА_1 позику у розмірі 30000 грн на строк 60 місяців (до 08.10.2025).

Разом з тим, відповідно до п. 6 ч. 1 ст. 120 Кодексу України з процедур банкрутства, з моменту відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника, строк виконання всіх грошових зобов`язань боржника вважається таким, що настав.

На підставі наведеного, заява фізичної особи ОСОБА_3 з грошовими вимогами до ОСОБА_1 є обґрунтованою та належить до задоволення, а грошові вимоги у розмірі 30000 грн слід визнати у повному обсязі.

За подання заяви з грошовими вимогами до боржника кредитор сплатив судовий збір у розмірі 4 540 грн згідно із відповідною ставкою судового збору, встановленою Законом України "Про судовий збір".

Відповідно до ч.2 ст.47 Кодексу України з процедур банкрутства, розпорядник майна за результатами попереднього засідання вносить до реєстру вимог кредиторів відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов`язаннями, наявність права вирішального голосу в представницьких органах кредиторів, черговість задоволення кожної вимоги.

За приписами ч.4 ст.122 Кодексу України з процедур банкрутства, в ухвалі за результатами попереднього засідання суду, зокрема, зазначаються:

1) обов`язок керуючого реструктуризацією провести збори кредиторів, які мають відбутися не пізніше 14 днів з дня постановлення такої ухвали;

2) дата засідання господарського суду, яке має відбутися не пізніше 60 днів з дня постановлення такої ухвали, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі.

Керуючись ст.ст.1, 47, 122 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст.232- 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

заяву ТОВ "Фінансова компанія" "Леверідж" б/н від 26.08.2021 (вх.№14415/21 від 26.08.2021) про визнання грошових вимог до боржника в сумі 41 887 513 грн 38 коп. задовольнити частково.

Визнати грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Леверідж" (вул. Олени Теліги, 41, м. Київ, 04086, код 38994636) до фізичної особи ОСОБА_1 (код НОМЕР_1 ) в розмірі 39 837 946 (тридцять дев"ять мільйонів вісімсот тридцять сім тисяч дев"ятсот сорок шість) гривень 90 коп.

Решту вимог відхилити.

Визнати грошові вимоги ОСОБА_3 ( АДРЕСА_2 , код НОМЕР_2 ) до фізичної особи ОСОБА_1 (код НОМЕР_1 ) в розмірі 30 000 (тридцять тисяч) гривень 00 коп.

Керуючому реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 арбітражному керуючому Ловасу Василю Олексійовичу:

- внести до реєстру вимог кредиторів відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов"язаннями, наявність права вирішального голосу в представницьких органах кредиторів, черговість задоволення кожної вимоги;

- збори кредиторів провести 30.09.2021.

Призначити засідання, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі - 18.10.2021 о 10:00 год.

Засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Івано-Франківської області за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Грушевського, 32, зал судових засідань №4.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена у строки, визначені ст.255 ГПК України.

Повний текст ухвали складено 28.09.2021

Суддя О.В. Рочняк

Копію ухвали направити учасникам у справі про банкрутство.