Справа № 909/678/21
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

07.09.2021 м. Івано-Франківськ

Господарський суд Івано-Франківської області у складі:

судді Рочняк О.В.

секретар судового засідання Михайлюк А.С.

розглянувши у підготовчому засіданні заяву фізичної особи ОСОБА_1 б/н від 06.07.2021 (вх. №11355/21 від 13.07.2021)

адреса реєстрації: АДРЕСА_1

адреса для листування: АДРЕСА_2

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи

за участю представників сторін:

від заявника - боржника: ОСОБА_2

ВСТАНОВИВ: фізична особа ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Івано-Франківської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи.

Згідно з ухвалою Господарського суду Івано-Франківської області від 26.07.2021, суд прийняв заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ; призначив підготовче засідання на 10.08.2021; викликав для участі у судовому засіданні заявника; зобов"язав заявника надати суду додаткові відомості, необхідні для вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

09.08.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від представника ОСОБА_1 надійшло клопотання (вх.№12393/21) про приєднання документів до матеріалів справи відповідно до вимог ухвали суду.

В підготовчому засіданні 10.08.2021 заявник та його представник заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 підтримали повністю. Представник заявника надав суду клопотання (вх.№12475/21) про приєднання до матеріалів справи додаткових доказів.

В підготовчому засіданні суд постановив ухвалу, яку занесено до протоколу судового засідання, про оголошення перерви в судовому засіданні до 07.09.2021.

10.08.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії Господарського суду Івано-Франківської області електронною поштою з ЕЦП від представника ОСОБА_1 надійшло клопотання від 10.08.2021 (вх.№12531/21) про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.

Відповідно до ухвали Господарського суду Івано-Франківської області від 16.08.2021, суд постановив провести підготовче засідання, призначене на 07.09.2021 з використанням системи відеоконференцзв`язку поза межами приміщення суду з використанням комплексу технічних засобів та програмного забезпечення "EasyCon".

02.09.2021 до відділу документального забезпечення, канцелярії суду від ОСОБА_1 надійшло клопотання б/н від 02.09.2021 (вх.№13583/21) про приєднання документів до матеріалів справи.

Кодекс України з процедур банкрутства (далі -Кодекс) встановлює умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи або визнання його банкрутом з метою задоволення вимог кредиторів, а також відновлення платоспроможності фізичної особи.

Відповідно до ст.113 Кодексу, провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою (4).

Відповідно до вимог ч. ч. 1-3 ст.119 Кодексу, у підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з`ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов`язані з розглядом заяви. Підготовче засідання проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом. За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність.

Розглянувши заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та дослідивши додані до неї матеріали, заслухавши заявника - боржника та його представника, суд встановив таке.

Відповідно до ч. 1 ст.115 Кодексу, провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи або фізичної особи - підприємця може бути відкрито лише за заявою боржника.

Згідно із ч. 2 ст.115 Кодексу боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: 1) розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредитором (кредиторами) становить не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати; 2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців; 3) ухвалено постанову у виконавчому провадженні про відсутність у фізичної особи майна, на яке може бути звернено стягнення; 4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

В обґрунтування заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (в порядку Книги 4 Кодексу) заявник вказав на те, що у нього наявні невиконані зобов`язання в загальному розмірі 14572249 грн 10 коп. в т.ч.:

- перед АТ "Універсал Банк" на суму 37 415 грн 66 коп.;

- перед АТ "КБ Приват Банк" на суму 12 209 грн 45 коп.;

- перед АТ "Ідея Банк" на суму 208 685 грн 31 коп;

- перед ТОВ "Фінансова компанія "Центр Фінансових рішень" на суму 206 775 грн 57 коп.;

- перед ОСОБА_3 на суму 1 560 946 грн;

- перед ОСОБА_4 на суму 1 164 500 грн;

- перед ОСОБА_5 на суму 4 984 000 грн;

- перед ОСОБА_6 на суму 301 400 грн;

- перед ОСОБА_7 на суму 575 400 грн;

- перед ОСОБА_8 на суму 972 700 грн ;

- перед ОСОБА_9 на суму 405 520 грн;

- перед ОСОБА_10 на суму 685 000 грн;

- перед ОСОБА_11 на суму 3 457 696 грн 60 коп.

Відповідно до конкретизованого списку кредиторів загальна сума заборгованості боржника - фізичної особи ОСОБА_1 , строк виконання якої настав перед кредиторами становить 12 194 724 грн 30 коп.(а.с.74-76).

На підтвердження наявності кредиторської заборгованості заявник надав суду:

- перед АТ "Універсал Банк" в розмірі 37 415 грн 66 коп. - довідку про стан рахунку від 05.05.2021 (а.с.85);

- перед АТ "КБ Приват Банк" в розмірі 12 209 грн 45 коп. - довідку від 21.05.2021 (а.с. 86);

- перед АТ "Ідея Банк" станом на 18.05.2021: за кредитним договором №Р20.00107.007055829 від 02.10.2020 в розмірі 180 132 грн 12 коп., з яких: 167 558 грн 69 коп. строковий основний борг, 6 064 грн 34 коп. прострочений основний борг, 1 706 грн 91 коп. строкові проценти, 4 802 грн 18 коп. строкова плата за обслуговування кредиту - довідку - розрахунок №433/617 (а.с. 112); за кредитним договором № Е07.00107.006905995 від 05.08.2020 в розмірі 28 553 грн 19 коп., з яких: 26 198 грн 51 коп. строковий основний борг, 0,00 грн прострочений основний борг, 00 грн 21 коп. строкові проценти, 0,00 грн прострочені проценти, 2 354 грн 97 коп. строкова плата за обслуговування кредиту - довідку- розрахунок №434/617 (а.с. 113);

- перед ТОВ "Фінансова компанія "Центр Фінансових рішень" за кредитним договором в розмірі: 19 978 грн 68 коп. поточний платіж, 27 457 грн 47 коп. сума несплаченого боргу, 47 436 грн 15 коп. загальна сума до сплати, 206775 грн 57 коп. сума дострокового платежу - виписку з рахунку від 17.05.2021 (а.с. 125-128);

- перед ОСОБА_3 : розписку від 15.11.2015 на суму 12 000 дол. США, строк повернення позики - 10.09.2020 (а.с. 147); розписку від 28.08.2018 на суму 476 564 грн, відповідно до якої станом на 04.01.2021 залишок заборгованих коштів складає 44 564 грн, строк повернення позики - 01.06.2021 (а.с. 148); розписку від 22.04.2019 на суму 499 492 грн, станом на 04.01.2021 залишок заборгованих коштів складає 288 492 грн, строк повернення позики - до 20.04.2022 (а.с. 149); розписку від 28.12.2019 на суму 530 000 грн, станом на 04.01.2021 залишок заборгованості складає 474 000 грн, строк повернення позики -25.01.2023 (а.с. 150); розписку від 01.03.2020 на суму 425 000 грн, станом на 04.01.2021 залишок заборгованих коштів складає 425 000 грн, строк повернення позики - 25.02.2023 (а.с. 151);

- перед ОСОБА_4 : розписку від 30.09.2014 на суму 12 000 дол. США, станом на 01.07.2015 залишок заборгованості склав 10 000 дол. США, додатково за даною розпискою 10.10.2016 отримано 15 000 дол. США, строк повернення позики з урахуванням попередньо отриманих 10000 дол.США (всього 25000 дол.США) - до 01.01.2021 (а.с. 142); розпискою від 05.03.2019 на суму 17 500 дол. США, строк повернення позики - до 01.01.2022 (а.с. 129-130);

- перед ОСОБА_9 : розписку від 04.01.2016 на суму 14 800 дол. США, строк повернення позики - 5 років (04.01.2021) (а.с. 131);

- перед ОСОБА_8 : розписку від 25.06.2019 на суму 35 500 дол. США, строк повернення позики - до 25.01.2021 (а.с. 134);

- перед ОСОБА_7 : розписку від 13.11.2018 на суму 21 000 дол. США, строк повернення позики - 01.06.2019 (а.с. 135);

- перед ОСОБА_6 : розписку від 03.06.2019 на суму 11 000 дол. США, строк повернення позики - 01.06.2021 (а.с. 139);

- перед ОСОБА_10 : розписку від 09.02.2019 на суму 15 000 дол. США, строк повернення позики - 01.01.2021 (а.с. 132); розписку від 11.03.2019 на суму 10000 дол. США, строк повернення позики - 01.02.2022 (а.с. 146);

- перед ОСОБА_11 : розписку від 22.08.2019 на суму 104500 Євро, строк повернення позики - 01.01.2020 (а.с. 136); розписку від 17.01.2020 на суму 10 000 дол. США, строк повернення позики - 18.04.2020, залишок заборгованих коштів складає 2626 дол. США (а.с. 137-138);

- перед ОСОБА_5 : розписку від 05.04.2018 на суму 120 000 Євро, строк повернення позики - 05.04.2021 (а.с. 141), повернуто 20000 дол.США (а.с.145); розписку від 11.03.2019 на суму 20 000 дол. США, строк повернення позики - 5 років, або на вимогу в термін до 6 місяців (а.с. 133); розписку від 14.02.2019 на суму 20 000 дол. США, строк повернення позики - до 5 років, або на вимогу - в термін до 6 місяців (а.с. 143); розписку від 27.02.2019 на суму 20 000 дол. США, строк повернення позики - до 5 років, або на вимогу - в термін до 6 місяців (а.с. 144), відповідно до листа - вимоги від 22.10.2020 ОСОБА_5 просив ОСОБА_1 повернути кошти за розписками від 14.02.2019, 27.02.2019, 11.03.2019 на загальну суму 60000 дол. США в термін до шести місяців (22.04.2021) (а.с.140).

Відповідно до ст.1047 Цивільного Кодексу України, договір позики укладається у письмовій формі, якщо його сума не менш як у десять разів перевищує встановлений законом розмір неоподатковуваного мінімуму доходів громадян, а у випадках, коли позикодавцем є юридична особа, - незалежно від суми. На підтвердження укладення договору позики та його умов може бути представлена розписка позичальника або інший документ, який посвідчує передання йому позикодавцем визначеної грошової суми або визначеної кількості речей.

На дату подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи ОСОБА_1 09.07.2021 (дата відправлення Новою поштою) курс НБУ долара США становив 27,2862 грн, а Євро - 32, 3191 грн.

Загальна сума простроченої заборгованості ОСОБА_1 перед кредиторами становить 5373362 грн 22 коп. (196926 дол. США) + 6609255 грн 95 коп (204500 Євро) + 44564 грн +6064 грн 34 коп. +27457 грн 47 коп. = 12060704 грн.

Вказаний розмір заборгованості є таким, що значно перевищує суму, еквівалентну 30 розмірам мінімальної заробітної плати, яка не погашена більш ніж два місяці. Вказане є підставою, для звернення з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність відповідно до положень п. 1, 2 ч. 2 ст. 115 Кодексу.

Згідно копії паспорту серії НОМЕР_1 , виданого Тисменицьким РВ УМВС в Івано-Франківській області, ОСОБА_1 народився ІНФОРМАЦІЯ_1 . Місце проживання ОСОБА_1 зареєстровано за адресою: АДРЕСА_3 (а.с. 21-24). Вказане місце проживання боржника також підтверджується довідкою Угринівської сільської ради №153 від 19.05.2021 (а.с. 84).

ОСОБА_1 присвоєно ідентифікаційний номер: НОМЕР_2 (а.с. 25).

Як вбачається з довідки про склад сім"ї або зареєстрованих у житловому приміщенні будинку осіб №1033 від 04.08.2021, до складу сім`ї боржника за адресою: АДРЕСА_3 належать: мати - ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_2 , сестра - ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_3 , сестра - ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_4 (а.с. 159).

Боржник зареєстрований як фізична особа підприємець (дата та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань: дата запису: 29.11.2019 номер запису: 0011965) (а.с. 79-80).

Станом на 18.05.2021 ОСОБА_14 на території України до кримінальної відповідальності не притягується, не знятої чи не погашеної судимості не має та в розшуку не перебуває, що підтверджується довідкою серії ІІА №2464235 Міністерства внутрішніх справ України (а.с. 87).

Відповідно до декларації за 2020 рік, заявник володіє 100 % часток в статутному капіталі товариства з обмеженою відповідальністю "Стандарт Рітейл (код 43424692), а також 90 % в товаристві з обмеженою відповідальністю "Стандард Фудз" (код 43628706).

Як вбачається з копії договору купівлі-продажу частки у статутному капіталі ТОВ "Стандард Фудз" від 10.02.2021, ОСОБА_14 відчужив 10 % частки частки в статутному капіталі ТОВ "Стандард Фудз" користь ОСОБА_15 (а.с. 105-107).

Згідно поданих декларацій, боржник за 2018 рік доходів не отримав, визначений оборот коштів від підприємницької діяльності членів сім"ї - 1755114 грн70 коп., за 2019 рік визначений оборот коштів від підприємницької діяльності боржника - 519 327 грн 03 коп. членів сім"ї -1699875 грн 60 коп., за 2020 рік - 4 531 972 грн 41 коп., членів сім"ї - 705500 грн (а.с. 31-69).

На виконання п.4 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутство ОСОБА_14 повідомив суд, що у його власності перебуває наступне майно:

- земельна ділянка з кадастровим номером :02:008:0803, площею 0,0892 га, за адресою: АДРЕСА_3 ;

- земельна ділянка з кадастровим номером :02:008:0804, площею 0,1151 га, за адресою: АДРЕСА_3 ;

- житловий будинок загальною площею 105,6 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 ;

- житловий будинок загальною площею 465,7 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 ;

- транспортний засіб, автомобіль Renault Clio Symbol, 2006 року випуску.

Вказані обставини підтверджуються описом майна боржника (а.с.72), інформаційною довідкою з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об"єктів нерухомого майна щодо суб"єкта №257511307 від 20.05.2021 (а.с. 95-99), копією свідоцтва про право власності від 13.09.2005 (а.с. 100), копією договору дарування 2/3 частки земельної ділянки від 29.01.2019 (а.с. 88-90), договором дарування 2/3 частки житлового будинку з господарськими будівлями та спорудами від 29.01.2019 (а.с. 91-92), копією свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу (а.с.102- 103).

Відповідно до довідки Івано-Франківського міського відділу державної виконавчої служби Південно-Західного міжрегіонального управління міністерства юстиції №42841 від 21.05.2021, на виконанні у Івано-Франківському МВДВС не перебувають (не перебували) виконавчі провадження щодо боржника ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_3 ) (а.с. 78).

Як вбачається з довідки Головного управління ДПС в Івано-Франківській області №5167/6/09-19-13-08-20 від 18.05.2021, станом на 18.05.2021 ОСОБА_14 не має податкового боргу, недоїмки зі сплати єдиного внеску, іншої заборгованості з платежів (у тому числі розстроченої, відстроченої, реструктуризованої) (а.с. 77).

У підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з`ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов`язані з розглядом заяви. Підготовче засідання проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом. За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (ч.ч. 1-3 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства).

Зважаючи на встановлені обставини з урахуванням наведених правових приписів, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_14 та введення процедури реструктуризації боргів боржника.

Згідно з ч. 5 ст. 119 Кодексу питання введення процедури реструктуризації боргів боржника та призначення керуючого реструктуризацією, вирішується господарським судом в ухвалі про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Частиною 2 ст.6 Кодексу передбачено, що до боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.

Реструктуризація боргів боржника - судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов`язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника (ст.1 Кодексу).

Згідно абз. 4 п. 2-1 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд, відкриваючи провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), призначає арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, розпорядником майна або керуючим реструктуризацією.

Так, відповідно до абз. 2 п. 2-1 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства заява ініціюючого кредитора або боржника - фізичної особи про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), крім відомостей, передбачених частиною першою статті 34, частиною другою статті 116 цього Кодексу, повинна містити пропозицію щодо кандидатури арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією.

Господарський суд, відкриваючи провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), призначає арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, розпорядником майна або керуючим реструктуризацією.

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи ОСОБА_14 надано заяву арбітражного керуючого ОСОБА_16 про призначення її керуючим реструктуризацію майна боржника.

Судом встановлено, що заява арбітражного керуючого Юрченко О.М. відповідає вимогам, встановленим частиною третьою статті 28 цього Кодексу. Арбітражний керуючий Юрченко О.М. не відноситься до категорії осіб визначених ч. 2 ст. 11 та ч. 3 ст. 28 Кодексу. Доказів протилежного суду не надано.

Враховуючи вищевикладене, приймаючи до уваги відомості, надані арбітражним керуючим у заяві, на підставі приписів частини 2 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства, суд дійшов висновку про призначення керуючим реструктуризації арбітражного керуючого Юрченко Ольгу Миколаївну (свідоцтво №222 від 26.02.2013).

Керуючись ст.ст. 28, 119 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст.232-234 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

відкрити провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ).

Ввести процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ).

Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ).

Призначити керуючим реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) арбітражного керуючого Юрченко Ольгу Миколаївну (свідоцтво №222 від 26.02.2013, адреса: АДРЕСА_2 ).

Встановити строк подання керуючим реструктуризацією до господарського суду відомостей про результати розгляду вимог кредиторів до 06.10.2021.

Зобов`язати керуючого реструктуризацією у строк до 20.10.2021 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.

Встановити керуючому реструктуризацією строк підготовки та подання до господарського суду плану реструктуризації боргів боржника до 01.12.2021.

Зобов`язати ГУ ДПС в Івано-Франківській області надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) та членів його сім`ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону:

- ОСОБА_12 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 );

- ОСОБА_17 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 );

- ОСОБА_14 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 ).

Зобов`язати орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання фізичною особою ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) та членами його сім`ї державного кордону за останні три роки:

- ОСОБА_12 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 );

- ОСОБА_17 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 );

- ОСОБА_14 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 ).

Зобов`язати АТ "Універсал банк", АТ "Ідея банк", АТ "КБ Приватбанк", ТОВ "Фінансова Компанія "Центр Фінансових Рішень" надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ).

Оприлюднити на офіційному веб-сайті повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ).

Визначити дату проведення попереднього засідання - 25.10.2021 о 10:00 год.

Попереднє засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Івано-Франківської області за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Грушевського, 32, зал судових засідань №4.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена до Західного апеляційного господарського суду у строки, визначені ст.255 ГПК України.

Повний текст ухвали складено 21.09.2021

Суддя О.В. Рочняк

Копію ухвали направити особам, визначеним у ч.7 ст.119 Кодексу України з процедур банкрутства.