ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

29 липня 2021 року справа № 903/301/21

Господарський суд Волинської області у складі судді Войціховського Віталія Антоновича, за участі секретаря судового засідання Ведмедюка Михайла Петровича

та за відсутності представників сторін/учасників справи у зв`язку з їх неявкою в судове засідання

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Луцьку у приміщенні Господарського суду Волинської області

заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "УКРГАЗБАНК", м. Київ

про визнання грошових вимог на суму 11 808 038,05 грн.

у справі за заявою фізичної особи ОСОБА_1 , м. Луцьк

про неплатоспроможність

ВСТАНОВИВ:

23 квітня 2021 року фізична особа ОСОБА_1 звернулась до господарського суду із заявою від 23.04.2021р. про відкриття провадження у справі про її неплатоспроможність.

Ухвалою господарського суду від 26.04.2021р. заяву ОСОБА_1 було прийнято до розгляду, підготовче засідання призначено на 20 травня 2021 року, запропоновано боржнику подати додаткові докази, які свідчать про його неплатоспроможність (за наявності).

Ухвалою суду від 20.05.2021р., поруч з іншим, було відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 ), введено процедуру реструктуризації боргів боржника, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів фізичної особи ОСОБА_1 , керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 призначено арбітражного керуючого Григор`єва В.В., заборонено боржнику вчиняти заходи, спрямовані на відчуження майна, розгляд справи в попередньому засіданні призначено на 01.07.2021р.

У відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства 21 травня 2021 року за №66470 на офіційному веб-порталі судової влади України було здійснено оприлюднення оголошення (повідомлення) про відкриття Господарським судом Волинської області провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1

02 червня 2021 року відділом документального забезпечення та контролю Господарського суду Волинської області було зареєстровано лист Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України від 28.05.2021р. №91-19085/0/15-21 про надання інформації щодо перетинання ОСОБА_1 державного кордону за останні три роки (з 20.05.2018р. по 20.05.2021р.).

22 червня 2021 року відділом документального забезпечення та контролю Господарського суду Волинської області було зареєстровано звіт керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_2 від 21.06.2021р. про результати перевірки декларацій боржника з якого вбачається, що станом на 21.06.2021р. керуючим реструктуризацією боргів боржника не встановлено фактів приховування боржником доходів або ж майна за рахунок якого можливо погасити кредиторські вимоги в справі про неплатоспроможність та/або невідповідностей у відомостях зазначених в деклараціях про майновий стан.

24 червня 2021 року на адресу господарського суду від ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" надійшла заява від 22.06.2021р. про визнання грошових вимог до боржника на загальну суму 11 808 038,05 грн.

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 29.06.2021р. заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "УКРГАЗБАНК" про визнання грошових вимог до боржника від 22.06.2021р. було залишено без руху, запропоновано Публічному акціонерному товариству Акціонерний банк "УКРГАЗБАНК" впродовж 10 днів з дня вручення ухвали про залишення заяви без руху усунути допущені при поданні заяви та визначені в мотивувальній частині даної ухвали суду недоліки (долучити докази надсилання боржнику та керуючому реструктуризацією боргів боржника копії заяви і доданих до неї документів, докази сплати судового збору у встановленому законодавством порядку та визначеному господарським судом розмірі).

25 червня 2021 року відділом документального забезпечення та контролю суду було зареєстровано лист Головного управління ДПС у Волинській області від 18.0462021р. №6215/5/03-20-12-02-05 про надання інформації про дохід ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 в період з 01.04.2018р. по 31.03.2021р.

25 червня 2021 року відділом документального забезпечення та контролю Господарського суду Волинської області було зареєстровано лист-повідомлення керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_2 від 25.06.2021р. про результати розгляду вимог кредиторів з якого вбачається, що станом на 25.06.2021р., на адресу керуючого реструктуризацією боргів ОСОБА_1 заяв з кредиторськими вимогами до боржника не надходили.

30 червня 2021 року відділом документального забезпечення та контролю Господарського суду Волинської області було зареєстровано проміжний звіт керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_2 від 29.06.2021р. про виконану роботу та здійсненні заходи в справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .

Протокольною ухвалою Господарського суду Волинської області, постановленою за результатами проведеного 01.07.2021р. попереднього судового засідання (за участі керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_2 ), господарським судом, було відкладено розгляд справи в попередньому судовому засіданні на 29.07.2021р. Ухвалою суду від 01.07.2021р. було повідомлено ОСОБА_3 про процесуальні дії, вчинені судом в попередньому судовому засіданні 01 липня 2021 року.

19.07.2021р. на адресу суду надійшла заява ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" від 15.07.2021р. про усунення недоліків заяви.

Ухвалою суду від 20.07.2021р. заяву ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" від 22.06.2021р. про визнання грошових вимог до боржника було прийнято до розгляду, розгляд заяви в судовому засіданні призначено на 29.07.2021р., зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржника фізичної особи ОСОБА_1 , арбітражного керуючого Григор`єва В.В. розглянути заяву ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" про визнання грошових вимог до боржника та надати ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" і суду нормативно-документальні обґрунтування щодо визнання або відхилення кредиторських вимог.

28 липня 2021 року відділом документального забезпечення та контролю Господарського суду Волинської області було зареєстровано лист-повідомленні керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_2 від 27.07.2021р. про результати розгляду заяви ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" від 22.06.2021р. в якому керуючий реструктуризацією грошові вимоги ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" визнає частково на загальну суму 7 194 720,76 грн. із визначенням при цьому наступної черговості задоволення таких вимог: 4 540,00 грн. витрати пов`язані з провадженням у справі про неплатоспроможність (витрати на оплату судового збору) відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів; 7 186 267,75 грн. - вимоги другої черги; 3913,01 грн. - вимоги третьої черги.

У визначений судом день та час сторони/ учасники судового процесу своїх представників в засідання суду не направили, хоча про день та час розгляду справи в суді були повідомлені належним чином.

За наслідками дослідження в судовому засіданні матеріалів справи і додатково долучених до неї документів, розгляду заяви кредитора про визнання грошових вимог до боржника, суд приходить до висновку про наявність підстав для часткового визнання грошових вимог ПАТ АТ "УКРГАЗБАНК", зокрема, з врахуванням наступного:

Частиною 1 статті 122 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Відповідно до ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Майнові вимоги кредиторів до боржника мають бути виражені в грошових одиницях і заявлені до господарського суду в порядку, встановленому цією статтею.

Копії відповідних заяв та доданих до них документів кредитори надсилають боржнику та розпоряднику майна.

Заява кредитора має містити: найменування господарського суду, до якого подається заява; найменування боржника, його місцезнаходження, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку у паспорті); ім`я або найменування кредитора, його місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку у паспорті); розмір вимог кредитора до боржника з окремим зазначенням суми неустойки (штрафу, пені); виклад обставин, що підтверджують вимоги до боржника, та їх обґрунтування; відомості про наявність заставного майна боржника, яке є забезпеченням вимог; перелік документів, що додаються до заяви.

До заяви в обов`язковому порядку додаються докази сплати судового збору, докази надсилання копії заяви боржнику і розпоряднику майна/керуючому реструктуризацією боргів боржника, а також документи, що підтверджують грошові вимоги до боржника. Заява підписується кредитором або його уповноваженим представником.

Господарський суд зобов`язаний прийняти заяву кредитора, подану з дотриманням вимог цього Кодексу та Господарського процесуального кодексу України, про що постановляється ухвала, в якій зазначається дата попереднього засідання суду.

Розпорядник майна/керуючий реструктуризацією боргів боржника не пізніше ніж на 10 день з дня закінчення встановленого частиною першою цієї статті строку з урахуванням результатів розгляду вимог кредиторів боржником повністю або частково визнає їх або відхиляє з обґрунтуванням підстав визнання чи відхилення, про що письмово повідомляє заявників і господарський суд, а також подає до суду письмовий звіт про надіслані всім кредиторам боржника повідомлення про результати розгляду грошових вимог та їх отримання кредиторами разом з копіями повідомлень про вручення поштового відправлення та описів вкладення у поштове відправлення або інших документів, що підтверджують надсилання повідомлення кредиторам.

Заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, подані в межах строку, визначеного частиною першою цієї статті, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду.

За результатами розгляду зазначених заяв господарський суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення (повністю або частково) вимог таких кредиторів.

Ухвала господарського суду є підставою для внесення відомостей про таких кредиторів до реєстру вимог кредиторів.

Розглянувши заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "УКРГАЗБАНК" про визнання грошових вимог на загальну суму 11 808 038,05 грн., господарський суд вважає за можливе грошові вимоги останнього визнати частково на загальну суму 7 194 720,76 грн. із наступною черговістю їх задоволення:

- 4 540,00 грн. витрати пов`язані з провадженням у справі про неплатоспроможність (витрати на оплату судового збору) відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів;

- 7 186 267,75 грн. - вимоги другої черги (6 803 533,88 грн. заборгованість по кредиту; 382 733,87 грн. 3% річних за непогашення кредиту);

- 3913,01 грн.- вимоги третьої черги (пеня).

За наслідками дослідження долучених до заяви документів, судом встановлено, що 08 липня 2008 року між Відкритим акціонерним товариством "Укргазбанк" та ОСОБА_3 було укладено кредитний договір №103/08-1/02.

У відповідності до п. 1.1. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02 банк надає позичальнику кредит, в сумі 189 000,00 (сто вісімдесят дев`ять тисяч) доларів США. Кредит надається на строк з 08.07.2008р. по 07.07.2028р., або по день визначений в п. 1.5. та/або п.3.3.1 1. цього договору, із сплатою процентів за користування кредитом, виходячи із 15,0 % річних.

Пунктом 1.2. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02 визначено: комісія за відкриття позичкового рахунку - 1,5% від суми кредиту, зазначеної в п. 1.1., що становить 2835,00 (дві тисячі вісімсот тридцять п`ять доларів 00 центів) доларів США. Оплата здійснюється у національній валюті України за курсом НБУ на дату укладання цього договору на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий у відділенні №2 Рівненської філії ВАТ АБ "Укргазбанк".

Згідно з п. 1.4. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02 кредит надається на задоволення споживчих потреб позичальника.

Згідно п. 3.3.1. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02 позичальник зобов`язався здійснювати повернення кредиту, сплатити проценти за його використання у передбачені цим договором строки.

Пунктом 3.3.3 кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02 сторони погодили, що повернення кредитних коштів позичальник зобов`язався здійснювати щомісячно, з 1-го по 10-те число кожного місяця, починаючи з сьомого місяця наступного за місяцем отримання кредиту, в розмірі не менше 1/234 від суми отриманого кредиту, що становить 808,23 доларів США

Відповідно до п. 3.3.4. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02, позичальник зобов`язується щомісячно, один раз на місяць, не пізніше 10-го числа місяця наступного за місяцем користування кредитом (окрім останнього місяця користування кредитом) та в день закінчення строку, на який надано кредит у відповідності до п.1.1. та п.1.6. цього договору, або в день дострокового розірвання цього договору, з врахуванням п.4.1 цього договору, сплачувати проценти за користування кредитом, виходячи з процентної ставки зазначеної в п.1.1. цього договору на рахунок банку.

Пунктом 3.1.10. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02 передбачено, що на залишок простроченої заборгованості за простроченим кредитом проценти нараховувати, виходячи із процентної ставки зазначеної у п.1.1. збільшеної на 1 %, починаючи з дня виникнення простроченої заборгованості.

Згідно п. 5.3. кредитного договору від 08.07.2008р. №103/08-1/02, за порушення строків повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом, позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню в розмірі 0,1 % від суми невиконаного зобов`язання за кожен день прострочення платежу від дня виникнення такої прострочки до повного погашення заборгованості, але в межах строків позовної давності.

З метою забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором від 08.07.2008р. №103/08-1/02 між ВАТ АБ "Укргазбанк" (кредитор) та ОСОБА_1 (поручитель) було укладено договір поруки №1 від 08.07.2008р. за яким ОСОБА_1 (поручитель) поручився перед ВАТ АБ "Укргазбанк" (кредитор) за зобов`язаннями ОСОБА_3 (позичальника) та відповідно взяла на себе солідарну відповідальність з позичальником за порушення виконання зобов`язань за договором.

Судом встановлено, що у зв`язку з невиконанням зобов`язань за кредитним договором від 08.07.2008р. №103/08-1/02, ВАТ АБ "Укргазбанк" звернувся з позовом до суду про солідарне стягнення кредитної заборгованості з боржника - ОСОБА_3 та поручителя - ОСОБА_1 .

Рішенням Луцького міськрайонного суду від 12.06.2012р. у справі №2-7596/11 було постановлено стягнути солідарно з ОСОБА_3 та ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Укргазбанк" 155 864,32 дол. США та 3 913,01 грн. заборгованості за кредитним договором. На виконання рішення було видано виконавчий лист №2-7596/2011 від 19.10.2012 року.

За змістом ч. 5 ст. 124 Конституції України судові рішення є обов`язковими до виконання на всій території України і тому вважаються законними, доки вони не скасовані в апеляційному чи касаційному порядку або не переглянуті компетентним судом в іншому порядку, визначеному процесуальним законом, в межах провадження справи, в якій вони ухвалені.

Відповідно до п. 9 ч. 2 ст. 129 Конституції України основними засадами судочинства, зокрема, є обов`язковість судового рішення.

Відповідно до п. п. 33, 34 рішення Європейського суду з прав людини від 19.02.2009 у справі "Христов проти України" одним з основоположних аспектів верховенства права є принцип юридичної визначеності, згідно з яким у разі остаточного вирішення спору судами їх рішення, що набрало законної сили, не може ставитися під сумнів (справа "Брумареску проти Румунії" п. 61)

Принцип юридичної визначеності вимагає поваги до принципу res judicata, тобто поваги до остаточного рішення суду.

Згідно ч. 4 ст. 75 ГПК України, обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Згідно ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства, провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Відповідно до п. 6 ч. 1 ст. 120 Кодексу України з процедур банкрутства, з моменту відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника строк виконання всіх грошових зобов`язань боржника вважається таким, що настав.

З огляду на зазначене, суд дійшов висновку, що вимоги є обґрунтованими та підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів у сумі 6 803 533,88 грн. (250 189,71 доларів США х 27,1935 - курс НБУ долара США станом на 22.06.2021 - день подання заяви) заборгованість по кредиту - вимоги другої черги.

Стосовно вимог кредитора в частині нарахування 3% річних в розмірі 382 733,87 грн. (13 801,91 доларів США х 27,7305 - курс НБУ долара США станом на 15.03.2021р. день проведення нарахувань) суд зазначає, що зазначена вимога є підставною та підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів в другу чергу.

Стосовно вимог кредитора в частині нарахування пені в розмірі 3913,01 грн., суд зазначає, що підставною є пеня в розмірі:

- 3913,01 грн.- грн., постановленої до стягнення з боржника у відповідності до рішення Луцького міськрайонного суду Волинської області від 12.06.2012р. у справі №2-7596/11 - вимоги третьої черги.

Стосовно вимог кредитора в частині нарахування пені в загальному розмірі 4 617 857,29 грн., суд вважає, що в визнані вимог на загальну суму 4 617 857,29 грн. слід відмовити, як безпідставно нарахованої, оскільки рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 12.06.2012р. у справі №2-7596/11 було вирішено питання стягнення пені.

Згідно зі ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства, в ухвалі за результатами попереднього засідання суду, зокрема, зазначаються: 1) обов`язок керуючого реструктуризацією провести збори кредиторів, які мають відбутися не пізніше 14 днів з дня постановлення такої ухвали; 2) дата засідання господарського суду, яке має відбутися не пізніше 60 днів з дня постановлення такої ухвали, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі.

Відповідно до ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства протягом трьох робочих днів після постановлення ухвали за результатами попереднього засідання господарського суду арбітражний керуючий згідно з цією ухвалою письмово повідомляє кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та організовує їх проведення.

Участь кредиторів у зборах кредиторів, визначення кількості голосів кредиторів з правом вирішального голосу та учасників зборів кредиторів з правом дорадчого голосу здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Основними завданнями зборів кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника є: 1) розгляд звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника; 2) розгляд проекту плану реструктуризації боргів боржника; 3) прийняття рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність. Проведення зборів кредиторів та голосування на них здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

/

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 1, 2, 45, 122, 123, 133 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,-

УХВАЛИВ:

1. Заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "УКРГАЗБАНК" про визнання грошових вимог до боржника задовольнити частково.

2. Визнати у встановленому порядку доведені грошові вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "УКРГАЗБАНК" (м. Київ, вул. Єреванська, 1, ) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 , серія та номер паспорта: НОМЕР_3 , виданий Ратнівським РВ УМВС України у Волинській області, 26.02.1996р., дата народження ІНФОРМАЦІЯ_1 ) на загальну суму 7 194 720,76 грн. та зобов`язати керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_2 включити вимоги до реєстру вимог кредиторів у наступній черговості:

- 4 540,00 грн. встановити що витрати пов`язані з провадженням у справі про неплатоспроможність (витрати на оплату судового збору) відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів;

- 7 186 267,75 грн. - вимоги другої черги;

- 3913,01 грн.- вимоги третьої черги (пеня).

3. У визнанні решти грошових вимог Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" до фізичної особи Долік Тетяни Миколаївни відмовити.

4. Зобов`язати керуючого реструктуризацією боргів боржника, арбітражного керуючого Григор`єва В.В. включити визнані судом вимоги Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Укргазбанк" до реєстру вимог кредиторів у відповідності до вимог Кодексу України з процедур банкрутства.

5. Керуючому реструктуризацією боргів боржника, арбітражному керуючому Григор`єву В.В. провести збори кредиторів в порядку п. 4 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства.

6. Засідання суду, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі призначити на "09" вересня 2021 р. на 09:40 год.

Відповідно до ч.2 ст.235 Господарського процесуального кодексу України ухвала набирає законної сили з моменту її підписання.

Відповідно до ст. ст. 253, 256, 257 ГПК України апеляційна скарга на ухвалу суду подається до Північно-західного апеляційного господарського суду протягом десяти днів з дня її проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

У той же час згідно підпункту 17.5 пункту 17 Перехідних положень ГПК України до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справи витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://vl.arbitr.gov.ua.

Повна ухвала складена 29.07.2021р.

Суддя В. А. Войціховський