У Х В А Л А

14 липня 2021 року м. Чернігів справа № 927/313/21

Господарський суд Чернігівської області у складі судді А.С. Сидоренка, розглянувши матеріали заяв ОСОБА_1 , Акціонерного товариства «Альфа-Банк» та Північно - Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) про визнання кредиторських вимог до боржника по справі за заявою боржника
БОРЖНИК: ОСОБА_2
АДРЕСА_1 (зареєстроване місце проживання) АДРЕСА_2 (фактичне місце проживання) (ІНФОРМАЦІЯ_1 )
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

за участю представників учасників у справі:

від кредиторів: Галас П.В. - предст. АТ «Альфа-Банк» (адвокат, дов. від 26.08.2020 № 013421/20)

від боржника: Баранов О.В. - адвокат (ордер серії ЧН № 081110 від 25.03.2021)

В попередньому засіданні прийняв участь керуючий реструктуризацією - арбітражний керуючий Приходько Ю.М.

В попередньому засіданні 14.07.2021, на підставі ст. 240 Господарського процесуального кодексу України, було оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

ВСТАНОВИВ:

26 березня 2021 року до Господарського суду Чернігівської області надійшла заява ОСОБА_2 (надалі - боржник) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, яка ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 30.03.2021 була прийнята до розгляду.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 15.04.2021 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_2 ; введено процедуру реструктуризації боргів боржника; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів до 13.08.2021; керуючим реструктуризацією призначено арбітражного керуючого Приходька Ю.М.; визначено дату проведення попереднього засідання суду - 01 червня 2021 року.

15 квітня 2021 року на офіційному веб - порталі судової влади України оприлюднено повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (№ 66276).

12 травня 2021 року ОСОБА_1 до Господарського суду Чернігівської області подано заяву про визнання кредиторських вимог до боржника в сумі 200 000,00 грн. та 4 540,00 грн. судового збору.

В обґрунтування заявлених грошових вимог заявник посилається на невиконання боржником зобов`язання по поверненню грошових коштів, наданих згідно договору позики від 10.02.2016.

14 травня 2021 року Відділом примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернігівській області Північно - Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) до Господарського суду Чернігівської області подано заяву від 13.05.2021 № 3899 про визнання кредиторських вимог до боржника в сумі 4 768 296,88 грн.

В обґрунтування заявлених грошових вимог заявник посилається на невиконання боржником зобов`язання по сплаті виконавчого збору згідно постанови від 16.08.2019 про стягнення виконавчого збору (ВП № 59816819) (з урахуванням постанови від 04.09.2019 про виправлення помилки у процесуальному документі (ВП № 59816819)).

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 19.05.2021:

заяву Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернігівській області Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) про визнання кредиторських вимог до боржника залишено без руху;

зобов`язано Відділ примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернігівській області Північно - Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) протягом десяти днів з дня вручення ухвали про залишення заяви без руху подати до господарського суду разом з заявою про усунення недоліків:

інформацію щодо ідентифікаційного коду юридичної особи або письмові пояснення з підтверджуючими їх доказами щодо наявності повноважень у відділу діяти від імені Північно - Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми);

докази сплати судового збору в сумі 4 540,00 грн.;

оригінали або належним чином засвідчені копії документів, які підтверджують направлення копії заяви та копій доданих до неї документів учасникам справи: арбітражному керуючому Приходьку Ю.М. та боржнику;

роз`яснено Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Чернігівській області Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми), що в разі неусунення всіх недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

28 травня 2021 року на виконання вищезазначених вимог управлінням до Господарського суду Чернігівської області подано запитувані докази.

17 травня 2021 року Акціонерним товариством «Альфа-Банк» до Господарського суду Чернігівської області подано заяву від 14.05.2021 про визнання кредиторських вимог до боржника в сумі 66 154 448,95 грн.

В обґрунтування заявлених грошових вимог заявник посилається на невиконання боржником зобов`язання по поверненню кредитних коштів та сплаті відсотків за користування ними згідно договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008 (зі змінами, внесеними договорами про внесення змін від 24.06.2008 № 959/2-017/1 та від 24.10.2008 № 959/2-017/2).

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 24.05.2021:

заяву Акціонерного товариства «Альфа-Банк» про визнання кредиторських вимог до боржника залишено без руху;

зобов`язано Акціонерне товариство «Альфа-Банк» протягом десяти днів з дня вручення ухвали про залишення заяви без руху подати до господарського суду разом з заявою про усунення недоліків докази сплати судового збору в сумі 4 540,00 грн;

роз`яснено Акціонерному товариству «Альфа-Банк», що в разі неусунення всіх недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

26 травня 2021 року на виконання вищезазначених вимог товариством до Господарського суду Чернігівської області подано докази сплати судового збору в сумі 4 540,00 грн (меморіальний ордер № 263481411 від 17.05.2021 на суму 4 540,00 грн).

Ухвалами Господарського суду Чернігівської області від 17.05.2021, від 27.05.2021, 31.05.2021 грошові вимоги вказаних вище кредиторів прийняті, приєднані до матеріалів справи та призначені до розгляду в попередньому засіданні на 01 червня 2021 року.

18 травня 2021 року арбітражним керуючим Приходьком Ю.М. до Господарського суду Чернігівської області подані відомості (від 17.05.2021 № 34) про результати розгляду вимог кредиторів, з яких вбачається, що:

грошові вимоги Акціонерного товариства «Альфа - Банк» визнані керуючим реструктуризацією частково - в сумі 53 735 900,78 грн. як такі, що підтверджені рішенням Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 20.09.2017 у справі № 742/2250/16-ц; в обґрунтування своєї позиції арбітражний керуючий Приходько Ю.М. посилається на положення ч. 3 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства, якою передбачено, що до складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції;

грошові вимоги Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) визнані в заявленому розмірі.

27 травня 2021 року арбітражним керуючим Приходьком Ю.М. до Господарського суду Чернігівської області подані відомості (від 27.05.2021 № 44) про результати розгляду вимог кредиторів, з яких вбачається, що грошові вимоги ОСОБА_1 визнані керуючим реструктуризацією в повному обсязі.

В попередньому засіданні 01.06.2021, на підставі ст. 216 Господарського процесуального кодексу України, оголошено перерву до 14.06.2021.

14.06.2021 господарський суд постановив протокольну ухвалу про відкладення попереднього засідання суду на 14.07.2021.

Примірник ухвали суду від 14.06.2021, адресований кредитору ОСОБА_1 , був повернутий до суду за закінченням терміну зберігання.

Кредитор - Північно-Східне міжрегіональне управління Міністерства юстиції (м. Суми) належним чином був повідомлений про дату, час та місце проведення призначеного на 14.07.2021 попереднього засідання, що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення № 619, однак не скористався своїм процесуальним правом на участь у ньому.

Присутній в попередньому засіданні 14.07.2021 повноважний представник боржника не заперечив проти грошових вимог ОСОБА_1 та Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми); натомість не погодився з розміром грошових вимог, заявлених Акціонерним товариством «Альфа - Банк» (думка аналогічного змісту щодо заявлених кредиторами грошових вимог висловлена і безпосередньо боржником ОСОБА_2 (листи-повідомлення від 14.05.2021 та від 17.05.2021 (том 1, а.с. 200-202))).

Розглянувши подані документи і матеріали, вислухавши пояснення повноважних представників кредиторів та арбітражного керуючого Приходька Ю.М. з`ясувавши фактичні обставини справи, дослідивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення Заяви по суті, господарський суд ВСТАНОВИВ:

Згідно ч. 1 ст. 113, ч. 1 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства, провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

За змістом ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Господарський суд зобов`язаний прийняти заяву кредитора, подану з дотриманням вимог цього Кодексу та Господарського процесуального кодексу України, про що постановляється ухвала, в якій зазначається дата попереднього засідання суду.

Розпорядник майна не пізніше ніж на 10 день з дня закінчення встановленого частиною першою цієї статті строку з урахуванням результатів розгляду вимог кредиторів боржником повністю або частково визнає їх або відхиляє з обґрунтуванням підстав визнання чи відхилення, про що письмово повідомляє заявників і господарський суд, а також подає до суду письмовий звіт про надіслані всім кредиторам боржника повідомлення про результати розгляду грошових вимог та їх отримання кредиторами разом з копіями повідомлень про вручення поштового відправлення та описів вкладення у поштове відправлення або інших документів, що підтверджують надсилання повідомлення кредиторам.

Кредитор має право отримувати від розпорядника майна інформацію щодо вимог інших кредиторів. Такий кредитор може подати розпоряднику майна, боржнику та суду заперечення щодо визнання вимог інших кредиторів.

Заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, подані в межах строку, визначеного частиною першою цієї статті, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду.

За результатами розгляду зазначених заяв господарський суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення (повністю або частково) вимог таких кредиторів.

Ухвала господарського суду є підставою для внесення відомостей про таких кредиторів до реєстру вимог кредиторів.

Розпорядник майна зобов`язаний окремо повідомити господарський суд про вимоги кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, згідно з їхніми заявами, а за відсутності таких заяв - згідно з даними обліку боржника, а також внести окремо до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави згідно з відповідним державним реєстром.

Статтею 47 Кодексу України з процедур банкрутства, у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого частиною першою статті 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна.

За результатами попереднього засідання господарський суд постановляє ухвалу, в якій, зокрема зазначаються:

розмір та перелік усіх визнаних судом вимог кредиторів, що вносяться розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів;

розмір та перелік не визнаних судом вимог кредиторів;

дата проведення зборів кредиторів та комітету кредиторів.

Розпорядник майна за результатами попереднього засідання вносить до реєстру вимог кредиторів відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов`язаннями, наявність права вирішального голосу в представницьких органах кредиторів, черговість задоволення кожної вимоги.

Неустойка (штраф, пеня) враховується в реєстрі вимог кредиторів окремо від основних зобов`язань у шосту чергу.

Ухвала попереднього засідання є підставою для визначення кількості голосів, які належать кожному конкурсному кредитору під час прийняття рішення на зборах (комітеті) кредиторів. Для визначення кількості голосів для участі у представницьких органах кредиторів зі складу вимог конкурсних кредиторів виключається неустойка (штраф, пеня).

Відповідно до ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства, попереднє засідання суду проводиться не пізніше 60 днів з дня відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

В ухвалі за результатами попереднього засідання суду, зокрема, зазначаються:

1) обов`язок керуючого реструктуризацією провести збори кредиторів, які мають відбутися не пізніше 14 днів з дня постановлення такої ухвали;

2) дата засідання господарського суду, яке має відбутися не пізніше 60 днів з дня постановлення такої ухвали, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі.

ОСОБА_1 заявлено грошові вимоги в сумі 200 000,00 грн. (борг).

Північно-Східним міжрегіональним управлінням Міністерства юстиції (м. Суми) заявлено грошові вимоги в сумі 4 768 296,88 грн. (борг).

Акціонерним товариством «Альфа-Банк» заявлено грошові вимоги в сумі 66 154 448,95 грн., які складаються з 52 204 391,64 грн. основного боргу та 13 950 057,31 грн. пені.

У відповідності з ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства, кредитор - юридична або фізична особа, а також контролюючий орган, уповноважений відповідно до Податкового кодексу України здійснювати заходи щодо забезпечення погашення податкового боргу та недоїмки зі сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування у межах своїх повноважень, та інші державні органи, які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли після відкриття провадження у справі про банкрутство.

Грошове зобов`язання - зобов`язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно - правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України.

Грошові вимоги ОСОБА_1 в сумі 200 000,00 грн. ґрунтуються на нормах матеріального права та підтверджуються поданими доказами, а саме: належним чином засвідченими копіями укладеного 10.02.2016 між кредитором та боржником договору позики та розписки боржника від 10.02.2016.

Грошові вимоги Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) в сумі 4 768 296,88 грн. ґрунтуються на нормах матеріального права та підтверджуються поданими доказами, а саме: належним чином засвідченою копією постанови від 16.08.2019 про стягнення виконавчого збору (ВП № 58916819) (з урахуванням постанови від 04.09.2019 про виправлення помилки у процесуальному документі (ВП № 59816819)).

Розглянувши заяви ОСОБА_1 та Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми), господарський суд вважає їх обґрунтованими, оскільки борг підтверджується поданими доказами.

Щодо грошових вимог Акціонерного товариства «Альфа-Банк» суд зазначає наступне:

як вже було вказано вище, Акціонерним товариством «Альфа-Банк» заявлено грошові вимоги в сумі 66 154 448,95 грн., які складаються з 52 204 391,64 грн. основного боргу (20 723 830,89 грн. - заборгованість за кредитом; 31 480 560,76 грн. - заборгованість по процентам) та 13 950 057,31 грн. пені.

На підтвердження заявлених кредиторських вимог банківською установою надані належним чином засвідчені копії договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008 (з додатками); договору від 19.06.2008 про внесення змін № 959/2-017/1 до договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017; договору від 24.10.2008 про внесення змін № 959/2-017/2 до договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008; договорів від 20.07.2009 про внесення змін та доповнень до договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017; договору від 06.08.2009 про внесення змін № 959/2-017-01 до договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008; рішення Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 20.09.2017 у справі № 742/2250/16-ц; виконавчого листа, виданого 20.09.2017 Прилуцьким міськрайонним судом Чернігівської області у справі № 742/2250/16-ц; ухвали Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 31.03.2020 у справі № 742/2250/16-ц; ухвали Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 16.09.2013.

Як вбачається з наданих кредитором доказів, рішенням Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 20.09.2017 у справі № 742/2250/16-ц позов Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про стягнення заборгованості задоволено частково;

присуджено до стягнення з ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» заборгованість за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10 червня 2008 року в розмірі 1 919 145,60 доларів США, що станом на 06.07.2016 за курсом НБУ еквівалентно 47 682 968,75 грн.

Вирішуючи відповідний спір, в межах справи № 742/2250/16-ц судом були встановлені наступні обставини:

«Згідно Свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи серія НОМЕР_1 та Статуту Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк», 09 березня 2010 року Акціонерно-комерційний банк соціального розвитку «Укрсоцбанк» змінило назву на Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк», при цьому ПАТ «Укрсоцбанк» є правонаступником всіх прав та зобов`язань АКБ СР «Укрсоцбанк» (т.1, а.с.32-36).

Існування договірних зобов`язань між Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «Укрсоцбанк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» та відповідачем ОСОБА_1, підтверджується Договором про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017, відповідно до п.п.1.1., 1.1.1. ст.1 якого, позивач надав відповідачу на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру грошові кошти (кредит) в сумі 200 000 доларів США на споживчі цілі з кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 08 червня 2018 року та сплатою 14 процентів річних за кредитом та комісій в розмірі та порядку визначеному договором (т.1, а.с. 6-11).

При цьому, у відповідності до п.п.1.1.2. ст.1 вищезгаданого договору, погашення кредиту здійснюється по графіку, що міститься в Додатку до цього Договору, який є невід`ємною складовою частиною цього Договору, та з кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 08 червня 2018 року на умовах, визначених цим Договором (а.с.6-11).

У відповідності до п.4.1. Договору, у разі прострочення позичальником строків повернення кредиту та/або процентів, комісій, згідно з п.п.1.1.2., 2.4., 2.5., 3.3.14. цього Договору, позичальник сплачує кредитору пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період невиконання зобов`язань за цим Договором від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення, починаючи з наступного дня за днем прострочення.

19 червня 2008 року між банком та відповідачем ОСОБА_1, було укладено Договір про внесення змін №959/2-017/1 до Договору про надання не відновлювальної кредитної лінії №959/2-017, а саме п.п.1.1.1. ст.1 Договору викладено в іншій редакції, а саме банк надав відповідачу ОСОБА_1 на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру грошові кошти (кредит) в сумі 950 000 доларів США на споживчі цілі з кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 08 червня 2018 року та сплатою 14 процентів річних за кредитом та комісій в розмірі та порядку визначеному договором (т.1, а.с.13-14).

Крім того, 24 жовтня 2008 року сторонами було укладено Договір про внесення змін №959/2-017/2 до Договору про надання не відновлювальної кредитної лінії №959/2-017 від 10 червня 2008 року, згідно умов якого змінено відсоткову ставку по кредиту до 14,5 процентів річних за кредитом (т.1, а.с.15).

Відповідно до ст.ст. 526, 527, 530 ЦК України, зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору у встановлені строки і боржник зобов`язаний виконати свій обов`язок.

У відповідності до ст. 629 ЦК України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно ч. 2 ст. 1054 ЦК України, ч. 2 ст. 1050 ЦК України, наслідками порушення відповідачем зобов`язання щодо повернення чергової частини суми кредиту є право позичальника достроково вимагати повернення частини суми позики, що залишилася та сплати процентів.

Крім того, ст.549 ЦК України передбачено, що неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов`язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.

Проте, ОСОБА_1 свої зобов`язання за вказаним договором належним чином не виконує, в результаті чого утворилася прострочена заборгованість по Договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №959/2-017 від 10 червня 2008 року та Договорів про внесення змін до нього від 19 червня 2008 року та від 24 жовтня 2008 року. Зокрема, згідно розрахунку заборгованості наданого позивачем вбачається, що заборгованість ОСОБА_1 становить 1 919 145,60 (один мільйон дев`ятсот дев`ятнадцять тисяч сто сорок п`ять дол. США 60 центів), що станом на 06 липня 2016 року за курсом НБУ еквівалентно 47 682 968,75 грн., з яких заборгованість за кредитом - 750 121,47 доларів США (18 637 470,04 грн.); заборгованість за відсотками - 664 086,72 доларів США (16 499 856,14 грн.); пеня за несвоєчасне повернення кредиту - 225 073,02 доларів США (5592149,85 грн.); пеня за несвоєчасне повернення відсотків - 279 864,39 доларів США (6953 492,72 грн.)».

Таким чином, під час вирішення спору в межах справи № 742/2250/16-ц був встановлений факт надання банком кредитних коштів ОСОБА_2 та неналежного виконання останньою взятих на себе зобов`язань щодо своєчасного повернення кредиту та процентів за користування ним.

Статтею 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

За змістом ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Преюдиціальні факти є обов`язковими при вирішенні інших справ та не підлягають доказуванню, оскільки є встановленими у рішенні, немає необхідності встановлювати їх знову, піддаючи сумніву законність судового акта, який набрав законної сили. Преюдиціальність - обов`язковість фактів, установлених судовим рішенням, що набрало законної сили в одній справі для суду при розгляді інших справ. Преюдиціально встановлені факти не підлягають доказуванню, оскільки вони вже встановлені у рішенні чи вироку і немає необхідності встановлювати їх знову, тобто піддавати сумніву істинність і стабільність судового акта, який вступив в законну силу. Суть преюдиції полягає в неприпустимості повторного розгляду судом одного й того ж питання між тими ж сторонами. Преюдиціальне значення у справі надається обставинам, встановленим судовими рішеннями, а не правовій оцінці таких обставин, здійсненій іншим судом. Преюдиціальне значення мають лише рішення зі справи, в якій беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини. Преюдицію утворюють виключно ті обставини, які безпосередньо досліджувались і встановлювались судом, що знайшло своє відображення у мотивувальній частині судового рішення.

Відповідна правова позиція викладена в постанові Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 18.02.2021 у справі № 5023/4999/12.

За змістом ч. 4 ст. 236 Господарського процесуального кодексу України, при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.

20.02.2018 на примусове виконання вказаного вище рішення Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 20.09.2020 у справі № 742/2250/16-ц був виданий виконавчий лист.

Крім того, умовами договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008 (п. 1.4, 4.5) передбачено, що в якості забезпечення виконання Позичальником своїх зобов`язань перед Кредитором за цим Договором щодо повернення Кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, можливої неустойки (пені, штрафу), а також інших витрат щодо задоволення вимог Кредитора за Договором, Кредитор укладає з Позичальником іпотечний договір предмет іпотеки - нежитлове приміщення (магазин непродовольчих товарів), що належить Позичальнику ОСОБА_2 , загальною площею 2155,44 м2, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , заставною вартістю 16 729 352,64 грн.

У разі прострочення Позичальником строків сплати процентів, визначених п. 2.4 цього Договору, комісій, передбачених умовами цього Договору, а також прострочення строків повернення Кредиту, визначених п. 1.1.2 цього Договору, нарахування процентів за користування Кредитом здійснюється в розмірі процентної ставки, установленої п.п. 1.1 цього Договору, збільшеної на 4,0% (чотири) проценти річних, якщо інше не буде встановлено відповідною додатковою угодою (договором про внесення змін) до цього Договору.

Як вбачається з матеріалів справи, 10.06.2008, з метою забезпечення виконання Іпотекодавцем ( ОСОБА_2 ) зобов`язань за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008, між ним та Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «УКРСОЦБАНК» був укладений іпотечний договір, за умовами якого боржник передав банку нерухоме майно - нежитлові приміщення (магазин непродовольчих товарів), позначені за планом в буд. А-2-10 загальною площею 2155,44 м2, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 ; вартість предмету іпотеки за згодою сторін становить 16 729 352,64 грн.

Разом з тим, рішенням Октябрського районного суду м. Полтави від 26.10.2012 у справі № 2/1622/4805/2012, залишеним без змін ухвалою Апеляційного суду Полтавської області від 14.02.2013 та ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 22.05.2013:

позов ОСОБА_6 до ОСОБА_2 , Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк», приватного нотаріуса Прилуцького міського нотаріального округу Могиленко Лариси Миколаївни про визнання недійсним іпотечного договору, припинення правовідношень, зобов`язання про виключення з Державного реєстру іпотек запису та зняття заборони задоволено;

визнано недійсним Іпотечний договір від 10.06.2008 року, укладений між ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 , місце проживання: АДРЕСА_4 ), як іпотекодавцем, та акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «Укрсоцбанк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» (ідентифікаційний код 00039019, місцезнаходження: вул. Ковпака, буд. 29, м. Київ, 03150), як іпотекодержателем, стосовно нежитлових приміщень (магазин непродовольчих товарів) позначених за планом в будинку 2-А-10, загальною площею 2 155,4 м2, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 ;

припинено правовідношення між ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 , місце проживання: АДРЕСА_4 ), як іпотекодавцем, та акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «Укрсоцбанк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» (ідентифікаційний код 00039019, місцезнаходження: вул. Ковпака, буд. 29, м. Київ, 03150), як іпотекодержателем, які виникли на підставі Іпотечного договору від 10.06.2008 року стосовно нежитлових приміщень (магазин непродовольчих товарів) позначених за планом в будинку 2-А-10, загальною площею 2 155,4 м2, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 ;

зобов`язано приватного нотаріуса Прилуцького міського нотаріального округу Могиленко Ларису Миколаївну (місцезнаходження: АДРЕСА_5 ) виключити з Державного реєстру іпотек, запис 4055 про внесення відомостей про обтяження та провести реєстрацію зняття заборони відчуження, зробленої за реєстровим номером 4056/88 в Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна, стосовно нежитлових приміщень (магазин непродовольчих товарів) позначених за планом в будинку 2-А-10, загальною площею 2 155,4 м2, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 .

06.08.2009 між Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «УКРСОЦБАНК» та ОСОБА_2 був укладений договір про внесення змін № 959/2-017-01 до договору про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008, яким (п. 1.1) сторони дійшли згоди про те, що п. 4.5 останнього слід вважати таким, що втратив силу.

Ухвалою Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 31.03.2020 у справі № 742/2250/16-ц:

заяву Акціонерного товариства «Альфа-Банк» про заміну сторони виконавчого провадження у цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про стягнення заборгованості задоволено;

замінено сторону у справі шляхом заміни стягувача його правонаступником у цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про стягнення заборгованості, а саме: Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» замінено на Акціонерне товариство «Альфа-Банк».

Як вже було вказано вище, Акціонерне товариство «Альфа-Банк», звертаючись із заявою про визнання кредиторських вимог до боржника визначив їх в розмірі 66 154 448,95 грн., а саме:

52 204 391,64 грн. - основний борг, у т.ч.:

20 723 830,89 грн. - заборгованість за кредитом;

31 480 560,76 грн. - заборгованість по процентам, нарахованим за період з 10.06.2008 по 26.10.2020;

13 950 057,31 грн. - пеня.

З урахуванням вказаного вище рішення Октябрського районного суду м. Полтави від 26.10.2012 у справі № 2/1622/4805/2012 кредиторські вимоги Акціонерного товариства «Альфа-Банк» не є забезпеченими заставою майна боржника.

Як свідчать матеріали справи, кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом сторони визначили 08 червня 2018 року; договір про надання невідновлювальної кредитної лінії № 959/2-017 від 10.06.2008 набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання Сторонами прийнятих на себе зобов`язань.

Поняття «строк договору», «строк виконання зобов`язання» та «термін виконання зобов`язання» згідно з приписами ЦК України мають різний зміст.

Відповідно до частини першої статті 251 ЦК України строком є певний період у часі, зі спливом якого пов`язана дія чи подія, яка має юридичне значення. А згідно з частиною другою цієї статті терміном є певний момент у часі, з настанням якого пов`язана дія чи подія, яка має юридичне значення.

Строк визначається роками, місяцями, тижнями, днями або годинами, а термін - календарною датою або вказівкою на подію, яка має неминуче настати (стаття 252 ЦК України).

Строком договору є час, протягом якого сторони можуть здійснити свої права і виконати свої обов`язки відповідно до договору (частина перша статті 631 ЦК України). Цей строк починає спливати з моменту укладення договору (частина друга вказаної статті), хоча сторони можуть встановити, що його умови застосовуються до відносин між ними, які виникли до укладення цього договору (частина третя цієї статті). Закінчення строку договору не звільняє сторони від відповідальності за його порушення, яке мало місце під час дії договору (частина четверта статті 631 ЦК України).

Відтак, закінчення строку договору, який був належно виконаний лише однією стороною, не звільняє другу сторону від відповідальності за невиконання чи неналежне виконання нею її обов`язків під час дії договору.

Поняття «строк виконання зобов`язання» і «термін виконання зобов`язання» охарактеризовані у статті 530 ЦК України. Згідно з приписами її частини першої, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

З огляду на викладене строк (термін) виконання зобов`язання може збігатися зі строком договору, а може бути відмінним від нього, зокрема коли сторони погодили строк (термін) виконання ними зобов`язання за договором і визначили строк останнього, зазначивши, що він діє до повного виконання вказаного зобов`язання.

Згідно зі статтею 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати кредит позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит і сплатити проценти.

Тобто, зобов`язання з надання кредиту, його повернення та сплати процентів є основним, а зобов`язання зі сплати штрафу та пені є додатковим до основного.

Згідно зі статтею 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору.

У відповідності зі статтею 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Згідно з частиною першою статті 612 ЦК України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Отже, для належного виконання зобов`язання необхідно дотримувати визначені у договорі строки (терміни), зокрема щодо сплати процентів, а прострочення виконання зобов`язання є його порушенням.

Відповідно до статті 599 ЦК України зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до частини другої статті 1054 ЦК України до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 («Позика») глави 71 («Позика. Кредит. Банківський вклад»), якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України, якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то у разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього кодексу.

Згідно з частиною першою статті 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Отже, припис абзацу 2 частини першої статті 1048 ЦК України про щомісячну виплату процентів до дня повернення позики у разі відсутності іншої домовленості сторін може бути застосований лише у межах погодженого сторонами строку кредитування.

Право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється після спливу визначеного договором строку кредитування чи у разі пред`явлення до позичальника вимоги згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України.

Відповідна правова позиція викладена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12.

Враховуючи вищевказані висновки Верховного Суду, а також домовленість сторін щодо кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитом, Акціонерне товариство «Альфа-Банк» не мало права здійснювати нарахування процентів після 08.06.2018, а тому за підрахунком суду розмір процентів за користування кредитними коштами за період з 10.06.2008 по 08.06.2018 становить 24 226 932,19 грн.

За таких обставин, заява Акціонерного товариства «Альфа-Банк» про визнання кредиторських вимог до боржника підлягає частковому задоволенню.

Заперечення арбітражного керуючого Приходька Ю.М. щодо заявлених Акціонерним товариством «Альфа-Банк» грошових вимог судом відхиляються, виходячи з наступного:

дійсно положеннями ч. 3 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що до складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.

Однак, дана правова норма міститься в статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства «Підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність» і повинна застосовуватися при розгляді господарським судом у підготовчому засіданні поданих боржником документів і з`ясування наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Після відкриття провадження у справі про неплатоспроможність конкурсні кредитори мають право звернутись до суду із заявою про визнання грошових вимог до боржника, які виникли відповідно до положень чинного законодавства, навівши у заяві обґрунтування застосування до боржника неустойки (штрафу, пені).

Всі заявлені вимоги розглядаються судом у попередньому засіданні, який вирішує питання про визнання їх або відхилення.

Керуючись ст. 1, 122, 123 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 233, 234, 240 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги ОСОБА_1 ( АДРЕСА_6 ; РНОКПП НОМЕР_3 ) в розмірі 200 000,00 грн. (борг) та 4 540,00 грн. судового збору.

Визнати грошові вимоги Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) (40003, м. Суми, вул. Герасима Кондратьєва, 28; код 43316700) в розмірі 4 768 296,88 грн. (борг) та 4 540,00 грн. судового збору.

Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства «Альфа-Банк» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100; код 23494714) в розмірі 58 900 820,39 грн., в т.ч.: 20 723 830,89 грн. (борг), 24 226 932,19 грн. (проценти), 13 950 057,31 грн. (пеня), а також 4 540,00 грн. судового збору.

Відхилити грошові вимоги Акціонерного товариства «Альфа-Банк» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100; код 23494714) в розмірі 7 253 628,56 грн. (проценти).

Визначити дату проведення перших зборів кредиторів - 26 липня 2021 року о 11 год. 00 хв. за місцезнаходженням боржника або дистанційно в режимі відеоконференції, або шляхом опитування з урахуванням п. 12 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства.

Зобов`язати керуючого реструктуризацією - арбітражного керуючого Приходька Ю.М. протягом трьох робочих днів після постановлення ухвали за результатами попереднього засідання господарського суду письмово повідомити кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та організувати їх проведення.

Зобов`язати конкурсних кредиторів з правом вирішального голосу провести збори кредиторів, розглянути проект плану реструктуризації боргів боржника та прийняти рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Судове засідання призначити на 09 серпня 2021 року о 10 год. 00 хв. у приміщенні господарського суду за адресою: м. Чернігів, проспект Миру, 20, зал судових засідань № 307.

Копії цієї ухвали надіслати ОСОБА_1 ( АДРЕСА_6 ; адреса для листування: АДРЕСА_7 (ІНФОРМАЦІЯ_2 )), Акціонерному товариству «Альфа-Банк» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100 (ІНФОРМАЦІЯ_3 ); адреса представника - адвоката Муса Віктора Петровича: 65014, м. Одеса, вул. Троїцька, 6, а/с 8 (ІНФОРМАЦІЯ_4 )), Північно-Східному міжрегіональному управлінню Міністерства юстиції (м. Суми) (40003, м. Суми, вул. Герасима Кондратьєва, 28 (ІНФОРМАЦІЯ_5 ); адреса для листування: 14000, м. Чернігів, проспект Миру, 43), боржнику - ОСОБА_2 ( АДРЕСА_2 (ІНФОРМАЦІЯ_1 )), арбітражному керуючому Приходьку Ю.М. (14013, м. Чернігів, проспект Перемоги, 139, офіс 420 (ІНФОРМАЦІЯ_6 )) та сектору з питань банкрутства у Чернігівській області відділу банкрутства Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) (14000, м. Чернігів, проспект Миру, 43 ()).

Ухвала набирає законної сили негайно з моменту її оголошення та може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду у строк, встановлений ч. 1 ст. 256 Господарського процесуального кодексу України, шляхом подання апеляційної скарги через місцевий господарський суд.

Повний текст ухвали складено 19.07.2021.

Дата набрання ухвалою законної сили - 14.07.2021.

Суддя А.С.Сидоренко