номер провадження справи 4/149/15
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

19.07.2021 Справа № 908/5748/15

м.Запоріжжя Запорізької області

Суддя господарського суду Запорізької області Зінченко Н.Г., розглянувши матеріали заяви вих. № 63832 від 01.07.2021 (вх. № 323/08-12/21 від 09.07.2021) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м. Київ про заміну сторони у виконавчому провадженні її правонаступником у справі № 908/5748/15

за позовом (Первісний стягувач) Публічного акціонерного товариства "Кредобанк", (79026, м. Львів, вул. Сахарова, буд. 78)

до відповідача (Боржник) Фізичної особи-підприємця Русанова Олега Олександровича, ( АДРЕСА_1 )

про стягнення 24605,99 грн. заборгованості

Заявник (Правонаступник стягувача) - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8)

За участю представників сторін:

від позивача (Первісний стягувач) - не з`явився;

від відповідача(Боржник) - не з`явився;

від заявника (Правонаступника стягувача) - не з`явився.

УСТАНОВИВ

09.07.2021 до господарського суду Запорізької області надійшла Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м. Київ про заміну стягувача у виконавчому провадженні по справі № 908/5748/15 - Публічного акціонерного товариства "Кредобанк", (м. Львів, ) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", (м. Київ, ).

Згідно Витягу з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 09.07.2021 заяву про заміну сторони у виконавчому провадженні її правонаступником у справі № 908/5748/15 передано на розгляд судді Зінченко Н.Г.

Ухвалою господарського суду Запорізької області від 13.07.2021 заяву прийнято до розгляду суддею Зінченко Н.Г., судове засідання призначено на 19.07.2021.

В судове засідання 19.07.2021 представники сторін, та заявника не з`явились, про причини неявки суд не повідомили, про дату, час та місце розгляду заяви про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/5748/15 учасники справи повідомлялись належним чином.

Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження згідно з ч. 3 ст. 334 ГПК України.

З урахуванням викладеного, суд вирішив за доцільне розглянути заяву по суті за наявними в ній матеріалами та прийняв ухвалу про заміну сторони у виконавчому провадженні її правонаступником без її проголошення 19.07.2021.

Розглянувши та дослідивши матеріали справи №908/5748/15 та заяву про заміну сторони виконавчого провадження її правонаступником, суд встановив наступне.

Рішенням Господарського суду Запорізької області від 18.01.2016 у справі № 908/5748/15 позов Публічного акціонерного товариства "Кредобанк", м. Львів до Фізичної особи - підприємця Русанова Олега Олександровича, Запорізька область, Веселівський район, cмт.Веселе задоволено повністю, стягнуто з Фізичної особи - підприємця Русанова Олега Олександровича, на користь Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" 19802грн. 14 коп. основного боргу, 4573 грн. 27 коп. заборгованості по відсоткам, 10 грн. 00 коп. заборгованість по комісії, 220 грн. 58 коп. пені та 1218 грн. 00 коп. судового збору.

09.06.2016 на виконання рішення господарського суду від 18.01.2016 у справі № 908/5748/15 Господарським судом Запорізької області видано відповідний наказ по справі.

Відповідно до заяви вих. № 63832 від 01.07.2021 (вх. № 323/08-12/21 від 09.07.2021) заявник просить замінити сторону виконавчого провадження (стягувача) ПАТ "Кредобанк", з примусового виконання рішення Господарського суду Запорізької області по справі №908/5748/15 за позовом ПАТ "Кредобанк" до ФОП Русанова Олега Олександровича про стягнення заборгованості за договором № 22 про надання овердрафту від 12.02.2015, на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія". Заява мотивована такими обставинами. 23.06.2018 між Публічним акціонерним товариством "КРЕДОБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" укладено Договір факторингу № 23/06-02 із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами, відповідно до умов якого відбулося відступлення права вимоги за договором № 22 про надання овердрафту від 12.02.2015. За твердженням заявника, ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" за договором факторингу набуло прав кредитора до ФОП Русанова Олега Олександровича та до нього перейшли всі права грошової вимоги до ФОП Русанова Олега Олександровича за договором № 22 про надання овердрафту від 12.02.2015.

Дослідивши матеріали справи № 908/5748/15, подану заявником заяву про заміну боржника у виконавчому документі його правонаступником та докази, надані на її обґрунтування, суд дійшов висновку, що заява не підлягає задоволенню з огляду на наступне.

Згідно статті 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Відповідно до частини 5 статті 15 Закону України "Про виконавче провадження" № 1404-VIII від 02.06.2016, у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Приписами ч. 1, 2 ст. 334 ГПК України визначено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Відповідно до приписів статті 11 ЦК України, цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є юридичні факти.

Згідно ч. 1 ст. 510 ЦК України, сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

За приписами ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Частиною 1 статті 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Згідно ч. 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Так, фактичні обставини справи свідчать, що 23.06.2018 між Публічним акціонерним товариством "Кредобанк", (далі Клієнт), та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", (далі Фактор), укладений договір факторингу №23/06-02 із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами, (далі Договір).

Відповідно до п. 3.1. Договору на умовах цього Договору з дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) Ціни відступлення, (а щодо Прав вимоги, які виникнуть у майбутньому, - з дня їх виникнення) Клієнт відступає Фактору (передає у власність Фактора) Права вимоги в повному обсязі за плату та під фінансування від Фактора, а Фактор з дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) Ціни відступлення, (а щодо Прав вимоги, які виникнуть у майбутньому, - з дня їх виникнення) набуває (приймає у власність) від Клієнта Права вимоги в повному обсязі та здійснює їх оплату (фінансування) Клієнту.

Згідно з п. 3.2. Договору шляхом укладення (підписання) цього Договору сторони підтверджують здійснення фактичної передачі Клієнтом у власність Фактору та прийняття Фактором у власність від Клієнта (фактичне відступлення) з дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано в повному обсязі повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) Ціни відступлення, (а щодо Прав вимоги, які виникнуть у майбутньому, - з дня їх виникнення) Прав вимоги як за Кредитними договорами, так і за Забезпечувальними документами щодо Портфеля Заборгованостей у повному обсязі. При цьому, з урахуванням вимог законодавства України, одночасно між сторонами укладається із нотаріальним посвідченням договір про відступлення Клієнтом Фактору прав вимоги за нотаріально посвідченими Забезпечувальними документами (щодо відступлення Клієнтом Фактору Прав вимоги за забезпечувальними документами, які не є нотаріально посвідченими, окремі договори між сторонами не укладаються, таке відступлення повністю врегульовується і підтверджується цим Договором). Цей Договір, а також вищевказаний нотаріально посвідчений договір між сторонами про відступлення Клієнтом Фактору Прав вимоги за нотаріально посвідченими Забезпечувальними документами є підтвердженням фактичного переходу від Клієнта до Фактора (фактичного відступлення) Прав вимоги щодо Портфеля заборгованостей у повному обсязі відповідно до умов цього Договору з визначеної цим Договором дати переходу Прав вимоги.

Пунктом 4.1. Договору передбачено, що за (під) відступлення Прав Вимоги на умовах цього Договору Фактор зобов`язаний здійснити оплату (надати фінансування) Клієнту в день укладення цього Договору в безготівковій формі шляхом переказу коштів на Рахунок Клієнта в загальній сумі 739 227, 61 грн., яка розрахована шляхом сумування сум оплати (фінансування) за (під) відступлення Прав Вимоги щодо всіх Заборгованостей. Суми, в яких Фактор зобов`язаний здійснити оплату (надати фінансування) Клієнту за (під) відступлення Прав Вимоги на умовах цього Договору щодо кожної із Заборгованостей, визначені в Додатку № 1 до цього Договору.

Згідно з п. 4.3. Договору за надання Клієнту Фактором фінансування під відступлення Прав вимоги Клієнт сплачує плату Фактору в сумі 500,00 (п`ятсот) гривень шляхом переказу коштів на Рахунок Фактора впродовж 10 (десяти) робочих днів після одержання Клієнтом від Фактора письмового рахунку щодо вказаної оплати, який виставляється після того, як Фактором на користь Клієнта буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання, передбачене п. 4.1. цього Договору.

Умовами пунктів 5.1. - 5.5. Договору сторони дійшли згоди про те, що Клієнт зобов`язаний передати Фактору, а Фактор зобов`язаний прийняти від Клієнта Документацію (щодо всіх Прав вимоги) в порядку, передбаченому цим Договором. Передача Документації Клієнтом Фактору повинна бути здійснена в м. Львові за місцезнаходженням Клієнта протягом 3 (трьох) місяців з визначеної цим Договором дати переходу Прав вимоги. Передача Документації підтверджується сторонами шляхом підписання безпосередньо при такій передачі за місцем її проведення Акту (Актів) приймання-передачі Документації. Після підписання Акту (Актів) приймання-передачі Документації Фактор не може пред`являти Клієнту претензії щодо повноти та комплектності переданих документів. Передача Документації буде здійснюватися поетапно частинами протягом строку, визначеного у п. 5.2. цього Договору. Документація передається на паперових носіях, крім передбаченої в підпунктах в), є) пункту 1.1. цього Договору, яка направляється Клієнтом архівованими файлами на електронну адресу Фактора або на іншу, письмово повідомлену Фактором Клієнту в порядку, передбаченому цим Договором.

Пунктами 6.4. та 7.9. Договору передбачені обов`язки Клієнта та Фактора після визначеної цим Договором дати переходу Прав вимоги повідомляти Позичальникам та сторонам забезпечення про здійснене відступлення Прав вимоги згідно з цим Договором. Письмові повідомлення щодо цього надсилаються Позичальникам та сторонам забезпечення, місцем проживання/ місцезнаходженням яких є непідконтрольна українській владі територія України, після відновлення роботи на такій території ПАТ "Укрпошта" (або іншого національного оператора поштового зв`язку України).

З системного аналізу умов вказаного Договору вбачається, що за змістом пунктів 3.1 та 3.2. Договору Клієнт відступає Фактору право вимоги з дня, наступного за днем, у який Фактор на користь Клієнта виконає грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення.

Таким чином, за умовами Договору Фактор набуває прав вимоги за Договором з дня, наступного за днем сплати Клієнту Ціни відступлення.

Ціна відступлення, за умовами п. 1 Договору означає суму грошових коштів, яка підлягає сплаті (надається в якості фінансування) Фактором Клієнту за набуття Прав Вимоги (під відступлення Прав Вимоги) та яка визначена в пункті 4.1. Договору - 739 227, 61 грн.

Разом з тим, після здійснення Фактором сплати Клієнту Ціни відступлення, Фактор виставляє письмовий рахунок Клієнту щодо оплати 500,00 грн. (пункт 4.3. Договору), який Клієнт повинен оплатити.

Поряд з цим сторони Договору повинні здійснити передачу Документації у відповідності до умов розділу 5 Договору - шляхом підписання акту приймання передачі Документації.

Факт правонаступництва буде виконаним у разі виконання сторонами Договору всіх його істотних умов, а саме: щодо оплати Фактором Клієнту ціни відступлення (п. 4.1.), сплати Клієнтом Фактору плати згідно п. 4.3. Договору, передачі документації згідно п. 5.1. - 5.5. Договору, в тому числі виконання Клієнтом та Фактором обов`язку щодо повідомлення Позичальника (боржника) про здійснене відступлення Прав вимоги згідно умов пунктів 6.4. та 7.9. Договору.

Як вбачається зі змісту п. 4.1. Договору у Додатку № 1 до Договору зазначені заборгованості, щодо яких здійснюється відступлення Прав вимоги за Договором, а також суми, в яких Фактор зобов`язаний здійснити оплату (надати фінансування) Клієнту за (під) відступлення Прав Вимоги на умовах цього Договору щодо кожної із Заборгованостей.

Так, у Додатку № 1 до Договору зазначено, що заборгованість станом на 22.06.2018 в частині непогашення кредиту, несплачених процентів за користування кредитом, комісій, плат щодо боржника - ФОП Русанова Олега Олександровича за кредитним договором № 22 від 12.02.2015 складає 24 358, 41грн.

Втім, рішенням Господарського суду Запорізької області від 18.01.2016 у справі № 908/5748/15 стягнуто з Фізичної особи - підприємця Русанова Олега Олександровича, на користь Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" 19802грн. 14 коп. основного боргу, 4573 грн. 27 коп. заборгованості по відсоткам, 10 грн. 00 коп. заборгованість по комісії, 220 грн. 58 коп. пені та 1218 грн. 00 коп. судового збору., що разом складає 25 823, 99 грн.

Таким чином, сума заборгованості, відступлення якої передбачає Договір, є меншою від суми коштів, стягнутих з боржника - ФОП Русанова Олега Олександровича за рішенням суду в даній справі.

Також, суд вважає за необхідне зазначити, що відповідно до Додатку №2 до договору факторингу «Витяг до реєстру боржників» - загальна сума боргу становить - 24385, 41 грн.

Крім того, зі змісту Додатка № 1 до Договору вбачається, що вказаний Договір не передбачає відступлення Клієнтом Фактору стягнутих за наслідками розгляду справи № 908/5748/15 витрат зі сплати судового збору в сумі 1218 грн. 00 коп.

При цьому у випадку заміни сторони у справі на стадії виконання рішення у зв`язку зі зміною кредитора у зобов`язанні, обсяг його отриманих прав вимоги до боржника повинен відповідати тому обсягу зобов`язань щодо яких прийнято рішення.

В даному випадку, враховуючи вищенаведені розбіжності, не можливо встановити обсяг отриманих прав вимоги до боржника.

До заяви ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" додане платіжне доручення №А2580926 від 23.06.2018, що підтверджує сплату Фактором на користь Клієнта Ціни відступлення в сумі 739 227, 61 грн. згідно договору факторингу №23/06-02 від 23.06.2018. (п. 4.1.Договору).

Умовами пунктів 5.2., 5.3. договору факторингу № 23/06-02 від 23.06.2018 визначено, що передача Документації Клієнтом Фактору повинна бути здійснена в м. Львові за місцезнаходженням Клієнта протягом 3 (трьох) місяців з визначеної цим Договором дати переходу Прав вимоги. Передача Документації підтверджується сторонами шляхом підписання безпосередньо при такій передачі за місцем її проведення Акту (Актів) приймання-передачі Документації.

Разом з тим до вказаної заяви не долучений Акт прийому-передачі документів на підтвердження передачі документації за вказаним договором факторингу.

Також, заявником не надано суду доказу виконання Клієнтом умов п. 4.3. договору факторингу № 23/06-02 від 23.06.2018.

Враховуючи викладене та відсутність в матеріалах справи вищевказаних документів у суду відсутня можливість встановити факт заміни стягувача у справі № 908/5748/15 - ПАТ "Кредобанк" на правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія". При цьому, учасники судового розгляду не з`явилися до суду в судове засідання.

Таким чином, з викладеного вбачається, що заявник всупереч ст. 74 ГПК України не довів суду виконання всіх істотних умов договору факторингу № 23/06-02 від 23.06.2018, відтак не довів факт переходу права вимоги від ПАТ "Кредобанк" до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" за вказаним договором, в тому числі факт переходу від ПАТ "Кредобанк" до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" права вимоги сплати судових витрат, стягнутих рішенням суду в даній справі, а відтак не довів наявність підстав для здійснення процесуального правонаступництва - заміни стягувача у справі № 908/5748/15.

Відповідно до ст. ст. 73, 74 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Згідно ст. 76 ГПК України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

За такими обставинами, у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м. Київ вих. № 63832 від 01.07.2021 (вх. № 323/08-12/21 від 09.07.2021) про заміну сторони у виконавчому провадженні її правонаступником у справі №908/5748/15 слід відмовити.

Разом з тим слід роз`яснити заявнику, що він не позбавлений можливості звернутися до суду в загальному порядку із відповідною заявою, надавши при цьому належні докази.

Керуючись ст.ст. 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

У Х В А Л И В

В задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м. Київ вих. № 63832 від 01.07.2021 (вх. № 323/08-12/21 від 09.07.2021) про заміну сторони у виконавчому провадженні її правонаступником у справі №908/5748/15 відмовити повністю.

Копію даної ухвали направити всім учасникам справи.

Повний текст ухвали складено та підписано 20.07.2021

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена в апеляційному порядку.Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом десяти днів з дня її проголошення.

Учасник справи, якому ухвала суду не були вручені у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження: якщо апеляційна скарга подана протягом десяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду. Строк на апеляційне оскарження може бути також поновлений в разі пропуску з інших поважних причин, крім випадків, зазначених у ч.2 ст. 261 цього Кодексу.

Суддя Н.Г. Зінченко