ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 травня 2021 року м.Харків Справа № 913/266/20(457/1108/20)

Господарський суд Луганської області у складі судді Масловського С.В., розглянувши матеріали справи за позовом ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 )

до відповідача - Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м. Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404)

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета позову на стороні відповідача - Публічне акціонерне товариство "Укрінбанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул. Січових Стрільців, буд. 17, м Київ, 04053)

про захист прав споживачів та стягнення заборгованості за договором банківського вкладу

в межах справи №913/266/20 за заявою кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮС-Металл" (місцезнаходження: вул. Чавдар Єлизавети, буд. 13, кв. 37, м. Київ, 02140)

до боржника - Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м.Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404)

про банкрутство.

Секретар судового засідання Ведькало М.С.

У засіданні брали участь:

від позивача - представник не прибув;

від відповідача - представник не прибув;

від третьої особи - представник не прибув.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

16.09.2020 ОСОБА_1 звернувся до Трускавецького міського суду Львівської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" про захист прав споживачів та стягнення заборгованості за договором банківського вкладу.

В обґрунтування поданого позову зазначено, що між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством "Українській інноваційний банк" було укладено договори банківського вкладу, а саме: заява договір про розміщення банківського вкладу №10-2400127 від 19.11.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2398626 від 11.11.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2398630 від 11.11.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-1321967 від 26.01.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2348635 від 07.04.2016. На виконання укладених договорів, ОСОБА_2 було внесено грошові кошти в загальному розмірі 114187,50 доларів США.

01.04.2020 між ОСОБА_1 (позивач у справі, новий кредитор) та ОСОБА_2 (первісний кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №01/04/20-1, відповідно до якого первісний кредитор відступив, а новий кредитор прийняв права вимоги первісного кредитора за вищеукладеними договорами.

Позивачем зазначено, що загальна сума заборгованості боржника за договором про відступлення права вимоги від 01.04.2020 складає - 2838836 грн 12 коп.

Також, позивачем зазначено, що між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством "Український інноваційний банк" було укладено заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2343469 від 17.04.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2339191 від 31.03.2015.

На виконання укладених договорів, ОСОБА_3 були внесені грошові кошти в загальному розмірі 150675,55 доларів США.

01.04.2020 між ОСОБА_1 (позивач у справі, новий кредитор) та ОСОБА_3 (первісний кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №01/04/20-2, відповідно до якого первісний кредитор відступив, а новий кредитор прийняв права вимоги первісного кредитора за вищеукладеними договорами.

Позивачем зазначено, що загальна сума заборгованості боржника за договором про відступлення права вимоги від 01.04.2020 складає - 3911577 грн 95 коп.

Між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством "Український інноваційний банк" було укладено заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2343512 від 17.04.2015.

На виконання укладеного договору, ОСОБА_4 були внесені грошові кошти в розмірі 81850 доларів США.

01.04.2020 між ОСОБА_1 (позивач у справі, новий кредитор) та ОСОБА_4 (первісний кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №01/04/20-3, відповідно до якого первісний кредитор відступив, а новий кредитор прийняв права вимоги первісного кредитора за вищеукладеними договорами.

Позивачем зазначено, що загальна сума заборгованості боржника за договором про відступлення права вимоги від 01.04.2020 складає - 2106809 грн 00 коп.

Враховуючи вищевикладене, позивачем зазначено, що ОСОБА_1 , в розуміння ст. 1058 Цивільного кодексу України, став вкладником Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" та має право на повернення грошових коштів, внесених на виконання умов укладених договорів про розміщення банківського вкладу.

Ухвалою Трускавецького міського суду Львівської області від 18.09.2020 прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі №457/1108/20 за позовом ОСОБА_1 до ПАТ "Українська інноваційна компанія" про захист прав споживачів та стягнення заборгованості.

Ухвалою Трускавецького міського суду Львівської області від 18.09.2020 заборонено будь-яким державним реєстраторам у розумінні Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань", а також іншим суб`єктам державної реєстрації, у тому числі, але не виключно нотаріусам, як спеціальним суб`єктам, на яких покладаються функції державного реєстратора юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, Державному підприємству "Національні інформаційні системи" (ідентифікаційний код юридичної особи - 39787008), Міністерству юстиції України (ідентифікаційний код юридичної особи - 00015622) та його територіальним органам, у тому числі, але не обмежуючись, вчиняти (здійснювати) будь-які реєстраційні дії щодо Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (ідентифікаційний код юридичної особи: 05839888), а також будь-які дії, пов`язані із внесенням змін до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань реєстраційні дії та вносити записи щодо зміни місцезнаходження юридичної особи; зміни розміру статутного або складеного капіталу юридичної особи; зміни складу засновників, учасників юридичної особи; зміни відомостей про засновників, учасників юридичної особи; зміни відомостей про керівника та органи управління юридичної особи, що стосуються Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (ідентифікаційний код юридичної особи: 05839888).

Ухвалою Трускавецького міського суду Львівської області від 09.12.2020 матеріали справи №457/1108/20 за позовом ОСОБА_1 до ПАТ "Українська інноваційна компанія" про захист прав споживачів передано на розгляд до Господарського суду Луганської області, в провадженні якого перебуває справа №913/266/20 про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

Згідно витягу з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 18.01.2021 матеріали справи №913/266/20(457/1108/20) передано на розгляд судді Масловському С.В.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 відкрито провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м.Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404, ); введено мораторій на задоволення вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія"; введено процедуру розпорядження майном боржника строком на 170 календарних днів до 01.11.2020; розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Дашко Ігоря Валерійовича.

15.05.2020 оприлюднено на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оголошення про відкриття провадження у справі №913/266/20 про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м.Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404).

01.06.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" надійшла апеляційна скарга №548/1В від 28.05.2020 на ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 по справі № 913/266/20 про відкриття провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

03.06.2020 матеріали справи надіслано до Східного апеляційного господарського суду для розгляду апеляційної скарги Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 09.06.2020 апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" залишено без руху, з метою усунення недоліків, протягом 10 днів з моменту отримання ухвали, шляхом надання до суду доказів сплати судового збору за подання апеляційної скарги в розмірі 31530 грн.

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 02.07.2020 відмовлено Публічному акціонерному товариству "Українська інноваційна компанія" у задоволенні клопотання про розстрочення сплати судового збору за подання апеляційної скарги. Апеляційну скаргу повернуто без розгляду.

В той же час, Публічне акціонерне товариство "Український інноваційний банк" звернулося до Східного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просило скасувати ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20 про відкриття провадження у справі про банкрутство, ухвалити нове рішення, яким відмовити ТОВ "ЮС-Металл" у відкритті провадження у справі про банкрутство ПАТ "Українська інноваційна компанія".

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до Східного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просив скасувати ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20 про відкриття провадження у справі про банкрутство, ухвалити нове рішення, яким відмовити ТОВ "ЮС-Металл" у відкритті провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

Постановою Східного апеляційного господарського суду від 10.09.2020 апеляційні скарги Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишено без задоволення. Ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20 залишено без змін.

Постановою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 11.11.2020 касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено частково. Постанову Східного апеляційного господарського суду від 10.09.2020 у справі №913/266/20 скасовано. Справу №913/266/20 направлено на новий апеляційний розгляд до Східного апеляційного господарського суду.

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 22.02.2021 закрито апеляційне провадження за апеляційними скаргами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" на ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20.

Згідно витягу з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 18.01.2021 матеріали справи №913/266/20(457/1108/20) передано на розгляд судді Масловському С.В.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 25.01.2021 справу №913/266/20(457/1108/20) прийнято до провадження; справу вирішено розглядати за правилами загального позовного провадження; підготовче засідання призначено на 23.02.2021 об 11 год. 20 хв.

16.02.2021 на адресу Господарського суду Луганської області від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшла заява №60-2009/21 від 11.02.2021 про скасування заходів забезпечення позову, в якій заявник просить скасувати заходи забезпечення позову, вжиті ухвалою Трускавецького міського суду Львівської області від 18.09.2020 по справі №457/1108/20.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 22.02.2021 заяву №60-2009/21 від 11.02.2021 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про скасування заходів забезпечення позову повернуто без розгляду.

У судовому засіданні 23.02.2021 постановлено ухвалу про відкладення підготовчого засідання в межах строку підготовчого провадження на 09.03.2021 о 16 год 20 хв., яку відповідно до ч.5 ст. 233 ГПК України занесено до протоколу судового засідання.

У судовому засіданні 09.03.2021 постановлено ухвалу про продовження строку підготовчого провадження на 30 днів та відкладення підготовчого засідання в межах строку підготовчого провадження на 31.03.2021 о 15 год 00 хв., яку відповідно до ч.5 ст. 233 ГПК України занесено до протоколу судового засідання.

23.03.2021 на адресу Господарського суду Луганської області від Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшла заява №79 від 17.03.2021 про скасування заходів забезпечення позову, в якій заявник просить скасувати заходи забезпечення позову, вжиті ухвалою Трускавецького міського суду Львівської області від 18.09.2020 по справі №457/1108/20.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 30.03.2021 заяву №79 від 17.03.2021 Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про скасування заходів забезпечення позову повернуто без розгляду.

У судовому засіданні 31.03.2021 постановлено ухвалу про відкладення підготовчого засідання в межах строку підготовчого провадження на 14.04.2021 о 14 год 00 хв., яку відповідно до ч.5 ст. 233 ГПК України занесено до протоколу судового засідання.

12.04.2021 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшла заява №б/н від 09.04.2021 про залучення третьою особою яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача.

У судовому засіданні 14.04.2021 постановлено ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті на 27.04.2021 о 12 год 20 хв., яку відповідно до ч.5 ст. 233 ГПК України занесено до протоколу судового засідання.

У судовому засіданні 27.04.2021 суд дійшов висновку про відмову у задоволенні заяви Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №б/н від 09.04.2021 про залучення третьої особи до участі у справі №913/266/20(159/778/17), виходячи з нижчевикладеного.

14.12.2017 Окружний адміністративний суд м. Києва постановою по справі №826/14033/17 задовольнив позовні вимоги ПАТ "Українська інноваційна компанія", визнав незаконним та скасував Постанову Правління Національного банку України від 24.12.2015 №934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "УКРІНБАНК" до категорії неплатоспроможних" та Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 №239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "УКРІНБАНК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Постановою від 20.02.2018 по справі №826/14033/17 Київський апеляційний адміністративний суд залишив без змін постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 14.12.2017.

Постановою Верховного суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду у справі №826/14033/17 від 09.08.2019 відмовлено у задоволенні касаційних скарг, залишені без змін постанова Окружного адміністративного суду м. Києва від 14.12.2017 та постанова Київського апеляційного адміністративного суду від 20.02.2018 щодо визнання незаконним та скасування Постанови Правління Національного банку України від 24.12.2015 №934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "УКРІНБАНК" до категорії неплатоспроможних" та Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 №239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "УКРІНБАНК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

В постанові Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду у справі №826/11199/16 від 19.04.2019 зазначено, що з огляду на вищевикладені норми, колегія суддів погоджується з висновками судів першої та апеляційної інстанцій щодо того, що повноваження щодо повного та виняткового управління банком виникає у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб після прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та в подальшому - рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

В той же час, станом на дату виникнення спірних правовідносин вказані рішення Правління НБ України скасовані в судовому порядку, що, в свою чергу, відновлює повноваження органів управління банку.

Судом встановлено, що така юридична особа як ПАТ «Український інноваційний банк» в єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань відсутня, в свою чергу під кодом ЄДРПОУ який належав ПАТ «Укрінбанк», та є ідентифікуючою ознакою юридичної особи, зареєстроване Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія", яке є відповідачем.

За таких обставин суд дійшов висновку, що заява Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про залучення в якості третьої особи, задоволенню не підлягає.

У судовому засіданні 27.04.2021 постановлено ухвалу про оголошення перерви з розгляду справи по суті на 26.05.2021 о 14 год 00 хв., яку відповідно до ч.5 ст. 233 ГПК України занесено до протоколу судового засідання.

Відповідно до ч. 2 ст. 178 Господарського процесуального кодексу України у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи.

Враховуючи, що ПАТ "Українська інноваційна компанія" не подано відзив на позовну заяву у встановлений судом строк, суд розглядає справу за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши наявні матеріали справи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд Луганської області, -

ВСТАНОВИВ:

Між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством "Український інноваційний банк" були укладені заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2400127 від 19.11.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2398626 від 11.11.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2398630 від 11.11.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-1321967 від 26.01.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2348635 від 07.04.2015, відповідно до умов яких, на ім`я ОСОБА_2 було відкрито банківський вклад "Тільки для своїх" з валютою вкладу - долар США, процентна ставка складає 11% річних.

01.04.2020 між ОСОБА_2 (первісний кредитор) та ОСОБА_1 (новий кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги №01/04/20-1, відповідно до умов якого первісний кредитор відступає (передає), а новий кредитор приймає (набуває) права вимоги первісного кредитора за:

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2400127 від 19.11.2015;

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2341663 від 09.04.2015;

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2398630 від 11.11.2015;

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-1321967 від 26.01.2015;

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2398626 від 11.11.2015, які укладені між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «Український інноваційний банк».

Право вимоги за депозитними договорами відступається в повному обсязі (п.1.2); загальна сума заборгованості боржника за депозитними договорами станом на дату укладення договору становить 2838836 грн 12 коп. (п.1.3); новий кредитор після переходу до нього права вимоги стає кредитором за депозитними договорами та одержує право вимагати від боржника належного виконання всіх без виключення зобов`язань за депозитними договорами, які існували та існують на момент укладення договору (п.1.4).

Відповідно до п.2.1. договору відступлення права вимоги за договором здійснюється на платній основі у розмірі та в строки, вказані в пунктах 4.1, 4.2 договору.

Права вимоги за депозитними договорами вважаються відступленими з моменту підписання сторонами договору та акту прийому - передачі прав та документів, що є невід`ємною частиною договору (п.3.1).

Акт прийму - передачі прав та документів первісний кредитор і новий кредитор складають та підписують в термін до 01.05.2020 (п.3.2); з моменту відступлення права вимоги первісний кредитор вибуває з будь - яких правовідносин, які склались між ним і боржником (п.3.3); не пізніше 5 робочих днів після дати підписання сторонами акту прийому - передачі прав та документів, первісний кредитор зобов`язаний направити боржнику письмове повідомлення про відступлення права вимоги за депозитними договорами та надати докази такого відправлення новому кредитору (п.3.4).

Відповідно до п.4.1. ціна відступлення права вимоги за договором становить 851650 грн 84 коп.

Сторони в п.4.2. договору погодили, що оплата по договору новим кредитором здійснюється в термін до 30.01.2021.

Відповідно до п.5.3.3 договору первісний кредитор зобов`язаний передати всі без виключення наявні оригінали документів, в тому числі й по судовим справам (при їх наявності), які підтверджують право вимоги за депозитними договорами, шляхом підписання акту приймання - передачі прав та документів, що стосуються цієї справи.

Відповідно до п.5.4.2 договору новий кредитор зобов`язаний сплатити первісному кредитору вартість відступлених прав та вимог за депозитними договорами відповідно до умов договору.

Між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством "Український інноваційний банк" були укладені заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2343469 від 17.04.2015; заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2339191 від 31.03.2015, відповідно до умов яких, на ім`я ОСОБА_3 було відкрито банківський вклад з валютою вкладу - долар США, процентна ставка складає 11% річних.

01.04.2020 між ОСОБА_3 (первісний кредитор) та ОСОБА_1 (новий кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги №01/04/20-2, відповідно до умов якого первісний кредитор відступає (передає), а новий кредитор приймає (набуває) права вимоги первісного кредитора за:

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2343469 від 17.04.2015;

- заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2339191 від 31.03.2015, які укладені між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Український інноваційний банк».

Право вимоги за депозитними договорами відступається в повному обсязі (п.1.2); загальна сума заборгованості боржника за депозитними договорами станом на дату укладення договору становить 39115776 грн 95 коп. (п.1.3); новий кредитор після переходу до нього права вимоги стає кредитором за депозитними договорами та одержує право вимагати від боржника належного виконання всіх без виключення зобов`язань за депозитними договорами, які існували та існують на момент укладення договору (п.1.4).

Відповідно до п.2.1. договору відступлення права вимоги за договором здійснюється на платній основі у розмірі та в строки, вказані в пунктах 4.1, 4.2 договору.

Права вимоги за депозитними договорами вважаються відступленими з моменту підписання сторонами договору та акту прийому - передачі прав та документів, що є невід`ємною частиною договору (п.3.1).

Акт прийму - передачі прав та документів первісний кредитор і новий кредитор складають та підписують в термін до 01.05.2020 (п.3.2); з моменту відступлення права вимоги первісний кредитор вибуває з будь - яких правовідносин, які склались між ним і боржником (п.3.3); не пізніше 5 робочих днів після дати підписання сторонами акту прийому - передачі прав та документів, первісний кредитор зобов`язаний направити боржнику письмове повідомлення про відступлення права вимоги за депозитними договорами та надати докази такого відправлення новому кредитору (п.3.4).

Відповідно до п.4.1. ціна відступлення права вимоги за договором становить 1173473 грн 39 коп.

Сторони в п.4.2. договору погодили, що оплата по договору новим кредитором здійснюється в термін до 30.01.2021.

Відповідно до п.5.3.3 договору первісний кредитор зобов`язаний передати всі без виключення наявні оригінали документів, в тому числі й по судовим справам (при їх наявності), які підтверджують право вимоги за депозитними договорами, шляхом підписання акту приймання - передачі прав та документів, що стосуються цієї справи.

Відповідно до п.5.4.2 договору новий кредитор зобов`язаний сплатити первісному кредитору вартість відступлених прав та вимог за депозитними договорами відповідно до умов договору.

Між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством "Український інноваційний банк" була укладена заява - договір про розміщення банківського вкладу №10-2343512 від 17.04.2015; відповідно до умов якого, на ім`я ОСОБА_4 було відкрито банківський вклад "Привіт весні" з валютою вкладу - долар США, процентна ставка складає 11% річних.

01.04.2020 між ОСОБА_4 (первісний кредитор) та ОСОБА_1 (новий кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги №01/04/20-3, відповідно до умов якого первісний кредитор відступає (передає), а новий кредитор приймає (набуває) права вимоги первісного кредитора за заявою - договором про розміщення банківського вкладу №10-2343512 від 17.04.2015, який укладено між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Український інноваційний банк».

Право вимоги за депозитними договорами відступається в повному обсязі (п.1.2); загальна сума заборгованості боржника за депозитними договорами станом на дату укладення договору становить 2106809 грн 71 коп. (п.1.3); новий кредитор після переходу до нього права вимоги стає кредитором за депозитними договорами та одержує право вимагати від боржника належного виконання всіх без виключення зобов`язань за депозитними договорами, які існували та існують на момент укладення договору (п.1.4).

Відповідно до п.2.1. договору відступлення права вимоги за договором здійснюється на платній основі у розмірі та в строки, вказані в пунктах 4.1, 4.2 договору.

Права вимоги за депозитними договорами вважаються відступленими з моменту підписання сторонами договору та акту прийому - передачі прав та документів, що є невід`ємною частиною договору (п.3.1).

Акт прийму - передачі прав та документів первісний кредитор і новий кредитор складають та підписують в термін до 01.05.2020 (п.3.2); з моменту відступлення права вимоги первісний кредитор вибуває з будь - яких правовідносин, які склались між ним і боржником (п.3.3); не пізніше 5 робочих днів після дати підписання сторонами акту прийому - передачі прав та документів, первісний кредитор зобов`язаний направити боржнику письмове повідомлення про відступлення права вимоги за депозитними договорами та надати докази такого відправлення новому кредитору (п.3.4).

Відповідно до п.4.1. ціна відступлення права вимоги за договором становить 632042 грн 91 коп.

Сторони в п.4.2. договору погодили, що оплата по договору новим кредитором здійснюється в термін до 30.01.2021.

Відповідно до п.5.3.3 договору первісний кредитор зобов`язаний передати всі без виключення наявні оригінали документів, в тому числі й по судовим справам (при їх наявності), які підтверджують право вимоги за депозитними договорами, шляхом підписання акту приймання - передачі прав та документів, що стосуються цієї справи.

Відповідно до п.5.4.2 договору новий кредитор зобов`язаний сплатити первісному кредитору вартість відступлених прав та вимог за депозитними договорами відповідно до умов договору.

За таких обставин, після укладення договорів про відступлення права вимоги, на думку позивача, ОСОБА_1 став вкладником Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" та має право на повернення сум вкладів за договорами про розміщення банківського вкладу.

13.07.2016 на позачергових загальних зборах акціонерів Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк", було прийнято рішення про затвердження Статуту товариства в новій редакції, рішення про зміну назви товариства на Публічне акціонерне товариство "Укрінком".

28.03.2017 рішенням позачергових загальних зборів акціонерів Публічного акціонерного товариства "Укрінком", змінено найменування товариства як юридичної особи з Публічного акціонерного товариства "Укрінком" на "Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія", затверджено статут в новій редакції.

Відомості про це були внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, ідентифікаційний код суб`єкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань - 05839888, тобто такий самий, як у ПАТ "Укрінбанк".

Відповідно до висновку викладеному у постанові Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду у справі №826/14033/17 від 09.08.2019, ПАТ "Укрінбанк" та ПАТ "Укрінком" є тією ж юридичною особою, яке довело свою ідентичність та безперервність юридичної особи.

Відповідно до положень статей 526, 530, 598, 599 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов`язання припиняється частково або в повному обсязі на підставах, установлених договором або законом. Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Статтею 631 ЦК України передбачено, що строком договору є час, протягом якого сторони можуть здійснити свої права і виконати свої обов`язки відповідно до договору.

Згідно із частиною першою ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка, якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

З огляду на визначення договору банківського вкладу, закріплене в Цивільному кодексі України та інших нормативно-правових актах, вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору (стаття 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

Договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). За договором банківського строкового вкладу банк зобов`язаний видати вклад та нараховані проценти за цим вкладом із спливом строку, визначеного у договорі банківського вкладу (стаття 1060 ЦК України).

Банк виплачує вкладникові проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу. Проценти на банківський вклад нараховуються від дня, наступного за днем надходження вкладу у банк, до дня, який передує його поверненню вкладникові або списанню з рахунка вкладника з інших підстав (стаття 1061 ЦК України).

Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом (стаття 612 ЦК України).

Відповідно до статті 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Пунктом 1.4 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою правління Національного банку України №516 від 03 грудня 2003 (далі - Положення), передбачено, що залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується: договором банківського рахунку; договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки; договором банківського вкладу з видачею ощадного (депозитного) сертифіката; договором банківського вкладу з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми або банківських металів і відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту.

Відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління Національного банку України №492 від 12 листопада 2003 (далі - Інструкція №492), Банки мають право відкривати поточні, вкладні (депозитні) рахунки та рахунки умовного зберігання (ескроу) резидентам України (юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, фізичним особам) (пп. 1 п. 4); Письмова форма договору банківського вкладу вважається дотриманою, якщо внесення грошової суми на вкладний (депозитний) рахунок вкладника підтверджено договором банківського вкладу з видачею відповідного документа або ощадного (депозитного) сертифіката (пункт 7); у договорі банківського вкладу обов`язково зазначаються: вид банківського вкладу; сума, що вноситься або перераховується на вкладний (депозитний) рахунок; строк зберігання коштів (за строковим вкладом); розмір і порядок сплати процентів або доходу в іншій формі, умови перегляду їх розміру, відповідальність сторін; інші умови за погодженням сторін (пункт 8).

Пунктом 135 розділу IV «Касові операції банків (філій, відділень) з клієнтами» Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою правління Національного банку України №103 від 25.09.2018 (далі - Інструкція №103), передбачено, що банк (філія, відділення) зобов`язаний надати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі у вигляді паперового або електронного документа відповідно до законодавства України, умов договору, внутрішньобанківських правил, правил платіжної системи. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити: 1) найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію; 2) дату здійснення касової операції (час виконання операції або напис чи штамп "вечірня" чи "післяопераційний час" - у разі здійснення касової операції в післяопераційний час); 3) підпис працівника банку (філії, відділення)/кваліфікований ЕП працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку.

Аналіз положень статті 1059 Цивільного кодексу України, пункту 135 Інструкції №103, дає підстави дійти висновку, що письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту. При цьому квитанція (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

Частинами 1, 3, 5 ст. 626 Цивільного кодексу України встановлено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків. Договір є двостороннім, якщо правами та обов`язками наділені обидві сторони договору. Договір є відплатним, якщо інше не встановлено договором, законом, або не випливає із суті договору.

Відповідно до ч. 1 ст. 509 та ч. 1 ст. 510 Цивільного кодексу України, зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Згідно до п. 1.1 ст. 512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Господарський суд, дослідивши умови укладених договорів про відступлення права вимоги №01/04/20-1 від 01.04.2021, №01/04/20/2 від 01.04.2021, №01/04/20-3 від 01.04.2021, дійшов висновку, що договори про відступлення права вимоги за своєю правовою природою є договором купівлі-продажу.

Відповідно до ст. 655 ЦК України, за договором купівлі-продажу одна сторона (продавець) передає або зобов`язується передати майно (товар) у власність другій стороні (покупцеві), а покупець приймає або зобов`язується прийняти майно (товар) і сплатити за нього певну грошову суму.

Частинами 1 - 3 ст. 656 ЦК України визначено, що предметом договору купівлі-продажу може бути товар, який є у продавця на момент укладення договору або буде створений (придбаний, набутий) продавцем у майбутньому. Предметом договору купівлі-продажу можуть бути майнові права. До договору купівлі-продажу майнових прав застосовуються загальні положення про купівлю-продаж, якщо інше не випливає із змісту або характеру цих прав.

Предметом договору купівлі-продажу може бути право вимоги, якщо вимога не має особистого характеру. До договору купівлі-продажу права вимоги застосовуються положення про відступлення права вимоги, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до частини першої статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відступлення права за своєю суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Цей договір може бути оплатним, якщо в ньому передбачений обов`язок нового кредитора надати первісному кредитору майно замість отриманого права вимоги. У такому випадку, на відносини цесії поширюється положення про договір купівлі-продажу, оскільки статтею 656 ЦК України передбачено, що предметом договору купівлі-продажу може бути право вимоги, якщо вимога не має особистого характеру. До договору купівлі-продажу права вимоги застосовуються положення про відступлення права вимоги, якщо інше не встановлено договором або законом. При відступленні права вимоги до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено законом або договором (стаття 514 ЦК України).

Відповідно до статті 638 ЦК України договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди. Договір укладається шляхом пропозиції однієї сторони укласти договір (оферти) і прийняття пропозиції (акцепту) другою стороною.

Відповідно до ч.1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до приписів ст. 74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів.

Частиною 1 ст. 76 Господарського процесуального кодексу України унормовано, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Відповідно до ч.1 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Судом встановлено, що розділом 4 договорів про відступлення права вимоги, сторони передбачили істотну умову договору відступлення права вимоги, а саме ціну, за яку первісний кредитор передає право вимоги до боржника новому кредитору, яка становить:

- за договором про відступлення права вимоги №01/04/20-1 від 01.04.2020 - 851650 грн 84 коп.;

- за договором про відступлення права вимоги №01/04/20-2 від 01.04.2020 - 1173473 грн 39 коп.;

- за договором про відступлення права вимоги №01/04/20-3 від 01.04.2020 - 632042 грн 91 коп.

Також, сторонами договорів про відступлення права вимоги було узгоджено строк виконання зобов`язань щодо оплати права вимоги, а саме пунктом 4.2. договорів встановлено, що оплата по договору новим кредитором здійснюється в термін до 30.01.2021.

Крім того, сторони узгодили, що права вимоги за депозитними договорами вважаються відступленими з моменту підписання сторонами договору про відступлення права вимоги та акту прийому - передачі прав та документів; який складається та підписується в термін до 01.05.2020.

За таких обставин, ОСОБА_1 був зобов`язаний здійснити оплату, зокрема:

- ОСОБА_2 переданого права вимоги у сумі 2838836 грн 12 коп. за ціною 851650 грн 84 коп. до 30.01.2020 грн 00 коп. та скласти та підписати акт прийому - передачі документів до 01.05.2020;

- ОСОБА_3 переданого права вимоги в сумі 3911577 грн 95 коп. за ціною 1173437 грн 39 коп. до 30.01.2020 та скласти та підписати акт прийому - передачі документів до 01.05.2020;

ОСОБА_4 переданого права вимоги в сумі 2106809 грн 71 коп. за ціною 632042 грн 91 коп. до 30.01.2020 та скласти та підписати акт прийому - передачі документів до 01.05.2020.

Проте, ОСОБА_1 в порушення ст.ст.74-77 Господарського процесуального кодексу України, доказів здійснення оплати, передбаченої пунктом 4.1., та доказів підписання актів прийому - передачі документів, передбаченого п. 3.1, 3.2 за договором про відступлення права вимоги №01/04/20-1 від 01.04.2020; за договором про відступлення права вимоги №01/04/20-2 від 01.04.2020; за договором про відступлення права вимоги №01/04/20-3 від 01.04.2020, за відступлення права вимоги до суду надано не було.

Також, позивачем в порушення ст.ст. 74-77 Господарського процесуального кодексу України не було надано доказів внесення первісними кредиторами ( ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 ) грошових коштів на рахунки, відкриті на виконання умов договорів про розміщення банківського вкладу, оскільки письмова форма договору банківського вкладу вважається дотриманою тільки тоді, коли внесення грошової суми підтверджено безпосередньо договором банківського вкладу та квитанцією (другий примірник прибуткового касового документа, тощо) про внесення грошових коштів.

При цьому доказів наявності залишку грошових коштів на рахунках за договорами про розміщення банківського вкладу, станом на день звернення до суду із позовною заявою, позивачем до суду надано не було.

За таких обставин, оскільки матеріали справи не містять доказів належного виконання позивачем своїх зобов`язань за договорами про відступлення права вимоги, а також належним чином не підтверджено дотримання письмової форми договору банківського вкладу, а саме щодо внесення первісними кредиторами грошових коштів на банківські рахунки, господарський суд дійшов висновку, що вимога позивача про стягнення з Публічного акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія» заборгованості за договорами банківського вкладу не є законною, обґрунтованою, доведеною належними та допустимими доказами, а тому задоволенню не підлягає.

Щодо розподілу судових витрат, господарський суд зазначає, оскільки суд дійшов висновку про відмову в задоволені позову, при цьому позивач звільнений від сплати судового збору на підставі ч.3 ст. 22 Закону України "Про захист прав споживачів", а тому судові витрати по сплаті судового збору підлягають компенсації за рахунок держави.

Керуючись ст.ст. 129, 232-233, 238, 240-241 Господарського процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

1. У задоволенні позову ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія» про захист прав споживачів та стягнення заборгованості за договором банківського вкладу - відмовити.

2. Судовий збір компенсувати за рахунок держави в порядку встановленому Кабінетом Міністрів України.

Відповідно до статті 241 Господарського процесуального кодексу України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст.256 Господарського процесуального кодексу України та порядку, визначеному пп.17.5 п.17 ч.1 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України.

Позивач - ОСОБА_1 (дата народження не відома, місце реєстрації: АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )

Відповідач - Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м. Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404, ідентифікаційний номер 05839888)

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета позову на стороні відповідача - Публічне акціонерне товариство "Укрінбанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул. Січових стрільців, буд. 17, м. Київ, 04053)

Повний текст рішення складено та підписано 07.06.2021.

Суддя С. В. Масловський