РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

17.05.2021справа №910/1173/21

Господарський суд міста Києва у складі судді Марченко О.В., за участю секретаря судового засідання Роздобудько В.В., розглянув у відкритому судовому засіданні

справу №910/1173/21

за позовом акціонерного товариства акціонерного комерційного банку «Аркада» (01001, м. Київ, вул. Ольгинська, буд. 3; ідентифікаційний код 19361386)

до товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЮГ Капітал» (01135, м. Київ, вул. Павловська, буд. 22; ідентифікаційний код 38123932)

про зобов`язання вчинити певні дії,

за участю представників:

позивача - Зітинюк Л.Р. (довіреність від 10.11.2020 №71);

відповідача - не з`явилися.

ІСТОРІЯ СПРАВИ

1. Стислий виклад позовних вимог

Акціонерне товариство акціонерний комерційний банк «Аркада» (далі - Банк) звернулося до господарського суду міста Києва з позовом про зобов`язання товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЮГ Капітал» (далі - Товариство) в особі ліквідаційної комісії визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу Товариства кредиторські вимоги Банку за кредитним договором від 25.06.2018 №479 (далі - Кредитний договір), що виникли станом на 01.12.2020, у загальній сумі 51 173 772,20 грн.

Позов мотивовано тим, що:

- 25.06.2018 Банком та Товариством укладено Кредитний договір;

- Товариством не виконувалися зобов`язання за Кредитним договором, у зв`язку з чим станом на 01.12.2020 у відповідача утворилася заборгованість у сумі 51 173 772,20 грн.;

- відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань Товариство перебуває в стані припинення з 06.10.2020 за рішенням засновників (учасників) відповідача, а вимоги кредиторів Товариства розглядалися в строк до 06.12.2020;

- з врахуванням статей 105, 111, 112 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) 04.12.2020 Банк звернувся до Товариства із заявою з кредиторськими вимогами, яку відповідач отримав 09.12.2020;

- відповідач мав розглянути заяву позивача про визнання кредиторських вимог від 03.12.2020 вих.№4297 в строк до 08.01.2021, тобто протягом 30 днів від дати її отримання (09.12.2020), проте відповіді на вказану заяву відповідач не надав, що свідчить про ухилення від розгляду заявленої вимоги.

2. Процесуальні дії у справі

Ухвалою господарського суду міста Києва від 28.01.2021 позовну заяву Банку залишено без руху та встановлено позивачу п`ятиденний строк з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху для усунення недоліків позовної заяви.

08.02.2021 позивачем подано суду документи на виконання ухвали суду від 28.01.2021.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 11.02.2021 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі в порядку загального позовного провадження; підготовче засідання призначено на 15.03.2021.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 15.03.2021 продовжено строк підготовчого провадження; підготовче засідання відкладено на 19.04.2021.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 19.04.2021 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 17.05.2021.

Представник відповідача у судове засідання 17.05.2021 не з`явився, про причини неявки суд не повідомив, про дату, час та місце проведення судового засідання був повідомлений належним чином; відзив на позовну заяву суду не подав.

Так, до матеріалів справи долучено рекомендоване повідомлення про вручення відповідачу за адресою місцезнаходження ухвали суду від 11.02.2021 та конверт-повернення з адреси місцезнаходження відповідача з відміткою відділення поштового зв`язку «за закінченням терміну зберігання».

Крім того, за інформацією з офіційного сайту акціонерного товариства «Укрпошта» ухвалу суду від 19.04.2021 отримано Товариством 12.05.2021.

Представник позивача у судовому засіданні 17.05.2021 оголосив вступне слово та підтримав позовні вимоги у повному обсязі.

Суд, заслухавши вступне слово представника позивача, з`ясувавши обставини, на які посилається позивач, дослідив в порядку статей 209 і 210 Господарського процесуального кодексу (далі - ГПК України) докази у справі.

Після закінчення з`ясування обставин справи та перевірки їх доказами суд перейшов до судових дебатів.

Представник позивача виступив з промовою (заключним словом), в якій посилався на обставини і докази, досліджені у судовому засіданні.

У судовому засіданні 17.05.2021 було оголошено вступну та резолютивну частини рішення відповідно до статті 233 ГПК України.

Судом згідно з вимогами статей 222 і 223 ГПК України здійснювалося повне фіксування судового засідання технічними засобами та секретарем судового засідання велися протоколи судових засідань, які долучені до матеріалів справи.

ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДОМ

25.06.2018 Банком і Товариством (позичальник) укладено Кредитний договір, за умовами якого:

- Банк на умовах Кредитного договору зобов`язується надати позичальнику кредитні кошти у вигляді відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування у сумі 50 000 000 грн., а позичальник зобов`язується прийняти, належним чином використати та повернути Банку кредит на умовах та в строки/терміни, визначені Кредитним договором, але не пізніше 21.12.2020, а також сплатити проценти за користування кредитом та виконати інші зобов`язання в повному обсязі на умовах та в строки/терміни, визначені Кредитним договором (пункт 2.1 Кредитного договору в редакції додаткового договору від 23.06.2020 №2);

- Банк нараховує проценти на залишок заборгованості та за фактичний строк користування кредитними коштами, включаючи день видачі і виключаючи день повернення, виходячи з відсоткової ставки 14% річних, розмір якої є фіксованим (пункт 2.2 Кредитного договору в редакції додаткового договору від 24.06.2019 №1);

- цільове використання кредиту поповнення обігових коштів з метою надання фінансових послуг, придбання боргових зобов`язань (пункт 2.3 Кредитного договору);

- позичальник зобов`язаний повернути кредит до закінчення строку/терміну дії Кредитного договору (пункт 4.5 Кредитного договору);

- платежі з погашення зобов`язань мають бути здійснені в повному обсязі та вважаються своєчасно здійсненими, якщо сума платежу надійшла на відповідні рахунки Банку, зазначені у розділі 12 Кредитного договору, в повному обсязі та в терміни/строки, визначені Кредитним договором; якщо день, на який припадає цей термін/строк платежу, не є операційним днем, то платіж повинен бути здійснений не пізніше наступного операційного дня; при цьому проценти за користування кредитом нараховуються Банком та сплачуються позичальником за весь період фактичного користування кредитом (пункт 4.5 Кредитного договору);

- позичальник зобов`язаний повернути кредит не пізніше дати, зазначеної у пункті 2.1 Кредитного договору; днем повернення всієї суми кредиту є день внесення позичальником останнього платежу в рахунок погашення заборгованості за кредитом за Кредитним договором (пункт 5.1 Кредитного договору);

- позичальник зобов`язаний щомісячно, не пізніше 10 числа, сплачувати на рахунок у Банку проценти за фактичну суму та строк користування кредитом станом на 1 число місяця, останній платіж не пізніше 21.12.2020 (пункт 5.2 Кредитного договору в редакції додаткового договору від 23.06.2020 №2);

- нарахування процентів за користування кредитними коштами Банк здійснює у гривнях на суму заборгованості за кредитом за весь строк користування кредитом, починаючи з дня надання кредиту по день, що передує дню його повернення; проценти за користування кредитними коштами нараховуються Банком щомісячно в останній операційний день місяця за розрахунковий період та в терміни, зазначені у пункті 2.1 Кредитного договору та/або у разі розірвання Кредитного договору в день повернення кредиту у повному обсязі (пункт 5.3 Кредитного договору);

- проценти за користування кредитними коштами Банк нараховує з дати перерахування Банком кредитних коштів (пункт 5.4 Кредитного договору);

- позичальник зобов`язується надати Банку протягом трьох робочих днів, зокрема, з дня настання події/реєстрації відповідних змін документи, що підтверджують: зміну кінцевого бенефіціарного власника (контролера), зміну відомостей про позичальника, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, зміну місцезнаходження позичальника, внесення змін до установчих документів позичальника, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними раніше поданих Банку документів, а також надавати нові документи у разі закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними раніше поданих до Банку документів (підпункт 6.3.9 пункту 6.3 Кредитного договору);

- несприятливою подією вважається порушення судом справи про банкрутство позичальника та/або прийняття рішення (в тому числі позичальником) відносно його ліквідації або реорганізації шляхом злиття, приєднання, поділу, виділу або перетворення (без попереднього письмового погодження Банком) (підпункт 7.1.11 пункту 7.1 Кредитного договору);

- у разі виникнення будь-якої несприятливої події за винятком події, зазначеної у підпункті 7.1.13 пункту 7.1 Кредитного договору, Банк набуває право вимагати від позичальника достроково погасити зобов`язання в повному обсязі, а позичальник зобов`язаний, незважаючи на положення пункту 2.1 Кредитного договору, виконати таку вимогу Банку і погасити зобов`язання в повному обсязі в строк не пізніше 3 (трьох) операційних днів з дня надіслання Банком відповідної вимоги, при настанні подій, визначений у підпунктах 7.1.3 - 7.1.8, 7.1.10, 7.1.11, 7.1.17 - 7.1.19 пункту 7.1 Кредитного договору, у разі якщо ця несприятлива подія не буде виправлена (припинена) протягом такого строку (пункт 7.4 Кредитного договору);

- у випадку прострочення сплати процентів за користування кредитними коштами позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України від суми коштів, яка належить до сплати, за кожний прострочений день, починаючи з наступної дати після дат сплати процентів за користування кредитом, визначених у пунктах 5.2 і 5.6 Кредитного договору; позичальник сплачує пеню незалежно від відшкодування збитків, спричинених простроченням виконання (пункт 9.3 Кредитного договору);

- у випадку прострочення кредиту згідно із строками, визначними Кредитним договором, позичальник сплачує Банку проценти на прострочену суму кредиту, виходячи з подвійної облікової ставки НБУ; розрахунок суми процентів на прострочену суму кредиту, належного до сплати за прострочені дні, Банк здійснює на дату сплати коштів у відповідності до пункту 5.6 Кредитного договору (пункт 9.4 Кредитного договору);

- позичальник зобов`язаний сплатити Банку договірні санкції, пеню та проценти на прострочену суму кредиту не пізніше терміну, вказаного у пункті 2.1 Кредитного договору, в національній валюті України на відповідні рахунки обліку/сплати договірних санкцій, пені та процентів на прострочену суму кредиту, зазначені у розділі 12 Кредитного договору (пункт 9.5 Кредитного договору);

- Кредитний договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками юридичних осіб, та закінчується (в тому числі внаслідок його розірвання) в момент остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов`язань за Кредитним договором в повному обсязі (пункт 11.8 Кредитного договору).

З метою забезпечення виконання Товариством умов Кредитного договору 25.06.2018 Банком (заставодержатель) і приватним підприємством «АБУ» (заставодавець) укладено договір застави №479, за умовами пункту 1.2 (в редакції додаткового договору від 23.06.2020 №1) якого заставою забезпечується виконання боржником зобов`язань заставодавця перед заставодержателем, що виникли на підставі Кредитного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому, а саме: повернення заставодержателю кредиту у сумі 50 000 000 грн. не пізніше 21.12.2020 або в інший термін згідно з Кредитним договором, а також сплати процентів за користування кредитом у розмірі 14% річних або в іншому розмірі, передбаченому Кредитним договором, комісійних винагород; договірних санкцій, пені та штрафів в порядку, терміни/строки та на умовах Кредитного договору, а також здійснення будь-яких інших платежів, що підлягають сплаті на користь заставодержателя відповідно до Кредитного договору та чинного законодавства України.

Предметом застави за договором застави від 25.06.2018 №479 є комплекти виробничо-технологічного обладнання по виготовленню бетону (устаткування), інвентарний номер, найменування, рік випуску та місцезнаходження яких зазначено у пункті 2.1 вказаного договору.

Товариством було подано Банку заяви щодо перерахування коштів від 25.06.2018 на суму 20 000 000 грн., від 05.07.2018 на суму 10 000 000 грн. і від 17.07.2018 на суму 20 000 000 грн.

Банком на виконання вказаних заяв було надано відповідачу кредитні кошти у загальній сумі 50 000 000 грн. (25.06.2018 - 20 000 000 грн., 05.07.2018 - 10 000 000 грн., 17.07.2018 - 20 000 000 грн.), що підтверджується випискою з рахунку Товариства.

З Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань позивачу стало відомо, що з 06.10.2020 Товариство знаходиться у стані припинення за рішенням його засновників (учасників), вимоги кредиторів розглядаються у строк до 06.12.2020.

Про наведені обставини відповідачем в порушення умов Кредитного договору не було повідомлено Банк.

Відтак, з урахуванням пункту 7.4 Кредитного договору, позивачем 04.12.2020 було надіслано відповідачу заяву про визнання кредиторських вимог від 03.12.2020 №4297, в якій Банк вимагав:

- протягом 3 (трьох) робочих днів з дня пред`явлення даної вимоги сплатити Банку 50 000 000 грн. строкової заборгованості за основним боргом за кредит за Кредитним договором, 575 342,47 грн. строкової заборгованості за відсотками, 594 520,55 грн. простроченої заборгованості за відсотками, 3 909,18 грн. пені за прострочення заборгованості за основним боргом кредиту;

- визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу Товариства кредиторські вимоги Банка за Кредитним договором у загальній сумі 51 173 772,20 грн.

Отже, зважаючи на пред`явлення Банком до Товариства вимоги щодо повернення кредитних коштів за Кредитним договором строк виконання останнього вважається таким, що настав.

Вказану заяву було отримано відповідачем 09.12.2020, проте у встановлений чинним законодавством України місячній строк відповіді Банку Товариство на надіслало.

ДЖЕРЕЛА ПРАВА Й АКТИ ЇХ ЗАСТОСУВАННЯ. ПОЗИЦІЯ СУДУ

Частинами першою і другою статті 1054 ЦК України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до частин першої і другої статті 10561 ЦК України процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором.

Розмір процентів, тип процентної ставки (фіксована або змінювана) та порядок їх сплати за кредитним договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів на дату укладення договору.

Згідно із статтею 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання.

Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов`язання.

Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.

Судом встановлено, що Банком належним чином виконано умови Кредитного договору, надано відповідачу кредит у сумі 50 000 000 грн., в свою чергу відповідачем не виконано умов Кредитного договору, суму кредитних коштів не повернуто.

Крім вказаної суми, позивач просить включити до кредиторських вимог 575 342,47 грн. строкової заборгованості за відсотками, 594 520,55 грн. простроченої заборгованості за відсотками, 3 909,18 грн. пені за прострочення заборгованості за основним боргом кредиту.

Судом перевірено розрахунок вказаних сум та періодів їх нарахування та встановлено, що він правильний.

Пунктом 1 частини першої статті 110 ЦК України передбачено, що юридична особа ліквідується за рішенням її учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, в тому числі у зв`язку із закінченням строку, на який було створено юридичну особу, досягненням мети, для якої її створено, а також в інших випадках, передбачених установчими документами.

Відповідно до частини третьої статті 110 ЦК України якщо вартість майна юридичної особи є недостатньою для задоволення вимог кредиторів, юридична особа здійснює всі необхідні дії, встановлені законом про відновлення платоспроможності або визнання банкрутом.

Згідно із статтею 105 ЦК України учасники юридичної особи, суд або орган, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, зобов`язані протягом трьох робочих днів з дати прийняття рішення письмово повідомити орган, що здійснює державну реєстрацію.

Учасники юридичної особи, суд або орган, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, відповідно до цього Кодексу призначають комісію з припинення юридичної особи (комісію з реорганізації, ліквідаційну комісію), голову комісії або ліквідатора та встановлюють порядок і строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється.

Виконання функцій комісії з припинення юридичної особи (комісії з реорганізації, ліквідаційної комісії) може бути покладено на орган управління юридичної особи.

До комісії з припинення юридичної особи (комісії з реорганізації, ліквідаційної комісії) або ліквідатора з моменту призначення переходять повноваження щодо управління справами юридичної особи. Голова комісії, її члени або ліквідатор юридичної особи представляють її у відносинах з третіми особами та виступають у суді від імені юридичної особи, яка припиняється.

Строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється, не може становити менше двох і більше шести місяців з дня оприлюднення повідомлення про рішення щодо припинення юридичної особи.

Кожна окрема вимога кредитора, зокрема щодо сплати податків, зборів, єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, страхових коштів до Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, розглядається, після чого приймається відповідне рішення, яке надсилається кредитору не пізніше тридцяти днів з дня отримання юридичною особою, що припиняється, відповідної вимоги кредитора.

Відповідно до відмітки канцелярії суду Банк звернувся до господарського суду міста Києва із позовом до Товариства про зобов`язання визнати кредиторські вимоги та включити їх до проміжного ліквідаційного балансу 27.01.2021, а згідно зі штемпелем відділення поштового зв`язку позовну заяву надіслано до суду 25.01.2021.

Таким чином позивач звернувся до суду в межах встановленого чинним законодавством України для заявлення вимог кредиторів строку.

Частинами восьмою і дев`ятою статті 111 ЦК України встановлено, що ліквідаційна комісія (ліквідатор) після закінчення строку для пред`явлення вимог кредиторами складає проміжний ліквідаційний баланс, що включає відомості про склад майна юридичної особи, що ліквідується, перелік пред`явлених кредиторами вимог та результат їх розгляду.

Проміжний ліквідаційний баланс затверджується учасниками юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи.

Виплата грошових сум кредиторам юридичної особи, що ліквідується, у тому числі за податками, зборами, єдиним внеском на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та іншими коштами, що належить сплатити до державного або місцевого бюджету, Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, провадиться у порядку черговості, встановленому статтею 112 цього Кодексу.

У разі недостатності в юридичної особи, що ліквідується, коштів для задоволення вимог кредиторів ліквідаційна комісія (ліквідатор) організовує реалізацію майна юридичної особи.

Згідно з частиною одинадцятою названої статті ЦК України після завершення розрахунків з кредиторами ліквідаційна комісія (ліквідатор) складає ліквідаційний баланс, забезпечує його затвердження учасниками юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, та забезпечує подання податковим органам.

Відповідно до частини третьої статті 112 ЦК України у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. За рішенням суду вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок майна, що залишилося після ліквідації юридичної особи.

ВИСНОВКИ

Відповідачем не повідомлено Банк про початок процедури припинення Товариства, що є порушенням умов Кредитного договору; Банк звертався до ліквідатора Товариства із заявою, в якій просив визнати позивача кредитором Товариства на суму 51 173 772,20 грн.; відповідачем заяву Банка від 03.12.2020 №4297 вручено 09.12.2020; Товариство у визначений законом строк, тобто один місяць, не надало Банку відповіді щодо включення вимог кредитора або відмови такого включення; позивач документально підтвердив наявність кредиторської заборгованості Товариства та підстав для внесення в реєстр кредиторів вимог Банка на суму 51 173 772,20 грн., а тому господарський суд міста Києва дійшов висновку про задоволення позовних вимог у повному обсязі.

За приписами статті 129 ГПК України витрати зі сплати судового збору слід покласти на відповідача.

Керуючись статтями 129, 233, 236 - 238, 240 та 241 ГПК України, господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позовні вимоги акціонерного товариства акціонерного комерційного банку «Аркада» (01001, м. Київ, вул. Ольгинська, буд. 3; ідентифікаційний код 19361386) до товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЮГ Капітал» (01135, м. Київ, вул. Павловська, буд. 22; ідентифікаційний код 38123932) про зобов`язання вчинити певні дії задовольнити.

2. Зобов`язати товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЮГ Капітал» (01135, м. Київ, вул. Павловська, буд. 22; ідентифікаційний код 38123932) в особі його ліквідаційної комісії визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу вимоги товариства акціонерного комерційного банку «Аркада» (01001, м. Київ, вул. Ольгинська, буд. 3; ідентифікаційний код 19361386) на суму 51 173 772 (п`ятдесят один мільйон сто сімдесят три тисячі сімсот сімдесят дві) грн. 20 коп.

3. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЮГ Капітал» (01135, м. Київ, вул. Павловська, буд. 22; ідентифікаційний код 38123932) на користь акціонерного товариства акціонерного комерційного банку «Аркада» (01001, м. Київ, вул. Ольгинська, буд. 3; ідентифікаційний код 19361386) 2 270 (дві тисячі двісті сімдесят) грн. судового збору.

Після набрання рішенням законної сили видати відповідні накази.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана до Північного апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 17.05.2021.

Суддя О.В. Марченко