номер провадження справи 29/30/16
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

за результатами розгляду заяв про заміну кредитора правонаступником

12.05.2021 Справа № 908/2013/16

м.Запоріжжя

Господарський суд Запорізької області у складі судді Кричмаржевського В.А.

за участю секретаря судового засідання - Авраменко К.О.

розглянувши заяви Акціонерного товариства "Універсал Банк", м.Київ, та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінстрим", м.Київ

про заміну кредитора правонаступником

у справі № 908/2013/16

про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія "ВІЗАРД", код в ЄДР-32096448 (69002 м. Запоріжжя просп. Соборний, 92)

Кредитори:

1/ Головне управління ДПС у Запорізькій області, код в ЄДР-ВП 44118663 (69107 м.Запоріжжя просп. Соборний,166), е-mail:

2/ Фізична особа - ОСОБА_1 , ІПН НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 )

Ліквідатор - Коршун В.В.

Присутні:

- ліквідатор банкрута - Коршун В.В.

- представник АТ "Універсал Банк" - Іващенко І.О.

Установив:

Згідно з постановою господарського суду Запорізької області від 27.09.2016р. ТОВ "Компанія "ВІЗАРД", код в ЄДР-32096448 (69002 м.Запоріжжя просп. Соборний, 92), визнано банкрутом за статтею 95 діючого на той час Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором призначено голову ліквідаційної комісії - Сізова О.Є.

На офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України 28.09.2016р. за № 35878 розміщено повідомлення про визнання боржника - ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури.

Відповідно до ухвали суду від 11.03.2020 відсторонено Сізова О.Є. від виконання повноважень ліквідатора ТОВ "Компанія "ВІЗАРД", новим ліквідатором призначено арбітражного керуючого Коршуна В.В.

До Господарського суду Запорізької області 02.03.2021 надійшла заява АТ "Універсал Банк" про залучення у справу правонаступника АТ "Універсал Банк" - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінстрим" у зв`язку з укладеним договором про відступлення права вимоги № 69/20 від 10.07.2020.

Від ТОВ "Фінстрим" 27.04.2021 до суду надійшла заява про заміну кредитора у справі про банкрутство ТОВ "Компанія "ВІЗАРД", в якій просить замінити кредитора - АТ "Універсал Банк" на правонаступника - ОСОБА_1 у зв`язку з укладеним договором про відступлення права вимоги від 10.07.2021.

Враховуючи пов`язаність заяв АТ "Універсал Банк" та ТОВ "Фінстрим", розгляд заяв визначено здійснювати в одному судовому засіданні - 12 травня 2021 о 09-30 год.

Відповідно до ухвали суду від 30.04.2021 представник АТ "Універсал банк" приймає участь у судовому засідання 12.05.2021 в режимі відеоконференції.

Представник ТОВ "Фінстрим" та ОСОБА_1 в судове засідання не з`явились, натомість ТОВ "Фінстрим" звернувся до суду з клопотанням про розгляд справи за відсутності його представника.

Ліквідатором 12.05.2020 подано до суду письмові пояснення на заяви про залучення правонаступника АТ "Універсал Банк", які полягають в наступному.

Для процесуального правонаступництва юридичної особи, яка є стороною чи третьою особою у судовому процесі, необхідне встановлення або правонаступника такої юридичної особи внаслідок її припинення шляхом реорганізації, або правонаступника окремих її прав чи обов`язків внаслідок заміни сторони у відповідному зобов`язанні. В обох випадках для встановлення процесуального правонаступництва юридичної особи суд має визначити підстави такого правонаступництва, а також обсяг прав та обов`язків , який перейшов до правонаступника у спірних правовідносинах

Процесуальне правонаступництво, передбачене статтею 52 ГПК України, це перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.

З посиланням на приписи статті 59 КУзПБ ліквідатор не погоджується з нарахуванням АТ "Універсал Банк" процентів боржнику на прострочену заборгованість і збільшення основного боргу, та вважає за необхідне врахувати часткове погашення заборгованості у період з моменту визнання вимог Банку судом та 10.07.2020 - укладання договору про відступлення права вимоги.

На думку ліквідатора при вирішенні питання про заміну сторони в межах провадження у справі № 908/2013/16 про банкрутство ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" необхідно перевірити та надати оцінку доказам, представленим в обґрунтування заяви, зокрема, їх достовірності та достатності для висновків про фактичний перехід прав та обов`язків сторони провадження до іншої особи на підставі правочину, обсягу таких прав та обов`язків, встановлення підстав їх виникнення, зміни чи припинення тощо.

Ліквідатор вважає, що враховуючи часткове погашення заборгованості перед АТ "Універсал Банк", відбувся перехід права вимоги до боржника лише на суму - 9.072.160,14 грн.

Розглянувши матеріали справи, вивчивши доводи заяв, дослідивши подані документи, проаналізувавши норми чинного законодавства, заслухавши учасників судового засідання, господарський суд вважає вимоги заявника - ТОВ "Фінстрим" обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню, а вимоги АТ "Універсал Банк" задоволенню не підлягають з огляду на наступне.

Відповідно до ухвали Господарського суду Запорізької області від 08.12.2017 затверджено реєстр вимог кредиторів ТОВ "Компанія "ВІЗАРД", до якого включені:

- Публічне акціонерне товариство "Універсал Банк" (04114 м. Київ вул. Автозаводська, 54/19, код в ЄДР-21133352) з вимогами до боржника в розмірі - 16.217.102,62 грн. з шостою чергою задоволення;

- Державна податкова інспекція у Жовтневому районі м.Запоріжжя Головного управління ДФС у Запорізькій області (69063 м.Запоріжжя вул.Леппіка, 34, код в ЄДР-39501110) з вимогами до боржника в розмірі - 1.040.934,09 грн. з шостою чергою задоволення.

Згідно з постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 22.01.2019 постанову Центрального апеляційного господарського суду від 08.11.2018 та ухвалу Господарського суду Запорізької області від 08.12.2017 у справі № 908/2013/16 у частині визнання вимог АТ "Універсал Банк" до шостої черги задоволення скасовано, у цій частині прийнято нове рішення, визнано вимоги АТ "Універсал Банк" у розмірі - 16.217.102 , 62 грн. з віднесенням їх до четвертої черги задоволення.

У частині вимог Запорізької об`єднаної державної податкової інспекції Головного управління ДФС у Запорізькій області судові рішення залишені без змін.

Відповідно до договору про відступлення права вимоги № 69/20 від 10.07.2020 Акціонерним товариством "Універсал Банк" (первісний кредитор) відступлено на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінстрим" (новий кредитор) право вимоги (наявне право первісного кредитора вимагати від Боржника виконання основного зобов`язання за Кредитним договором №184/08 від 08.09.2008, відступлення якого є предметом цього договору, та право яке виникне у майбутньому, а саме право вимоги первісного кредитора відносно повернення Боржником заборгованості, яка виникла на підставі Кредитного договору та існує на дату укладання цього договору і яка виникне у майбутньому: грошових коштів, одержаних Боржником від первісного кредитора та Кредитним договором, право вимоги сплати процентів Боржником за користування кредитними коштами та право вимагати виконання інших зобов`язань, встановлених кредитним договором).

Згідно з пунктами 4.1 Договору за відступлене право вимоги Новий кредитор сплачує Первісному кредитору суму в розмірі - 27.000грн. (ціна продажу) у день підписання цього договору. Дата проведення повного розрахунку за відступлене право вимоги вважається датою відступлення права вимоги первісним кредитором Новому кредитору.

Пунктом 4.3 Договору сторони встановили, що загальний розмір заборгованості Боржника за Кредитним договором за основною сумою боргу та відсотками на момент укладення Договору становить:

- 410.351,83 долар США, що за курсом НБУ станом на дату підписання даного Договору становить 11.052.211,01 грн. та 6.212.147,40грн., з яких:

- 142.798,34 дол. США - заборгованість за основною сумою боргу;

- 267.553,49 дол. США та 6212.147,40 грн. - заборгованість зі сплати процентів.

Вказана сума заборгованості визначена сторонами з урахуванням мирової угоди від 14.11.209, укладеної Первісним кредитором в якості позивача, та ОСОБА_2 в якості відповідача по цивільній справі №334/10512/13-ц (провадження - 2/334/19), яка була затверджена ухвалою Ленінського районного суду м.Запоріжжя від 14.11.2019.

При цьому платежі на користь Первісного кредитора, які були здійснені ОСОБА_2 на підставі вказаної мирової угоди в загальній сумі, еквівалентній 29.000 доларів США, зменшили загальну суму заборгованості Боржника перед Первісним кредитором, яка (заборгованість) була в наявності перед затвердженням судом мирової угоди.

Відповідно до п.9.1 Договір набирає чинності після його підписання уповноваженими представниками сторін, скріплених печатками сторін (якщо наявність печаток передбачена внутрішніми документами сторін), причому право вимог переходить до Нового кредитора після здійснення повної сплати Ціни продажу відповідно до п.4.1 цього Договору.

На виконання умов договору ТОВ "Фінстрим" сплачено АТ "Універсал банк" - 27.000 грн. за придбане право вимоги, що підтверджено платіжним дорученням № 29 від 10.07.2020.

Відповідно до статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Статтею 52 ГПК України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Також відповідно до статті 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав та обов`язків від однієї особи до іншої. Виникнення процесуального правонаступництва безпосередньо пов`язане з переходом матеріальних прав між такими особами. Заміна сторони правонаступником відбувається, як правило, у випадках зміни суб`єкта права або обов`язку у правовідношенні, коли новий суб`єкт права (позивач, відповідач або третя особа) повністю або частково приймає на себе права чи обов`язки попередника.

Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником).

У зв`язку з цим для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов`язків до іншої особи - правонаступника.

Отже, процесуальне правонаступництво, передбачене статтею 52 ГПК України, це перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.

Пунктом 1 ч.1 статті 512 Цивільного кодексу України передбачено, що кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Цією ж статтею визначено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з ч.1 статті 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Судом встановлено, що на момент відступлення прав вимоги АТ "Універсал Банк" до ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" відбулось часткове погашення заборгованості за кредитним договором № 184/08 від 08.09.2008, а саме:

1/ 18.08.2019 в розмірі - 129.695,75 грн. поручителем боржника - ФГ "Наталі" в межах справи № 908/5168/15 про банкрутство ФГ "Наталі";

2/ 22.03.2019 в розмірі - 6.236.767,19 грн. за рахунок виконання наказу № 908/4017/13 від 27.05.2015 про звернення стягнення на предмет іпотеки;

3/ в період з 29.11.2019 по 12.02.2020 в розмірі - 697.179,54 грн. майновим поручителем ОСОБА_2 на виконання мирової угоди, затвердженої у справі № 334/10512/13-ц ухвалою Ленінського районного суду м.Запоріжжя від 14.11.2019;

4/ 22.02.2019 в розмірі - 54.300 грн. майновим поручителем ОСОБА_2 за договором поруки № SU-03/184/08 від 08.09.2008;

5/ 10.07.2020 в розмірі - 27.000 грн. оплата ТОВ "Фінстрим" за договором відступлення права вимоги № 69/20 від 10.07.2020.

Таким чином, заборгованість ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" станом на 10.07.2020 погашена на суму - 7.144.942,48 грн.

Про здійснені погашення зазначає сам заявник - АТ "Універсал Банк" у своїх заявах та довідках.

Факт часткового погашення заборгованості перед АТ "Універсал Банк" підтверджується доданими до заяви документами, а саме: довідкою №4177/04/21 від 16.04.2021, розрахунками заборгованості, меморіальними ордерами № 1662_1 від 19.08.2016, №3594_9 від 29.11.2019, № 3594_3 від 27.12.2019, №3594_1 від 19.01.2020, № 3594_1 від 05.02.2020, № 3594_64 твід 12.02.2020, №3594_2 від 22.02.2019, №@2PL587070 від 22.02.2019, №7406_1 від 29.11.2019, №7406_1 від 27.12.2019,№7406_1 від 15.01.2020, №7405_1 від 04.02.2020, №8818_1 від 12.02.2020,№ 1662_2 від 10.07.2020, платіжними дорученнями №382 від 18.08.2016, №29 від 10.07.2020, заявами на переказ готівки від ОСОБА_2 .

В судових засіданнях представник Банку підтвердила, що після визнання судом кредиторських вимог АТ "Універсал Банк" до ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" в розмірі - 16.217.102,62 грн., які були заявлені як заборгованість за кредитним договором № 184/08 від 08.09.2008 (з урахуванням додаткових угод), Банк отримав часткове погашення від поручителів та за рахунок реалізації предмету іпотеки.

Проте АТ "Універсал Банк" зазначив в заяві, що з дати заявлення кредиторських вимог у розмірі - 16.217.102,62 грн. до дати укладення договору про відступлення права вимоги № 69/20 від 10.07.2020, нарахування процентів на прострочену частину боргу ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" не припинялось.

Суд не погоджується з зазначеною позицією заявника, вважає таке нарахування безпідставним та таким, що суперечить закону на підставі такого.

Згідно з статтею 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (норми якого були чинні на дату визнання ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" банкрутом) за результатами розгляду заяви про порушення справи про банкрутство юридичної особи, майна якої недостатньо для задоволення вимог кредиторів, господарський суд визнає боржника, який ліквідується, банкрутом, відкриває ліквідаційну процедуру, призначає ліквідатора. Кредитори мають право заявити свої вимоги до боржника, який ліквідується, у місячний строк з дня офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника, який ліквідується, банкрутом, на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.

АТ "Універсал Банк" скористалось наданим законом правом та заявило кредиторські вимоги до боржника після визнання його банкрутом.

Відповідно до приписів статті 38 діючого на той час Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (яка відповідає статті 59 Кодексу України з процедур банкрутства) з дня прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури: строк виконання всіх грошових зобов`язань банкрута вважається таким, що настав; у банкрута не виникає жодних додаткових зобов`язань (у тому числі зі сплати податків і зборів (обов`язкових платежів)), крім витрат, безпосередньо пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури; припиняється нарахування неустойки (штрафу, пені), процентів та інших економічних санкцій за всіма видами заборгованості банкрута.

Враховуючи наведене, суд вважає безпідставним нарахування процентів на прострочену частину боргу ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" та збільшення за рахунок таких нарахувань суми кредиторської заборгованості.

Сума заявлених та визнаних судом в межах даної справи про банкрутство кредиторських вимог є остаточною та становить - 16.217.102,62грн., що зафіксовано постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 22.01.2019 у даній справі.

Таким чином, для вирахування суми боргу АТ "Універсал Банк" на час його відступлення судом взято суму боргу, визнану судом - 16.217.102,62грн., та суму погашених вимог, підтверджених первинними документами заявника - 7.144.942,48 грн.

Тобто, АТ "Універсал Банк" відступлено ТОВ "Фінстрим" право вимоги до боржника - ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" заборгованості у розмірі - 9.072.160,14 грн. (16.217.102,62 грн. - 7.144.942,48 грн.).

ТОВ "Фінстрим" та ОСОБА_1 10.07.2020 уклали договір відступлення права вимоги за Кредитним договором №184/08 від 08.09.2008 (з урахуванням всіх додаткових угод), укладеним АТ "Універсал Банк" та ТОВ "Компанія "ВІЗАРД", на таких умовах.

Відповідно до п.3.1, 3.4 Договору в порядку та на умовах, визначених цим Договором, первісний кредитор після повної оплати Новим кредитором суми, визначеної в п.4.1 цього Договору, передає(відступає) на користь Нового кредитора, а Новий кредитор набуває право вимоги до боржника за кредитним договором, за відступлення якого зобов`язується сплатити Первісному кредитору суму, визначену в п.4.1 Договору, на умовах і у строки, визначені цим Договором. Після сплати суми, визначеної у п.п.1 цього Договору, у строки, визначені п.4.1 цього Договору, у Нового кредитора виникає право вимоги до боржника.

За умовами п.4.1 Договору за відступлення права вимоги Новий кредитор сплачує Первісному кредитору гривневий еквівалент суми у розмірі - 40.500 грн. у день підписання цього Договору. Дата проведення повного розрахунку за відступлене право вимоги вважається датою відступлення права вимоги Первісним кредитором Новому кредитору.

Пунктом 4.3 Договору Сторони визначили, що загальний розмір заборгованості Боржника за Кредитним договором за основною сумою боргу та відсотками на момент укладення Договору становить:

- 410.351,83 дол. США, що за курсом НБУ станом на дату підписання даного Договору становить - 11.052.211,01 грн. та 6.212.147,40грн., з яких:

- 142.798,34 дол. США - заборгованість за основною сумою боргу

- 267.553,49 дол. США та 6.212.147,40 грн. - заборгованість зі сплати процентів.

Вказана сума заборгованості визначена Сторонами з урахуванням мирової угоди від 14.11.2019, укладеної АТ "Універсал Банк" в якості позивача, та ОСОБА_2 в якості відповідача по цивільній справі №334/10512/13-ц (провадження - 2/334/19), яка була затверджена ухвалою Ленінського районного суду м.Запоріжжя від 14.11.2019. При цьому платежі на користь АТ "Універсал Банк", які були здійснені ОСОБА_2 на підставі вказаної мирової угоди на загальну суму, еквівалентну - 29.000 дол. США, зменшили загальну суму заборгованості Боржника перед Первісним кредитором, яка (заборгованість) була в наявності перед затвердженням судом мирової угоди.

Відповідно до п.9.1 Договір набирає чинності після його підписання сторонами (уповноваженими представниками сторін), скріплених печаткою Первісного кредитора, причому право вимог переходить до Нового кредитора після здійснення повної сплати ціни продажу відповідно до п.4.1 цього Договору.

На виконання умов договору ОСОБА_1 сплатив ТОВ "Фінстрим" 40.500 грн. за придбане право вимоги, що підтверджено платіжним дорученням №0ZO14517M від 10.07.2020.

Враховуючи, що судом встановлено відступлення АТ "Універсал Банк" ТОВ "Фінстрим" право вимоги в розмірі - 9.072.160,14 грн., первісний кредитор - ТОВ "Фінстрим" відступив ОСОБА_1 право вимоги, яким володів, тобто, на суму - 9.072.160,14 грн.

Таким чином, ТОВ "Фінстрим" відступило ОСОБА_1 право вимоги до ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" за кредитним договором №184/08 від 08.09.2008.

Наведені заявником - ТОВ "Фінстрим" обставини щодо правонаступництва підтверджуються вищезгаданими документами, доданими до заяви: договором про відступлення права вимоги від 10.07.2020, актом приймання-передачі документації від 10.07.2020, платіжним дорученням №0ZO14517M від 10.07.2020.

Враховуючи те, що ТОВ "Фінстрим" відступлено право вимоги до боржника, заява АТ "Універсал Банк" про заміну кредитора правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінстрим" задоволенню не підлягає, правонаступником кредитора - АТ "Універсал Банк" у даній справі необхідно визнати фізичну особу - ОСОБА_1 з вимогами до ТОВ "Компанія "ВІЗАРД" на суму - 9.072.160,14грн. з четвертою чергою задоволення.

Керуючись статтями 2, 43, 60 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 3, 12, 52, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, суд -

Ухвалив:

У задоволенні заяви АТ "Універсал Банк" відмовити.

Заяву ТОВ "Фінстрим" задовольнити.

Здійснити процесуальне правонаступництво шляхом заміни кредитора - АТ "Універсал Банк" його правонаступником - фізичною особою - ОСОБА_1 , м.Запоріжжя.

Вважати кредитором у цій справі фізичну особу - ОСОБА_1 , ІПН НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ), з вимогами до боржника в розмірі - 9.072.160,14 грн. з четвертою чергою задоволення.

Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення - 12.05.2021 та може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду в порядку та строк, визначені законом.

Копії ухвали надіслати кредиторам, ліквідатору, АТ "Універсал Банк", ТОВ "Фінстрим".

Суддя В.А. Кричмаржевський

Повний текст ухвали складено 17.05.2021.