У Х В А Л А

28.04.2021 м. КиївСправа № 910/15404/19

За позовом: НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ;

до відповідача-1: публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК" в особі уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК";

відповідача-2: ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ;

про визнання права на часткове задоволення кредиторських вимог, визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити певні дії.

Суддя Балац С.В.

Представники: без виклику сторін.

О Б С Т А В И Н И С П Р А В И :

Національний банк України (далі - НБУ) звернувся до господарського суду міста Києва з позовом до публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (далі - Банк) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на ліквідацію Банку та Фонду про:

- визнання права НБУ як заставодержателя на часткове задоволення своїх кредиторських вимог до Банка за рахунок коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих Банком від реалізації права вимоги Банка до публічного акціонерного товариства «Укргазвидобування» (далі - Товариство) за договором кредитної лінії 30.09.2013 №ВКЛ-2022390/1 (далі - Договір №ВКЛ-2022390/1), укладеним Банком і Товариством, щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24,0% річних;

- визнання протиправними дій Банка в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо неподання до Фонду звернення та супровідних документів про позачергове задоволення вимог НБУ та перерахування 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу права вимоги Банка до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24,0% річних за Договором, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог НБУ;

- зобов`язання Банка в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію подати до Фонду звернення та супровідні документи про позачергове задоволення вимог НБУ у сумі 23 830 007,93 грн. в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за кредитними договорами від 22.10.2008 №51, від 05.11.2008 №64, від 11.11.2008 №86/11-08/СТ, від 11.09.2008 №39/09- 08/СТ, від 29.12.2008 №144, від 29.12.2008 №144/1, від 30.12.2008 №144/2, від 31.12.2008 №144/3, від 05.01.2009 №144/4, від 12.01.2009 №144/5, від 29.01.2009 №144/6, від 06.02.2009 №144/7, від 11.02.2009 №144/8, від 13.02.2009 №144/9, від 16.02.2009 №144/10, від 27.02.2009 №144/11, від 04.03.2009 №144/12, від 05.03.2009 №144/13, від 13.03.2009 №144/14, від 20.03.2009 №144/15, від 06.04.2009 №144/16, від 15.04.2009 №144/17, від 17.04.2009 №144/18, від 30.04.2009 №144/19, від 03.06.2009 №144/20 (далі - Кредитні договори), укладеними НБУ та Банком, за рахунок коштів, отриманих від продажу права вимоги Банка до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1;

- визнання протиправною бездіяльності Фонду щодо не спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу права вимоги Банка до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1, в рахунок часткового задоволення вимог НБУ;

- зобов`язання Фонду розглянути звернення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо позачергового задоволення вимог НБУ та спрямувати кошти у сумі 23 830 007,93 грн., отримані Банком від продажу права вимоги до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог НБУ за Кредитними договорами.

Позовні вимоги мотивовано тим, що:

- з метою підтримки ліквідності Банку НБУ та Банком укладено Кредитні договори;

- в забезпечення виконання зобов`язань Банку за Кредитними договорами НБУ та відповідачем-1, зокрема, було укладено:

договір застави майнових прав від 01.11.2013 №51/64/144/39/86/ЗМП-9 (далі - Договір застави-1), згідно з умовами підпункту 1.1.1 пункту 1 якого предметом застави є, зокрема, майнові права за договором кредитної лінії від 29.08.2013 №ВКЛ-2022390 (далі - Договір №ВКЛ-2022390) з додатковими договорами до нього, укладеним Банком та Товариством (боржник), відповідно до якого боржник повинен повернути Банку кредитні кошти в сумі 150 000 000 грн. з кінцевим терміном повернення 28.08.2014 та сплатити проценти за користування кредитом за ставкою 24% річних;

договір застави майнових прав від 08.11.2013 №51/64/144/39/86/ЗМП-11 (далі - Договір застави-2), відповідно до умов підпунктів 1.1.1 пункту 1 якого предметом застави є майнові права за Договором №ВКЛ-2022390/1 з додатковими договорами до нього, відповідно до якого боржник повинен повернути Банку кредитні кошти в сумі 150 000 000 грн. з кінцевим терміном повернення 29.09.2014 та сплатити проценти за користування кредитом за ставкою 24% річних;

- таким чином, зобов`язання Банку за Кредитними договорами забезпечуються, зокрема, майновими правами за Договорами №ВКЛ-2022390 та №ВКЛ-2022390/1 (далі - Предмет застави);

- 02.03.2015 Правлінням НБУ було прийнято постанову №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних»; на підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію у Банку; відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 08.04.2015 №71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», тимчасову адміністрацію у Банку запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно; відповідно до постанови Правління НБУ від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації AT «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку Кадирову В.В. на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно; відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 20.02.2017 №619 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Банку на два роки до 04.10.2019; рішенням виконавчої дирекція Фонду від 04.04.2019 №772 продовжено строк здійснення процедури ліквідації Банку строком на один рік з 05.10.2019 до 04.10.2020 включно та делеговано повноваження ліквідатора Банку, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів Банку, уповноваженій особі Фонду на ліквідацію Банку Кадирову В.В.;

- кредиторські вимоги НБУ, в тому числі кредиторські вимоги, які виникли за Кредитними договорами, були акцептовані та включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку на суму 9 344 571 307,23 грн., з яких заборгованість за Кредитними договорами складає 2 985 551 667,83 грн., що підтверджується електронним повідомленням Банку від 04.04.2016 вих. № 3032;

- також на підставі постанови Північного апеляційного господарського суду від 19.09.2019 у справі №910/13064/17 Банком додатково акцептовано кредиторські вимоги НБУ у сумі 23 944 916,68 грн. та внесені відповідні зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банка;

- станом на 22.10.2019 Банк не задовольнив кредиторські вимоги НБУ та має перед останнім непогашену заборгованість;

- рішенням Фонду від 20.12.2018 №3400 про затвердження умов продажу вирішено здійснити реалізацію частини Предмету застави, а саме: право вимоги Банку до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1 у сумі 77 647 468,01 грн. (початкова ціна 77 647 468,01 грн.) та право вимоги Банку до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390 у сумі 151 766 129,39 грн. (початкова ціна 151 766 129,39 грн.);

- постановою Правління НБУ від 22.01.2019 №34-рш «Про погодження умов реалізації майнових прав за кредитними договорами, переданих Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» у заставу Національному банку України» НБУ надано згоду Банку на реалізацію Предмету застави;

- за результатами відкритих торгів (аукціону), які були здійсненні за допомогою електронної торгової системи ProZorro та оформлених протоколом електронних торгів від 26.03.2019 №UA-EA-2019-01-28-000102-b Банком та товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» (далі - ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор») укладено договір про відступлення прав вимоги від 15.04.2019 №1295/К (далі - Договір відступлення); відповідно до пункту 1 Договору відступлення Банк відступив, а ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» набуло належні Банку права вимоги за реалізованим Предметом застави; згідно з пунктом 4 Договору відступлення за відступлення прав вимоги за реалізованим Предметом застави ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» сплачує відповідачу-1 грошові кошти у сумі 75 706 487,14 грн.;

- таким чином, відповідачем-1 було реалізовано Предмет застави та отримано кошти за реалізацію такого заставленого майна, а саме: за Договором застави-1 - 50 082 822,7 грн. та за Договором застави-2 - 25 623 664,44 грн.;

- на думку позивача, кошти, отримані від реалізації Предмету застави, спрямовуються на погашення вимог НБУ як заставодержателя за Кредитними договорами; проте 22.10.2019 Фондом на офіційному сайті (www.fg.gov.ua) було опубліковано прес-реліз, в якому Фонд зазначив, що в результаті реалізації Предмету застави усі отримані кошти спрямовуються на розрахунки з кредиторами Банку;

- до НБУ надійшла лише частина коштів, отриманих відповідачем-1 від продажу реалізованого Предмету застави в сумі 46 129 604,41 грн. як кошти, отримані від реалізації права вимоги до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних;

- проте НБУ не отримано кошти від реалізації права вимоги до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390/1 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних у сумі 23 830 007,93 грн.;

- позивач вважає, що відповідачами порушено положення частини третьої статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та всупереч останнім протиправно не перераховано НБУ як заставодержателю кошти у сумі 23 830 007,93 гри., отримані від реалізації права вимоги до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390/1 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних;

- з метою отримання інформації про підстави неперерахування НБУ коштів, отриманих від реалізації Банком Предмету застави, НБУ надіслало відповідачу-1 та Фонду лист від 18.06.2019 №63-0005/31621 та вимогу від 18.09.2019 №63-0005/48317;

- листами від 18.07.2019 №3202 та від 30.09.2019 №4355 уповноважена особа Фонду на ліквідацію Банку повідомила НБУ про те, що розгляд питань триває; Фонд листом від 07.10.2019 №41-17318/19 «Про перерахування коштів» повідомив НБУ, що розгляд вимоги НБУ буде можливий після набрання чинності рішенням, ухваленим за результатом розгляду справи №757/38343/19-ц.

Рішенням господарського суду м. Києва від 25.05.2020 у справі № 910/15404/19 (суддя Марченко О.В.), яке залишено без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 09.12.2020, у задоволенні позову відмовлено повністю.

Постановою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 13.04.2021 рішення господарського суду м. Києва від 25.05.2020 та постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.12.2020 скасовано, справу № 910/15404/19 передано на новий розгляд до господарського суду м. Києва.

В результаті повторного автоматичного розподілу справу № 910/15404/19 передано на розгляд судді Балац С.В.

Враховуючи викладені обставини, суд дійшов висновку про те, що дана справа має бути розглянута в порядку (за правилами) загального позовного провадження та підлягає призначенню до розгляду в підготовчому засіданні.

Керуючись ст. 60, 120, 121, 135, 176, п. 1 ч. 3 ст. 202, ч. 4 ст. 202, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

У Х В А Л И В :

1. Прийняти справу № 910/15404/19 до свого провадження.

2. Призначити підготовче засідання у справі на 24.05.21 о 10:45 год. Підготовче засідання відбудеться в приміщенні господарського суду міста Києва, за адресою: 01030, м. Київ, вул. Б. Хмельницького, 44-В, зал судових засідань № 10 (корпус "Б").

3. Встановити відповідачам строк для подачі відзиву на позов - п`ятнадцять днів з дня вручення даної ухвали.

4. Повідомити позивача та відповідачів про те, що участь останніх у судовому засіданні не є обов`язковою.

5. Роз`яснити позивачу, що у разі неявки останнього в судове засідання без поважних причин або неповідомлення ним про причини неявки, суд залишає позовну заяву без розгляду, крім випадку, якщо від нього надійшла заява про розгляд справи за його відсутності і його нез`явлення не перешкоджає вирішенню спору.

6. Роз`яснити відповідачам, що якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника справи, зокрема, у разі неявки в судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин або без повідомлення причин неявки.

7. Роз`яснити позивачу та відповідачам про обов`язок повідомити суд про причини неявки в засідання суду.

8. Повноваження учасників справи оформити у відповідності з вимогами статті 60 Господарського процесуального кодексу України та надати належним чином засвідчені копії документів, що підтверджують повноваження представників.

9. Попередити учасників судового процесу, що при ухиленні від виконання вимог суду до них можуть бути застосовані заходи процесуального примусу у вигляді штрафу, який передбачений ст. 135 Господарського процесуального кодексу України.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя С.В. Балац