ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 квітня 2021 року м.Харків Справа № 913/266/20(761/44027/18)

Господарський суд Луганської області у складі судді Масловського С.В., розглянувши матеріали справи за позовом ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 )

до відповідача Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м. Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404)

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" (місцезнаходження: вул. Січових Стрільців, буд. 17, м. Київ, 04053)

про стягнення 74976 грн 12 коп.

в межах справи №913/266/20 за заявою кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮС-Металл" (місцезнаходження: вул. Чавдар Єлизавети, буд. 13, кв. 37, м. Київ, 02140)

до боржника - Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м.Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404)

про банкрутство.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

15.11.2018 ОСОБА_1 звернулася до Шевченківського районного суду м. Києва з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія", третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" про стягнення заборгованості за договором про розміщення банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015 в розмірі 74976 грн 12 коп.

В обґрунтування поданого позову зазначено, що 19.08.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Укрінбанк" було укладено договір про розміщення банківського вкладу №10-2374536, відповідно до якого банк відкрив на ім`я позивача вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 у доларах США зі сплатою 10,5% річних з сумою вкладу 10000 доларів США, з терміном розміщення з 19.08.2015 по 24.11.2015, з щомісячною виплатою відсотків, та без можливості поповнення депозиту.

Позивачем на виконання умов укладеного договору, було перераховано на рахунок грошові кошти в сумі 10000 доларів США.

Однак, відповідачем зобов`язання щодо повернення грошових коштів позивачу виконані не були, у зв`язку з чим, відповідно до довідки Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Укрінбанк" №1869/0/2-16 від 26.02.2016, залишок грошових коштів на картковому рахунку становить 178,41 доларів США, на депозитному рахунку - НОМЕР_2 доларів США, відсотки за депозитом станом на 24.12.2015 - 54,19 доларів США

Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на підставі заяви позивача від 15.03.2016 було виплачено гарантовану суму у розмірі 200000 грн 00 коп., що еквівалентно 7544,32 доларів США (станом на дату повернення грошових коштів, офіційний курс гривні до іноземної валюти долару США складав 2651,7435).

З урахуванням здійсненої Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виплати в розмірі 200000 грн 00 коп, що еквівалентно 7544,32 доларів США, залишок не повернутих грошових коштів за договором банківського вкладу складає 2688,28 доларів США, що еквівалентно 74976 грн 12 коп. (офіційний курс гривні до іноземної валюти долару США станом на 12.11.2018).

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 19.11.2018 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі №761/44027/18. Розгляд справи вирішено здійснювати у порядку спрощеного позовного провадження.

19.02.2019 Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія" звернулося до Київського апеляційного суду через Шевченківський районний суд м. Києва з апеляційною скаргою на ухвалу Шевченківського районного суду м. Києва від 19.11.2018 про відкриття провадження у справі №761/44027/18.

Ухвалою Київського апеляційного суду від 05.03.2019 апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" на ухвалу Шевченківського районного суду м. Києва від 19.11.2018 залишено без руху, з метою усунення недоліків, протягом 10 днів з моменту отримання ухвали, шляхом надання до суду доказів сплати судового збору за подання апеляційної скарги в розмірі 1921 грн. 00 коп.

Ухвалою Київського апеляційного суду від 15.04.2019 апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" на ухвалу Шевченківського районного суду м. Києва від 19.11.2018 постановлено вважати неподаною та повернути заявнику.

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 05.08.2019 клопотання представника відповідача про витребування доказів у цивільній справі задоволено.

Витребувано у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію із загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ «Укрінбанк» щодо розрахунку суми гарантованого відшкодування позивачу ОСОБА_1 , а також інформацію чи включений позивач до загального реєстру кредиторів ПАТ «Укрінбанк» із акцептованими вимогами в сумі 1357,51 доларів США з відповідним розрахунком.

Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб протягом 30 днів з дня отримання ухвали надати на адресу Шевченківського районного суду м. Києва інформацію із загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ «Укрінбанк» щодо розрахунку суми гарантованого відшкодування позивачу ОСОБА_1 , а також інформацію чи включений позивач до загального реєстру кредиторів ПАТ «Укрінбанк» із акцептованими вимогами в сумі 1357,51 доларів США з відповідним розрахунком.

Витребувано у уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Укрінбанк» інформацію із загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ «Укрінбанк» щодо розрахунку суми гарантованого відшкодування позивачу, а також інформацію чи включений позивач до загального реєстру кредиторів ПАТ «Укрінбанк» із акцептованими вимогами в сумі 1357,51 доларів США з відповідним розрахунком.

Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Укрінбанк» протягом 30 днів з дня отримання ухвали надати на адресу Шевченківського районного суду м. Києва інформацію із загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ «Укрінбанк» щодо розрахунку суми гарантованого відшкодування позивачу, а також інформацію чи включений позивач до загального реєстру кредиторів ПАТ «Укрінбанк» із акцептованими вимогами в сумі 1357,51 доларів США з відповідним розрахунком.

Розгляд справи неодноразово відкладався.

08.09.2020 на адресу Шевченківського районного суду м. Києва надійшло клопотання від Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" про передачу справи №761/44027/18 до Господарського суду Луганської області для розгляду в рамках провадження у справі №913/266/20 про банкрутство ПАТ "Українська інноваційна компанія".

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 10.09.2020 матеріали справи за позовом ОСОБА_1 до відповідача Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" про стягнення заборгованості по депозиту, передано на розгляд до Господарського суду Луганської області, в провадженні якого перебуває справа №913/266/20 про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

Згідно витягу з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 05.02.2021 матеріали справи №913/266/20(761/44027/18) передано на розгляд судді Масловському С.В.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 відкрито провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м.Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404, ); введено мораторій на задоволення вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія"; введено процедуру розпорядження майном боржника строком на 170 календарних днів до 01.11.2020; розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Дашко Ігоря Валерійовича.

15.05.2020 оприлюднено на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оголошення про відкриття провадження у справі № 913/266/20 про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м.Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404).

01.06.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" надійшла апеляційна скарга №548/1В від 28.05.2020 на ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 по справі № 913/266/20 про відкриття провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

03.06.2020 матеріали справи надіслано до Східного апеляційного господарського суду для розгляду апеляційної скарги Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 09.06.2020 апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" залишено без руху, з метою усунення недоліків, протягом 10 днів з моменту отримання ухвали, шляхом надання до суду доказів сплати судового збору за подання апеляційної скарги в розмірі 31530 грн.

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 02.07.2020 відмовлено Публічному акціонерному товариству "Українська інноваційна компанія" у задоволенні клопотання про розстрочення сплати судового збору за подання апеляційної скарги. Апеляційну скаргу повернуто без розгляду.

В той же час, Публічне акціонерне товариство "Український інноваційний банк" звернулося до Східного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просило скасувати ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20 про відкриття провадження у справі про банкрутство, ухвалити нове рішення, яким відмовити ТОВ "ЮС-Металл" у відкритті провадження у справі про банкрутство ПАТ "Українська інноваційна компанія".

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до Східного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просив скасувати ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20 про відкриття провадження у справі про банкрутство, ухвалити нове рішення, яким відмовити ТОВ "ЮС-Металл" у відкритті провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія".

Постановою Східного апеляційного господарського суду від 10.09.2020 апеляційні скарги Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишено без задоволення. Ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20 залишено без змін.

Постановою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 11.11.2020 касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено частково. Постанову Східного апеляційного господарського суду від 10.09.2020 у справі №913/266/20 скасовано. Справу №913/266/20 направлено на новий апеляційний розгляд до Східного апеляційного господарського суду.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 10.02.2021 справу №913/266/20(761/44027/18) прийнято до провадження; розгляд справи вирішено здійснювати в порядку спрощеного позовного провадження без виклику представників сторін (без проведення судового засідання).

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 22.02.2021 закрито апеляційне провадження за апеляційними скаргами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" на ухвалу Господарського суду Луганської області від 15.05.2020 у справі №913/266/20.

Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія" проти позову заперечило з підстав викладених у відзиві на позовну заяву, та зазначило, що 24.12.2015 Правлінням Національного банку України прийнято постанову №934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних", а виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Приписами ст. 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що з дня початку процедури ліквідації банку банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси, а строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав.

Відповідачем зазначено, що всі депозитні договори, укладені вкладниками з ПАТ "Укрінбанк" є припиненими з дати початку процедури ліквідації банку - 24.12.2015.

Також, відповідачем зазначено, що відповідно до пп 5 ч.5 ст. 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час тимчасової адміністрації не здійснюються нарахування відсотків за зобов`язаннями банку перед вкладниками та кредиторами.

Відповідно до наданого відповідачем розрахунку, з урахуванням раніше сплачених відсотків та нарахованих податків, позивачу на дату введення в ПАТ "Укрінбанк" тимчасової адміністрації належало до виплати 231218 грн 22 коп., з урахуванням встановленого НБУ офіційним курсом гривні до долара станом на 24.12.2015 - 22,997289, в тому числі: тіло депозиту - 10000 доларів США, невиплачені відсотки по вкладу з 01.12.2015 по 24.12.2015 - 54,19 доларів США.

Оскільки, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб позивачу було виплачено гарантовані Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" грошові кошти в розмірі 200000 грн 00 коп., залишок заборгованості за договором складає 31218 грн 22 коп.

Відповідачем зазначено, що 22.03.2016 Правлінням Національного банку України на підставі пропозиції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відкликання банківської ліцензії та ліквідації ПАТ "Укрінбанк" прийнято постанову №180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк". Виконавчою дирекцією прийнято рішення №385 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Відповідно до приписів ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" до повноважень фонду під час здійснення ліквідації банку відноситься, в тому числі складання реєстру акцептованих вимог кредиторів та здійснення заходів щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до виписки по особовому рахунку позивача за договором №10-2374536 від 19.08.2015 залишок депозитного вкладу складає 1357,51 доларів США, що визнано Фондом гарантування вкладів фізичних осіб акцептованими вимогами 4 черги відповідно до реєстру кредиторів №1665/07/16 від 12.04.2016 та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №755 від 19.05.2016.

Частиною 8 статті 252 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що при розгляді справи у порядку спрощеного провадження суд досліджує докази і письмові пояснення, викладені у заявах по суті справи, а у випадку розгляду справи з повідомленням (викликом) учасників справи - також заслуховує їх усні пояснення. Судові дебати не проводяться.

Розглянувши наявні матеріали справи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов та відзив, об`єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд Луганської області, -

ВСТАНОВИВ:

19.08.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Укрінбанк" було укладено договір про розміщення банківського вкладу №10-2374536, відповідно до якого банк відкрив на ім`я позивача вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 у доларах США зі сплатою 10,5% річних з сумою вкладу 10000 доларів США, з терміном розміщення з 19.08.2015 по 24.11.2015, з щомісячною виплатою відсотків, без можливості поповнення депозиту.

Позивачем на виконання умов укладеного договору, було перераховано на рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 10000 доларів США.

Відповідачем зобов`язання за договором банківського вкладу щодо повернення грошових коштів позивачу виконані не були, нараховані відсотки не сплачені.

Відповідно до довідки Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Укрінбанк" №1869/0/2-16 від 26.02.2016, залишок грошових коштів на картковому рахунку становить 178,41 доларів США, на депозитному рахунку - НОМЕР_2 доларів США, відсотки за депозитом станом на 24.12.2015 - 54,19 доларів США.

15.03.2016 позивачем на адресу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Укрінбанк" було надіслано заяву на перерахування коштів, відповідно до якої позивач доручив здійснити переказ з рахунку у ПАТ "Укрінбанк" в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000 грн 00 коп.

15.03.2016 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб позивачу було виплачено гарантовану суму відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у розмірі 200000 грн 00 коп., що еквівалентно 7544,32 доларів США (станом на дату повернення грошових коштів, офіційний курс гривні до іноземної валюти долару США складав 2651,7435).

22.08.2017 позивачем на адресу Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" надіслано заяву - вимогу про негайну сплату належних позивачу грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_3 та депозитному рахунку № НОМЕР_1 ; нарахування та сплату відсотків за користування грошовими коштами до день виплати коштів.

Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія" листом №2438/01 від 13.09.2017 повідомило позивача про неможливість визначення із зобов`язаннями ПАТ "Укрінком" перед клієнтами ПАТ "Укрінбанк", надати інформацію та проводити взаєморозрахунки, оскільки незважаючи на судові рішення про визнання протиправними та скасування постанови Правління НБУ №934 від 24.12.2015 "Про віднесення ПАТ "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних" та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №239 від 24.12.2015 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", а також постанови Правління НБУ №180 від 22.03.2016 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк", рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №385 від 22.03.2016 "Про початком процедури ліквідації ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень ліквідатора банку", Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не було передано до ПАТ "Укрінком" реєстр виплачених коштів вкладникам гарантованої суми, реєстр не виплачених коштів вкладникам та документації щодо діяльності ПАТ "Укрінбанк".

У зв`язку з невиконанням відповідачем зобов`язань за договором про розміщення банківського вкладу щодо повернення грошових коштів та сплати нарахованих відсотків, з урахуванням здійсненої Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виплати в розмірі 200000 грн 00 коп., утворилась заборгованість за договором про розміщення банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015, яка за розрахунком позивача складає 2688,28 доларів США (74976 грн 12 коп. - еквівалент в гривні по офіційному курсу Національного банку України станом на 12.11.2018).

13.07.2016 на позачергових Загальних зборах акціонерів Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк", було прийнято рішення про затвердження Статуту товариства в новій редакції, рішення про зміну назви товариства на Публічне акціонерне товариство "Укрінком".

28.03.2017 рішенням позачергових загальних зборів акціонерів Публічного акціонерного товариства "Укрінком", змінено найменування товариства як юридичної особи з Публічного акціонерного товариства "Укрінком" на "Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія", затверджено статут в новій редакції.

Відомості про це були внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, ідентифікаційний код суб`єкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань - 05839888, тобто такий самий, як у ПАТ "Укрінбанк".

Відповідно до висновку викладеному у постанові Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду у справі №826/14033/17 від 09.08.2019, ПАТ "Укрінбанк" та ПАТ "Укрінком" є тією ж юридичною особою, яке довело свою ідентичність та безперервність юридичної особи.

Відповідно до положень статей 526, 530, 598, 599 Цивільного кодексу України (далі -ЦК України) зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов`язання припиняється частково або в повному обсязі на підставах, установлених договором або законом. Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Статтею 631 ЦК України передбачено, що строком договору є час, протягом якого сторони можуть здійснити свої права і виконати свої обов`язки відповідно до договору.

За змістом частини першої статті 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

Згідно із частиною першою ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка, якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

З огляду на визначення договору банківського вкладу, закріплене в ЦК України та інших нормативно-правових актах, вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору (стаття 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність").

Договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). За договором банківського строкового вкладу банк зобов`язаний видати вклад та нараховані проценти за цим вкладом із спливом строку, визначеного у договорі банківського вкладу (стаття 1060 ЦК України).

Банк виплачує вкладникові проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу. Проценти на банківський вклад нараховуються від дня, наступного за днем надходження вкладу у банк, до дня, який передує його поверненню вкладникові або списанню з рахунка вкладника з інших підстав (стаття 1061 ЦК України).

Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом (стаття 612 ЦК України).

Відповідно до статті 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Пунктом 1.4 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою правління Національного банку України №516 від 03.12.2003 року (далі - Положення), передбачено, що залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується: договором банківського рахунку; договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки; договором банківського вкладу з видачею ощадного (депозитного) сертифіката; договором банківського вкладу з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми або банківських металів і відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту.

Відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року (далі - Інструкція № 492), Банки мають право відкривати поточні, вкладні (депозитні) рахунки та рахунки умовного зберігання (ескроу) резидентам України (юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, фізичним особам) (пп 1 п. 4); Письмова форма договору банківського вкладу вважається дотриманою, якщо внесення грошової суми на вкладний (депозитний) рахунок вкладника підтверджено договором банківського вкладу з видачею відповідного документа або ощадного (депозитного) сертифіката (пункт 7); у договорі банківського вкладу обов`язково зазначаються: вид банківського вкладу; сума, що вноситься або перераховується на вкладний (депозитний) рахунок; строк зберігання коштів (за строковим вкладом); розмір і порядок сплати процентів або доходу в іншій формі, умови перегляду їх розміру, відповідальність сторін; інші умови за погодженням сторін (пункт 8).

Пунктом 135 розділу IV "Касові операції банків (філій, відділень) з клієнтами" Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою правління Національного банку України №103 від 25.09.2018 (далі - Інструкція №103), передбачено, що банк (філія, відділення) зобов`язаний надати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі у вигляді паперового або електронного документа відповідно до законодавства України, умов договору, внутрішньобанківських правил, правил платіжної системи. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити: 1) найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію; 2) дату здійснення касової операції (час виконання операції або напис чи штамп "вечірня" чи "післяопераційний час" - у разі здійснення касової операції в післяопераційний час); 3) підпис працівника банку (філії, відділення)/кваліфікований ЕП працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку.

Аналіз положень статті 1059 ЦК України, пункту 135 Інструкції №103, дає підстави дійти висновку, що письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту. При цьому квитанція (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

Аналогічна правова позиція викладена у постанові Першої судової палати Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду від 15.06.2020 у справі №461/7951/17, постанові Першої судової палати Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду від 12.10.2020 у справі №201/649/15-ц.

Відповідно до ч.1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до приписів ст. 74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів.

Частиною 1 ст. 76 Господарського процесуального кодексу України унормовано, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Відповідно до ч.1 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Судом встановлено, що 19.08.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Укрінбанк", яке було перейменоване на ПАТ "Українська інноваційна компанія", укладено договір про розміщення банківського вкладу №10-2374536, відповідно до якого банк відкрив на ім`я позивача вкладний (депозитний) рахунок у доларах США зі сплатою 10,5% річних з сумою вкладу 10000 доларів США, з терміном розміщення з 19.08.2015 по 24.11.2015, з щомісячною виплатою відсотків, та без можливості поповнення депозиту.

На виконання умов договору про розміщення банківського вкладу банком було відкрито позивачу вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 , а позивачем, відповідно до умов договору, було внесено грошові кошти в сумі 10000 доларів США, що підтверджується випискою по особовому рахунку позивача.

Проте у встановлений договором строк, відповідачем зобов`язання щодо повернення грошових коштів та сплати відсотків здійснені не були.

Відповідно до довідки Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Укрінбанк" №1869/0/2-16 від 26.02.2016 станом на 24.12.2015 відповідно до договору №10-2374536 від 19.08.2015, укладеного з ОСОБА_1 , залишок грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_3 становить 178,41 доларів США, залишок грошових коштів за депозитним рахунком № НОМЕР_1 становить 10000 доларів США, нараховані відсотки за депозитом складають - 54,19 доларів США.

16.03.2016 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на підставі заяви позивача на перерахування коштів від 15.03.20216, відповідно до ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" здійснено виплату грошових коштів в розмірі 200000 грн 00 коп, що підтверджується копією виписки по особовому рахунку позивача.

За розрахунком суду розмір заборгованості за договором про розміщення банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015, який підлягає задоволенню, становить 71462 грн 27 коп. (10000 доларів США - (200000 грн 00 коп. х 26,89 (офіційний курс НБУ гривні щодо долару США станом на 16.03.2016) = 7437,71 доларів США х 27,89 (офіційний курс НБУ гривні щодо долару США станом на момент звернення до суду з позовом 12.11.2018).

Станом на час розгляду даної справи, відповідачем доказів належного виконання зобов`язань за договором про розміщення банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015 до суду надано не було.

Враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку, що вимога позивача про стягнення з відповідача заборгованості за договором банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015 в розмірі 74976,12 грн, є законною, обґрунтованою, доведеною належними та допустимими доказами, але такою, що підлягає задоволенню частково, а саме стягнути з ПАТ "Українська інноваційна компанія" заборгованість за договором про розміщення банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015 в розмірі 71462 грн 27 коп.

Судовий збір покладається на відповідача пропорційно розміру задоволених позовних вимог згідно зі ст. 129 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст. ст. 129, 232-233, 238, 240-241 Господарського процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" на користь ОСОБА_1 заборгованість за договором про розміщення банківського вкладу №10-2374536 від 19.08.2015 в розмірі 71462 грн 27 коп., та витрати зі сплати судового збору в розмірі 714 грн 62 коп.

3. В іншій частині позову відмовити.

4. Видати накази після набрання рішенням законної сили.

Відповідно до статті 241 Господарського процесуального кодексу України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст.256 Господарського процесуального кодексу України та порядку, визначеному пп.17.5 п.17 ч.1 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України.

Позивач - ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 )

Відповідач - Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія" (місцезнаходження: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м. Сєвєродонецьк, Луганська область, 93404, ідентифікаційний код юридичної особи 05839888)

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" (місцезнаходження: вул. Січових Стрільців, буд. 17, м. Київ, 04053)

Повний текст рішення складено та підписано 15.04.2021.

Суддя С. В. Масловський