ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
УХВАЛА

"11" березня 2021 р.Справа № 5023/6810/11

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Яризька В.О.

при секретарі судового засідання Трофименко С.В.

розглянувши заяву ТОВ "Діджи Фінанс" про заміну сторони (кредитора)

по справі за заявою фізичної особи-підприємця Рижова Василя Васильовича, смт. Нова Водолага Харківської області,

до фізичної особи-підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича, м. Південне Харківської області , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ,

про визнання банкрутом

за участю :

учасники справи не з`явились

ВСТАНОВИВ:

Постановою господарського суду Харківської області від 12.10.2011 фізичну особу - підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру.

24.12.2020 на адресу суду надійшла заява ТОВ "Діджи Фінанс" про заміну сторони (кредитора) його правонаступником, а саме замінити кредитора - АТ "Дельта Банк" на його правонаступника ТОВ "Діджи Фінанс" в сумі вимог 619 677,34 грн., яка ухвалою суду від 24.12.2020 призначена до розгляду в судовому засіданні.

Розгляд заяви неодноразово відкладався.

Ухвалою суду від 09.02.2021 розгляд звіту ліквідатора, скарги АТ "Дельта Банк" на бездіяльність ліквідатора, заяви ТОВ "Діджи Фінанс" про заміну сторони (кредитора) його правонаступником відкладено на 11.03.2021; зобов`язано ТОВ "Діджи Фінанс" уточнити договори, за якими ним набуто право вимоги від ПАТ "Дельта Банк" до Шахвердяна Г.С. , з наданням відповідних підтверджуючих документів; уточнити суму заборгованості боржника; повідомити чи укладались окремо договори про відступлення права вимоги за договорами іпотеки; зобов`язано ліквідатора надати відомості про те, в якій сумі та на підставі яких договорів включені вимоги АТ "Дельта Банк" до реєстру вимог кредиторів боржника - ФО П Шахвердяна Г.С.

У призначене судове засідання учасники справи не з`явились, про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлені належним чином.

26.02.2021 від ТОВ "Діджи Фінанс" надійшли заява з поясненнями та додатковими документами щодо заміни кредитора ПАТ "Дельта Банк".

10.03.2021 від ліквідатора надійшло клопотання, в якому ліквідатор надав пояснення стосовно того, в якій сумі і на підставі яких договорів включені вимоги ПАТ "Дельта Банк" до реєстру вимог кредиторів.

Суд вважає, що нез`явлення учасників справи не перешкоджає розгляду заяви ТОВ "Діджи Фінанс".

Розглянувши заяву ТОВ "Діджи Фінанс", дослідивши матеріали справи, суд встановив наступне.

Згідно положень ст.512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ст.514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі.

ПАТ "Дельта Банк" є кредитором в даній справі.

Вимоги ПАТ "Дельта Банк" виникли внаслідок отримання права вимоги до боржника від АТ "УкрСиббанк" за договорами споживчого кредиту № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007. Згідно реєстру вимог кредиторів загальна сума заборгованості за вказаними договорами складає 2 308 382,22 грн.

Крім того, до ПАТ "Дельта Банк" перейшло право вимоги до боржника від ТОВ "Укрпромбанк" за кредитним договором № 42/07-КВ від 31.01.2007, а також за договорами забезпечення № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007, які були укладені відповідно в забезпечення виконання зобов`язань Шахвердян Г.С. за кредитним договором № 42/07-КВ від 31.01.2007, ОСОБА_2 за кредитним договором № 66/06-КВЛ від 27.01.2006, ОСОБА_3 за кредитним договором № 385/ФКВ-07 від 31.05.2007, що встановлено в ухвалі суду від 14.11.2018. Згідно реєстру вимог кредиторів загальна сума заборгованості за вказаними договорами складає 619 677,34 грн.

02.10.2020 між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Діджи Фінанс" укладено договір № 2307/К про відступлення прав, відповідно до умов якого Банк відступив новому кредитору належні Банку, а новий кредитор набув права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у додатку № 1 до цього договору, включаючи вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитним договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно Реєстру у додатку № 1 до цього договору.

ТОВ "Діджи Фінанс" за умовами п.1 договору зобов`язався сплатити Банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором.

Згідно п. 2 за цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, але в будь - якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у Додатку № 2 то цього Договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених Основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення у рахунок виконання зобов`язань за Основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правовиків, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна Боржників, вимоги, які випливають з розірвання та. або визнання недійсними договорів із Боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ банкрутство Боржників, виконавчих проваджень щодо Боржників, в тому числі щодо майна Боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього Договору, права вимоги за мировими угодами із Боржниками, договорами з арбітражними керуючими Боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів Боржників тощо. Розмір Прав вимоги, які переходять до Нового кредитора, вказаний у Додатку № 2 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане банку відповідно до умов Основних договорів.

З виписки з Додатку № 1 до договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020 вбачається, що до ТОВ "Діджи Фінанс" перейшло право вимоги за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007, № 42/07-КВ від 31.01.2007, № 66/06-КВЛ від 27.01.2006 та договору поруки № 66/06-КВЛ-ІІ від 27.01.2006.

Враховуючи те, що в п.1 Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020 передбачено, що до нового кредитора переходять права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у додатку № 1 до цього договору, то суд зазначає, що ТОВ "Діджи Фінанс" набуває прав первісного кредитора лише по договорах, які зазначені в Додатку № 1 до Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги, та не набуває прав за всіма іншими договорами, які не зазначені в такому Додатку та укладались в забезпечення виконання основних кредитних договорів.

Отже, згідно з умовами Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020 та Додатку № 1 до Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020, ТОВ "Діджи Фінанс" набуло право вимоги до банкрута - Шахвердяна Г. С. за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007, № 42/07-КВ від 31.01.2007, № 66/06-КВЛ від 27.01.2006 та договору поруки № 66/06-КВЛ-ІІ від 27.01.2006.

Оскільки в Додатку № 1 до Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020 не зазначені Іпотечні договори № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007, укладені між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем , то, відповідно, права кредитора за такими договорами не перейшли до ТОВ "Діджи Фінанс".

Суд також зазначає, що відповідно до ухвали господарського суду від 14.11.2018, якою здійснено заміну кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромбанк" на його правонаступника - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" в сумі кредиторських вимог 619 677,34грн., встановлений факт правонаступництва ПАТ "Дельта Банк" за наступними договорами :

- кредитним договором № 66/06-КВЛ від 27.01.2006 р. (з усіма змінами та доповненнями до нього), укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та ОСОБА_2 , та договорами забезпечення до нього, а саме за Іпотечним договором № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем ;

- кредитним договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 р. (з усіма змінами та доповненнями до нього) укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем та договорами забезпечення до нього, а саме Іпотечним договором № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем ;

- кредитним договором № 385/ФКВ-07 від 31.05.2007 р. (з усіма змінами та доповненнями до нього) укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та ОСОБА_3 та договорами забезпечення до нього, а саме іпотечним договором № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007, укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем , які і були заявлені АТ "Дельта Банк", про що 24.05.2018 надавались додаткові пояснення до заяви про заміну кредитора.

Відповідно, суд не здійснював заміну кредитора ТОВ "Укрпромбанк" на ПАТ "Дельта Банк" за договором поруки № 66/06-КВЛ-ІІ від 27.01.2006, у зв`язку з чим і не може здійснити заміну ПАТ "Дельта Банк" на ТОВ "Діджи Фінанс" за таким договором.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за можливе на підставі Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020 здійснити заміну кредитора ПАТ "Дельта Банк" на його правонаступника ТОВ "Діджи Фінанс" за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007, № 42/07-КВ від 31.01.2007.

В іншій частині кредитором ФО П Шахвердяна Г.С. залишається ПАТ "Дельта Банк".

Згідно Додатку № 2 до Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020, до нового кредитора переходить право вимоги за відповідними договорами в наступних сумах :

- № 0 від 01.11.2007 року - 16 811 155,57 грн. (позичальник Шахвердян Гурген Самвелович );

- № НОМЕР_2 від 01.1 1.2007 року - 2 280 827,56 грн. (позичальник Шахвердян Гурген Самвелович );

- № 42/07-КВ від 31.01.2007 року - 908 400,49 грн. (позичальник Шахвердян Гурген Самвелович ).

Суд зазначає, що ні ТОВ "Діджи Фінанс", ні ПАТ "Дельта Банк" не надані детальні розрахунки зазначених сум, з яких можливо було перевірити періоди, за які здійснені нарахування.

На час визнання боржника банкрутом та до 20.10.2019 провадження у справі про банкрутство ФО П Шахвердяна Г.С. здійснювалось відповідно до положень Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції Закону N 784-XIV від 30.06.1999 (зі змінами та доповненнями).

Відповідно до положень вказаного Закону кредитори не зобов`язані були подавати до суду заяви про визнання їх кредиторських вимог до фізичної особи - підприємця, такі заяви після визнання боржника банкрутом подавались до ліквідатора, який розглядав їх та включав відповідні вимоги до реєстру вимог кредиторів, відповідна сума заборгованості фіксувалась на дату винесення постанови суду.

Згідно положень ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції Закону N 784-XIV від 30.06.1999 (зі змінами та доповненнями станом на 12.10.2011, а саме на дату винесення постанови в даній справі), зокрема, строк виконання всіх грошових зобов`язань банкрута та зобов`язання щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, податків і зборів (обов`язкових платежів), повернення коштів Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності вважається таким, що настав; припиняється нарахування неустойки (штрафу, пені), процентів та інших економічних санкцій по всіх видах заборгованості банкрута.

Аналогічна норма щодо наслідків визнання боржника банкрутом міститься і в Кодексі України з процедур банкрутства, який діє з 21.10.2019 та відповідно до положень якого здійснюється впровадження в даній справі з 21.10.2019.

Таким чином, як за кредитними договорами, так і за договорами поруки, після визнання фізичної особи - підприємця банкрутом, сума заборгованості не може збільшуватись після винесення постанови по визнання такого боржника банкрутом.

За даними ліквідатора до реєстру вимог кредиторів включені наступні суми :

- за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007 у загальній сумі 2 308 382,22 грн. (вказана сума і була заявлена первісним кредитором ПАТ "УкрСиббанк" в заяві з грошовими вимогами до боржника, т. 2, а.с. 122-123), а не 19 091 983,13 грн., як зазначено в Додатку № 2 до Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020;

- за договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 заборгованість складає 124 258,01 грн., яка і включена ліквідатором до реєстру вимог кредиторів. Правонаступництво АТ "Дельта Банк" за вказаним договором саме в сумі 124 258,01 грн. підтверджено АТ "Дельта Банк" в заяві про уточнення кредиторських вимог, яка подана до суду 17.05.2018, та саме за вказаною сумою здійснено заміну кредитора за договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 ухвалою від 14.11.2018 у даній справі.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за необхідне задовольнити заяву ТОВ "Діджи Фінанс" частково та здійснити заміну кредитора АТ "Дельта Банк" на його правонаступника ТОВ "Діджи Фінанс" за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007 у загальній сумі 2 308 382,22 грн., за договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 у сумі 124 258,01 грн.

Керуючись ст. ст. 43, 60, 61 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 512 - 516 Цивільного кодексу України, ст. ст. 233-235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

Здійснити заміну кредитора - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", , на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Діджи Фінанс" (місцезнаходження: 04112, місто Київ, вул. Авіаконструктора І. Сікорського, 8, ) за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007 у загальній сумі 2 308 382,22 грн., за договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 у сумі 124 258,01 грн.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала може бути оскаржена до Східного апеляційного господарського суду протягом десяти днів з дати складення повного тексту ухвали.

Ухвала складена та підписана 11.03.2021.

Суддя Яризько В.О.