номер провадження справи 5/190/19
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

26.02.2021 Справа № 908/3204/19

м.Запоріжжя Запорізької області

Господарський суд Запорізької області у складі судді Смірнова О.Г.,

За участю секретаря судового засідання Соловйової А.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/3204/19

за позовом: Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (юридична адреса: 01010, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9; адреса для листування: 73003, м. Херсон, пр. Ушакова, буд. 53; )

до відповідача: Фізичної особи підприємця Старікової Валентини Миколаївни ( АДРЕСА_1 ; ІПН НОМЕР_1 )

про стягнення заборгованості за кредитним договором № R305653/10892/534302 від 08.04.2019 р. у розмірі 103 229,67 грн.

Заінтересована особа: Приватний виконавець Запорізького обласного виконавчого округу Безмагоричних Микита Андрійовичи (69044, м. Запоріжжя, майдан Профспілок, буд.5, офіс 220, 224)

за участю представників:

від заявника: не з`явився

від стягувача: не з`явився

від боржника: не з`явився

СУТЬ ПИТАННЯ

Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (далі заявник) звернулось до Господарського суду Запорізької області із заявою за вих. №М663 від 05.02.2021 про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/3204/19 в порядку ст. 334 ГПК України, в якій просить замінити сторону виконавчого провадження № 61618427 у справі № 908/3204/19 з Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал".

Відповідно до витягу з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 16.02.2021 вищевказану заяву передано для розгляду судді Проскурякову К.В.

Розпорядженням керівника апарату господарського суду № П-61/21 від 16.02.2021 призначений повторний автоматизований розподіл заяви про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/3204/19 у зв`язку з перебуванням судді-доповідача у справі Проскурякова К.В. на лікарняному.

Відповідно до витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 16.02.2021 вказану заяву передано для розгляду судді Смірнову О.Г.

Ухвалою господарського суду від 16.02.2021 прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" за вих. № М663 від 05.02.2021 про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/3204/19 до розгляду, призначено судове засідання з розгляду заяви на 26.02.2021 о 09:00.

В судове засідання 26.02.2021 представники стягувача, боржника та заявника не з`явилися, про дату, час та місце розгляду заяви у даній справі повідомлені належним чином шляхом надіслання на їх адреси копії ухвали від 16.02.2021.

Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження згідно із ч. 3 ст. 334 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи, заяву, з`ясувавши підстави звернення з нею заявника, суд встановив.

Предметом розгляду у справі № 908/3204/19 було стягнення заборгованості за кредитом в сумі 93286,29 грн., в тому числі простроченої заборгованості за кредитом в сумі 14161,27 грн., заборгованості за відсотками в сумі 9943,38 грн., в тому числі простроченої заборгованості за відсотками в сумі 8593,93 грн. за кредитним договором № R305653/10892/534302 від 08.04.2019, укладеним між Акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (Кредитор) та Фізичною особою підприємця Старіковою Валентиною Миколаївною (Позичальник).

Рішенням Господарського суду Запорізької області від 15.01.2020 у справі № 908/3204/19 позовні вимоги Акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль до Фізичної особи підприємця Старікової Валентини Миколаївни задоволено, а саме вирішено: стягнути з Фізичної особи підприємця Старікової Валентини Миколаївни ( АДРЕСА_1 ; ІПН НОМЕР_1 ) на користь Акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль (юридична адреса: 01010, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9; адреса для листування: 73003, м. Херсон, пр. Ушакова, буд. 53; ) заборгованість за кредитним договором № R305653/10892/534302 від 08.04.2019 р. в розмірі 103 229 (сто три тисячі двісті двадцять дев`ять) грн. 67 коп., яка складається з: заборгованості за кредитом - 93 286,29 грн., в тому числі прострочена заборгованість за кредитом 14 161,27 грн.; заборгованості за відсотками - 9 943 грн. 38 коп., в тому числі прострочена заборгованість за відсотками - 8 593,93 коп. та витрати по сплаті судового збору в розмірі 1921 (одна тисяча дев`ятсот двадцять одна) грн. 00 коп.

На виконання вищезазначеного рішення у справі № 908/3204/19 господарським судом був виданий відповідний наказ від 24.02.2020.

Подана заява за вих. № М663 від 05.02.2021 мотивована приписами ч. 1 ст. 52 ГПК України та ч. 1, 5 ст. 334 ГПК України. В якості обґрунтування вимог зазначеної заяви заявник зазначає, що 28.09.2020 між Акціонерним товариством Райффайзен Банк Аваль (позивачем у справі) та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" був укладений договір відступлення права вимоги № 114/2-39. При цьому заявник в заяві вказує, що відповідно до вказаного договору та у відповідності до ст. 512 ЦК України ТОВ ФК "Кредит-Капітал" набуло статусу нового кредитора та отримало право грошової вимоги по відношенню до осіб, які були боржниками АТ Райффайзен Банк Аваль, у тому числі і до ОСОБА_1 .

Згідно із ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Відповідно до частини 5 статті 15 Закону України Про виконавче провадження № 1404-VIII від 02.06.2016, у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив. У разі якщо сторона виконавчого провадження змінила найменування (для юридичної особи) або прізвище, ім`я чи по батькові (для фізичної особи), виконавець, за наявності підтверджуючих документів, змінює своєю постановою назву сторони виконавчого провадження.

Приписами ч. 1, 2, 3, 5 ст. 334 ГПК України визначено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Відповідно до приписів статті 11 ЦК України, цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є юридичні факти.

Згідно із ч. 1 ст. 510 ЦК України, сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

За приписами ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Частиною 1 статті 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно із ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні.

Так, фактичні обставини справи свідчать, що 28.09.2020 між Акціонерним товариством Райффайзен Банк Аваль (надалі іменується «Первісний кредитор»), в особі керівника з питань продажу проблемних кредитів Управління підтримки процесу збору заборгованості клієнтів роздрібного бізнесу Департаменту проблемної заборгованості роздрібних клієнтів Дідука Сергія Вікторовича, який діє на підставі довіреності № 226/19-Н від 23.07.2019, посвідченої 23.07.2019 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Соболєвою В.Л. за № 1938, та в особі провідного менеджера з забезпечення бізнес процесів Управління пізнього збору заборгованості клієнтів роздрібного бізнесу Департаменту проблемної заборгованості роздрібних клієнтів Гавелі Євгенія Валерійовича, який діє на підставі довіреності № 116/20-Н, посвідченої 06.04.2020 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Соболєвою В.Л. за № 827, та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (надалі іменується «Новий кредитор») в особі Ломідзе Дмитра Вадимовича, який діє на підставі довіреності від 16.07.2020, був укладений договір відступлення права вимоги № 114/2-39, далі Договір відступлення.

Відповідно до п. 2.1. 2.3. Договору відступлення на умовах, встановлених цим Договором та відповідно до ст. 512-519 Цивільного кодексу України, Первісний кредитор передає (відступає) Новому кредиторові за плату, а Новий кредитор приймає належні Первісному кредитору Права Вимоги до Боржників, вказаними у Реєстрі боржників (Портфель Заборгованості). Перелік Кредитних договорів, Боржників, розрахунок сум заборгованості Боржника - на дату підписання Договору зазначені в Додатку 1 до Договору (Попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною. Відступлення Новому кредитору зазначених в Попередньому реєстрі боржників (Додаток № 1 до Договору) Прав вимоги, відбувається за умови виконання Новим кредитором п. 3.2. Договору, та з моменту підписання Сторонами Реєстру(ів) Боржників, складених за формою, наведеною в Додатку № 2 до Договору. Сторони погодили, що Реєстр(и) Боржників підписується(ються) Сторонами, не пізніше 10 робочих днів з дати підписання Договору та Попереднього реєстру боржників. Внаслідок передачі (відступлення) Портфеля Заборгованості за цим Договором, Новий кредитор заміняє Первісного кредитора у Кредитних договорах, що входять до Портфеля Заборгованості і відповідно вказані у Реєстрі Боржників, та набуває прав грошових вимог Первісного кредитора, включаючи право вимагати від Боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань за Кредитними договорами. Права Вимоги переходять до Нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливістю зворотнього відступлення. Загальний розмір Прав Вимоги, що відступається, згідно Попереднього реєстру боржників становить 74 842 982 (сімдесят чотири мільйони вісімсот сорок дві тисячі дев`ятсот вісімдесят дві гривні) 79 коп. (з урахуванням пені). Остаточний Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору визначається на Дату відступлення Прав Вимоги та зазначається в Реєстрі Боржників. Первісний кредитор зберігає права та обов`язки, визначені Кредитними договорами та Договорами забезпечення щодо правового режиму збереження та розкриття інформації, в тому числі щодо обробки персональних даних Боржників і Поручителів, за зазначеними договорами. Новий кредитор зобов`язується забезпечити дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації які були визначені законодавством, а також Кредитними договорами та Договорами забезпечення для Первісного кредитора, в тому числі щодо зберігання та захисту інформації яка містить банківську таємницю, згідно Документації з грифом "Банківська таємниця. Новий кредитор має право здійснити наступне відступлення прав вимог без згоди Первісного Кредитора.

Згідно із п. 2.6., 2.7. Договору відступлення відступлення Прав Вимоги за Договором здійснюється без згоди Боржників за Кредитними договорами та/або Поручителів за Договорами забезпечення. Протягом 10 календарних днів з Дати відступлення Прав Вимоги за цим Договором Первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень Боржникам та Поручителям про відступлення Новому кредитору Прав Вимоги, підготовлені за формою згідно з Додатком до цього Договору.

Умовами п. 3.1., 3.2. Договору відступлення визначено, що загальна вартість Прав Вимоги за Договором (Ціна договору), становить 3 241 274 (три мільйони двісті сорок одна тисяча двісті сімдесят чотири) гривень 46 копійок. Новий Кредитор здійснює оплату загальної вартості (Ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок Первісного кредитора № НОМЕР_2 в АТ «Райффайзен Банк Аваль», м. Київ, ідентифікаційний код юридичної особи 14305909, протягом 2 (двох) робочих днів з моменту укладення цього Договору.

Пунктом 5.1. Договору відступлення передбачено, що не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з Дати відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами та відступлення прав за Договорами забезпечення, Первісний кредитор передає, а Новий кредитор зобов`язаний прийняти Документацію, про що складається Акт приймання-передачі за формою згідно з Додатком №4 до Договору. Приймання-передача Документації здійснюється уповноваженими представниками Сторін за адресою Первісного кредитора м. Київ, вул. Алмазова 4а.

Згідно із п. 7.1. Договору відступлення договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору.

Як вказано вище, договір відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020 був укладений між Акціонерним товариством Райффайзен Банк Аваль в особі керівника з питань продажу проблемних кредитів Управління підтримки процесу збору заборгованості клієнтів роздрібного бізнесу Департаменту проблемної заборгованості роздрібних клієнтів Дідука Сергія Вікторовича, який діє на підставі довіреності № 226/19-Н від 23.07.2019, посвідченої 23.07.2019 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Соболєвою В.Л. за № 1938, та в особі провідного менеджера з забезпечення бізнес процесів Управління пізнього збору заборгованості клієнтів роздрібного бізнесу Департаменту проблемної заборгованості роздрібних клієнтів Гавелі Євгенія Валерійовича, який діє на підставі довіреності № 116/20-Н, посвідченої 06.04.2020 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Соболєвою В.Л. за № 827, та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (надалі іменується «Новий кредитор») в особі Ломідзе Дмитра Вадимовича, який діє на підставі довіреності від 16.07.2020.

Втім, заявником до поданої заяви про заміну сторони виконавчого провадження не надані довіреність № 226/19-Н від 23.07.2019 на Дідука Сергія Вікторовича, довіреність № 116/20-Н на Гавелі Євгенія Валерійовича, посвідчена 06.04.2020, довіреність від 16.07.2020 на Ломідзе Дмитра Вадимовича, які підписали вказаний договір відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020.

З системного аналізу умов вказаного Договору вбачається, відповідно до п. 2.1. Договору відступлення відступлення Новому кредитору зазначених в Попередньому реєстрі боржників (Додаток № 1 до Договору) Прав вимоги, відбувається за умови виконання Новим кредитором п. 3.2. Договору, та з моменту підписання Сторонами Реєстру(ів) Боржників, складених за формою, наведеною в Додатку № 2 до Договору.

Разом з тим, відповідно до п. 2.7. Договору відступлення протягом 10 календарних днів з Дати відступлення Прав Вимоги за цим Договором Первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень Боржникам та Поручителям про відступлення Новому кредитору Прав Вимоги, підготовлені за формою згідно з Додатком до цього Договору.

Відповідно до п. 5.1. Договору відступлення не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з Дати відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами та відступлення прав за Договорами забезпечення, Первісний кредитор передає, а Новий кредитор зобов`язаний прийняти Документацію, про що складається Акт приймання-передачі за формою згідно з Додатком №4 до Договору.

Факт правонаступництва буде виконаним у разі виконання сторонами Договору всіх його істотних умов, а саме: щодо оплати Новим кредитором Первісному кредитору вартості прав вимоги (п. 3.2.), підписання сторонами Реєстру (ів) Боржників, складених за формою, наведеною у Додатку № 2, передачі Первісним кредитором Новому кредитору документації шляхом підписання акта приймання-передачі документації за формою згідно з Додатком №4 до Договору (п. 5.1.).

На підтвердження факту оплати Новим кредитором Первісному кредитору загальної вартості прав вимоги заявник надав суду засвідчену копію платіжного доручення № 19751 від 28.09.2020 на суму 3241274,46 грн., в призначенні платежу якого зазначено наступне: «оплата вартості прав вимоги згідно п. 3.1. договору відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2018р.».

Втім, між Акціонерним товариством Райффайзен Банк Аваль та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" укладений договір відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020.

Враховуючи вищевказане призначення платежу, зазначене в платіжному дорученні № 19751 від 28.09.2020, суд позбавлений можливості прийняти його в якості доказу оплати за відступлення права вимоги за договором відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020.

Заявник до поданої заяви надав копію Реєстру боржників № 114/2-39 від 30.09.2020, який підписаний Первісним та Новим кредиторами.

Зі змісту вказаного Реєстру вбачається, що в ньому зазначена сума заборгованості Боржника Старікової Валентини Миколаївни за кредитним договором № R305653/10892/534302 за основною сумою боргу по кредиту в розмірі 93191,57 грн., сума заборгованості за відсотками в розмірі 31110,13 грн., а також загальна сума заборгованості в розмірі 124301,70 грн.

Втім, рішенням Господарського суду Запорізької області від 15.01.2020 у справі № 908/3204/19 вирішено стягнути з Фізичної особи підприємця Старікової Валентини Миколаївни на користь Акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль заборгованість за кредитним договором № R305653/10892/534302 від 08.04.2019 р. в розмірі 103 229 (сто три тисячі двісті двадцять дев`ять) грн. 67 коп., яка складається з: заборгованості за кредитом - 93 286,29 грн., в тому числі прострочена заборгованість за кредитом 14 161,27 грн.; заборгованості за відсотками - 9 943 грн. 38 коп., в тому числі прострочена заборгованість за відсотками - 8 593,93 коп. та витрати по сплаті судового збору в розмірі 1921 (одна тисяча дев`ятсот двадцять одна) грн. 00 коп.

Таким чином, розмір заборгованості, зазначений в Реєстрі боржників, та розмір заборгованості, стягнутий за рішенням суду у справі № 908/3204/19, відрізняються.

Крім того, зі змісту Реєстру боржників не вбачається, чи відступлене Первісним кредитором Новому кредитору право вимоги сплати стягнутого судового збору за рішенням суду у справі № 908/3204/19.

При цьому, у випадку заміни сторони у справі на стадії виконання рішення у зв`язку зі зміною кредитора у зобов`язанні, обсяг його отриманих прав вимоги до боржника повинен відповідати тому обсягу зобов`язань щодо яких прийнято рішення.

Заявником не надано до поданої заяви докази виконання умов п. 5.1. Договору відступлення, а саме: докази передачі Первісним кредитором Новому кредитору документації шляхом підписання акта приймання-передачі документації за формою згідно з Додатком №4 до Договору.

Враховуючи формулювання вимог прохальної частини заяви за вих. № М663 від 05.02.2021, ненадання довіреностей на осіб, які уклали договір відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020, відсутність належних доказів виконання умов п. 3.2. вказаного договору, різницю сум, стягнутих за рішенням суду у справі № 908/3204/19 та зазначених в Реєстрі боржників до договору відступлення прав вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020, відсутність доказів виконання умов п. 5.1. договору відступлення прав вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020, суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" за вих. № М663 від 05.02.2021.

Відповідно до ч. 1 ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили згідно вимог ч. 2 статті 86 ГПК України. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Заявник не довів суду належними доказами факт виконання всіх істотних умов договору відступлення права вимоги № 114/2-39 від 28.09.2020, а відтак і наявність підстав для задоволення поданої заяви.

За такими обставинами, у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" за вих. № М663 від 05.02.2021 про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/3204/19 слід відмовити.

Разом з тим слід роз`яснити заявнику, що він не позбавлений можливості звернутися до суду в загальному порядку із відповідною заявою, надавши при цьому належні докази та обґрунтування своїх вимог.

Керуючись ст. ст. 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В

1. У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" за вих. № М663 від 05.02.2021 про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/3204/19 відмовити.

2. Згідно із ч. 2 ст. 235 Господарського процесуального кодексу України дана ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та відповідно до п. 26 ч. 1 ст. 255, ст. 256 ГПК України та підпункту 17.5. пункту 17 Розділу XI Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України може бути оскаржена окремо від рішення суду в апеляційному порядку до Центрального апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги через Господарський суд Запорізької області протягом 10 днів з дня набрання нею законної сили.

Повний текст ухвали складено та підписано 03.03.2021 року

Суддя О.Г. Смірнов