ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
УХВАЛА

"01" лютого 2021 р. Справа № 924/154/17

Господарський суд Хмельницької області у складі колегії під головуванням судді Гладія С. В., суддів Мухи М.Є., Субботіної Л.О. розглянувши заяву товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРРНО» м. Хмельницький про заміну стягувача у виконавчому провадженні № 60015438 з примусового виконання наказу господарського суду Хмельницької області від 03.07.2017р. № 924/154/17

за позовом публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. м. Київ

до товариства з обмеженою відповідальністю «Ріелтер 7К» м. Хмельницький

про стягнення 2030177,30 грн.

Представники сторін:

від позивача: не з`явився

від відповідача: Сарбей В.В. - за довіреністю від 06.01.2021р.

від ТОВ „ТОРРНО": Мельник О.Д. - за довіреністю від 18ю01.2020р.

ВСТАНОВИВ:

19.01.2021 року від товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРРНО» м. Хмельницький надійшла заява про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 924/154/17, якою просить замінити стягувача у виконавчому провадженні № 60015438 з примусового виконання наказу господарського суду Хмельницької області від 03.07.2017р. № 924/157/17 - публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. на його правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю «ТОРРНО» м. Хмельницький.

В обґрунтування поданої заяви заявник посилається на те, що рішенням господарського суду Хмельницької області від 19.06.2017р. у справі № 924/154/17 позов публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. м. Київ до товариства з обмеженою відповідальністю «Ріелтер 7К» м. Хмельницький про стягнення заборгованості по відсотках, яка виникла на підставі кредитного договору № ВКЛ-595/7 укладеного між позивачем та відповідачем 14.07.2009 року задоволено.

На виконання рішення суду 03.07.2017 року видано відповідний наказ. З метою примусового виконання наказу суду 11.09.2019 року державним виконавцем Першого відділу державної виконавчої служби у м. Хмельницькому винесено постанову про відкриття виконавчого провадження (ВП № 60015438).

09.09.2020 року між позивачем та ТОВ Фінансова компанія «Дата Фінанс» було укладено договір про відступлення прав вимоги № 2304/К/1 за умовами якого ТОВ Фінансова компанія «Дата Фінанс» набуло від Позивача право вимоги до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів, фізичних осіб, юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців за дебіторською заборгованістю, яка зазначена в додатку № 1 до Договору № 2304/К/1 та становить 5235505,94 грн.

06.11.2020р. між ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» і ТОВ «ТОРРНО» було укладено договір відступлення права вимоги № 1120/1. Відповідно до п. 2.1. Договору № 1120/1 в порядку та на визначених у ньому підставах ТОВ «ТОРРНО» набуло у власність майнові права - права вимоги, які включають відповідні права, набуті ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» за договором № 2304/К/1, перелік яких зазначено у Додатку № 1 до Договору № 1120/1.

Згідно Додатку № 1 до договору № 1120/1 від 06.11.2020р. право вимоги за яким набуто ТОВ «ТОРРНО», є кредитний договір № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009р., сума заборгованості за яким становить 5 235 505,94 грн.

На виконання умов договору № 1120/1 від 06.11.2020р. було складено акт приймання-передачі прав вимоги та документів, за яким ТОВ «ТОРРНО» отримало від ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» право вимоги до відповідача в розмірі 5 235 505,94 грн., яке виникло з кредитного договору № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009р.

З посиланням на ст. ст. 512, 514, 515 ЦК України, ст. ст. 52, 334 ГПК України, просить замінити стягувача у виконавчому провадженні № 60015438 з примусового виконання наказу Господарського суду Хмельницької області від 03.07.2017 року № 924/154/17 з ПАТ «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В, на його правонаступника - ТОВ «ТОРРНО».

Відповідно до протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 19.01.2021р. визначено склад колегії суддів (за наявності): Гладій С.В. - головуючий суддя, суддя Субботіна Л.О., суддя ОСОБА_1 .

Автоматизованою системою документообігу суду на підставі службової записки судді Гладія С. В. від 20.01.2021р. та розпорядження керівника апарату господарського суду Хмельницької області № 3/21 від 20.01.2021р. у справі № 924/154/17 проведено автоматичну зміну складу колегії суддів у зв`язку із звільненням судді ОСОБА_1 з посади судді господарського суду Хмельницької області та визначено склад колегії суддів: головуючий суддя Гладій С. В., суддя Муха М. Є., суддя Субботіна Л. О., про що складено протокол повторного автоматичного розподілу судової справи між суддями від 20.01.2021р.

Ухвалою господарського суду Хмельницької області від 20.01.2021 року прийнято заяву та призначено її розгляд у судовому засіданні на 01.02.2021 року.

Представник заявника в судовому засіданні заяву про заміну стягувача підтримав та просив її задовольнити.

Представник позивача в судове засідання призначене для розгляду заяви не з`явилися, про день, час, місце розгляду заяви повідомлені належним чином.

Представник відповідача в судовому засіданні проти заяви про заміну стягувача у виконавчому провадженні не заперечував.

Дослідивши матеріали зави про заміну стягувача у виконавчому провадженні, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду Хмельницької області від 19.06.2017р. у справі № 924/154/17 позов публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. м. Київ до товариства з обмеженою відповідальністю «Ріелтер 7К» м. Хмельницький про стягнення 2 030 177,30 грн. задоволено.

Стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю «Ріелтер 7К» м. Хмельницький на користь публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. м. Київ - 2 030 177,30 грн. заборгованості по відсоткам, 30 452,66 грн. судового збору.

На виконання вищевказаного судового рішення видано наказ від 03.07.2017р.

Постановою Рівненського апеляційного господарського суду від 09.10.2017р. апеляційну скаргу товариства з обмеженою відповідальністю «Ріелтер 7К» м. Хмельницький на рішення господарського суду Хмельницької області від 19.06.2017р. залишено без задоволення, рішення господарського суду Хмельницької області від 19.06.2017р. по справі № 924/154/17 залишено без змін.

11.09.2019р. головним державним виконавцем Першого відділу державної виконавчої служби у м. Хмельницькому Центрально-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції Шматлай О. В. винесено постанову про відкриття виконавчого провадження ВП №60015438 по наказу № 924/154/17 виданого 03.07.2017 року господарським судом Хмельницької області про стягнення 2030177,30 грн. заборгованості по відсоткам, 30452,66 грн. судового збору.

19.09.2019р. головним державним виконавцем Першого відділу державної виконавчої служби у м. Хмельницькому Центрально-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції Шматлай О.В. винесено постанову про зміну (доповнення) реєстраційних даних стягувача.

09.09.2020р. між публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. м. Київ та товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дата Фінанс» (Новий кредитор) було укладено договір про відступлення прав вимоги № 2304/К/1, за умовами якого Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів, фізичних осіб, юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та за дебіторською заборгованістю, які зазначені у Додатку № 1 до цього Договору, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту), договорами поруки, договорами іпотеки (іпотечними договорами), договорами застави, договорами або контрактами, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, іншими договорами, згідно з реєстром у Додатку №1 до цього Договору. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та порядку, визначених цим Договором.

Згідно пункту 1919 Додатку № 1 уступається право вимоги до ТОВ «Ріелтер 7К» за договором № ВКЛ/595/7 в сумі.

Між сторонами складено акт приймання - передачі оригіналів договорів від 14.09.2020р. та перелік документів, переданих Новому кредитору з боку Банку, відповідно до договорів №2304/К/1 про відступлення прав вимоги від 09.09.2020р., №2304/К/2, №2304/К/3 купівлі-продажу майнових прав від 09.09.2020р.

06.11.2020р. між ТОВ «ТОРРНО» (Новий кредитор) та ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» (Первісний кредитор) укладено договір № 1120/1 про відступлення права вимоги, згідно якого Первісний кредитор передає у власність, а Новий кредитор приймає у власність майнові права - права вимоги до Боржника, які включають набуті Первісним кредитором відповідні права від АТ «Дельта Банк» за договором № 2304/К/1 про відступлення прав вимоги, укладеного між АТ «Дельта Банк» та Первісним кредитором 09.09.2020р., перелік яких визначено в додатку № 1 до цього Договору. Сторони домовились, що відступлення Первісним кредитором Новому кредитору прав вимоги за Договорами забезпечення (іпотеки), що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань Боржника за Кредитним договором, в т.ч. тими, які були посвідчені нотаріально, відбувається за окремим договором, який укладається між сторонами не пізніше п`яти робочих днів після укладення цього договору та отримання Первісним кредитором на свій рахунок Ціни договору в повному об`ємі згідно розділу 4 цього договору, в т.ч., які підлягають нотаріальному посвідченню. (п. 2 Договору).

Відповідно до п. 3.1 договору, Новий кредитор зобов`язується перерахувати Первісному кредитору грошові кошти в розмірі та у строки згідно розділу 4 «Ціна договору і порядок розрахунків» цього договору, а Первісний кредитор зобов`язується прийняти сплачені грошові кошти та підписати Акт приймання - передачі прав вимог та документів, який визначає зміст прав, з одночасною передачею вказаних в такому Акті документів (в обсязі, в якому Первісний кредитор одержав їх від Банку).

Згідно п. 3.2 договору, Новий кредитор набуває майнові права з моменту укладення цього договору та сплати грошових коштів згідно Розділу 4 цього договору.

Відповідно до п. 3. 3 Договору, Новий кредитор підписанням цього Договору підтверджує, що він розуміє (усвідомлює) характер, зміст та якість майнових прав, що переходять до нього за цим Договором та ознайомлений зі всіма наявними документами, повідомлений про всі права третіх осіб, які виникають з Майнових прав, усвідомлює, погоджується та приймає усі ризики, пов`язані із таким переходом, у тому числі ризики того, що Новий кредитор у майбутньому не зможе отримати жодних коштів або майна за майновими правами, в тому числі за правами вимоги.

Відповідно до п. 3.5 Договору, протягом десяти робочих днів з дня підписання цього договору, Новий кредитор зобов`язаний надіслати (листом з повідомленням про вручення) повідомлення Боржнику про здійснення Первісним кредитором Новому Кредитору відступлення права вимоги за Кредитним договором.

Згідно п. 4.1 договору, ціна договору складає суму грошових коштів в національній валюті України в розмірі 9 000 000,00 грн., без ПДВ.

Сторони домовились, що Новий кредитор сплачує Первісному кредитору грошові кошти безготівковим платежем за банківськими реквізитами, вказаними в розділі 12 цього договору «Реквізити сторін» до 09.11.2020р. включно. (п. 4.2 Договору).

Відповідно до п. 4.3 Договору, сторони домовились, що для виконання вимог цього договору щодо строків платежів, вважається дата фактичного зарахування грошових коштів в повному обсязі на рахунок Первісного кредитора. Новий кредитор розуміє необхідність завчасного внесення платежів для належного виконання вимог договору щодо строку (дати) платежу у зв`язку із існуючим порядком здійснення розрахунків (проведення платежів) банківськими установами обох сторін.

Згідно п. 5.1 Договору, у разі належного виконання Новим кредитором умов щодо оплати ціни договору, Первісний кредитор вчиняє всі необхідні дії для набуття Новим кредитором майнових прав, у т.ч. прав вимоги за Кредитним договором і договорами забезпечення.

За пунктом 5.2 договору, Первісний кредитор зобов`язаний передати за актом-приймання передачі наявні документи щодо майнових прав (прав вимоги). Передача документів здійснюється у тому ж обсязі, в якому вони фактично одержані від Банку Первісним кредитором.

Згідно п. 10.1 Договору, цей договір вважається укладеним та набуває чинності з моменту його підписання сторонами та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань за цим договором.

Даний договір підписаний сторонами та скріплений печатками сторін.

06.11.2020р. між сторонами укладено Додаток № 1 до договору № 1120/1 про відступлення прав вимоги щодо переліку майнових прав ТОВ «Ріелтер 7К» на суму 5235505,94 грн., які виникли з кредитного договору № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009р. (п. 1 Додатку).

Даний додаток підписаний сторонами та скріплений печатками сторін.

06.11.2020р. на виконання умов договору № 1120/1 від 06.11.2020р. між сторонами складено акт приймання-передачі прав вимоги та документів, за яким ТОВ «ТОРРНО» отримало від ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» право вимоги до Боржника - ТОВ «Ріелтер К» в розмірі 5 235 505,94 грн., яке виникло з кредитного договору № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009р.

Даний акт підписаний сторонами та скріплений печатками сторін.

На підставі укладеного договору про відступлення прав вимоги № 1120/1 від 06.11.2020р. ТОВ «ТОРРНО» звернулося з заявою про зміну сторони в якій просить замінити стягувача у виконавчому провадженні № 60015438 з примусового виконання наказу господарського суду Хмельницької області № 924/154/17 від 03.07.2017р., з публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. м. Київ на його правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю «ТОРРНО» м. Хмельницький.

При розгляді заяви судом враховується наступне:

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги за суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Відступлення права вимоги відбувається шляхом укладення договору між первісним кредитором та новим кредитором.

За загальним правилом наявність згоди боржника на заміну кредитора в зобов`язанні не вимагається, якщо інше не встановлено договором або законом.

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (частина перша статті 514 ЦК України).

При цьому слід враховувати, що у зв`язку із заміною кредитора в зобов`язанні саме зобов`язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб`єктний склад у частині кредитора.

Як встановлено судом, рішенням господарського суду Хмельницької області від 19.06.2017р. у справі № 924/154/17 задоволено позов ПАТ «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. до ТОВ «Ріелтер 7К» та стягнуто з відповідача 2 030 177,30 грн. заборгованості по відсоткам за кредитним договором № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009 року.

В подальшому, 09.09.2020р., між ПАТ «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. та ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» (Новий кредитор) було укладено договір про відступлення прав вимоги № 2304/К/1, за умовами якого Банк відступив Новому кредитору права вимоги, в тому числі і за кредитним договором № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009 року.

В свою чергу, 06.11.2020р. між ТОВ «ТОРРНО» (Новий кредитор) та ТОВ «Фінансова компанія «Дата Фінанс» (Первісний кредитор) укладено договір № 1120/1 про відступлення права вимоги, згідно якого до нового Кредитора перейшло в тому числі і права вимоги до ТОВ «Ріелтер 7К», які виникли з кредитного договору № ВКЛ-595/7 від 14.07.2009р. (п. 1 Додатку).

Статтею 1054 Цивільного кодексу України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

У пункті 1 частини першої статті 1 Закону України від 12 липня 2001 року № 2664-ІІІ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

У частині першій статті 7 Закону зазначено, що юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов`язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ.

З наведених норм права вбачається, що фінансові послуги надаються лише або спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами які мають право на здійснення фінансових операцій, та внесені до реєстру фінансових установ.

Доказів того, що ТОВ «ТОРРО» включено до державного реєстру фінансових установ які мають право здійснювати операції з надання фінансових послуг до матеріалів справи заявником не додано.

Як вбачається із встановлених судом обставин, з укладенням договору про відступлення права вимоги за кредитним договором, відбулася заміна кредитодавця, який є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на юридичну особу, яка не може надавати фінансові послуги згідно з наведеними нормами права.

Судом звертається увага на те, що відступлення права вимоги за кредитним договором на користь юридичної особи, яка не може надавати фінансові послуги суперечить положенням статтей 512 та 1054 ЦК України, оскільки для зобов`язань, які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме, кредитор - банк або інша фінансова установа.

Вищевикладену правову позицію викладено у постановах Великої Палати Верховного Суду від 11 вересня 2018 року у справі № 909/968/16, а також від 31 жовтня 2018 року у справі № 465/646/11.

Крім того, судом також враховується і відсутність доказів сплати заявником коштів за договором про відступлення права вимоги.

На підставі наведеного, в задоволенні заяви ТОВ «ТОРРО» про заміну стягувача у виконавчому провадженні суд відмовляє.

Керуючись статтями 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

У Х В А Л И В:

В задоволенні заяви товариства з обмеженою відповідальністю „ТОРРНО" про заміну стягувача у виконавчому провадженні №60015438 з примусового виконання наказу господарського суду Хмельницької області №924/154/17 від 03.07.2017р. - публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. м. Київ на його правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю „ТОРРНО" м. Хмельницький відмовити.

Ухвала набирає чинності 01.02.2021р. та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Північно-Західного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня виготовлення повного тексту.

Порядок подання апеляційної скарги визначений ст. 257 ГПК України підпунктом 17.5 пункту 17 Розділу ХІ Перехідні положення ГПК України.

Ухвала підписана 08.02.2021р.

Головуючий суддя С.В. Гладій

Суддя М.Є. Муха

Суддя Л.О. Субботіна

Віддрук. 4 прим. :

1 - до справи,

2 - позивачу, (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б) (реком. з повід.)

3- заявнику (ТОВ „ТОРРНО" м. Хмельницький, вул. Пілотська,10А)(реком. з повід.)

4 - відповідачу (м. Хмельницький, вул. Чорновола,88)(реком. з повід.)