ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

17.12.20 Справа № 917/1384/20

Суддя Паламарчук В.В., при секретарі судового засідання Рожко О.П. розглянувши матеріали

за заявою ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

Без участі учасників справи

встановив: ОСОБА_1 звернулася до Господарського суду Полтавської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність на підставі статті 113 Кодексу України з процедур банкрутства.

14.09.2020 р. господарським судом здійснено електронний запит на автоматичне визначення кандидатури арбітражного керуючого у відповідності до статті 28 Кодексу України з процедур банкрутства та Положення про автоматизовану систему з відбору кандидатів на призначення арбітражного керуючого у справах про банкрутство.

Згідно запиту до суду надійшла довідка від 14.09.2020 відповідно до якої автоматизованою системою з відбору кандидатів на призначення арбітражного керуючого у справах про банкрутство визначено три кандидатури арбітражних керуючих: 1) Терещенко О.В. 2) Білик Ю.М. 3) Потупало Н.І.

Ухвалою господарського суду від 15.09.2020 року заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність прийнято до розгляду.

14.09.2020р. до суду надійшла заява арбітражного керуючого Потупало Н.І. на участь у справі (вхід. №9961).

21.09.2020р. до суду надійшла заява арбітражного керуючого Терещенко О.В. на участь у справі (вхід. №10352).

29.09.2020р. до суду надійшла заява арбітражного керуючого Білика Ю.М. на участь у справі (вхід. №10762).

20.10.2020р. до Господарського суду Полтавської області надійшли заперечення ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" щодо заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в яких зазначено, що до заяви не додано належних та допустимих доказів неплатоспроможності боржника та як наслідок, заява не відповідає вимогам ч. 2 ст. 115 та частинам 2,3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства. Зокрема, ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" зазначає, що в деклараціях про майновий стан боржника, які надані ОСОБА_1 не міститься жодної інформації щодо рухомого майна, доходів, грошові активи (готівкові кошти, кошти на рахунках, інші цінності), фінансові зобов`язання та витрат членів сім`ї боржника, а саме батька - ОСОБА_2 та матері - ОСОБА_3 . До заяви не додано доказів, що підтверджують чи спростовують вчинення боржником правочинів щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати, як то передбачено п. 7 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства. ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" вважає, що заявляючи про банкрутство, фізична особа, крім стандартного пакета документів зобов`язана надати докази власної добросовісності, щоб суд міг встановити, що неможливість погашення заборгованості виникла внаслідок певних життєвих обставини, які можуть свідчити про неплатоспроможність.

Згідно з приписами ст.119 Кодексу України з процедур банкрутства у підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з`ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов`язані з розглядом заяви.

Підготовче засідання проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом.

За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність.

Розглянувши у судовому засіданні 17.12.2020 року заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, дослідивши матеріали справи та оцінивши наявні в матеріалах справи докази, судом встановлено наступне.

Частиною 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Цей Кодекс встановлює умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи або визнання його банкрутом з метою задоволення вимог кредиторів, а також відновлення платоспроможності фізичної особи.

Статтею 1 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що неплатоспроможність - це неспроможність боржника виконати після настання встановленого строку грошові зобов`язання перед кредиторами не інакше, як через застосування процедур, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до статті 113 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Статтею 115 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи може бути відкрито лише за заявою боржника.

Так, ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ), як фізична особа звернулась до Господарського суду Полтавської області про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, в порядку Книги четвертої Кодексу України з процедур банкрутства.

В обґрунтування заяви боржник зазначає, що у нього відсутні фінансові можливості погасити кредиторську заборгованість у розмірі 141900,00 грн. боргу.

Як вбачається з доданих до заяви документів, 26.05.2008 року між Відкритим акціонерним товариством «Сведбанк» (надалі кредитор) та фізичною особою ОСОБА_1 (надалі боржник) укладено кредитний договір №1601/0508/71-082 (Т.1, а.с. - 23-28), згідно умов якого останній надано кредит у розмірі 56 700 доларів США терміном сплати до 26.05.2038 року.

Також були заключні два договори поруки із фізичними особами:

- Договір поруки №1601/0508/71-082-Р-1 від 26.05.2008 року, укладений із ОСОБА_2 (Т.1, а.с. - 29);

- Договір поруки №1601/0508/71-082-Р-2 від 26.05.2008 року, укладений із ОСОБА_3 (Т.1, а.с. - 30).

Кредит надавався на купівлю нерухомості. Згідно договору купівлі-продажу № ВКО / 317999/318000 від 26.05.2008 року була придбана квартира загальною площею - 44,70 кв.м., житловою площею - 31,30 кв.м., яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 (Т.1, а.с. - 13). На забезпечення виконання основного зобов`язання іпотекодавець передав в іпотеку іпотекодержателю належне йому майно згідно договору.

На протязі 2008 - 2019 років боржник вчасно, в установлений термін, проводив оплату своїх кредитних зобов`язань, останній платіж від 11.03.2019 року квитанція № 609979. Загалом сплачено 55 041,80 доларів США (Т.1, а.с.-78).

У 2018 році Акціонерне товариство «Дельта банк» придбало кредит у Відкритого акціонерного товариства «Сведбанк» на підставі договору купівлі-продажу прав вимоги. Майнові права за даним кредитним договором обтяжені заставою на користь НБУ за договором застави майнових прав.

25.03.2019 року Акціонерне товариство «Дельта Банк» виставило єдине соціальне іпотечне житло боржника для продажу на голландському аукціоні, де сума лота знижувалася з 1 705 087,69 грн. до 341 017,54 грн., але торги не відбулися з причин відсутності бажаючих придбати дану квартиру.

16.07.2019 року всі права та вимоги Акціонерним товариством «Дельта Банк» були відступлені на користь нового кредитора ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРІНТ» (далі ТОВ ФК "Форінт") на ринку фінансових послуг від 25.02.2019 № 164/16-4/15, місцезнаходження ТОВ «ФК «ФОРІНТ» (код за ) відповідно до інформації, що міститься у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань: 01010, м. Київ, вул. Московська, буд. 32/2; відповідно до інформації, що міститься у Державному реєстрі фінансових установ: 01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, буд. 34, офіс 212.

На запит боржника до ТОВ "ФК"Форінт" від 28.07.2020 № 1-21/2020 про наявну суму заборгованості за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008 року станом на дату відступлення (передачі) права вимоги та суму зарахування сплати боржником кредитних коштів, отримана відповідь від 07.08.2020 № 2/2020/08/3019 (Т. 1, а.с. - 211), що по ТОВ "ФК "Форінт": сума заборгованості боржника складає 69 042,17 доларів США, в т.ч.: 43 125,27 доларів США - заборгованість за кредитом (тіло кредиту); 25 917,00 доларів США - заборгованість по сплаті процентів за користування кредитними коштами. Про сплачену боржником суму готівкових коштів в розмірі 55 041,80 доларів США ТОВ "ФК "Форінт" не повідомлялося, розрахунок заборгованості не надавався.

За даними боржника, сума боргу становить, як різниця з сум наданого кредиту та суми сплачених коштів, а саме: 56700 - 55 041,80=1657,20 доларів США, згідно письмового договору № 1601/0508/71-082 від 20.05.2008 року, та графіку погашення кредиту.

Частиною 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо:

1) розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредитором (кредиторами) становить не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;

2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців;

3) ухвалено постанову у виконавчому провадженні про відсутність у фізичної особи майна, на яке може бути звернено стягнення;

4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

У відповідності до ч.3 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства до складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.

Отже, вищевикладеними обставинами підтверджується обґрунтованість тверджень ОСОБА_1 про виникнення та не можливість виконання нею грошових зобов`язань на суму 141900,00 грн. основного боргу, з яких: 44745,00 грн. - основна заборгованість, 97155,00 грн. - сума процентів.

Матеріалами справи підтверджено, що ОСОБА_1 на праві власності належить квартира загальною площею - 44,70 кв.м., житловою площею - 31,30 кв.м., яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 .(Т. 1, ас. - 14-18).

Згідно із листом Територіального сервісного центру №5341 МВС в Полтавській області від 28.05.2020 р. станом на 27.05.2020 р. транспортні засоби на ім`я ОСОБА_1 не зареєстровані

З матеріалів справи слідує, що ОСОБА_1 , не вчиняла протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність правочини щодо належного їй нерухомого майна, цінних паперів (не має їх у власності), часток у статутному капіталі (не має їх у власності), транспортних засобів та угод на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати.

Крім того, судом встановлено відсутність непогашеної судимості за економічні злочини, а також відсутність статусу фізичної особи-підприємця (Т. 1, а.с. - 9,73,74).

Станом на дату підготовчого засідання ОСОБА_1 працює в АБ "Укргазбанк", що підтверджується копією трудової книжки наданої заявником (Т. 1, а.с. -39-44) та довідкою АК "Укргазбанк" № 313 від 01.04.2020 р. Т. 1, а.с. - 60).

Згідно частини 3 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства за наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність.

Згідно ч. 4 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства Господарський суд постановляє ухвалу про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність, якщо:1) відсутні підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; 2) боржник виконав зобов`язання перед кредитором (кредиторами) у повному обсязі до підготовчого засідання суду; 3) боржника притягнуто до адміністративної або кримінальної відповідальності за неправомірні дії, пов`язані з неплатоспроможністю; 4) боржника визнано банкрутом протягом попередніх п`яти років.

17.12.2020 року в підготовчому засіданні судом не було встановлено підстав для відмови у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 , перелічених у ч. 4 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства.

Суд, не бере до уваги заперечення ТОВ "Фінансова компанія "Форінт", викладені у відзиві щодо заяви ОСОБА_1 зважаючи на наступне:

Кодекс України з процедур банкрутства не вимагає від заявника надання доказів на підтвердження відомостей, зазначених ним в Декларації про майновий стан, а повноваженнями на перевірку таких відомостей наділений керуючий реструктуризацією в установленому порядку - керуючий реструктуризацією не пізніше ніж за 10 днів до дня попереднього засідання суду зобов`язаний направити суду, кредиторам та боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника (частина 3 статті 122 Кодексу України з процедур банкрутства).

Розгляд звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника є одним із основних завдань зборів кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника (пункт 1 частини 2 статті 123 Кодексу України з процедур банкрутства).

До того ж, виходячи з положень ч. 7 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства зазначення недостовірної інформації про майно, доходи та витрати боржника є підставою для закриття провадження у справі, а не відмовою відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

У частині 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства передбачені підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зокрема, вказано, що боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо:

1) розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредитором (кредиторами) становить не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;

2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців;

3) ухвалено постанову у виконавчому провадженні про відсутність у фізичної особи майна, на яке може бути звернено стягнення;

4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

З огляду на викладене вище, на стадії вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність Кодекс України з процедур банкрутства вимагає лише наявність підстав для відкриття такого провадження, а не доказування обставин.

Зважаючи на встановлені обставини, з урахуванням наведених правових приписів, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (зокрема, розмір прострочених зобов`язань ОСОБА_1 перед кредитором (кредиторами) становить не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати на дату подачі заяви; ОСОБА_1 припинила погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців) та введення процедури реструктуризації боргів боржника.

Приписами ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що кандидатура арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією визначається судом шляхом автоматизованого відбору із застосуванням Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи з числа арбітражних керуючих, внесених до Єдиного реєстру арбітражних керуючих України, за принципом випадкового вибору.

Відповідно до положень ч. 2 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства в ухвалі про прийняття заяви про відкриття провадження у справі господарський суд пропонує трьом визначеним шляхом автоматизованого відбору арбітражним керуючим подати заяву про участь у цій справі.

Так, з матеріалів справи вбачається, на відповідний електронний запит судді автоматизованою системою з відбору кандидатів на призначення арбітражного керуючого у справі було визначено три кандидатури арбітражних керуючих, за принципом випадкового вибору, а саме: 1) Терещенка Олександра Васильовича, 2) ОСОБА_4 3) Потупало Наталії Ігорівни.

Частиною 3 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрута встановлено, що розпорядником майна, керуючим реструктуризацією, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реалізацією не можуть бути призначені арбітражні керуючі:

1) які є заінтересованими особами у цій справі;

2) які здійснювали раніше управління цим боржником - юридичною особою, крім випадків, коли з дня відсторонення від управління зазначеним боржником минуло не менше трьох років;

3) яким відмовлено в допуску до державної таємниці, якщо такий допуск є необхідним для виконання обов`язків, визначених цим Кодексом;

4) які мають конфлікт інтересів;

5) які здійснювали раніше повноваження приватного виконавця щодо примусового виконання судових рішень або рішень інших органів (посадових осіб), у яких боржник був стороною виконавчого провадження;

6) які є близькими особами боржника - фізичної особи.

До призначення арбітражним керуючим особа повинна подати до господарського суду заяву, в якій зазначається, що вона не належить до осіб, зазначених у цій частині.

На адресу суду надійшли заяви від арбітражних керуючих Потупало Н.І., Терещенка О.В. та Білика Ю.М. про згоду на участь у даній справі.

Відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства у разі якщо заява про участь у справі надійшла від двох або трьох арбітражних керуючих, визначених шляхом автоматизованого відбору, господарський суд призначає розпорядником майна/керуючим реструктуризацією особу, яка була першою визначена шляхом автоматизованого відбору.

Розглянувши кандидатуру арбітражного керуючого Терещенка О.В. суд встановив, що арбітражний керуючий не відноситься до категорії осіб, які не можуть бути призначені керуючим реструктуризацією в даній справі.

За таких обставин, суд призначає арбітражного керуючого Терещенка О.В. (як особу, яка була першою визначена шляхом автоматизованого відбору) керуючим реструктуризацією майна боржника Гуриної Л.О.

В зв`язку з вищевикладеним, заяви арбітражних керуючих Потупало Н.І. (вхід. №9961 від 14.09.2020 р.) та Білика Ю.М. (вхід. №10762 від 29.09.2020 р.) про участь у справі - підлягають відмові.

Керуючись ст.ст. 28,119 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 232, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд,-

УХВАЛИВ:

1. Відкрити провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 .

2. Ввести процедуру реструктуризації боргів боржника.

3. Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів, з моменту відкриття провадження у справі.

4. Оприлюднити на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 .

5. Призначити керуючим реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 арбітражного керуючого Терещенка Олександра Васильовича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого № 1946 від 18.12.2019).

6. У задоволенні заяв арбітражних керуючих Потупало Н.І. (вхід. №9961 від 14.09.2020р.) та Білика Ю.М. (вхід. №10762 від 29.09.2020р.) про участь у справі - відмовити.

7. Заборонити фізичній особі ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 відчужувати майно.

8. Встановити керуючому реструктуризацією боржника строк для подачі до господарського суду Полтавської області відомостей про результати розгляду вимог кредиторів (письмові нормативно-обґрунтовані пояснення по кожному з кредиторів, витяги з державних реєстрів заборон щодо майна боржника, а також, при наявності, письмові заперечення боржника щодо вимог кредиторів) - 30 днів з дня проведення підготовчого засідання суду. Зобов`язати керуючого реструктуризацією боржника надати докази повідомлення кредиторів про дату та час проведення попереднього засідання суду.

9. Встановити керуючому реструктуризацією боржника строк до 03.03.2021 року для підготовки та подання до господарського суду плану реструктуризації боргів боржника.

10. Визначити дату проведення попереднього судового засідання на 28.01.2021р. об 09:00 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Полтавської області за адресою: м. Полтава, вул.Зигіна, 1, ззал № 12

11. Зобов`язати керуючого реструктуризацією у строк до 23.02.2021 року провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.

12. Зобов`язати контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім`ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону.

13. Зобов`язати орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 , українка, дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) та членами її сім`ї державного кордону за останні три роки.

14. Зобов`язати АТ КБ "ПриватБанк" та ПАТ АБ "Укргазбанк" надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника - ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 , українка, дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

15. Копію ухвали надіслати боржнику, керуючому реструктуризацією, контролюючому органу, визначеному Податковим кодексом України, органам, які здійснюють контроль за правильністю та своєчасністю справляння податків і зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, місцевому суду загальної юрисдикції та органу державної виконавчої служби, органу державної прикордонної служби, державному органу з питань банкрутства.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання та може бути оскаржена протягом 10 днів з моменту підписання (ч.5 ст.231, ст.ст.235,255 ГПК України). Згідно ст.257 ГПК України, апеляційна скарга подається безпосередньо до суду апеляційної інстанції. Відповідно до п.17.5 Перехідних положень ГПК України, до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Суддя В.В. Паламарчук