ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

05 листопада 2020 року

м. Черкаси справа № 01/500

Господарський суд Черкаської області в складі головуючого судді Довганя К.І., із секретарем судового засідання Дяченко Т.В. за участю представників: ініціюючого кредитора не з`явився, членів комітету кредиторів: Шведюка І.Ф., особисто, ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Черкаси заяву ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М. про зобов`язання банківської установи відновити шляхом відкриття закритий ліквідаційний рахунок та поновити доступ до коштів розміщених на рахунку у справі за заявою ОСОБА_1 до кредитної спілки Імперія про визнання банкрутом,

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду Черкаської області від 20.02.2009 року порушено провадження у справі № 01/500 про банкрутство Кредитної спілки Імперія.

Постановою господарського суду Черкаської області від 19.03.2013 року у справі № 01/500 Кредитна спілка Імперія визнана банкрутом та введено ліквідаційну процедуру.

Ухвалою господарського суду Черкаської області від 29.07.2019 року справу № 01/500 прийнято до провадження у складі головуючого судді Довганя К.І.

16.09.2020 року до суду надійшло клопотання від арбітражного керуючого Голінного А.М. про зобов`язання банківської установи акціонерне товариство УкрСиббанк відновити шляхом відкриття закритий ліквідаційний рахунок № НОМЕР_1 та поновити доступ до коштів розміщених на рахунку № НОМЕР_1 у справі № 01/500 про банкрутство КС Імперія.

Клопотання вмотивоване тим, що рахунок № НОМЕР_1 використовувався при проведенні ліквідаційної процедури та був закритий 16.07.2019, однак на рахунку знаходяться кошти в сумі 140501,99 грн. та ліквідатор банкрута не подавав заяву про його закриття, а тому вважає закриття рахунку неправомірним.

В судовому засіданні ліквідатор банкрута, арбітражний керуючий Голінний А.М. підтримав заяву та просив її задовольнити, член комітету кредиторів: Шведюк І.Ф. не заперечував проти задоволення такої заяви.

Суд, заслухавши думку учасників судового засідання вважає заяву такою, що підлягає задоволенню з наступних підстав.

Постановою господарського суду Черкаської області від 19.03.2013 року було визнано КС «Імперія» банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру та призначено ліквідатором банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М.

ДПІ у м. Черкасах листом від 16.05.2013 року № 18496/19-110 повідомило, що у банкрута значаться відкритими два рахунки № НОМЕР_2 та НОМЕР_3 в АТ «УкрСиббанк», МФО 351005.

Відповідно до вимог чинного законодавства, ліквідатором банкрута було закрито 10.04.2013 року рахунок № НОМЕР_2 . Відкритим залишився один рахунок: № НОМЕР_1 , який ліквідатором використовувався при проведенні ліквідаційної процедури та на який надходили кошти з проданого майна та стягнення дебіторської заборгованості.

Ухвалою № 2 господарського суду Черкаської області від 10.08.2017 року у справі № 01/500 арбітражного керуючого Голінного А.М. усунуто від виконання обов`язків ліквідатора банкрута, КС «Імперія» за неналежне виконання; визначити кандидатуру арбітражного керуючого для призначення ліквідатором банкрута у справі за допомогою системи з відбору кандидатів на призначення арбітражного керуючого у справах про банкрутство; зобов`язано арбітражного керуючого Голінного А.М. виконувати повноваження ліквідатора банкрута до призначення на цю посаду іншого арбітражного керуючого ухвалою суду; заборонено арбітражному керуючому Голінному А.М. розпоряджатися у будь-який спосіб належним боржнику майно (в тому числі й коштами на рахунках боржника), тимчасово, на час до призначення в установленому порядку нового ліквідатора банкрута. Тому ліквідатор банкрута основний ліквідаційний рахунок не використовував, проте на рахунок надходили кошти від стягнення дебіторської заборгованості.

26.05.2020 року на адресу Головного управління ДПС у Черкаській області було направлено запит про надання відомостей про реквізити рахунків банкрута в банківських установах відкритих за весь період діяльності банкрута з даними про відкриття та закриття рахунків.

Листом від 05.06.2020 року № 5107/23-00-50-0205 Головне управління ДПС у Черкаській області повідомило, що рахунок № НОМЕР_1 відкритий в АТ «УкрСиббанк», який як єдиний відкритий рахунок використовувався при проведенні ліквідаційної процедури, закритий 16.07.2019 року.

09.06.2020 року було направлено запит на адресу відділення № 466 АТ «УкрСиббанк» з проханням надати відомості про рух коштів по рахунку банкрута за період з 01.07.2019 року по 25.05.2020 року з відомостями про залишок коштів на рахунках банкрута.

У відділенні банку № 466 було отримано виписку банку за період з 01.07.2019 по 31.12.2019 року з якої вбачається наявність залишу коштів на закритому рахунку станом на дату закриття 140 501,99 грн. та перерахування 15.07.2019року коштів в сумі 140501,99 гри, на рахунок АТ «УкрСиббанк» № НОМЕР_4 для закриття недіючого рахунку.

З виписки також вбачається, що останнє надходження коштів на рахунок банкрута було здійснено 11.07.2019 року в сумі 378,24 грн. та 740,96 грн. відповідно (тобто, напередодні його закриття банком).

Відповідно до положень ч. 3 ст. 61 Кодексу України з процедур банкрутства під час проведення ліквідаційної процедури ліквідатор зобов`язаний використовувати лише один (ліквідаційний) рахунок боржника в банківській установі. Залишки коштів на інших рахунках перераховуються на ліквідаційний рахунок боржника.

Кошти, що надходять при проведенні ліквідаційної процедури, зараховуються на ліквідаційний рахунок боржника. Після оплати витрат, пов`язаних з проведенням ліквідаційної процедури, та сплати основної і додаткової винагороди арбітражного керуючого здійснюються виплати кредиторам у порядку черговості, встановленому цим Кодексом.

За рахунок коштів, отриманих від реалізації майна, що є предметом забезпечення, відшкодовуються витрати, пов`язані з утриманням та збереженням такого майна, сплачується винагорода оператора електронного майданчика. Склад та розмір таких витрат підлягають погодженню в порядку, визначеному цим Кодексом. Кошти, що залишилися після здійснення зазначених виплат, використовуються виключно для задоволення вимог кредиторів за зобов`язаннями, які забезпечує таке майно.

Відповідно до п. 20.4. Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 року № 492 у разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури використовується один поточний рахунок юридичної особи, що ліквідовується, визначений комісією з припинення (ліквідатором, ліквідаційною комісією тощо). Закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, здійснюється ліквідатором (ліквідаційною комісією) на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення. Поточний рахунок, який використовувався для проведення ліквідаційної процедури, закривається ліквідатором на підставі його заяви про закриття поточного рахунку.

Пунктом 144 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 року № 492 передбачено, що банк може відмовитися від договору банківського рахунку та закрити поточний рахунок клієнта, якщо операції за цим рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль і на цьому рахунку немає залишку коштів.

Відповідно до п. 147 Інструкції Ліквідатор (ліквідаційна комісія) для проведення ліквідаційної процедури використовує один поточний рахунок юридичної особи-резидента, що ліквідовується. До банку в цьому випадку подається копія рішення учасників або органу юридичної особи-резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законодавством України, - копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи-резидента, засвідчена в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працівником банку.

Ліквідатор (ліквідаційна комісія) для закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури подає до банку заяву про закриття рахунку, підписану особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи-резидента, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи-резидента, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації та верифікації відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи-резидента, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи-резидента, засвідченої в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працівником банку. Поточний рахунок, який використовувався для проведення ліквідаційної процедури, закривається банком на підставі поданої ліквідатором заяви про закриття поточного рахунку.

Таким чином, при закритті рахунку № НОМЕР_1 АТ «УкрСиббанк» порушив загальні положення про закриття рахунків, оскільки на ньому наявний був залишок кошів в сумі 140501,99 грн. та 11.07.2019 року на рахунок надходили кошти в сумі 378,24 грн. та 740,96 грн., та спеціальні положення закриття єдиного рахунку, який використовуються в ліквідаційній процедурі, оскільки ліквідатор банкрута не подавав заяву про закриття рахунку.

Тому суд вважає за необхідне задовольнити заяву ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М. та зобов`язати АТ «УкрСиббанк» відкрити рахунок № НОМЕР_1 та повернути на вказаний рахунок кошти в сумі 140 501,99 грн. списані 15.07.2019 року з рахунку на рахунок АТ «УкрСиббанк» № НОМЕР_4 .

Керуючись Кодексом України процедур банкрутства, ст. 234 ГПК України, суд,

УХВАЛИВ:

1.Заяву ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Голінного А.М. про зобов`язання банківської установи відновити шляхом відкриття закритий ліквідаційний рахунок та поновити доступ до коштів розміщених на рахунку у справі про банкрутство кредитної спілки Імперія задовольнити.

2.Зобов`язати акціонерне товариство «УкрСиббанк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, ) відновити, шляхом відкриття Кредитній спілці «Імперія» () рахунок № НОМЕР_1 та відновити здійснення платіжних операцій й руху коштів по вказаному рахунку.

3.Зобов`язати акціонерне товариство «УкрСиббанк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, ) протягом трьох днів повернути на рахунок № НОМЕР_1 кошти в сумі 140501,99 грн. (сто сорок тисяч п`ятсот одна гривня дев`яносто дев`ять копійок) списані банком з рахунку № НОМЕР_1 15.07.2019 року на рахунок № НОМЕР_4 для закриття недіючого рахунку.

Ухвала набарала законної сили 05 листопада 2020 року.

СУДДЯ К.І. Довгань