ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А

про призначення експертизи

03.12.2020 Справа № 905/2357/15

Господарський суд Донецької області у складі судді Зекунова Е.В за участю секретаря судового засідання (помічника судді за дорученням) Кульбакової Л.В., розглянув у відкритому судовому засіданні заяву Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м.Київ, №09-8-8/1398 від 11.09.2017 про перегляд за нововиявленими обставинами рішення господарського суду Донецької області від 17.05.2016, у справі за первісним позовом Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком" про стягнення 909556987,59грн., за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком" до Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" про визнання кредитного договору №15-93/02-3/09 від 27.01.2009 недійсним,,-

За участю представників сторін:

від позивача в режимі відеоконференції - Яценко Є.О. (за довіреністю);

від відповідача - Логвиненко О.С. (за довіреністю);

ВСТАНОВИВ:

Рішенням Господарського суду Донецької області від 17.05.2016 у справі №905/2357/15 позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м.Київ, до Товариства з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком", м.Маріуполь Донецької області, про стягнення 909556987,59грн. задоволено частково, а саме стягнуто з відповідача за первісним позовом на користь позивача за первісним позовом заборгованість за кредитом в сумі 384193251,26грн., 76070263,75грн. - заборгованості по відсоткам, 19000,00грн. - заборгованості по комісії, 1501,48грн. - пені за несвоєчасну сплату комісії, 3% річних за відсотками в сумі 740225,54грн., 3% річних по комісійній винагороді в сумі 269,02грн., індекс інфляції по відсотках в сумі 5378037,28грн., індекс інфляції по комісійної винагороді в сумі 910,00грн., судовий збір в сумі 93685,07грн. Стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м.Київ, на користь Товариства з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком", м.Маріуполь Донецької області, 11088,00грн. за оплату судової експертизи. В решті вимог відмовлено.

У задоволенні зустрічного позову Товариства з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком", м.Маріуполь Донецької області, до Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м.Київ, про визнання кредитного договору №15-93/02-3/09 від 27.01.2009 недійсним відмовлено.

Постановою Донецького апеляційного господарського суду від 26.10.2016 рішення господарського суду Донецької області від 17.05.2016 залишено без змін.

Постановою Вищого господарського суду України від 13.12.2016 постанову Донецького апеляційного господарського суду від 26 жовтня 2016 року у справі №905/2357/15 залишено без змін.

23.12.2016 на виконання вищевказаного рішення було видано відповідні накази.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 16.01.2017 розстрочено виконання рішення господарського суду Донецької області від 17.05.2016 по справі №905/2357/15 на 48 місяців зі сплатою щомісячно 9718690,49грн., починаючи з лютого 2017р.

Постановою Донецького апеляційного господарського суду від 06.02.2017 ухвалу господарського суду Донецької області від 16.01.2017р. по справі №905/2357/15 - залишено без змін.

Постановою Вищого господарського суду України від 28.03.2017 постанову Донецького апеляційного господарського суду від 06 лютого 2017 року у справі №905/2357/15 залишено без змін.

15.09.2017 Господарським судом Донецької області отримано заяву Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м.Київ, №09-8-8/1398 від 11.09.2017р. про перегляд за нововиявленими обставинами рішення господарського суду Донецької області від 17.05.2016р., у якій останній просить змінити рішення Господарського суду Донецької області від 17.05.2016р. у справі №905/2357/15, викласти резолютивну частину рішення господарського суду Донецької області від 17.05.2016р. у справі №905/2357/15 в іншої редакції.

Ухвалою суду від 18.09.2017 суддею Кротіновою О.В. прийнято означену заяву до свого провадження та призначено судове засідання.

19.10.2017 Господарський суд Донецької області прийняв ухвалу про зупинення провадження у справі №905/2357/15 за заявою Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м.Київ, №09-8-8/1398 від 11.09.2017р. про перегляд за нововиявленими обставинами до вирішення Вищим господарським судом України спору по справі №905/397/17.

08.09.2020 через канцелярію Господарського суду Донецької області надійшло клопотання від ПАТ "Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк" про поновлення провадження у справі.

Розпорядженням в.о. керівника апарату Господарського суду Донецької області, у зв`язку із перебуванням судді Кротінової О.В. на лікарняному та відповідно до пункту 2.3.49 Положення про автоматизовану систему документообігу суду, призначений повторний автоматичний розподіл справи №905/2357/15, за результатами якого справу №905/2357/15 передано на розгляд судді Демідовій П.В.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 21.09.2020 задоволено самовідвід судді Демідової П.В.; відведено суддю Демідову П.В. від розгляду справи №905/2357/15; матеріали справи №905/2357/15 передано керівнику апарату Господарського суду Донецької області для вирішення питання про автоматичний розподіл справи.

Розпорядженням керівника апарату Господарського суду Донецької області від 23.09.2020 року призначено повторний автоматичний розподіл справи у зв`язку з задоволенням відводу (самовідводу) судді.

Згідно протоколу повторного автоматизованого розподілу справи між суддями від 23.09.2020, справа №905/2357/15 передана для розгляду судді Зекунову Е.В.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 25.09.2020 прийнято до провадження справу №905/2357/15 та призначено підготовче судове засідання на 15.10.2020 року.

12.10.2020 до Господарського суду Донецької області від представника позивача надійшли письмові пояснення.

15.10.2020 до Господарського суду Донецької області від представника відповідача надійшло клопотання про продовження строку підготовчого засідання та про відкладення розгляду справи на іншу дату.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 15.10.2020 відкладено підготовче засідання на 10.11.2020 року.

02.11.2020 на електронну пошту Господарського суду Донецької області від представника позивача надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

10.11.2020 до Господарського суду Донецької області від представника відповідача надійшло клопотання про продовження строку на розгляд справи та клопотання про призначення судово-економічної експертизи.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 10.11.2020 продовжено строк розгляду справи №905/2357/15 на стадії підготовчого провадження на тридцять днів до 24.12.2020; відкладено підготовче судове засідання на 03.12.2020.

23.11.2020 до Господарського суду Донецької області від представника Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" надійшла заява про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 25.11.2020 заяву Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції задоволено.

У підготовче судове засідання 03.12.2020 з`явились представник позивача та представник відповідача в режимі відеоконференції. Представник позивача заперечував проти задоволення клопотання про призначення експертизи.

Заслухавши доводи сторін, дослідивши матеріали справи та клопотання представника відповідача про призначення експертизи, судом встановлено наступне.

Обґрунтовуючи клопотання про призначення експертизи Товариство з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком" зазначає, що не погоджується із сумами позовних вимог, вважає заявлені позовні вимоги такими, що не відповідають умовам кредитного договору та додатковим угодам до кредитного договору.

Відповідно до умов п.4.1 кредитного договору «За несвоєчасну сплату сум кредиту та/або процентів за користування кредитом, та/або плати за кредит, та/або процентів за неправомірне користування кредитом Позичальник сплачує пеню, яка обчислюється щоденно за методом «факт/факт» від суми простроченого платежу, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період прострочення. За несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом, та/або плати за кредит, та/або процентів за неправомірне користування кредитом, що нараховані після настання Кінцевої дати повернення Кредиту, що вказана у п.1.2. цього Договору пеня не нараховується.»

У відповідності до укладених додаткових угод, строки сплати відсотків за кредитним договором неодноразово були змінені та переносились на інші строки, тобто нарахування пені не може застосовуватись до Відповідача, є неправомірним та не відповідає умовам кредитного договору, оскільки строки виконання зобов`язань по сплаті грошових коштів, за згодою сторін, змінювались.

Заборгованість на думку відповідача, не може визначатись простроченою.

Згідно з п.2.4 кредитного договору № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009 року, зобов`язання Позичальника по сплаті нарахованих відсотків не вважаються простроченими до 5 (п`ятого) числа місяця наступного за місяцем, в якому відбулося нарахування процентів (кінцева дата сплати процентів).

Відповідач зазначає, що Позивачем завищена загальна сума зобов`язань Позичальника/Відповідача шляхом розподілу сум платежів, що не відповідає умовам кредитного договору та укладеним додатковим угодам до кредитного договору.

У відповідності до умов кредитного договору та матеріалів, що містяться у матеріалах справи за розрахунками Відповідача, сума заборгованості на думку Відповідача може складати:

Предмет заборгованостіДані ПозивачаДані відповідачаВідхилення
Заборгованість по кредиту671 611 500,00658 023 500,0013 588 500,00
Заборгованість за процентами та комісії120 107 561,8995 090 739,14-25 016 822,75
Пеня99 577 074,670,00-99 577 074,67
Індекс інфляції, санкції18 260 851,030,00-18 260 851,03
Всього909 556 987,59753 113 739,14-156 443 248,45

Пояснення відхилень в розрахунку відсотків за кредитним договором

Період виникненняДані ПозивачаДані ВідповідачаВідхилення
травень 1511 374 001,218 271 941,63-3 102 059,58
червень 1512 069 316,688 005 137,05-4 064 179,63
липень 1513 153 624,168 271 941,63-4 881 682,53
серпень 1513 771 070,918 271 941,63-5 499 129,28
вересень 157 469 771,730,00-7 469 771,73
Всього57 837 784,6932 820 961,94-25 016 822,75

Нарахування та сплата відсотків за кредитним договором № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009 року за даними бухгалтерського обліку:

Дата№ док-таЗмістОплатаНарахуванняЗаборгованість

Всього522 983 597,83618 074 336,9795 090 739,14
30.01.200982 [МОБ]Переч. % с-но кред. дог.№ 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ256 856,61256 856,610,00
27.02.200908 [МОБ]Переч. % с-но кред. дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ2 131 000,002 131 000,000,00
03.03.200911 [МОБ]Переч. % с-но кред. дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ1 827 706,511 827 706,510,00
30.03.200945 [МОБ]Переч. % с-но кред. дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ5 307 168,265 307 168,260,00
05.05.20096777 [МОБ]Переч. %, с-но кредитного договора ї15-93/02-3/09 от 27.01.09, без ПДВ1 420 000,001 420 000,000,00
13.05.200982 [МОБ]Перч. % за апрель с-но кред. дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без НДС789 057,12789 057,120,00
29.05.2009 03 [МОБ]Переч. % период с 30.03. по 28.04. с-но кред. дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ.370 000,00370 000,000,00
94 [МОБ]Переч. % период с 30.03. по 28.04. с-но кред. дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ.715 000,00715 000,000,00
04.06.200908 [МОБ]Переч. % за апрель 09г. с-но кред. дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ956 000,00956 000,000,00
10.06.200909 [МОБ]Переч. % за апрель 09г. с-но кред. дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. Без ПДВ1 575 952,001 575 952,000,00
29.07.200969 [МОБ]% за кредит за период с 29.04. по 27.05.09.с-но кред.дог.15-93/02-3/09 от 27.01.09.100 000,00100 000,000,00
19.11.200962 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за период с 29.04.09 по 27.05.09 с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г. Без ПДВ93 010,0093 010,000,00
01.12.200994 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за период с 29.04.09 по 27.05.09 сно дог. № 15-93/02-3-09 от 27.01.09г. Без ПДВ.100 000,00100 000,000,00
25.12.200917 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за период с 29.04.09 по 27.05.09 с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г. Без ПДВ.35 055,3535 055,350,00
27.09.20106533 [МОБ]Погашение процентов согласно кредитного договора №15-93/02-3/09 от 27.01.09 Без ПДВ.1 200 000,001 200 000,000,00
19.10.201093 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за май 2009 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09., без НДС840 600,00840 600,000,00
20.10.201095 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за май 2009 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС1 800 000,001 800 000,000,00
21.10.201099 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за май 2009г. с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС350 000,00350 000,000,00
22.11.201006 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за август 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09. без НДС517 070,00517 070,000,00
30.11.201094 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за август 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09. без НДС5 100 863,335 100 863,330,00
28.12.2010 10 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за август 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС1 481 023,151 481 023,150,00
11 [МОБ]Оплатапроцентов по кредиту за август 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС105 479,45105 479,450,00
12 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за август 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС886 027,40886 027,400,00
14 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за сентябрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС6 655 271,706 655 271,700,00
15 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за сентябрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС595 974,91595 974,910,00
29.12.2010 16 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за сентябрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС142 381,25142 381,250,00
17 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за сентябрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС63 287,6763 287,670,00
2941 [БС] 68 228 945,5468 228 945,54
28.01.2011 34 [МОБ]Оплата процентов за октябрь, ноябрь, декабрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС1 248 876,70 66 980 068,84
35 [МОБ]Оплата процентов за октябрь, ноябрь, декабрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС20 853 184,66 46 126 884,18
36 [МОБ]Оплата процентов за октябрь, ноябрь, декабрь 2010 года с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС641 315,07 45 485 569,11
01.02.2011 49 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за январь 2011 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС4 914 662,18 40 570 906,93
50 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за январь 2011 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС455 671,23 40 115 235,70
28.02.2011 1577 [МОБ]Погашение процентов за февраль 2011г., согл.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г. без ПДВ.7424333.457 424 333,45 32 690 902,25
1578 [МОБ]Погашение процентов за февраль 2011г., согл.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г. без ПДВ.472547.95472 547,95 32 218 354,30
01.04.2011 12 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за период с 25.02.11, по 29.03.11 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС5 780 200,29 26 438 154,01
б/н []Исправительная проводка по 92 счету (МОБ №9, МОБ №10, МОБ №11 от 31.03.2011г., МОБ №1587 от 01.03.2011г.)3 935 723,00 22 502 431,01
29.04.2011 15-93/4 []Начисление процентов по кредитному договору №15-93/02-3/09 от 27.01.09г.за апрель 2011 г. 8 538 235,6231 040 666,63
17 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за период с 30.03.11, по 27.04.11 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС8 048 810,96 22 991 855,67
19 [МОБ]Оплата процентов по кредиту за период с 30.03.11, по 27.04.11 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС489 424,66 22 502 431,01
11.05.2011[]Доначисление процентов по кредитному договору №15-93/002-3/09 от 27.01.09г. согласно справки №20-2/1-12-2327 от 11.05.2011г. 82 644 444,15105 146 875,16
30.05.2011 30/05 []Начисление процентов по кредитному договору №15-93/002-3/09 от 27.01.09г. за период с 28.04.2011 по 29.05.2011 г.г. 8 621 041,78113 767 916,94
47 [МОБ]Оплата процентов по кредиту с 28.04.11. по 29.05.11. с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.11, без НДС494 171,23 113 273 745,71
48 [МОБ]Оплата процентов по кредиту с 28.04.11. по 29.05.11. с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.11, без НДС2 852 242,94 110 421 502,77
49 [МОБ]Оплата процентов по кредиту с 28.04.11. по 29.05.11. с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.11, без НДС0,010,01110 421 502,77
31.05.2011 52 [ПП]Оплата процентов по кредиту за период с 28.04.11 по 29.05.11 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС0,01 110 421 502,76
53 [ПП]Оплата процентов по кредиту за период с 28.04.11 по 29.05.11 с-но дог. №15-93/02-3/09 от 27.01.09, без НДС5 274 627,60 105 146 875,16
30.06.2011 125 [ПП]Оплата процентов по кредиту за июнь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС458 835,62458 835,62105 146 875,16
2 [ПП]Оплата процентов по кредиту за июнь 2011 года с-но дог № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009 Без НДС7 545 760,277 545 760,27105 146 875,16
29.07.2011 219 [ПП]Оплата процентов по кредиту за июль 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС443 541,10443 541,10105 146 875,16
Оплата процентов по кредиту за июль 2011 года с-но дог № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009 Без НДС7 294 234,937 294 234,93105 146 875,16
31.08.2011 255 [ПП]Оплата процентов по кредиту за август 2011 года с-но дог № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009 Без НДС504 719,18504 719,18105 146 875,16
256 [ПП]Оплата процентов по кредиту за август 2011 года с-но дог № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009 Без НДС8 278 804,798 278 804,79105 146 875,16
30.09.2011 276 [ПП]Оплата процентов по кредиту за сентябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС458 835,62458 835,62105 146 875,16
277 [ПП]Оплата процентов по кредиту за сентябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС7 540 377,407 540 377,40105 146 875,16
31.10.2011 393 [ПП]Оплата процентов по кредиту за октябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС7 294 234,937 294 234,93105 146 875,16
395 [ПП]Оплата процентов по кредиту за октябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС443 541,10443 541,10105 146 875,16
30.11.2011 446 [ПП]Оплата процентов по кредиту за ноябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС8 048 810,888 048 810,88105 146 875,16
447 [ПП]Оплата процентов по кредиту за ноябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС489 424,65489 424,65105 146 875,16
450 [ПП]Оплата процентов по кредиту за ноябрь 2011 г с-но дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09 г Без НДС0,110,11105 146 875,16
30.12.201112/ []Начисление процентов и комиссии за декабрь 2011г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 805 055,46113 951 930,62
31.01.20121/ []Начисление процентов и комиссии за январь 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 716 634,56121 668 565,18
03.02.2012 560 [МОБ]Погашение процентов за декабрь 2011г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ8 300 336,30 113 368 228,88
561 [МОБ]Погашение процентов за декабрь 2011г. согл.кред.договора № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ504 719,18 112 863 509,70
24.02.2012 543 [МОБ]Погашение процентов за январь 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ7 274 305,33 105 589 204,37
544 [МОБ]Погашение процентов за январь 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ442 329,23 105 146 875,14
29.02.20122/ []Начисление процентов и комиссии за февраль 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 716 634,56112 863 509,70
26.03.2012 564 [МОБ]Погашение процентов за февраль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ1 557 670,77 111 305 838,93
565 [МОБ]Погашение процентов за февраль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ442 329,23 110 863 509,70
566 [МОБ]Погашение процентов за февраль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ2 000 000,00 108 863 509,70
28.03.2012575 [МОБ]Погашение процентов за февраль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ3 716 634,56 105 146 875,14
30.03.20123/ []Начисление процентов и комиссии за март 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 983 725,41113 130 600,55
06.04.2012 612 [МОБ]Погашение процентов за март 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ7 400 348,36 105 730 252,19
613 [МОБ]Погашение процентов за март 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ124 795,08 105 605 457,11
614 [МОБ]Погашение процентов за март 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ457 581,97 105 147 875,14
27.04.2012 665 [МОБ]Погашение процентов за апрель 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ7 274 305,33 97 873 569,81
667 [МОБ]Погашение процентов за апрель 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ442 329,23 97 431 240,58
28.04.20124/ []Начисление процентов и комиссии за апрель 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 716 634,56105 147 875,14
31.05.2012 5/ []Начисление процентов и комиссии за май 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 780 906,44113 928 781,58
694 [МОБ]Погашение процентов за май 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ8 277 657,79 105 651 123,79
696 [МОБ]Погашение процентов за май 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ503 248,65 105 147 875,14
27.06.2012 705 [МОБ]Погашение процентов за июнь 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ6 772 629,10 98 375 246,04
707 [МОБ]Погашение процентов за июнь 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ411 411,95 97 963 834,09
29.06.20126/ []Начисление процентов и комиссии за июнь 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 184 041,05105 147 875,14
31.07.2012 7/ []Начисление процентов и комиссии за июль 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 9 046 570,20114 194 445,34
730 [МОБ]Погашение процентов за июль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ480 925,70 113 713 519,64
732 [МОБ]Погашение процентов за июль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ518 074,30 113 195 445,34
01.08.2012733 [МОБ]Погашение процентов за июль 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ8 047 570,20 105 147 875,14
31.08.2012 734 [МОБ]Погашение процентов за август 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ7 775 981,56 97 371 893,58
736 [МОБ]Погашение процентов за август 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ472 361,86 96 899 531,72
8/ []Начисление процентов и комиссии за август 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 248 343,42105 147 875,14
28.09.20129/ []Начисление процентов и комиссии за сентябрь 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 449 116,64112 596 991,78
10.10.2012 1775 [МОБ]Погашение процентов за сентябрь 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ1 173 350,57 111 423 641,21
1776 [МОБ]Погашение процентов за сентябрь 2012г. согл.дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без ПДВ426 649,43 110 996 991,78
12.10.20124459 [ПП]Погашение % за сентябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ500 000,00 110 496 991,78
22.10.2012 4540 [ПП]Погашение % за 09.2012г., согл.кред.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. без ПДВ4 923 467,21 105 573 524,57
4542 [ПП]Погашение % за 09.2012г., согл.кред.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.2009г. без ПДВ426 649,43 105 146 875,14
31.10.201210/ []Начисление процентов и комиссии за сентябрь 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 780 494,61113 927 369,75
14.11.2012 751 [ПП]Погашение % за октябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ4 497 163,18 109 430 206,57
752 [ПП]Погашение % за октябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ502 836,82 108 927 369,75
27.11.2012753 [ПП]Погашение % за октябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ3 780 494,61 105 146 875,14
30.11.201211/ []Начисление процентов и комиссии за ноябрь 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 982 267,83113 129 142,97
28.12.2012 769 [ПП]Погашение % за ноябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ541 875,61 112 587 267,36
772 [ПП]Погашение % за ноябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ457 124,39 112 130 142,97
774 [ПП]Погашение % за ноябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ10 829,14 112 119 313,83
29.12.201212/ []Начисление процентов и комиссии за декабрь 2012г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 780 494,61120 899 808,44
03.01.2013775 [ПП]Погашение % за ноябрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ6 972 438,69 113 927 369,75
29.01.2013 780 [ПП]Погашение % за декабрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ8 277 657,79 105 649 711,96
781 [ПП]Погашение % за декабрь 2012г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ502 836,82 105 146 875,14
31.01.2013 01/ []Начисление процентов и комиссии за январь 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 737 332,48112 884 207,62
783 [ПП]Погашение % за январь 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ7 294 234,93 105 589 972,69
784 [ПП]Погашение % за январь 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ443 097,55 105 146 875,14
28.02.201302/ []Начисление процентов и комиссии за февраль 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 7 470 527,92112 617 403,06
15.03.2013 792 [ПП]Погашение % с 30.01.13 по 26.02.13 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ5 493 990,41 107 123 412,65
793 [ПП]Погашение % с 30.01.13 по 26.02.13 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ351 422,19 106 771 990,46
794 [ПП]Погашение % с 30.01.13 по 26.02.13 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ76 396,13 106 695 594,33
795 [ПП]Погашение % с 30.01.13 по 26.02.13 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ1 548 719,18 105 146 875,15
31.03.201303/ []Начисление процентов и комиссии за март 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 27.02.13 по 31.03.13) 8 804 550,77113 951 425,92
25.04.2013819 [ПП]Погашение % за март 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ8 804 550,77 105 146 875,15
30.04.201304/ []Начисление процентов и комиссии за апрель 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.04.13 по 30.04.13) 8 004 137,05113 151 012,20
13.05.2013 822 [ПП]Погашение % за апрель 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ3 540 623,22 109 610 388,98
823 [ПП]Погашение % за апрель 2013г., согл.кр.дог.№25-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ458 376,78 109 152 012,20
28.05.2013824 [ПП]Погашение простроченных % комиссии за апрель 2013г., согл.кр.дог.№15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без ПДВ4 005 137,05 105 146 875,15
31.05.201305/ []Начисление процентов и комиссии за май 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.05.13 по 31.05.13) 8 270 941,62113 417 816,77
14.06.2013 825 [ПП]Погашение процентов за май 2013г. по дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без НДС7 595 058,72 105 822 758,05
828 [ПП]Погашение процентов за май 2013г. по дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без НДС675 882,92 105 146 875,13
30.06.201306/ []Начисление процентов и комиссии за июнь 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.06.13 по 30.06.13) 8 004 137,05113 151 012,18
09.07.2013839 [ПП]Погашение процентов за май 2013г. по дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без НДС2 380 000,00 110 771 012,18
10.07.2013838 [ПП]Погашение процентов за май 2013г. по дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без НДС120 000,00 110 651 012,18
16.07.2013 840 [ПП]Погашение процентов согласно кредит. дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без НДС9 844 533,36 100 806 478,82
841 [ПП]Погашение процентов согласно кредит. дог. № 15-93/02-3/09 от 27.01.09г., без НДС660 603,69 100 145 875,13
31.07.201307/ []Начисление процентов и комиссии за июль 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.07.13 по 31.07.13) 8 270 941,62108 416 816,75
07.08.2013 846 [ПП]Погашение процентов за июль 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС7 798 285,61 100 618 531,14
847 [ПП]Погашение процентов за июль 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС472 656,01 100 145 875,13
30.08.201308/ []Начисление процентов и комиссии за август 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.08.13 по 31.08.13) 8 270 941,63108 416 816,76
13.09.2013 850 [ПП]Погашение процентов за июль 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС202 226,91 108 214 589,85
851 [ПП]Погашение процентов за июль 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС2 297 773,09 105 916 816,76
852 [ПП]Погашение процентов за август 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС202 226,91 105 714 589,85
853 [ПП]Погашение процентов за август 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС2 297 773,09 103 416 816,76
855 [ПП]Погашение процентов за август 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС473 656,01 102 943 160,75
856 [ПП]Погашение процентов за август 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС2 025 343,99 100 917 816,76
30.09.201309/ []Начисление процентов и комиссии за сентябрь 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.09.13 по 30.09.13) 8 004 137,05108 921 953,81
01.10.2013857 [ПП]Погашение процентов за август 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС2 500 000,00 106 421 953,81
22.10.2013 863 [ПП]Погашение процентов за сентябрь 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС7 232 195,42 99 189 758,39
864 [ПП]Погашение процентов за август 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС3 271 941,63 95 917 816,76
31.10.2013 []Переброска долга по комиссии за управление кредитом на 684 счет 12 000,0095 929 816,76
10/ []Начисление процентов и комиссии за октябрь 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.10.13 по 31.10.13) 8 270 941,62104 200 758,38
08.11.2013 869 [ПП]Погашение процентов за сентябрь 2013г. по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС3 271 941,63 100 928 816,75
870 [ПП]Погашение процентов по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС1 728 058,37 99 200 758,38
22.11.2013871 [ПП]Погашение процентов по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС5 000 000,00 94 200 758,38
29.11.2013 11/ []Начисление процентов и комиссии за ноябрь 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.11.13 по 30.11.13) 8 005 137,05102 205 895,43
872 [ПП]Погашение процентов по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС5 868 000,34 96 337 895,09
873 [ПП]Погашение процентов по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС300 000,00 96 037 895,09
874 [ПП]Погашение процентов по кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС130 000,00 95 907 895,09
02.12.2013875 [ПП]@02@ Погашение % согл. кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС245 882,92 95 662 012,17
10.12.2013919 [ПП]@02@ Погашение % согл. кред.д-ру № 15-93/02-3/09 от 27.01.2009г., без НДС4 000 000,00 91 662 012,17
27.12.2013 948 [ПП]Проценты по кредит дог №15-93/02-3/09 от 27.01.09 г г без НДС6 046 760,27 85 615 251,90
949 [ПП]Проценты по кредит дог №15-93/02-3/09 от 27.01.09 г г без НДС458 376,78 85 156 875,12
31.12.201312/ []Начисление процентов и комиссии за декабрь 2013г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.12.13 по 31.12.13) 8 271 941,6393 428 816,75
03.01.2014958 [ПП]Проценты за12.2013 г по кредит дог №15-93/02-3/09 от 27.01.09 г г без НДС4 271 941,63 89 156 875,12
31.01.20141/14 []Начисление процентов и комиссии за январь 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.01.14 по 31.01.14) 8 271 941,6397 428 816,75
13.02.2014 1112 [ПП]Проценты по кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. за декабрь 2013г, без НДС3 526 343,99 93 902 472,76
1113 [ПП]Проценты по кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. за декабрь 2013г, без НДС473 656,01 93 428 816,75
28.02.20142/14 []Начисление процентов и комиссии за февраль 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.02.14 по 28.02.14) 7 471 527,92100 900 344,67
28.03.2014 1272 [ПП]Погашение % за январь-февраль 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС14 839 995,21 86 060 349,46
1273 [ПП]Погашение % за январь-февраль 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС901 474,34 85 158 875,12
1274 [ПП]Погашение комиссии за управление за январь-февраль 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС2 000,00 85 156 875,12
31.03.20143/14 []Начисление процентов и комиссии за март 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.03.14 по 31.03.14) 8 271 941,6393 428 816,75
30.04.20144/14 []Начисление процентов и комиссии за апрель 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.04.14 по 30.04.14) 8 005 137,05101 433 953,80
30.05.2014 1332 [ПП]Оплата % согл договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС7 797 285,62 93 636 668,18
1333 [ПП]Комиссия за управление , согл договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС1 000,00 93 635 668,18
1334 [ПП]Оплата % согл договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС473 656,01 93 162 012,17
5/14 []Начисление процентов и комиссии за май 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.05.14 по 31.05.14) 8 271 941,63101 433 953,80
27.06.2014 1483 [ПП]Погашение % за апрель-май 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС15 343 045,89 86 090 907,91
1484 [ПП]Погашение % за апрель-май 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС932 032,79 85 158 875,12
1485 [ПП]Погашение комиссии за управление за апрель-май 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС2 000,00 85 156 875,12
30.06.20146/14 []Начисление процентов и комиссии за июнь 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.06.14 по 30.06.14) 8 005 137,0593 162 012,17
22.07.20141575 [ПП]Погашение % за июнь 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС4 093 526,27 89 068 485,90
31.07.20147/14 []Начисление процентов и комиссии за июль 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.07.14 по 31.07.14) 8 271 941,6397 340 427,53
21.08.2014 1672 [ПП]Погашение % за июнь 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС2 451 711,36 94 888 716,17
1673 [ПП]Погашение % за июнь 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС458 376,78 94 430 339,39
1674 [ПП]Погашение комиссии за управление за июнь 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС1 000,00 94 429 339,39
22.08.20141677 [ПП]Погашение % за июнь 2014 г, согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС1 000 522,64 93 428 816,75
31.08.20148/14 []Начисление процентов и комиссии за август 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.08.14 по 31.08.14) 8 271 941,63101 700 758,38
30.09.20149/14 []Начисление процентов и комиссии за сентябрь 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.09.14 по 30.09.14) 8 005 137,05109 705 895,43
31.10.201410/14 []Начисление процентов и комиссии за октябрь 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.10.14 по 31.10.14) 8 271 941,63117 977 837,06
30.11.201411/14 []Начисление процентов и комиссии за ноябрь 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.11.14 по 30.11.14) 8 282 122,20126 259 959,26
01.12.2014 1878 [ПП]Погашение % , согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС38 760 362,55 87 499 596,71
1879 [ПП]Погашение % , согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС2 337 721,59 85 161 875,12
1880 [ПП]Погашение комиссии за управление , согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС5 000,00 85 156 875,12
03.12.20141889 [ПП]Погашение % , согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС60 632 664,40 24 524 210,72
05.12.2014 1909 [ПП]Погашение % , согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС1 982 112,04 22 542 098,68
1910 [ПП]Погашение % , согл кредит договору №15-93/02-3/09 от 27.01.2009 г. без НДС287 826,23 22 254 272,45
31.12.201412/14 []Начисление процентов и комиссии за декабрь 2014г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.12.14 по 31.12.14) 7 994 956,5230 249 228,97
31.01.201501/15 []Начисление процентов и комиссии за январь 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.01.15 по 31.01.15) 8 271 941,6338 521 170,60
28.02.201502/15 []Начисление процентов и комиссии за февраль 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.02.15 по 28.02.15) 7 471 527,9245 992 698,52
28.03.201503/15 []Начисление процентов и комиссии за март 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 (с 01.03.15 по 31.03.15) 8 271 941,6354 264 640,15
30.04.201504/15 []Начисление процентов и комиссии за апрель 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 005 137,0562 269 777,20
31.05.201505/15 []Начисление процентов и комиссии за май 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 271 941,6370 541 718,83
30.06.201506/15 []Начисление процентов и комиссии за июнь 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 005 137,0578 546 855,88
31.07.201506/15 []Начисление процентов и комиссии за июль 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 271 941,6386 818 797,51
31.08.201506/15 []Начисление процентов и комиссии за август 2015г. по кредитному договору №15-93/02-3/09 8 271 941,6395 090 739,14

У судовому засіданні встановлено, що рішення у справі №905/2357/15 ґрунтувалося на умовах кредитного договору про відкриття кредитної лінії №15-93/02-3/09 від 27.01.2009 та чисельних додаткових угодах до нього.

Підставою розбіжностей між заявленим до стягнення розміром заборгованості та розміром заборгованості згідно висновку судово-економічної експертизи, стала наявність договору про внесення змін № 15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009 до кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009.

У лютому 2017 року Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» звернулося до Господарського суду Донецької області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Шляхове будівництво «Альтком», в якому з урахуванням заяви про зміну підстав позову від 07.11.2018 просило визнати недійсним договір про внесення змін № 15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009 до кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009.

Позовні вимоги мотивовані тим, що спірний договір уповноваженими особами Банку не укладався, не підписувався, був укладений невідомими особами, в невідомий банку час, за відсутності волі банку на його вчинення та є підробленим, містить суперечливі умови.

Господарський суд Донецької області рішенням від 12.12.2019, ухваленим за результатами нового розгляду справи № 905/397/17, позовні вимоги задовольнив, визнав недійсним договір про внесення змін № 15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009 до кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009.

Східний апеляційний господарський суд постановою від 12.03.2020 скасував рішення Господарського суду Донецької області від 12.12.2019 у справі № 905/397/17 та прийняв нове рішення, яким відмовив у задоволенні позовних вимог.

23 липня 2020 року Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду постанову Східного апеляційного господарського суду від 12.03.2020 у справі № 905/397/17 скасував. Рішення Господарського суду Донецької області від 12.12.2019 залишив силі.

Що стосується судово-економічної експертизи №743 від 09.02.2016р., згідно якої судовим експертом зроблені наступні висновки:

В результаті дослідження наданих експерту документів встановлено, що розрахунок заборгованості за кредитом, процентами, інфляційними втратами, 3% річних, пенею ґрунтується на умовах визначених кредитним договором про відкриття кредитної лінії №15-93/02-3/09 від 27.01.2009 та додатковими угодами до нього, які мають взаємні протиріччя стосовно порядку розрахунку та сум цих зобов`язань (докладно викладено в описовій частині). Таким чином, наведений в додатках до позовної заяви Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м. Київ розрахунок заборгованості за кредитом, процентами, інфляційними втратами, 3% річних, пенею розрахований на підставі взаємно суперечливих документах, підтвердити не надається можливим.

В результаті дослідження наданих експерту документів, проведений розрахунок суми заборгованості за кредитом та відсотками у відповідності до норм, визначених п.1.4 договору №15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009, який не зазнав змін при укладенні наступних договорів та не суперечить ним. З врахуванням викладеного, при проведенні дослідження наданих експерту документів надається можливим підтвердити суму боргу з сплати кредиту за договором №15-93/02-3/09 від 27.01.2009 в сумі 528753,21грн. Сума відсотків за користування кредитом розрахована за період з 27.01.2009 по 31.08.2009 складає 28698790,33грн. та у відповідності до наданих документів сплачена позичальником в повному обсязі. Умови сплати та розрахунку кредиту та відсотків за користування кредитними коштами визначені договором №15-93/02-3/09 від 27.01.2009 та договорами про внесення змін в зазначений договір мають взаємні суперечності, що у відповідності до п.2.3.2 "Інструкції про призначення і проведення судових експертиз і науково - методичних рекомендацій з питань підготовки і призначення судових експертиз" виключає можливість проведення розрахунку інфляційних втрат, 3% річних та пені і встановити їх документальне підтвердження. Таким чином, на підставі викладеного провести розрахунок зазначених показників не надається можливим.

У висновку судово-економічної експертизи №743 від 09.02.2016 судовим експертом зазначено про взаємні протиріччя стосовно нарахування відсотків та погашення основного боргу в кредитному договорі, а саме: починаючи з дати підписання договору №15-93/02-3/09-2 від 30.04.2009 за думкою судового експерта відзначаються розбіжності з договором № 15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009 та додатку №1 відносно строків сплати зобов`язань. Судовий експерт, виходячи з наданих йому документів визначив заборгованість за відсотками за період з 27.01.2009 по 31.08.2009 в розмірі 28698790,33грн., яка була сплачена 28.12.2012р. За висновком судового експерта, у зв`язку з наявністю вказаних вище розбіжностей не надається можливим додержання або порушення позичальником строків сплати відсотків, визначених кредитним договором починаючи з 31.08.2009, з зазначеної дати експерт має можливість розрахувати лише суму зобов`язання по сплаті тіла кредиту. Крім того, судовий експерт зазначив, що відповідно до наданої ТОВ „Шляхове будівництво "Альтком" для дослідження виписки по рахунку 5012 "Довгостроковий кредит ГУ ПИБ № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009" заборгованість по поверненню кредиту складає 494813560,71грн., в свою чергу банком надані облікові регістри, які не є первинними бухгалтерськими документами та розшифровуються банком тільки наданими для дослідження обліковими регістрами банку. В результаті співставлення виписки по рахунку 5012 "Довгостроковий кредит ГУ ПИБ № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009" з виписками банку встановлено, що відомостями позичальника не підтверджуються деякі платежі на користь третіх осіб як оплата за ТМЦ, виконані банком за рахунок кредитних коштів. Тому, дослідження по поставленим питанням проводиться на підставі наданих експерту регістрів бухгалтерського обліку в частині відомостей по яким відсутні протиріччя, а саме для розрахунку суми заборгованості за кредитним договором експерт умовно виходить з заборгованості по тілу кредиту в сумі 494813560,71грн, яка підтверджується обліковими регістрами банка та позичальника. Крім того, за період з 28.12.2010р. по 05.12.2014 ТОВ „Шляхове будівництво "Альтком" на користь банку перерахувало кошти в загальній сумі 494284807,50грн. (вказані кошти перераховані з призначенням платежу як сплата відсотків). Судовий експерт з урахуванням зазначених протиріч та розбіжностей, які є між договором №15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009 та наступними договорами, укладеними на зміну основного договору умовно зараховує платежі в загальній сумі 494284807,50грн., що перераховані позичальником в рахунок погашення відсотків в рахунок погашення кредиту.

Частиною 5 ст. 42 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що висновок судового експерта для господарського суду не є обов`язковим і оцінюється господарським судом за правилами, встановленими статтею 43 цього Кодексу.

Враховуючи, що експерт робив висновок без наявних на теперішній час у справі меморіальних ордерів та платіжних доручень, копії яких були надані вже після поновлення провадження по справі, а також ним не здійснювалось подальше нарахування відсотків, господарський суд не прийняв цей висновок як належний та допустимий доказ.

Згідно приписів п. 1 ч. 1 ст. 99 Господарського процесуального кодексу України , суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи призначає експертизу у справі за сукупності таких умов, для з`ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо.

Відповідно до ч.4 ст.99 Господарського процесуального кодексу України питання, з яких має бути проведена експертиза, що призначається судом, визначаються судом.

Частиною 3 ст.99 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що при призначенні експертизи судом експерт або експертна установа обирається сторонами за взаємною згодою, а якщо такої згоди не досягнуто у встановлений судом строк, експерта чи експертну установу визначає суд. З урахуванням обставин справи суд має право визначити експерта чи експертну установу самостійно. У разі необхідності може бути призначено декілька експертів для підготовки одного висновку (комісійна або комплексна експертиза).

Враховуючи складність справи, особливості правового регулювання порядку наданих розрахунків за договором №15-93/02-3/09 від 27.01.2009, та приймаючи до уваги, що рішенням Господарського суду Донецької області від 12.12.2019 № 905/397/17 визнано недійсним договір про внесення змін № 15-93/02-3/09-1 від 02.02.2009 до кредитного договору про відкриття кредитної лінії № 15-93/02-3/09 від 27.01.2009, суд вважає необхідним застосування спеціальних знань.

На підставі ч.1 ст.100 Господарського процесуального кодексу України про призначення експертизи суд постановляє ухвалу, в якій зазначає підстави проведення експертизи, питання, з яких експерт має надати суду висновок, особу (осіб), якій доручено проведення експертизи, перелік матеріалів, що надаються для дослідження, та інші дані, які мають значення для проведення експертизи.

Згідно з п.23 постанови Пленуму Вищого господарського суду України №4 від 23.03.2012 «Про деякі питання практики призначення судової експертизи», витрати, пов`язані з проведенням судової експертизи, під час судового розгляду має нести заінтересована сторона. Оскільки саме відповідач звернувся до суду з клопотанням про призначення судової експертизи, суд вважає за доцільне покласти на нього оплату вартості її проведення.

Відповідно до п.2 ч. 1 ст. 228 Господарського процесуального кодексу України суд може за заявою учасника справи, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадку призначення судом експертизи.

Зважаючи на обставини справи, з урахуванням необхідності застосування спеціальних знань, суд, за клопотанням представника відповідача, вважає за доцільне в межах справи № 905/2357/15призначити судову економічну експертизу, проведення якої доручити Відокремленому структурному підрозділу «Центр судової експертизи та експертних досліджень» Державного підприємства «ІНФОРМАЙНІ СУДОВІ СИСТЕМИ» Державної судової адміністрації України та зупинити провадження у справі.

Керуючись ст. 99, 100, 128, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -

У Х В А Л И В:

1.Задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком" про призначення судової експертизи.

2.Призначити судову економічну експертизу по справі №905/2357/15.

3.Проведення експертизи доручити експертам Відокремленого структурного підрозділу "Центр судової експертизи та експертних досліджень" Державного підприємства "ІНФОРМАЙНІ СУДОВІ СИСТЕМИ" Державної судової адміністрації України (03045, м. Київ, вул. Плещеєва, 10).

4.На вирішення судовому експерту поставити наступні питання:

Чи відповідає умовам кредитного договору про відкриття кредитної лінії №15-93/02-3/09 від 27.01.2009р. з урахуванням додаткових угод до нього та чи підтверджується документально наведений в додатках до позовної заяви Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м. Київ розрахунок заборгованості за кредитом, процентами, інфляційними втратами, 3% річних, пенею?

Якщо подані позивачем у судову справу розрахунки заборгованості по тілу кредиту, процентам, 3% річних, пені, інфляційним витратам проведені невірно і не відповідають умовам договору про відкриття кредитної лінії №15-93/02-3/09 від 27.01.2009р., первинним документам, проведені з помилками, то навести правильний розрахунок за спірний період з визначенням суми заборгованості по тілу кредиту, процентам, 3% річних, пені, інфляційним втратам.

5.Зобов`язати позивача та відповідача при проведенні експертизи не перешкоджати експерту в проведені судової експертизи. На першу вимогу експерта для проведення перевірки в повному обсязі надавати всі витребуванні документи, предмети, об`єкти дослідження та вчиняти необхідні дії.

6.Попередити судового експерта, якому доручено проведення даної експертизи, про кримінальну відповідальність за надання завідомо неправдивого висновку.

7.Після виконання вимог зазначеної ухвали, судовому експерту висновок судової експертизи, протягом 5 днів з моменту закінчення проведення судової експертизи, надати суду та копії направити сторонам.

8.Експерту повідомити сторін про необхідність здійснити ними конкретні дії по проведенню експертизи. У разі ненадання сторонами документів, які необхідні для проведення експертизи, повідомити суд.

9. Витрати за проведення експертизи покласти на відповідача - Товариство з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком".

Зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю „Шляхове будівництво "Альтком" на вимогу експерта забезпечити своєчасну та повну оплату вартості проведення судової експертизи.

10. Зупинити провадження у справі №905/2357/15 до одержання результатів експертизи.

Направити матеріали справи №905/2357/15 на адресу Відокремленого структурного підрозділу "Центр судової експертизи та експертних досліджень" Державного підприємства "ІНФОРМАЙНІ СУДОВІ СИСТЕМИ" Державної судової адміністрації України (03045, м. Київ, вул. Плещеєва, 10).

У судовому засіданні 03.12.2020 проголошено та підписано вступну та резолютивну частини ухвали.

Повний текст ухвали складено та підписано 08.12.2020 року.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом десяти днів з дня її проголошення.

Апеляційна скарга може бути подана учасниками справи до Східного апеляційного господарського суду через господарський суд Донецької області (п.17.5 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України).

Суддя Е.В. Зекунов