ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
Кіровоградської області
УХВАЛА

23 листопада 2020 рокуСправа № 912/121/14

Господарський суд Кіровоградської області у складі судді Тимошевської В.В. за участі секретаря судового засідання Солдатової К.І., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали заяви Приватного підприємства "Енергопромстрой" від 11.11.2020 про заміну сторони (стягувача) у виконавчому провадженні у справі № 912/121/14

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк", 04119, м. Київ, вул. Дегтярівська, 27Т

до відповідачів:

1) Приватного підприємства "Цитрус Лайм", 25006, м. Кропивницький, вул. Леніна, 22

2) Приватного підприємства "Джем Лайм", АДРЕСА_1

3) Товариства з обмеженою відповідальністю "Грантрейд", 25006, м. Кропивницький. вул. Автолюбителів, 5

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача 2 - Фізичної особи ОСОБА_1 , АДРЕСА_1

про стягнення 2 390 058,98 грн

Представники сторін участі в судовому засіданні не брали,

ВСТАНОВИВ

Рішенням господарського суду Кіровоградської області від 31.03.2014 року позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" задоволено частково; стягнуто солідарно з Приватного підприємства "Цитрус Лайм", Приватного підприємства "Джем Лайм", Товариства з обмеженою відповідальністю "Грантрейд" на користь Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" заборгованість по кредиту в сумі 1 889 921,92 гривень, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 237 496,00 доларів США, заборгованість по процентам у сумі 498 317,06 гривень, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 62 620,74 доларів США, а також витрати на судовий збір у сумі 47 764,78 гривень.

23.04.2014 року на виконання зазначеного рішення господарського суду видано відповідний наказ.

Ухвалою від 24.02.2017 постановлено на виконання рішення господарського суду Кіровоградської області від 31.03.2014 у справі № 912/121/14 видати окремо накази відносно наступних боржників: Приватного підприємства "Джем Лайм" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Грантрейд" із застереженням про те, що стягнення є солідарним.

12.11.2020 на адресу господарського суду надійшла заява Приватного підприємства "Енергопромстрой" про заміну сторони (стягувача) у виконавчому провадженні у справі № 912/121/14, яка містить вимоги:

- замінити стягувача по справі № 912/121/14 про стягнення з Приватного підприємства "Цитрус Лайм", Приватного підприємства "Джем Лайм", Товариства з обмеженою відповідальністю "Грантрейд" солідарно на користь Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" заборгованість по кредиту в сумі 1 889 921,92 грн, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 237 496, 00 доларів США, заборгованість по процентам у сумі 498317,06 грн, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 62 620,74 доларів США, а також витрати на судовий збір у сумі 47 764,78 грн, з ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" () на Приватне підприємство "Енергопромстрой" (вул. Автолюбителів, буд. 5, м. Кропивницький, 25031, код ЄДРПОУ- 35720547).

Ухвалою від 13.11.2020 прийнято та призначено до розгляду заяву Приватного підприємства "Енергопромстрой" про заміну сторони у виконавчому провадженні у справі № 912/121/14 у засіданні суду "23" листопада 2020 р. о 12:30 год.

У судовому засіданні 23.11.2020 сторони участі повноважних представників не забезпечили, хоча належним чином повідомлені про дату, час та місце розгляду справи.

23.11.2020 на електронну адресу суду від Приватного підприємства "Енергопромстрой" надійшла заява про здійснення розгляду заяви про заміну сторони виконавчого провадження без участі заявника.

Однак, згідно Довідки відповідальної особи Господарського суду Кіровоградської області від 23.11.2020 вказана заява не містить кваліфікованого електронного підпису.

За ч. 1 ст. 7 Закону України "Про електронні документи та електронний документообіг" оригіналом електронного документа вважається електронний примірник документа з обов`язковими реквізитами, у тому числі з електронним підписом автора або підписом, прирівняним до власноручного підпису відповідно до Закону України "Про електронні довірчі послуги".

Статтею 1 Закону України "Про електронні довірчі послуги" визначено, що кваліфікований електронний підпис - удосконалений електронний підпис, який створюється з використанням засобу кваліфікованого електронного підпису і базується на кваліфікованому сертифікаті відкритого ключа.

Станом на 23.11.2020, оригінал клопотання позивача в паперовій формі до господарського суду не надходив.

Враховуючи викладене, з огляду на відсутність кваліфікованого електронного підпису позивача суд не вважає вказане клопотання офіційним документом та не може розглянути його.

Господарський суд вважає можливим розглянути заяву за відсутності учасників справи, оскільки згідно приписів статті 334 Господарського процесуального кодексу України неявка учасників справи у судове засідання не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони.

Розглянувши подану заяву, суд враховує наступне.

В обґрунтування поданої заяви зазначено, що відповідно до Договору № 01/10-20 про відступлення права вимоги за кредитними договорами, договорами іпотеки, договорами застави та договорами поруки від 22.10.2020 Приватне підприємство "Енергопромстрой" став кредитором за кредитним договором № 117/2008/С1 від 14.03.2008, укладеним між ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" та ОСОБА_1 , договорами поруки №117/2008/С1/П-1, 117/2008/С1/П-2, 117/2008/С1/П-3 від 14.03.2008, укладеними між ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" та відповідачами.

Як вказує заявник, 22.10.2020 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" та Приватним підприємством "Енергопромстрой" укладено Договір № 01/10-20 про відступлення права вимоги за кредитними договорами, договорами іпотеки, договорами застави та договорами поруки (далі - Договір № 01/10-20).

Згідно з п.п. 1.1.3. п.1.1. Договору № 01/10-20, кредитні договори - кредитні договори з додатками, додатковими угодами, договорами по внесення змін тощо, що вказані в Додатку 1 до цього Договору та Право вимоги за якими належить Первісному кредитору на підставі Договору №616802.272 про відступлення прав вимоги від 25.03.2020 року, укладеного між Попереднім кредитором та Первісним кредитором, що посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мурською Н.В. та зареєстрований в реєстрі за №438, Договору про внесення змін від 25.06.2020 року до Договору №616802.272 про відступлення права вимоги від 25.03.2020 року, укладеного між Попереднім кредитором та Первісним кредитором, що посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мурською Н.В. та зареєстрований в реєстрі за №827, та Протоколу електронного аукціону №UA-EA-2020-02-05-000083-b від 26.02.2020 року.

За п.п.1.1.12. п.1.1. Договору № 01/10-20, договори забезпечення - договори іпотеки, застави, поруки з додатками, додатковими угодами, договорами про внесення змін тощо, що вказані і Додатку 2 до цього Договору, Право вимоги за якими належить Первісному кредитору на підставі Договору відступлення прав вимоги №616802.272 від 25.03.2020 року, укладеного між Попереднім кредитором та Первісним кредитором, що посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мурською Н.В. та зареєстрований в реєстрі за №438, Договору про внесення змін від 25.06.2020 року до Договору №616802.272 про відступлення права вимоги від 25.03.2020 року, укладеного між Попереднім кредитором та Первісним кредитором, що посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мурською Н.В. та зареєстрований в реєстрі за №827, та Протоколу електронного аукціону №UA-EA-2020-02-05-000083-b від 26.02.2020 року.

Відповідно до п.2.1. Договору № 01/10-20, у відповідності до умов цього Договору Первісний кредитор передає (відступає) новому кредитору своє Право вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами та Договорами забезпечення, а Новий кредитор набуває право вимоги та сплачує Первісному кредитору за відступлення права вимоги ціну договору у порядку та строки, встановлені цим Договором.

Умовами п.3.1. Договору № 01/10-20 визначено, що оформлення відступлення Права вимоги відбувається в наступному порядку:

п. 3.1.1. - право вимоги відступається (передається) в розмірі Заборгованості Боржників перед Первісним кредитором.

п. 3.1.2. - для підтвердження наявності та дійсності права вимоги, що відступається за цим Договором, Первісний кредитор передає Новому кредитору Документацію в порядку та строки, що передбачені цим Договором.

п.3.1.3. - право вимоги переходить до Нового кредитора з моменту повної оплати Ціни договору у відповідності до р.4 цього Договору, після чого Новий кредитор стає новим кредитором по відношенню до боржників стосовно їх заборгованості за Кредитними договорами, зобов`язань Іпотекодавців, Заставодавців, Поручителів стосовно їх зобов`язань за Договорами забезпечення. Разом з правами вимоги Новому кредитору переходять всі без виключення інші пов`язані з ними права в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав на підставі Кредитних договорів, Договорів забезпечення, Судових рішень.

п.3.1.4. - за цим Договором одночасно відступається право вимоги за Кредитними договорами та Договорами забезпечення.

Пунктом 4.1. Договору № 01/10-20 передбачено, що керуючись ст. 627 Цивільного кодексу України, Сторони дійшли згоди, що Ціна договору складає 11 000 000 гривень 00 коп.

Як визначено п. 5.1. Договору № 01/10-20, в день повної оплати Ціни договору Первісний кредитор передає, а Новий кредитор приймає за актом приймання-передачі Документацію та інші документи, що підтверджують Право вимоги.

У п. 5.4. Договору № 01/10-20 визначено, що Первісний кредитор в день повної оплати Ціни договору передає Новому кредитору нотаріально засвідчену копію Договору №616802.272 про відступлення прав вимоги від 25.03.2020 року, зареєстрованого в реєстрі за №438, укладеного між Первісним кредитором та Попереднім кредитором та всіх змін, витягів з додатків і доповнень до нього.

Пунктом 6.3. Договору № 01/10-20 передбачено, що Новий кредитор підписанням цього Договору підтверджує, що він розуміє (усвідомлює) характер Права вимоги, що переходять до Нового кредитора за цим Договором, повідомлений про наявність наступних судових спорів в судах господарського судочинства та судах загальної юрисдикції, а саме, зокрема справа №912/121/14 та приймає всі ризики щодо результату розгляду цих справ, повідомлений про всі права третіх осіб, які виникають з права вимоги, усвідомлює, погоджується та приймає усі ризики, пов`язані із таким переходом, у тому числі ризики того, що Новий кредитор у майбутньому не зможе отримати жодних коштів або майна за правами вимоги.

За п. 10 Договору № 01/10-20, останній набирає чинності із моменту його підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками Сторін та нотаріального посвідчення та діє до повного виконання Сторонами своїх зобов`язань, якщо інше не зазначено в цьому Договорі.

Договір підписаний повноважними представниками сторін, скріплений печатками, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мурською Н.В. та зареєстрований в реєстрі за №438.

У Додатку № 1 до Договору № 01/10-20 від 22.10.2020 міститься Реєстр кредитних договорів, права вимоги за якими відступаються, боржників та розмір заборгованості за такими договорами, де зазначено, що Приватному підприємству "Енергопромстрой" відступлено право вимоги за кредитним договором № 117/2008/С1 від 14.03.2008, боржником за яким є ОСОБА_1 , загальний залишок заборгованості - 18 411 364,89 грн, з них залишок по кредиту - 6 141 171,57 грн, залишок по відсотках - 12 169 445,82 грн, залишок по комісіям - 100 747,50 грн.

У Додатку № 2 до Договору № 01/10-20 від 22.10.2020 міститься Реєстр договорів забезпечення (застави, іпотеки, поруки) за яким ОСОБА_1 є боржником за Договором поруки №117/2008//С1/П-2 від 14.03.2008 із Приватним підприємством "Джем Лайм", за Договором поруки №117/2008//С1/П-3 від 14.03.2008 із Товариством з обмеженою відповідальністю "Грандтрейд", за Договором поруки №117/2008//С1/П-1 від 14.03.2008 із Приватним підприємством "Цитрус Лайм".

На виконання п. 5.1. Договору № 01/10-20 від 22.10.2020 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" та Приватним підприємством "Енергопромстрой" підписаний Акт приймання - передачі Документації до Договору № 01/10-20 від 22.10.2020, за яким передано Приватному підприємству "Енергопромстрой" документацію за Кредитним договором № 117/2008/С1 від 14.03.2008 та Договорами поруки №117/2008/С1/П-2 від 14.03.2008, №117/2008/С1/П-3 від 14.03.2008, №117/2008/С1/П-1 від 14.03.2008.

Оплата згідно п. 4.1. Договору № 01/10-20 його ціни підтверджується наявним у матеріалах заяви платіжним дорученням № 1 від 22.10.2020 на суму 11 000 000,00 грн із зазначенням призначення платежу: "Оплата згідно Договору про відступлення права вимоги №01/10-20 від 22.10.2020 реєстр №1785, посвідчено пн Мурська Н.В.".

Разом з тим, суд ухвалою від 13.11.2020 зобов`язав учасників судового процесу до початку судового засідання подати суду:

ПП "Енергопромстрой": письмові пояснення щодо переходу прав та обов`язків ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" у справі № 912/121/14 та надати докази такого правонаступництва;

ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк": докази з поясненнями щодо набуття Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" правонаступництва за кредитним договором та договорами поруки у справі № 912/121/14; письмово викласти свою позицію щодо поданої заяви ПП "Енергопромстрой"; письмово повідомити про стан виконання наказів Господарського суду Кіровоградської області у справі № 912/121/14.

Відповідачів: письмово викласти свою позицію щодо поданої заяви ПП "Енергопромстрой"; письмово повідомити про стан виконання наказів Господарського суду Кіровоградської області у справі № 912/121/14.

Так, на виконання вимог ухвали суду від 13.11.2020 Приватним підприємством "Енергопромстрой" додано виписку з Договору №616802.272 від 25.03.2020 про відступлення права вимоги укладений між Публічним акціонерним товариством "Всеукраїнський акціонерний банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" згідно п.1 якого, за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів та/або фізичних осіб та/або фізичних осіб-підприємців та/або юридичних осіб, зазначених у Додатку №№ 1, 2 до цього Договору, надалі за текстом - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатках №№ 1, 2 до цього Договору, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Умовам п. 2 Договору №616802.272 визначено, що за цим Договором Новий кредитор в день настання Відкладальної обставини відповідно до пункту 16-1 цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у Додатку №1 та Основних договорах до цього Договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених Основними договорами, право вимагати сплати сум передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна Боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із Боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство Боржників, виконавчих проваджень щодо Боржників, в тому числі щодо майна Боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього Договору, права вимоги за мировими угодами із Боржниками, договорами з арбітражними керуючими Боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів Боржників, тощо. Розмір заборгованості Боржників, вказаний у Додатку № 1 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів.

Сторони підтверджують, що після набуття Новим кредитором Прав вимоги, Новий кредитор має право на власний розсуд відступати (продавати, здійснювати наступне відступлення) такі Права вимоги повністю або в частині тертім особам в порядку, встановленому чинним законодавством України.

Пунктом 4 Договору №616802.272 визначено, що Сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за Основними договорами, відповідно до цього Договору Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі 23 344 112,11 гривень 11 копійок, надалі за текстом - Ціна договору. Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим Договором, відповідно до пункту 14 цього Договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.

За п. 5 Договору №616802.272 наявні у Банку документи, що підтверджують Права вимоги до Боржників, а також реєстр Прав вимог у електронному вигляді передаються Банком Новому кредитору за відповідним актом не пізніше 5 (п`яти) днів із дати настання Відкладальної обставини відповідно до пункту 16-1 цього Договору.

Умовами п.14. Договору №616802.272 Сторони домовились, що цей Договір укладається з Відкладальною обставиною (в розумінні частини першої статті 212 Цивільного кодексу України), передбаченою пунктом 16-1 цього Договору, та набуває чинності (є укладеним) і породжує права й обов`язки у Сторін відповідно до пункту 16-1 цього Договору виключно після настання Відкладальної обставини, передбаченої пунктом 16-1 цього Договору.

Згідно п. 15. Договору №616802.272 останній набуває чинності з дати його підписання Сторонами і скріплення відтисками печаток Сторін (у випадку використання юридичними особами у своїй діяльності печатки) та нотаріального посвідчення.

Пунктом 16-1 Договору №616802.272 визначено, що Сторони домовились, що цей Договір укладається з Відкладальною обставиною (в розумінні частини першої статті 212 Цивільного кодексу України), а саме: укладення Новим кредитором договорів купівлі-продажу (договорів відступлення прав вимоги) щодо усього майна та майнових прав/прав вимоги, які входять до складу пулу відповідно до протоколу електронного аукціону, переможцем якого став Новий кредитор, № UА-EА-2020-02-05-000083-b сформованого 26.02.2020 року, далі і вище за текстом - Відкладальна обставина. Взаємні права та обов`язки Сторін за цим Договором виникають з моменту настання Відкладальної обставини. Права вимоги переходять від Банка до Нового кредитора після Відкладальної обставини. До моменту настання Відкладальної обставини права вимоги належать Банку. Сторони домовились, що у випадку, не настання Відкладальної обставини до 26 березня 2020 року включно або до іншого строку, визначеного на підставі окремого рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів про визначення строків укладання договорів за протоколом електронного аукціону, переможцем якого став Новий кредитор, № UА-EА-2020-02-05-000083-b сформованого 26.02.2020 року та/або визначення повноважень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк", права та обов`язки у Сторін за цим Договором не виникають, та Права вимоги на підставі цього Договору до Нового кредитора не переходять. Сторони дійшли згоди, що підтвердженням настання Відкладальної обставини є сукупність довідок/листів/повідомлень від кожного банку, активи (майно) яких продаються та входять до складу лоту, що зазначений в Протоколі, про те, що між відповідним банком та Новим кредитором станом на певну дату укладено всі договори купівлі-продажу (договори відступлення прав вимоги; попередні договори купівлі-продажу, в разі виникнення підстав та необхідності їх укладення) щодо усього майна та майнових прав/прав вимоги, які входять до складу пулу відповідно до Протоколу. Зазначені довідки надаються банками Новому кредитору після укладення відповідних договорів з ними.

Договір підписаний повноважними представниками сторін, скріплений печатками, посвідчений приватним нотаріусом Мурською Н.В. та зареєстрований у реєстрі за № 438.

У Додатку № 1 до Договору №616802.272 від 25.03.2020 сторони визначили Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, серед яких відступлено право вимоги за кредитним договором № 117/2008/С1 від 14.03.2008, боржником за яким є ОСОБА_1 , загальний залишок заборгованості - 18 411 364,89 грн, з них залишок по кредиту - 6 141 171,57 грн, залишок по відсотках - 12 169 445,82 грн, залишок по комісіям - 100 747,50 грн.

Також, заявником додано виписку з Договору про внесення змін до Договору №616802.272 про відступлення прав вимоги від 25.03.2020 укладений 25.06.2020, за яким сторони домовились викласти в новій редакції пункти 1 та 2 Договору №616802.272, а також Додаток № 1 та Додаток № 2.

Пункт 1 Договору №616802.272 у новій редакції передбачає наступне: "За цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів та/або фізичних осіб та/або фізичних осіб-підприємців та/або юридичних осіб, зазначених у Додатку №№ 1, 2 до цього Договору, надалі за текстом - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатках №№ 1, 2 до цього Договору, та іншими договорами, що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань за вказаними кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), надалі разом за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Пунктом 2 Договору №616802.272 у новій редакції замінено умову щодо відкладальної обставини та передбачено таке: "За цим Договором Новий кредитор в день укладення цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у Додатку №1 до цього Договору та Основних договорах, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених Основними договорами, право вимагати сплати сум передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за Основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна Боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із Боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство Боржників, виконавчих проваджень щодо Боржників, в тому числі щодо майна Боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього Договору, права вимоги за мировими угодами із Боржниками, договорами з арбітражними керуючими Боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів Боржників, право одержати, переважно перед іншими кредиторами Боржників, зазначених у Додатках №1, 2 до цього Договору, у порядку, визначеному Основними договорами, Законом України "Про іпотеку", Законом України "Про заставу", Законом України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень", Цивільним кодексом України та іншими актами чинного законодавства України, у разі наявності у Банку такого переважного права, задоволення всіх своїх вимог (повернення суми основної заборгованості, сплати нарахованих процентів, комісій, можливої неустойки (штраф, пеня), відшкодування збитків, тощо), що випливають з умов Основних договорів, за рахунок Будь-якого майна Боржників, тощо. Розмір заборгованості за Основними договорами, Прав вимоги за якими переходять до Нового кредитор, вказаний у Додатку №1 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів.

Крім того, Права вимоги за Основними договорами переходять до Нового кредитора незалежно від того, чи відбувалося стягнення за цими Основними договорами. Якщо таке стягнення відбувалося, Новий кредитор має право на переведення всіх прав стягувача у виконавчому провадженні.".

Так, у Додатку № 1 до Договору №616802.272 від 25.03.2020 міститься Реєстр договорів забезпечення (застави, іпотеки, поруки) за яким ОСОБА_1 є боржником за Договором поруки №117/2008/С1/П-2 від 14.03.2008 із Приватним підприємством "Джем Лайм", за Договором поруки №117/2008/С1/П-3 від 14.03.2008 із Товариством з обмеженою відповідальністю "Грандтрейд", за Договором поруки №117/2008/С1/П-1 від 14.03.2008 із Приватним підприємством "Цитрус Лайм".

26.03.2020 за Актом приймання - передачі за Договором №616802.272 від 25.03.2020 Публічним акціонерним товариством "Всеукраїнський акціонерний банк" передано Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" документи кредитних справ, зокрема за кредитним договором № 117/2008/С1 від 14.03.2008.

Доказів виконання рішення суду у справі №912/121/14 в повному обсязі матеріали справи не містять та сторонами суду не надано.

Проаналізувавши зміст заяви про заміну сторони стягувача правонаступником, мотиви, викладені на його обґрунтування, долучені документи, суд дійшов висновку про її задоволення, виходячи з наступного.

Положеннями ст. 52 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

За загальним визначенням, правонаступництво - це перехід прав і обов`язків від одного суб`єкта до іншого. Правонаступництво може бути універсальним або частковим (сингулярним). За універсального правонаступництва до правонаступника (фізичної або юридичної особи) переходять усі права і обов`язки того суб`єкта, якому вони належали раніше. За часткового (сингулярного) правонаступництва від одного до іншого суб`єкта переходять лише окремі права і обов`язки.

Правонаступництво є самостійною підставою заміни кредитора у зобов`язанні. Правонаступництво слід розглядати як певний юридичний механізм похідного правонабуття, за яким до правонаступника переходять суб`єктивні права та обов`язки попередника.

Таким чином, процесуальне правонаступництво, передбачене ст. 52 Господарського процесуального кодексу України являє собою перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.

Відповідно до п.1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України підставами виникнення прав і обов`язків є договори та інші правочини.

Стаття 512 Цивільного кодексу України передбачені підстави заміни кредитора у зобов`язанні, зокрема, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч.1 ст. 513 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням (ст. 516 Цивільного кодексу України).

Згідно з ст. 517 Цивільного кодексу України визначено, що первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні.

При цьому, варто зауважити, що для настання процесуального правонаступництва необхідно встановити факт переходу до особи матеріальних прав попередника. Водночас слід враховувати, що у зв`язку із заміною кредитора в зобов`язанні саме зобов`язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб`єктний склад відносно кредитора.

Заявником не надано суду відповідного розрахункового документа або інших доказів які підтверджують перерахування та отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 Договору №616802.272 від 25.03.2020.

Однак, враховуючи положення п. 2 Договору №616802.272 від 25.03.2020 та наявний у матеріалах справи Акт приймання - передачі від 26.03.2020, укладений між Публічним акціонерним товариством "Всеукраїнський акціонерний банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто", суд приходить до висновку, що сторонами належним чином виконано умови Договору №616802.272 від 25.03.2020.

Досліджуючи укладені Договори про відступлення прав вимоги, суд зазначає, що наведеними вище документами та з урахуванням викладених норм законодавства заявником підтверджено перехід права вимоги за кредитним договором № 117/2008/С1 від 14.03.2008 та за договорами поруки №117/2008/С1/П-2 від 14.03.2008, №117/2008/С1/П-3 від 14.03.2008, №117/2008/С1/П-1 від 14.03.2008 спочатку від Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" та у подальшому від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" до Приватного підприємства "Енергопромстрой".

Згідно зі статтею 510 Цивільного кодексу України сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Такий статус сторін у правовідносинах існує до моменту виконання боржником зобов`язань перед кредитором, які відповідно до статті 599 Цивільного кодексу України припиняються, зокрема, виконанням, проведеним належним чином.

Таким чином, заміна кредитора у зобов`язанні допускається шляхом відступлення права вимоги на підставі правочину протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Приватним підприємством "Енергопромстрой" доведено, що він у правовідношеннях з відповідачами (боржниками) набув прав кредитора та стягувача.

Так, Приватне підприємство "Енергопромстрой" просив замінити стягувача у справі №912/121/14 також в частині стягнення витрат на судовий збір у сумі 47 764,78 грн.

В той же час, відповідно до приписів частини першої статті 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Сплата суми судового збору не є зобов`язанням у розумінні положень статті 509 ЦК України у зв`язку з чим суд доходить до висновку про відсутність підстав для передачі прав вимоги в частині стягнення зазначеної суми судового збору його правонаступнику.

Вказана правова позиція викладена також у постановах Верховного Суду від 28.03.2018 № 906/110/16, від 05.04.2018 у справі № 923/607/16, від 27.03.2019 у справі № 910/386/17, від 03.07.2019 у справі № 910/9549/15.

Таким чином, відсутні підстави для задоволення заяви Приватного підприємства "Енергопромстрой" про заміну сторони у виконавчому провадженні у справі в цій частині.

Як повідомлено заявником, примусове виконання наказів виданих окремо відносно Приватного підприємства "Джем Лайм" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Грандтрейд" здійснюється Фортечним відділом державної виконавчої служби за №ВП58793737 та приватним виконавцем Золотарьовою Т.В. за №ВП60916364 відповідно.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Згідно правил ч. 1 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

По своїй суті заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу. У зв`язку з заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, і її заміна новим кредитором проводиться відповідно до частини п`ятої статті 15 Закону України "Про виконавче провадження" (в чинній на час постановлення оскаржених ухвал редакції) за заявою заінтересованої особи. Такою заінтересованою особою є новий кредитор (правонаступник).

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу.

Аналогічну позицію викладено в постанові Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 05.12.2018 у справі № 643/4902/14.

Крім того, судом враховано також, що статтею 1054 Цивільного кодексу України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

У пункті 1 частини першої статті 1 Закону України від 12 липня 2001 року № 2664-III "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Суд зазначає, що Приватним підприємством "Енергопромстрой" не надано доказів на підтвердження того, що останній є фінансовою установою або здійснює діяльність у сфері надання фінансових послуг.

Відповідно до приписів статті 204 Цивільного кодексу України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Вирішуючи питання про наявність підстав для заміни учасника справи (сторони виконавчого провадження) правонаступником за відсутності обставин, що свідчать про нікчемність договору, на підставі якого подано заяву про заміну учасника правовідносин, а також відомостей щодо оспорювання або визнання недійсним цього договору у встановленому порядку, суд має виходити з принципу правомірності цього правочину, дослідивши та надавши оцінку достатності та достовірності наданих в обґрунтування заяви про заміну сторони доказів для здійснення відповідної заміни. Такий висновок міститься в ухвалі Великої Палати Верховного Суду від 28.11.2019 зі справи № 916/2286/16.

Суд зазначає, що у матеріалах справи відсутні докази того, що Договір №616802.272 від 25.03.2020 та Договір № 01/10-20 від 22.10.2020 оспорюється сторонами або визнаний недійсним у судовому порядку, тому суд виходить із принципу правомірності вказаних договорів.

Отже, враховуючи викладене, заявником доведено суду належне виконання Публічним акціонерним товариством "Всеукраїнський акціонерний банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" умов Договору №616802.272 від 25.03.2020 про відступлення прав вимоги, вимоги за яким у подальшому відступлені Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ассісто" Приватному підприємству "Енергопромстрой" на підставі Договору № 01/10-20 від 22.10.2020.

Враховуючи викладене, суд вважає наявними підстави для заміни стягувача по справі №912/121/14 про стягнення з Приватного підприємства "Цитрус Лайм", Приватного підприємства "Джем Лайм", Товариства з обмеженою відповідальністю "Грантрейд" солідарно на користь Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" заборгованість по кредиту в сумі 1 889 921,92 грн, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 237 496, 00 доларів США, заборгованість по процентам у сумі 498317,06 грн, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 62 620,74 доларів США, з Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" (04119, м. Київ, вул. Дегтярівська, 27Т, ) на Приватне підприємство "Енергопромстрой" (вул. Автолюбителів, буд. 5, м. Кропивницький, 25031, код ЄДРПОУ- 35720547).

Керуючись ст.ст. 52, 233-235, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Заяву Приватного підприємства "Енергопромстрой" про заміну сторони у виконавчому провадженні у справі № 912/121/14 задовольнити частково.

Замінити стягувача по справі № 912/121/14 про стягнення з Приватного підприємства "Цитрус Лайм", Приватного підприємства "Джем Лайм", Товариства з обмеженою відповідальністю "Грантрейд" солідарно на користь Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" заборгованість по кредиту в сумі 1 889 921,92 грн, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 237 496, 00 доларів США, заборгованість по процентам у сумі 498317,06 грн, що станом на 25.03.2011 було еквівалентно 62 620,74 доларів США, з Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" (04119, м. Київ, вул. Дегтярівська, 27Т, ) на Приватне підприємство "Енергопромстрой" (вул. Автолюбителів, буд. 5, м. Кропивницький, 25031, код ЄДРПОУ- 35720547).

Ухвала набирає законної сили в порядку ст. 235 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду у передбаченому Господарським процесуальним кодексом України порядку.

Копії ухвали направити ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" Славкіної М.А. за адресою: 04119, м. Київ, вул. Дегтярівська, 27Т; ПП "Цитрус Лайм" за адресою: 25006, м. Кропивницький, вул. Леніна, 22А; ПП "Джем Лайм" за адресою: АДРЕСА_1; ТОВ "Грантрейд" за адресою: 25006, м. Кропивницький, вул. Автолюбителів, буд. 5; ОСОБА_1 за адресою: АДРЕСА_1; ПП "Енергопромстрой" за адресою: 25031, м. Кропивницький, вул. Автолюбителів, 5; Фортечному відділу державної виконавчої служби у місті Кропивницькому Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) за адресою: 25006, м. Кропивницький, вул. Дворцова, 32 та приватному виконавцю Золотарьовій Т.В. за адресою: 25006, м. Кропивницький, вул. Чміленка, 39.

Повний текст ухвали складено та підписано 27.11.2020.

Суддя В.В.Тимошевська