ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

02 листопада 2020 року м. Харків Справа № 17/270

За позовом Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» в особі Алчевської філії «ПАТ «Банк Форум», м. Алчевськ Луганської області

до Фізичної особи - підприємця Чеусової Олени Віталіївни, м. Алчевськ Луганської області

про стягнення 97681,62 грн.

Суддя Господарського суду Луганської області О.С. Фонова

Секретар судового засідання Н.О. Селіверстова

Сторони не скористалися правом участі у судовому засіданні.

Предметом судового розгляду є заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» №19876 від 30.09.2020 про заміну сторони його правонаступником у справі №17/270.

У судовому засіданні 02.11.2020 судом постановлено ухвалу суду без участі сторін, однак, з 09.11.2020 по 20.11.2020 суддя Фонова О.С. була звільнена від роботи у зв`язку з непрацездатністю, тому ухвалу підписано суддею після виходу судді з лікарняного 23.11.2020.

Явка учасників судового процесу судом не визначалася обов`язковою.

Дослідивши обставини справи, надані заявником докази, суд

в с т а н о в и в:

Рішенням Господарського суду Луганської області від 14.10.2010 у справі №17/270 позов задоволено повністю, стягнуто з Фізичної особи - підприємця Чеусової Олени Віталіївни користь Акціонерного комерційного банку «Форум» в особі Алчевської філії заборгованість за кредитом у сумі 75000,00 грн, заборгованість за відсотками у сумі 11848,91 грн, пеню за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у сумі 10832,71 грн; витрати по сплаті державного мита у сумі 976,82 грн та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 236 грн.

Зазначене рішення набрало законної сили і на його виконання виданий відповідний наказ від 29.10.2010 №17/270.

07.10.2020 до відділу документального забезпечення суду від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» надійшла заява №19876 від 30.09.2020 про заміну сторони його правонаступником у справі (з урахуванням заяви про усунення недоліків б/н від 23.10.2020), в якій останній просить:

- замінити позивача Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвестохіллс Веста» (, місцезнаходження: вул. Олексія Терьохніа, буд.8А, офіс 111, м. Київ, 04080) у справі №17/270 за позовом Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» до Фізичної особи - підприємця Чеусової Олени Віталіївни про стягнення заборгованості за кредитним договором №0014/08/06-KL від 28.01.2008.

Заявник просить розгляд цієї заяви здійснювати без його участі.

В обґрунтування вимог заяви посилається на те, що між ТОВ «Фінансова компанія «Веста» та ПАТ «Банк Форум» укладено договір про відступлення прав вимоги від 05.04.2019 №0002/19/17 за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором №0014/08/06-КІ від 28.01.2008.

Як повідомляє заявник, протоколом загальних зборів учасників Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Веста» за №06/08-2019 від 06.08.2019, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Веста» перейменовано на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», яке є правонаступником всіх прав та обов`язків ТОВ «Фінансова компанія «Веста».

Як вказує заявник, згідно з додатком № 1 до договору відступлення прав вимоги від 05.04.2019 №0002/19/17 ТОВ «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», як Новому кредитору, передані права вимоги, зокрема, за договором кредиту від 28.01.2008 № 0014/08/06-КІ, який був укладений між ПАТ «Банк Форум» та фізичною особою-підприємцем Чеусовою Оленою Віталіївною (відповідачем у справі).

Ухвалою від 08.10.2020 відновлено втрачену справу №17/270 в наведеній частині:

- ухвала про порушення провадження від 06.09.2010;

- ухвала про відкладення розгляду справи від 30.09.2010;

- рішення Господарського суду Луганської області від 14.10.2010;

- супровідний лист до наказу від 04.11.2010.

Ухвалою суду від 26.10.2020, після усунення недоліків, заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» №19876 від 30.09.2020 про заміну сторони його правонаступником у справі №17/270 призначено до розгляду в судовому засіданні на 02.11.2020 о 14 год. 00 хв.

Учасники провадження не скористалися правом участі в судовому засіданні, про час та місце розгляду заяви повідомлялись належним чином.

З огляду на вищевказане, враховуючи ч. 9 ст. 165 ГПК України, заява розглядається за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши заяву та надані документи, суд вважає заяву такою, що підлягає задоволенню з огляду на таке.

Відповідно до ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником). У зв`язку з цим для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов`язків до іншої особи - правонаступника.

За результатами проведення на електронному майданчику dgf.рrоzоrrо.sаle відкритих електронних торгів, переможцем яких стало ТОВ «Фінансова компанія «Веста», що оформлені протоколом електронного аукціону UА-ЕА-2019-01-31-000076-b від 21.02.2019 (а.с.32-34), між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум», м. Київ (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Веста», м. Київ, найменування якого було змінено на ТОВ «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» (Новий кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги від 05.04.2019 №0002/19/17 (далі - Договір) (а.с.35-38).

Відповідно до п.1 Договору Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників, заставодавців, іпотекодавців та поручителів, зазначених у Додатку №1, Додатку №2, Додатку №3, Додатку №4 та Акті №1 приймання - передачі документації до цього Договору, надалі - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за кредитними договорами, договорами поруки, договорами застави та договорами іпотеки (іпотечними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з Додатку №1, Додатку №2, Додатку №3, Додатку №4 та Акті №1 приймання - передачі документації до цього Договору, надалі за текстом - «Основні договори», надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Згідно з п. 2 Договору Новий кредитор в день укладення Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи (але не обмежуючись): право вимагати належного виконання Боржником зобов`язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів, вказаних у Додатку № 1 до цього Договору та сплати штрафних санкцій у розмірах розрахованих відповідно до вимог чинного законодавства України, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань. Розмір заборгованості станом на 05.04.2019 за Правами вимоги, які переходять до Нового кредитора, вказаний у Додатку №1 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів. Сторони домовились, що Права вимоги включають всі права вимоги за кредитними договорами, договорами забезпечення, а також всі похідні вимоги з цих договорів або такі, що випливають з них, в тому числі, але не виключно: вимоги по нарахуванню та стягненню процентів, неустойки, штрафів, індексу інфляції, трьох відсотків річних та/або збитків, вимоги про застосування наслідків недійсності правочинів, вимоги по отриманню коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів, права, що випливають із судових справ, в тому числі справ про банкрутство, виконавчих проваджень, в тому числі щодо майна, яке не було реалізоване на торгах та передане стягувану в погашення боргу, мирових угод, договорів з арбітражними керуючими, охоронними організаціями, права кредиторів, права участі в колегіальних органах, в тому числі в комітеті кредиторів тощо.

За умовами п. 3 Договору Новий кредитор зобов`язаний повідомити Боржників про відступлення права вимоги за Основними договорами протягом 20 (двадцяти) календарних днів з моменту набрання чинності цим Договором в порядку, передбаченому чинним законодавством або відповідним Основним договором. Банк здійснює повідомлення Боржників шляхом розміщення відповідного інформаційного повідомлення на офіційному сайті ПАТ «Банк Форум». Сторони погоджуються, що відповідно до статті 516 Цивільного кодексу України, Новий кредитор несе ризик настання для нього несприятливих обставин у зв`язку із неповідомленням або несвоєчасним/неналежним повідомленням Боржників про відступлення Прав вимоги за Основними договорами на підставі цього Договору, у зв`язку із чим виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами на користь Банку, у тому числі надходження на користь Банку грошових коштів в рахунок виконання зобов`язань за Основними договорами, до моменту повідомлення відповідних боржників про відступлення Прав вимоги на підставі цього Договору вважається належним виконанням відповідним Боржником суми за Основними договорами. Новий кредитор також погоджується, що Банк не відповідає перед Новим кредитором, якщо одержані Новим кредитором від Боржника суми за Основними договорами будуть меншими від сум, які очікував отримати від Боржників Новий кредитор при укладанні цього Договору, в тому числі меншими від сум, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору, або сплачених Новим кредитором Банку за цим Договором.

В п. 4 Договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за Основними договорами, відповідно до цього Договору Новий кредитор до моменту укладання цього Договору, сплачує Банку грошові кошти в сумі 25733882,91 грн. (далі - Ціна відступлення), на підставі Протоколу електронних торгів від 21.02.2019 № UA-EA-2019-01-31-000076-Ь, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону) загальна сума по протоколу 125073805,27 грн, переможцем яких став Новий кредитор.

Договір набуває чинності з дати його підписання сторонами та скріплення відтисками печаток Сторін. Будь - які зміни та доповнення до цього Договору є чинними за умови підписання їх Сторонами і скріплення відтисками печаток Сторін (п.15 Договору).

Як вбачається з Додатку №1 до Договору про відступлення права вимоги від 05.04.2019 №0002/19/17, в якому сторони затвердили реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються та боржників за такими договорами, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», м. Київ як Новий кредитор, набув права вимоги до боржника ФОП Чеусової Олени Віталіївни за кредитним договором №0017/08/06-КІ від 28.01.2008 на суму 204957,21 грн (а.с.40).

На підтвердження сплати ціни відступлення Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» надало платіжне доручення №121 від 01.03.2019, відповідно до якого останній сплатив Публічному акціонерному товариству «Банк Форум» грошові кошти в сумі 155324,58 грн, призначення платежу: оплата лота згідно протоколу від 21.02.2019 № UA-EA-2019-01-31-000076-Ь та платіжне доручення №144 від 20.03.2019, відповідно до якого останній сплатив Публічному акціонерному товариству «Банк Форум» грошові кошти в сумі 68500000,00 грн, призначення платежу: оплата лота згідно протоколу від 21.02.2019 № UA-EA-2019-01-31-000076-Ь (а.с.55, 56).

Таким чином, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» набуло право вимоги за договором за кредитним договором № 0014/08/06-КІ від 28.01.2008, на підставі якого було здійснено стягнення з відповідача сум боргу у цій справі.

Як вказує п. 1 ч. 1, 2 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов`язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом.

Приписами ст. 514 Цивільного кодексу України обумовлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

По своїй суті заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу.

Згідно із ч.1 ст.513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Отже, з огляду на вищевикладене, відступлення права вимоги являється передачею права вимоги первісного кредитора новому кредиторові на підставі укладеного між ними правочину. При цьому, заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Таким чином, Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвестохіллс Веста» () є правонаступником Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» ().

Зі змісту рішення Господарського суду Луганської області від 14.10.2010 у справі №17/270 вбачається, що з Фізичної особи - підприємця Чеусової Олени Віталіївни стягнуто на користь Акціонерного комерційного банку «Форум» в особі Алчевської філії заборгованість за кредитом у сумі 75000,00 грн, заборгованість за відсотками у сумі 11848,91 грн, пеню за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у сумі 10832,71 грн; витрати по сплаті державного мита у сумі 976,82 грн та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 236,00 грн.

Разом з цим, відповідно до обсягу відступлених прав за кредитним договором №0014/08/06-KL від 28.01.2008, визначеним сторонами в Додатку №1 до Договору, Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» передало у власність Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» право вимоги до ФОП Чеусової в загальній сумі 204957,21 грн, з яких: заборгованість за кредитом у сумі 75000,00 грн та заборгованість за відсотками у сумі 129957,21 грн.

Отже, право вимоги щодо решти відсотків у сумі 118108,30 грн, пені за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у сумі 10832,71 грн, витрат зі сплати державного мита у сумі 976,82 грн та витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 236,00 грн, за умовами Договору передано не було.

Окрім того, слід зазначити, що витрати по сплаті державного мита у сумі 976,82 грн та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 236,00 грн, присуджені до стягнення за рішенням суду з відповідача, не є зобов`язанням в розумінні положень ст. 509 ЦК України, вони не є та не могли бути предметом Договору.

Зазначена складова заборгованості виникла виключно на підставі рішення суду та не стосується договірного зобов`язання, а отже і передати її шляхом договірного відступлення права вимоги за кредитним договором та у зв`язку з цим замінити позивача у вказаній частині на підставі ст.52 ГПК України неможливо.

Частиною 4 ст. 236 ГПК України передбачено, що при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.

Аналогічних висновків дійшов Верховний Суд у постановах від 29.10.2019 у справі №913/945/16, від 21.10.2019 у справі №925/902/18, від 05.07.2018 у справі №913/945/16, у справі № 923/607/16, від 27.03.2019 у справі № 910/386/17 та від 13.05.2019 у справі № 916/106/15-г, що враховуються судом.

За таких обставин, суд дійшов висновку про часткове задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну сторони його правонаступником у справі №17/270, а саме позивача слід замінити на заявника в частині стягнення заборгованості за кредитом у сумі 75000,00 грн та заборгованості за відсотками у сумі 11848,91 грн.

Заміна позивача у справі можлива лише в тій частині, в якій було задоволено його позовні вимоги до відповідача за рішенням суду.

Отже в заміні позивача в частині стягнення з відповідача відсотків у сумі 118108,30 грн, пені за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у сумі 10832,71 грн, витрат по сплаті державного мита у сумі 976,82 грн та витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 236,00 грн слід відмовити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.52, 234, 235 ГПК України, суд

у х в а л и в:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» №19876 від 30.09.2020 про заміну сторони його правонаступником у справі №17/270 задовольнити частково.

2. Замінити позивача Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвестохіллс Веста» (, місцезнаходження: вул. Олексія Терьохніа, буд.8А, офіс 111, м. Київ, 04080) у справі №17/270 за позовом Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» до відповідача фізичної особи-підприємця Чеусової Олени Віталіївни про стягнення заборгованості за кредитним договором №0014/08/06-KL від 28.01.2008, а саме заборгованості за кредитом у сумі 75000,00 грн, заборгованості за відсотками у сумі 11848,91 грн.

3. У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» №19876 від 30.09.2020 про заміну сторони його правонаступником у справі №17/270, а саме з Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», в частині стягнення з фізичної особи-підприємця Чеусової Олени Віталіївни відсотків у сумі 118108,30 грн, пені за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у сумі 10832,71 грн, витрат по сплаті державного мита у сумі 976,82 грн та витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 236,00 грн, відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та може бути оскаржена до Східного апеляційного господарського суду у строк, передбачений ст. 256 ГПК України, та порядку, визначеному п. 17.5 Перехідних положень ГПК України.

Ухвалу підписано 23.11.2020 - після завершення періоду тимчасової непрацездатності судді.

Суддя О.С. Фонова