ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

05.11.2020 Справа№ 914/2914/15

м.Львів

за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», м.Київ

про заміну сторони (стягувача)

у справі №914/1914/15

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" - Кадирова Владислава Володимировича, м.Київ

до відповідача: Фізичної особи - підприємця Божик Тараса Михайловича, м.Дрогобич Львівської області

за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору: Національний банк України, м.Київ

за участю третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору: Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк", м.Київ

про стягнення заборгованості за кредитним договором. Ціна позову: 44457,09 дол. США еквівалент 937594,83 грн. та 42056,34 грн.

Головуючий суддя Кітаєва С.Б.

Суддя Матвіїв Р.І.

Суддя Синчук М.М.

За участю секретарія Зарицької О.Р.

Представники учасників процесу:

від заявника: не з`явився;

від позивача: не з`явився;

від відповідача: не з`явився;

від третіх осіб: не з`явилися

Суть спору:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» звернулося до Господарського суду Львівської області із заявою про заміну у справі № 914/2914/15 стягувача, Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», на його правонаступника, - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста».

Ухвалою суду від 29.10.2020 прийнято до розгляду заяву Товариства з обмеженої відповідальністю «Фінансова компанія Інвестохіллс Веста» про заміну сторони (стягувача), судове засідання призначено на 05.11.2020.

В судове засідання 05.11.2020 представники учасників справи та заявника не з`явились, про час та місце розгляду заяви повідомлялись належним чином.

Відповідно до положень ст. 334 ГПК України їх неявка не є перешкодою для вирішення питання по суті поданої заяви.

Розглянувши в судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Інвестохіллс Веста» про заміну сторони (стягувача) та дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що вказана заява підлягає задоволенню, з огляду на наступне.

Рішенням Господарського суду Львівської області від 04.12.2018, з врахуванням ухвал Господарського суду Львівської області від 21.01.2019 та від 29.01.2019 про виправлення описок у рішенні від 04.12.2018, у справі №914/2914/15 позов задоволено частково. Стягнуто з Фізичної особи - підприємця Божик Тараса Михайловича на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк":

- 33160,73 доларів США, що еквівалентно 699355,88 грн. за курсом НБУ станом на 10.08.2015 року строкової заборгованості за кредитом;

- 5897,53 доларів США, що еквівалентно 124378,21 грн. за курсом НБУ станом на 10.08.2015р. простроченої заборгованості за кредитом;

- 215,69 доларів США, що еквівалентно 4548,88 грн. за курсом НБУ станом на 10.08.2015р. строкової заборгованості за відсотками;

- 5183,15 доларів США, що еквівалентно 109312,02 грн. за курсом НБУ станом на 10.08.2015р. простроченої заборгованості за відсотками;

- 974,16 грн. штрафу».

Стягнуто з Фізичної особи - підприємця Божик Тараса Михайловича в доход Державного бюджету України 18771,37 грн. судового збору.

29.01.2019 на виконання судового рішення видано відповідні накази.

31.08.2020 між ПАТ "Дельта Банк", від імені якого діє Сухенко Ю.В., представник на підставі довіреності, посвідченої 12.06.2020 Щадко О.І., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу за реєстровим №386, виданої уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадировим Владиславом Володимировичем та ТзОВ «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», від імені якого діє директор Ліневич Є.О., яка діє на підставі статуту та протоколу №29/08-2018 загальних зборів учасників від 29.08.2018, за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону №UA-EA-2020-07-06-000034-b від 16.07.2020, укладено договір №2302/К/3 про відступлення прав вимоги.

Відповідно до п.1 Договору про відступлення прав вимоги, за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, банк відступає новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває права вимоги банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у Додатку №1 до цього договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з реєстру у додатку №1 до цього договору, надалі за текстом - «Основні договори», «Права вимоги». Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором.

Згідно п.2 цього договору, Новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком в повному обсязі коштів, відповідно до п.4 цього Договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи:

- право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у додатку №2 до цього договору,

- право вимагати сплати сум, передбачених ст.625 ЦПК України (індекс інфляції, 3,0% річних),

- право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за основними договорами,

- право вимагати застосування наслідків реституції при недійсності правочинів,

- право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із боржниками,

- права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього договору,

- права вимоги за мировими угодами із боржниками, договорами з арбітражними керуючими боржників, охоронними організаціями,

- права участі в комітеті кредиторів боржників тощо. Розмір заборгованості за основними договорами, права вимоги за якими переходять до Нового кредитора, вказаний у додатку №2 до цього договору.

Права кредитора за основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, включаючи права, які можуть виникнути у майбутньому на підставі основних договорів, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надане банку відповідно до умов основних договорів.

Відповідно до п.3 Договору, Новий кредитор зобов`язаний повідомити боржників про відступлення прав вимоги за основними договорами протягом 5 календарних днів з дня набрання чинності договором (щодо відступлення прав вимоги за договорами іпотеки (іпотечними договорами) та кредитними договорами, які забезпечені іпотекою) або протягом 20 календарних днів з дня набрання чинності цим договором (щодо відступлення прав вимоги за кредитними договорами, які не забезпечені іпотекою та договорами забезпечення виконання зобов`язань (крім іпотечних договорів) за такими кредитними договорами) у порядку, передбаченому чинним законодавством або відповідним основним договором.

Відповідно до п.4 Договору, права вимоги, що відступаються за цим договором, є складовою частиною пуду активів, що є предметом відкритих торгів (аукціону), результати якого оформлені протоколом електронного аукціону №UA-EA-2020-07-06-000034-b сформованого 16.07.2020, переможцем яких визнаний Новий кредитор.

Пунктом 4.1 Договору сторони домовились, що за відступлення права вимоги за цим договором, Новий кредитор сплачує банку грошові кошти в сумі 858517,80грн. Ціна позову сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.

Наявні у банку документи, що підтверджують права вимоги до боржників, передаються банком Новому кредитору за відповідним актом на пізніше п`яти днів із дати укладення цього Договору (п.5).

За придбання активів, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» перерахувало на користь АТ «Дельта Банк» 30613581,97грн, з призначенням платежу: «за придбаний актив згідно протоколу №UA-EA-2020-07-06-000034-b від 16.07.2020, лот GL16№718759, переможець ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста», код 41264766, на рахунок 373950071, без ПДВ», що підтверджується долученою до заяви копією платіжного доручення №148 від 10.08.2020 та копією протоколу електронного аукціону №UA-EA-2020-07-06-000034-b від 16.07.2020.

Згідно п.14 договору відступлення прав вимоги, цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (у випадку використання юридичними особами у своїй діяльності печатки) та нотаріального посвідчення.

Як вбачається з Додатку №1 до Договору №2302/К/3 про відступлення прав вимоги, у Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» з моменту підписання Договору виникає право вимоги, серед інших, зокрема, за Кредитним договором №7/КВ-08 від 26.02.2008, боржником за яким є Фізична особа-підприємець Божик Тарас Михайлович та стягнення за яким було предметом спору у справі №914/2914/15.

Відповідно до додатку №2 до Договору №2302/К/3 про відступлення прав вимоги, загальна сума заборгованості по договору ФОП Божик Т.М., станом на 31.08.2020 становить 1999603,13грн.

Згідно ст. 509 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов`язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов`язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов`язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов`язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Як визначено ч.1 ст.513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Згідно із ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні у обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладення між ними відповідного договору.

Згідно ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 2 ст. 516 ЦК України, якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Положеннями ст.52 ГПК України встановлено, що процесуальне правонаступництво у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу. З аналізу наведених норм вбачається, що процесуальне правонаступництво, як перехід процесуальних прав і обов`язків сторони у справі до іншої особи, відбувається у зв`язку з вибуттям особи зі складу спірного матеріального правовідношення, тому для вирішення питань можливості правонаступництва необхідним є встановлення фактичних обставин заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником відповідно до норм матеріального права.

З аналізу наведених норм вбачається, що процесуальне правонаступництво, як перехід процесуальних прав і обов`язків сторони у справі до іншої особи, відбувається у зв`язку з вибуттям особи зі складу спірного матеріального правовідношення, тому для вирішення питань можливості правонаступництва необхідним є встановлення фактичних обставин заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником відповідно до норм матеріального права.

Судом встановлено та підтверджено матеріалами справи, що у відносинах між суб`єктами господарювання відбулася заміна стягувача шляхом укладення 31.08.2020 між ПАТ «Дельта Банк» та ТОВ «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» договору №2302/К/3 про відступлення прав вимоги.

За приписами ч.ч. 1, 2, 4 ст 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу.

Відповідно до ч.5 ст.334 ГПК України, положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження. У суду відсутні відомості щодо пред`явлення виконавчого документа до виконання, водночас, ця обставина не обмежує суд щодо вчинення дій з процесуального правонаступництва у справі.

Оцінюючи подані заявником докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному, всебічному й об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, беручи до уваги Додаток № 1 до договору №2302/К/3 про відступлення прав вимоги від 31.08.2020, за яким Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» набуло, а Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» відступило право вимоги до Фізичної особи - підприємця Божик Тарас Михайловича за кредитним договором №7/КВ-08 від 26.02.2008, суд прийшов до висновку про задоволення заяви №21722 від 21.10.2020 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну сторони (стягувача) його правонаступником у справі №914/2914/15 за позовом Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до Фізичної особи - підприємця Божик Тарас Михайловича про стягнення заборгованості.

Керуючись ст.ст. 52, 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» №21722 від 21.10.2020 про заміну сторони (стягувача) правонаступником задовольнити.

2. Замінити сторону стягувача - Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (вул. Щорса, 36-б, м. Київ, ) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» (04080, м.Київ, вул. О. Терьохіна, 8А, офіс 111, ) у справі №914/2914/15.

3. Ухвала набирає законної сили в порядку ст.235 ГПК України та може бути оскаржена в порядку та строки, визначені ст.ст. 256-257 ГПК України.

Повний текст ухвали виготовлено 06.11.2020

Головуючий суддя С.Б. Кітаєва

Суддя Р.І.Матвіїв

Суддя М.М.Синчук