РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

20.10.2020Справа № 910/5251/20

Суддя Господарського суду міста Києва Стасюк С.В., за участю секретаря судового засідання Цубери Ю.Ю., розглянувши в порядку загального позовного провадження матеріали справи

за позовом Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль"

до 1)Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит"

2)Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста"

3)Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

4)Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн"

третя особа-1, що не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів - Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитна установа "Інвестиційна"

третя особа-2, що не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів - Публічне акціонерне товариство "Комерційний Банк "Надра"

третя особа-3, що не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк"

про визнання недійсними електронних торгів та договору відступлення прав вимоги

за позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору - Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс"

до 1) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста"

2) Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

3) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн"

про визнання недійсними електронних торгів та їх результатів

Представники учасників справи:

позивач: Ботвінцев Г.А. (дов. б/н від 23.07.2020);

відповідач - 1: Баженов А.В. (дов. б/н від 16.04.2020);

відповідач - 2: Кучерявий Д.В. (дов. № 54 від 26.02.2020);

Бовкун В.І. (дов. № 104 від 06.08.2020);

Мельник М.В. (дов. б/н від 07.02.2020);

відповідач - 3: Цуканова С.Г. (дов. № 27-538/20 від 13.01.2020);

відповідач - 4: не з`явився;

третя особа - 1: не з`явився;

третя особа - 2: не з`явився;

третя особа - 3: Русскіна О.В.;

третя особа з самостійними вимогами: Кулак І.О. (ордер серія ВС № 1031032).

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Приватне акціонерне товариство "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" (надалі по тексту - позивач) звернулось до Господарського суду міста Києва з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (надалі по тексту - відповідач-1), Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (надалі по тексту - відповідач-2), Державної організації (установа, заклад) "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (надалі по тексту - відповідач-3) та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" (надалі по тексту - відповідач-4) про визнання недійсними електронних торгів та договору відступлення прав вимоги.

Позовні вимоги мотивовані тим, що процедура підготовки до реалізації активів відповідача-1 була проведена відповідачем-3 з порушенням вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 №388 та Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 «Про реалізацію активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції».

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.04.2020 відкрито провадження у справі № 910/5251/20, вирішено справу розглядати за правилами загального позовного провадження, витребувано у Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та кредит" відповідні докази, призначено підготовче засідання на 21.05.2020.

13.05.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" надійшов відзив на позовну заяву. Відповідач-2 у поданому відзиві зазначає, що позивач не наводить підстав та не зазначає, яке право намагається захистити, в чому саме полягає порушення його прав оспорюваним договором та не зазначає яким чином оспорюваний договір впливає на можливість позачергового погашення кредиторських вимог позивача та на його обов`язки як боржника за кредитними договорами, а отже позивач не довів обґрунтованої юридичної заінтересованості щодо наявності порушених цивільних прав. За твердженням відповідача-2, враховуючи, що позивачем не доведено факту порушення його прав та охоронюваних інтересів в результаті укладення оспорюваного договору та обставин, з якими положення статей 203, 215 Цивільного кодексу України пов`язують можливість визнання недійсними Договору відступлення прав вимоги та результатів відкритих торгів (аукціону) з продажу прав вимоги, відсутні підстави для визнання недійсним оспорюваного договору, укладеного за результатами торгів, який відповідає встановленим обставинам справи та зроблений із вірним застосуванням норм матеріального права. Позивачем не наведено та не зазначено жодного порушення встановлених законодавством правил проведення торгів з реалізації майна банку під час ліквідаційної процедури, що свідчить про недоведеність заявлених позовних вимог.

15.05.2020 до Господарського суду міста Києва від Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" надійшов відзив на позовну заяву. Відповідач-1 зазначає, що позивачем не наведено підстав та не вказано в чому саме полягає порушення його прав та не доведено факту порушення його прав та охоронюваних інтересів в результаті укладення Договору відступлення прав вимоги від 06.12.2019. Позивачем не наведено та не зазначено жодного порушення встановлених законодавством правил проведення торгів з реалізації майна банку під час ліквідаційної процедури, що свідчить про недоведеність заявлених позовних вимог.

18.05.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-1 надійшли документи на виконання вимог ухвали суду.

20.05.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-1 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

21.05.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-1 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи та продовження строку на подання відзиву на позовну заяву.

21.05.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-2 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

21.05.2020 судове засідання не відбулось у зв`язку з направленням судді Стасюка С.В. до Національної школи суддів України для підготовки для підтримання кваліфікації суддів місцевих господарських судів.

25.05.2020 до Господарського суду міста Києва від позивача надійшло клопотання про продовження строку на надання відповідей на відзиви та доказів по справі.

09.06.2020 до Господарського суду міста Києва звернулося Приватне акціонерне товариство "Білоцерківська теплоелектроцентраль" із заявою про забезпечення позову.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 09.06.2020 призначено справу № 910/5251/20 до судового розгляду у підготовчому засіданні на 25.06.2020.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 10.06.2020 заяву Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" про забезпечення позову задоволено.

12.06.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-3 надійшли документи на виконання вимог ухвали суду та відзив на позовну заяву. У поданому відзиві відповідач-3 зазначив, що позивачем не надано доказів та не наведено належних доводів на підтвердження порушення встановлених законодавством правил проведення торгів з реалізації майна банку під час ліквідаційної процедури, тому вимоги позивача є безпідставними та такими, що не підлягають задоволенню.

25.06.2020 до Господарського суду міста Києва від позивача надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

25.06.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-2 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

У судовому засіданні 25.06.2020 розгляд справи у підготовчому засіданні відкладено на 09.07.2020.

30.06.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" надійшла заява про зустрічне забезпечення позову та зустрічна позовна заява, відповідно до якої заявник просить суд:

-визнати за Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" права вимоги стягнення з Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" суми заборгованості за Договором про мультивалютну кредитну лінію від 27.02.2006 № 1048-01-06 станом на 01.12.2018 у розмірі 1 247 617 540,96 грн., з яких 569 871 066,00 грн. простроченої заборгованості по кредиту та 677 746 474,96 грн. простроченої заборгованості по процентам.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.07.2020 зустрічну позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" залишено без руху.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 08.07.2020 у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" про зустрічне забезпечення позову відмовлено повністю.

09.07.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитна установа "Інвестиційна" надійшла заява про залучення до участі у справі як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідачів.

09.07.2020 продовжено строк підготовчого провадження у справі № 910/5251/20 на тридцять днів, підготовче засідання відкладено на 23.07.2020.

10.07.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" надійшло клопотання про усунення недоліків зустрічного позову.

16.07.2020 до Господарського суду міста Києва від Приватного акціонерного товариства "Росава" надійшла заява про залучення до участі у справі як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідачів.

21.07.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-2 надійшла заява про залучення до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідачів - Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитна установа "Інвестиційна", Приватного акціонерного товариства "Токмацький ковальсько-штампувальний завод", Товариства з обмеженою відповідальністю "Валса", Приватного акціонерного товариства "Росава", Товариства з обмеженою відповідальністю "Залив - Метал", Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Росава", Товариства з обмеженою відповідальністю Науково - виробниче підприємство "Атол" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінсервіс 2016".

21.07.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" надійшла позовна заява до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" про визнання недійсними електронних торгів та їх результатів.

Позов Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" мотивований тим, що процедура продажу активів була проведена з порушенням встановленого законодавством порядку.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 22.07.2020 зустрічну позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" до Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль", Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" про визнання права вимоги залишено без розгляду.

23.07.2020 до Господарського суду міста Києва від позивача надійшла відповідь на відзиви відповідачів. Позивач зазначив, що в Рішеннях виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.09.2017 року № 4093, від 22.03.2018 року № 838 та від 19.09.2019 року № 2361 про затвердження умов продажу активів банку, всупереч вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положення щодо організації продажу активів банку та Положення про реалізацію активів банків шляхом використання електронної торгової системи невірно визначено (занижено) стартову ціну активів банку, порушено порядок формування лотів, у тому числі продаж прав за договорами застави, без включення до складу лоту прав за кредитними договорами, які забезпечуються. Допущені порушення істотно вплинули на результати торгів, а саме призвели до продажу прав вимоги за кредитними договорами Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" всього за 365 532 665,45 грн., що складає лише 4 % від суми заборгованості за цими кредитними договорами. У зав`язку з цим, позовні вимоги спрямовані на захист законного інтересу, який полягає у тому, щоб право вимоги за кредитними договорами із забезпеченнями було повернуто Публічному акціонерному товариству "Банк "Фінанси та Кредит" задля подальшої реалізації відповідно до вимог чинного законодавства, оскільки від цього залежить можливість законної реалізації прав позивача, як кредитора банку на отримання коштів у порядку, встановленому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», від продажу активів банку, що ліквідується. Об`єднавши права вимоги різних банків в один пул, було створено новий товар. Товар у вигляді пулу кредитів з новими кількісними та якісними характеристиками до цього на відкритих торгах не продавався, тому продаж пулу активів, який є лотом #UKR-2019-05, відбувався вперше і його початкова ціна повинна була визначатися відповідно до п. 11 розділу VII Положення щодо організації продажу активів банків № 388, тобто на рівні заборгованості за договорами кредиту. Згідно з Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.09.2019 року № 2361 загальна заборгованість за кредитними договорами зазначена 18 077 078 219,43 грн. Таким чином, початкова (стартова) ціна на торгах 07.11.2019 року повинна була бути на рівні зазначеної Фондом гарантування вкладів фізичних осіб балансової вартості - не менше 18 077 078 219,43 грн. Крім того, при затвердженні умов продажу активів банків 19.09.2019, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб бралася до уваги не актуальна заборгованість по активам банків, яка мала визначатися станом на 1 число місяця, в якому затверджується пропозиція, а заборгованість, яка була у минулому році (за 10 місяців перед цим).

23.07.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача - 2 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

Розглянувши заяву про залучення до участі у справі як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідачів Приватного акціонерного товариства "Росава" та заяву відповідача - 2 про залучення до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідачів Приватного акціонерного товариства "Токмацький ковальсько-штампувальний завод", Товариства з обмеженою відповідальністю "Валса", Приватного акціонерного товариства "Росава", Товариства з обмеженою відповідальністю "Залив - Метал", Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Росава", Товариства з обмеженою відповідальністю Науково - виробниче підприємство "Атол" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінсервіс 2016", суд вирішив відмовити в їх задоволенні.

Суд відмовляє Приватному акціонерному товариству "Росава" та відповідачу - 2 в задоволенні заяви про залучення третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, оскільки ними належним чином не обґрунтовано, яким саме чином рішення у даній справі може вплинути на їх права та обов`язки.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 23.07.2020 залучено до участі у справі № 910/5251/20 у якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідачів Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитна установа "Інвестиційна", закрито підготовче провадження та призначено розгляд справи по суті на 06.08.2020.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 23.07.2020 прийнято для спільного розгляду з первісним позовом позов третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору - Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" про визнання недійсними електронних торгів та їх результатів.

03.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача - 2 надійшло клопотання про розгляд справи спочатку в зв`язку зі вступом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору.

06.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача - 2 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи та зупинення провадження у справі.

06.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача - 1 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

У судовому засіданні 06.08.2020 представники сторін не заперечили проти розгляду справу спочатку.

Розглянувши подане клопотання відповідача - 2 про розгляд справи спочатку в зв`язку зі вступом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору, суд прийшов до висновку про необхідність його задоволення.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.08.2020 повернуто до розгляду справи № 910/5251/20 та стадію підготовчого провадження та призначено підготовче засідання на 20.08.2020.

12.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-1 надійшли пояснення на позовну заяву третьої особи з самостійними вимогами, у яких зазначені заперечення проти позову Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс", які за своїм змістом є аналогічними запереченням, які наведені у відзиві на позовну заяву Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль".

13.08.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" надійшов відзив на позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс". У відзиві зазначено, що Товариством з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" не доведено факту порушення його прав та охоронюваних інтересів в результаті проведення електронних торгів та укладення договору відступлення права вимоги. За твердженнями представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", обставини на які посилається Товариство з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" є надуманими, не обґрунтованими та не підтверджуються доказами.

20.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача - 3 надійшов відзив на позов третьої особи з самостійними вимогами. Відповідачем-3 зазначено, що Товариством з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" не надано доказів та не наведено належних доводів на підтвердження порушення встановлених законодавством правил проведення торгів з реалізації майна банку під час ліквідаційної процедури, тому заявлені позовні вимоги є безпідставними та такими, що не підлягають задоволенню.

20.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача - 2 надійшли клопотання про призначення колегіального розгляду справи, про зупинення провадження у справі та направлення матеріалів справи до суду апеляційної інстанції, заява про залучення до участі у справі у якості третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідачів - Національного банку України, Публічного акціонерного товариства "Комерційний Банк "Надра" та Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк".

20.08.2020 підготовче засідання по справі відкладено на 24.09.2020.

25.08.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача-3 надійшли документи, що підтверджують надіслання відзиву на позовну заяву іншим учасникам справи.

24.09.2020 до Господарського суду міста Києва від Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" надійшли заперечення проти задоволення поданої заяви про залучення до участі у справі у якості третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідачів.

Суд, розглянувши подане відповідачем-2 клопотання про призначення колегіального розгляду справи та зупинення провадження у справі дійшов висновку про відмову в їх задоволенні, зважаючи на необґрунтованість доводів відповідача-2.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 24.09.2020 залучено до участі у справі у якості третьої особи - 2, що не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів - Публічне акціонерне товариство "Комерційний Банк "Надра" та залучено до участі у справі у якості третьої особи - 3, що не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", підготовче засідання відкладено на 06.10.2020.

06.10.2020 до Господарського суду міста Києва від Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" надійшла заява про долучення доказів направлення третім особам позовної заяви з доданими до неї документами.

У судовому засіданні 06.10.2020 представником Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" подано заяву про відвід судді Стасюка С.В. від розгляду справи.

Розглянувши заяву про відвід судді, суд дійшов висновку про відмову в задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" про відвід судді Стасюка С.В. від розгляду справи № 910/5251/20.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.10.2020 року закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 20.10.20.

19.10.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" надійшли додаткові пояснення до відзиву на позовну заяву. Представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" зазначив, що позивачами не доведено порушення вимог закону при проведенні відкритих електронних торгів та при укладенні оспорюваного договору, а також не доведено порушення прав та інтересів Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" оспорюваним аукціоном та правочином, тому позовні вимоги Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" є необґрунтованими, недоведеними, незаконними, а тому задоволенню не підлягають.

У судовому засіданні 20.10.2020 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, з`ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об`єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи та вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

Постановою Правління Національного банку України від 17.09.2015 № 612 Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» віднесено до категорії неплатоспроможних, у зв`язку з чим 17.09.2015 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято Рішення № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку»

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 17.12.2015 № 898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Фінанси та Кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 18.12.2015 № 230 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 07.04.2016 №488 затверджено перелік (реєстр) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит».

Згідно довідки уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 19.10.2016 №9-071352/11271 у реєстрі вимог кредиторів банку містилася інформація про включення кредиторської вимоги Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" на суму 18 168 754,57 грн. до дев`ятої черги вимог кредиторів банку.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4093 від 14.09.2017 «Про затвердження умов продажу активів АТ «Банк «Фінанси та Кредит», визначено активи АТ «Банк «Фінанси та Кредит», що підлягають продажу на відкритих торгах (аукціоні), а саме права вимоги за кредитними договорами, що укладені з юридичними особами: Товариством з обмеженою відповідальністю «ФК Факторинг»: №1478-13, №1477-13, №1475-13, №1342-10; Товариством з обмеженою відповідальністю «Залив-Метал» №1325м-10, Товариством з обмеженою відповідальністю «Валса»: №1517-14, №1323-10, №1065м-01-06; Товариством з обмеженою відповідальністю «ТД «Росава»: №1459м-13; Приватним акціонерним товариством "Токмацький ковальсько-штампувальний завод" №1290-09, №1060м-01-06; Товариством з обмеженою відповідальністю Науково - виробниче підприємство "Атол": №876м-01-04; Приватним акціонерним товариством «Росава»: №1294м-09, №1255м-08; Приватним акціонерним товариством «Білоцерківська Теплоелектроцентраль»: №1048м-01-06, №25-04/04 (далі 16 кредитних договорів). Загальна заборгованість за 16 кредитними договорами станом на 01.08.2017 становила 6 493 984 350,25 грн. Оціночна вартість (01.04.2016) - 706 796 238,78 грн. Початкова ціна, що затверджена виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та початкова ціна реалізації - 6 493 984 350,25 грн.

Згідно наявних у матеріалах справи копій протоколів електронних торгів, права вимоги за вищевказаними 16 кредитними договорами були сформовані у лот №Q83918b18718, який неодноразово виставлявся на продаж на електронних торгах. Торги не відбулися у зв`язку з відсутністю учасників.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 838 від 22.03.2018 «Про затвердження умов продажу активів АТ «Банк «Фінанси та Кредит», визначено активи АТ «Банк «Фінанси та Кредит», що підлягають продажу (повторному) шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматизованого покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції. Цими активами також були права вимоги за вищевказаними 16 кредитними договорами. Загальна заборгованість за 16 кредитними договорами станом на 01.02.2018 становила 7 310 653 313,32 грн. Оціночна вартість (01.04.2016) - 706 796 238,78 грн. Початкова ціна, що затверджена виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - 7 310 653 313,32 грн. (на рівні заборгованості за кредитними договорами).

У пункті 8 зазначеного рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб встановлено, що активи (майно) торгуються двічі з однаковою на кожних торгах початковою (стартовою) ціною та мінімальною ціною на рівні 20 відсотків від початкової (стартової) ціни без необхідності погодження даного питання з Фондом.

Згідно публічних паспортів активів по кожному з 16 кредитних договорів, право вимоги за кредитними договорами є забезпеченим.

Кредитний договір № 1325м-10: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 1 018 955 958,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 72 875 714,57 грн.; сума забезпечення - 6 789 245 745,00 грн. (майнові права та обладнання).

Кредитний договір №25-04/04: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 48 089 671,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 3 384 718,77 грн.; сума забезпечення 2 889 477 058,00 грн. (майнові права та цінні папери).

Кредитний договір № 1060м-01-06: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 267 671 784,72 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 11 349 823,50 грн.; сума забезпечення 201 987 306,49 грн. (обладнання).

Кредитний договір № 1323-10: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 890 765 857,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 3 081 209,37 грн.; сума забезпечення 5 222 049 409,00 (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1459м-13: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 951 639 428,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 18 163 962,97 грн.; сума забезпечення - 3 822 514 125,00 (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1290-09: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 439 186 968,02 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 60 547 338,60 грн.; сума забезпечення - 668 627 969,37 грн (цілісний майновий комплекс, майнові права).

Кредитний договір № 1517-14: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 301 566 407,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 5 367 333,41 грн.; сума забезпечення - 5 243 577 565,00 грн (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1065м-01-06: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 2 225 211,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 17 153,69 грн.; сума забезпечення 3 808 295 744,00 грн. (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1342-10: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 848 726,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 24 168,68 грн.; сума забезпечення 7 085 231 913,00 грн. (цінні папери, майнові права).

Кредитний договір № 1255м-08: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 1 326 160 702,50 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 153 790 112,87 грн.; сума забезпечення 2 236 504 898,94 грн. (транспортні засоби, спецтехніка, основні засоби, цілісний майновий комплекс, товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1478-13: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 4 752 665,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 134 429,71 грн.; сума забезпечення 2 306 480 096,00 грн. (цінні папери, майнові права).

Кредитний договір № 1475-13: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 10 328 712,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 296 275,91 грн.; сума забезпечення 3 746 966 161,00 грн. (цінні папери, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1477-13: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 28 912 546,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 743 262,56 грн.; сума забезпечення 3 956 366 492,00 грн. (цінні папери, майнові права).

Кредитний договір № 1294м-09: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 815 581 408,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 111 195 851,56 грн.; сума забезпечення 2 221 148 112,00 грн. (нерухомість, цінні папери, товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 876м-01-04: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 174 124 663,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 81 747 656,62 грн.; сума забезпечення 2 948 807 130,00 грн. (цінні папери, товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1048м-01-06: загальна заборгованість станом на 01.02.2018 - 1 029 842 606,00 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 184 077 225,98 грн.; сума забезпечення 664 080 020,00 грн. (нерухомість).

Згідно наявних у матеріалах справи копій протоколів електронних торгів від 02.07.2018 року та від 25.07.2018 року, права вимоги за вищевказаними 16 кредитними договорами були сформовані у лот №F07GL18912, аукціон не відбувся, початкова (стартова) ціна лоту не знижувалася та становила - 7 310 653 313,32 грн. без ПДВ на кожному з аукціонів.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2361 від 19.09.2019 «Про затвердження умов продажу активів АТ «Дельта Банк», АТ «КБ «Надра» та АТ «Банк «Фінанси та Кредит», визначено активи трьох банків, що підлягають продажу шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням послуг комплексної підготовки та організації торгів (аукціонів) для пулів активів, що надаються Товариством з обмеженою відповідальністю «Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн», на відкритих торгах (аукціоні) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції, а саме пул активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання та фізичними особами.

Згідно зазначеного рішення виконавчої дирекції Фонду до складу лоту включено: активи АТ «Дельта Банк»: загальна заборгованість станом на 01.11.2018 - 6 787 266 853,17 грн., оціночна вартість (01.01.2016) - 1 123 667 619,41 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 6 573 446 764,67 грн., початкова (стартова) ціна - 1 314 689 352,93 грн., мінімальна ціна - 262 937 870,60 грн.; активи ПАТ «КБ «Надра» загальна заборгованість станом на 01.11.2018 - 3 148 428 781,29 грн. оціночна вартість (01.09.2015) - 303 741 740,68 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 3 103 125 087,87 грн., початкова (стартова) ціна - 620 625 017,60 грн., мінімальна ціна - 124 125 003,56 грн.; активи АТ «Банк «Фінанси та Кредит» : загальна заборгованість станом на 01.10.2018 - 8 141 382 584,97 грн. оціночна вартість (01.04.2016) - 706 796 238,78 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 7 310 653 313,32 грн., початкова (стартова) ціна - 1 462 130 662,74 грн., мінімальна ціна - 292 426 132,54 грн.

Активи трьох банків були сформовані у лот #UKR-2019-05, аукціон з продажу якого відбувся 07.11.2019. Переможцем аукціону стало Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста".

Згідно публічного паспорту активу по кожному з 16 кредитних договорів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», право вимоги за кредитними договорами є забезпеченим.

Кредитний договір № 1325м-10: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 1 100 897 875,05 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 72 875 714,57 грн.; сума забезпечення - 7 105 995 443,89 грн. (майнові права та обладнання).

Кредитний договір №25-04/04: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 55 369 694,16 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 3 384 718,77 грн.; сума забезпечення 2 913 314 531,36 грн. (майнові права та цінні папери).

Кредитний договір № 1060м-01-06: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 304 079 265,78 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 11 349 823,50 грн.; сума забезпечення 237 360 133,99 грн. (обладнання).

Кредитний договір № 1323-10: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 999 061 095,66 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 3 081 209,37 грн.; сума забезпечення 5 320 370 331,47 (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1459м-13: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 1 067 564 076,45 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 18 163 962,97 грн.; сума забезпечення - 4 161 324 593,63 грн. (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1290-09: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 472 666 686,29 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 60 547 338,60 грн.; сума забезпечення - 768 192 128,53 грн (цілісний майновий комплекс, майнові права).

Кредитний договір № 1517-14: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 342 917 015,12 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 5 367 333,41 грн.; сума забезпечення - 5 134 225 962,55 грн (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1065м-01-06: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 2 161 190,75 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 17 153,69 грн.; сума забезпечення 3 687 781 595,53 грн. (товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1342-10: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 851 071,69 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 24 168,68 грн.; сума забезпечення 7 201 677 138,96 грн. (цінні папери, майнові права).

Кредитний договір № 1255м-08: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 1 480 458 248,17 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 153 790 112,87 грн.; сума забезпечення 2 168 880 010,10 грн. (транспортні засоби, спецтехніка, основні засоби, цілісний майновий комплекс, товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1478-13: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 4 777 237,58 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 134 429,71 грн.; сума забезпечення 2 330 398 569,05 грн. (цінні папери, майнові права).

Кредитний договір № 1475-13: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 10 330 188,98 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 296 275,91 грн.; сума забезпечення 3 703 188 745,12 грн. (цінні папери, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1477-13: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 30 271 216,13 грн., оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 743 262,56 грн.; сума забезпечення 3 914 985 669,36 грн. (цінні папери, майнові права).

Кредитний договір № 1294м-09: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 891 914 992,64 грн. оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 111 195 851,56 грн.; сума забезпечення 2 332 396 270,32 грн. (нерухомість, цінні папери, товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 876м-01-04: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 174 417 256,18 грн. оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 81 747 656,62 грн.; сума забезпечення 3 212 562 743,93 грн. (цінні папери, товари в обігу, обладнання, майнові права).

Кредитний договір № 1048м-01-06: загальна заборгованість станом на 01.10.2018, 01.11.2018 - 1 203 645 474,34 грн. оціночна вартість активу станом на 01.04.2016 - 184 077 225,98 грн.; сума забезпечення 815 504 120,00 грн. (нерухомість).

На підставі результатів аукціону, між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", як новим кредитором, 06.12.2019 укладено Договір про відступлення прав вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пономарьовою Д.В. та зареєстрований в реєстрі за № 3877.

Відповідно до умов Договору про відступлення прав вимоги від 06.12.2019 банк відступає новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває права вимоги банку до позичальників, поручителів, іпотекодавців та заставодавців, зазначених у Додатках №1, №2 до цього Договору.

Згідно додатків до вказаного Договору до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", як до нового кредитора перейшли права вимоги за 16 кредитними договорами та 85 Договорами іпотеки/застави/поруки.

Позивач та третя особа із самостійними вимогами вважають, що під час підготовки до продажу та затвердження Фондом умов продажу активів АТ «Дельта Банк», АТ «КБ «Надра» та АТ «Банк «Фінанси та Кредит» було допущено порушення вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, та Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117, які є підставою для визнання недійсними результатів електронних торгів, проведених 07.11.2019, за результатами яких складено протокол #UKR-2019-05.

Оцінивши наявні в справі докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом, суд приходить до висновку, що заявлені позовні вимоги підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Згідно з п. 6 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) з дня початку процедури ліквідації банку: укладення правочинів, пов`язаних з відчуженням майна банку чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому статтею 51 цього Закону.

Відповідно до ч. 2 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» після затвердження виконавчою дирекцією Фонду результатів інвентаризації майна банку та формування ліквідаційної маси Фонд розпочинає передпродажну підготовку та реалізацію майна банку у порядку, визначеному цим Законом та нормативно-правовими актами Фонду, за найвищою вартістю у найкоротший строк.

При розгляді заяви про визнання недійсними результатів аукціону з продажу майна банку, що ліквідується, судом повинні бути досліджені обставини порядку його організації та проведення у відповідності до вимог Розділу VIII «Ліквідація банків» Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 № 388 (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).

Виходячи зі змісту розділу VIII "Ліквідація банків" Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» процедура проведення аукціону з продажу майна банку, що ліквідується, складається з чотирьох етапів її організації: попередня підготовка проведення аукціону (інвентаризація та оцінка майна банку з метою формування ліквідаційної маси банку, затвердження способу, порядку, складу та умов відчуження майна банку, включеного до ліквідаційної маси); підготовка до проведення аукціону (укладення договору з організатором аукціону, публікація оголошення, прийняття заяв на участь в аукціоні, внесення гарантійних внесків учасників аукціону); проведення аукціону та оформлення його результатів.

Порушення порядку організації будь-якого з цих етапів є підставою для визнання результатів аукціону недійсними в цілому.

Вирішуючи спір щодо визнання недійними результатів аукціону з продажу майна банку що ліквідується, суд має встановити факт дотримання порядку його проведення на кожному з вказаних етапів.

Порядок організації продажу активів (майна), що включені до ліквідаційної маси банку, що ліквідується, у тому числі визначення принципів та критеріїв черговості продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, які застосовуються при формуванні як планів продажу активів (майна) на рівні банків, що ліквідуються, так і пропозицій з продажу окремих активів/пулів активів регулюється Положенням щодо організації та продажу активів (майна) банків, що ліквідується, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 24.03.2016 № 388 (далі - Положення).

Згідно з п. 1, 2 Положення, порядок підготовки до продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, включає проведення інвентаризації активів (майна), здійснення оцінки активів (майна), формування ліквідаційної маси, розробку плану продажу активів (майна).

Результати інвентаризації, формування ліквідаційної маси та плану продажу активів (майна) затверджуються Фондом.

Під час розгляду справи по суті позивач та третя особа із самостійними вимогами щодо предмету спору наполягали на тому, що відповідачем-1 та відповідачем-3 при формуванні активів банків не було дотримано п. 7 розділу ІІІ Положення.

Згідно зазначеного пункту 7 Положення з метою підвищення ефективності продажу активи (майно) можуть бути об`єднані в пули, загальні принципи формування яких включають, але не виключно, такі ознаки:

-спільний предмет забезпечення (застава, іпотека тощо);

-пов`язані особи (у тому числі група пов`язаних контрагентів, яка визначається згідно з Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 368, зареєстрованою у Міністерстві юстиції України 26 вересня 2001 року за № 841/6032);

-спільна ознака (розмір активу, перебування на балансі однієї юридичної особи, галузь діяльності, фінансова група, банківський продукт, валюта видачі, період видачі, строк прострочення, перебування у заставі Національного банку України, етап претензійно-позовної роботи, мораторій на реалізацію предмета застави, ознаки шахрайства, стадія ліквідації тощо). Першочергово застосовується для активів із балансовою вартістю до 3 млн грн.

Обґрунтовуючи позовні вимоги, Приватне акціонерне товариство «Білоцерківська теплоелектроцентраль» наголошувало на тому, що при затвердженні Фондом умов продажу активів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в різні лоти були об`єднані права вимоги за кредитними договорами, які мають спільний предмет забезпечення, зокрема, за договорами застави №2887ИП/0310 від 31.03.2010, №3170ИП/0711 від 29.07.2011, №3571ОС/0314 від 28.03.2014, №3465ТО/0613 від 26.06.2013, №3186ИП від 31.08.2011, №2888ИП/0310 від 31.03.2010, укладеними між відповідачем-1 та Приватним акціонерним товариством «Росава», та договором застави акцій №3689А/0215 від 27.02.2015, укладеним між відповідачем-1 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Росава-Брок».

Таким чином, при підготовці до продажу активів Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», Публічного акціонерного товариства «КБ «Надра» та Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» не було дотримано п. 7 розділу ІІІ Положення, оскільки в різні лоти було включено права вимоги за кредитними договорами, які забезпечені спільною заставою.

При досліджені умов продажу прав вимоги за 16 кредитним договорами, які забезпечені заставою, судом встановлено наступне.

Згідно публічного паспорту активів #UKR-2019-05 загальна заборгованість за кредитним договором №1325м-10 від 10.08.2010 року, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Залив-Метал» та Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит», на 01.10.2018, 01.11.2018 становить 1 100 897 875,05 грн., у той же час загальна сума забезпечення - 7 105 995 443,89 грн. (майнові права та обладнання).

Відповідно до Додатку №2 до Договору відступлення прав вимоги від 06.12.2019 виконання зобов`язань за кредитним договором №1325м-10 забезпечується також договором застави № 3170ИП/7011 від 29.07.2011, укладеним між відповідачем-1 та Приватним акціонерним товариством «Росава» (заставна вартість 2 925 020 340,22 грн.). Право на цю заставу входило до складу лотів Q83918b1871, F07GL18912, UKR-2019-05.

Однак, згідно наявної у матеріалах справи копії договору застави № 3170ИП/7011, заставою забезпечено виконання зобов`язань за також іншими кредитними договорами, які не були включені до складу вищевказаних лотів. Серед цих зобов`язань кредитні договори: №1195-01-07 від 19.09.2007, №1318-10 від 21.05.2010, №1319-10 від 26.05.2010, №1320-10 від 29.06.2010, №1321м-10 від 29.06.2010, №1440-12 від 15.11.2010 укладені з Акціонерним товариством «Галичфарм», №КМ-15-2004 від 15.03.2013, укладений з Публічним акціонерним товариством «Кременчуцький шкірзавод», №962м-02-05 від 23.05.2005, №1293-09 від 17.02.2009, укладені з Публічним акціонерним товариством «Херсонський завод карданних валів», №1344м-10 від 19.11.2010, укладений з Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Р енд Р коммодітіз», №1476v-13 від 26.09.2013, укладений з ДП «Залів-Порт», №1297-09 від 16.03.2009, №1298-09 від 16.02.2009, укладені з Публічним акціонерним товариством «Київський суднобудівний-судноремонтний завод», №128-01-07 від 13.12.2007, №50 01-07 від 16.02.2007, укладені з Товариством з обмеженою відповідальністю «Інтерпрокат».

Право вимоги за вищевказаними кредитними договорами, що також забезпечувалося договором застави № 3170ИП/7011 від 29.07.2011, продавалися окремо у складі інших лотів, що підтверджується долученими до матеріалів справи паспортами відкритих торгів.

Таким же чином було сформовано право вимоги з урахуванням договорів застави №2887ИП/0310 від 31.03.2010, №3571ОС/0314 від 28.03.2014, №3465ТО/0613 від 26.06.2013, №3186ИП від 31.08.2011, №2888ИП/0310 від 31.03.2010.

Зазначені договори застави також забезпечували права вимоги за іншими кредитним договорами, які не були включені до складу лоту з продажу прав вимоги за 16 кредитними договорами Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит».

Враховуючи зазначені обставини, потенційному покупцю для отримання повного обсягу прав заставодержателя за вищевказаними договорами застави необхідно відслідкувати та придбати всі лоти з правами вимоги, які забезпечує ця застава, замість одного, що знижує привабливість такого активу та впливає на ціну викупу прав вимоги.

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про заставу» та ст. 572 Цивільного кодексу України застава є способом забезпечення зобов`язань; у силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно з ч. 1 ст. 589 Цивільного кодексу України в разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 590 Цивільного кодексу України звернення стягнення на предмет застави здійснюється за рішенням суду, якщо інше не встановлено договором або законом. Заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, коли зобов`язання не буде виконано у встановлений строк (термін), якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з ч. 3 ст. 3 Закону України «Про заставу» застава має похідний характер від забезпеченого нею зобов`язання.

Відповідачем-1 та відповідачем-3 не було надано суду доказів економічної доцільності відступлення від передбаченої законодавством конструкції, коли суб`єктом права вимоги за основним договором та заставодержателем виступає єдиний суб`єкт, адже призначенням застави (іпотеки) є забезпечення основного зобов`язання.

Натомість відокремлення 16 кредитних договорів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» та продажу їх у складі лоту разом з правами за договорами застави, які забезпечують також права за іншими кредитними договорами, які не були включені у цей лот, призвели до ситуації, коли суб`єктом права вимоги за основним договором буде один суб`єкт, який набуде право вимоги внаслідок відступлення, а заставодержателем - інший суб`єкт, який вже придбав права на всю заставу разом з частиною кредитів, які вона забезпечує.

Приватне акціонерне товариство «Білоцерківська теплоелектроцентраль» вказувало про заниження початкової (стартової) ціни лоту з продажу активів Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», яка була визначена у рішенні Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2361 від 19.09.2019.

Згідно додатку до рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2361 від 19.09.2019 загальна заборгованість за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» визначена станом на 01.10.2018 та становить 8 141 382 584,97 грн., оціночна вартість (01.04.2016) - 706 796 238,78 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 7 310 653 313,32 грн., початкова (стартова) ціна - 1 462 130 662,74 грн., мінімальна ціна - 292 426 132,54 грн.

Заперечуючи проти доводів позивача, відповідачі наполягали на тому, що початкова (стартова) ціна є вищою за оціночну вартість, а тому у будь-якому випадку відсутні порушення вимог Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються (№388), та Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117.

Надаючи оцінку доводами учасників справи суд враховує наступне.

У п. 2 Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 (станом на дату затвердження умов продажу активів рішенням Фонду №2361 від 19.09.2019) встановлено, що реалізація активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції, здійснюється відповідно до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 24 березня 2016 року № 388, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20 квітня 2016 року за № 606/28736 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 травня 2017 року № 1872), з урахуванням таких особливостей:

Початкова (стартова) ціна лота на перших відкритих торгах (аукціоні) може бути встановлена на рівні вартості відповідних активів, що відображається на балансових та позабалансових рахунках (для прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами - на рівні заборгованості за такими договорами (заборгованість за основним боргом, нарахованими відсотками, а також сума заборгованості, що обліковується на рахунках клієнтів банку)) станом на перше число місяця, у якому затверджено відповідну пропозицію щодо реалізації активів (майна) банку, але не нижче оціночної вартості таких активів, визначеної незалежними суб`єктами оціночної діяльності;

Початкова (стартова) ціна лота на повторних відкритих торгах (аукціоні) може бути встановлена на рівні не нижче суми мінімальних цін/цін реалізації активів (майна), які включені до складу пулів, що склалися на попередніх відкритих торгах (аукціонах), що не відбулися;

У разі якщо після зниження початкової (стартової) ціни лота до мінімальної ціни останні з визначеної рішенням Фонду щодо умов продажу кількості відкриті торги (аукціон) не відбудуться, такі активи (майно) банку(ів), що входили до складу лота(ів), підлягають продажу у складі пулу(ів), сформованого(их) з активів (майна) банку(ів) за цією ознакою.

При затвердженні умов продажу активів банків у Рішенні №2361 від 19.09.2019 та рішенні №838 від 22.03.2018 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб визначив оціночну вартість прав вимоги за 16 кредитними договорами Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» згідно інформації, яка міститься у звіті про оцінку майна: активів банку - кредитів наданих юридичним особам, що належать Публічному акціонерному товариству «Банк «Фінанси та Кредит» станом на 01.04.2016.

Копія зазначеного звіту про оцінку була надана на виконання ухвали Господарського суду міста Києва уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», який виконано Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитне Брокерське Агентство».

Об`єктом зазначеної оцінки є всі кредити, надані юридичним особам, що є власністю Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит». Дата оцінки - 01.04.2016 року, вид вартості - ринкова.

Згідно висновків звіту, ринкова вартість всіх кредитів наданих юридичним особам, що належать Акціонерному товариству «Банк «Фінанси та Кредит» становить, без врахування ПДВ, 6 020 795 009,07 грн. станом на 01.04.2016.

Зазначений звіт про оцінку майна містить обмежувальні умови, які закріплені у розділі І «Загальні положення». Можливість застосування в оцінці обмежувальних умов відповідає вимогам пункту 37 Національного стандарту оцінки №1 «Загальні засади оцінки майна і майнових прав», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 10.09.2003 №1440.

Згідно пункту 37 Національного стандарту оцінки № 1 з метою обґрунтування остаточного висновку про вартість об`єкта оцінки результати оцінки, отримані із застосуванням різних методичних підходів, зіставляються шляхом аналізу впливу принципів оцінки, які є визначальними для мети, з якою проводиться оцінка, а також інформаційних джерел на достовірність результатів оцінки.

Неможливість або недоцільність застосування певного методичного підходу, пов`язана з повною відсутністю чи недостовірністю необхідних для цього вихідних даних про об`єкт оцінки та іншої інформації, окремо обґрунтовується у звіті про оцінку майна. Національними стандартами можуть передбачатися також інші випадки обмежень щодо застосування певних методичних підходів для визначення ринкової вартості та неринкових видів вартості об`єктів оцінки.

Застереження та обмеження щодо використання результатів оцінки об`єкта оцінки зазначаються у звіті про оцінку майна.

Згідно обмежувальних умов звіту про оцінку майна Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит»:

-значення вартості, що визначалась в звіті, відноситься до всього об`єкта оцінки в цілому. Будь-яке співвідношення частини вартості з частиною або елементом об`єкта оцінки є неправомочним, якщо це не обумовлено у звіті;

-розрахунки дійсні виключно на дату оцінки;

-при зміні вихідної інформації щодо кредитів, для визначення вартості необхідно проведення нової оцінки;

-результати оцінки об`єкту можуть бути використані виключно з метою, яка визначена при виконанні даного звіту.

Згідно з п. 4.1. звіту про оцінку майна «Коротка характеристика та основні відомості про об`єкт оцінки» об`єкт оцінки представляє: кредити надані юридичним особам (кількість договорів 845 шт.), що належить Акціонерному товариству «Банк «Фінанси та Кредит». Загальна балансова вартість кредитів станом на 01.04.2016 - 30 518 212 346,33 грн.

У звіті також зазначено, що за даними замовника, за частиною кредитів застава є перехресною за кредитами різних юридичних осіб. Застава представлена різними видами (іпотека нерухомості, єдині майнові комплекси, цінні папери, обладнання та ін.) розподіл застави за різними кредитами не відбувся у фізичному вигляді. В таблиці, що є вихідним документом, розподіл застави проведено пропорційно заборгованості по кожному із кредитів, що забезпечений перехресною заставою. Виділ частки по кожному кредиту на дату оцінки неможливий, оскільки повинен бути оформлений документально всіма сторонами даних угод, або на підставі судових рішень. Розрахунок проводиться з урахуванням наявності застави за такими кредитами пропорційно заборгованості, що вказана банком

Враховуючи обмежувальні умови звіту про оцінку майна, зазначений звіт не може бути використаний для окремої оцінки прав вимоги за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» від загальної кількості - 845 шт. Таке відокремлення призводить до спотворення висновків звіту, який проводився з метою оцінки усього кредитного портфелю банку в цілому, а не окремих його частин.

Крім цього, як було встановлено судом, при затвердженні умов продажу прав вимоги за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не було дотримано принципу об`єднання активів за спільним предметом забезпечення (застави, іпотеки).

Це призвело до штучної зміни (збільшення) пропорції розподілу застави відносно заборгованості за кредитними договорами, які включені до складу лоту, без відповідного документального оформлення всіма сторонами даних угод, або відповідного судового рішення.

Таким чином, висновок про оціночну вартість прав вимоги за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» із забезпеченням (заставою) зроблено на підставі неналежного документу.

Жодних доказів проведення оцінки вартості прав вимоги за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» з метою продажу їх у складі лоту або об`єднання до складу пулів разом з кредитами інших банків відповідачем-1 та відповідачем 3 суду надано не було.

Враховуючи встановлені судом обставини, продаж прав вимоги за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» проведено Фондом без оцінки їх ринкової вартості.

Щодо визначення в рішенні Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2361 від 19.09.2019 початкової (стартової) ціни активів Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» на рівні 1 462 130 662,74 грн., суд зазначає наступне.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято Рішення від 20.07.2017 №3117 «Про реалізацію активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції» (далі - Рішення № 3117).

Абзацом першим підпункту 4 пункту 2 Рішення № 3117 визначено, що у разі якщо після зниження початкової (стартової) ціни лота до мінімальної ціни останні з визначеної рішенням Фонду щодо умов продажу кількості відкриті торги (аукціон) не відбудуться, такі активи (майно) банку(ів), що входили до складу лота(ів), підлягають продажу у складі пулу(ів), сформованого(их) з активів (майна) банку(ів) за цією ознакою.

Як встановлено судом згідно наявних у матеріалах справи копій протоколів електронних торгів від 02.07.2018 року та від 25.07.2018 року, які проводились згідно Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №838 від 22.03.2018, права вимоги за вищевказаними 16 кредитними договорами були сформовані у лот №F07GL18912, аукціон не відбувся, початкова (стартова) ціна лоту становила - 7 310 653 313,32 грн., мінімальна ціна продажу лоту становила 1 462 130 662,74 грн. на кожному з аукціонів.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2361 від 19.09.2019 «Про затвердження умов продажу активів АТ «Дельта Банк», АТ «КБ «Надра» та АТ «Банк «Фінанси та Кредит», визначено активи трьох банків, що підлягають продажу шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням послуг комплексної підготовки та організації торгів (аукціонів) для пулів активів, що надаються Товариством з обмеженою відповідальністю «Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн», на відкритих торгах (аукціоні) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції, а саме пул активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання та фізичними особами.

Згідно зазначеного рішення Фонду активи трьох банків були сформовані у лот #UKR-2019-05, до складу якого включено:

-активи АТ «Дельта Банк»: загальна заборгованість станом на 01.11.2018 - 6 787 266 853,17 грн., оціночна вартість (01.01.2016) - 1 123 667 619,41 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 6 573 446 764,67 грн., початкова (стартова) ціна - 1 314 689 352,93 грн., мінімальна ціна - 262 937 870,60 грн.;

-активи ПАТ «КБ «Надра» загальна заборгованість станом на 01.11.2018 - 3 148 428 781,29 грн., оціночна вартість (01.09.2015) - 303 741 740,68 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 3 103 125 087,87 грн., початкова (стартова) ціна - 620 625 017,60 грн., мінімальна ціна - 124 125 003,56 грн.;

-активи АТ «Банк «Фінанси та Кредит»: загальна заборгованість станом на 01.10.2018 - 8 141 382 584,97 грн. оціночна вартість (01.04.2016) - 706 796 238,78 грн. Початкова ціна (без ПДВ) - 7 310 653 313,32 грн., початкова (стартова) ціна - 1 462 130 662,74 грн., мінімальна ціна - 292 426 132,54 грн.

З матеріалів справи вбачається, що лот #UKR-2019-05 сформовано з активів трьох банків, які не були реалізовані на попередніх торгах, а відтак формування лоту #UKR-2019-05 відбулось на підставі абз. 1 пп. 4 п. 2 Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 «Про реалізацію активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції»

В свою чергу, абз. 5 пп. 3 п. 2 Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 «Про реалізацію активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції» передбачено, що початкова (стартова) ціна лота на перших відкритих торгах (аукціоні) може бути встановлена на рівні вартості відповідних активів, що відображається на балансових та позабалансових рахунках (для прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами - на рівні заборгованості за такими договорами (заборгованість за основним боргом, нарахованими відсотками, а також сума заборгованості, що обліковується на рахунках клієнтів банку)) станом на перше число місяця, у якому затверджено відповідну пропозицію щодо реалізації активів (майна) банку, але не нижче оціночної вартості таких активів, визначеної незалежними суб`єктами оціночної діяльності.

Початкова (стартова) ціна лота на повторних відкритих торгах (аукціоні) може бути встановлена на рівні не нижче суми мінімальних цін/цін реалізації активів (майна), які включені до складу пулів, що склалися на попередніх відкритих торгах (аукціонах), що не відбулися (абз. 6 пп. 3 п. 2 Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 «Про реалізацію активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції».

Враховуючи, що електронні торги з продажу лота #UKR-2019-05, які були призначені на 07.11.2019, були першими відкритими торгами з реалізації цього лоту, який був сформований Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2361 від 19.09.2019, то для визначення початкової ціни реалізації такого лоту Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повинен був керуватися положенням Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 «Про реалізацію активів (майна) банків, що ліквідуються, шляхом проведення відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції», яким передбачено порядок визначення початкової (стартової) ціна лота саме на перших відкритих торгах.

Проте, як встановлено судом, відповідачем-3 цього обов`язку дотримано не було, оскільки для визначення початкової ціни реалізації лоту #UKR-2019-05 використано мінімальну ціну реалізації окремих лотів на попередніх торгах (зокрема, лоту №F07GL18912), які в подальшому були включені до лоту #UKR 2019 05.

Враховуючи викладене вище, визначення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у Рішенні № 2361 від 19.09.2019 початкової (стартової) ціни продажу прав вимоги за 16 кредитними договорами Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» на рівні 1 462 130 662,74 грн. у складі лоту #UKR-2019-05 не відповідає вимогам абз. 5 пп. 3 п. 2 Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 №3117.

Крім цього, всупереч вимогам Положення № 388 та Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 № 3117 про порядок розкриття інформації про активи банку, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у Рішенні № 2361 від 19.09.2019 року та у публічному паспорті активів з продажу лота #UKR-2019-05 було визначено не актуальну суму заборгованості по 16 кредитним договорам Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» у розмірі 8 141 382 584,97 грн. Зазначений розмір заборгованості визначений Фондом станом на 01.10.2018 року. В той час, як продаж активів банку здійснювався через рік після цього.

Судом встановлена суттєва різниця при порівнянні інформації про заборгованість за 16 кредитними договорами Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», яка міститься у публічному паспорті активів з продажу лота #UKR-2019-05 та інформації з офіційної довідки Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» про розмір заборгованості станом на 01.09.2019 року, яка надана на виконання ухвали суду.

Згідно з ч. 12 ст. 51 ст. Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд продає майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу. У разі якщо продати майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу не вдалося, Фонд продає майно банку частинами.

Відповідачами не надано суду доказів продажу майна Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» у вигляді цілісного майнового комплексу, що мало передувати, продажу права вимоги за 16 кредитними договорами із забезпеченням на оскаржуваному аукціоні, за таких обставин суд дійшов висновку про проведення спірного аукціону з порушенням ч. 12 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ч. 17 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд зобов`язаний оприлюднювати інформацію про майно (активи), що продається, у друкованих засобах масової інформації, визначених виконавчою дирекцією Фонду, на веб-сайті банку та офіційному веб-сайті Фонду.

Відповідно до п. 1 розділу V Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 388 від 24.03.2016 публічні паспорти активів (майна) та паспорти відкритих торгів (аукціонів) оприлюднюються на веб-сайті відповідного банку, що ліквідується, та офіційному веб-сайті Фонду за формою та структурою інформації, що визначені у додатках 7-16 до цього Положення.

Протягом п`яти робочих днів після оприлюднення банком, що ліквідується, на своєму веб-сайті і Фондом на своєму офіційному веб-сайті публічних паспортів активів (майна) та паспорта відкритих торгів (аукціонів) Фонд розміщує оголошення щодо продажу активів (майна) в друкованих засобах масової інформації, визначених виконавчою дирекцією Фонду.

Всупереч вимогам ст. 74 Господарського процесуального кодексу України відповідачем-1 та відповідачем-3 не було надано суду доказів на підтвердження розміщення Фондом оголошення про продаж активів банків на підставі Рішення №2361 від 19.09.2019 та Рішення №838 від 22.03.2018 у друкованих засобах масової інформації.

У зв`язку з цим проведення спірного аукціону також відбулось з порушенням ч. 17 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та п. 1 розділу V Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №388 від 24.03.2016.

Згідно з ч. 3 ст. 215 Цивільного кодексу України якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом, але одна із сторін або інша заінтересована особа заперечує його дійсність на підставах, встановлених законом, такий правочин може бути визнаний судом недійсним (оспорюваний правочин).

Відповідно до ст. 215 Цивільного кодексу України підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені частинами першою - третьою, п`ятою та шостою статті 203 цього Кодексу.

Статтею 203 Цивільного кодексу України встановлено, що зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності. Волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі. Правочин має вчинятися у формі, встановленій законом. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.

Згідно з ч. 1 ст. 216 Цивільного кодексу України недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов`язані з його недійсністю.

Європейський суд з прав людини у рішенні від 10.02.2010 у справі "Серявін та інші проти України" зауважив, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях, зокрема, судів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожний аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною залежно від характеру рішення.

У справі "Трофимчук проти України" (№ 4241/03, §54, ЄСПЛ, 28 жовтня 2010 року) Європейський суд з прав людини також зазначив, що хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, це не може розумітись як вимога детально відповідати на кожен довід.

Відповідно до ст. 74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

За приписами ст. 76, 77, 78, 79 Господарського процесуального кодексу України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування. Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються. Достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи. Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

За встановлених обставин суд дійшов до висновку, про продаж 07.11.2019 року на електронних торгах активів Публічного акціонерного товариства "Комерційний Банк "Надра", Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" та Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", за результатом чого складено протокол #UKR-2019-05, відбувся з порушеннями вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 24.03.2016 № 388 та Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2017 №3117, що має наслідком з урахуванням приписів ст. 203, 215 Цивільного кодексу України визнання судом недійсними результатів електронних торгів та визнання недійсним Договору відступлення права вимог від 06.12.2019, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та кредит» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста», який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пономарьовою Д.В. та зареєстрований в реєстрі за № 3877.

Судовий збір за розгляд справи покладається на відповідачів відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України.

На підставі викладеного та керуючись ст. 129, 232, 233, 236, 237, 238, 240 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1.Позов Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" задовольнити повністю.

2.Визнати недійсними електронні торги та їх результати, а саме електронні торги з продажу пулу активів, що складаються з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами, що укладені суб`єктами господарювання та фізичними особами, частина яких знаходиться в заставі Національного банку України, та дебіторської заборгованості: Активи АТ "Дельта Банк", ПАТ "КБ "Надра" та АТ "Банк "Фінанси та Кредит", номер лоту #UKR-2019-05, що проведені 07.11.2019 року, організатором торгів - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн", результати якого оформлені протоколом електронних торгів/minutes of the online bidding (auction) #UKR-2019-05, сформованим 07.11.2019.

3.Визнати недійсним Договір відступлення права вимоги, укладений 06.12.2019 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, місто Київ, вулиця Артема, будинок 60, ідентифікаційний код 09807856) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (04080, місто Київ, вулиця Олексія Терьохіна, будинок 8А, офіс 111, ідентифікаційний код 41264766), який було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пономарьовою Д.В. та зареєстровано в реєстрі за №3877.

4.Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, місто Київ, вулиця Артема, будинок 60, ідентифікаційний код 09807856) на користь Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" (09100, Київська обл., місто Біла Церква, вулиця Івана Кожедуба, будинок 361, ідентифікаційний код 30664834) 1 051 (одну тисячу п`ятдесят одну) гривню 00 коп. судового збору.

5.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (04080, місто Київ, вулиця Олексія Терьохіна, будинок 8А, офіс 111, ідентифікаційний код 41264766) на користь Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" (09100, Київська обл., місто Біла Церква, вулиця Івана Кожедуба, будинок 361, ідентифікаційний код 30664834) 1 051 (одну тисячу п`ятдесят одну) гривню 00 коп. судового збору.

6.Стягнути з Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ідентифікаційний код 21708016) на користь Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" 1 051 (одну тисячу п`ятдесят одну) гривню 00 коп. судового збору.

7.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" (01001, місто Київ, провулок Музейний, будинок 8, офіс 1, ідентифікаційний код 40547200) на користь Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська Теплоелектроцентраль" (09100, Київська обл., місто Біла Церква, вулиця Івана Кожедуба, будинок 361, ідентифікаційний код 30664834) 1 051 (одну тисячу п`ятдесят одну) гривню 00 коп. судового збору.

8.Позов Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" задовольнити повністю.

9.Визнати недійсними електронні торги та їх результати, а саме електронні торги з продажу пулу активів, що складаються з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами, що укладені суб`єктами господарювання та фізичними особами, частина яких знаходиться в заставі Національного банку України, та дебіторської заборгованості: Активи АТ "Дельта Банк", ПАТ "КБ "Надра" та АТ "Банк "Фінанси та Кредит", номер лоту #UKR-2019-05, що проведені 07.11.2019, організатором торгів - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн", результати якого оформлені протоколом електронних торгів/minutes of the online bidding (auction) #UKR-2019-05, сформованим 07.11.2019.

10.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (04080, місто Київ, вулиця Олексія Терьохіна, будинок 8А, офіс 111, ідентифікаційний код 41264766) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" (81500, Львівська обл., Городоцький р-н, місто Городок, вулиця Івасюка, будинок 2,Г, ідентифікаційний код 32115067) 700 (сімсот) гривень 67 коп. судового збору.

11.Стягнути з Державної організації (установа, заклад) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ідентифікаційний код 21708016) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" (81500, Львівська обл., Городоцький р-н, місто Городок, вулиця Івасюка, будинок 2, Г, ідентифікаційний код 32115067) 700 (сімсот) гривень 67 коп. судового збору.

12.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" (01001, місто Київ, провулок Музейний, будинок 8, офіс 1, ідентифікаційний код 40547200) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Танк Транс" (81500, Львівська обл., Городоцький р-н, місто Городок, вулиця Івасюка, будинок 2,Г, ідентифікаційний код 32115067) 700 (сімсот) гривень 67 коп. судового збору.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржено до Північного апеляційного господарського суду шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до суду апеляційної інстанції або через Господарський суд міста Києва протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повний текст рішення складено 02.11.2020

Суддя С. В. Стасюк