ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А
20.10.2020р. Справа №905/1828/15
за заявою від 30.09.2020р. Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ
про заміну позивача (стягувача) у справі №905/1828/15
за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м.Київ
до відповідача Публічного акціонерного товариства "Маріупольський термічний завод",
третя особа 1 без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача
Публічне акціонерне товариство "Азовзагальмаш", м.Маріуполь
третя особа 2 без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача
Національний Банк України, м.Київ
третя особа 3 без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, м.Київ
про звернення стягнення на предмет іпотеки
Головуючий суддя Г.В. Левшина
Суддя П.В. Демідова
Суддя Н.В. Величко
при секретарі судового засідання Ламановій А.В.
Представники сторін:
від позивача: не з`явився
від відповідача: не з`явився
відзаявника: не з`явився
від третіх осіб: не з`явились
від заявника: не з`явився
В засіданні суду брали участь
22.05.2017р. на виконання вищезазначеного рішення суду видано відповідні накази.
Ухвалою від 08.10.2020р. повідомлено сторони, третіх осіб та Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ про розгляд заяви про заміну позивача (стягувача) у справі №905/1828/15 в судовому засіданні, що відбудеться 20.10.2020 року о 13:45 год.
19.10.2020р. на адресу господарського суду Донецької області надійшо клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ про розгляд заяви без участі представника.
Крім цього, на електронну адаресу суду 19.10.2020р. від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ надійшли пояснення щодо поданої заяви заміну позивача (стягувача) у справі №905/1828/15.
19.10.2020р. на електронну адресу та 20.10.2020р. через канцелярію суду від третьої особи 1 без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача надійшло клопотання про розгляд справи без участі. При цьому, заяву про заміну позивача (стягувача) у справі №905/1828/15 Публічним акціонерним товариством "Азовзагальмаш", м.Маріуполь підтримано у повному обсязі.
В судове засідання 20.10.2020р. представники сторін, третх осіб та заявника не з`явилися, про час та місце розгляду справи повідомлені належним чином.
Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ про заміну сторони в порядку процесуального правонаступництва, суд встановив.
Між Публічним акціонерним товариством Дельта Банк (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Інвестохіллс Веста (новий кредитор) був укладений Договір від 31.08.2020р. №2302./К/1 про відступлення права вимоги грошових зобов`язань за кредитним договором та договорами забезпечення, згідно якого ПАТ Дельта Банк відступило право вимоги відповідних грошових зобов`язань на користь нового кредитора ТОВ Фінансова компанія Інвестохіллс Веста (надалі - Договір відступлення прав вимоги №1).
Відповідно до п.1 Договору відступлення прав вимоги №1 за цим договором новий кредитор - ТОВ ФК Інвестохіллс Веста набуває права вимоги Банку (первісного кредитора) до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів за кредитними договорами та договорами забезпечення, зазначеними у Додатку № 1 до договору відступлення прав вимоги №1.
Основними договорами відповідно до п.1 договору відступлення прав вимоги №1 є кредитні договори, договори про надання кредиту (овердрафту), згідно з реєстром у Додатку №1 до цього Договору та/або договори поруки та/або договори іпотеки (іпотечні договори) та/або договори застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, а також іншими договорами, які в тому числі, але не обмежуючись, наведені у Додатку №1 до цього Договору, що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань за вказаними кредитними договорами (договорами про надання кредитної лінії, договорами про надання кредиту (овердрафту)).
В пункті 2 Договору відступлення прав вимоги №1 сторони домовились, що новий кредитор набуває усі права кредитора за Основними договорами не раніше моменту отримання банком коштів у повному обсязі згідно з п.4 договору.
Крім того, в пункті 2 договору відступлення прав вимоги №1 вказано про те, що права кредитора за Основними договорами переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги.
Сторони підтвердили, що після набуття новим кредитором прав вимоги, новий кредитор має право на власний розсуд відступати (продавати, здійснювати наступне відступлення) таких прав вимоги повністю або в частині третім особам в порядку, встановленому чинним законодавством.
Новий кредитор зобов`язаний повідомити Боржників про відступлення прав вимоги за Основними договорами протягом 5 (п`яти) календарних днів з дня набрання чинності цим Договором (щодо відступлення Прав вимоги за договорами іпотеки (іпотечними договорами) та кредитними договорами, які забезпечені іпотекою) або протягом 10 (десяти) календарних днів з дни набрання чинності цим Договором (щодо відступлення Прав вимога за кредитними договорами, які не забезпечені іпотекою та договорами забезпечення виконання зобов`язань (крім іпотечних договорів) за такими кредитними договорами) у порядку, передбаченому чинним законодавством або відповідним Основним договором. Банк повідомляє про укладення нього Договору шляхом розміщення відповідного інформаційного повідомлення на веб-сайті Банку із дотриманням вимог законодавства України з питань захисту інформації, яка містить банківську таємницю, та захисту персональних даних.
Права вимоги, що підступаються за цим договором, є складовою частиною активів, що є предметом відкритих торгів (аукціон), результати якого оформлені протоколом електронного аукціону ЕА-2020-07-06-000034-Ь від 16.07.2020 року, переможцем яких визнаний Новий кредитор. Загальна сума, яка підлягає сплаті Новим кредитором за лотом, як переможцем зазначених викритих торгів (аукціону), складає 30613581,97 грн.
Сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за цим договором новий кредитор сплачує банку грошові кошти в сумі 24735676,75 грн. Ціна договору сплачується новим кредитором банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів, переможцем яких є Новий кредитор.
В Додатку № 1 до Договору відступлення права вимоги №1 вказано, зокрема, і ті договори, що були підставою позовних вимог у справі №905/1828/15, та за якими звернуто стягнення на предмет іпотеки в рішенні суду у даній справі, а саме: іпотечний договір від 25.06.2011р. №25ДС/24/102/2011-КЛТ (пункт 116.2 Додатку №1); договір застави з додатками договір від 25.06.2011 №25ДС/24/101/2011-KJIT (пункт 116.1 Додатку №1), кредитний договір №3.3ДС/24/2011-КЛТ від 25.06.2011р.
ПАТ Дельта Банк у повідомленні від 31.08.2020 №б/н повідомлено позичальника/боржника, а також поручителя, заставодавців, іпотекодавців про те, що з 31.08.2020р. всі зобов`язання позичальника, боржника, а також іпотекодавця, заставодавця, поручителя за вказаними в цьому повідомленні договорами (в тому числі і за кредитним договором від 25.06.2011 №3.3 ДС/24/2011-KJIT та за іпотечним договором від 25.06.2011 №.25ДС/24/101/2011-KJIT) підлягають виконанню новому кредитору/новому іпотекодержателю/новому заставодержателю - ТОВ Фінансова компанія Інвестохіллс Веста. Аналогічне повідомлення від 02.09.2020р. про заміну кредитора надіслано сторонам ТОВ Фінансова компанія Інвестохіллс Веста.
01.09.2020р. між ТОВ Фінансова компанія Інвестохіллс Веста та ТОВ Фінансова компанія Експерт Інвест було укладено Договір від №07/01/09/2020/1 про відступлення права вимоги грошових зобов`язань за кредитним договором та договорами забезпечення (надалі - Договір відступлення права вимоги №2).
У відповідності до умов цього Договору Первісний кредитор передає (відступає) Новому кредитору своє Право вимоги, а Новий кредитор набуває Право вимоги та сплачує Первісному кредитору за відступлення Права вимоги Ціну договору у порядку та строки, встановлені цим Договором.
Розмір заборгованості Боржника за Кредитним договором станом на день укладання Сторонами цього Договору становить в загальному розмірі 94 786 499 (Дев`яносто чотири мільйони сімсот вісімдесят шість тисяч чотириста дев`яносто дев`ять) дол. США, яких: 55 960 782,31 дол. США, що станом на день укладання цього Договору за курсом НБУ становить 1 542 379 889,87 грн., - заборгованість за основною сумою кредиту; 38 825 716,69 дол. США, що станом на день укладання цього Договору за курсом НБУ становить 1 066 771 509,20 грн.,- заборгованість за процентами.
Сторони підписанням цього Договору дійшли згоди, що:
- за своєю правовою природою цей Договір є правочином з відступлення Первісним кредитором шляхом продажу Права вимоги, визначеного у цьому Договорі, Новому кредитору;
- жодне з положень цього Договору, а також будь-які платежі, які здійснюватимуться на виконання цього Договору, не вважаються та не можуть вважатися фінансуванням Первісного кредитора Новим Кредитором.
Оформлення відступлення Права вимоги відбувається в наступному порядку: право вимоги відступається (передається) в обсязі та розмірі заборгованості Боржника перед Первісним кредитором, яка існувала на момент укладення цього Договору. Для підтвердження наявності та дійсності Права вимоги, що відсипається за цим оговором, Первісний кредитор передає Новому кредитору Кредитний договір, Договори забезпечення, документацію в порядку та строки, що передбачені цим Договором.
Право вимоги переходить до Нового кредитора з моменту зарахування коштів у розмірі ціни договору, зазначеному в п.4.1 цього Договору, на рахунок Первісного кредитора, вказаний в р.13 цього Договору, після чого Новий кредитор стає Новим кредитором по відношенню до Боржника стосовно його заборгованості та зобов`язань Поручителів, Заставодавців, Іпотекодавців за договорами забезпечення стосовної їх зобов`язань, про між Первісним та Новим кредиторами складається акт приймання права вимоги за формою, зазначеною в Додатку 3 до цього Договору, що є невід`ємною частиною цього Договору. Разом з Правами вимоги Новому кредитору переходять всі без виключення інші пов`язані з ними права в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав або виникнуть в майбутньому на підставі Кредитного договору та Договорів забезпечення.
Додаток №1 до Договору відступлення права вимоги №2 містить реєстр кредитних договорів, права вимоги за яким відступається, та боржників за такими договорами. Як вбачається з цього додатку, ПАТ Дельта Банк було кредитором ПрАТ Азовзагальмаш за Кредитним договором від 25.06.2011 №3.3 ДС/24/2011-KJIT.
В розділі 4 сторони погодили ціну договору та порядок її оплати.
Ціна договору складає 10 000 000 (десять мільйонів) гривень 00 копійок.
Новий кредитор зобов`язаний сплатити Первісному кредитору Ціну договору в розмірі, визначеному п.4.1 цього Договору, шляхом перерахування грошових коштів на рахунок Первісного кредитора, вказаний в р.13 цього Договору, наступним чином:
- 8 000 000 (вісім мільйонів) гривень 00 копійок - у день укладення цього Договору;
- 2 000 000 Оіва мільйони) гривень 00 копійок - не пізніше 02.09.2020р. включно.
Оплата вважається здійсненою в момент зарахування на рахунок Первісного кредитора, що вказаний у р.13 цього Договору, грошових коштів в сумі, визначеній в п.4.1 цього Договору. Всі витрати, пов`язані зі здійсненням Новим кредитором оплати Первісному кредитору, в тому числі і витрати, пов`язані із переказом грошових коштів, а також витрати, пов`язані із переоформленням (у т.ч. нотаріальним) Права вимоги за Кредитним договором та Договорами забезпечення за цим Договором несе Новий кредитор.
Сторони дійшли згоди, що державна реєстрація відступленого Права вимоги (внесення відповідних записів або змін до записів) в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та Державному реєстрі обтяжень рухомого майна за Новим кредитором буде здійснена після повної оплати суми, визначеної в п.4.1 цього Договору, та підписання Акту приймання- передачі Права вимоги до цього Договору за формою, зазначеною у Додатку 3 до цього Договору, що є невід`ємною частиною цього Договору.
Відповідно до п.11.1 Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками Сторін та нотаріального посвідчення і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов`язань. Договір може бути змінений або розірваний виключно за взаємною згодою Сторін.
Додаток №2 до Договору відступлення права вимоги №2 містить реєстр кредитних договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами. Зокрема, як вбачається з цього додатку, ПАТ «Дельта Банк» було кредитором ПрАТ «Азовзагальмаш» за Кредитним договором від 25.06.2011 №3.3 ДС/24/2011-KJIT.
Додаток №2 до Договору відступлення права вимоги №2 містить реєстр договорів застави, поруки, іпотеки, права вимоги за якими відступаються, та заставодавців, поручителів, іпотекодавців за такими договорами. Відповідно до цього додатку договорів забезпечення, укладених з ПАТ Дельта Банк у якості забезпечення виконання зобов`язання ПрАТ Азовзагальмаш за Кредитним договором від 25.06.2011 №З.ЗДС/24/2011-КЛТ належить, зокрема, Іпотечний договір №25ДС/24/101/2011-КЛТ від 25.06.2011, укладений із ПрАТ Маріупольський завод важкого машинобудування.
На виконання умов договору, між сторонами, ТОВ ФК Інвестохіллс Веста та ТОВ "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ, підписані акти-приймання прав вимоги та акти приймання-передачі відповідної документації, що долучені заявником до матеріалі справи.
Листом №03/09/20-01 від 03.09.2020р. ТОВ "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ повідомлено сторін про заміну кредитора, заставодержателя, іпотекодержателя.
Оплата відступлення прав вимоги підтверджується доданими до заяви платіжними дорученнями №143 від 01.09.2020р. та №144 від 02.09.2020р.
Таким чином, ТОВ "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ було набуто право вимоги за кредитним договором від 25.06.2011 №З.ЗДС/24/2011-КЛТ та іпотечним договором №25ДС/24/102/2011-КЛТ від 25.06.2011р., звернення стягнення на майно за яким було підставою позову у даній справі.
Відповідно до ч.1 ст.52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.
Згідно ч.ч.1, 2 ст.334 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.
Частиною 5 статті 15 Закону України Про виконавче провадження передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
Як вказує пункт 1 частин 1, 2 статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов`язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом.
Приписами статті 514 Цивільного кодексу України обумовлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
По своїй суті заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу.
Згідно ч.1 ст.513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.
Таким чином, з огляду на вищевикладене, відступлення права вимоги являється передачею права вимоги первісного кредитора новому кредиторові на підставі укладеного між ними правочину. При цьому, заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.
За таких обставин, враховуючи встановлену ст.204 Цивільного кодексу України презумпцію правомірності правочину, приймаючи до уваги відсутність доказів, які б свідчили про визнання недійсним договорів відступлення права вимоги, суд дійшов висновку про обгрунтованість заяви від 30.09.2020р. Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ щодо заміни сторони в порядку процесуального правонаступництва, внаслідок чого остання підлягає судом задоволенню.
Керуючись ст.ст.52, 232, 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,-
Заяву від 30.09.2020р. Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Експерт Інвест", м.Київ заміну позивача (стягувача) у справі №905/1828/15 задовольнити.
В судовому засіданні 20.10.2020р. оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.
Повний текст ухвали підписано 22.10.2020р.
Згідно із ст.235 Господарського процесуального кодексу України ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення, якщо інше не передбачено цим Кодексом чи Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом". Ухвали, постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею (суддями).
Апеляційна скарга відповідно до ст.256 Господарського процесуального кодексу України на ухвалу суду подається протягом десяти днів з дня її проголошення.
Апеляційна скарга може бути подана учасниками справи до Східного апеляційного господарського суду через господарський суд Донецької області (п.17.5 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України).
Головуючий суддя Г.В. Левшина

Суддя П.В. Демідова
Суддя Н.В. Величко