ХОЗЯЙСТВЕННЫЙ СУД
ДНЕПРОПЕТРОВСКОЙ ОБЛАСТИ
06.10.2020г. ДнепрДело № 904/1012/14
Судья хозяйственного суда Днепропетровской области Владимиренко И.В. рассмотрев материалы дела
1. Общество с ограниченной ответственностью "Финансовая компания" Веста ", г.. Киев
2. Общество с ограниченной ответственностью "Закарпатлистранс", с. Вербяж, Воловецкий район, Закарпатская область
3. Общество с ограниченной ответственностью "Инкод", г.. Днепропетровск
4. Общество с ограниченной ответственностью "Сириус Экстружен", м. Хмельницький
5. Общество с ограниченной ответственностью "Сбербанк Лизинг Украина", г.. Киев
6. Общество с ограниченной ответственностью "Никопольские Трубы - Транс", г.. Никополь Днепропетровская область
7. Общество с ограниченной ответственностью "ХИМЭКС ПЛЮС", г.. Мариуполь
8. Общество с ограниченной ответственностью "СКАЙ ПОЛИМЕР", г.. Киев
9. Общество с ограниченной ответственностью "Лоджистик технолоджис", г.. Киев
10.Физическое лицо - предприниматель Ворона Николай Васильевич., г. Черкассы
11. Открытое акционерное общество "Тисайский химический комбинат"
12. Общество с ограниченной ответственностью "Укринформтрейд", м. Луганськ
13. Общество с ограниченной ответственностью "Кильчень", г.. Днепропетровск
14. Общество с ограниченной ответственностью "Паллет - Днепр", г.. Днепропетровск
15. Воинская часть 3021, г.Днепропетровск
16. Публичное акционерное общество "Государственный экспортно-импортный банк Украины" (АО "Укрэксимбанк"), г. Киев
17. Публичное акционерное общество "БТА Банк", г.. Киев
18. Публичное акционерное общество "Всеукраинский Акционерный Банк", г.. Киев
19. Публичное акционерное общество "Банк Кредит Днепр", г.. Днепропетровск
20. Публичное акционерное общество "ВТБ Банк", г.. Киев
21. Днепропетровское областное отделение Фонда социальной защиты инвалидов., г. Днепропетровск
22. Частное предприятие "ТРАНСЛОГИСТИК", г.. Днепропетровск
23. Общество с ограниченной ответственностью "ТЭК БЛИЦ - ТРАНЗИТ", г.. Днепропетровск
24. Государственное предприятие "Производственное объединение Южный машиностроительный завод им. Н.А. Макарова., Г. Днепропетровск
25. Частное предприятие "ТРАНС МОНИТОРИНГ УКРАИНА", г.. Днепропетровск
26. Днепропетровская таможня Государственной фискальной службы Украины, г.. Днепропетровск
27. Общество с ограниченной ответственностью "ЮНИТРАНС ОПЕРАТОР", г.. Киев
28. Общество с ограниченной ответственностью "ECOLIGHT ENERGY", Республика Молдова, г.. Кишинев
29. Главное управление Государственной фискальной службы в Днепропетровской области
30. Общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом" Источник тока Курский ", г.. Курск, Россия
31. Общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом" Курская ", г.. Курск, Россия
32. Днепропетровского центра профессионально-технического образования Государственной службы занятости., г. Днепропетровск
33. Публичное акционерное общество "УкрСиббанк", г.. Харьков
34. Закрытое акционерное общество "Рязанский завод по производству и обработке цветных металлов", г.. Курск, Россия
35. Коммунальное предприятие "ДНЕПРВОДОКАНАЛ" Днепропетровского городского., г. Днепропетровск
36. Общество с ограниченной ответственностью "Веста Индастриал", г.. Днепропетровск
37. Коллективное предприятие "Промремонт", г.. Константиновка Донецкая область
38. Общество с ограниченной ответственностью "АК ГРУП 1", г.Харьков
о признании банкротом
от ООО "ФК" Инвестохиллс Веста "представитель Черкавський Ю.С. дов. № 34 от 20.01.20р.
от должника представитель ликвидатора Лысенко А.В. дов. № б / н от 07.09.20р.
от АО "УкрСиббанк" представитель Дудко
Определением хозяйственного суда от 08.09.20г. отложено судебное заседание по рассмотрению ходатайства АО «УкрСиббанк» № 21-3-451 от 26.07.2019г., заявления ООО "ФИНСТРАХ" № 264/08 от 15.08.19г. о замене кредитора в деле 06.10.2020р. в 11:45 ч.
05.10.20г. в суд от ликвидатора поступило возражение на ходатайство АО «УкрСиббанк» № 21-3-451 от 26.07.2019г., заявления ООО "ФИНСТРАХ" № 264/08 от 15.08.19г. о замене кредитора. Судом возражения принято к сведению.
В судебном заседании объявлен вступительную и резолютивную часть решения.
Рассмотрев в судебном заседании 06.10.2020г. ходатайство АО «УкрСиббанк» № 21-3-451 от 26.07.2019г., заявления ООО "ФИНСТРАХ" № 264/08 от 15.08.19г. о замене кредитора в деле, заслушав присутствующих участников производства по делу, суд установил.
В обоснование поданных заявления и ходатайства АО «УкрСиббанк» и ООО «ФИНСТРАХ" отметили, что 26 июля 2019 между гражданкой Украины ОСОБА_1 , как Комитент и Обществом с ограниченной ответственностью «ФИНСТРАХ», как ОСОБА_2 , был заключен Договор комиссии на совершение сделок по приобретению права требования по кредитному договору и договору поручительства, в соответствии с пунктом 2.1. которого ОСОБА_2 взял на себя обязательства по поручению Комитента за Комиссионное вознаграждение совершить за счет Комитента от своего имени сделки с Акционерным обществом «УкрСиббанк» по приобретению права требования к гражданину Украины ОСОБА_3 (регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика НОМЕР_1 ) по Кредитному договору № 719-1-441-в / 05 (в системе учета Банка № НОМЕР_2 ) от 30.09.2005 года, заключенный между АКИБ «УкрСиббанк» (правопреемником которого является акционерное общество «УкрСиббанк») и гражданином Украины ОСОБА_3 ; ПАО «ВЕСТА - ДНЕПР» (код ЕГРПОУ 31950849) по Договору поручительства № 719-1-441-В/05/2 от 30.09.2005 года, заключенный между АКИБ «УкрСиббанк» (правопреемником которого является АО «УкрСиббанк»), ЗАО «ВЕСТА - ДНЕПР» (правопреемником которого является ОАО «ВЕСТА-ДНЕПР») как Поручителем и ОСОБА_3 , как Заемщиком.
Во исполнение условий вышеуказанного договора комиссии на совершение сделок по приобретению права требования по кредитному договору и договору поручительства от 26 июля 2019 года, Обществом с ограниченной ответственностью «ФИНСТРАХ», как Фактором, был заключен с Акционерным обществом «УкрСиббанк», как Клиентом, договор факторинга № 260719/1Д от 26 июля 2019 года, согласно условиям которого Клиент передал Фактора права требования к гражданину Украины Галушки Андрея Георгиевича (регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика НОМЕР_1 ) по Кредитному договору № 719-1-441-в / 05 (в системе учета Банка № НОМЕР_2 ) от 30.09.2005 года, заключенный между АКИБ «УкрСиббанк» (правопреемником которого является Акционерное общество «УкрСиббанк» и гражданином Украины ОСОБА_3 ; ПАО «ВЕСТА - ДНЕПР» (код ЕГРПОУ 31950849) по Договору поручительства № 719 -И-441-В/05/2 от 30.09.2005 года, заключенный между АКИБ «УкрСиббанк» (правопреемником которого является АО «УкрСиббанк»), ЗАО «ВЕСТА - ДНЕПР» (правонас тупником которого является ОАО «ВЕСТА-ДНЕПР») как Поручителем и ОСОБА_3 , как Заемщиком.
На основании вышеуказанных договоров произошла смена кредитора по кредитному договору № 719-И-441-В/05 (в системе учета Банка № НОМЕР_2 ) от 30.09.2005 года, заключенный между Акционерным коммерческим инновационным банком «УкрСиббанк» (правопреемником которого является Акционерное общество «УкрСиббанк») и гражданином Украины ОСОБА_3 .
Права кредитора по кредитному договору № 719-И-441-В/05 (в системе учета Банка № НОМЕР_2 ) от 30.09.2005 года были в полном объеме приобретенные гражданкой Украины ОСОБА_1 .
Присутствует в судебном заседании представитель АО «УкрСиббанк» просил в суд заменить кредитора - Акционерное общество «УкрСиббанк» на правопреемника ООО «ФИНСТРАХ».
Представители ликвидатора и кредитора ООО "ФК" Инвестохиллс Веста "возражали против замены кредитора по делу, поскольку приложены к заявлению и ходатайству документы не соответствуют требованиям действующего законодательства Украины.
Хозяйственный суд заслушав обоснования и возражения участников производства по делу о банкротстве в отношении ходатайства АО «УкрСиббанк» № 21-3-451 от 26.07.2019г., заявления ООО "ФИНСТРАХ" № 264/08 от 15.08.19г. о замене кредитора в деле установил следующее.
Согласно просящей части ходатайство АО «УкрСиббанк», кредитор просит заменить кредитора по делу, а именно: вместо АО «УкрСиббанк» привлечь к участию в деле в качестве надлежащего кредитора правопреемника - ООО «ФИНСТРАХ».
Кредитором предоставлено, в частности, копию договора факторинга №260719/1Д от 26.07.2019 года.
В то же время, согласно просительной частью ходатайство ООО «ФИНСТРАХ», последний просит суд заменить кредитора - АО «УкрСиббанк» на правопреемника - гражданку Украины ОСОБА_1 .
ООО «ФИНСТРАХ» предоставлено заявлению копию договора факторинга № 260719/ИД от 26.07.2019 года, заключенного между ООО «ФИНСТРАХ» и АО «УкрСиббанк», с приложениями и копию договора комиссии на совершение сделок по приобретению права требования по кредитному договору и договору поручительства от « 26» сентября 2019 года, заключенного между гражданкой Украины ОСОБА_1 и ООО «ФИНСТРАХ», с приложениями.
С заявления ООО «ФИНСТРАХ» усматривается, что 26.07.2019 года между гр. ОСОБА_1 , как Комитентом, и ООО «ФИНСТРАХ», как ОСОБА_2 , был заключен Договор комиссии на совершение сделок по приобретению права требования по кредитному договору и договору поручительства, в соответствии с пунктом 2,1. которого ОСОБА_2 взял на себя обязательства по поручению Комитента за Комиссионное вознаграждение совершить за счет Комитента от своего имени сделки с АО «УкрСиббанк» по приобретению права требования к 1. Гражданин Украины Галушки Андрея Георгиевича (регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика НОМЕР_1 ) по кредитному договору № 719-1-441-в/05 (в системе учета Банка № НОМЕР_2 ) от 30.09.2005 года, заключенный между АКИБ «УкрСиббанк» (правопреемником которого является Акционерное общество «УкрСиббанк») и гражданином Украины ОСОБА_3 ; 2. ОАО «ВЕСТА - ДНЕПР» (код ЕГРПОУ 31950849) по Договору поручительства № 719-1-441-В/05/2 от 30.09.2005 года, заключенный между АКИБ «УкрСиббанк» (правопреемником которого является АО «УкрСиббанк») ЗАО «ВЕСТА - ДНЕПР» (правопреемником которого является ОАО «ВЕСТА-ДНЕПР») как Поручителем и ОСОБА_3 , как Заемщиком.
Во исполнение условий указанного договора комиссии на совершение сделок по приобретению права требования по кредитному договору и договору поручительства от 26.07.2019 года, ООО «ФИНСТРАХ», как Фактором, было заключено с АО «УкрСиббанк», как Клиентом, договор факторинга № 260719/1Д от 26.07 2019 года.
Согласно ч. 2 ст. 350 Хозяйственного кодекса Украины, общие условия и порядок осуществления факторинговых операций определяются Гражданским кодексом Украины, настоящим Кодексом, другими законодательными актами, а также нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Согласно положениям ст. ст. 1077, 1079 Гражданского кодекса Украины по договору факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона фактор, которым может быть банк или другое финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право осуществлять факторинговые операции, передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение другой стороне (клиента) за плату, а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику).
В соответствии со ст. 1083 Гражданского кодекса Украины, последующая уступка фактором права денежного требования третьему лицу не допускается, если иное не установлено договором факторинга. Если договором факторинга допускается последующая уступка денежного требования, оно осуществляется в соответствии с положениями настоящей главы.
Статьей 1054 Гражданского кодекса Украины определен перечень лиц, которые могут быть Кредитодателю в кредитных правоотношениях. Таковы банк или другое финансовое учреждение. Этот перечень является исчерпывающим.
В пункте 1 части первой статьи 1 Закона Украины от 12 июля 2001 года № 2664-III «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг», указано, что финансовое учреждение - это юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг , а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг.
Из приведенных норм права следует, что физическое лицо, в любом статусе, не наделенная правом предоставлять финансовые услуги, поскольку такие предоставляются только или специализированными учреждениями, которыми являются банки, или другими учреждениями имеющих право на осуществление финансовых операций, и внесены в реестр финансовых учреждений.
Как следует из материалов дела, с заключением договора об уступке права требования по кредитному договору, произошла замена кредитодателя, который является финансовым учреждением, имеющим право на осуществление операций по предоставлению финансовых услуг, на физических лиц, которые не могут предоставлять финансовые услуги согласно приведенным нормами права.
Итак, уступка права требования по кредитному договору в пользу физического лица противоречит положениям Гражданского кодекса Украины, поскольку для обязательств, которые возникли на основании кредитного договора, характерно специальный субъект, а именно, кредитор - банк или другое финансовое учреждение.
Договор факторинга является сделкой, который характеризуется тем, что: а) ему присущ специфический субъектный состав (клиент - физическое или юридическое лицо, являющееся субъектом предпринимательской деятельности, фактор - банк или другое финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право осуществлять финансовые, в том числе факторинговые операции, и должник - приобретатель услуг или товаров по первичным договором); б) его предметом может быть только право денежного требования (такой, срок платежа по которому наступил, а также будущего денежного требования) в) целью заключения такого договора является получение клиентом финансирования (средств) за счет уступки права требования к должнику; г) по такому договору уступки права требования может происходить исключительно за плату; д) его цена определяется размером вознаграждения фактора за предоставление клиенту соответствующей услуги, и этот размер может устанавливаться в твердой сумме; в форме процентов от стоимости требования, отступается; в виде разницы между номинальной стоимостью требования, указанной в договоре, и ее рыночной (действительной) стоимостью и тому подобное; е) требования к форме такого договора определены в статье 6 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».
Данные выводы, изложенные в постановлениях Палаты Верховного Суда по делам № 909/968/16 от 11.09.2018, № 465/646/11 от 31.10.2018.
Представитель ликвидатора отметил, что по данным ОСОБА_4 реестра финансовых учреждений, ООО "ФИНСТРАХ" является финансовым учреждением, действующим согласно свидетельства о регистрации финансового учреждения ФК№726 от 24.03.2016 года и осуществляет деятельность в сфере предоставления финансовых услуг.
В то же время, информация о ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) отсутствует в Государственном реестре финансовых учреждений, лицензий и / или других разрешений на предоставление финансовых услуг ОСОБА_5 не получала.
Хозяйственным судом в соответствии с предоставленными ООО «ФИНСТРАХ» документальных доказательств установлено, что право требования по кредитному договору и договору поручительства перешло именно к ОСОБА_5 как к физическому лицу, не может предоставлять финансовые услуги в соответствии с вышеприведенными нормами права.
По ходатайству АО «УкрСиббанк» о замене кредитора - Акционерное общество «УкрСиббанк» на правопреемника ООО «ФИНСТРАХ», суд считает необходимым отложить рассмотрение ходатайства, поскольку ООО «ФИНСТРАХ» приобрело права требования в интересах физического лица ОСОБА_5 , таким образом необходимо выяснить в судебном заседании вопрос о надлежащего правопреемника вместо АО "УкрСиббанк".
Учитывая вышеизложенное, суд решил отложить судебное заседание для рассмотрения ходатайства АО «УкрСиббанк» № 21-3-451 от 26.07.2019г. о замене кредитора - Акционерное общество «УкрСиббанк» на правопреемника ООО «ФИНСТРАХ» на 04.11.2020г. в 10:00.
Руководствуясь ст.ст. 60, 61 Кодекса Украины с процедур банкротства, ст. ст. 1054, 1077, 1079, 1083 Гражданского кодекса Украины, ст. 350 Хозяйственного кодекса Украины, ст.ст. 121, 216, 234, 235 Хозяйственного процессуального кодекса Украины, суд -
Определение вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в 10-дневный срок до Центрального апелляционного хозяйственного суда через суд Днепропетровской области.
Определение подписано - 12.10.2020г.
Копию определение послать: кредиторам, ликвидатору, ООО "ФИНСТРАХ", ОСОБА_5
Судья И.В.Владимиренко
Владимиренко І.В.