ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

06.10.2020м. ДніпроСправа № 904/1012/14

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали справи
Кредитори:
1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Веста", м. Київ

2. Товариство з обмеженою відповідальністю "Закарпатлістранс", с. Верб`яж, Воловецький район, Закарпатська область

3. Товариство з обмеженою відповідальністю "Інкод", м. Дніпропетровськ

4. Товариство з обмеженою відповідальністю "Сіріус Екстружен", м. Хмельницький

5. Товариство з обмеженою відповідальністю "Сбербанк Лізінг Україна", м. Київ

6. Товариство з обмеженою відповідальністю "Нікопольські Труби - Транс", м. Нікополь Дніпропетровська область

7. Товариство з обмеженою відповідальністю "ХІМЕКС ПЛЮС", м. Маріуполь

8. Товариство з обмеженою відповідальністю "СКАЙ ПОЛІМЕР", м. Київ

9. Товариство з обмеженою відповідальністю "Лоджистік технолоджис", м. Київ

10.Фізична особа - підприємець Ворона Микола Васильович, м. Черкаси

11. Відкрите акціонерне товариство "Тисайський хімічний комбінат"

12. Товариство з обмеженою відповідальністю "Укрінформтрейд", м. Луганськ

13. Товариство з обмеженою відповідальністю "Кільчень", м. Дніпропетровськ

14. Товариство з обмеженою відповідальністю "Паллет - Дніпро", м. Дніпропетровськ

15. Військова частина НОМЕР_1 , м. Дніпропетровськ

16. Публічне акціонерне товариство "Державний експортно - імпортний банк України" (АТ "Укрексімбанк"), м. Київ

17. Публічне акціонерне товариство "БТА Банк", м. Київ

18. Публічне акціонерне товариство "Всеукраїнський Акціонерний Банк", м. Київ

19. Публічне акціонерне товариство "Банк Кредит Дніпро", м. Дніпропетровськ

20. Публічне акціонерне товариство "ВТБ Банк", м. Київ

21. Дніпропетровське обласне відділення Фонду соціального захисту інвалідів, м. Дніпропетровськ

22. Приватне підприємство "ТРАНСЛОГІСТІК", м. Дніпропетровськ

23. Товариство з обмеженою відповідальністю "ТЕК БЛІЦ - ТРАНЗИТ", м. Дніпропетровськ

24. Державне підприємство "Виробниче об`єднання Південний машинобудівний завод ім. М.О. Макарова, м. Дніпропетровськ

25. Приватне підприємство "ТРАНС МОНІТОРІНГ УКРАЇНА", м. Дніпропетровськ

26. Дніпропетровська митниця Державної фіскальної служби України, м. Дніпропетровськ

27. Товариство з обмеженою відповідальністю "ЮНІТРАНС ОПЕРАТОР", м. Київ

28. Товариство з обмеженою відповідальністю "ECOLIGHT ENERGY", Республіка Молдова, м. Кишинів

29. Головне управління Державної фіскальної служби у Дніпропетровській області

30. Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Источник тока Курский", м. Курськ, Росія

31. Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Курський", м. Курськ, Росія

32. Дніпропетровського центру професійно-технічної освіти Державної служби зайнятості, м. Дніпропетровськ

33. Публічне акціонерне товариство „УкрСиббанк, м. Харків

34. Закрите акціонерне товариство "Рязанський завод по виробництву та обробці кольорових металів", м. Курськ, Росія

35. Комунальне підприємство "ДНІПРОВОДОКАНАЛ" Дніпропетровської міської, м. Дніпропетровськ

36. Товариство з обмеженою відповідальністю "Веста Індастріал", м. Дніпропетровськ

37. Колективне підприємство "ПРОМРЕМОНТ", м. Костянтинівка Донецька область

38. Товариство з обмеженою відповідальністю "АК ГРУП 1", м.Харків

Боржник: Публічне акціонерне товариство "ВЕСТА-ДНІПРО" (49055, м. Дніпропетровськ, вул. Будівельників, 34; )

про визнання банкрутом

учасник по справі № 904/1012/14 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВЕСТА КАР БАТЕРИ" (87552, Донецька область, м. Маріуполь, вул. Курганна, 7-А, )

Представники:
від ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" представник Черкавський Ю.С. дов. № 34 від 20.01.20р.

від боржника представник ліквідатора Лисенко А.В. дов. № б/н від 07.09.20р.

від АТ "Укрсиббанк" представник Дудко

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду від 08.09.20р. відкладено судове засідання з розгляду клопотання АТ УКРСИББАНК № 21-3-451 від 26.07.2019р., заяви ТОВ "Фінстрим" № 264/08 від 15.08.19р. про заміну кредитора у справі на 06.10.2020р. о 11:45 год.

05.10.20р. до суду від ліквідатора надійшло заперечення на клопотання АТ УКРСИББАНК № 21-3-451 від 26.07.2019р., заяви ТОВ "Фінстрим" № 264/08 від 15.08.19р. про заміну кредитора. Судом заперечення прийнято до відома.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину ухвали.

Розглянувши в судовому засіданні 06.10.2020р. клопотання АТ УКРСИББАНК № 21-3-451 від 26.07.2019р., заяви ТОВ "Фінстрим" № 264/08 від 15.08.19р. про заміну кредитора у справі, заслухавши присутніх учасників провадження у справі, господарський суд встановив.

В обґрунтування поданих заяви та клопотання АТ УКРСИББАНК та ТОВ "Фінстрим" зазначили, що 26 липня 2019 року між громадянкою України ОСОБА_1 , як Комітентом, і Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНСТРИМ», як Комісіонером, було укладено Договір комісії на вчинення правочинів щодо придбання права вимоги за Кредитним договором та Договором поруки, відповідно до пункту 2.1. якого Комісіонер взяв на себе зобов`язання за дорученням Комітента за Комісійну винагороду вчинити за рахунок Комітента від свого імені правочини з Акціонерним товариством «УКРСИББАНК» щодо набуття права вимоги до громадянина України ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) за Кредитним договором № 719-1-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, що укладений між АКІБ «УкрСиббанк» (правонаступником якого є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «УКРСИББАНК») та громадянином України ОСОБА_2 ; ПАТ «ВЕСТА - ДНІПРО» () за Договором поруки № 719-1-441-В/05/2 від 30.09.2005 року, що укладений між АКІБ «УкрСиббанк» (правонаступником якого є АТ «УКРСИББАНК»), ЗАТ «ВЕСТА - ДНІПРО» (правонаступником якого є ПАТ «ВЕСТА-ДНІПРО») як Поручителем та ОСОБА_2 , як Позичальником.

На виконання умов вищевказаного Договору комісії на вчинення правочинів щодо придбання права вимоги за Кредитним договором та Договором поруки від 26 липня 2019 року, Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНСТРИМ», як Фактором, було укладено із Акціонерним товариством «УКРСИББАНК», як Клієнтом, договір факторингу № 260719/1Д від 26 липня 2019 року, відповідно до умов якого Клієнт передав Фактору права вимоги до громадянина України ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) за Кредитним договором № 719-1-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, що укладений між АКІБ «УкрСиббанк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» та громадянином України ОСОБА_2 ; ПАТ «ВЕСТА - ДНІПРО» () за Договором поруки № 719-І-441-В/05/2 від 30.09.2005 року, що укладений між АКІБ «УкрСиббанк» (правонаступником якого є АТ «УКРСИББАНК»), ЗАТ «ВЕСТА - ДНІПРО» (правонаступником якого є ПАТ «ВЕСТА-ДНІПРО») як Поручителем та ОСОБА_2 , як Позичальником.

На підставі вищевказаних договорів відбулася зміна кредитора за Кредитним договором № 719-І-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, що укладений між Акціонерним комерційним інноваційним банком «УкрСиббанк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «УКРСИББАНК») та громадянином України ОСОБА_2 .

Права кредитора за Кредитним договором № 719-І-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року були в повному обсязі набуті громадянкою України ОСОБА_1 .

А тому, ТОВ «ФІНСТРИМ» просить суд замінити кредитора - Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» (місцезнаходження: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, ) - за Кредитним договором № 719-І-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, укладеним між Акціонерним комерційним інноваційним банком «УкрСиббанк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «УКРСИББАНК») та громадянином України ОСОБА_2 , на правонаступника -громадянку України ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ).

Присутній в судовому засіданні представник АТ «УКРСИББАНК» просив в суд замінити кредитора - Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» на правонаступника ТОВ «ФІНСТРИМ».

Представники ліквідатора та кредитора ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" заперечували проти заміни кредитора по справі, оскільки додані до заяви та клопотання документи не відповідають вимогам діючого законодавства України.

Господарський суд заслухавши обґрунтування та заперечення учасників провадження у справі про банкрутство стосовно клопотання АТ УКРСИББАНК № 21-3-451 від 26.07.2019р., заяви ТОВ "Фінстрим" № 264/08 від 15.08.19р. про заміну кредитора у справі встановив наступне.

Відповідно до прохальної частини клопотання АТ «УКРСИББАНК», кредитор просить замінити кредитора по справі, а саме: замість АТ «УКРСИББАНК» залучити до участі у справі в якості належного кредитора правонаступника - ТОВ «ФІНСТРИМ».

Кредитором надано, зокрема, копію Договору факторингу №260719/1Д від 26.07.2019 року.

В той же час, згідно з прохальною частиною клопотання ТОВ «ФІНСТРИМ», останній просить суд замінити кредитора - АТ «УКРСИББАНК» на правонаступника - громадянку України ОСОБА_1 .

ТОВ «ФІНСТРИМ» надано до заяви копію договору факторингу № 260719/ІД від 26.07.2019 року, укладеного між ТОВ «ФІНСТРИМ» та АТ «УКРСИББАНК», з додатками та копію Договору комісії на вчинення правочинів щодо придбання права вимоги за Кредитним договором та Договором поруки від « 26» липня 2019 року, укладеного між громадянкою України ОСОБА_1 і ТОВ «ФІНСТРИМ», з додатками.

З заяви ТОВ «ФІНСТРИМ» вбачається, що 26.07.2019 року між гр. ОСОБА_1 , як Комітентом, і ТОВ «ФІНСТРИМ», як Комісіонером, було укладено Договір комісії на вчинення правочинів щодо придбання права вимоги за Кредитним договором та Договором поруки, відповідно до пункту 2,1. якого Комісіонер взяв на себе зобов`язання за дорученням Комітента за Комісійну винагороду вчинити за рахунок Комітента від свого імені правочини з АТ «УКРСИББАНК» щодо набуття права вимоги до: 1. Громадянина України ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) за Кредитним договором № 719-1-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, що укладений між АКІБ «УкрСиббанк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «УКРСИББАНК») та громадянином України ОСОБА_2 ; 2. ПАТ «ВЕСТА - ДНІПРО» () за Договором поруки № 719-1-441-В/05/2 від 30.09.2005 року, що укладений між АКІБ «УкрСиббанк» (правонаступником якого є АТ «УКРСИББАНК»), ЗАТ «ВЕСТА - ДНІПРО» (правонаступником якого є ПАТ «ВЕСТА-ДНІПРО») як Поручителем та ОСОБА_2 , як Позичальником.

На виконання умов вказаного Договору комісії на вчинення правочинів щодо придбання права вимоги за Кредитним договором та Договором поруки від 26.07.2019 року, ТОВ «ФІНСТРИМ», як Фактором, було укладено із АТ «УКРСИББАНК», як Клієнтом, договір факторингу № 260719/1Д від 26.07 2019 року.

Відповідно до ч. 2 ст. 350 Господарського кодексу України, загальні умови та порядок здійснення факторингових операцій визначаються Цивільним кодексом України, цим Кодексом, іншими законодавчими актами, а також нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно з положеннями ст. ст. 1077, 1079 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона фактор, яким може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції, передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другій стороні (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Відповідно до ст. 1083 Цивільного кодексу України, наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу. Якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.

Статтею 1054 Цивільного кодексу України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

У пункті 1 частини першої статті 1 Закону України від 12 липня 2001 року № 2664-III «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

З наведених норм права вбачається, що фізична особа, у будь-якому статусі, не наділена правом надавати фінансові послуги, оскільки такі надаються лише або спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами які мають право на здійснення фінансових операцій, та внесені до реєстру фінансових установ.

Як вбачається з матеріалів справи, з укладенням договору про відступлення права вимоги за кредитним договором, відбулася заміна кредитодавця, який є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на фізичних осіб, які не можуть надавати фінансові послуги згідно з наведеними нормами права.

Отже, відступлення права вимоги за кредитним договором на користь фізичної особи суперечить положенням Цивільного кодексу України, оскільки для зобов`язань які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме, кредитор - банк або інша фінансова установа.

Договір факторингу є правочином, який характеризується тим, що: а) йому притаманний специфічний суб`єктний склад (клієнт - фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактор - банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати фінансові, в тому числі факторингові операції, та боржник - набувач послуг чи товарів за первинним договором); б) його предметом може бути лише право грошової вимоги (такої, строк платежу за якою настав, а також майбутньої грошової вимоги); в) метою укладення такого договору є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника; г) за таким договором відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату; д) його ціна визначається розміром винагороди фактора за надання клієнтові відповідної послуги, і цей розмір може встановлюватись у твердій сумі; у формі відсотків від вартості вимоги, що відступається; у вигляді різниці між номінальною вартістю вимоги, зазначеної у договорі, та її ринковою (дійсною) вартістю тощо; є) вимоги до форми такого договору визначені у статті 6 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Дані висновки, викладені в постановах Великої палати Верховного Суду по справам № 909/968/16 від 11.09.2018, № 465/646/11 від 31.10.2018.

Представник ліквідатора зазначив, що згідно даних Державного реєстру фінансових установ, ТОВ "ФІНСТРИМ" є фінансовою установою, що діє згідно свідоцтва про реєстрацію фінансової установи ФК№726 від 24.03.2016 року та здійснює діяльність в сфері надання фінансових послуг.

Водночас, інформація про ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) відсутня в Державному реєстрі фінансових установ, ліцензій та/або інших дозволів на надання фінансових послуг ОСОБА_1 не отримувала.

Господарським судом відповідно до наданих ТОВ «ФІНСТРИМ» документальних доказів встановлено, що право вимоги за Кредитним договором та Договором поруки перейшло саме до ОСОБА_1 як до фізичної особи, яка не може надавати фінансові послуги згідно з вищенаведеними нормами права.

А тому, господарський суд вважає, що подана ТОВ «ФІНСТРИМ» заява в якій останній просить суд замінити кредитора - Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» (місцезнаходження: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, ) - за Кредитним договором № 719-І-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, укладеним між Акціонерним комерційним інноваційним банком «УкрСиббанк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «УКРСИББАНК») та громадянином України ОСОБА_2 , на правонаступника - громадянку України ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ) не відповідає вимогам діючого законодавства України та не підлягає задоволенню.

Щодо клопотання АТ «УКРСИББАНК» про заміну кредитора - Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» на правонаступника ТОВ «ФІНСТРИМ», господарський суд вважає за необхідне відкласти розгляд клопотання, оскільки ТОВ «ФІНСТРИМ» придбало права вимоги в інтересах фізичної особи ОСОБА_1 , таким чином необхідно з`ясувати в судовому засіданні питання щодо належного правонаступника замість АТ "Укрсиббанк".

Враховуючи вищенаведене, господарський суд вирішив відкласти судове засідання для розгляду клопотання АТ УКРСИББАНК № 21-3-451 від 26.07.2019р. про заміну кредитора - Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» на правонаступника ТОВ «ФІНСТРИМ» на 04.11.2020р. о 10:00 год.

Керуючись ст.ст. 60, 61 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 1054, 1077, 1079, 1083 Цивільного кодексу України, ст. 350 Господарського кодексу України, ст.ст. 121, 216, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

В задоволенні заяви ТОВ "Фінстрим" № 264/08 від 15.08.19р. про заміну кредитора - Акціонерне товариство «УКРСИББАНК» (місцезнаходження: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, ) - за Кредитним договором № 719-І-441-В/05 (в системі обліку Банку № 0) від 30.09.2005 року, укладеним між Акціонерним комерційним інноваційним банком «УкрСиббанк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «УКРСИББАНК») та громадянином України ОСОБА_2 , на правонаступника -громадянку України ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ) - відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена у 10-ти денний строк до Центрального апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області.
Ухвала підписана - 12.10.2020р.

Копію ухвали надіслати: кредиторам, ліквідатору, ТОВ ФІНСТРІМ, Галушко О.Б.

Суддя І.В. Владимиренко