ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

11.09.2020м. ДніпроСправа № 904/3354/19

За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор"

про заміну сторони виконавчого провадження

у справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк", Одеська область, м. Чорноморськ

до відповідача-1: Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт", Дніпропетровська область, с. Промінь

відповідача-2: ОСОБА_1 , Дніпропетровська область, м. Дніпро

про стягнення 3 613 081,35 грн.

Суддя Мілєва І.В.

Представники:

від позивача: не з`явився;

від відповідача-1: не з`явився;

від відповідача-2: Алексеєнко А.І., ордер №848/043 від 28.08.20;

від ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор": Дубина А.С., довіреність №01/06 від 01.06.2020.

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство "МТБ Банк" звернулося до господарського суду з позовною заявою до відповідача-1: Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт", відповідача-2: ОСОБА_1 про солідарне стягнення 3 613 081,35 грн., з яких: 3 510 000,00 грн. - заборгованості за кредитом, 100 815,00 грн. - прострочені проценти, 2 266,35 грн. - пеня.

Позовні вимоги мотивовані неналежним виконанням відповідачем-1 умов кредитного договору № 00491/Р від 14.02.2019 та відповідачем-2 умов договору поруки № 01675-СР від 14.02.2019 в частині повернення кредиту.

Рішенням господарського суду дніпропетровської області від 16.12.19 позов задоволено в повному обсязі; стягнуто солідарно з Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" та ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк" 3613081,35 грн., з яких: 3 510 000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 100 815,00 грн. - прострочені проценти, 2 266,35 грн. - пеня; стягнуто з Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" на користь Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк" витрати по сплаті судового збору у розмірі 27 098,11 грн.; стягнуто з ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк" витрати по сплаті судового збору у розмірі 27 098,11 грн.

29.01.2020 на виконання рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 16.12.2019 було видано накази.

01.09.2020 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" подало до суду заяву про заміну сторони виконавчого провадження, в якій зазначило, що 09.01.2020 Публічне акціонерне товариство "МТБ Банк" уклало договір відступлення права вимоги з Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор», згідно умов якого ПАТ «МТБ Банк» відступило за плату належні йому, як первісному кредитору, права вимоги за Кредитним договором №00491/Р від 14.02.2019 разом з додатками, а також додатковими угодами/договорами до нього (договору поруки № 01675-СР від 14.02.2019), що укладені були між ПАТ «МТБ Банк» та Сільськогосподарським товариством «Агрофірма «Агросвіт». 09.01.2020 новий кредитор - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» сплатило на користь ПАТ «МТБ Банк» плату за відступлення в розмірі 3 610 815,00 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 203 від 09.01.2020. Таким чином, у відповідності до ст.ст.512-516 ЦК України набув всі права кредитора за зобов`язаннями, що виникли на підставі кредитного договору № 00491/Р від 14.02.2019 разом з додатками, а також додатковими угодами/договорами до нього в тому числі і договору поруки № 01675-СР від 14.02.2019, що укладені були між ПАТ «МТБ Банк» та Сільськогосподарським товариством «Агрофірма «Агросвіт». Ухвалою суду від 02.09.2020 прийнято заяву до розгляду та призначено її розгляд у судовому засіданні на 11.09.2020.

У судове засідання 11.09.2020 представники позивача та відповідача-1 з`явились.

У судове засідання 11.09.2020 з`явились представник відповідача-2 (скаржника) та ТОВ "Фінансовіа компанія "Фінгруп Фактор".

Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження (абз. 2 ч. 3 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України).

Розглянувши заяву про заміну сторони, суд дійшов висновку про її обґрунтованість з огляду на наступне.

У разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником (ч. 1 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України).

Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець (ч. 2 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України).

14.02.2019 між Публічним акціонерним товариством "МТБ Банк" (банк) та Сільськогосподарським товариством з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" (позичальник) було укладено кредитний договір № 00491/Р (далі - кредитний договір).

На умовах цього договору банк зобов`язується надати позичальнику грошові кошти у вигляді непоновлюваної кредитної лінії на суму 3 510 000,00 грн. (далі - «кредит»), а позичальник зобов`язується прийняти, використати за цільовим призначенням та повернути банку кредит, сплатити за користування кредитом 22,0% річних, комісії, пені і штрафи та інші платежі, що будуть нараховані відповідно до умов цього договору. Видача коштів за кредитом відбувається траншами (частинами) на підставі письмових повідомлень (заявок) позичальника, що є невід`ємною частиною цього договору. За цим договором позичальник має право отримувати кошти таким чином, щоб загальна сума отриманих коштів (траншів) за кредитом, не перевищувала встановленої суми кредитної лінії (п. 1.1. кредитного договору).

Рішенням господарського суду дніпропетровської області від 16.12.19 позов задоволено в повному обсязі; стягнуто солідарно з Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" та ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк" 3613081,35 грн., з яких: 3 510 000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 100 815,00 грн. - прострочені проценти, 2 266,35 грн. - пеня; стягнуто з Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" на користь Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк" витрати по сплаті судового збору у розмірі 27 098,11 грн.; стягнуто з ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства "МТБ Банк" витрати по сплаті судового збору у розмірі 27 098,11 грн.

29.01.2020 на виконання рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 16.12.2019 було видано накази.

09.01.2020 між Публічним акціонерним товариством «МТБ Банк» (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» (новий кредитор) було укладено договір відступлення права вимоги (далі - договір).

В порядку та на умовах, визначених договором, кредитор відступає за плату новому кредитору належні йому права вимоги за кредитним договором, а новий кредитор заміняє кредитора як сторону - кредитора у кредитному договорі, та приймає на себе всі його права та обов`язки за кредитним договором. Новий кредитор сплачує кредитору вартість прав вимоги, що відступаються (відчужуються), в порядку та на умовах, передбачених договором. При цьому новий кредитор набуватиме статус правонаступника кредитора відповідно до чинного законодавства України, у тому числі судовому та/чи виконавчому проваджені (за наявності), пов`язаному з правом вимоги (п. 2.1. договору).

«Боржник, позичальник» - Сільськогоподарське товариство з обмеженою відповідальністю «Агрофірма «Агросвіт», , місцезнаходження: 52300, Дніпропетровська "область, Криничанський район, село Промінь, який є позичальником за кредитним договором, права вимоги за яким відступаються новому кредитору за цим договором.

«Договір» - цей договір відступлення права вимоги разом зі всіма додатками, актами приймання-передачі, додатковими угодами (договорами) до нього.

«Кредитний договір» - кредитний договір № 00491/Р від « 14» лютого 2019 року, разом з додатками, а також додаткові угоди/договори до нього, що укладені між Публічним акціонерним товариством «МТБ Банк» та позичальником.

«Права вимоги» - всі права вимоги кредитора до боржника, станом на дату відступлення прав вимоги за кредитним договором, щодо погашення заборгованості за кредитом, процентів за користування кредитом, комісій, неустойки та інших платежів, визначених кредитним договором. Розрахунок заборгованості боржника за кредитним договором станом на дату укладання договору міститься в Додатку № 1 до договору.

«Межі права вимоги» - відступаються права вимоги за грошовими зобов`язаннями до боржника у національній валюті України, які виникли за умовами кредитного договору на дату укладення даного договору крім можливості нарахування відсотків, комісій, штрафних санкцій (пені) як банківська (фінансова) установа. Тобто відступається сума заборгованості боржника перед кредитором в повному обсязі, що вказана у додатку № 1 до договору.

«Дата відступлення Прав Вимоги» - « 09» січня 2020 року.

В дату відступлення прав вимоги кредитор вважається таким, що відступив, а новий кредитор таким, що набув права вимоги до боржника та набув усіх прав та обов`язків сторони кредитора за кредитним договором. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідклично та без можливості зворотного відступлення (викупу). З дати відступлення права вимоги новий кредитор вправі самостійно розпоряджатися правом вимоги на власний розсуд без згоди кредитора. Кредитор зберігає права та обов`язки, визначені кредитним договором, договорами застави та договорами поруки, щодо правового режиму збереження та розкриття інформації за зазначеними договорами. Новий кредитор зобов`язується забезпечити дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації, які були визначені кредитним договором, договором застави та договорами поруки для кредитора. У випадку наступного відступлення права вимоги, договори про відступлення права вимоги також повинні містити зобов`язання нового(их) кредитора(ів) щодо забезпечення дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації які були визначені кредитним договором, іпотечними договорами та договорами поруки для кредитора (п. 2.2. договору).

На дату укладення договору, право вимоги, кредитний договір, договір застави та договори поруки є дійсними. Новий кредитор приймає на себе всі ризики, пов`язані з визнанням права вимоги, кредитного договору, договору застави та договорів поруки недійсними, з будь-якими судовими рішеннями або діями боржника щодо заперечення (оспорювання) своїх обов`язків та/або умов кредитного договору, договору застави та договорів поруки після укладання цього договору (п. 2.3. договору).

Відступлення прав вимоги за кредитним договором не потребує згоди боржника за кредитним договором, за договором застави та за договорами поруки і здійснюється без отримання такої згоди (п. 2.4. договору).

Не пізніше 5 (п`яти) календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитним договором, Кредитор повідомляє Боржника, заставодавців за договором застави та поручителів за договорами поруки про факт відступлення прав вимоги за кредитним договором шляхом направлення повідомлення за формами згідно додатку 2 та додатку 3 до договору. Повідомлення направляється рекомендованим листом та/або вручається іншим способом, який дозволяє достовірно довести дату відправлення повідомлення. Кредитор несе відповідальність за направлення зазначених повідомлень, але не несе відповідальності за отримання боржником, заставодавцем за договором застави та поручителями за договорами поруки зазначених повідомлень та ознайомлення із їх змістом (п. 2.5. договору).

Загальна вартість прав вимоги за договором становить 3 610 815,00 грн. (п. 3.1. договору).

Новий кредитор зобов`язується сплатити кредитору загальну вартість права вимоги вказану в пункті 3.1. договору, у дату підписання цього договору шляхом безготівкового переказу грошових коштів на рахунок кредитора № НОМЕР_1 МФО 328168, (п. 3.2. договору).

Договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору (п. 7.1. договору).

09.01.2020 сторонами підписано акт приймання-передачі документації за договором (т.1 а.с. 229).

Відповідно до п. 3.1. договору загальна вартість прав вимоги за договором становить 3 610 815,00 грн.

Фактичне виконання Новим кредитором грошових зобов`язань за відступлення права вимоги за договором є визначальним для заміни сторони у виконавчому провадженні, оскільки за частиною першою статті 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

09.01.2020 Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» сплатило ПАТ «МТБ Банк» плату за відступлення в розмірі 3 610 815,00 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 203 від 09.01.2020 (а.с.230).

Також, в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором 14.02.2019 між Публічним акціонерним товариством "МТБ Банк" (кредитор) та ОСОБА_1 (поручитель) було укладено договір поруки № 01675-СР (далі - договір поруки).

У відповідності до цього договору поручитель поручається перед кредитором за виконання боржником - Сільськогосподарським товариством з обмеженою відповідальністю «Агрофірма «Агросвіт» та його правонаступниками (далі - «боржник») зобов`язань за кредитним договором № 00491/Р від 14.12.2019 із всіма додатковими угодами до нього (далі - кредитний договір) в повному обсязі, в тому числі: по поверненню наданого боржнику кредиту у вигляді поновлюваної кредитної лінії на суму 3 510 000,00 грн. (далі - «кредит»), терміном погашення по 13.02.2020 включно, відповідно до умов кредитного договору; по сплаті процентів за користування кредитом у розмірі 22,0 % річних, що нараховуються на суму залишку заборгованості за кредитом (виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році) та сплачуються щомісяця, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця, і в день фактичного повного погашення кредиту; по сплаті комісії за проведення розрахунків за поточним рахунком, пов`язаних з кредитуванням, в розмірі 0,7 % від суми кредиту, передбаченої п. 1.1. кредитного договору. Комісія без ПДВ. Комісія сплачується в день укладення кредитного договору; по сплаті можливих штрафних санкцій у випадках та розмірі, передбачених кредитним договором (п. 1.1. договору поруки).

09.01.2020 між Публічним акціонерним товариством «МТБ Банк» (кредитор, сторона 1) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» (новий кредитор, сторона 2) було укладено договір відступлення права вимоги (далі - договір про відступлення права вимоги).

У порядку та на умовах, визначених у договорі сторона 1 відступає, а сторона 2 набуває у повному обсязі всіх майнових прав вимагати виконання ОСОБА_1 , який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , паспорт серії НОМЕР_2 , виданий Амур-Нижньодніпровським РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області 31.10.1996р, реєстраційний номер облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків НОМЕР_3 (далі - поручитель) зобов`язань за договором поруки № 01675-СР від 14.02.2019 зо всіма додатковими угодами до нього (далі - договір поруки), якій укладено між первісним кредитором та ОСОБА_1 , який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , паспорт серії НОМЕР_2 , виданий Амур-Нижньодніпровським РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області 31.10.1996, реєстраційний номер облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків НОМЕР_3 в забезпечення виконання Сільскогосподарським товариством з обмеженою відповідальністю «Агрофірма «Агросвіт», місцезнаходження: 52300, Дніпропетровська область, Криничанський район, село Промінь, зобов`язань перед первісним кредитором за кредитним договором № 00491/Р від 14.02.2019 зо всіма додатковими угодами до нього (далі - кредитний договір) (п. 1.1. договору про відступлення права вимоги).

До сторони 2 переходять права сторони 1 у договорі поруки в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав (п. 1.2. договору про відступлення права вимоги).

Сторона 1 підтверджує, що на момент укладання цього договору право за договором поруки нікому не продано, в спорі та під арештом не перебуває, не відчужене будь-яким іншим способом, також відсутні будь-які права та обтяження стосовно вказаного права з боку третіх осіб і сторона 1 має всі повноваження щодо розпорядження вказаним правом (п. 1.3. договору про відступлення права вимоги).

Право за договором поруки відступається безоплатно (п. 1.6. договору про відступлення права вимоги).

Сторона 1 зобов`язана у впродовж 5-ти робочих днів з дати укладання цього договору письмо повідомити поручителя про заміну кредитора за договором поруки (п. 2.3. договору про відступлення права вимоги).

З дати укладання даного договору до сторони 2 переходять усі права та обов`язки, які передбачені договором поруки (п. 2.4. договору про відступлення права вимоги).

Даний договір набуває сили з дати його підписання сторонами і діє до повного виконання сторонами своїх обов`язків за ним (п. 4.1. договору про відступлення права вимоги).

09.01.2020 між Публічним акціонерним товариством "МТБ Банк" (первісний заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» (новий заставодержатель) було укладено договір про відступлення прав за договором застави (наступна застава) транспортного засобу, посвідченого приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Батовою Л.Г. від 14.02.2019 за реєстровим номером № 305. Вказаний договір посвідчено приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Літаш І.П. та зареєстровано в реєстрі за № 10.

Кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) (п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України).

Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом (ч. 1 ст. 516 Цивільного кодексу України).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України).

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ч. 1 ст. 514 Цивільного кодексу України).

У разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу (ч. 1 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України).

Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу (ч. 3 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України).

Враховуючи вищевикладене, на підставі зазначених договорів відступлення прав вимоги від 09.01.2020 право вимоги, що належало ПАТ «МТБ Банк», на стягнення заборгованості з Сільськогоподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Агрофірма «Агросвіт» та ОСОБА_1 за кредитним договором № 00491/Р 14.02.2019 перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор».

З урахуванням викладеного, суд дійшов висновку, що заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» про заміну сторони обґрунтована, підтверджена належними доказами та підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 52, 233, 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» - задовольнити. Замінити стягувача - Публічне акціонерне товариство "МТБ Банк" (68003, Одеська область, м. Чорноморськ, просп. Миру, буд. 28, ідентифікаційний код 21650966) на правонаступника позивача за вимогами по справі №904/3354/19 на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, просп. Дмитра Яворницького, буд. 1 А, офіс 702, ідентифікаційний код 38945479).

Ухвала набирає законної сили 11.09.2020.

Ухвала може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 14.09.2020

Суддя І.В. Мілєва