ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі

"11" вересня 2020 р.м. ХарківСправа № 922/2711/20

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Чистякової І.О.

розглянув матеріали

позовної заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (04080, м. Київ, вул. Олексія Терьохіна, буд. 84, оф. 111, ідентифікаційний код 41264766)
до 1) Товариства з обмеженою відповідальністю "БК-ГРАНТІС" (04080, м. Київ, вул. Нижньоюрківська, буд. 31, оф. 7, ідентифікаційний код 37962928) , 2) Товариства з обмеженою відповідальністю "Пашкольц" (61001, м. Харків, майдан Захисників України, убд. 2, ідентифікаційний код 39783679)
про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (позивач) звернулося до господарського суду Харківської області із позовною заявою до відповідачів: 1) Товариства з обмеженою відповідальністю "БК-ГРАНТІС"; 2) Товариства з обмеженою відповідальністю "Пашкольц", в якій просить застосувати до відносин сторін наслідки недійсності нікчемному правочину:

- визнати за Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" права іпотекодержателя за Іпотечним договором укладеним з ТОВ "Меріда - Інвест" від 12.09.2014, посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповою О.В. за реєстровим № 6917, предметом іпотеки за яким виступили нежитлові приміщення 1-го поверху № 1-49, в літ. "А3", заг. пл. 2 558,8 кв.м.; нежитлові приміщення 2-го поверху № 61-77, 77-а, 77-б, 78-93, V-ХІ; 3-го пов. № 94 -117, 117-а, 117-б, 117-в, 117-г, 118-124, ХІІ-ХV; технічного поверху № ХVІ- ХVІІІ, в літ. "А-3" заг. пл. 4 940,9 кв.м, за адресою: АДРЕСА_1;

- Внести до Державного реєстру прав на нерухоме майно запис про обтяження іпотекою нерухомого майна, а саме:

- нежитлові приміщення 1-го поверху № 1-49, в літ. "А3", заг. пл. 2 558,8 кв.м. за адресою: АДРЕСА_1; реєстраційний номер об`єкту нерухомого майна 01;

- нежитлові приміщення 2-го поверху № 61-77, 77-а, 77-б, 78-93, V-ХІ; 3-го пов. № 94 -117, 117-а, 117-б, 117-в, 117-г, 118-124, ХІІ-ХV; технічного поверху № ХVІ- ХVІІІ, в літ. "А-3" заг. пл. 4 940,9 кв.м, за адресою: АДРЕСА_1 реєстраційний номер об`єкту нерухомого майна 01 на користь іпотекодержателя за Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (код 41264766) на підставі іпотечного договору посвідченого 12.09.2014 посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповою О.В. за реєстровим № 6917.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що 18.04.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "БК-Грантіс" та Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" укладено Кредитний договір (про надання овердрафту) № 001/1-2014/980, відповідно до умов якого Банк надав Позичальнику кредит на умовах забезпеченості, поворотності, строковості, платності в розмірі 27 700 000, 00 грн., а позичальник зобов`язався повернути кредит у встановлені договором строки - 17.04.2015, та сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 13% відсотків річних.

12.09.2014 з метою забезпечення виконання Позичальником зобов`язань за Кредитним договором, між Товариством з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" та ПАТ "Банк Камбіо" було укладено Іпотечний договір від 12.09.2014, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповською О.В. за реєстровим № 6917, предметом іпотеки за яким виступили нежитлові приміщення 1-го поверху № 1-49, в літ. "АЗ", заг. пл. 2 558,8 кв.м.; нежитлові приміщення 2-го поверху №61-77, 77-а, 77-6 78-93, V-XI; 3-го пов. N-94-117,117-а, 117-6, 117-в, 117-г, 118-124, ХІІ-ХV; технічного поверху № ХVІ-ХVIII, в літ. "А-3" заг пл 4 940,9 кв.м, за адресою: АДРЕСА_1.

30.01.2020 між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" було укладено Договір про відступления прав вимоги №23 згідно з яким в порядку та на Умовах визначених цим Договором, Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників, заставодавців, іпотекодавців та поручителів фізичних та юридичних осіб, фізичних осіб підприємців, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за кредитними договорами, договорами поруки, договорами застави та договорами іпотеки (іпотечними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них.

Таким чином, відповідно до Договору про відступлення прав вимоги від 30.01.2020 № 23 та Додатків до нього, до ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" перейшли права пов`язані з кредитними та іпотечними правовідносинами та виникли на підставі Кредитного договору № 001/1-2014/980, укладеного 18.04.2014 між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "БК-Грантіс", а також Іпотечного договору від 12.09.2014, укладеного між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Меріда-Інвест".

19.08.2014 Правлінням Національного банку України прийнято постанову №510/БТ "Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" шляхом призначення куратора".

Постановою правління Національного банку України від 25.09.2014 № 603/БТ прийнято рішення про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" до категорії проблемних.

Постановою правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 прийнято рішення про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" до категорії неплатоспроможних.

На виконання вказаної Постанови того ж дня виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 140 "Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Камбіо".

Постановою Правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо", а виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 № 46 "Про початок ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначення уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

18.07.2018 прийнято Наказ №109, згідно якого затверджено Акт комісії з перевірки правочинів на предмет нікчемності від 18.07.2018, згідно якого виявлено ознаки нікчемності у ряді правочинів, які укладались протягом року до моменту введення тимчасової адміністрації Банку, зокрема:

- операції, проведеній 25.09.2014, щодо перерахування ОСОБА_1 грошових коштів у розмірі 12 993 830,61 грнз рахунку № НОМЕР_1 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ".

- операції, проведеній 25.09.2014, щодо перерахування ОСОБА_2 грошових коштів в розмірі 14 710 364,73 грн з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ".

- правочин щодо відступлення/розірвання/припинення Іпотечного договору від 12.09.2014, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповською О.В. за номером № 6917. Предмет іпотеки нерухоме майно розташоване за адресою АДРЕСА_1 , а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху № 1-49, в літ. "A3", заг. пл. 2 558,8 кв.м.; нежитлові приміщення 2-го поверху №61-77,77-а, 77-6,78-93, V-XI; 3-го пов. №94-117,117- а, 117-6, 117-в, 117-г, 118-124, XII-XV; технічного пов. № XVI-XVIII, в літ. "А-3" заг.пл. 4940,9 кв.м. Іпотекодавець - майновий поручитель ТОВ "Меріда-Інвест".

В зв`язку з незадовільним станом платіжної дисципліни Банку в період здійснення описаних вище нікчемних правочинів та в наступному віднесення Банку до категорії неплатоспроможних, свідчить про фінансову неспроможність Банку виконати платіжні документи кліентів/повернути вкладникам кошти, що обліковувались на депозитних рахунках. Зважаючи на якість кредитного портфелю Банку, мали місце цілком обгрунтовані ризики незадоволення кредиторських вимог клієнтів Банку в процесі його ліквідації.

Однак, внаслідок погашення заборгованості (коштами сумнівними, а то й неможливими до повернення Банком) за Кредитним договором, ОСОБА_2 та ОСОБА_1 отримали переваги (пільги) прямо не встановленні законодавством чи внутрішніми документами Банку, отже, відповідні правочини є нікчемними в силу п.7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

02.10.2018 на адресу ТОВ "БК-Грантіс", ОСОБА_2 , ОСОБА_1 надіслано повідомлення про нікчемність правочину та застосовування наслідків нікчемності.

Одночасно із позовною заявою позивачем було подано до суду заяву про забезпечення позову (вх. №2711).

Ухвалою господарського суду Харківської області від 27 серпня 2020 року заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" про забезпечення позову повернуто позивачу.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 28 серпня 2020 року залишено позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" без руху. Встановлено позивачу для усунення недоліків позовної заяви 10-денний строк з дня вручення даної ухвали. Позивачу у 10-денний строк з дня вручення даної ухвали запропоновано подати до господарського суду Харківської області: оригінал платіжного доручення № 317 від 20.08.2020 та засвідчену відповідно до вимог чинного законодавства копію додаткової угоди до Кредитного договору від 25.09.2014, яка є якісною та придатною для вивчення.

10 вересня 2020 року до суду від позивача надійшла заява про усунення недоліків позовної заяви (вх. №20949), до якої останнім додано оригінал платіжного доручення № 317 від 20.08.2020 та засвідчену відповідно до вимог чинного законодавства копію додаткової угоди до Кредитного договору від 25.09.2014.

Разом з заявою про усунення недоліків позовної заяви позивачем надано заяву про забезпечення позову, в якій останній просить суд забезпечити позов шляхом накладення арешту на нерухоме майно, що належить на праві власності Відповідачу по справі - Товариству з обмеженою відповідальністю "Пашкольц" ідентифікаційний код 39783679, місцезнаходження 61001, м. Харків, майдан Захисників України, буд. 2, а саме на:

- нежитлові приміщення 1-го поверху №1-29 в літ. "А-3" загальною площею 2333,7 кв.м., розміщені за адресою: АДРЕСА_2 . Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 01;

- нежитлові приміщення 2-го поверху, 3-го поверху, технічного поверху, заг. пл. 4 940,3, Опис: нежитлові приміщення в літ. "А-3": 2-го поверху № 61-77, 77а, 77б, 77в, 77г, 77д, 77е, 77ж, 77з, 77и, 77к, 77л, 78-93, V, VІ, VІІ, VІІІ, загальною площею 2 357,4 кв.м; 3-го пов. № 94 -117, 117а, 117б, 117в, 117г, 117д, 117е, 117ж, 117з, 117и, 117к, 117л, 117м, 117н, 117о, 117п, 117р, 117с, 118-122, 122а, 122б, 122в, 123, , ХІІ-ХV загальною площею 2 530,3 кв.м; технічного поверху № ХVІ, ХVІа, ХVІб, ХVІв, ХVІг, ХVІд, ХVІе, ХVІж, ХVІз, ХVІи, ХVІк, ХVІл, ХVІІ, ХVІІІ загальною площею 268,6 кв.м розміщені за адресою: АДРЕСА_1 реєстраційний номер об`єкту нерухомого майна 01.

Також, позивач просить заборонити органам державної реєстрації прав на нерухоме майно, державним реєстраторам на нерухоме майно, у томі числі особам, які виконують функції державного реєстратора прав на нерухоме майно, зокрема Міністерству юстиції України та його територіальним органам, нотаріусам та іншим органам чи особам, які виконують функції державної реєстрації прав на нерухоме майно вчиняти будь-які реєстраційні дії в тому числі, але не виключно реєстрації будь -яких змін в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та Реєстрі прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчудження об`єктів нерухомого майна щодо нерухомого майна, а саме:

- нежитлових приміщень 1-го поверху №1-29 в літ. "А-3" загальною площею 2333,7 кв.м., розміщені за адресою: АДРЕСА_2 . Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 01;

- нежитлових приміщень 2-го поверху, 3-го поверху, технічного поверху, заг. пл. 4 940,3, Опис: нежитлові приміщення в літ. "А-3": 2-го поверху № 61-77, 77а, 77б, 77в, 77г, 77д, 77е, 77ж, 77з, 77и, 77к, 77л, 78-93, V, VІ, VІІ, VІІІ, загальною площею 2 357,4 кв.м; 3-го пов. № 94 -117, 117а, 117б, 117в, 117г, 117д, 117е, 117ж, 117з, 117и, 117к, 117л, 117м, 117н, 117о, 117п, 117р, 117с, 118-122, 122а, 122б, 122в, 123, , ХІІ-ХV загальною площею 2 530,3 кв.м; технічного поверху № ХVІ, ХVІа, ХVІб, ХVІв, ХVІг, ХVІд, ХVІе, ХVІж, ХVІз, ХVІи, ХVІк, ХVІл, ХVІІ, ХVІІІ загальною площею 268,6 кв.м розміщені за адресою: АДРЕСА_1 реєстраційний номер об`єкту нерухомого майна 01.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 11 вересня 2020 року відмовлено у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" про забезпечення позову.

Суд, дослідивши матеріали, що надані позивачем до заяви про усунення недоліків встановив, що позивачем усунуто недоліки позовної заяви, про які зазначав суд в ухвалі від 28.08.2020 у даній справі та вони подані у строк визначений судом в ухвалі.

Відповідно до ч. 1 ст. 176 ГПК України за відсутності підстав для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження суд відкриває провадження у справі протягом п`яти днів з дня надходження позовної заяви або заяви про усунення недоліків, поданої в порядку, передбаченому статтею 174 цього Кодексу.

Беручи до уваги те, що позивач усунув недоліки позовної заяви у строк встановлений судом, суд, на підставі статті 176 Господарського процесуального кодексу України, приймає позовну заяву до розгляду та відкриває провадження у справі.

Частиною 1 статті 12 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що господарське судочинство здійснюється за правилами, передбаченими цим Кодексом, у порядку, зокрема, позовного провадження (загального або спрощеного).

Спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ, справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи. Загальне позовне провадження призначене для розгляду справ, які через складність або інші обставини недоцільно розглядати у спрощеному позовному провадженні (частина 3 статті 12 Господарського процесуального кодексу України).

Відповідно до частини 3 статті 247 Господарського процесуального кодексу України при вирішенні питання про розгляд справи в порядку спрощеного або загального позовного провадження суд враховує: 1) ціну позову; 2) значення справи для сторін; 3) обраний позивачем спосіб захисту; 4) категорію та складність справи; 5) обсяг та характер доказів у справі, в тому числі чи потрібно у справі призначити експертизу, викликати свідків тощо; 6) кількість сторін та інших учасників справи; 7) чи становить розгляд справи значний суспільний інтерес; 8) думку сторін щодо необхідності розгляду справи за правилами спрощеного позовного провадження.

Згідно приписів частини 1 статті 247 Господарського процесуального кодексу України у спрощеному позовному провадженні господарський суд розглядає малозначні справи.

Крім того, відповідно до частини 2 статті 247 Господарського процесуального кодексу України у спрощеному порядку може бути розглянута будь-яка інша справа, віднесена до юрисдикції господарського суду, за винятком справ, зазначених у частині четвертій цієї статті.

Приписи пункту 1 частини 5 статті 12 Господарського процесуального кодексу України визначають, що малозначними справами є справи, у яких ціна позову не перевищує ста розмірів прожиткового мінімуму. Водночас, відповідно до пункту 2 частини 5 цієї статті малозначними справами є справи незначної складності, визнані судом малозначними, крім справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження, та справ, ціна позову в яких перевищує п`ятсот розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Згідно з частиною 7 статті 12 Господарського процесуального кодексу України для цілей цього Кодексу розмір прожиткового мінімуму для працездатних осіб вираховується станом на 1 січня календарного року, в якому подається відповідна заява або скарга, вчиняється процесуальна дія чи ухвалюється судове рішення.

Згідно абзацу 4 статті 7 Закону України "Про Державний бюджет України на 2020 рік" з 01 січня 2020 року встановлено прожитковий мінімум на одну працездатну особу в розрахунку на місяць у розмірі 2102 гривні.

Отже, на момент подання позову, малозначною справою є справа, у яких ціна позову не перевищує 210200,00 грн.

Приймаючи до уваги характер спірних правовідносин, обраний позивачем спосіб захисту, складність справи, обсяг та характер доказів у справі, суд дійшов висновку, що справа не відповідає ознакам малозначної справи, наведеним у частині п`ятій статті 12 ГПК України, а тому господарський суд дійшов до висновку про те, що справа № 922/2711/20 підлягає розгляду в порядку загального позовного провадження.

Згідно з нормами статті 181 Господарського процесуального кодексу України для виконання завдання підготовчого провадження в кожній судовій справі, яка розглядається за правилами загального позовного провадження, проводиться підготовче засідання. Дата і час підготовчого засідання призначаються суддею з урахуванням обставин справи і необхідності вчинення відповідних процесуальних дій. Підготовче засідання має бути розпочате не пізніше ніж через тридцять днів з дня відкриття провадження у справі.

На виконання наведених приписів Господарського процесуального кодексу України, суд вважає за необхідне призначити підготовче засідання у справі та встановити сторонам строки для подання ними документів на підтвердження своєї правової позиції в даному спорі.

Також, позивачем заявлено клопотання про залучення до участі у справі 3-їх осіб, а саме: ОСОБА_2 ( АДРЕСА_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 ); ОСОБА_1 ( АДРЕСА_4 , ідентифікаційний номер НОМЕР_5 ); Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда - Інвест" (78600, Івано - Франківська область, Косівський район, м. Косів, вул. Незалежності, 34, ідентифікаційний код 35839848); Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код 21708016), як особу уповноважену на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (01001, м. Київ, вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, ідентифікаційний код 26549700) та Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106).

Позивач зазначає, що підставою залучення у якості третіх осіб - фізичних осіб ОСОБА_2 та ОСОБА_3 є нікчемність операцій, стороною яких вони є, зокрема: проведеної 25.09.2014, щодо перерахування ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) грошових коштів в розмірі 12 993 830,61 грн. з рахунку № НОМЕР_1 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ", та проведеної 25.09.2014, щодо перерахування ОСОБА_2 ( НОМЕР_4 ) грошових коштів в розмірі 14 710 364,73| грн. з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ", внаслідок яких було порушено права ПАТ "Банк Камбіо" (правонаступник якого є Позивач), як кредитора ТОВ "БК- ГРАНТІС", завдяки чому стало можливе незаконне відчуження іпотечного майна, та вчинення правочину щодо відступлення/розірвання/припинення Іпотечного договору від 12.09.2014, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповською О.В. за номером № 6917. Предмет іпотеки нерухоме майно розташоване за адресою АДРЕСА_1 , а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху № 1-49, в літ. "АЗ", заг. пл. 2 558,8 кв.м.; нежитлові приміщення 2-го поверху №61-77, 77-а, 77-6, 78-93, V-ХІ; 3-го пов. №94-117, 117-а, 117-6, 117-в, 117-г, 118-124, ХІІ-ХV; технічного пов. № ХVІ-ХVІІІ, в літ. "А-3" заг.пл. 4940,9 кв.м.

В результаті застосування наслідків недійсності нікчемних правочинів здійснюються зворотні транзакції по рахункам за нікчемними правочинами, а фізичні особи набувають статусу кредиторів ПАТ "Банк Камбіо".

Також, позивач вважає, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" слід залучити у якості третьої особи, як іпотекодавця, який неправомірно відчужив предмет іпотеки, та порушив права кредитора/іпотекодержателя на задоволення свої вимог за рахунок предмету іпотеки. В результаті прийнятого судом рішення ТОВ "Пашкольц" набуває право вимоги до ТОВ "Меріда-Інвест".

Крім того, як зазначено в позовній заяві, 21.11.2013 між Національним банком України (кредитор) та ПАТ "Банк Камбіо" (позичальник) було укладено Генеральний кредитний договір про надання стабілізаційного кредиту №04.

11.12.2013 між Національним банком України та ПАТ "Банк Камбіо" було укладено кредитний договір №04/4 (в рамках Генерального кредитного договору від 21.11.2013 №04), у відповідності до якого кредитор надав позичальнику стабілізаційний кредит для підтримки ліквідності в межах відкритої невідновлювальної кредитної лінії за Генеральним кредитним договором про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013 №04 у сумі 39 250 000.00 грн. на строк з 11.12.2013 до 17.11.2015 (включно).

В забезпечення виконання Банком взятих на себе зобов`язань перед Національним банком України за Генеральним кредитним договором про надання стабілізаційного кредиту №04 від 21.11.2013 та укладених в його рамках кредитних договорів між останнім було укладено Договір застави майнових прав, за змістом якого Банком було надано Національному банку України в заставу майнові права за кредитними договорами та укладеними в якості забезпечення виконання їх умов договорами забезпечення.

Відповідно до Договору застави майнових прав надана застава забезпечувала виконання Заставодавцем (ПАТ "Банк Камбіо") вимоги Заставодержателя (Національного банку України), що випливають (та/або випливатимуть) з Генерального кредитного договору про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013 №04.

Відповідно до умов Договору застави майнових прав Заставодавець (ПАТ "Банк Камбіо") зобов`язаний не вносити надалі зміни до кредитних договорів та умов забезпечення (забезпечувальних договорів), без отримання попередньої згоди Заставодержателя (Національного банку України).

Всупереч вищевказаним положенням, 25.09.2014 ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "БК-Грантіс" укладено правочини щодо припинення терміну дії Кредитного договору № 001/1-2014/980 від 18.09.2014 та щодо відступлення/розірвання/припинення Іпотечного договору від 12.09.2014 за-реєстровим номером №6917.

Таким чином, нікчемні правочини, про застосування наслідків недійсності яких просить Позивач зачіпали інтереси Національного банку України.

Суд, розглянувши вищезазначене клопотання позивача, зазначає наступне.

Згідно частини 1, частини 2 статті 50 Господарського процесуального кодексу України треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов`язки щодо однієї із сторін, їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи. Якщо суд при вирішенні питання про відкриття провадження у справі або при підготовці справи до розгляду встановить, що рішення господарського суду може вплинути на права та обов`язки осіб, які не є стороною у справі, суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору.

Враховуючи обставини, якими позивач обґрунтовує свої позовні вимоги, суд дійшов висновку, що рішення по справі може вплинути на права та обов`язки ОСОБА_2 ( АДРЕСА_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 ); ОСОБА_1 ( АДРЕСА_4 , ідентифікаційний номер НОМЕР_5 ); Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда - Інвест" (78600, Івано - Франківська область, Косівський район, м. Косів, вул. Незалежності, 34, ідентифікаційний код 35839848), Фонда гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код 21708016), як уповноважену особу на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (01001, м. Київ, вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, ідентифікаційний код 26549700) та Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106), а тому залучає до участі у справі в якості 3-їх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код 21708016), як уповноважену особу на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (01001, м. Київ, вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, ідентифікаційний код 26549700) та Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106), а ОСОБА_2 ( АДРЕСА_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 ), ОСОБА_1 ( АДРЕСА_4 , ідентифікаційний номер НОМЕР_5 ) та Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда - Інвест" (78600, Івано - Франківська область, Косівський район, м. Косів, вул. Незалежності, 34, ідентифікаційний код 35839848), суд залучає до участі у справі в якості 3-ої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів.

Крім того, позивачем до позовної заяви надано клопотання про витребування доказів, в якому він просить суд: витребувати у Національного Банку України оригінали, або належним чином завірені копії доказів, а саме:

- Постанови правління Національного банку України від 19.08.2014 №510/БТ "Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (код 26549700) шляхом призначення куратора;

- Постанови правління Національного банку України від 25.09.2014 № 603/БТ про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700) до категорії проблемних;

- Постанови правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700) до категорії неплатоспроможних;

- Постанови правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700).

Витребувати у Фонда гарантування вкладів фізичних осіб оригінали, або належним чином завірені копії доказів, а саме:

- Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 140 "Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700);

- Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.03.2015 № 46 "Про початок ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700) та призначення уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію банку";

- Оригінал, а в разі відсутності належним чином завірену копію Іпотечного договору укладеного між ТОВ "Меріда-Інвест" та ПАТ "Банк Камбіо" від 12.09.2014, посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповською О.В. за реєстровим № 6917, та інформацію про місцезнаходження оригіналу Іпотечного договору;

- Оригінал, а в разі відсутності належним чином завірену копію правочину щодо відступлення/розірвання/припинення Іпотечного договору від 12.09.2014 за номером № 6917;

- Договору, укладеного Банком з ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів в розмірі 12 993 830,61 грн. з рахунку № НОМЕР_1 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ", а також Заяви-доручення про перерахування коштів;

- Виписки про рух коштів по Договору укладеному ПАТ "Банк Камбіо" з ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів;

- Договору, укладеного ПАТ "Банк Камбіо" з ОСОБА_2 ( НОМЕР_4 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів в розмірі 14 710 364,73 грн. з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ", а також Заяви-доручення про перерахування коштів;

- Виписки про рух коштів по Договору укладеному ПАТ "Банк Камбіо" з ОСОБА_2 ( НОМЕР_4 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів;

- Інформацію, чи зараховувалися на кореспондентський рахунок ПАТ "Банк Камбіо" в Національному банку України кошти за вищевказаними операціями з фізичними особами;

- Договору застави майнових прав укладеного між ПАТ "Банк Камбіо" та Національним банком України, на виконання Генерального кредитного договору про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013 №04, відповідно до якого в заставу передано Кредитний договір № 001/1-2014/980 від 18.04.2014 з договором забезпечення.

В обґрунтування зазначеного клопотання позивач, зокрема посилається на те, що вказані документи необхідні в якості доказу порушення відповідачами вимог Закону України "Про банки та банківську діяльність", Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого Постановою Правління Національного Банку України від 17.08.2012 №346, та постанови Правління НБУ від 19.08.2014 №510/БТ та від 25.09.2014 №603/БТ, на яких ґрунтується позовна заява.

Дані докази підтверджують аргументи позивача щодо надання переваг привілейованій частині кредиторів; щодо обмеженої цивільної дієздатності осіб, які вчинили оскаржувані правочині; щодо здійснення коригування структури банківського балансу шляхом зміни обліку грошових зобов`язань, замість погашення заборгованості по кредитному договору, та інші обставини справи. Та головним чином, вказані докази підтверджують порушення прав та інтересів ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" як Кредитора та Іпотекодержателя за зобов`язанням, та права задовольнити вимоги за рахунок іпотечного майна.

ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" направлено адвокатський запит на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Національного Банку України, щодо надання відповідних документів, однак, до цього часу відповідь не надходила.

Самостійно отримати вказані докази ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" не має можливості, оскільки відповідно до положень ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Суд, розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, вважає за необхідне зазначити про наступне.

Згідно з ч.1, ч. 2, ч.4, ч.8 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів);

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;

5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до частини 1 та 2 статті 2 Господарського процесуального кодексу України завданням господарського судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів, пов`язаних із здійсненням господарської діяльності, та розгляд інших справ, віднесених до юрисдикції господарського суду, з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав і законних інтересів фізичних та юридичних осіб, держави. Суд та учасники судового процесу зобов`язані керуватися завданням господарського судочинства, яке превалює над будь-якими іншими міркуваннями в судовому процесі.

Згідно вимог ч. 4 ст. 74 ГПК України, cуд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів.

Відповідно до ст. 13 ГПК України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: керує ходом судового процесу; сприяє врегулюванню спору шляхом досягнення угоди між сторонами; роз`яснює у разі необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій; сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом; запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Згідно з ч.1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно з ч.1-2 ст. 91 Господарського процесуального кодексу України, письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору.

Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Враховуючи вищенаведене, суд вважає клопотання представника позивача про витребування доказів обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 12, 80, 81, 162, 164, 174, 176, 181, 235, 247 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі №922/2711/20.

2. Справу розглядати за правилами загального позовного провадження.

3. Призначити підготовче засідання на "05" жовтня 2020 р. о 10:30.

4. Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду за адресою: 61022, місто Харків, майдан Свободи 5, 8-й під`їзд, 3-й поверх, зал № 319.

5. Клопотання позивача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Національного Банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106) оригінали, або належним чином завірені копії доказів а саме:

- Постанову правління Національного банку України від 19.08.2014 №510/БТ "Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (код 26549700) шляхом призначення куратора;

- Постанову правління Національного банку України від 25.09.2014 № 603/БТ про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700) до категорії проблемних;

- Постанову правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700) до категорії неплатоспроможних;

- Постанову правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» (код 26549700).

Встановити Національному Банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106) строк для подання витребуваних доказів до 01 жовтня 2020 року включно.

Національному Банку України, у разі неможливості подати витребувані докази у встановлені строки, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали.

Витребувати у Фонда гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код 21708016) оригінали, або належним чином завірені копії доказів, а саме:

- Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 140 "Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700);

- Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.03.2015 № 46 "Про початок ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" (код 26549700) та призначення уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію банку";

- Оригінал, а в разі відсутності належним чином завірену копію Іпотечного договору укладеного між ТОВ "Меріда-Інвест" та ПАТ "Банк Камбіо" від 12.09.2014, посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповською О.В. за реєстровим № 6917, та інформацію про місцезнаходження оригіналу Іпотечного договору;

- Оригінал, а в разі відсутності належним чином завірену копію правочину щодо відступлення/розірвання/припинення Іпотечного договору від 12.09.2014 за номером № 6917;

- Договір, укладений Банком з ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів в розмірі 12 993 830,61 грн. з рахунку № НОМЕР_1 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ", а також Заяви-доручення про перерахування коштів;

- Виписку про рух коштів по Договору укладеному ПАТ "Банк Камбіо" з ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів;

- Договору, укладеного ПАТ "Банк Камбіо" з ОСОБА_2 ( НОМЕР_4 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів в розмірі 14 710 364,73 грн. з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок № НОМЕР_2 з наступним призначенням: "перерахування фінансової допомоги згідно договору від 18.09.2014 без ПДВ", а також Заяви-доручення про перерахування коштів;

- Виписку про рух коштів по Договору укладеному ПАТ "Банк Камбіо" з ОСОБА_2 ( НОМЕР_4 ), за яким 25.09.2014 проведені операції щодо перерахування грошових коштів;

- Інформацію, чи зараховувалися на кореспондентський рахунок ПАТ "Банк Камбіо" в Національному банку України кошти за вищевказаними операціями з фізичними особами;

- Договір застави майнових прав укладеного між ПАТ "Банк Камбіо" та Національним банком України, на виконання Генерального кредитного договору про надання стабілізаційного кредиту від 21.11.2013 №04, відповідно до якого в заставу передано Кредитний договір № 001/1-2014/980 від 18.04.2014 з договором забезпечення.

Встановити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код 21708016) строк для подання витребуваних доказів до 01 жовтня 2020 року включно.

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у разі неможливості подати витребувані докази у встановлені строки, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали.

6. Залучити до участі у справі в якості 3-їх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача:

- Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код 21708016), як уповноважену особу на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (01001, м. Київ, вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, ідентифікаційний код 26549700).

- Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, ідентифікаційний код 00032106).

7. Залучити до участі у справі в якості 3-ої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідачів:

- ОСОБА_2 ( АДРЕСА_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 );

- ОСОБА_1 ( АДРЕСА_4 , ідентифікаційний номер НОМЕР_5 );

- Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда - Інвест" (78600, Івано - Франківська область, Косівський район, м. Косів, вул. Незалежності, 34, ідентифікаційний код 35839848).

8. Встановити відповідачам п`ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має надіслати суду відзив, який повинен відповідати вимогам статті 165 ГПК України, і всі письмові та електронні докази, висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Копію відзиву та доданих до нього документів відповідач має надіслати (надати) іншим учасникам справи одночасно із надсиланням (наданням) відзиву до суду та докази надіслання надати суду разом із відзивом на позов.

9. Зобов`язати сторони письмово повідомити суд до початку підготовчого засідання про наявність обставин, зазначених у ч. 2 ст. 182 ГПК України.

10. Встановити позивачу строк для подання відповіді на відзив - протягом 5 днів з дня отримання відзиву на позов.

11. Встановити відповідачам строк для подання заперечення - протягом 5 днів з дня отримання відповіді на відзив.

12. Встановити 3-ім особам строк для подання пояснення щодо позову - до 01 жовтня 2020 р. включно, проте не менше 5 днів з дня отримання копії позовної заяви.

13. Встановити 3-ім особам строк для подання пояснення щодо відзиву - до 01 жовтня 2020 р. включно, проте не менше 5 днів з дня його отримання.

14. При направленні у судове засідання уповноважених представників сторін, останнім мати при собі відповідно до статті 60 Господарського процесуального кодексу України документи, що підтверджують повноваження представників.

15. Звернути увагу відповідача, що у разі ненадання відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи (частина 2 статті 178 Господарського процесуального кодексу України).

16. Звернути увагу відповідачів та 3-їх осіб, що відповідач, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, повинні подати суду докази разом з поданням відзиву або письмових пояснень третьої особи (частина 3 статті 80 Господарського процесуального кодексу України).

При цьому, якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. (частина 4 статті 80 Господарського процесуального кодексу України).

Копії доказів (крім речових доказів), що подаються до суду, заздалегідь надсилаються або надаються особою, яка їх подає, іншим учасникам справи. Суд не бере до уваги відповідні докази у разі відсутності підтвердження надсилання (надання) їх копій іншим учасникам справи, крім випадку, якщо такі докази є у відповідного учасника справи або обсяг доказів є надмірним, або вони подані до суду в електронній формі, або є публічно доступними. Докази, які не додані до позовної заяви чи до відзиву на неї, якщо інше не передбачено цим Кодексом, подаються через канцелярію суду або в судовому засіданні з клопотанням про їх приєднання до матеріалів справи (частина 9, частина 10 статті 80 Господарського процесуального кодексу України).

17. Звернути увагу учасників справи, що до їх заяв по суті справи (позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення) додаються докази, які підтверджують обставини, на яких ґрунтуються їх пояснення, заперечення, аргументи та міркування, якщо такі докази не надані іншими учасниками справи, а також додаються документи, що підтверджують надіслання (надання) вказаних заяв і доданих до них доказів іншим учасникам справи, також до заяв по суті справи, які підписані представником учасника справи, додається довіреність чи інший документ, що підтверджує повноваження його представника.

18. Повідомити учасників справи про можливість одержання інформації по справі зі сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою http://court.gov.ua/.

Згідно частини 2 статті 235 Господарського процесуального кодексу України дана ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Дана ухвала не підлягає оскарженню.

Ухвалу підписано 11.09.2020.

Суддя І.О. Чистякова

Примітка: У зв`язку з початком тестової експлуатації підсистеми «Електронний суд» з 01.01.2019, відповідно до Розділу XI «Положення про автоматизовану систему документообігу суду» приймання та реєстрація надісланих учасниками судових процесів електронних процесуальних документів повинна здійснюватися з Електронних кабінетів, які вони мають створити в «Електронному суді» за посиланням: https://cabinet.court.gov.ua. Після запровадження роботи Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи приймання через офіційну поштову скриньку суду процесуальних документів та документів, що стосуються розгляду справ здійснюватися не буде.