ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А

10.09.2020 Справа № 905/1322/17 Заявник: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Позика» (ідентифікаційний код: 39493634; місцезнаходження: 03191, м.Київ, вул. Маршала Якубовського, буд.2; адреса для листування: 04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8)

Позивач: Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» (ідентифікаційний код: 09807750; місцезнаходження: 04070, м.Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12)

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю «Спелеосанаторій «Соляна Симфонія» (ідентифікаційний код: 33320066; місцезнаходження: 83048, м. Донецьк, проспект Тітова, будинок 15, офіс 227; адреса з сайту: 84545, Донецька область, м. Соледар, вул. Маяковського, буд. 7)

3-я особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: ОСОБА_1 (місцезнаходження: АДРЕСА_1 )

про заміну стягувача

Суддя Матюхін В.І.

Секретар судового засідання Гайдар М.А.

Представники:

заявника:

позивача:

відповідача:

3-ої особи:

03.07.2020 на адресу господарського суду Донецької області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Позика" надійшла заява про заміну стягувача в наказі ПАТ "УкрСиббанк" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Позика".

Заява обґрунтована наступним:

14.07.2017 між банком (ПАТ «УкрСиббанк») та ТОВ «ФК «ФІНАКТИВ» було укладено договір факторингу №80, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором відступлено до ТОВ «ФК «ФІНАКТИВ».

14.07.2017 ТОВ «ФК «ФІНАКТИВ» та ТОВ «Фінансова компанія «Позика» було укладено договір факторингу №80/1, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором відступлено до ТОВ «Фінансова компанія «Позика».

З огляду на викладене, заявник зазначає, що він є єдиним власником всіх прав вимоги за вищезазначеними кредитними договорами.

Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" надало пояснення на заяву ТОВ "Фінансова компанія "Позика" про заміну сторони, яким підтвердило факт укладення з ТОВ «ФК «ФІНАКТИВ» договору факторингу №80, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором було відступлено ТОВ «ФК «ФІНАКТИВ».

Також у поясненнях банк зазначив:

- на виконання умов зазначеного договору в той же день 14.07.2017:

ь згідно з актом взаємозаліку було проведено розрахунки за Договором факторингу № 80;

ь за актом приймання-передачі прав вимоги установою банку були передані ТОВ «ФК «ФІНАКТІВ» права вимоги, зазначені у Договорі факторингу № 80, в тому числі, щодо зобов`язань ОСОБА_1 за Кредитним договором № 0 від 04.06.2007, забезпечення за яким було надано ТОВ «Спелеосанаторій «Соляна Симфонія» та ОСОБА_2

Товариство з обмеженою відповідальністю «Спелеосанаторій «Соляна Симфонія» ніяких пояснень щодо поданої ТОВ "Фінансова компанія "Позика" заяви не надав.

Дослідивши матеріали справи, господарський суд встановив:

Рішенням господарського суду Донецької області від 26.06.2017 стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Спелеосанаторій "Соляна Симфонія" (83048, м. Донецьк, проспект Тітова, б.15, офіс 227, п/р НОМЕР_1 в ПАТ КБ "Приватбанк", МФО 335496, ), який є солідарним боржником ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ; місце проживання: АДРЕСА_1 ; ідентифікаційний номер: НОМЕР_2 ) на користь Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, рахунок № НОМЕР_3 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, ) 65 720,62 швейцарських франків заборгованості, 26 678,60грн. на відшкодування витрат по оплаті судового збору.

На примусове виконання рішення 19.07.2017 видано відповідний наказ.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Спелеосанаторій «Соляна Симфонія» є поручителем ОСОБА_1 за договором поруки №118023 від 04.06.2017р., відповідно до п.1.1 якого поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати за невиконання позичальником, ОСОБА_1 усіх його зобов`язань перед кредитором, що виникли з кредитного договору про надання споживчого кредиту №0 від 04.06.2007р.

14.07.2017 між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" (клієнт) в особі начальника центру по роботі із зовнішніми компаніями з питань простроченої заборгованості, який діяв на підставі нотаріально посвідченої довіреності №1246, 1247 від 27.10.2016 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінактив» (фактор) в особі директора був укладений договір факторингу №80.

Згідно п.2.1 договору клієнт відступає фактору, а фактор зобов`язується прийняти права вимоги та в їх оплату зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату та на умовах, визначених договором.

Права вимоги, які клієнт відступає фактору за цим договором, відступаються (передаються) в розмірі заборгованості боржників перед клієнтом, що передбачені умовами первинних договорів, та визначені в реєстрі боржників, що підписуються у паперовому вигляді (п.2.2 договору).

Пунктом 2.5 договору визначено, що «одночасно з відступленням права вимоги до фактора переходять усі права клієнта за усіма договорами забезпечення, якими забезпечується зобов`язання за первинними договорами».

За фінансування під відступлення прав вимоги згідно з цим договором клієнт сплачує фактору суму у розмірі 1000,00грн. без ПДВ (п.2.2 договору).

Відповідно до п.3.1 договору сума фінансування, що надається фактором клієнту під відступлення прав вимоги, складає 0,1% від суми прав вимог, визначеної в реєстрі боржників.

Фактор зобов`язується сплатити клієнту суму фінансування у розмірі, вказаному у п.3.1 договору, одним платежем в дату підписання сторонами реєстру боржників (п.3.2 договору).

Згідно п.12.3 договору він набуває чинності з дати його укладення та діє до повного виконання сторонами всіх їх зобов`язань за цим договором.

На виконання п.2.2 договору сторонами був складений реєстр боржників, відповідно до якого було відступлено новому кредитору право вимоги за договором про надання споживчого кредиту №0.

Також, 14.07.2017 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінактив» (клієнт) в особі директора та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Позика» (фактор) в особі директора був укладений договір факторингу №80/1.

Згідно п.2.1 договору клієнт відступає фактору, а фактор зобов`язується прийняти права вимоги та в їх оплату зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату та на умовах, визначених договором.

Права вимоги, які клієнт відступає фактору за цим договором, відступаються (передаються) в розмірі заборгованості боржників перед клієнтом, що передбачені умовами первинних договорів, та визначені в реєстрі боржників, що підписуються у паперовому вигляді (п.2.2 договору).

Пунктом 2.5 договору визначено, що «одночасно з відступленням права вимоги до фактора переходять усі права клієнта за усіма договорами забезпечення, якими забезпечується зобов`язання за первинними договорами».

За фінансування під відступлення прав вимоги згідно з цим договором клієнт сплачує фактору суму у розмірі 1000,00грн. без ПДВ (п.2.3 договору).

Відповідно до п.3.1 договору сума фінансування, що надається фактором клієнту під відступлення прав вимоги, складає 360 179,88грн..

Фактор зобов`язується сплатити клієнту суму фінансування у розмірі, вказаному у п.3.1 договору, одним платежем в дату підписання сторонами реєстру боржників (п.3.2 договору).

Згідно п.12.3 договору він набуває чинності з дати його укладення та діє до повного виконання сторонами всіх зобов`язань за цим договором.

На виконання п.2.2 договору сторонами був складений реєстр боржників, відповідно до якого було відступлено новому кредитору право вимоги за договором про надання споживчого кредиту №0.

На виконання умов п.3.1 договору ТОВ «Фінансова компанія «Позика» було перераховано ТОВ «ФК «Фінактив» 359 179,88грн. плати за відступлення права вимоги за договором факторингу №80/1 від 14.07.2017, що підтверджується платіжним дорученням №ВТ1705684 від 14.07.2017.

Відповідно до статей 512, 514 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Одним із випадків відступлення права вимоги є факторинг (фінансування під відступлення права грошової вимоги).

Визначення факторингу міститься у статті 49 Закону України від 07 грудня 2000 року №2121-III «Про банки і банківську діяльність», у якій зазначено, що факторинг - це придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог і прийом платежів.

У статті 350 Господарського кодексу України факторинг визначений як передання чи зобов`язання банку передати грошові кошти за плату в розпорядження іншої сторони, яка відступає або зобов`язується відступити банку своє право грошової вимоги до третьої сторони.

У статті 1077 Цивільного кодексу України зазначено, що, за договором факторингу одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає.

Згідно ч.3 ст.1079 Цивільного кодексу України «фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції», суд вважає за необхідне відповідні докази витребувати у заявника.

Пунктом 1 розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 06 лютого 2014 року №352 «Про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг та внесення змін до розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 03 квітня 2009 року №231» до фінансової послуги факторингу віднесено сукупність таких операцій з фінансовими активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів): фінансування клієнтів - суб`єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги; набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників за договором, на якому базується таке відступлення; отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення.

Разом з тим, із частини першої статті 1077 Цивільного кодексу України, статті 350 Господарського кодексу України та частини п`ятої статті 5 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що суб`єктний склад у договорі факторингу має три сторони: клієнта, яким може бути фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності (частина друга статті 1079 Цивільного кодексу України), фактора, яким може бути банк або інша банківська установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції (частина третя статті 1079 Цивільного кодексу України) та боржник, тобто набувач послуг чи товарів за первинним договором.

У статті 350 Господарського кодексу України зазначено, що фактором може бути лише банк, разом з тим, у пункті 1 частини 1 статті 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», норми якого є спеціальними, вказано, що фінансовими установами є банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди й компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо передбачених законом, - інших послуг (операцій), пов`язаних із наданням фінансових послуг. У частинах першій, другій статті 7 Закону зазначено, що юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов`язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ.

У разі якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій.

Згідно з пунктом 5 частини першої статті 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.

За змістом пункту 11 частини першої статті 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» факторинг є фінансовою послугою.

Відтак, метою договору факторингу є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника.

Договір факторингу спрямований на фінансування однією стороною другої сторони шляхом надання в її розпорядження певної суми грошових коштів. Вказана послуга за договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором. При цьому, сама грошова вимога, передана клієнтом фактору, не може розглядатись як плата за надану останнім фінансову послугу.

Отже, з наведених вище норм законодавства вбачається, що фактор для надання фінансової послуги повинен бути включеним до Державного реєстру фінансових установ, а підтвердженням укладення договору факторингу є відповідна сплата коштів на користь клієнта.

Така позиція суду відповідає правовій позиції викладеній в постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.09.2018 року у справі №909/968/16.

Приписами ч.4 ст.236 встановлено, що «при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду».

Згідно даних Державного реєстру фінансових установ Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Позика" та Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінактив» мають свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, як того вимагають положення ст. 1077 ЦК України, у зв`язку з чим заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Позика" про заміну стягувача в наказі ПАТ "УкрСиббанк" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Позика" обґрунтована та підлягає задоволенню у повному обсязі.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.234, 334 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст.512-514, 516, 1077 Цивільного кодексу України, господарський суд, -

У Х В А Л И В :

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Позика" про заміну стягувача в наказі, ПАТ "УкрСиббанк" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Позика", задовольнити.

Замінити стягувача - Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" (ідентифікаційний код: 09807750; місцезнаходження: 04070, м.Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Позика" (ідентифікаційний код: 39493634; місцезнаходження: 03191, м.Київ, вул. Маршала Якубовського, буд.2) у наказі господарського суду Донецької області №905/1322/17 від 19.07.2017.

Відповідно до ст.235 Господарського процесуального кодексу України ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення (у разі неявки всіх учасників справи - з моменту її підписання) і може бути оскаржена в апеляційному порядку.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом десяти днів з дня її проголошення (складення повного тексту ухвали).

Повний текст судового рішення складено 14.09.2020.

Суддя В.І. Матюхін