номер провадження справи 21/8/20
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

08.09.2020 року Справа № 908/2035/20

м. Запоріжжя Запорізької області

Господарський суд Запорізької області у складі судді Черкаського Володимира Івановича, при секретареві Курочкіній О.О., розглянувши в судовому засіданні матеріали справи № 908/2035/20

Боржник - Фізична особа ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )

банки, здійснюючі розрахунково-касове обслуговування боржника:

1. АТ "ОТП Банк"; м. Київ

2. АТ "Альфа-Банк", м. Київ

3. АТ "УкрСиббанк", м. Київ

4. АТ "МетаБанк", м. Запоріжжя

про неплатоспроможність

Суддя Черкаський В.І.

За участю представників сторін:

не з`явився

УСТАНОВИВ:

07.08.2020 року до суду від фізичної особи ОСОБА_1 надійшла заява від 31.07.2020 року (вх. № 2206/08-07/20 від 07.08.2020) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в порядку, передбаченому ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства.

11.08.2020 року судом здійснено запит на автоматичне визначення кандидатури арбітражного керуючого (керуючого реструктуризацією).

Відповідно до довідки від 11.08.2020 року автоматизованою системою з числа осіб, внесених до Єдиного реєстру арбітражних керуючих України, визначено за принципом випадкового вибору кандидатури трьох арбітражних керуючих: Ратинської Сталіни Вікторівни (свідоцтво № 845 від 15.04.2013 року, АДРЕСА_3, ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ), Цвітненка Дмитра Миколайовича (свідоцтво № 768 від 18.04.2013 року, м. Київ, вул. Кудрявська, 3/5, офіс 209, ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ), Кардаш Сергія Леонідовича (свідоцтво № 752 від 10.04.2013 року, АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 ) в якості керуючого реструктуризацією, яких зобов`язано надати суду заяви на участь у даній справі.

Ухвалою суду від 12.08.2020 прийнято заяву про відкриття провадження (проваджень) у справі про неплатоспроможність до розгляду, підготовче засідання призначено на 08.09.2020 року, о 12 год. 00 хв.

14.08.2020 року до суду від арбітражного керуючого Ратинської Сталіни Вікторівни надійшла заява вих. № 01-34/119 від 12.08.2020 року (вх. № 15712/08-08/20 від 14.08.2020) про участь у справі в якості керуючого реструктуризацією.

17.08.2020 року до електронного суду від арбітражного керуючого Сиволобова М.М. надійшла заява вих. № 01-16/1057 від 14.08.2020 року (вх. № 15768/08-08/20 від 17.08.2020) про участь арбітражного керуючого у справі про банкрутство.

19.08.2020 року до електронного суду від арбітражного керуючого Цвітненка Дмитра Миколайовича (свідоцтво № 768 від 18.04.2013 року, м. Київ, вул. Кудрявська, 3/5, офіс 209, ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) надійшла заява від 19.08.2020 року (вх. № 16096/08-08/20 від 19.08.2020) про участь у справі в якості керуючого реструктуризацією.

08.09.2020 року на електронну адресу суду від Головного управління ДПС у Запорізькій області надійшла інформація № 50698/10/08-01-56-07 від 07.09.2020 року щодо відкритих рахунків у боржника. Інформація електронним цифровим підписом не підписана.

08.09.2020 року до суду від АТ "УКРСИББАНК" надійшов супровідний лист № 60-2-12/11-БТ від 04.09.2020 року (вх. № 17608/08-08/20 від 08.09.2020) з додатками до нього.

Вищезазначені документи прийняті судом до відома, копії залучено до матеріалів справи.

У судовому засіданні 08.09.2020 року винесено вступну та резолютивну частини ухвали.

Розглянувши матеріали справи, заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи, суд установив наступне.

Згідно паспорту серії НОМЕР_5 виданого Мелітопольським МВ УМВС України в Запорізькій області 13.10.2005, ІПН НОМЕР_1 , фізична особа ОСОБА_1 не одружена, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 .

Фізична особа ОСОБА_1 станом на 26.07.2020 року до кримінальної відповідальності не притягується, незнятої чи непогашеної судимості не має, в розшуку не перебуває що підтверджується довідкою ПОВНА * .

Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених четвертою Книгою Кодексу (ч. 1 ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства).

Згідно ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства боржником є юридична особа або фізична особа, у тому числі фізична особа - підприємець, неспроможна виконати свої грошові зобов`язання, строк виконання яких настав.

В силу ч. ч. 1, 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи або фізичної особи - підприємця може бути відкрито лише за заявою боржника.

Боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: 1) розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредитором (кредиторами) становить не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати; 2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців; 3) ухвалено постанову у виконавчому провадженні про відсутність у фізичної особи майна, на яке може бути звернено стягнення; 4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності). До складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.

Відповідно до списку кредиторів станом на 31.07.2020 року загальний розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредиторами становить 1 584 654, 53 грн., а саме:

- ТОВ "Інститут прикладних досліджень "АРАТТА" на загальну суму 230 841, 17 грн., з яких 198 145, 44 грн. основний борг, 32 695, 73 грн. пені, що виникла на підставі рішення Господарського суду Запорізької області по справі № 908/595/19 від 10.06.2019 р. Строк сплати боргу наступив 09.07.2019 р.

- Головним управлінням ДПС у Запорізькій області на загальну суму 616 495, 12 грн., з якої 532 869, 08 грн. основний борг, 83 626, 04 грн. пеня, що виникла на підставі самостійно задекларованих зобов`язань та відображена у податкових деклараціях, у тому числі військовий збір у розмірі 5 898, 42 грн. (основний борг), 1 486, 42 грн. - пеня, податок на додану вартість у розмірі 304 269, 62 грн. (основний борг), 63 122, 65 - пеня, ЄСВ для фізичних осіб - підприємців у розмірі 158 196, 10 грн. (основний борг), 1 179, 86 грн. пеня, податок на доходи фізичних осіб у розмірі 510, 00 грн., податок на доходи фізичних осіб, що сплачуються фізособами за результатами річного декларування у розмірі 63 994, 94 грн. (основний борг) та 17 837, 11 грн. пеня. Строк сплати за вказаним зобов`язаннями наступив 01.03.2020 р. Вказана заборгованість підтверджується Витягом з інформаційної системи органів ДФС щодо стану розрахунків платника з бюджетом з цільовими фондами станом на 16.07.2020 р. отриманого із особистого кабінету платника податку; Інтегрованою карткою обліку податку за 2020 р.: "Військовий збір, що сплачується фізичною особою за результатами річного декларування"; Інтегрованою карткою обліку податку за 2020 р.: "Податок на доходи фізичних осіб, що сплачено податковими агентами із доходів платника у вигляді Заробітної плати"; Інтегрованою карткою обліку податку за 2020 р.: "Для фізичних осіб-підприємців, у т.ч. які обрали спрощену систему оподаткування та осіб, які проводять незалежну професійну діяльність"; Інтегрованою карткою обліку податку за 2020 р.: "Податок на доходи фізичних осіб, що сплачено податковими агентами із доходів платника у вигляді Заробітної плати"; Інтегрованою карткою обліку податку за 2020 р.: "Податок на доходи фізичних осіб за результатами річного декларування";

- АТ "ОТП Банк" на загальну суму 300 008, 07 грн., з якої 299 858, 07 грн. основна заборгованість (тіло кредиту та відсотки), та 150 грн. пені. Вказана заборгованість виникла на підставі Договору про надання банківських послуг АТ "ОТП Банк" № 294/980/020826052/16 від 20/09/2016 р. (кредитний договір № ) та підтверджується Довідкою АТ "ОТП Банк" від 05.03.2020 р. та звітом-рахунком від 05.03.2020 р. Кредитні кошти заставою майна Боржника не забезпечені.

- АТ "Альфа-Банк" на загальну суму 437 310, 17 грн., з якої 387 695, 95 грн. основна заборгованість (тіло кредиту та прострочені відсотки) та 49 614, 22 грн. пеня. Вказана заборгованість виникла на підставі Додаткового Договору про відкриття кредитної лінії № РКОV000306/2 від 24.06.2019 р. та підтверджується Договором про надання кредиту у формі овердрафт та заставу майнових прав на грошові кошти, розміщені на поточному рахунку № РКОУ000306 до Договору на комплексне банківське обслуговування № від 29.08.2017 р. укладеного 24.06.2019 р. та Довідкою про стан кредитної заборгованості № 50924 від 15.06.2020 р. Вказана кредиторська заборгованість забезпечена заставою майнових прав на грошові кошти у сумі 327 510, 00 грн., які знаходяться на рахунку № НОМЕР_6 .

Станом на момент звернення до суду (17.08.2020 року) із заявою заборгованість у розмірі 1 584 654, 53 грн. грн. боржником не погашена.

Як вбачається із декларацій про майновий стан боржника за 2017, 2018, 2019 роки у боржника наявні доходи; також міститься інформація про майновий стан членів сім`ї боржника: батька - ОСОБА_2 , матері - ОСОБА_3 , чоловіка - ОСОБА_4 , доньки - ОСОБА_5 , доньки - ОСОБА_6 , та сина - ОСОБА_7 , майно яких не було придбано за кошти боржника і не було зареєстровано з метою ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Із доданого до заяви Плану реструктуризації боргів вбачається, що строк виконання плану реструктуризації боргів боржника 12 місяців. Додаткові умови виконання плану реструктуризації боргів боржника: відсутні. Умови та порядок внесення змін та доповнень до плану реструктуризації боргів боржника: відповідно до рішення зборів кредиторів та норм КУзПБ. Участь керуючого реструктуризацією у виконанні плану реструктуризації боргів боржника, його повноваження та джерела виплати йому основної винагороди: передбачена участь керуючого реструктуризацією з оплатою його послуг шляхом авансування у відповідності до ст. 30 КУзПБ.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних та фізичних осіб - підприємців № від 16.07.2020 року в реєстрі відсутні записи про юридичні особи чи відокремлені підрозділи, засновником яких є ОСОБА_1 .

Як свідчить Витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна № Р56345 від 16.07.2020 р. на майнові права Боржника, а саме грошові кошти у сумі 327 510, 00 грн. на рахунку № НОМЕР_6 відкритому згідно Договору на комплексне банківське обслуговування № НОМЕР_1 від 29.08.2017 року, в валюті гривня в АТ "Альфа-Банк" обліковується застава рухомого майна, яка виникла на підставі Договору застави, серія та номер: РКОV000306, виданий: 24.06.2019 р.

Відповідно до Інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта № 216557499 від 16.07.2020 року, боржник не володіє нерухомим майном, земельними ділянками та цінним рухомим майном. На нерухоме майно Боржника накладено арешт Постановою державного виконавця Мелітопольського ВДВС Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) № 60289563 від 10.02.2020 р.

Як вбачається з інформації з Єдиного реєстру боржників, станом на 16.07.2020 року відносно ОСОБА_1 відкрито два виконавчі провадження.

На примусовому виконанні у Мелітопольському МР ВДВС Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) перебувають виконавчі провадження ВП № 60289563 від 11.10.2019 року та ВП № 62256340 від 04.06.2020 року з примусового виконання виконавчих документів.

Згідно довідки ВАТ "МетаБанк" вих. №89/1364 від 10.06.2020 року станом на 04.06.2020 року залишок на рахунку складає 0, 00 грн.

Відповідно до довідок АТ "УКРСИББАНК" вих. № 60-2-03/31-266 та № 60-2-03/31-265 від 03.06.2020 року залишок грошових коштів за рахунком, станом на 03.06.2020 року складає 0, 00 грн.

Як свідчить довідка АТ "УКРСИББАНК" вих. № 60-2-03/31-264 від 03.06.2020 року залишок грошових коштів за рахунком, станом на 03.06.2020 року складає 0, 20 грн.

Згідно довідки АТ "УКРСИББАНК" вих. № 60-2-03/31-263 від 03.06.2020 року залишок грошових коштів за рахунком, станом на 03.06.2020 року складає 23, 26 грн.

Відповідно до довідок АТ "ОТП Банк" вих. № 207-4-4-4/31 та вих. № 207-4-4-4/32 від 03.06.2020 року станом на 03.06.2020 року залишок коштів на рахунку складає 0, 00 грн.

Тобто, за твердженням заявника вищенаведені факти свідчать про скрутне матеріальне становище боржника. Наявна заборгованість за укладеними кредитними договорами, що включає постійне нарахування штрафних санкцій банками, практично унеможливлюють нормальне проживання боржника.

Частиною 2 ст. 6 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що до боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.

Реструктуризація боргів боржника - це судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов`язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника (ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства).

У підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з`ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов`язані з розглядом заяви. Підготовче засідання проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом. За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (ч. ч. 1-3 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства).

Зважаючи на встановлені обставини з урахуванням наведених правових приписів, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 та введення процедури реструктуризації боргів боржника.

В підготовчому засіданні судом було установлено, що від арбітражних керуючих, визначених автоматизованою системою з числа осіб, внесених до Єдиного реєстру арбітражних керуючих України, Ратинської Сталіни Вікторівни, Цвітненка Дмитра Миколайовича до суду надійшли заяви на участь у даній справі.

Крім того, до суду від арбітражного керуючого Сиволобова М.М. надійшла заява вих. № 01-16/1057 від 14.08.2020 року (вх. № 15768/08-08/20 від 17.08.2020) про участь арбітражного керуючого у справі про банкрутство.

Відповідно до ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства, кандидатура арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією визначається судом шляхом автоматизованого відбору із застосуванням Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи з числа арбітражних керуючих, внесених до Єдиного реєстру арбітражних керуючих України, за принципом випадкового вибору. В ухвалі про прийняття заяви про відкриття провадження у справі господарський суд пропонує трьом визначеним шляхом автоматизованого відбору арбітражним керуючим подати заяву про участь у цій справі. У разі якщо заява про участь у справі надійшла від двох або трьох арбітражних керуючих, визначених шляхом автоматизованого відбору, господарський суд призначає розпорядником майна/керуючим реструктуризацією особу, яка була першою визначена шляхом автоматизованого відбору.

Відомостей про те, що арбітражний керуючий Ратинська Сталіна Вікторівна є заінтересованою особою стосовно боржника та кредиторів, судом не встановлено, не встановлено також обмежень, визначених ч. 3 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрута, кандидатура арбітражного керуючого не належить до жодної з категорій осіб, зазначених у вказаній статті.

Арбітражний керуючий Ратинська Сталіна Вікторівна зазначила, що станом на день подання заяви має незначне навантаження.

Враховуючи те, що згідно довідки щодо кандидатур арбітражного керуючого від 11.08.2020 року кандидатура арбітражного керуючого Ратинської Сталіни Вікторівни була обрана першою, за обставин подання арбітражним керуючим Ратинською Сталіною Вікторівною заяви про призначення її керуючим реструктуризацією боржника у справі, кандидатури арбітражних керуючих Цвітненка Дмитра Миколайовича, Сиволобова Максима Марковича судом не розглядаються через відсутність правових підстав для їх розгляду.

Враховуючи відсутність станом на час розгляду заяви функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи та зважаючи на відсутність обставин, які б зумовили неможливість призначення вказаного арбітражного керуючого керуючим реструктуризацією боржника у справі про неплатоспроможність, встановлених ч. 3 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства, судом відхиляються кандидатури арбітражних керуючих Цвітненка Дмитра Миколайовича, Сиволобова Максима Марковича, тому за наслідками розгляду заяви арбітражного керуючого, суд вирішив призначити керуючим реструктуризацією фізичної особи боржника арбітражного керуючого Ратинську Сталіну Вікторівну (свідоцтво № 845 від 15.04.2013 року, АДРЕСА_3, ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ) з процесуальними наслідками, встановленими Кодексом України з процедур банкрутства.

За наслідками проведення підготовчого засідання, суд дійшов висновку про призначення попереднього засідання.

Керуючись ст. ст. 28, 119 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 233-235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

Відкрити провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ).

Ввести процедуру реструктуризації боргів боржника.

Призначити керуючим реструктуризацією арбітражного керуючого Ратинську Сталіну Вікторівну (свідоцтво № 845 від 15.04.2013 року, АДРЕСА_3, ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ).

Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Оприлюднити на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) наступного змісту: "Господарським судом Запорізької області (69001, м. Запоріжжя, вул. Гетьманська, 4) відкрите провадження у справі № 908/2035/20 про неплатоспроможність Фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ). Дата відкриття провадження у справі про неплатоспроможність - 08.09.2020. Граничний строк на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника - тридцять днів з дня офіційного оприлюднення повідомлення про неплатоспроможність, н на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет. Відомості про судове рішення, на підставі якого здійснено офіційне оприлюднення оголошення - ухвала господарського суду Запорізької області про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність від 08.09.2020 № 908/2035/20".

Заборонити фізичній особі ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) відчужувати майно.

Встановити керуючому реструктуризацією боржника строк до 14.10.2020 року для подачі до господарського суду Запорізької області відомостей про результати розгляду вимог кредиторів (письмові нормативно-обґрунтовані пояснення по кожному з кредиторів, витяги з державних реєстрів заборон щодо майна боржника, а також, при наявності, письмові заперечення боржника щодо вимог кредиторів), а також доказів повідомлення кредиторів про дату проведення попереднього засідання суду.

Встановити керуючому реструктуризацією боржника строк до 14.11.2020 року для підготовки та подання до господарського суду Запорізької області плану реструктуризації боргів боржника.

Призначити попереднє судове засідання на 16.11.2020 року, 12 - 00.

Засідання відбудеться в приміщенні господарського суду Запорізької області за адресою: 69001, м. Запоріжжя, вул. Гетьманська, 4, корпус № 2, к. 120.

Зобов`язати:

Керуючого реструктуризацією - у строк до 14.10.2020 року провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.

ГУ ДПС у Запорізькій області - надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім`ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону;

Банки - надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.

Мелітопольський МР ВДВС Південно - Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) - надати довідку про наявність виконавчих документів щодо боржника та про вжиті заходи щодо стягнення безспірних сум з боржника; витяг з Державного реєстру виконавчих проваджень щодо виконавчих проваджень за участю боржника;

Державну прикордонну службу України - надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянство Україна) державного кордону за останні три роки.

Державному реєстратору Мелітопольського міськвиконкому Запорізької області - надати суду докази внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців запису про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника.

Копію ухвали надіслати боржнику, арбітражним керуючим Ратинській С.В., Цвітненко Д.М., Кардаш С.Л., Сиволобову М.М., банкам, ГУ ДПС у Запорізькій області, Південно - Східному міжрегіональному управлінню Міністерства юстиції (м. Дніпро), Мелітопольському міськрайонному відділу державної виконавчої служби Південно - Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро), ТОВ "ІНСТИТУТ ПРИКЛАДНИХ ДОСЛІДЖЕНЬ "АРАТТА" (02660, м. Київ, вул. В. Шимановського, буд. 2/1, офіс 114-А), Мелітопольському міськрайонному суду Запорізької області.

Ухвала господарського суду набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 235 ГПК України. Повний текст ухвали буде складено протягом п`яти днів.

Ухвала суду може бути оскаржена в апеляційному порядку за правилами, визначеними ст. ст. 256-259 ГПК України.

Повний текст ухвали, відповідно до ст. 233 ГПК України, складено 14.09.2020 року.

Суддя В.І. Черкаський