ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

08.09.2020м. ДніпроСправа № 904/2063/20
за заявою Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро", м.Київ

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест", 49068, м.Дніпро, Новокодацький район, вул.Маяковського, буд.31, кімната 605, ідентифікаційний номер юридичної особи 33612250

про визнання грошових вимог на суму 547 265 928,49 грн. та судового збору у розмірі 4 204,00грн.

Суддя Суховаров А.В.

При секретарі судового засідання Загребі В.С.

Представники:

від боржника Семикіна Л.В. ордер серії ДП №1460/000046 від 02.03.2020 ТОВ "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест"

від кредитора Зленко С.В. довіреність №б/н від 25.06.2020 ТОВ "Нафтогазгруп "Деметра"

від кредитора Бовін В.В. довіреність №93 від 03.09.2019 ТОВ "Заубер Холдінгс Україна"

від кредитора Сорокін В.В. довіреність №53/юр-52 від 25.12.2019 ТОВ "Дніпропетровський трубний завод"

від кредитора Перепелиця Ю.В. довіреність №427 від 26.12.2019 АТ "Банк Кредит Дніпро"

в засіданні приймали участь Ткаченко Д.В. посв.№1057 від 04.07.2013 розпорядник майна

ВСТАНОВИВ:

Справа №904/2063/20 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест", 49068, м.Дніпро, Новокодацький район, вул.Маяковського, буд.31, кімната 605, ідентифікаційний номер юридичної особи 33612250 перебуває на стадії розпорядження майном.

Повноваження розпорядника майна покладені на арбітражного керуючого Ткаченко Дениса Володимировича ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), який діє на підставі свідоцтва на право здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) №1057 від 04.07.2013.

26.05.2020 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України опубліковано оголошення за №64838 про відкриття провадження у справі №904/2063/20 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест", 49068, м.Дніпро, Новокодацький район, вул.Маяковського, буд.31, кімната 605, ідентифікаційний номер юридичної особи 33612250.

24.06.2020 Акціонерне товариство "Банк Кредит Дніпро" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про визнання грошових вимог, за змістом якої просить суд визнати грошові вимоги АТ "Банк Кредит Дніпро" до ТОВ "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест", що підлягають погашенню у наступній черговості:

- 4 204, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору) - 1 черга;

- 489 911 226, 74 грн. (прострочена заборгованість за кредитом, відсотками, інфляційними) - 4 черга;

- 51 275 997, 75 грн. (пеня) - 6 черга;

- 6 078 704, 00 грн. - вимоги, забезпечені заставою.

Ухвалою суду від 25.06.2020 вказану заяву призначено до розгляду в попередньому судовому засіданні на 16.07.2020.

22.07.2020 від АТ "Банк Кредит Дніпро" надійшли пояснення, за змістом яких заявник, з огляду на описку, допущену при складанні заяви про визнання грошових вимог, просить суд визнати грошові вимоги до ТОВ "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест", що підлягають погашенню у наступній черговості:

- 4 204, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору) - 1 черга;

- 432 556 524, 99 грн. (прострочена заборгованість за кредитом, відсотками, інфляційними) - 4 черга;

- 51 275 997, 75 грн. (пеня) - 6 черга;

- 6 078 704,00 грн. - вимоги, забезпечені заставою.

Ухвалою суду від 16.07.2020 розгляд заяви відкладено на 08.09.2020.

07.08.2020 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" надійшли заперечення на заяву, за змістом яких боржник не визнає грошові вимоги АТ "Банк Кредит Дніпро" на суму 42, 76 грн. за кредитним договором №091215-К від 09.12.2015, з огляду на те, що заявником розраховано суму пені без врахування ставки у розмірі 0,04%, встановленої п.8.1 кредитного договору №091215-К від 09.12.2015. Також, боржник не визнає грошові вимоги у розмірі 295 796,28 доларів США, що на день подання заяви, складає еквівалент 7 870 488,26 грн., нарахованих відсотків за Кредитним договором №291207/1-ІІ8Б від 29.12.2007 та Договором поруки №291207/1-118Б-П від 30.09.2009, оскільки вказана сума сплачена Товариством з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" на виконання зобов`язань за Договором поруки №291207/1-118Б-П від 30.09.2009. До того ж, боржник не визнає грошові вимоги у розмірі 84 931, 91 доларів США, що на день подання заяви складає еквівалент 2 259 851, 27 грн., нарахованих відсотків за Кредитним договором №291207-О8Б від 29.12.2007 та Договором поруки №-11 від 30.09.2009, оскільки вказана сума сплачена Товариством з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" на виконання зобов`язань за Договором поруки №-11 від 30.09.2009.

За змістом повідомлення (№01-34/02-80 від 28.07.2020) про розгляд грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро", розпорядник майна та боржник не визнають грошові вимоги АТ "Банк Кредит Дніпро" на суму 10 130 382, 29 грн., в той час як решта грошових вимог визнаються останніми та підлягають погашенню у наступній черговості:

- 4 204, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору) - 1 черга;

- 422 426 185, 46 грн. (прострочена заборгованість за кредитом, відсотками, інфляційними) - 4 черга;

- 51 275 954, 99 грн. (пеня) - 6 черга;

- 6 078 704, 00 грн. - вимоги, забезпечені заставою.

В судовому засіданні 08.09.2020 учасники справи не заперечують проти визнання грошових вимог у розмірах, визначених розпорядником у повідомленні.

Суд дійшов висновку щодо часткового задоволення заяви про визнання грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро" до ТОВ "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" з наступних підстав.

В обґрунтування заявлених вимог кредитор зазначає про наявність у ТОВ "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" невиконаних кредитних зобов`язань перед АТ "Банк Кредит Дніпро", у зв`язку з чим АТ "Банк Кредит Дніпро" звернувся до господарського суду із заявою про визнання грошових вимог за укладеними між АТ "Банк Кредит Дніпро" та ТОВ "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" кредитними договорами, зобов`язання за якими забезпечено договорами застави та поруки, та погашення боржником таких вимог заявника у відповідній черговості.

За кредитним договором №051009-МКЛ від 05.10.2009.

05.10.2009 між Публічним акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» (далі - банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (далі - позичальник/боржник) укладено кредитний договір №051009-МКЛ (даіл - Кредитний договір №051009-МКЛ), за умовами якого (в редакції договору №271218 про зміну кредитного договору №051009-МКЛ від 05.10.2009) банк на умовах Кредитного договору, відкриває позичальнику відновлювану мультивалютну кредитну лінію з лімітом кредитування у сумі 210 952 519,63 гривень (двісті десять мільйонів дев`ятсот п`ятдесят дві тисячі і дев`ятнадцять гривень 63 копійки), що еквівалентно по курсу НБУ на дату укладання Договору про зміну 7 736 326,82 (Сім мільйонів сімсот тридцять шість тисяч триста двадцять шість доларів США, 82 цента) доларів США.

Починаючи з дня укладення Договору про зміну, валюта кредитування - Гривня.

Позичальник зобов`язується повернути кредити, отримані в межах кредитної лінії, не пізніше « 31» жовтня 2019 включно та сплатити проценти за користування кредитами, на умовах, передбачених цим Договором. (п.1 Кредитного договору №051009-МКЛ)

Процентна ставка за користування кредитом у гривні є фіксованою та встановлюється в розмірі 0,01% (нуль одна сота) процента річних (п.2.5 Кредитного договору №051009-МКЛ)

Проценти за користування кредитами, наданими за цим Договором, нараховуються банком та сплачуються позичальником щомісячно в останній робочий день поточного місяця - надалі («звітний період»), а також у день повного погашення заборгованості за кредитами для закриття цього Договору (достроково або при настанні строку погашення), але не пізніше дати погашення кредитів, вказаної в пункті 1.1 цього Договору, виходячи із суми заборгованості на позичковому рахунку та процентної ставки, вказаної в пункті 2.5 цього Договору.

У разі якщо день нарахування та сплати процентів припадає на вихідний, святковий або інший неробочий день, проценти нараховуються в робочий день, що йому передує.

У разі прострочення повернення кредиту плата за користування одержаним кредитом або часткою кредиту в період, який починається на наступний день за днем погашення кредиту згідно цього договору і до дня фактичного повернення кредиту позичальником, встановлюється в розмірі 0,01% (нуль цілих одна сота) процента річних за користування кредитними ресурсами у гривні.

Сума заборгованості за кредитом, що не сплачена позичальником у визначений цим договором строк, наступного робочого вважається простроченою (п.2.6.2 Кредитного договору №051009-МКЛ)

У разі несвоєчасного повернення кредитів, за наступного дня за датою, яка визначена пунктом 1.1 Кредитного договору №051009-МКЛ, банк може нараховувати пеню, передбачену пунктом 3.4.12 Кредитного договору №051009-МК, на суму простроченого платежу (п.3.4.3 Кредитного договору №051009-МКЛ)

У разі несвоєчасного погашення заборгованості за кредитами та/або процентами за користування ними позичальник зобов`язується сплатити банку пеню за кожний день прострочення у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період, за який сплачується пеня, за умови її нарахування банком (п.3.4.12 Кредитного договору №051009-МКЛ).

Згідно розрахунків АТ "Банк Кредит Дніпро" сума заборгованості за Кредитним договором № 051009-МКЛ станом на 25.05.2020 складає 240 563 831, 60 грн., з яких:

- прострочена заборгованість за кредитом 210 952 519, 63 грн.;

- прострочена заборгованість за відсотками 29 741, 67 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення кредиту 25 971 209, 67 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення відсотків 2 150, 20 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту 3 607 288,09 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення відсотків 922, 34 грн.

За кредитним договором №080611-КЛВ від 08.06.2011.

08.06.2011 між Публічним акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» (далі - банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (далі - позичальник/боржник) укладено Кредитний договір №080611-КЛВ (далі - Кредитний договір №080611-КЛВ), відповідно до умов якого (в редакції змін від 27.12.2018 року) банк, на умовах цього Договору, відкриває позичальнику відновлювану мультивалютну кредитну лінію з лімітом кредитування у сумі 86 036 452,49 гривень (вісімдесят шість мільйонів тридцять шість тисяч чотириста п`ятдесят дві гривні 49 копійок), що еквівалентно по курсу НБУ на дату укладання цього Договору про зміну 3 155 241, 36 (три мільйони сто п`ятдесят п`ять тисяч двісті сорок один долар США, 36 центів) доларів США.

Починаючи з дня укладення цього Договору про зміну, валюта кредитування - Гривня.

Позичальник зобов`язується повернути кредити, отримані в межах кредитної лінії, не пізніше « 31» жовтня 2019 року включно та сплатити проценти за користування кредитами, на умовах, передбачених цим Договором (п.1 Кредитного договору №080611-КЛВ)

Процентна ставка за користування кредитом у гривні є фіксованою та встановлюється в розмірі 0,01% (нуль цілих одна сота) процента річних (п.2.5 Кредитного договору №080611-КЛВ)

У разі несвоєчасного погашення заборгованості за кредитами та/або процентами за користування ними позичальник зобов`язується сплатити банку пеню за кожний день прострочення у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період, за який сплачується пеня (п.3.4.11 Кредитного договору №080611-КЛВ).

Згідно розрахунків АТ "Банк Кредит Дніпро" сума заборгованості за Кредитним договором №080611-КЛВ станом на 25.05.2020 складає 98 113 351, 30 грн., з яких:

- прострочена заборгованість за кредитом - 86 036 452, 49 грн.;

- прострочена заборгованість за відсотками - 12 130, 05 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення кредиту - 10 592 292, 29 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення відсотків - 876, 96 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту - 1 471 223, 34 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення відсотків - 376, 17 грн.

За кредитним договором №300610-КЛВ від 30.06.2010.

30.06.2010 між Публічним акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» (далі - банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Заубер Холдінгс Україна" (далі - позичальник) укладено Кредитний договір №300610-КЛВ (далі - Кредитний договір №300610-КЛВ), відповідно до умов якого (в редакції змін від 27.12.2018 року) банк, на умовах цього Договору, відкриває позичальнику відновлювану мультивалютну кредитну лінію з лімітом кредитування у сумі 119 468 195, 74 гривень, що складається з 71 834 585, 52 (Сімдесят один мільйон вісімсот тридцять чотири тисячі п`ятсот вісімдесят п`ять гривень, 52 копійки) гривень та еквівалента по курсу НБУ на дату укладання Договору про зміну 1 746 882,08 доларів США (Один мільйон сімсот сорок шість тисяч вісімсот вісімдесят два долари США, 08 центів).

Починаючи з дня укладення Договору про зміну, валюта кредитування - Гривня.

Позичальник зобов`язується повернути кредити, отримані в межах кредитної лінії, не пізніше « 31» жовтня 2019 року включно та сплатити проценти за користування кредитами, на умовах, передбачених цим Договором (п.1 Кредитного договору №300610-КЛВ)

Процентна ставка за користування кредитом у гривні є фіксованою та встановлюється в розмірі 0,01% (нуль цілих одна сота) процента річних (п.2.5 Кредитного договору №300610-КЛВ)

Проценти за користування кредитами, наданими за цим Договором, нараховуються банком та сплачуються позичальником щомісячно в останній робочий день поточного місяця - надалі («звітний період»), а також у день повного погашення заборгованості за кредитами для закриття цього Договору (достроково або при настанні строку погашення), але пізніше дати погашення кредитів, вказаної в пункті 1.1 цього Договору, виходячи із суми заборгованості на позичковому рахунку та процентної ставки, вказаної в пункті 2.5 цього Договору.

У разі якщо день нарахування та сплати процентів припадає на вихідний, святковий або інший неробочий день, проценти нараховуються в робочий день, що йому передує.

У разі прострочення повернення кредиту плата за користування одержаним кредитом або часткою кредиту в період, який починається на наступний день за днем погашення кредиту згідно цього договору і до дня фактичного повернення кредиту позичальником, встановлюється в розмірі 0,01% (нуль цілих одна сота) процента річних за користування кредитними ресурсами у гривні.

Сума заборгованості за кредитом, що не сплачена позичальником у визначений цим договором строк, наступного робочого вважається простроченою (п.2.6.2 Кредитного договору №300610-КЛВ)

У разі несвоєчасного погашення заборгованості за кредитами та/або процентами за користування ними позичальник зобов`язується сплатити банку пеню за кожний день прострочення у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період, за який сплачується пеня (п.3.4.11 Кредитного договору №300610-КЛВ).

Згідно розрахунків АТ "Банк Кредит Дніпро" сума заборгованості боржника за Кредитним договором №300610-КЛВ станом на 25.05.2020 складає 136 237 893, 60 грн., з яких:

- прострочена заборгованість за кредитом 119 468 195, 74 грн.;

- прострочена заборгованість за відсотками 16 843, 50 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення кредиту 14 708 208, 12 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення відсотків 1 217, 75 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту 2 042 906, 15 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення відсотків 522, 34 грн.

В забезпечення виконання зобов`язань за вищевказаним Кредитним договором №300610-КЛВ між банком (кредитором) та Товариством з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (поручителем) 30.06.2010 укладено Договір поруки №300610-П/1, предметом якого є зобов`язання поручителя перед Кредитором солідарно відповідати за виконання зобов`язань позичальника за Кредитним договором із всіма змінами та доповненнями до нього змінами та доповненнями до нього або які можуть виникнути на підставі нього у майбутньому, укладеного між кредитором та позичальником, а саме:

- з повернення кредитів у сумі 119 468 195,74 гривень (сто дев`ятнадцять мільйонів чотириста шістдесят вісім тисяч сто дев`яносто п`ять гривень 74 копійки), що складається з 71 834 585,52 (Сімдесят один мільйон вісімсот тридцять чотири тисячі п`ятсот вісімдесят п`ять гривень, 52 копійки) гривень та еквівалента по курсу НБУ на дату укладання цього Договору про зміну 1 746 882,08 доларів США (Один мільйон сімсот сорок шість тисяч вісімсот вісімдесят два долари США, 08 центів), строком повернення отриманих кредитів по « 31» жовтня 2019 року включно, відповідно до п.1.1 Кредитного договору, зі строком дії до повного виконання зобов`язань відповідно до розділу 5 Кредитного договору;

- по сплаті процентів за користування кредитними коштами в гривні за ставкою в розмірі 0,01% (нуль цілих одна сота) процента річних, відповідно до пункту 2.5. Кредитного договору;

- по сплаті процентів за користування кредитними коштами в гривні, у разі прострочення повернення кредиту за ставкою в розмірі 0,01% (Нуль цілих одна сота) процента річних, відповідно до підпункту 2.6.2. пункту 2.6. Кредитного договору;

- по сплаті пені, за несвоєчасне погашення одержаного кредиту, а також процентів за користування Кредитом, в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України за кожний день прострочки, що діяла у період такого прострочення, відповідно до п.3.4.12 Кредитного договору;

а також здійснювати всі інші платежі в порядку та на умовах, що визначені Кредитним договором, та/або цим Договором і надалі іменується «Основне зобов`язання (п.1 Договору поруки №300610-П/1 в редакції договору №271218 про зміну Договору поруки №300610-П/1).

За викладених обставин, у Товариства з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" виникло зобов`язання щодо солідарного погашення заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю "Заубер Холдінгс Україна" перед кредитором за Кредитним договором №300610-КЛВ у розмірі 136 237 893, 60 грн.

За кредитним договором №091215-К від 09.12.2015.

09.12.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» (далі - банк) та ОСОБА_1 (позичальником) укладено Кредитний договір №091215-К, відповідно до умов якого банк, надає позичальнику, з урахуванням його платоспроможності, строковий кредит у сумі 4 182 297, 23 грн., на рефінансування заборгованості за кредитним договором №240907/1-USD від 24.09.2007 року, а позичальник зобов`язується прийняти, належним чином використати, та повернути кредит у сумі 4 182 297, 23 грн., оплатити проценти за користування кредитом згідно з п.1.3.,1.4. та комісію згідно з п. 1.8., 1.9 цього договору за умови виконання п. 1.6. Договору.

Термін повернення кредиту 28.12.2017 року (п.1.1 Кредитного договору № 091215-К)

Плата за користування одержаним кредитом встановлюється у розмірі 0,01 (нуль цілих одна сота) процентів річних (п.1.3 Кредитного договору № 091215-К).

У разі порушення умов Договору, а саме пункту 4.2. цього Договору, плата за користування одержаним кредитом у період, який починається на наступний день за днем встановленого строку погашення кредиту (його і частину) згідно цього Договору до дня фактичного повернення кредиту позичальником, встановлюється в розмірі 0,01 (нуль цілих одна сота) річних. Сума заборгованості за кредитом, що не сплачена позичальником у визначений Договором строк наступного робочого дня вважається простроченою.

Сторони домовились, що у разі, коли день сплати щомісячних платежів припадає на вихідний або святковий день, днем сплати цього платежу визначається наступний робочий день, який слідує за таким вихідним або святковим днем (п.1.4 Кредитного договору №091215-К)

У разі порушення умов цього Договору, а саме: несплати чергових страхових платежів, передбачених умовами п.п.4.7-4.8 Договору, плата за користування одержаним кредитом в період, який починається на наступний день за днем встановленого строку внесення страхового платежу згідно цього Договору і до дня фактичної сплати такого платежу позичальником/іпотеководавцем, встановлюється в розмірі 5,01 (п`ять цілих одна сота) процентів річних (п.1.5 Кредитного договору №091215-К)

Нарахування процентів за користування кредитними коштами здійснюється щомісячно, в останній робочий день звітного місяця. Сплата процентів здійснюється щомісячно протягом 5 (п`яти) календарних днів місяця, наступного за звітним на рахунок вказаний в п.1.7 Кредитного договору, шляхом безготівкового перерахування грошових коштів або внесення готівки в касу банку (п.7.1 Кредитного договору №091215-К)

За несвоєчасне погашення частки одержаного кредиту у відповідності до графіку погашення кредиту (додаток №2 до Договору), а також процентів за користування кредитом, позичальник сплачує банку за кожен день прострочення пеню у розмірі 0,04%, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період такого прострочення від суми простроченої заборгованості по кредиту та процентам (п. 8.1 Кредитного договору №091215-К).

Згідно розрахунку АТ "Банк Кредит Дніпро" сума заборгованості боржника за Кредитним договором №091215-К станом на 25.05.2020 складає 4 865 810, 71 грн., з яких:

- прострочена заборгованість за кредитом - 4 182 297, 23 грн.;

- прострочена заборгованість за відсотками - 1 837, 55 грн.;

- пеня за несвоєчасне погашення відсотків - 42, 76 грн.;

- інфляційні за несвоєчасне погашення кредиту - 681 296, 22 грн.;

- інфляційні втрати за несвоєчасне погашення відсотків 336, 95 грн.

В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №091215-К, 09.12.2015 між ТОВ Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (поручитель), ОСОБА_1 (боржником) та ПАТ "Банк Кредит Дніпро" (кредитором) укладено договір поруки №091215-П, предметом якого є зобов`язання поручителя перед кредитором солідарно відповідати за виконання боржником зобов`язань перед кредитором за Кредитним договором №091215-К у частині сплати відсотків у сумі 334 543, 29 доларів США відповідно до розділів 1 та 7 Кредитного договору №091215-К (п.1.1 Договору поруки №091215-П)

За викладених обставин, у Товариства з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" виникло зобов`язання щодо солідарного погашення заборгованості ОСОБА_1 перед кредитором за Кредитним договором №091215-К у розмірі 4 865 810, 71 грн.

За кредитним договором №291207/1-USD від 29.12.2007.

29.12.2007 між Закритим акціонерним товариством комерційний банк «Кредит Дніпро» (банк/ кредитор) та ОСОБА_1 (позичальником) укладено Кредитний договір №291207/1-USD (далі - Кредитний договір №291207/1-USD), відповідно до умов якого банк, надає 04.01.2008 року позичальнику, з урахуванням його платоспроможності споживчий кредит у сумі 1 400 000,00 доларів США, на споживчі цілі, а позичальник зобов`язується прийняти, належним чином виконати, та повернути кредит у сумі 1 400 000,00 доларів США, та плату за користування кредитом, яка встановлюється згідно з п. 1.3 договору за умови виконання п.2.1. Кредитного договору (п.1.1 Кредитного договору)

Позичальник зобов`язується повернути одержаний кредит в строк встановлений графіком погашення Кредиту (Додаток №2 до Кредитного договору №291207/1-USD), з остаточним погашенням 28 грудня 2017 року, сплатити нараховані відсотки та комісії шляхом внесення готівки в касу, або перерахування банку грошових коштів на позичковий рахунок та рахунки нарахованих відсотків та комісій відповідно до встановлених строків (п.4.3 Кредитного договору №291207/1-USD).

За несвоєчасне погашення частки одержаного кредиту у відповідності до графіку погашення кредиту, а також процентів за користування кредитом, позичальник сплачує банку за кожен день прострочення пеню у розмірі 0,04%, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період такого прострочення від суми простроченої заборгованості по кредиту та відсоткам (п. 8.1 Кредитного договору №291207/1-USD).

Згідно розрахунку кредитора АТ "Банк Кредит Дніпро" сума заборгованості боржника за Кредитним договором №291207/1-USD станом на 25.05.2020 складає 1 717 151,05 доларів США, з яких:

- прострочена заборгованість за кредитом - 1 400 000,00 доларів США;

- прострочена заборгованість за відсотками - 295 796,28 доларів США;

- пеня за несвоєчасне погашення відсотків - 21 354,77 доларів США.

В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №291207/1-USD, 30.09.2009 року між ТОВ Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (поручителем), ОСОБА_1 (боржником) та ПАТ "Банк Кредит Дніпро" (кредитором) укладено договір поруки №291207/1-USD-П, предметом якого є зобов`язання поручителя перед кредитором солідарно відповідати за виконання боржником зобов`язань перед кредитором за Кредитним договором №291207/1-USD у частині сплати відсотків у сумі 334 543, 29 доларів США відповідно до розділів 1 та 7 Кредитного договору №291207/1-USD (п.1.1 Договору поруки №291207/1-USD-П)

За викладених обставин, внаслідок порушення позичальником зобов`язань з повернення заборгованості за Кредитним договором №291207/1-USD у Товариства з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" виникло зобов`язання щодо солідарного погашення заборгованості ОСОБА_1 перед кредитором за Кредитним договором №291207/1-USD у розмірі 295 796, 28 доларів США.

29.12.2007 між Закритим акціонерним товариством комерційний банк «Кредит Дніпро» (банк/кредитор) та ОСОБА_2 (позичальником) укладено Кредитний договір №291207-USD (далі - Кредитний договір №291207-USD), відповідно до умов якого банк, надає 29.12.2007 року позичальнику, з урахуванням його платоспроможності споживчий кредит у сумі 400 000,00 доларів США, на придбання нерухомості, а позичальник зобов`язується прийняти, належним чином виконати, та повернути кредит у сумі 400 000,00 доларів США, та плату за користування кредитом, яка встановлюється згідно з п.1.3 договору за умови виконання п.2.1 Кредитного договору (п.1.1 Кредитного договору №291207-USD)

Позичальник зобов`язується повернути одержаний кредит в строк встановлений графіком погашення Кредиту (Додаток №2 до Кредитного договору №291207/1-USD), з остаточним погашенням 28 грудня 2017 року, сплатити нараховані відсотки та комісії шляхом внесення готівки в касу, або перерахування банку грошових коштів на позичковий рахунок та рахунки нарахованих відсотків та комісій відповідно до встановлених строків (п.4.3 Кредитного договору №291207-USD).

За несвоєчасне погашення частки одержаного кредиту у відповідності до графіку погашення кредиту, а також процентів за користування кредитом, позичальник сплачує банку за кожен день прострочення пеню у розмірі 0,04%, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період такого прострочення від суми простроченої заборгованості по кредиту та відсоткам (п.8.1 Кредитного договору №291207-USD).

Згідно розрахунку АТ "Банк Кредит Дніпро" сума заборгованості боржника за Кредитним договором №291207-USD станом на 25.05.2020 складає 490 277, 68 доларів США, з яких:

- прострочена заборгованість за кредитом - 400 000, 00 доларів США;

- прострочена заборгованість за відсотками - 84 931, 91 доларів США;

- пеня за несвоєчасне погашення відсотків - 5 345, 77 доларів США.

В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №291207-USD, 30.09.2009 року між ТОВ Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (поручителем), ОСОБА_2 (боржником) та ПАТ "Банк Кредит Дніпро" (кредитором) укладено договір поруки №291207-USD-П, предметом якого є зобов`язання поручителя перед кредитором солідарно відповідати за виконання боржником зобов`язань перед кредитором за Кредитним договором №291207-USD у частині сплати відсотків у сумі 90 840, 62 доларів США відповідно до розділів 1 та 7 Кредитного договору №291207-USD (п.1.1 Договору поруки №291207-USD-П)

За викладених обставин, внаслідок порушення позичальником зобов`язань з повернення заборгованості за Кредитним договором №291207/1-USD, у Товариства з обмеженою відповідальністю Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" виникло зобов`язання щодо солідарного погашення заборгованості ОСОБА_2 згідно договору поруки №291207-USD-П.

Разом з тим, в забезпечення виконання зобов`язань боржника за Кредитними договорами №080611-КЛВ від 08.06.2011, №051009-МКЛ від 05.10.2009 та Кредитним договором №300610-КЛВ від 30.06.2010 між банком та боржником 29.02.2012 року укладено Договір застави №290212-3 з подальшими угодами про зміни (далі - Договір застави №290212-3).

Відповідно до п.1.3 Договору застави №290212-3, предметом застави є транспортний засіб MERSEDES-BENZ, 2011 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_2 .

Відповідно до п.1.7 Договору застави №290212-3 за домовленістю сторін вартість предмету застави на дату підписання цього договору становить 1 072 902, 00 грн.

В забезпечення виконання зобов`язань боржника за Кредитними договорами №051009-МКЛ від 05.10.2009 між банком та боржником 05.10.2009 укладено Договір застави №051009-3 з подальшими угодами про зміни (далі - Договір застави №051009-3).

Відповідно до п.1.3 Договору застави №051009-3, предметом застави є наступне майно: комплекс сушки та навантаження відходів флотації.

Відповідно до п.1.7 Договору застави №051009-3 заставна вартість предмету застави становить 5 005 802, 00 грн.

Положеннями ч. 1 ст. 509 Цивільного кодексу України встановлено, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до приписів ст.ст. 525, 526, ч.1 ст.530 Цивільного кодексу України, цивільні та господарські зобов`язання мають бути виконані належним чином і у встановлений договором строк, а одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом.

Статтею 610 Цивільного кодексу України передбачено, що порушенням зобов`язання є його не виконання або виконання з порушенням умов, які визначені змістом зобов`язання, а ст. 629 ЦК України передбачає, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Згідно ст. 612 Цивільного кодексу України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до ст.1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 ("Позика") глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 цієї глави і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно ст.1046 Цивільного кодексу України за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові), зокрема, грошові кошти, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики).

Частиною 1 статті 1049 Цивільного кодексу України передбачено, що позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Відповідно до ч.1 ст. 1050 ЦК України якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до ст. 625 ЦК України.

Положеннями ч. 1 ст. 509 Цивільного кодексу України встановлено, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до приписів ст.ст. 525, 526, ч.1 ст.530 Цивільного кодексу України, цивільні та господарські зобов`язання мають бути виконані належним чином і у встановлений договором строк, а одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом.

Статтею 610 Цивільного кодексу України передбачено, що порушенням зобов`язання є його не виконання або виконання з порушенням умов, які визначені змістом зобов`язання, а ст. 629 ЦК України передбачає, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Згідно ст. 612 Цивільного кодексу України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Згідно ч.1 ст. 628 Цивільного кодексу України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Згідно ст.546 Цивільного кодексу України виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

За приписами ч. 1 ст. 574 Цивільного кодексу України підставою виникнення застави є, зокрема, договір.

Статтею 1 Закону України "Про заставу" визначено, що застава - це спосіб забезпечення зобов`язань, якщо інше не встановлено законом. В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов`язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами. Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Згідно ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Спеціальним законом з питань правового режиму регулювання обтяжень рухомого майна є Закон України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень".

Статтею 3 названого Закону визначено, що обтяженням є право обтяжувача на рухоме майно боржника або обмеження права боржника чи обтяжувача на рухоме майно, що виникає на підставі закону, договору, рішення суду або з інших дій фізичних і юридичних осіб, з якими закон пов`язує виникнення прав і обов`язків щодо рухомого майна.

Відповідно до ст. 12 Закону України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень" взаємні права та обов`язки за правочином, на підставі якого виникло обтяження, виникають у відносинах між обтяжувачем і боржником з моменту набрання чинності цим правочином, якщо інше не встановлено законом.

У разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором (ст. 589 ЦК України).

Згідно ст.13 Господарського процесуального кодексу України, судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності.

Відповідно до ч. 1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ст.ст. 74, 77 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

За результатом дослідження матеріалів заяви, суд зазначає, що заявником доведено належними та допустимими доказами факт існування заборгованості боржника перед кредитором на суму 473 702 140, 45 грн. за кредитними договорами №051009-МКЛ від 05.10.2009, №080611-КЛВ від 08.06.2011, №300610-КЛВ від 30.06.2010, №091215-К від 09.12.2015, №291207/1-USD від 29.12.2007, №291207-USD від 29.12.2007, зобов`язання за якими забезпечено відповідними договорами поруки та застави.

За викладених обставин, враховуючи наявність в матеріалах справи доказів, що підтверджують обґрунтованість позицій учасників справи, та, з огляду на відсутність заперечень боржника щодо визнання грошових вимог у розмірі 473 702 140, 45 грн., суд дійшов висновку щодо визнання грошових вимог на загальну суму 473 702 140, 45 грн., які підлягають погашенню боржником у відповідній черговості, в той час як решта вимог заявника відхиляється судом за безпідставністю.

За змістом положень статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсними кредиторами є кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника

Згідно ч.1 ст.45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

За змістом частини 1 статті 64 Кодексу України з процедур банкрутства кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у порядку, встановленому цим Кодексом. При цьому:

1) у першу чергу задовольняються: вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати працюючим та звільненим працівникам банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв`язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов`язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, які направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, які направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв`язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідна допомога, належна працівникам у зв`язку з припиненням трудових відносин, та нараховані на ці суми страхові внески на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі; вимоги щодо виплати заборгованості із компенсації збитків, завданих Державному бюджету України внаслідок виконання рішень Європейського суду з прав людини, постановлених проти України; вимоги кредиторів за договорами страхування; витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді; витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів;

2) у другу чергу задовольняються: вимоги із зобов`язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов`язань із сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб`єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників);

3) у третю чергу задовольняються: вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів); вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом;

4) у четверту чергу задовольняються вимоги кредиторів, не забезпечені заставою;

5) у п`яту чергу задовольняються вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства;

6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

Згідно ч.6 ст.64 Кодексу України з процедур банкрутства погашення вимог забезпечених кредиторів за рахунок майна банкрута, що є предметом забезпечення, здійснюється в порядку, передбаченому цим Кодексом, позачергово.

З урахуванням викладеного, заявлені до визнання кредитором грошові вимоги на суму 422 426 185, 46 грн., що становлять прострочену заборгованість за кредитом, відсотками, інфляційними є такими, що належать до 4 черги задоволення вимог кредиторів, сума 51 275 997, 75 грн. пені - до 6 черги задоволення вимог кредиторів.

Грошові вимоги на суму 6 078 704, 00 грн. є такими, що підлягають до внесенню до реєстру вимог кредиторів окремо, як такі що забезпечені заставою відповідно до положень Договору застави №290212-3, №051009-3.

Крім того, кредитором сплачено судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника у розмірі 4 204,00 грн., який підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів до першої черги задоволення вимог кредиторів.

За викладених обставин, господарський суд дійшов висновку щодо наявності підстав для внесення до реєстру вимог кредиторів грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро" до ТОВ Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест", які підлягають погашенню у наступній черговості:

- 1 черга - 4 204, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга - 422 426 185, 46 грн. (прострочена заборгованість за кредитом, відсотками, інфляційними);

- 6 черга - 51 275 997, 75 грн. (пеня) ;

- окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені заставою на суму 6 078 704, 00 грн.

Керуючись ст.ст. 2, 73-74,76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд -

УХВАЛИВ:

Заяву Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, 32, ідентифікаційний номер юридичної особи 14352406) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (49068, м.Дніпро, Новокодацький район, вул.Маяковського, буд.31, кімната 605, ідентифікаційний номер юридичної особи 33612250) про визнання грошових вимог задовольнити частково.

Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, 32, ідентифікаційний номер юридичної особи 14352406) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест" (49068, м.Дніпро, Новокодацький район, вул.Маяковського, буд.31, кімната 605, ідентифікаційний номер юридичної особи 33612250), що підлягають погашенню у наступній черговості:

- 1 черга - 4 204, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга - 422 426 185, 46 грн. (прострочена заборгованість за кредитом, відсотками, інфляційними);

- 6 черга - 51 275 997, 75 грн. (пеня).

Окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги, забезпечені заставою на суму 6 078 704, 00 грн.

В решті грошових вимог - відмовити.

Ухвала набирає законної сили 08.09.2020.

Ухвала може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням підпункту 17.5 пункту 17 Розділу XI Перехідних положень ГПК України, до Центрального апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня набрання ухвалою законної сили.

Копію ухвали направити розпоряднику майна Ткаченко Д.В., АТ "Банк Кредит Дніпро", ТОВ Промислова інвестиційна компанія "Енерго-Інвест".

Повний текст ухвали складено 14.09.2020.

Суддя А.В. Суховаров