ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

27 серпня 2020 року №1, м. Черкаси справа № 925/1874/13

Вх.суду № 33230/19 від 04.11.2019

Господарський суд Черкаської області

у складі головуючого судді Хабазні Ю.А.,

із секретарем судового засідання Безверхою І.М.

у судове засідання з`явились: Мальована Т.В. (представник ПАТ "Райффайзен Банк Аваль")

у судове засідання не з`явились: ліквідатор банкрута, представники від ПАТ "Сбербанк", Головного управління ДПС у Черкаській області, ПАТ "Вектор банк", ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", ПАТ "Укрсоцбанк",

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 30.10.2019 №140/8/898

заявника, Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Авль",

про здійснення процесуального правонаступництва,

у справі за заявою

ініціюючого кредитора, Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк",

до боржника, Приватного підприємства "Бізнес Гранд"

про банкрутство юридичної особи

УСТАНОВИВ:

1. Акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" подано заяву від 30.10.2019 №140/8/898 з вимогою залучити до участі у справі Акціонерне товариство "Вектор Банк" (01033, м.Київ, вул.Тарасівська, 9, ідентифікаційний код 39037656) та здійснити процесуальне правонаступництво стосовно кредитора АТ "Райффайзен Банк Аваль".

2. Заяву було подано з порушенням вимог ст.174 ГПК України, у зв`язку з чим ухвалою суду від 08.11.2019 заяву залишено без руху з наданням заявнику строку до 05.12.2019) на виправлення недоліків.

Заявником подано заяву про усунення недоліків раніше поданої заяви від 05.12.2019 №140/8/1138 (вх. суду №37346/19 від 09.12.2019), у якій заявник одночасно уточнив заявлені вимоги, зокрема просив:

залучити до справи №925/1874/13 АТ "Вектор Банк" (01033, м.Київ, вул.Тарасівська,9, ідентифікаційний код 39037656);

здійснити процесуальне правонаступництво відносно АТ "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м.Київ, вул.Лєскова,9, ідентифікаційний код 14305909) на АТ "Вектор Банк" в частині уступлених вимог в сумі 879 123,50 грн.;

задовольнити вимоги АТ "Райффайзен Банк Аваль" про відмову від кредиторських вимог до боржника в сумі 1 146 899,37 грн., визнаних ухвалою суду від 29.08.2014 та включених до реєстру вимог кредиторів, оскільки вимоги на вказану суму не були предметом договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016.

3. Ухвалами суду: від 02.01.2020 - вирішення питання про прийняття та призначення заяви до розгляду було відкладено до повернення матеріалів справи із суду вищої інстанції; від 28.02.2020 - відкрито провадження за заявою, заяву призначено до розгляду; від 05.03.2020 - призначене ухвалою суду від 28.02.2020 судове засідання було скасовано, вирішення питання про час і місце судового засідання відкладено до повернення матеріалів справи із суду вищої інстанції; від 30.07.2020 - призначено розгляд заяви; від 13.08.2020 - відкладено розгляд заяви.

4. Ухвалами суду від 13.08.2020 та від 27.08.2020 АТ "Райффайзен Банк Аваль" було зобов`язано надати суду: а) повний докладний перелік документів (із зазначенням автора, назви і реквізитів), які було передано АТ "Вектор банк", зазначивши окремо щодо кожного з них чи передано його в оригіналі чи передано його в копії. Надати докази передачі цих документів АТ "Вектор банк"; б) розрахунок суми вимог, яка була передана АТ "Вектор банк" та інформацію про те, чи вимоги до боржника передані повністю.

5. Ухвалами суду від 28.02.2020 (), від 30.07.2020 та від 13.08.2020 було залучено до участі у справі АТ "Вектор Банк" та зобов`язано останнє надати суду в копіях та пред`явити в оригіналі: а) первинні документи, що підтверджують право вимоги (кредитні договори, договори застави, зміни до них, документи про надання кредиту, інші первинні документи про право вимоги); б) документ, що засвідчує передачу документів про право вимоги від первісного кредитора до правонаступника; в) повні обґрунтовані розрахунки суми відступлених вимог.

6. У заяві та судових засіданнях 13.08.2020, 27.08.2020 представниця АТ "Райффайзен Банк Аваль" заявлені вимоги підтримала і пояснила,

що ухвалою суду від 29.08.2014 затверджено реєстр вимог кредиторів, зокрема, визнано вимоги АТ "Райффайзен Банк Аваль" на суму 2 044 022,87 грн.;

що 08.12.2016 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" був укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), згідно з яким ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" відступив, а ПАТ "Вектор Банк" набув права вимоги за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 з додатковими угодами до нього від 12.06.2009 №1 та від 25.09.2009 №2 на суму вимог, визнаних у вказаній вище ухвалі суду,

що згідно з п.2.3. договору факторингу з дати відступлення Прав Вимоги Клієнт (ПАТ "Райффайзен Банк Аваль") перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор (ПАТ "Вектор Банк") стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідривно та без можливості зворотного відступлення (без регресу); що за змістом абз.10 п.1.1. цього договору (Загальна сума фінансування) в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами Фактор зобов`язується передати в розпорядження Клієнта грошові кошти у валюті України у сумі 2 000 000,00 грн. шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених договором; що згідно з абз.15 п.1.1. договору (Дата відступлення Прав Вимоги) датою підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги є дата отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування;

що сплата Загальної суми фінансування відступлення Прав Вимоги підтверджується меморіальним ордером від 08.12.2016 №1633.

7. У судовому засіданні 27.08.2020 представниця заявника, пред`явила суду в оригіналі:

а) договір факторингу від 08.12.2016, витяг з якого міститься у справі на а.с.51-56 т.29, з огляду якого встановлено, що суду надано неповний текст договору, зокрема відсутні додатки 1-12, зразок форми реєстру відступлених прав вимоги є додатком №2 до договору факторингу;

б) акт прийому-передачі, який складається з 56 аркушів, зокрема, згідно з цим актом документи, які були передані на підтвердження права вимоги до ПП "Бізнес гранд", знаходяться на а.с.28 цього акту прийому-передачі, і їх перелік складається з п`яти позицій (про передачу кредитного договору від 20.06.2008, двох додаткових угод, ухвали суду від 29.08.2014 у цій справі і постанови Вищого господарського суду України від 31.08.2016), з огляду якого встановлено, що наявний у справ витяг із акту прийому-передачі документів а.с.58 т.29 відповідає пред`явленому оригіналу.

в) додаток №1 до договору факторингу з назвою "Реєстр кредитних операцій", який складається з 11 аркушів, з огляду якого встановлено, що на 3-му аркуші міститься запис про передачу заборгованості боржника по нарахованим процентам за користування кредитом на суму 879 123,50 грн. Копія цього документа у справі відсутня, його повну копію надано у даному засіданні (т.31 а.с.59-64).

На запитання головуючого пояснила, що це усі документи, які наявні у заявника щодо передачі права вимоги і інших документів вона не має.

8. 16.03.2020 від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Вектор Банк" А.А.Матвієнко надійшли заяви від 12.03.2020 №52 (вх.суду №4185/20 від 16.03.2020) та від 26.08.2020 б/н (вх.суду №13310/20 від 31.08.2020), у яких вона повідомляє,

що не має можливості виконати ухвали суду, оскільки за результатами проведеного аналізу діяльності ПАТ "Вектор Банк" до моменту введення тимчасової адміністрації та початку процедури ліквідації було встановлено, що за період з 03.03.2016 до 02.03.2017 (включно) між ПАТ "Вектор Банк" та частиною фінансових компаній були укладені договори відступлення прав вимоги за кредитними договорами та/або договори факторингу, а також договори відступлення прав вимоги за договорами забезпечення, за умовами яких банк відступив, а фінансові компанії набули права вимоги за кредитними договорами, укладеними з фізичними/юридичними особами, а також договорами забезпечення;

що 08.12.2016 між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" був укладений договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), за умовами якого АТ "Райффайзен Банк Аваль" відступило, а ПАТ "Вектор Банк" набуло права вимоги за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 з додатковими угодами до нього від 12.06.2009 №1 та від 25.09.2009 №2, укладеними між ПП "Бізнес-Гранд" та АТ "Райффайзен Банк Аваль";

що у подальшому, між ПАТ "Вектор Банк" та однією з фінансових компаній (ймовірно ТОВ "ФК "Форінт") також було укладено договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), за умовами якого ПАТ "Вектор Банк" відступило, а фінансова компанія (ймовірно ТОВ ФК "Форінт") набула права вимоги за вказаними вище кредитним договором та додатковими угодами;

що ПАТ "Вектор Банк" вже не є кредитором ПП "Бізнес-Гранд" за вказаними правочинами, отже його не можна вважати правонаступником АТ "Райффайзен Банк Аваль" та стороною у справі про банкрутство ПП "Бізнес-Гранд";

що оригінали документів, які підтверджують викладені обставини, були передані на архівне зберігання до Національного банку України на підставі ст.52№ Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", тому у ПАТ "Вектор Банк" відсутня можливість надати суду витребувані ним документи;

що оскільки ПАТ "Вектор Банк" перебуває на завершальній стадії процедури ліквідації, то об`єктивно позбавлений можливості нести витрати, пов`язані з відрядженням його працівників, тому представник банку не може взяти участь у судовому засіданні.

9.Ліквідатор банкрута у судовому засіданні 13.08.2020 проти задоволення заяви не заперечував.

10. Інші учасники провадження у справі про банкрутство боржника були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового засідання, однак їх повноважні представники у судове засідання не з`явились, про причини неявки до суду не повідомили.

Явка учасників справи обов`язковою не визнавалась.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

11. При вирішенні поданого на розгляд клопотання судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні приєднано до матеріалів справи вступну та резолютивну частини судового рішення у зв`язку з неявкою учасників після перерви цього ж дня.

12. У ході розгляду заяви судом установлено наступні обставини.

12.12.2013 ухвалою суду порушено провадження у справі про банкрутство боржника.

29.08.2014 ухвалою суду затверджено реєстр вимог кредиторів боржника, зокрема, визнано вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на суму 2 044 022,87 грн. (черговість задоволення вимог кредиторів визначена не була). Згідно з мотивувальною частиною ухвали: "За поданими до заяви доказами та розрахунками грошові вимоги цього кредитора становлять 2044022,87 грн. Кредитор на підставі поданих доказів та розрахунків наполягає на визнанні судом його вимог на заявлену суму. Заперечення боржника проти вимог цього кредитора полягають у тому, що ці вимоги є спірними, та такими, що за домовленістю сторін анульовані (списані). Доказів цього суду не подано."

24.11.2016 постановою суду боржника визнано банкрутом.

08.12.2016 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (далі - Договір факторингу, а.с.51,112 т.29), згідно з умовами якого:

п.1.1. (…) "Реєстр відступлених Прав Вимоги" - документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Клієнтом Фактору за цим Договором, із зазначенням сум Боргу окремо по кожному Кредитному договору станом на Дату відступлення Прав Вимоги, Одиничну та Загальну суми фінансування, та іншу необхідну інформацію за потреби (…); "Права Вимоги" - всі належні Клієнту права вимоги до Позичальників за Кредитними договорами в обсязі, визначеному станом на Дату відступлення Прав Вимоги (…); "Одинична сума фінансування" - грошові кошти у валюті України, які Фактор зобов`язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги окремо за кожним Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (…); "Загальна сума фінансування" - грошові кошти у валюті України у сумі 2 000 000,00 грн., які Фактор зобов`язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх Одиничних сум фінансування; (…) "Документація" - документи, що підтверджують наявність у Клієнта Прав Вимоги, а також додаткові документи, які передаються Клієнтом Фактору, 1) кредитні договори разом з усіма додатками та змінами до них (оригінал або копія). При передачі копій кредитних договорів та/або додатків і змін до них, такі копії мають бути засвідчені Клієнтом відповідно до вимог п.5.27 Національного стандарту України Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації"Вимоги до оформлення документів" (ДСТУ 4163-2003), затвердженого наказом Держспоживстандарту України 07.04.2003 №55; 2) документи судових справ та/або виконавчих проваджень, які безпосередньо стосуються Кредитних договорів (за наявності таких). торони визнають належним і допустимим підтвердженням наявності у Клієнта ПравВимоги засвідчені Клієнтом копії тих Кредитних договорів (разом з копіями усіх додатків, додаткових угод і додаткових договорів до них) які передаються Клієнтом Фактору згідно цього Договору. Перелік Документації, яка передається Клієнтомм Фактору у зв`язку з відступленням Прав Вимоги, а також її форма" (оригінал або копія( зазначається в Акті прийому-передачі; "Акт прийому передачі" - письмовий документ, який складається спільно Клієнтом та Фактором за формою, наведеною у Додатку №8 до Договору, та підтверджує передачу клієнтом Фактору Документації відповідно до умов цього Договору. "Дата відступлення Прав Вимоги" - дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування;

п.2.3. З дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідривно та без можливості зворотнього відступлення;

п.2.4. Фінансування Клієнта здійснюється шляхом купівлі Фактором у Клієнта Прав Вимоги та набуття Фактором Прав Вимоги на Борг;

2.12.Фактор зобов`язується самостійно (без участі Клієнта) щодо Права Вимоги стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку ( в т.ч. у процедурах банкрутства) або у викоанвчому провадженні , підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва

п.3.1. Фактор зобов`язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) Робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта (…);

п.4.1. Після підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги, в день такого підписання, Клієнт передає, а Фактор зобов`язаний прийняти Документацію, про що Сторонами складається Акт приймання-передачі (…).

Згідно з Додатком №1 до Договору факторингу "Реєстр кредитних операцій до відступлення" відступленню підлягає заборгованість за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 за нарахованими процентами за користування кредитом у розмірі 879 123,50 грн. (а.с.59, 115 т.29).

Згідно з Додатком №2 до Договору факторингу "Реєстр відступлених Прав Вимоги" до переліку відступлених прав включено укладений з ПП "Бізнес-Гранд" кредитний договір від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 із сумою боргу за нарахованими процентами за користування кредитом 879 123,50 грн. (а.с.60 т.31).

08.12.2016 ПАТ "Вектор Банк" було сплачено на користь АТ "Райффайзен Банк Аваль" кошти у сумі 2 000 000,00 грн. із зазначенням у призначенні платежу: "Перерахування коштів згідно договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016р. Без ПДВ" (а.с.57, 110, 111 т.29).

08.12.2016 Сторонами Договору факторингу складено та підписано акт прийому-передачі документів, згідно з яким Фактор (ПАТ "Вектор Банк" отримав від Клієнта (АТ "Райффайзен Банк Аваль") наступні документи про право вимоги до ПП "Бізнес-Гранд" (засвідчені копії: кредитного договору 010/05-02/053-08 від 20.06.2008, додаткових угод №1 від 12.05.2009 і №2 від 25.09.2009, ухвалу Господарського суду Черкаської області від 29.08.2014 та постанову Вищого господарського суду України від 31.08.2016 у справі №925/1874/13, а.с.58,116 т.29).

18.03.2020 листом за вих.№2/2020/03/1938 на адресу ПП "Бізнес-Гранд" було направлено повідомлення ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" про те, що 18.03.2020 усі права вимоги кредитора до ПП "Бізнес-Гранд" за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 (зі змінами і доповненнями та додатковими угодами до нього) були відступлені на користь ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанси", що підставою відступлення і переходу прав вимоги за вказаним договором від Кредитора є укладений між Кредитором і Фактором договір факторингу від 18.03.2020 №102, що виконання усіх зобов`язань за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 має здійснюватись на користь Фактора - ТОВ "Фінансова компанія "Централ Фінанс" (а.с.41 т.31).

6. На підтвердження вказаних обставин у справі наявні наступні докази: договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016 (а.с.51,112 т.29), з додатком №1 до нього "Реєстр кредитних операцій до відступлення" (а.с.59,115 т.29); меморіальний ордер від 08.12.2016 №1633 на суму 2000000,00 грн. (а.с.57,110,111 т.29); акт прийому-передачі документів від 08.12.2016 (а.с.58,116 т.29); розрахунок заборгованості ПП "Бізнес-Гранд" по договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 станом на 13.01.2014 (а.с.109 т.29); повідомлення ТОВ "ФК "Форінт" від 18.03.2020 №2/2020/03/1938, направлене на адресу ПП "Бізнес-Гранд", про відступлення прав вимоги (а.с.41 т.31); реєстр відступлених Прав Вимоги (а.с.59 т.31); розрахунок заборгованості по договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 (позичальник ПП "Бізнес-Гранд") (а.с.65 т.31).

7. Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:

ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом;

ч.3,4 ст.13. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій;

ч.1 і 2 ст.52. У разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язані, а також і інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Згідно з нормами Кодексу України з процедур банкрутства:

ч.1 ст.1. Кредитор - юридична або фізична особа, (...) які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника;

ч.1 ст.2. Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України;

ст.43. У разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Згідно з нормами Цивільного кодексу України:

п.1 ч.1. ст.512. Кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги);

ст.514. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом;

ст.517. Первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні;

ст.1082. Боржник зобов`язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж; боржник має право вимагати від фактора надання йому в розумний строк доказів того, що відступлення права грошової вимоги факторові справді мало місце. Якщо фактор не виконає цього обов`язку, боржник має право здійснити платіж клієнтові на виконання свого обов`язку перед ним; виконання боржником грошової вимоги факторові відповідно до цієї статті звільняє боржника від його обов`язку перед клієнтом;

ст.1083. Наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу; якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.

8. Аналізуючи установлені обставини справи та норми чинного законодавства суд прийшов до таких висновків.

8.1.Доказами прав нового кредитора у зобов`язанні є документи, які засвідчують права, що передаються, та інформація, яка є важливою для їх здійснення.

Договір факторингу є реальним договором, тому право вимоги виникає і може бути визнано судом лише після передачі документів (як майна) про право вимоги (ч.1 ст.517 Цивільного кодексу України).

Отже правонаступник може доводити своє право вимоги лише фізично маючи у себе документи про право вимоги, як матеріальні докази цього права. Без документів про право вимоги таке право вимоги відсутнє.

Тобто право вимоги за основним зобов`язанням переходить не в момент "передачі" суми заборгованості в обліку первісного кредитора, не в момент передачі Кредитного договору, не в момент передачі судового рішення, яким стягнено (чи визнано) суму боргу, а в момент передачі оригіналів документів, які є доказами права вимоги. Або, право вимоги переходить до нового кредитора не у момент підписання акту про перехід "права вимоги", а у момент підписання акту про передачу "документів про право вимоги", якого суду не надано.

8.2. Верховний Суд у постанові від 30.01.2018 у справі №161/16891/15-ц вказав, що "доказами, які підтверджують наявність заборгованості та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Згідно вказаної норми Закону підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій. Первинні документи повинні бути складені під час здійснення господарської операції, а якщо це не можливо - безпосередньо після її закінчення. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи. Відповідно до пункту 5.6 Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 18 червня 2003 року № 254, виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту. З урахуванням того, що на вимогу суду банк не надав оригіналів кредитних договорів за 2006, 2009 роки, оригіналу Генеральної угоди від 9 серпня 2012 року, виписки з особового рахунку відповідача; заперечень законного представника відповідача щодо підписання Генеральної угоди відповідачем та не здійснення позичальником платежів за договором, суди першої та апеляційної інстанцій дійшли обґрунтованого висновку про те, що позивач не довів належними та допустимими доказами наявність у відповідача заборгованості у розмірі, вказаному у розрахунку".

8.3. У даній справі заяву про правонаступництво подає не особа, яка є правонаступником, а особа, яка відступила права вимоги.

Суд погоджується, що у випадку відступлення частини своїх прав первісний кредитор може передати правонаступнику належним чином засвідчені копії документів, які підтверджують право вимоги на цю частину.

Однак чи передав АТ "Райффайзен банк Аваль" належним чином засвідчені копії ПАТ "Вектор Банк" суду з`ясувати не вдалося, незважаючи на неодноразові вимоги до обох сторін, оскільки ПАТ "Вектор Банк" пред`явити документи не зміг.

8.4. Судом установлено, що первісним кредитором (АТ "Райффайзен банк Аваль") його правонаступнику (ПАТ "Вектор Банк"), були передані копія Кредитного договору, копії двох додаткових угод та два судові рішення, якими вимоги первісного кредитора були визнані на суму 2 044 022,87 грн. без її розподілу на черговість задоволення цих вимог та без будь-яких мотивів того, з яких сум вона складається і якими документами підтверджується.

Це є документи, які підтверджують укладення договору про надання кредиту (наміри сторін) і які підтверджують визнання судом права АТ "Райффайзен банк Аваль" вимагати від боржника отримання коштів у порядку, передбаченому законом про банкрутство і у межах справи про банкрутство.

Однак ці документи не підтверджують виконання договору (відсутні первинні документи про надання кредитних коштів та про повернення кредиту), строки надання і повернення коштів, розрахунки та підстави нарахувань на суму кредиту, прострочених платежів, тощо - отже вони не підтверджують право вимоги. Усі "документи, які засвідчують права, що передаються, та інформація, яка є важливою для їх здійснення" в порушення ст.517 Цивільного кодексу України передані не були.

Фактично первісним кредитором було продано частину рішення, та подано заяву про відмову від вимог до боржника в іншій частині.

8.5. Неподання заявником, АТ "Райффайзен банк Аваль", та правонаступником, ПАТ "Вектор Банк", на вимогу суду належним чином завірених копій первинних документів про право вимоги, свідчить про відсутність у них таких документів в натурі.

Крім того, особа, яку первісний кредитор просить визнати правонаступником, прямо відмовляється від таких вимог, зазначає про відсутність у нього витребовуваних судом документів та про наступне відступлення цих вимог іншим особам.

За таких обставин вимога АТ "Райффайзен банк Аваль" у заяві від 30.10.2019 №140/8/898 про заміну первісного кредитора його правонаступником, ПАТ "Вектор Банк", задоволенню не підлягає.

8.6.Подаючи заяву про усунення недоліків раніше поданої заяви, заявник вказав, що відступав лише частину своїх прав, на суму 879 123,50 грн., на яку й просить визнати правонаступником ПАТ "Вектор Банк", а в частині вимог на суму 1 146 899,37 грн. відмовляється від вимог до боржника.

Оскільки відповідно до ст.519 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов`язанні відповідає перед новим кредитором за недійсність переданої правонаступнику вимоги, оскільки право ПАТ "Вектор Банк" бути правонаступником АТ "Райффайзен банк Аваль" судом не визнано, що може мати певні правові наслідки для останнього, оскільки заява про відмову від вимог на суму 1 146 899,37 грн. обґрунтована виключно обставинами уступки права вимоги в іншій частині, суд не приймає відмову кредитора від вимог 1 146 899,37 грн., у зв`язку з чим відмовляє в задоволення заяви і в цій частині.

Керуючись ст.234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

Відмовити у задоволенні заяви Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 30.10.2019 №140/8/898 повністю.

Ухвала суду набрала законної сили 14.09.2020. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду через суд першої інстанції в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 14.09.2020.

Направити цю ухвалу заявникам (2), ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (1), та також АТ "Вектор Банк" (01033, м.Київ, вул.Тарасівська,9).

Суддя Ю.А. Хабазня

Я-6