ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"27" серпня 2020 р.м. Одеса Справа № 916/3635/14

Господарський суд Одеської області у складі судді Цісельського О.В.,

за участю секретаря судового засідання Тарасенко Ю.Г.,

за участю представників:

від заявника: адвокат Куценко Я.М. - ордер;

від позивача: не з`явися;

від відповідача: не з`явився;

від третьої особи: не з`явився;

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» (вх. № 2-3550/20 від 20.08.2020р.) про заміну сторони її правонаступником по справі №916/3635/14

за позовом: Публічного акціонерного товариства „Дельта Банк (01133, м. Київ, вул. Коновальця, буд. 36-Б, )

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю „Альянс-Жилстрой (65089, м. Одеса, вул. Ак.Вільямса, буд. 84-Б, )

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )

про стягнення 621340,40грн.

ВСТАНОВИВ:

Рішенням Господарського суду Одеської області від 25.11.2014р. позов Публічного акціонерного товариства „Дельта Банк задоволено повністю. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю „Альянс-Жилстрой на користь Публічного акціонерного товариства „Дельта Банк 48840 дол. США, що згідно курсу НБУ (100дол. США - 893,8грн.) еквівалентно 436531 грн. 92коп. заборгованості за кредитом, 18754 дол. США 94центи, що згідно курсу НБУ (100дол. США - 893,8грн.) еквівалентно 167631 грн. 65коп. заборгованості за відсотками, 17176 грн. 83коп. заборгованості по комісії, 12426 грн. 81коп. судового збору.

08.12.2014 року на виконання рішення Господарського суду Одеської області від 25.11.2014р. видано відповідний наказ.

20.08.2020р. до Господарського суду Одеського області Товариством з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» подано заяву за вх. № 2-3550/20 про заміну сторони її правонаступником по справі №916/3635/14.

Обгрунтовуючи вказану заяву, ТОВ «Консалт Солюшенс» зазначило, що 24 червня 2020 року проведено електронний аукціон №UA-EA-2020-06-12-000019-b за лотом № GL3N218065 за кредитним портфелем, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами, які укладались з фізичними особами: 120 кредитних договорів, що забезпечені іпотекою, 2 кредитними договорами, що забезпечені транспортними засобами, 1 кредитним договором, що забезпечений іншою заставою та 4 беззаставних кредитних договорів. Переможцем визнано ТОВ «Консалт Солюшенс», що підтверджується протоколом електронного аукціону №UA-EA-2020-06-12-000019-b.

21 липня 2020 року між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» укладено договір №2292/К про відступлення прав вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Антиповою І.В. та зареєстрованим в реєстрі № 236.

Так, за змістом пункту 1 цього договору Банк відступає Новому кредитору належні Банку права вимоги до Боржників зазначених у додатку № 1 до договору, в тому числі, права вимоги до правонаступників Боржників, за кредитними договорами, договорами поруки та договорами іпотеки, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у додатку № 1 до договору. Новий кредитор сплачує Банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором.

Заявник вказуэ, що на виконання умов договору, ТОВ «Консалт Солюшенс» сплатило ПАТ «Дельта Банк» кошти у розмірі 15 186 587,48 гривень без ПДВ, що підтверджується платіжним дорученням № 166 від 16.07.2020 року.

За змістом пункту 13 додатку № 1 до договору № 2292/К про відступлення прав вимоги від 21.07.2020 року до заявника ТОВ «Консалт Солюшенс» перейшло право вимоги, серед іншого, до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та ТОВ «Альянс-Жилстрой», за кредитним договором № 423-0131003/ФКВІП-08 від 26.06.2008 року та договорами поруки № 423-0131003/ZФПОР-08 та № б/н від 26.06.2008 року.

Таким чином, на думку заявника, ПАТ «Дельта Банк» вибуло з правовідносин, що виникли за кредитним, іпотечним та договором поруки що зазначені вище, а ТОВ «Консталт Солюшенс» набуло всіх прав кредитора за основними договорами.

Додатково заявник зазначив, що ТОВ «Консалт Солюшенс» є фінансовою установою та є належним суб`єктом у правовідносинах з відступлення прав вимоги оскільки заявник здійснює господарську діяльність з надання фінансових послуг.

Відповідно до витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 20.08.2020р. вказана заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» про заміну сторони її правонаступником по справі №916/3635/14 була розподілена для розгляду судді Господарського суду Одеської області Цісельському О.В. у зв`язку з перебуванням судді Малярчук І.А. з 20.08.2020р. у відпустці.

Ухвалою суду від 20.08.2020 року прийнято до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» про заміну сторони її правонаступником та призначено заяву до розгляду в судовому засіданні на 27 серпня 2020р. об 11:20 год.

27.08.2020 року в судовому засіданні представник заявника повністю підтримав заяву про заміну сторони правонаступником та просив задовольнити її в повному обсязі.

Представники позивача, відповідача та третьої особи в судове засідання, призначене на 27.08.2020р., не прибули, про час та місце розгляду заяви про заміну сторони виконавчого провадження повідомлялись вчасно та належним чином, про причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч. 3 ст. 334 ГПК України, неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Розглянувши подану Товариством з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» заяву про заміну сторони виконавчого провадження у справі №916/3635/14, суд дійшов висновку про її задоволення з огляду на наступне.

Відповідно до ч.ч.1, 2, 3 ст.52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Згідно ч.ч.1, 2, 3, 4, 5 ст.334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Під процесуальним правонаступництвом у виконавчому провадженні слід розуміти заміну однієї зі сторін (стягувача або боржника) з переходом прав та обов`язків від правопопередників до іншої особи (правонаступника), що раніше не брали участі у виконавчому провадженні.

Підставами правонаступництва є смерть громадянина, що був стороною виконавчого провадження, оголошення його померлим, реорганізація юридичної особи, відступлення права вимоги, переведення боргу (глава 47 ЦК України).

Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні (крім випадків, передбачених статтею 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ч.5 ст.15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Виконавчий документ повертається стягувачу, якщо боржник - фізична особа (крім випадків, коли виконанню підлягають виконавчі документи про стягнення аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом чи іншим ушкодженням здоров`я, у зв`язку із втратою годувальника, а також виконавчі документи про відібрання дитини) чи транспортні засоби боржника, розшук яких здійснювався поліцією, не виявлені протягом року з дня оголошення розшуку. Повернення виконавчого документа стягувачу з підстав, передбачених цією статтею, не позбавляє його права повторно пред`явити виконавчий документ до виконання протягом строків, встановлених статтею 12 цього Закону (п.7 ч.1, ч.5 ст.37 Закону України «Про виконавче провадження»).

Отже, за змістом ст.512 ЦК України, ст.ст.52, 334 ГПК України, Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником.

Виходячи із результатів системного аналізу цих норм, зокрема п.п.1, 2 ч.1 ст.512 ЦК України, у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання поділу, перетворення або ліквідації, спадкування) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.

Така заміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження у разі смерті кредитора, припинення юридичної особи чи відступлення права вимоги.

Аналогічна правова позиція висловлена у постанові Верховного Суду від 25.04.2018р. у справі №2-н-148/09.

По своїй суті заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу. У зв`язку із заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, і її заміна новим кредитором проводиться відповідно до частини п`ятої статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» за заявою заінтересованої особи. Такою заінтересованою особою є новий кредитор (правонаступник).

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження (якщо виконавче провадження є незакінченим через право стягувача на повторне пред`явлення виконавчого документа до примусового виконання), тобто, може бути проведена на будь-якій стадії процесу.

Такої думки дотримується Касаційний господарський суд Верховного Суду, про що викладено у постанові від 16.05.2018р. по справі №10/56-08.

Судом встановлено, що правовідносини, що були предметом судового розгляду справи № 916/3635/14, витікали з кредитного договору № 423-013Ю03/ФКВІП-08 від 26.06.2008 року.

21 липня 2020 року між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» укладено договір №2292/К про відступлення прав вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Антиповою І.В. та зареєстрованим в реєстрі № 236.

Відповідно до пункту 1 договору Банк відступає Новому кредитору належні Банку права вимоги до Боржників зазначених у додатку № 1 договору, в тому числі, права вимоги до правонаступників Боржників, за кредитними договорами, договорами поруки та договорами іпотеки, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у додатку № 1 до договору. Новий кредитор сплачує Банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором.

За змістом пункту 2 договору Новий кредитор набуває усі права кредитора за основними договорами (кредитними, поруки, іпотеки тощо), включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за основними договорами, вимоги, які випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство Боржників, виконавчих проваджень щодо Боржників тощо. Права кредитора за основними договорами перейшли до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги.

Сторони домовились, що за відступлення права вимоги за цим договором Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі 15 125 158,61 грн. (не оподатковується ПДВ), надалі за текстом - «Ціна договору». Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, відповідно до пункту 14 цього договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор (п. 4.1. договору № 2292/К від 21.07.2020р.).

Згідно п. 5 договору, наявні у Банку документи, що підтверджують права вимоги до Боржників, передаються Банком Новому кредитору за відповідним актом не пізніше п`яти днів із дати укладення цього Договору.

В п.14 договору встановлено, що цей договір набуває чинності з дати його підписання Сторонами і скріплення відтисками печаток Сторін (у випадку використання юридичними особами у своїй діяльності печаток) та нотаріального посвідчення.

Відповідно до пункту 13 додатку № 1 до договору № 2292/К про відступлення прав вимоги від 21.07.2020 року до заявника ТОВ «Консалт Солюшенс» перейшло право вимоги, зокрема, до ОСОБА_1 та ТОВ «Альянс-Жилстрой», за кредитним договором № 423-0131003/ФКВІП-08 від 26.06.2008 року та договорами поруки № 423-0131003/ZФПОР-08 та № б/н від 26.06.2008 року.

Сторони у повному обсязі виконали умови договору №2292/К про відступлення права вимоги від 21.07.2020р., що підтверджується платіжним дорученням №166 від 16.07.2020 року на суму 15 186 587,48 грн.

Судом встановлено, що ТОВ «Консалт Солюшенс» є фінансовою установою відповідно до копії свідоцтва про реєстрацію фінансової установи від 29.08.2019р. та такою, що здійснює господарську діяльність з надання фінансових послуг на підставі розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг №1739 від 10.09.2019 року.

У відповідності до приписів ст. 74 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Відступлення права вимоги - це заміна кредитора в зобов`язанні.

Загальні підстави та порядок заміни кредитора у зобов`язанні унормовані статтею 512 Цивільного кодексу України, в силу якої кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов`язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов`язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов`язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов`язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Згідно з вимогами ч. 1 статті 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 514 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Суд зазначає, що відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину. При цьому, заміна кредитора у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє зобов`язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов`язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов`язання, яке передається, на стадії виконання судового рішення не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин.

Наразі підставою відступлення права вимоги (зокрема за кредитним договором № 423-0131003/ФКВІП-08 від 26.06.2008 року та договорами поруки № 423-0131003/ZФПОР-08 та № б/н від 26.06.2008 року, заборгованість за якими була предметом розгляду у даній справі) є укладений між ТОВ «Консалт Солюшенс» та ПАТ «Дельта Банк» договір № 2292/К про відступлення прав вимоги від 21.07.2020р.

Відповідно до вимог Протоколу електронного аукціону №UA-EA-2020-06-12-000019-b, сторони уклали договір відступлення права вимоги придбаного активу(вів) (майна) 21.07.2020р., тобто у встановлений умовами протоколу строк - протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону з урахуванням п. 7.21 Регламенту ЕТС.

Судом враховується, що в силу положень статті 204 Цивільного кодексу України діє презумпція правомірності правочину. Договір № 2292/К про відступлення прав вимоги, укладений між ТОВ «Консалт Солюшенс» та ПАТ «Дельта Банк» договір від 21.07.2020р є чинним, недійсним не визнаний.

Враховуючи те, що судом встановлено факт набуття ТОВ «Консалт Солюшенс» від позивача та стягувача у справі ПАТ «Дельта Банк» права вимоги за кредитним договором №423-0131003/ФКВІ від 26.06.2008р. щодо сплати ТОВ „Альянс-Жилстрой на користь ПАТ „Дельта Банк 48840 дол. США, що згідно курсу НБУ (100дол. США - 893,8грн.) еквівалентно 436531 грн. 92коп. заборгованості за кредитом, 18754 дол. США 94центи, що згідно курсу НБУ (100дол. США - 893,8грн.) еквівалентно 167631 грн. 65коп. заборгованості за відсотками, 17176 грн. 83коп. заборгованості по комісії, 12426 грн. 81коп. судового збору, що стягнуті за рішенням Господарського суду Одеської області від 25.11.2014р. у справі №916/3635/14, суд доходить висновку про правомірність заяви ТОВ «Консалт Солюшенс» від 20.08.2020р. за вх.№2-3550/20 про заміну сторони його правонаступником, внаслідок чого вона підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 2, 13, 76, 86, 234, 235, 254, 255, 334 Господарського процесуального кодексу України суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» (вх. № 2-3550/20 від 20.08.2020р.) про заміну сторони її правонаступником по справі №916/3635/14 - задовольнити повністю.

2. Замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Коновальця, буд. 36-Б, ) його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю «Консалт Солюшенс» (65048, м. Одеса, вул. Пушкінська, буд. 36, офіс 308, ) у виконавчому проваджені за виконавчими документами, виданими Господарським судом Одеської області у справі №916/3635/14 за позовом Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Альянс-Жилстрой», третя особа яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвала Господарського суду Одеської області набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подання апеляційної скарги до Південно-західного апеляційного господарського суду через Господарський суд Одеської області протягом 10 днів з дня її проголошення.

Повний текст ухвали складено та підписано 01.09.2020р.

Суддя О.В. Цісельський