ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

13 серпня 2020 року №1, м. Черкаси справа № 925/1961/14

Вх.суду № 9762/20 від 30.06.2020

Господарський суд Черкаської області

у складі головуючого судді Хабазні Ю.А.,

із секретарем судового засідання Безверхою І.М.

за участю у судовому засіданні: Цинди Л.Г. (ліквідатор банкрута, особисто),

у судове засідання не з`явились: представники від ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп", Головного управління ДПС у Черкаській області, Головного управління Пенсійного фонду України в Черкаській області,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду клопотання від 23.06.2020 №26-20

заявника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп",

про заміну первісного кредитора його правонаступником

у справі за заявою

ініціюючого кредитора, Державної податкової інспекції у м.Черкасах Головного управління Міндоходів у Черкаській області,

до боржника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Паперова фабрика "Новий Київ",

про банкрутство юридичної особи

УСТАНОВИВ:

1.Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" у межах справи про банкрутство подано клопотання від 23.06.2020 №26-20 з вимогою про заміну первісного кредитора, Публічного акціонерного товариства "Енергобанк" із вимогами, забезпеченими заставою, у розмірі 4 136 554,51 грн., на його правонаступника, Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп".

2. Заявник у клопотанні від 23.06.2020 №26-20 пояснив,

що ухвалою суду від 27.05.2015 ПАТ "Енергобанк" визнано кредитором боржника, ТОВ "Паперова фабрика "Новий Київ", на суму 4136554,51 грн., які підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів окремо, як забезпечені заставою майна боржника, і які підлягають задоволенню у першу чергу;

що 22.07.2019 за результатами проведених електронних торгів №02/2019 переможцем з продажу лоту №EPCU072019 (право вимоги за договором про надання кредитної лінії від 26.04.2012 №1204-12, укладеного між ПАТ "Енергобанк" та ТОВ "Паперова фабрика "Новий Київ" із забезпеченням) оголошено ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп";

що 19.08.2019 останнім перераховано на рахунок ПАТ "Енергобанк" грошові кошти у розмірі 371589,77 грн. згідно з платіжним дорученням №34 з призначенням платежу "за придбані активи згідно з протоколом №02/2019 від 22.07.2019, лот №EPCU072019, переможець - ТОВ "Кредіт Інвестемнт Груп" та випискою по банківському рахунку ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" за 19.08.2019;

що рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.08.2019 №2153 строк для укладення договору купівлі-продажу майна (активів) за результатами електронних торгів, проведених 22.07.2019 з продажу лота №EPCU072019 (протокол електронних торів від 22.07.2019 №02/19) продовжено до 42 робочих днів з дати, наступної за днем формування протоколу електронних торгів за вказаним лотом;

що 12.09.2019 між ПАТ "Енергобанк" та ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" укладено договір відступлення права вимоги №12, згідно з додатком №1 до якого первісним кредитором, ПАТ "Енергобанк", відступлено (передано права вимоги) новому кредитору, ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп", за договором про надання кредитної лінії від 26.04.2012 №1204-12, укладеного між ПАТ "Енергобанк" та ТОВ "Паперова фабрика "Новий Київ", а також договорами застави від 07.05.2020 б/н, від 26.04.2012 №3, укладеними між цими ж сторонами;

що відповідно до ст.43 Кодексу України з процедур банкрутства та ч.1 ст.52 Господарського процесуального кодексу України первісного кредитора необхідно замінити правонаступником.

3. Боржник у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Цинди Л.Г., у запереченні від 07.08.2020 №02-01/102 та судовому засіданні проти задоволення вимог заявника заперечив і пояснив,

що заявник до клопотання від 23.06.2020 №26-20 додав незавірений належним чином договір про відступлення права вимоги від 12.09.2019 №23, а також не додав первинних документів, які підтверджують право вимоги: кредитних договорів, укладених між ТОВ "Паперова фабрика "Новий Київ" та ПАТ "Енергобанк" з додатками до них; договорів застави, змін до них, документів про надання кредиту тощо; документів, що засвідчують передачу документів про право вимоги від ПАТ "Енергобанк" до ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп"; розрахунків сум відступлення вимог; платіжних документів, що підтверджують реєстрацію застави за ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" про надання кредиту; доказів тому, в якій частині переуступлена вимога; документів, що підтверджують ліцензійну діяльність фінансових послуг ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп";

що відповідно до листа ПАТ "Енергобанк" від 13.10.2017 №2599/5 на адресу ліквідатора банкрута про виключення з ліквідаційної маси ТОВ "Паперова фабрика "Новий Київ" об`єктів нерухомого майна, виробничого обладнання на підставі рішення про зарахування на баланс банку предмета забезпечувального обтяження, та шляхом визнання у судовому порядку (рішення Господарського суду Київської області від 25.01.2013 у справі №71/131-12) права власності на предмет іпотеки - комплекс нежитлових будівель загальною площею 4715 кв.м, розташованих за адресою: Київська область, Рокитнянський район, смт.Рокитне, вул.Окружна, 4 з його подальшою реалізацією, вимоги кредитора кредитор ПАТ "Енергобанк" були задоволені за рахунок заставного майна і боржник не має ніяких зобов`язань, право на які могло б бути передане.

4.Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, які не прибули у судове засідання (члени комітету кредиторів: Головне управління ДПС у Черкаській області, Головне управління Пенсійного фонду України в Черкаській області) були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи. Однак, їх повноважні представники у судове засідання не з`явились і про причини неявки не повідомили.

Заявник, ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп", ухвалу про час і місце проведення судового засідання отримав 03.08.2020 (т.15 а.с.145), участі представника у судове засідання не забезпечив, про причини його неявки не повідомив. Ухвалою суду від 28.07.2020 явка представника ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" визнана обов`язковю та вказано на необхідність мати документи про право вимоги в оригіналі для пред`явлення їх суду.

Також заявник не надіслав до суду документи, які були витребувані ухвалою суду від 28.07.2020, а саме паперові копії: а) первинних документів, що підтверджують право вимоги (кредитних договорів, договорів застави, зміни до них, документів про надання кредиту, інших первинних документів про право вимоги), б) документа, що засвідчує передачу документів про право вимоги (вказаних у підп."а" цього пункту) від первісного кредитора до правонаступника (заявника), в) повних обґрунтованих розрахунків суми відступлених вимог, г) доказів реєстрації застави за ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп").

Ухвала суду, надіслана на адресу ПАТ "Енергобанк", повернута поштою суду з відміткою про відсутність адресата.

5.Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

6.При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства (далі - Кодекс).

Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення.

7.Заслухавши учасників справи та дослідивши наявні у справі докази суд вважає, що клопотання не підлягає задоволенню повністю з наступних підстав.

7.1. Ухвалою суду від 03.12.2014 порушено провадження у справі про банкрутство боржника, введено процедуру розпорядження майном боржника, розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Вихор Ю.С.

Ухвалою суду від 27.05.2015 затверджено реєстр вимог кредиторів ТОВ "Паперова фабрика "Новий Київ", зокрема визнано кредитором боржника ПАТ "Енергобанк" на суму 4 136 554,51 грн., що підлягають до окремого внесення до реєстру вимог кредиторів, як такі, що забезпечені заставою майна боржника, та задоволенню у першу чергу.

Постановою суду від 25.08.2015 боржника визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Вихор Ю.С.

7.2. 22.07.2019 за результатами проведених електронних торгів №02/2019 з продажу лоту №EPCU072019 ("Пул активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами, що укладені із суб`єктами господарювання та фізичними особами, а також дебіторської заборгованості, а саме: активи АТ "Банк "Фінанси та кредит": права вимоги за кредитними договорами в кількості 17 позицій; активи ПАТ "Радикал Банк": права вимоги за кредитними договорами в кількості 10 позицій; активи ПАТ "Укрбізнесбанк": права вимоги за кредитними договорами в кількості 4 позиції; активи ПАТ "Енергобанк": права вимоги за кредитними договорами в кількості 19 позицій; активи ПАТ "Банк "Київська Русь": права вимоги за кредитними договорами в кількості 10 позицій та дебіторська заборгованість в кількості 14 позицій; активи ПАТ "Профін Банк": права вимоги за кредитними договорами в кількості 6 позицій; активи ПАТ КБ "Євробанк": права вимоги за кредитними договорами в кількості 34 позиції; активи АТ "Дельта Банк": права вимоги та інші майнові права за кредитними договорами, дебіторська заборгованість в кількості 43 позиції; активи ПАТ "ПТБ": дебіторська заборгованість в кількості 3 позиції та активи АТ "Імексбанк": права вимоги за кредитними договорами в кількості 10 позицій") оголошено переможцем ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" з ціною продажу 91 956 926,67 грн.

Відповідно до умов електронних торгів переможець зобов`язується провести повний розрахунок та підписати договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги придбаного активу(вів) (майна) протягом двадцяти робочих днів з дня наступного за днем формування протоколу електронних торгів в ЕТС.

Заявник у заяві від 23.06.2020 №26-20 вказує, що 19.08.2019 здійснив перерахування на рахунок ПАТ "Енергобанк" грошових коштів у розмірі 371 589,77 грн., що підтверджується платіжним дорученням №34 з призначенням платежу: "За придбані активи згідно з протоколом №02/2019 від 22.07.2019, лот №EPCU072019, переможець - ТОВ "Кредіт Інвестемнт Груп" та випискою по банківському рахунку ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" за 19.08.2019.

Однак до заяви останнім додано платіжне доручення №41 про перерахування грошових коштів ПАТ "Радикал банк" в розмірі 253 289,98 грн. із призначенням платежу: "Придбані активи згідно з протоколом №02/2019 від 22.07.2019, лот EPCU072019, переможець ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп", , без ПДВ", а також виписку Київської філії АТ "Місто Банк" по рахунку ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за 19.08.2019 на суму 253 289,98 грн..

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.08.2019 №2153 строк для укладення договору купівлі-продажу майна (активів) за результатами електронних торгів, проведених 22.07.2019 з продажу лота №EPCU072019 (акти, що входять до лота, обліковуються на балансі АТ "Банк "Фінанси та кредит", ПАТ "Радикал Банк", ПАТ "Укрбізнесбанк", ПАТ "Енергобанк", ПАТ "Банк "Київська Русь", ПАТ "Профінбанк", ПАТ КБ "Євробанк", АТ "Дельта Банк", ПАТ "ПТБ" та АТ "Імексбанк") згідно з протоколом електронних торів від 22.07.2019 №02/19 продовжено до 42 робочих днів з дати, наступної за днем формування протоколу електронних торгів за вказаним лотом.

12.09.2019 між ПАТ "Енергобанк" та ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" укладено договір відступлення права вимоги №23, згідно з яким ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" набув права вимоги ПАТ "Енергобанк" до позичальників, заставодавців, поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору.

Згідно з умовами договору:

п.2. за цим договором Новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком в повному обсязі коштів, відповідно до п.4 цього договору , набуває усі права кредитора за основними договорами (…);

п.3. Банк та Новий кредитор зобов`язані повідомити боржників про відступлення права вимоги за основними договорами протягом 5 (п`яти) календарних днів з моменту набрання чинності цим договором у порядку, передбаченому чинним законодавством або відповідним основним договором;

п.4. Сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 371 589,77 грн.;

п.4.2. Новий кредитор підтверджує, що в момент укладення цього договору отримав від банку усі наявні в банку документи, що підтверджують право вимоги до боржників.

7.3.Ухвалою суду від 28.11.2019 №1 ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Цинду Л.Г.; продовжено установлений ухвалою суду від 24.01.2019 №1 строк здійснення ліквідації боржника та подання ліквідатором банкрута суду відомостей щодо її проведення за цей період до 28.05.2020.

7.4. 30.06.2020 до суду надійшло клопотання ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" від 23.06.2020 №26-20 яке є предметом судового розгляду.

8. Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:

ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом;

ч.3,4 ст.13. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій;

ч.1 і 2 ст.52. У разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язані, а також і інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Відповідно до Кодексу:

ч.1 ст.1. Кредитор - юридична або фізична особа, (...) які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника;

ст.43. У разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст.517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні.

9.Аналізуючи установлені обставини справи та норми чинного законодавства суд прийшов до таких висновків.

9.1. Відповідно до п.2 Договору новий кредитор набуває усі права первісного кредитора в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком в повному обсязі коштів у сумі 371 589,77 грн. Оскільки доказів сплати цих коштів суду не надано, то відсутні підстави вважати доведеним обставини переходу права вимоги.

9.2. Відповідно до п.4.2. договору новий кредитор підтверджує, що в момент укладення цього договору отримав від банку усі наявні в банку документи, що підтверджують право вимоги до боржників.

Однак, ухвалою суду від 28.07.2020 від ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" були витребувані паперові копії: а) первинних документів, що підтверджують право вимоги (кредитних договорів, договорів застави, зміни до них, документів про надання кредиту, інших первинних документів про право вимоги), б) документа, що засвідчує передачу документів про право вимоги (вказаних у підп."а" цього пункту) від первісного кредитора до правонаступника (заявника), в) повних обґрунтованих розрахунків суми відступлених вимог, г) доказів реєстрації застави за ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп". Явка представника для пред`явлення документів про право вимоги суду була визнана обов`язковою. Проте представник заявника до суду не з`явився, документів в оригіналі не пред`явив і в копіях до суду не надіслав.

Доказами прав нового кредитора у зобов`язанні є документи, які засвідчують права, що передаються, та інформація, яка є важливою для їх здійснення.

Договір уступки права вимоги є реальним договором, тому право вимоги виникає і може бути визнано судом лише після передачі документів (як майна) про право вимоги (ч.1 ст.517 Цивільного кодексу України). Отже правонаступник може доводити своє право вимоги лише фізично маючи у себе документи про право вимоги, як матеріальні докази цього права. Без документів про право вимоги таке право вимоги відсутнє.

Саме за матеріальними доказами судом оцінюється і розмір переданого права. Без доказів розміру права вимоги таке право відсутнє і не може бути передане.

Тобто право вимоги за основним зобов`язанням переходить не в момент "передачі" суми заборгованості в обліку первісного кредитора, не в момент передачі Кредитного договору, не в момент передачі судового рішення, яким стягнено (чи визнано) суму боргу, а в момент передачі оригіналів документів, які є доказами права вимоги.

9.3.Неподання заявником на вимогу суду належним чином завірених копій первинних документів про право вимоги, свідчить про відсутність у нього таких документів в натурі.

За вказаних обставин, суд вважає, що своє право вимоги та суму цієї вимоги за основним зобов`язанням ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп" не довів, у зв`язку із чим суд відмовляє у задоволенні клопотання від 23.06.2020 №26-20 про заміну первісного кредитора його правонаступником.

10. Судове рішення прийнято на підставі наданих сторонами доказів, оскільки згідно із п.3,4 ст.13 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, а також несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

Отже кожна сторона зобов`язана самостійно визначити і надати суду ті докази, які підтверджують викладені нею обставини (факти), доводи чи заперечення, і які вважає необхідними, належними і достатніми.

Керуючись ст.234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1. У задоволенні клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" від 23.06.2020 №26-20 відмовити повністю.

Ухвала суду набрала законної сили 13.08.2020. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду через суд першої інстанції в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 26.08.2020.

Направити це судове рішення ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (2), заявнику.

С у д д я Ю.А. Хабазня

С-5