РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

21.07.2020Справа № 910/4922/20
За позовом Публічного акціонерного товариства "Акціонерно-комерційний банк "Капітал"

до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про зобов`язання вчинити дії

Суддя Шкурдова Л.М.

Секретар с/з Масна А.А.

Представники сторін:

від позивача - Головченко І.О., за дог. про над. прав. доп.

від відповідача - не з`явився

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Господарським судом міста Києва розглядається справа за позовом Публічного акціонерного товариства "Акціонерно-комерційний банк "Капітал" до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії, а саме передати за актом Голові Правління ПАТ "Акціонерно-комерційний банк "Капітал" Андрієнко В.М. печатки і штампи, матеріальні та інші цінності банку, а також бухгалтерську та іншу документацію банку; статутні документи банку; протоколи наглядової ради, протоколи Правління, протоколи засідань кредитного комітету; документи щодо права власності на рухоме і нерухоме майно банку (правовстановлюючі документи); кредитні справи; документи на відкриття рахунків клієнтам банку; документи щодо претензійно-позовної роботи; договори, укладені з контрагентами банку; звітність перед контролюючими органами; меморіальні та касові документи; кадрову документацію (в тому числі особові справи та трудові книжки співробітників банку); накази, розпорядження та інші документи, що були отримані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб під час здійснення процедури ліквідації та які належать ПАТ "Акціонерно-комерційний банк "Капітал".

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 15.04.2020 відкрито провадження у справі №910/4922/20 за правилами загального позовного провадження.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що 29 жовтня 2015 року Правлінням Національного банку України було прийнято Постанову №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКЦІОНЕРНО-КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «КАПІТАЛ» та розпочато процедуру ліквідації. В подальшому у судовому порядку рішення Виконавчої дирекції ФГВФО про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» та рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» визнані протиправними. Позивач неодноразово звертався до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою передати за актом Голові Правління ПАТ "Акціонерно-комерційний банк "Капітал" документи, що стосуються управління банком. В зв`язку з невиконанням відповідачем вимог позивача останній звернувся з даним позовом до суду.

Відповідач щодо задоволення позовних вимог заперечував, вказуючи, що на час розгляду даної справи ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» не має права здійснювати банківську діяльність, а його керівники є неповноваженими як керівники банку. Діяльність ПАТ АКБ «КАПІТАЛ» не приведено у відповідність до вимог законодавства, правомочність керівників останнього не підтверджені державним регулятором, а відтак ПАТ АКБ «КАПІТАЛ» юридично залишається під контролем Фонду.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 16.06.2020 закрито підготовче провадження у справі №910/4922/20, призначено здійснювати розгляд справи по суті.

У судовому засіданні 21.07.2020 року було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, заслухавши представників учасників судового процесу в судових дебатах, Господарський суд м. Києва, -

ВСТАНОВИВ:

20 липня 2015 року ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» було віднесене до категорії неплатоспроможних відповідно до Постанови Правління Національного Банку України №466/БТ від 20 липня 2015 року.

На підставі вказаної Постанови НБУ, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення №140 від 20.07.2015 р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ», згідно з яким 20.07.2015 р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» з 21.07.2015 р. по 20.10.2015 р. включно. Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКБ "КАПІТАЛ" призначено Лемеша Миколу Володимировича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №146 від 31.07.2015 р. змінено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "АКБ "КАПІТАЛ" на ОСОБА_1 .

29 жовтня 2015 року Правлінням Національного банку України було прийнято Постанову №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКЦІОНЕРНО-КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «КАПІТАЛ» та розпочато процедуру ліквідації.

На виконання Постанови Правління Національного банку України від 29.10.2015 р. №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКЦІОНЕРНО-КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «КАПІТАЛ», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, було прийнято рішення від 29.10.2015 року №195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» та делегування повноважень ліквідатора банку», за яким уповноваженою особою, якій делегуються повноважень ліквідатора ПАТ «АКБ «Капітал» призначено Ільчука Олександра Павловича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №196 від 02 листопада 2015 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» на ОСОБА_2 .

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №676 від 12 березня 2018 року змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «АКБ КАПІТАЛ» на ОСОБА_3 .

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 року по справі №826/15723/17 частково задоволений позов ТОВ "ПРОМГАЗ УКРАЇНИ" та ОСОБА_4 до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців Печерського району Управління державної реєстрації Головного територіального управління юстиції у м. Києві, визнано протиправною та скасовано постанову Правління Національного банку України №466/БТ від 20.07.2015 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних» з моменту її прийняття; скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту його прийняття; скасовано постанову Національного банку України від 29.10.2015 №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту її прийняття, зобов`язавши Національний банк України повернути Публічному акціонерному товариству «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» банківську ліцензію від 24.10.2011 №122 та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій Публічного акціонерного товариства Акціонерно-комерційний банк «Капітал» від 24.10.2011 №122 (з додатками); скасовано рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.10.2015 №195 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства Акціонерно-комерційний банк «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку» з моменту його прийняття, зобов`язавши Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути Публічному акціонерному товариству «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» свідоцтво учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №26 від 22.03.2011; скасовано рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2015 №196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку»; зобов`язано Відділ державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців Печерського району Управління державної реєстрації Головного територіального управління юстиції у місті Києві скасувати запис у Єдиному держаному реєстрі юридичних та фізичних осіб-підприємців щодо знаходження ПАТ «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» у стані припинення.

Відповідно до Постанови Шостого апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019 р. по справі №826/15723/17, серед іншого, задоволено апеляційні скарги ТОВ «ПРОМГАЗ УКРАЇНИ» та ОСОБА_4 , змінено Рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 року шляхом внесення змін до мотивувальної та резолютивної частини відносно визнання протиправними: Рішення Виконавчої дирекції ФГВФО від 20.07.2015 р. №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ», Рішення Виконавчої дирекції ФГВФО від 29.10.2015 р. №195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» та делегування повноважень ліквідатора банку» та Рішення Виконавчої дирекції ФГВФО від 02.11.2015 р. №196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» та делегування повноважень ліквідатора банку»; визнати протиправними Рішення Виконавчої дирекції ФГВФО від 20.07.2015 р. №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ», Рішення Виконавчої дирекції ФГВФО від 29.10.2015 р. №195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» та делегування повноважень ліквідатора банку» та Рішення Виконавчої дирекції ФГВФО від 02.11.2015 р. №196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» та делегування повноважень ліквідатора банку». В іншій частині рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 - залишено без змін.

11 червня 2019 року Верховним судом постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 12 березня 2019 р. та Рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 березня 2018 року по справі №826/15723/17 залишено без змін.

Спостережною Радою ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» протокольним рішенням від 20.03.2019 р. Головою Правління було призначено Андрієнко Володимира Миколайовича. Відповідна інформація 21.03.2019 р. була внесена до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

На виконання рішення суду по справі №826/15723/17 з Єдиного державного реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб підприємців було вилучено запис щодо перебування ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» в процесі припинення.

20 березня 2019 року на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було направлено лист №2019/20-03/2 з вимогою, зокрема, припинити будь-які дії щодо виконання будь-яких рішень/постанов Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб по відношенню до ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» в розрізі виконання Постанов Національного банку України та Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що визнані неправомірними та скасовані в судовому порядку; забезпечити негайну передачу від Провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банк департаменту управління активами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за актом Голові Правління ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» Андрієнко Володимир Миколайовичу печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку (в тому числі, але в виключно, автотранспортних засобів), а також бухгалтерської та іншої документації баню статутних документів банку; протоколів наглядової ради, протоколів Правління, протоколі засідань кредитного комітету; документів щодо права власності на майно банк (правовстановлюючих документів) як рухомого, так і нерухомого; кредитних справ; документі: щодо претензійно-позовної роботи; договорів, укладених з контрагентами банк; (господарських тощо); звітності перед контролюючими органами; меморіальних та касових документів; кадрової документації (в т.ч. особових справ та трудових книжок співробітники банку); наказів тощо.

20 червня 2019 року на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було повторно направлено вимогу (вих. №2019/20-06/3) щодо виконання рішення суду та відповідно, виконання дій, необхідних для повернення сторін у первісний стан.

Особливості правового статусу, порядку створення, діяльності, реорганізації та ліквідації банків визначаються Законом про банки та Законом про гарантування вкладів (згідно із частиною другою статті 6 Закону про банки).

Відповідно до частини першої статті 2 Закону про банки: банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків (абзац четвертий); банківська діяльність - залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб (абзац восьмий).

Державне регулювання діяльності банків здійснюється НБУ, зокрема у формі адміністративного регулювання, до складу якого входить: реєстрація банків і ліцензування їх діяльності; встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків; застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру; нагляд за діяльністю банків; надання рекомендацій щодо діяльності банків (пункт 1 частини першої статті 66 Закону про банки).

Ліквідація банку - процедура припинення функціонування банку як юридичної особи відповідно до положень Закону про банки та Закону про гарантування вкладів (згідно із абзацом тридцять п`ятим частини першої статті 2 Закону про банки). Цьому визначенню кореспондує пункт 6 частини першої статті 2 Закону про гарантування вкладів.

Банк може бути ліквідований: 1) за рішенням власників банку; 2) у разі відкликання НБУ банківської ліцензії з власної ініціативи або за пропозицією Фонду (пункти 1 та 2 частини першої статті 77 Закону про банки). Пункту 2 частини першої статті 77 Закону про банки кореспондує частина перша статті 44 Закону про гарантування вкладів.

Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених Законом про гарантування вкладів (частина перша статті 3 Закону про гарантування вкладів). Відносини, що виникають, зокрема у зв`язку із виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідацією банків між Фондом, банками та НБУ, відповідні повноваження Фонду регулюються Законом про гарантування вкладів, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та НБУ (частини перша та третя статті 1 Закону про гарантування вкладів).

Регулятивні повноваження Фонду, визначені Законом про гарантування вкладів, поширюються на всі банки в Україні. Банки зобов`язані дотримуватися нормативно-правових актів Фонду та виконувати вимоги, встановлені Фондом у межах його повноважень (частина друга статті 30 Закону про гарантування вкладів).

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому Законом про гарантування вкладів, здійснює, зокрема процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження всіх або частини активів і зобов`язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку (пункт 8 частини другої статті 4 Закону про гарантування вкладів).

Частина друга статті 76 Закону про банки передбачає, що НБУ не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, повідомляє про це рішення Фонд для вжиття ним заходів, передбачених Законом про гарантування вкладів.

Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних (частина перша статті 34 Закону про гарантування вкладів). З дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення (частина перша статті 36 Закону про гарантування вкладів). Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до Закону про гарантування вкладів, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання (частина п`ята статті 34 Закону про гарантування вкладів).

Відповідно до частини четвертої статті 34 Закону про гарантування вкладів тимчасова адміністрація припиняється після виконання плану врегулювання або в інших випадках за рішенням виконавчої дирекції Фонду.

НБУ не здійснює банківський нагляд за банком, у якому запроваджено тимчасову адміністрацію, здійснюється ліквідація, крім отримання звітності та інформації до Кредитного реєстру в установленому НБУ порядку (частина третя статті 76 Закону про банки).

Частина п`ята статті 76 Закон про банки передбачає, що НБУ поновлює банківський нагляд за банком у день отримання рішення Фонду про припинення повноважень куратора Фонду у зв`язку з приведенням діяльності банку у відповідність із вимогами банківського законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності.

Фонд у день отримання рішення НБУ про ліквідацію банку набуває прав ліквідатора банку та розпочинає процедуру його ліквідації відповідно до Закону про гарантування вкладів (частина п`ята статті 77 Закону про банки).

Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку (частина четверта статті 44 Закону про гарантування вкладів). З дня початку процедури ліквідації банку, зокрема припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління [ради директорів]) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Якщо в банку, що ліквідується, здійснювалася тимчасова адміністрація, з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку тимчасова адміністрація банку припиняється. Керівники банку звільняються з роботи у зв`язку з ліквідацією банку (пункт 1 частини другої статті 46 Закону про гарантування вкладів). Повноваження Фонду під час здійснення ліквідації банку врегульовані статтею 48 Закону про гарантування вкладів.

Процедура ліквідації банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з дня внесення запису про це до Єдиного реєстру (згідно із частиною шостою статті 77 Закону про банки). Цьому кореспондують частина п`ята статті 91 ГК України та частина третя статті 53 Закону про гарантування вкладів. Рішення щодо виключення відомостей про банк з Державного реєстру банків приймає уповноважена посадова особа НБУ на підставі документів, передбачених законодавством України, отриманих від Фонду або ліквідаційної комісії банку, що ліквідується, за рішенням власників (згідно із пунктом 3.1 глави 3 розділу ІІІ Положення про заходи впливу). Пакети документів для обох випадків закріплені в пункті 3.2 глави 3 розділу ІІІ Положення про заходи впливу.

Припинення банком банківської діяльності можливе виключно у порядку, передбаченому Законом про банки та Законом про гарантування вкладів шляхом: ліквідації банку за рішенням власників після надання на це згоди НБУ, за відсутності ознак, за якими цей банк може бути віднесено до категорії проблемного або неплатоспроможного, або виведення неплатоспроможного банку з ринку під контролем Фонду у разі віднесення НБУ такого банку до категорії проблемних або неплатоспроможних. Після запровадження Фондом у банку тимчасової адміністрації, повноважний суб`єкт на управління банком та представництво банку визначається виключно Фондом відповідно до положень п. 17 частини першої статті 2, статей 34, 37, 44, 48 Закону про гарантування вкладів.

Скасування судом або визнання неправомірним (незаконним) рішення Фонду про запровадження тимчасової адміністрації чи початок процедури ліквідації банку не означає автоматичного припинення управління банком Фондом.

Управління банком Фондом у такому разі припиняється лише після прийняття НБУ рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, відновлення банківської ліцензії і повернення банку під нагляд НБУ (Аналогічна правова позиці викладена в Постанові Верховного Суду від 10.12.2019 у справі №925/698/16).

Відповідно до ст.74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

В матеріалах справи відсутні докази того, що НБУ відносно Публічного акціонерного товариства "Акціонерно-комерційний банк "Капітал" прийняв рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, відновлення банківської ліцензії і повернення банку під нагляд НБУ.

Таким чином, на час розгляду даної справи ПАТ «АКБ «КАПІТАЛ» не має права здійснювати банківську діяльність, а його керівники є неповноваженими як керівники банку.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на Фонд покладено функції щодо збереження майна, активів та документації банку і недопущення їх втрати.

У відповідності до статей 35, 36 та 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд має право делегувати уповноваженим особам всі або частину своїх повноважень.

Діяльність ПАТ АКБ «КАПІТАЛ» не приведено у відповідність до вимог законодавства, правомочність керівників останнього не підтверджені державним регулятором, а відтак ПАТ АКБ «КАПІТАЛ» юридично залишається під контролем Фонду.

Враховуючи вище наведене, суд не вбачає наявності підстав для задоволення позовних вимог.

Відповідно до ч. 1 ст. 129 ГПК України судовий збір покладається у спорах, що виникають при виконанні договорів та з інших підстав, - на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Керуючись ст. ст.74, 76-80, 129, 236 - 240 ГПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. В позові - відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили через 20 днів з моменту виготовлення повного тексту рішення в разі не оскарження його в установленому порядку. Рішення може бути оскаржене в 20-денний строк до суду апеляційної інстанції.

Суддя Шкурдова Л.М.

Дата складення тексту рішення: 30.07.2020