РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

23.07.2020Справа № 910/5205/20
За позовом Приватного акціонерного товариства « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури »

До Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства « Діамантбанк »

Про визнання кредитором та зобов`язання вчинити дії.

Суддя Пінчук В.І.

Секретар судового засідання Ваховська К.А.

Представники сторін:

Від позивача Кротюк В.В. - адвокат.

Від відповідача Шалашова В.І. - предст.

Обставини справи

Позивач - приватне акціонерне товариство « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » звернувся до господарського суду міста Києва з позовною заявою до відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » про визнання приватного акціонерного товариства « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » кредитором публічного акціонерного товариства « Діамантбанк », а також про зобов`язання публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » включити вимоги приватного акціонерного товариства « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » на суму 3000000,00 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » як таких, що підлягають задоволенню у сьому чергу та подати в установленому законом порядку відповідні зміни до кредиторських вимог сьомої черги у реєстрі акцептованих вимог кредиторів ПАТ « Діамантбанк »

Ухвалою господарського суду м. Києва від 16.04.2020 р. вказана позовна заява була залишена без руху на підставі ч. 1 ст. 174 ГПК України у зв`язку із недоплатою позивачем судового збору.

08.05.2020 р. від позивача надійшла заява, в якій останній повністю усунув недоліки, що були встановлені ухвалою суду від 16.04.2020 р.

Ухвалою господарського суду м. Києва від 27.05.2020 р. було відкрите провадження у справі, враховуючи категорію спору та ціну позову судом було вирішене питання про здійснення розгляду справи за правилами загального позовного провадження та призначення підготовчого засідання на 25.06.2020 р.

Ухвалою від 25.06.2020 р. підготовче провадження було закрите і справа призначена до розгляду по суті на 23.07.2020 р.

18.06.2020 р. через канцелярію суду відповідачем поданий відзив на позовну заяву.

У вказаному відзиві відповідач просить суд у задоволенні позову відмовити посилаючись на те, що позивачем заява про включення вимог кредиторів подана з порушенням строку пред`явлення кредиторами своїх грошових вимог. ( ч. 5 ст. 45 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » ), а відповідно до ч. 1 ст. 49 зазначеного Закону будь-які вимоги, що надійшли після закінчення строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Також у вказаному відзиві останній зазначає про те, що частиною першою розділу VII Положення про порядок складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються, яке затверджене рішенням виконавчої дирекції ФГВФО від 21.07.2017 р. № 3711 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 07.09.2017 р. за № 1104/30972 передбачені підстави для внесення до затвердженого реєстру акцептованих вимог кредиторів змін, які підлягають затвердженню виконавчою дирекцією ФГВФО, зокрема рішення суду, яке набрало законної сили ( у тому числі, які набрали законної сили після закінчення строку для пред`явлення вимог кредиторів ).

Дослідивши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, суд -

В С Т А Н О В И В:

16.04.2010 р. між акціонерним товариством закритого типу « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури », правонаступником якого є приватне акціонерне товариство « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » ( позивачем, вкладником ) та акціонерним банком « Діамант » ( банком ) був укладений генеральний договір банківського вкладу ( депозиту ) № 10-04-16-000843.

20.10.2010 р. між сторонами була укладена додаткова угода № 10-04-16-000843.002 до вказаного договору.

На підставі вказаної додаткової угоди банк відкрив вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_4 у національній валюті України для внесення ( зарахування ) вкладником банківського вкладу на депозитний рахунок, згідно окремих договорів банківського вкладу.

Згідно п.1.2 додаткової угоди № 10-04-16-000843.002 від 20.10.2010 р. сума вкладів, порядок їх розміщення, умови повернення, процентна ставка за вкладом, а також інші умови встановлюються окремими договорами банківського вкладу, що укладаються між банком та вкладником. Строк кожного із вкладів, що розміщуватиметься на вкладному рахунку має становити не більше ніж 1 ( один ) рік. Максимальна сума вкладу, що може бути розміщена вкладником на вкладному рахунку, банком не обмежується.

На виконання умов п. 3 генерального договору банківського вкладу ( депозиту ) № 10-04-16-000843 від 16.04.2010 р. між вкладником та банку були укладені два окремих договори банківського вкладу, а саме:

договір банківського вкладу ( депозиту ) « Терміновий » № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р., згідно умов якого вкладник ( позивач ) розмістив банківський вклад у сумі 1000000,00 грн. на вкладному ( депозитному ) рахунку у банку № НОМЕР_1 , згідно генерального договору банківського вкладу ( депозиту ) № 10-04-16-000843 від 16.04.2010 р., що укладений між банком та вкладником, дата повернення вкладу здійснюється на поточний рахунок вкладника, за виключенням випадків визначених п.2.17 та п. 3.8 цього договору, за наступними реквізитами: № НОМЕР_2 у ПАТ « Діамантбанк », МФО 320854 « 07 » листопада 2016 р.

Згідно виписки по рахунку від 24.11.2016 р. позивач 08.09.2016 р. перерахував до ПАТ « Діамантбанк » кошти в сумі 1000000,00 грн. на депозитний рахунок, згідно договору банківського вкладу № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р. без ПДВ.

Договір банківського вкладу ( депозиту ) « Терміновий » № 10-04-16-000843.040 від 31.03.2017 р., згідно умов якого вкладник ( позивач ) розмістив банківський вклад у сумі 2000000,00 грн. на вкладному ( депозитному ) рахунку у банку № НОМЕР_3 , згідно генерального договору банківського вкладу ( депозиту ) № 10-04-16-000843 від 16.04.2010 р., що укладений між банком та вкладником. Повернення вкладу здійснюється на поточний рахунок вкладника, за виключенням випадків визначених п.2.17 та п. 3.8 цього договору, за наступними реквізитами: № НОМЕР_2 у ПАТ « Діамантбанк », МФО 320854, дата повернення вкладу « 03 » квітня 2017 р.

Згідно виписки по особовому рахунку від 31.03.2017 р. позивач перерахував до ПАТ « Діамантбанк » кошти в сумі 2000000,00 грн. на депозитний рахунок, згідно договору банківського вкладу № 10-04-16-000843.040 від 31.03.2017 р. без ПДВ.

В подальшому між позивачем та ПАТ « Діамантбанк » були укладені додаткові угоди про подовження строку розміщення вкладів, а саме:

додаткова угода № 10-04-16-000843.035 від 07.11.2016 р. до договору банківського вкладу ( депозиту ) « Терміновий » № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р.

Вказаною додатковою угодою сторони продовжили строк розміщення вкладу на 63 шістдесят три ) дні, з 07 листопада 2016 року по 08 січня 2017 року включно, дата повернення вкладу - 09 січня 2017 року;

додаткова угода № 10-04-16-000843.035/1 від 06.01.2017 р. до договору банківського вкладу депозиту) « Терміновий » № 10-04-16-000843.035 від 06.09.2016 р.

Вказаною додатковою угодою сторони продовжили строк розміщення вкладу на 64 шістдесят чотири ) дні, з 07 листопада 2016 року по 09 січня 2017 року включно, дата повернення вкладу - 10 січня 2017 року;

додаткова угода № 10-04-16-000843.037 від 10.01.2017 р. до договору банківського вкладу депозиту) « Терміновий » № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р.

Вказаною додатковою угодою сторони продовжили строк розміщення вкладу на 31 ( тридцять один ) день, з 10 січня 2017 р. по 09 лютого 2017 р. включно, дата повернення вкладу - 10 лютого 2017 року;

додаткова угода № 10-04-16-000843.038 від 10.02.2017 р. до договору банківського вкладу (депозиту) « Терміновий » № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р.

Вказаною додатковою угодою сторони продовжили строк розміщення вкладу на 31 ( тридцять один ) день, з 10 лютого 2017 р. по 12 березня 2017 р. включно, дата повернення вкладу - 13 березня 2017 року;

додаткова угода № 10-04-16-000843.039 від 13.03.2017 р. до договору банківського вкладу ( депозиту ) « Терміновий » № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р.

Вказаною додатковою угодою сторони продовжили строк розміщення вкладу на 31 ( тридцять один ) день, з 13 березня 2017 р. по 12 квітня 2017 р. включно, дата повернення вкладу - 13 квітня 2017 року;

додаткова угода № 10-04-16-000843.041 від 13.04.2017 р. до договору банківського вкладу ( депозиту ) « Терміновий » № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 р.

Вказаною додатковою угодою сторони продовжили строк розміщення вкладу на 32 ( тридцять два ) дні, з 13 квітня 2017 р. по 12 травня 2017 р. включно, дата повернення вкладу - 15 травня 2017 року.

24.04.2017 р. на підставі рішення Правління Національного банку України №264-рш/БТ « Про віднесення Публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24.04.2017 року № 1684 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ « Діамантбанк » та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку ».

11.09.2017 р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 4077 « Про затвердження реєстру акцентованих вимог кредиторів ПАТ « Діамантбанк » до якого позивача включено не було.

Згідно виписки по рахунку від 10.02.2020 року ПАТ « Діамантбанк » 31.03.2017 р. переніс кошти на відповідальний рахунок згідно додаткової угоди № 10-04-16-000843.041 від 13.04.2017 до договору № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 року, а 29.09.2017 р. списав кредиторську заборгованість, у сумі 1000 000 (один мільйон ) грн. за якою не пред`явлено кредиторські вимоги у встановлений законом строк ПАТ « Діамантбанк » для ліквідації.

Згідно виписки по рахунку від 10.02.2020 р. ПАТ « Діамантбанк » 31.03.2017 р. переніс кошти на відповідальний рахунок згідно договору банківського вкладу № 10-04-16-000843.040 від 31.03.2017 р. без ПДВ ПАТ «УкрНДІРА», а 29.09.2017 списав кредиторську заборгованість, у сумі 2000000 ( два мільйони ) грн. за якою не пред`явлено кредиторські вимоги у встановлений законом строк ПАТ « Діамантбанк » для ліквідації.

В порядку передбаченому ч. 5 ст. 45 Закону України « Про систему гарантування вкладів Фізичних осіб » позивач 28.08.2020 р. звернувся до відповідача із заявою про включення кредиторських вимог до реєстру акцептованих вимог в розмірі 3000000,00 грн.

Безспірність кредиторських вимог обґрунтовується наявною заборгованістю, що виникла внаслідок невиконання ПАТ « Діамантбанк » генерального договору банківського вкладу (депозиту) № 10-04-16-000843 від 16.04.2010 року, на підставі якого був укладений договір банківського вкладу (депозиту) «Терміновий» № 10-04-16-000843.033 від 06.09.2016 року, згідно умов якого вкладник розмістив банківський вклад у сумі 1 000 000,00 грн. на вкладному (депозитному) рахунку у банку № НОМЕР_1 , та договір банківського вкладу (депозиту) «Терміновий» № 10-04-16-000843.040 від 31.03. 2017 року, згідно умов якого вкладник розмістив банківський вклад у сумі 2 000 000, 00 грн. на вкладному (депозитному) рахунку у банку № НОМЕР_3.

Листом від 11.03.2020 р. ( № 207/01л ) уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ « Діамантбанк » Луньо І.В. повідомив позивача про те, що протягом 30 днів з моменту опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, останній не заявив свої кредиторські вимоги, а оскільки такий строк позивачем було пропущено то, такі вимоги вважаються погашеними та до реєстру не включаються. Так як позивач заявив вимоги із пропущенням даного строку, відсутні правові підстави для задоволення та включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів банку його вимог. Порушення кредитором установленого законодавством тридцяти денного строку для звернення з вимогами про забезпечення відшкодування коштів за вкладами виключає наявність правових підстав для їх прийняття Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за умови дотримання Фондом порядку оповіщення кредиторів про ліквідацію банку.

Позивач вважає, вказану відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ « Діамантбанк » Луньо І.В. у задоволенні кредиторської вимоги необґрунтованою, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними і просить суд визнати приватне акціонерне товариство « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » кредитором публічного акціонерного товариства « Діамантбанк », а останнього в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ « Діамантбанк » просить суд зобов`язати включити вимоги приватного акціонерного товариства « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » на суму 3000000,00 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » як таких, що підлягають задоволенню у сьому чергу та подати в установленому законом порядку відповідні зміни до кредиторських вимог сьомої черги у реєстрі акцептованих вимог кредиторів ПАТ « Діамантбанк »

Суд вважає позовні вимоги позивача такими, що підлягають задоволенню, з наступних підстав:

Відповідно до п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » уповноважена особа Фонду це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Згідно ч. 1 ст. 3 зазначеного Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. ( ч. 1 ст. 4 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » )

Згідно ч. 5 ст. 34 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання.

Відповідно до ч. 2 ст. 37 зазначеного Закону Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право, зокрема вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом;

Статтею 45 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » передбачено, що Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет; здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку; у семиденний строк з дня початку процедури ліквідації банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Згідно ч. 5 зазначеної статті Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідації банку, кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Як встановлено судом позивач неодноразово звертався із зверненнями до тимчасової адміністрації ПАТ « Діамантбанк » щодо сплати коштів за укладеними між ним та ПАТ « Діамантбанк » договорами ( звернення № 209-17/215 від 26.04.2017 р. та № 209-17/219 від 04.05.2017 р. )

Натомість, у відповідях на вказані звернення уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ « Діамантбанк » Старцева Т.В. повідомляла позивача лише про те, що у банку розпочато процедуру виведення ПАТ « Діамантбанк » з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 17 год. 00 хв. 24.04. 2017 р до 23.05.2017 р. включно; що призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ « Діамантбанк », а також повідомляла, що відповідно до п. 1 ч. 5 ст. 36 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

Про те, що позивачу необхідно звернутись до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з кредиторськими вимогами у вказаних відповідях повідомлено не було.

Натомість, 11.09.2017 р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийняте рішення № 4077 « Про затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ « Діамантбанк » до якого позивача включено не було.

Пунктом 3 частини 1 статті 48 Закону « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » передбачено, що Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Суд вважає, що позивач заявив свої кредиторські вимоги з порушенням строку передбаченого ч. 5 ст. 45 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб » з поважних причин, а тому суд позовні вимоги позивача задовольняє в повному обсязі.

З урахуванням викладеного, керуючись ст. ст.129, 232, 233, 236 - 238, 240 ГПК України, суд

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити.

Визнати приватне акціонерне товариство « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » ( 04080, м. Київ, вул. Вікентія Хвойки, 15/15, корпус 55, код 14308090 ) кредитором публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » ( 04070, м. Київ, вул. Контрактова площа, 10-А, код 23362711 ).

Зобов`язати публічне акціонерне товариство « Діамантбанк » ( 04070, м. Київ, вул. Контрактова площа, 10-А, код 23362711 ) в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » включити вимоги приватного акціонерного товариства « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » ( 04080, м. Київ, вул. Вікентія Хвойки, 15/15, корпус 55, код 14308090 ) на суму 3000000,00 грн. ( три мільйона ) грн. 00 коп. до реєстру акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » як таких, що підлягають задоволенню у сьому чергу та подати в установленому законом порядку відповідні зміни до кредиторських вимог сьомої черги у реєстрі акцептованих вимог кредиторів ПАТ « Діамантбанк »

Стягнути з публічного акціонерного товариства « Діамантбанк » ( 04070, м. Київ, вул. Контрактова площа, 10-А, код 23362711 ) на користь приватного акціонерного товариства « Український науково - дослідний інститут радіоапаратури » ( 04080, м. Київ, вул. Вікентія Хвойки, 15/15, корпус 55, код 14308090 ) судовий збір в розмірі 47102 ( сорок сім тисяч сто дві ) грн. 00 коп.

Видати наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 241 ГПК України та може бути оскаржене до апеляційної інстанції у строки передбачені ст. 256 ГПК України.

дата підписання повного тексту рішення 30.07.2020

СуддяВ.І.Пінчук