УХВАЛА

м. Київ

13.07.2020Справа № 910/63/20

Господарський суд міста Києва у складі головуючого судді Чинчин О.В., за участю секретаря судового засідання Бігми Я.В., розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» про заміну позивача його правонаступником у справі

За позовом Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» (08130, Київська обл., Києво-Святошинський р-н, с. Петропавлівська Борщагівка, вул. Леніна, буд. 2-В; ідентифікаційний код: 36964568) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Радикал Банк» Савельєвої Анни Миколаївни

до Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку «Укргазбанк» (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1; ідентифікаційний код: 23697280)

про стягнення 428371,47 грн.

Без повідомлення (виклику) учасників справи.

ВСТАНОВИВ:

02.01.2020 до Господарського суду міста Києва надійшла позовна заява Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Радикал Банк» Савельєвої Анни Миколаївни з вимогами до Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку «Укргазбанк» про стягнення 428371,47 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 09.01.2020 відкрито провадження у справі №910/63/20, постановлено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 13.02.2020, встановлено учасникам справи строки для подання заяв по суті справи.

30.01.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача надійшов відзив на позовну заяву, який суд долучив до матеріалів справи.

13.02.2020 до Господарського суду міста Києва від позивача надійшла відповідь на відзив.

У підготовчому засіданні 13.02.2020 судом було постановлено протокольну ухвалу (без виходу до нарадчої кімнати) про продовження строку проведення підготовчого провадження на 30 днів та відкладення підготовчого засідання на 01.04.2020.

Підготовче засідання, призначене на 01.04.2020, не відбулось у зв`язку з перебуванням судді Чинчин О.В. на лікарняному.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 15.04.2020 підготовче засідання у справі №910/63/20 призначено на 14.05.2020.

У підготовчому засіданні 14.05.2020 судом було постановлено протокольну ухвалу (без виходу до нарадчої кімнати) про відкладення підготовчого засідання на 10.06.2020.

У підготовчому засіданні 10.06.2020 судом було постановлено протокольну ухвалу (без виходу до нарадчої кімнати) про закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті на 08.07.2020.

07.07.2020 до Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» надійшла заява про заміну позивача у справі - з Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Радикал Банк» Савельєвої Анни Миколаївни на Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал».

08.07.2020 до Господарського суду міста Києва від відповідача надійшла заява про застосування позовної давності.

У судовому засіданні 08.07.2020 судом було постановлено протокольну ухвалу (без виходу до нарадчої кімнати) про відкладення судового засідання на 16.07.2020.

09.07.2020 Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» подано клопотання про долучення до матеріалів справи документів.

Розглянувши подану Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» заяву про заміну позивача у справі, суд дійшов висновку щодо її задоволення, зважаючи на наступні обставини.

17.03.2011 між Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком «Укргазбанк» (банк) та Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» (кореспондент) укладено Договір №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин, відповідно до умов якого банк відкриває кореспонденту кореспондентські рахунки Лоро у дол США та гривнях, надає комплекс послуг з розрахункового обслуговування за операціями з використанням банківських платіжних карток міжнародної платіжної системи MasterCard Worldwide згідно з умовами Договору доручення №01/М/РБ від 17.03.2011 (а.с. 54-77).

Згідно з п. 3.1 Договору №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 (в редакції Додаткового договору №5 від 06.07.2015) банк здійснює операції з розрахункового обслуговування на підставі чинних тарифів. Плата за послуги здійснюється у національній валюті України по курсу НБУ на момент здійснення відповідної операції. Списання з кореспондентських рахунків плати за послуги банку здійснюється відповідно до п. 3.10 договору при наданні послуги/здійсненні операції або після цього, якщо інше не передбачене умовами договору.

Відповідно до п. 8.1 Договору №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 договір набирає сили з дати підписання обома сторонами та діє протягом терміну дії Договору доручення.

17.03.2011 між Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком «Укргазбанк» (повірений) та Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» (довіритель) укладено Договір доручення №01/М/РБ, відповідно до умов якого повірений, який є принципіальним учасником міжнародної платіжної системи MasterCard Worldwide, приймає на себе зобов`язання виконувати від імені та за рахунок довірителя всі необхідні дії по наданню довірителю послуг, спрямованих на вступ до MasterCard і подальшу участь довірителя у MasterCard в якості афілійованого учасника, виконувати від імені та за рахунок довірителя розрахунки в іноземній та національній валюті з MasterCard по операціям емісії та еквайрингу довірителя, а також здійснювати всі інші розрахунки, пов`язані з виконанням всіх інших зобов`язань довірителя як афілійованого учасника MasterCard (а.с. 15-46).

Відповідно до п. 2.4 Договору доручення №01/М/РБ від 17.03.2011 гарантійне покриття - це сума коштів, що розміщується довірителем на рахунку у довіреного на умовах Договору про міжбанківський депозит №02/М/РБ від 17.03.2011, розмір якого визначається повіреним відповідно до вимог повіреного та MasterCard, пред`явлених для забезпечення фінансової безпеки при проведенні розрахунків по операціям, що здійснюються з використанням БПК, емітованих довірителем.

Згідно з п. 9.1 Договору доручення №01/М/РБ від 17.03.2011 даний договір вступає в силу з моменту його підписання сторонами та діє до моменту припинення його дії у встановлених договором порядку та підставах.

17.03.2011 між Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком «Укргазбанк» (банк) та Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» (вкладник) укладено Договір №02/М/РБ про міжбанківський депозит, відповідно до умов якого вкладник розміщує в банку на умовах цього договору грошові кошти в дол США (депозит) у розмірі, що розраховується банком відповідно до п.п. 3.3.5 та п. 4.1.4 Договору доручення №01/М/РБ від 17.03.2011, і є гарантійним покриттям вкладника при його розрахунках з міжнародною платіжною системою MasterCard через банк (а.с. 47-53).

Відповідно до п. 1.5 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 банк приймає депозит на термін виконання сторонами зобов`язань, що передбачені Договором доручення та Договором про встановлення кореспондентських відносин №03/М/РБ від 17.03.2011, включаючи строк виконання зобов`язань, що мають бути виконані сторонами у випадку припинення вказаних договорів.

Згідно з п. 1.8 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 сума депозиту повертається банком вкладнику протягом 2-х банківських днів після закінчення терміну залучення депозиту.

Відповідно до п. 2.6 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 банк зобов`язується повернути вкладнику депозит в строк, який встановлений у п. 1.8 договору, лише за умови повного виконання вкладником зобов`язань перед банком за Договором доручення та за Договором про встановлення кореспондентських відносин.

Згідно з п. 4.1 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами і діє до закінчення терміну залучення суми депозиту, встановленого у п. 1.5 договору.

17.03.2011 між Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком «Укргазбанк» (заставодержатель) та Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» (застовадавець) укладено Договір №04/М/РБ про заставу майнових прав, яким забезпечуються вимоги заставодержателя, що випливають з Договору доручення та Договору про встановлення кореспондентських відносин, за умовами яких заставодавець зобов`язаний перед заставодержателем належним чином виконувати зобов`язання щодо проведення розрахунків у відповідності до п. 2.8, 3.2.2, 3.3.3-3.3.6, 3.3.8-3.3.9, 7.7 Договору доручення та у відповідності до п. 5 Договору про встановлення кореспондентських відносин (а.с.78-87).

Відповідно до п. 1.2 Договору №04/М/РБ про заставу майнових прав від 17.03.2011 заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги грошових коштів в межах суми депозиту, розміщеного згідно з Договором міжбанківського депозиту №02/М/РБ від 17.03.2011.

Згідно з п. 2.2 Договору №04/М/РБ про заставу майнових прав від 17.03.2011 заставодержатель набуває право вимоги по Депозитному договору згідно з цим договором у разі невиконання заставодавцем забезпечених цим договором зобов`язань по Договору доручення та/або Договору про корвідносини в повному обсязі та/або в частині у встановлені Договором доручення та/або Договором про корвідносини строки.

В разі невиконання заставодавцем зобов`язань щодо проведення розрахунків у відповідності до п. 2.8, 3.2.2, 3.3.3-3.3.6, 3.3.8-3.3.9, 7.7 Договору доручення та у відповідності до п. 5 Договору про встановлення кореспондентських відносин, звернення стягнення на предмет застави проводиться на підставі та відповідно до умов договору відступлення заставодавцем заставодержателю права вимоги боргу по депозитному договору, який укладається сторонами одночасно з цим договором (п.2.3 Договору №04/М/РБ про заставу майнових прав від 17.03.2011).

17.03.2011 між Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком «Укргазбанк» (заставодержатель) та Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» (застовадавець) укладено Договір відступлення права вимоги №05/М/РБ, відповідно до умов якого з метою реалізації прав вимоги, що є предметом застави згідно з Договором про заставу майнових прав №04/М/РБ від 17.03.2011, заставодавець відступає на умовах цього договору заставодержателю свої права, набуті згідно з Договором про міжбанківський депозит №02/М/РБ від 17.03.2011, і за яким заставодержатель є боржником (депозитний договір). Під право вимоги сторони розуміють вимогу на виплату боржником заставодавцю суми депозиту або його частини згідно з умовами Депозитного договору (а.с. 88-95).

Відповідно до п. 1.1 Договору відступлення прав вимоги №05/М/РБ від 17.03.2011 заставодержатель набуває право вимоги за цим договором у випадку невиконання або неналежного виконання заставодавцем умов щодо проведення розрахунків у відповідності до п. 2.8, 3.2.2, 3.3.3-3.3.6, 3.3.8-3.3.9, 7.7 Договору доручення та у відповідності до п. 5 Договору про встановлення кореспондентських відносин.

Судом встановлено, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 09.07.2015 р. № 452/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 09.07.2015 р. № 130 «Про запровадження тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк», згідно з яким з 10.07.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію в банку строком на 3 місяці з 10.07.2015 р. до 09.10.2015 р. включно.

З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк», запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 184 від 08 жовтня 2015 р. про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у банку до 09 листопада 2015 р. включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 09 листопада 2015 р. № 769 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 09 листопада 2015р. № 203 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк», призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора банку, визначені статтями 37, 38 47-51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Савельєвій Анні Миколаївні на два роки з 10 листопада 2015 року до 09 листопада 2017 року включно.

На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 23 жовтня 2017 року № 4780 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» строком на один рік до 09 листопада 2018 року включно.

На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 01 листопада 2018 року № 2936 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» строком на один рік з 10 листопада 2018 року до 09 листопада 2019 року включно.

На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 24 жовтня 2019 року №2712 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» строком на один рік з 10 листопада 2019 року до 09 листопада 2020 року включно.

Звертаючись з даним позовом до суду, позивач вказує на те, що в період тимчасової адміністрації, запровадженої в Публічному акціонерному товаристві «Радикал Банк» з 10.07.2015, відповідач в односторонньому порядку списав з кореспондентських рахунків позивача грошові кошти у сумі 317352,77 грн, та не повернув позивачу частину депозиту у розмірі 111018,70 грн., що свідчить про неправомірну поведінку відповідача, у зв`язку з чим позивач просить суд стягнути з відповідача грошові кошти у загальному розмірі 428371,47 грн.

Судом встановлено, що 02.07.2020 між Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» (продавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» (покупець) укладено Договір купівлі-продажу дебіторської заборгованості, предметом якого є купівля-продаж прав вимоги сплати дебіторської заборгованості боржників, перелік яких наведено у Додатку №1 до договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, та інші майнові права, що належать продавцю та пов`язані з правом вимоги сплати дебіторської заборгованості боржників згідно з переліком, який наведений у Додатку №1 до цього договору.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» ж фінансовою установою, що підтверджується Свідоцтвом про включення до державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів, виданим Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку від 30.12.2014; Ліцензією національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 16.12.2014.

Відповідно до п. 2 Договору ціна продажу заборгованості становить 126155,00 грн. Сторони підтверджують, що на момент укладення цього договору покупець у повному обсязі сплатив банку цину договору у відповідності до протоколу електронних торгів №UA-EA-2020-05-27-000007-b від 02.06.2020.

Відповідно до платіжного доручення №81 від 12.06.2020 Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» сплатило на користь банку грошові кошти за придбані права вимоги згідно з протоколом №UA-EA-2020-05-27-000007-b від 02.06.2020.

Як вбачається з Додатку №1 до Договору (Перелік дебіторської заборгованості), новому кредитору (Товариству з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал») банком були відступлені права вимоги до боржника - Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку «Укргазбанк» за Договором про міжбанківський депозит №02/М/РБ від 17.03.2011 у сумі 341116,99 грн. та за Договором №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 у сумі 317352,77 грн.

Відповідно до ч. 1 ст. 510 Цивільного кодексу України сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Таким чином, у зв`язку з укладенням між Публічним акціонерним товариством «Радикал Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» Договору купівлі-продажу дебіторської заборгованості від 02.07.2020, Товариство (новий кредитор) набув права вимоги до Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку «Укргазбанк» за Договором про міжбанківський депозит №02/М/РБ від 17.03.2011 у сумі 341116,99 грн. та за Договором №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 у сумі 317352,77 грн.

Відповідно до ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

З огляду на встановлені судом обставини заміни кредитора у матеріальних правовідносинах, які виникли за Договором про міжбанківський депозит №02/М/РБ від 17.03.2011 та за Договором №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011, беручи до уваги, суд вважає за необхідне замінити сторону (позивача) у процесуальних правовідносинах у даній справі - з Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал», у зв`язку з чим заява останнього про заміну позивача правонаступником підлягає задоволенню.

Враховуючи вищевикладене, керуючись статтями 52, 233, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» про заміну позивача у справі №910/63/20 його правонаступником - задовольнити.

2. Замінити позивача у справі №910/63/20 - з Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» (08130, Київська обл., Києво-Святошинський р-н, с. Петропавлівська Борщагівка, вул. Леніна, буд. 2-В; ідентифікаційний код: 36964568) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Радикал Банк» Савельєвої Анни Миколаївни на Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Аста-Капітал» (01021, м. Київ, Кловський Узвіз, буд. 10; ідентифікаційний код: 39159304)

3. Ухвала набирає законної сили після її оголошення та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Північного апеляційного господарського суду через Господарський суд міста Києва шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня її підписання.

Дата складання та підписання повного тексту ухвали: 13 липня 2020 року.

Суддя О.В. Чинчин