РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

15.07.2020справа №910/4688/20

Господарський суд міста Києва у складі судді Марченко О.В. розглянув в порядку спрощеного позовного провадження

справу №910/4688/20

за позовом публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В.

до товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» (01021, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 11-А, кв. 6; ідентифікаційний код 32069037),

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17; ідентифікаційний код 21708016),

про стягнення 9 483,83 грн.,

без виклику представників сторін.

ІСТОРІЯ СПРАВИ

1. Стислий виклад позовних вимог

Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (далі - Банк) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на ліквідацію Банку Кадирова В.В. звернулося до господарського суду міста Києва з позовом про стягнення з товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» (далі - Біржа) 8 933,21 грн. частки гарантійного внеску, внесеного товариством з обмеженою відповідальністю «Бізнесресурс-Україна» (далі - Товариство), та 550,62 грн. пені, а всього 9 483,83 грн.

Позов мотивовано тим, що:

- 02.03.2015 Правлінням Національного банку України було прийнято постанову №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних»; на підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію у Банку; відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 08.04.2015 №71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», тимчасову адміністрацію у Банку запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно; відповідно до постанови Правління НБУ від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації AT «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку Кадирову В.В. на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно; відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 20.02.2017 №619 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Банку на два роки до 04.10.2019; рішенням виконавчої дирекція Фонду від 04.04.2019 №772 продовжено строк здійснення процедури ліквідації Банку строком на один рік з 05.10.2019 до 04.10.2020 включно та делеговано повноваження ліквідатора Банку, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів Банку, уповноваженій особі Фонду на ліквідацію Банку Кадирову В.В.;

- 07.10.2019 рішенням комітету Фонду з питань консолідації та продажу активів №2548 було погоджено перелік активів Банку, що підлягають продажу на відкритих торгах (аукціоні), шляхом проведення на відкритих торгів (аукціонів) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових позицій та цінової пропозиції; серед інших активів Банку було затверджено умови і порядок продажу активів: «Пул активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами Активи АТ «ВТБ Банк» дебіторська заборгованість за облігаціями іменними (в кількості 229795 шт.) серія В UA, активи AT «Дельта Банк» права вимоги та інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання згідно Договору № 02/07-К згідно Договору уступки -0 від 05.04.2007 року по Договору-20 по відступленню - 0(20) від 15.02.2008 року; Активи ПУАТ «Фідобанк» право вимоги за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання у кількості 640 шт.; дебіторська заборгованість та інші нараховані доходи (прострочені нараховані доходи за РКО) у кількості 13920 шт.; Активи AT «Банк ФІНАНСИ та КРЕДИТ» права вимоги за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання кредитні договори № 1312м-10,1210м-01-07,№ 1300-09,№ 663м-01-07,№ 1261-08, № 128ІМ-08»;

- 22.11.2019 були проведені перші відкриті торги (аукціон) з реалізації даного лоту; за результатами їх проведення згідно з протоколом електронних торгів №UA-EA-2019-10-09- 000083-b переможцем торгів було визнано учасника Товариство;

- у порушення вимог Регламенту роботи електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції для продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються) (діє з 10.09.2019; далі - Регламент ІІ ЕТС), переможцем торгів Товариством не виконано взятих на себе зобов`язань, зокрема не проведено повного розрахунку за придбаний лот та не підписано договір купівлі - продажу активу;

- Товариство було дискваліфіковано електронною торговою системою, центральною базою даних автоматично сформувала новий протокол електронних торгів, змінивши статус електронних торгів на «Аукціон не відбувся»;

- таким чином, у Біржі виник обов`язок перед Банком щодо перерахування частки гарантійного внеску, внесеного Товариством у сумі 8 933,21 грн.; проте Біржа не здійснила перерахування вказаного внеску на накопичувальний рахунок Банку;

- позивач 23.12.2019 надіслав відповідачу претензію вих. №5548 з вимогою перерахувати Банку 8 933,21 грн. частки гарантійного внеску, внесеного Товариством;

- відповідно до пункту 6.2 договору від 24.04.2019 №06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна) (далі - Договір) передбачено, що у випадку прострочення виконавцем перерахування будь-яких коштів, відповідно до вказаного договору, виконавець сплачує пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє на дату такого прострочення, від простроченої суми за кожен день такого прострочення; сплата пені не звільняє виконавця від обов`язку виконати прострочене зобов`язання;

- в зв`язку з тим, що протокол електронних торгів сформовано 22.11.2019, то Товариство мало укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону, а саме до 20.12.2019 включно;

- таким чином, відповідач повинен був перерахувати гарантійний внесок протягом 3 робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків на укладання договору купівлі-продажу/відступлення права вимоги, а саме до 26.12.2019;

- отже, за прострочення перерахування гарантійного внеску позивачем нараховано 550,62 грн. пені.

2. Стислий виклад заперечень відповідача

Відповідач 25.05.2020 подав суду відзив на позовну заяву, в якому вказав таке:

- з огляду на поданий Банком позов останній заявлений неналежною особою, оскільки ліквідатор не наділявся повноваженнями щодо організації реалізації активів Банку; крім того, у Банка і Біржі не існувало будь-яких зобов`язань щодо організації реалізації майна Банка, та не підписувалося будь-яких документів, які б свідчили про наміри сторін до можливого співробітництва;

- що ж до Товариства, то останнє 22.11.2019 звернулося до Біржі з листом від 22.11.2019 №22/11, в якому зобов`язалося надати банківську гарантію до завершення аукціону на суму гарантійного внеску; Товариство правомірно набуло статусу учасника аукціону та було допущено до участі в аукціоні, що не суперечило умовам Договору, Регламенту ІІ ЕТС та Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 24.03.2016 №388 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду від 05.05.2017 №1872; далі - Положення); протягом аукціону, який тривав до 16 год. 35 хв., та після його закінчення відповідач не отримав від Товариства банківську гарантію та/або оплати гарантійного внеску на свій рахунок;

- Банком не доведено, що Біржа будь-якими діями перешкоджала Товариству здійснити сплату гарантійного внеску чи надати банківську гарантію, тому твердження позивача щодо неналежного виконання відповідачем взятих на себе зобов`язань за Договором не відповідають дійсності;

- 22.01.2020 відповідно до пункту 6 розділу VII Положення Фондом було скасовано результати аукціону, проведеного 22.11.2019; гарантійні внески всіх учасників аукціону були повернуті та оголошено новий аукціон з продажу майна; так, пунктом 6 розділу VII Положення у разі скасування відкритих торгів (аукціону) гарантійні внески повертаються їх учасникам; з огляду на скасування аукціону збитки позивачу діями відповідача не нанесено.

3. Процесуальні дії у справі

Ухвалою господарського суду міста Києва від 08.04.2020 позовну заяву Банку залишено без руху та встановлено позивачу семиденний строк з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху для усунення недоліків позовної заяви.

04.05.2020 позивачем подано суду документи на виконання ухвали суду від 08.04.2020.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 12.05.2020 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи за наявними у справі матеріалами; залучено до участі у справі Фонд як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача.

Фонд 03.06.2020 подав суду пояснення, в яких зазначив про те, що: в порушення вимог Регламенту ІІ ЕТС переможець торгів - Товариство не виконало взятих на себе зобов`язань, зокрема, не провело повного розрахунку за придбаний лот та не підписало договір купівлі-продажу активу; на підставі Регламенту ІІ ЕТС Товариство було дискваліфіковано електронною торговою системою, центральна база даних автоматично сформувала новий протокол електронних торгів від 20.12.2019 визначивши нового переможця - товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста»; отже, на підставі пункту 9.3 Регламенту ІІ ЕТС, пункту 4 розділу VII Положення і пункту 3.3 Договору у Біржі виник обов`язок перед Банком щодо перерахування гарантійного внеску, внесеного Товариством у частині, що належна Банку, а саме у сумі 8 933,21 грн.

ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДОМ

02.03.2015 правлінням НБУ прийнято постанову №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних».

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію у Банку.

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 08.04.2015 №71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», тимчасову адміністрацію у Банку запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно.

Згідно з постановою правління НБУ від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації AT «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку Кадирову В.В. на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 20.02.2017 №619 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Банку на два роки до 04.10.2019.

Рішенням виконавчої дирекція Фонду від 04.04.2019 №772 продовжено строк здійснення процедури ліквідації Банку строком на один рік з 05.10.2019 до 04.10.2020 включно та делеговано повноваження ліквідатора Банку, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів Банку, уповноваженій особі Фонду на ліквідацію Банку Кадирову В.В.

24.04.2019 Біржею (виконавець) і Фондом (замовник) укладено Договір, за умовами якого:

- замовник та виконавець співпрацюють відповідно до чинного законодавства України в напрямку організації та проведення відкритих торгів (аукціонів) згідно з чинним законодавством про систему гарантування вкладів фізичних осіб, актів Фонду щодо реалізації активів (майна), належних банкам, що ліквідуються відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), а також реалізації інших активів (майна), право реалізації яких належить фонду, згідно з Законом (пункт 1.1 Договору);

- відкриті торги (аукціони), проводяться виконавцем за допомогою електронного майданчику в електронній торговій системі (далі - ЕТС) у відповідності до Регламенту роботи електронної торгової системи щодо організації та проведення відкритих торгів аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку та банків, що ліквідуються (далі - Регламент І ЕТС), або Регламенту ІІ ЕТС, розміщених на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет за посиланням: http:/torgi.fg.gov.ua/help/poryadok/ (пункт 1.2 Договору);

- на проведення окремих відкритих торгів (аукціону) щодо реалізації активу Фонд приймає рішення про затвердження умов продажу такого активу, відповідно до статті 51 Закону, у якому, серед іншого, визначається, що відкриті торги (аукціон) повинні проводитись у відповідності до Регламенту І ETC або Регламенту ІІ ЕТС та Фондом/Банком до ETC вноситься відповідна інформація щодо активу у відповідності із рішенням фонду про затвердження умов продажу такого активу (підпункт 1.3.1 пункту 1.3 Договору);

- у разі не підписання договору купівлі-продажу активу (договору відступлення права вимоги), та/або не сплати коштів за придбаний актив у повному обсязі переможцем, а у разі його дискваліфікації банком відповідно до Регламенту ЕТС - учасником з наступною за величиною ціновою пропозицією, а при однакових цінових пропозиціях учасником, що подав таку пропозицію раніше за інших, у випадку надання ним згоди на очікування, гарантійні внески таких осіб їм не повертаються і перераховуються виконавцем з врахуванням вимог підпункту 4.4.12 пункту 4.4 Договору на рахунок ____ та стають власністю « ______» з моменту такого перерахування (пункт 1.4 Договору в редакції додаткової угоди від 23.09.2019 №1);

- виконавець зобов`язаний:

Ч реєструвати заяви від осіб, що виявили бажання прийняти участь у відповідних відкритих торгах (аукціоні); під час реєстрації заяв учасників відкритих торгів (аукціону) виконавець зобов`язаний перевіряти факт сплати та надання ними доказу сплати гарантійного внеску в розмірі, визначеному рішенням Фонду про затвердження умов продажу активу та відповідною додатковою угодою за лотом (у разі її укладення); заяви на участь у відкритих торгах (аукціоні) від осіб, що не виконали вимоги, зазначені у даному пункті Договору, виконавцем не реєструються та такі особи не допускаються до участі у відкритих торгах (аукціоні); виконавець зобов`язаний не пізніше дня закінчення прийому заяв від учасників відкритих торгів (аукціону) надіслати інформацію про кількість зареєстрованих через електронний майданчик виконавця учасників відповідних відкритих торгів (аукціону) засобами електронної пошти на електронну адресу Фонду та відповідного банку, активи якого реалізуються на таких відкритих торгів (аукціоні, з поміткою в темі повідомлення «Кількість зареєстрованих учасників на торги») (підпункт 4.4.5 пункту 4.4 Договору);

Ч приймати на свій рахунок гарантійні внески учасників у розмірах, визначених відповідним рішенням Фонду про затвердження умов продажу активу та відповідною додатковою угодою за лотом (у разі її укладення відповідно до рішення Фонду про затвердження умов продажу) (підпункт 4.4.7 пункту 4.4 Договору);

- у випадку прострочення виконавцем перерахування будь-яких коштів, відповідно до Договору, виконавець сплачує пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на дату такого прострочення, від простроченої суми за кожен день такого прострочення; сплата пені не звільніє виконавця від обов`язку виконати прострочене зобов`язання (пункт 6.2 Договору).

Рішенням комітету Фонду з питань консолідації та продажу активів від 07.10.2019 №2548 погоджено перелік активів Банку, що підлягають продажу на відкритих торгах (аукціоні) шляхом проведення на відкритих торгах (аукціоні) з використанням ЕТС для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції.

Серед інших актив Банку було затверджено умови і порядок продажу активів: «Пул активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитними договорами Активи АТ «ВТБ Банк» дебіторська заборгованість за облігаціями іменними (в кількості 229795 шт.) серія В UA, активи AT «Дельта Банк» права вимоги та інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання згідно Договору № 02/07-К згідно Договору уступки -0 від 05.04.2007 року по Договору-20 по відступленню - 0(20) від 15.02.2008 року; Активи ПУАТ «Фідобанк» право вимоги за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання у кількості 640 шт.; дебіторська заборгованість та інші нараховані доходи (прострочені нараховані доходи за РКО) у кількості 13920 шт.; Активи AT «Банк ФІНАНСИ та КРЕДИТ» права вимоги за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання кредитні договори № 1312м-10,1210м-01-07,№ 1300-09,№ 663м-01-07,№ 1261-08, № 128ІМ-08».

Наведеному активу присвоєно номер лоту GL18N212456.

Відповідно до загальнодоступної інформації, розміщеної в електронній торговій системі: http://prozorro.sale початкова ціна реалізації лоту №GL18N212456 визначена в сумі 487 461 575,99 грн, датою проведення аукціону за лотом №GL18N212456 є 22.11.2019.

22.11.2019 були проведені перші відкриті торги (аукціон) з реалізації лоту №GL18N212456.

За результатами проведення торгів згідно протоколом електронних торгів №UA-EA-2019-10-09-000083-b переможцем торгів було визнано Товариство.

Протоколом від 22.11.2019 №UA-EA-2019-10-09-000083-b передбачено, що переможець електронних торгів зобов`язується: здійснити повну оплату коштів за лот, які повинні надійти на рахунок банку (банків) не пізніше кінця 18 (вісімнадцятого) робочого дні з дати формування ЦБД протоколу електронного аукціону; підписати договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги придбаного активу(вів)(майна) протягом 20 (двадцяти) робочих дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону, з урахуванням пункту 7.21 Регламенту ІІ ЕСТ.

Разом з тим, переможець торгів (Товариство) не виконав взятих на себе зобов`язань, не здійснив розрахунок за придбаний лот та не підписав договір купівлі-продажу активу.

Листом від 23.12.2019 №5548 Банк, у зв`язку з відмовою переможця відкритих торгів (аукціону) від розрахунків та придбання активу, просив Біржу протягом 3 (трьох) робочих днів перерахувати Банку гарантійний внесок у сумі 8 933,21 грн.

Відповідач відповіді на вказаний лист не надіслав, суму гарантійного внеску Товариства Банку не перерахував.

Біржею надано довідку UKRSIBBANK від 27.01.2020 №62-103/36 згідно з якою за період з 09.10.2019 по 22.11.2019 від Товариства на рахунок відповідача не надходив гарантійний внесок за лотом №UA-EA-2019-10-09-000083-b у сумі 24 373 078,80 грн.

ДЖЕРЕЛА ПРАВА Й АКТИ ЇХ ЗАСТОСУВАННЯ. ПОЗИЦІЯ СУДУ

Пунктом 6 частини першої статті 2 Закону передбачено, що ліквідація банку - це процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

Відповідно до частини першої статті 3 Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з пунктом 2 частини першої статті 48 Закону Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку.

Частинами третьою, сьомою і восьмою статті 51 Закону передбачено, що Фонд затверджує способи, порядок, склад та умови відчуження майна банку, включеного до ліквідаційної маси, у разі потреби організовує консолідований продаж майна кількох банків, що одночасно перебувають у процедурі ліквідації.

Порядок реалізації майна банку під час проведення ліквідаційної процедури регламентується нормативно-правовими актами Фонду.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про:

1) затвердження переліку майна банку, що не підлягає продажу;

2) об`єднання майна банку або кількох банків у пули та/або продаж окремих інвентарних об`єктів;

3) строки та заходи передпродажної підготовки майна;

4) затвердження умов відкритих торгів (у тому числі аукціонів, що проводяться за методами підвищення та/або зниження ціни і без обмеження мінімальної ціни продажу майна), зокрема розмірів гарантійного внеску, лота та кроку аукціону, порядку зниження ціни, встановлення або відмови від встановлення мінімальної ціни продажу;

5) обмеження загальної кількості відкритих торгів, на яких пропонуються до продажу одні й ті самі об`єкти або пули активів;

6) проведення відкритих торгів (аукціонів) уповноваженою особою Фонду або торговельним посередником, біржею тощо, у тому числі у разі продажу пулів активів, сформованих за рахунок майна кількох банків.

Інформація про вибраний спосіб та порядок продажу (умови, строки, порядок оплати, місце, початкова ціна тощо) майна банку або кількох банків оприлюднюється на офіційному веб-сайті Фонду та веб-сайті банку, майно якого продається.

Для проведення відкритих торгів на підставі договору може залучатися організатор торгів - юридична особа, яка відповідно до установчих документів має право проводити торги. Організатор торгів не повинен мати конфлікт інтересів з банком, майно якого продається.

Відповідно до абзацу першого пункту 2 розділу VII Положення для участі у відкритих торгах (аукціоні) потенційний покупець зобов`язаний внести на рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) гарантійний внесок у вигляді грошових коштів, розмір яких встановлюється Фондом, та/або надати електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги не більше трьох робочих днів і бенефіціарами за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу, у розмірі грошового забезпечення (покриття) за мінусом винагороди організатора відкритих торгів (аукціону).

Згідно з пунктом 1.1 Регламенту І ЕТС учасник - це фізична особа, що має повну дієздатність, або юридична особа, в особі уповноваженого представника, яка є користувачем ЕТС, виявила намір прийняти участь в електронних торгах, відповідає вимогам, встановленим цим Регламентом ЕТС та законодавством, сплатила гарантійний внесок, пройшла процедуру реєстрації для участі в електронних торгах відповідно до Регламенту ЕТС, отримала відповідне підтвердження про реєстрацію та індивідуальний код учасника. Учасником електронних торгів, предметом продажу на яких є права вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення, не може бути користувач, який є позичальником (боржником відносно банку) та/або поручителем (майновим поручителем) за такими кредитними договорами та/або договорами забезпечення.

Пунктом 7.4 Регламенту ІІ ЕТС передбачено, що для участі в електронному аукціоні користувач через свій особистий кабінет здійснює подання заяви про участь, яка повинна відповідати вимогам, зазначеним у документації про проведення аукціону, шляхом заповнення електронної форми і завантаження електронних копій документів та сплачує гарантійний внесок на рахунок оператора або надає видану банком-гарантом безвідкличну електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги бенефіціара не більше трьох робочих днів та бенефіціаром (бенефіціарами) за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу на електронному аукціоні, у розмірі, визначеному відповідно до рішення Фонду щодо затвердження умов продажу активу (майна), та сплачує на рахунок оператора грошові кошти у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора. Форма, в якій здійснюється внесення гарантійного внеску, встановлюється в рішенні Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна). Вся історія змін зберігається в ЦБД.

Відповідно до пункту 1 розділу ІІ Положення гарантійний внесок - це визначений рішенням Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна) вид забезпечення виконання учасником відкритих торгів (аукціону) (потенційним покупцем) взятих на себе зобов`язань у зв`язку з участю в таких торгах, у тому числі з укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, та оплати винагороди організатора відкритих торгів (аукціону) шляхом внесення учасниками грошових коштів на поточний рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) (оператора електронного майданчика) та/або надання електронної банківської гарантії на користь банку, розмір яких розраховується у процентному відношенні, визначеному Фондом, від початкової ціни (ціни реалізації), порядок отримання та повернення яких встановлюється Фондом. Електронна банківська гарантія має бути видана на строк до дати граничного терміну укладення договору, визначеного цим Положенням, але не більше ніж 135 робочих днів.

Згідно з пунктом 7.5 Регламенту ІІ ЕТС гарантійний внесок може бути здійснений в будь-який момент, з дати публікації оголошення в ЕТС. Гарантійний внесок вважається внесеним:

- у випадку його зарахування на банківський рахунок оператора не пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону. Гарантійний внесок, зарахований на банківський рахунок оператора пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону не вважається сплаченим та підлягає поверненню такому учаснику протягом 1 (одного) робочого дня з моменту його зарахування на рахунок оператора;

або

- якщо оператор отримав через особистий кабінет учасника видану банкомгарантом безвідкличну електронну банківську гарантію виконання зобов`язань такого учасника щодо участі в електронному аукціоні або лист від банку-гаранта про її надання та отримав на власний рахунок грошові кошти у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора не пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону. У випадку отримання оператором виданої банком-гарантом безвідкличної електронної банківської гарантії або листа банку-гаранта про її надання та/або отримання оператором на власний рахунок грошових коштів у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону, оператор інформує такий банк-гарант та такого учасника про те, що гарантійний внесок не вважається внесеним.

Підпунктом 5.6.5 пункту 5.6 Регламенту ІІ ЕТС передбачено, що оператор зобов`язаний передати до ЦБД інформацію про набуття користувачем статусу учасника та поінформувати такого користувача про набуття ним статусу учасника та права участі в електронному аукціоні протягом 15 (п`ятнадцяти) хвилин з моменту:

- отримання оператором безвідкличної електронної банківської гарантії, виданої банком-гарантом в забезпечення виконання зобов`язань такого учасника щодо участі в електронному аукціоні, або листа від банку-гаранта про її надання, а також отримання оператором на його рахунок грошових коштів у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора,

або

- зарахування сплаченого ним гарантійного внеску на рахунок оператора.

Відповідно до пункту 7.21 Регламенту ІІ ЕТС переможець зобов`язаний:

- здійснити повну оплату коштів за лот, які повинні надійти на рахунок банку (банків) не пізніше кінця 18 (вісімнадцятого) робочого дня з дати формування ЦБД протоколу електронного аукціону;

- укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону за умови відсутності рішення Фонду стосовно продовження такого строку. У випадку не підписання договору ЕТС автоматично присвоює електронному аукціону статус «Результати аукціону скасовано».

Згідно з пунктом 7.22 Регламенту ІІ ЕТС договір за результатами проведення електронного аукціону укладається відповідно до норм Цивільного кодексу України та Господарського кодексу України з урахуванням особливостей, визначених Законом, нормативно-правовими актами Фонду та Регламентом ІІ ЕТС, між банком, якому належить актив (майно), та переможцем. Такий договір, після його підписання банком та переможцем, опубліковується Фондом/банком в ЕТС через особистий кабінет Фонду/банку або через електронний майданчик не пізніше 20 (двадцяти) робочих днів з дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону, або не пізніше строку, встановленого рішенням Фонду, шляхом натискання електронної кнопки в інтерфейсі особистого кабінету та перебуває у публічному доступі. У випадку не опублікування договору в ЕТС, ЦБД формує протокол електронного аукціону, який автоматично опубліковується в ЕТС не пізніше дня його формування ЦБД та в якому переможцем визначається учасник з наступною по величині закритою ціновою пропозицією, а при однакових закритих цінових пропозиціях кількох учасників - того із них, хто подав її раніше згідно з порядком обліку часу, за яким діє ЕТС, або учасник, який зробив ставку за умов відсутності належним чином оформленого листа (звернення) від такого учасника про відмову від очікування та одночасно відсутності факту натискання таким учасником відповідної кнопки про відмову від очікування в особистому кабінеті. У разі відсутності такого учасника ЕТС змінює статус електронних торгів на «Результати аукціону скасовано».

Пунктом 9.3 Регламенту ІІ ЕТС передбачено, що у випадку невиконання переможцем дій, передбачених пунктом 7.21 Регламенту ІІ ЕТС, або у випадку - не відповідності інформації (документів), наданої переможцем згідно з підпунктом 5.9.8 пункту 5.9 Регламенту ІІ ЕТС, інформації, яка надається ним для укладання договору (- ів) купівлі-продажу/відступлення права вимоги, або фактичній інформації про нього, яка стала відомою Фонду/банку або оператору, або у інших випадках, передбачених Регламентом ІІ ЕТС, сплачений ним на рахунок гарантійний внесок не повертається такому переможцю та перераховується оператором, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, на рахунок банку, протягом 3 (трьох) робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків, встановлених для здійснення таких дій, а у випадку, якщо гарантійний внесок був здійснений шляхом надання банком-гарантом безвідкличної електронної банківської гарантії, банк/банки, активи (майно) якого/яких були предметом продажу на відповідному електронному аукціоні та який/які є бенефіціаром/бенефіціарами за відповідною гарантією, направляють банку-гаранту, який видав таку гарантію, відповідну вимогу для отримання платежу за гарантією. У випадку несплати банком-гарантом, який видав гарантію, платежу за гарантією грошові кошти у розмірі такого платежу зобов`язаний сплатити безпосередньо переможець на рахунок банку, актив (майно) якого був предметом продажу на електронному аукціоні, не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання відповідного листа із вимогою від банку, актив (майно) якого був предметом продажу на електронному аукціоні.

Відповідно до абзацу першого пункту 4 і пунктом 5 розділу VIІ Положення у разі відмови переможця відкритих торгів (аукціону) від укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, кошти, що надійшли як забезпечення виконання зобов`язань учасника відкритих торгів (аукціону) (потенційного покупця), перераховуються такому банку.

У разі скасування відкритих торгів (аукціону) або визнання їх такими, що не відбулися, гарантійні внески повертаються протягом трьох робочих днів їх учасникам, крім учасників-переможців, які порушили взяті на себе зобов`язання з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Згідно з пунктом 7.23 Регламенту ІІ ЕТС Фонд або орган, якому Фондом делеговано відповідні повноваження, може прийняти рішення про відміну (скасування) електронного аукціону на будь-якому етапі. У цьому випадку ЕТС автоматично присвоює електронному аукціону статус «Результати аукціону скасовано».

Пунктом 8.2 Регламенту ІІ ЕТС передбачено, що у разі дискваліфікації переможця, ЦБД формує протокол електронного аукціону з урахуванням пунктів 7.21, 7.22 глави 7 та 8.1 глави 8 цього Регламенту ЕТС.

Відповідно до частини першої статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно із статтею 525 ЦК України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Статтею 629 ЦК України передбачено, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до статті 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

У частині першій статті 546 ЦК України зазначено, що виконання зобов`язання може забезпечуватися, зокрема, неустойкою.

Неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання; штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов`язання; пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання (стаття 549 ЦК України).

ВИСНОВКИ

Біржа, заперечуючи проти задоволення позовних вимог, вказала про те, що оскільки Договір укладався відповідачем з Фондом, а уповноважена особа на ліквідацію Банка не наділена повноваження щодо підписання позовної заяви, то позов заявлено неналежною особою.

Разом з тим, за умовами Договору і Регламенту ІІ ЕТС відповідач зобов`язаний перерахувати гарантійний внесок саме Банку, активи якого виставлено на продаж на аукціоні, а не Фонду, тобто Банк в особі уповноваженої особи Фонду на його ліквідацію Кадирова В.В. є належним позивачем у даному спорі.

Так, на виконання умов Договору на замовлення Фонду відповідач організував та провів 22.11.2019 електронний аукціон №UА-ЕА-2019-10-09-000083-b з продажу пулу активів, що складається з активів 4 банків, в тому числі і активів Банка (права вимоги та інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання «згідно Договору № 02/07-К згідно Договору уступки -0 від 05.04.2007 року по Договору-20 по відступленню - 0(20) від 15.02.2008 року»); лот №GL18N212456.

За наслідками вказаного аукціону переможцем визначено Товариство.

Відповідно до відомостей, які містяться на сайті електронної торгової системи https://prozorro.sale за посиланням https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-10-09-000083-b, у зв`язку з невиконанням Товариством визначених у пункті 7.21 Регламенту ІІ ЕТС зобов`язань та у встановлений вказаним пунктом строк, 20.12.2019 ЦБД було сформовано протокол електронного аукціону, яким переможцем визначено товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста».

Судом встановлено, що гарантійний внесок у сумі 21 436 557,94 грн. Товариством сплачено не було, що підтверджується наданою Біржею довідкою від 27.01.2020 №62-1-03/36.

Приписами Положення, Регламенту ІІ ЕТС та Договору передбачено, що учасником, який може прийняти участь в електронному аукціоні, може бути виключно особа, яка сплатила гарантійний внесок, або надала електронну банківську гарантію. Без вчинення наведених дій особа не може бути допущена оператором до електронного аукціону.

Відповідальність за перевірку відомостей щодо внесення гарантійного внеску/електронної банківської гарантії покладено саме на Біржу.

Біржа не виконала своїх зобов`язань з прийняття внеску та провела аукціон з визначенням переможцем особи, яка не здійснила гарантійний внесок в будь-якій формі.

Водночас, допустивши до аукціону Товариство, Біржа фактично підтвердила, що Товариство є належним учасником електронного аукціону, зокрема, сплатив гарантійний внесок та/або надав банківську гарантію.

Враховуючи, що протокол електронних торгів сформовано 22.11.2019, Товариство мало укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону, а саме до 20.12.2019 включно.

Згідно з розпорядженням Кабінету Міністрів України від 10.01.2019 №7-р «Про перенесення робочих днів у 2019 році» з метою забезпечення раціонального використання робочого часу і створення сприятливих умов для святкування у 2019 році 1 травня - Дня праці та у 2020 році 1 січня - Нового року рекомендовано керівникам підприємств, установ та організацій (крім органів Пенсійного фонду України, Українського державного підприємства поштового зв`язку «Укрпошта», Державної казначейської служби та банківських установ) для працівників, яким установлено п`ятиденний робочий тиждень із двома вихідними днями в суботу та неділю, перенести у 2019 році в порядку та на умовах, визначених законодавством, робочі дні, зокрема, з понеділка 30 грудня на суботу 21 грудня.

Отже останнім днем виконання Біржею зобов`язання з перерахування гарантійного внеску на рахунок Банка є 24.12.2019.

Що ж до доводів відповідача стосовно того, що Біржею у відповідності до пункту 6 розділу VII Положення повернуто всі гарантійні внески учасникам аукціону у зв`язку з відміною торгів, то, по-перше, наведений пункт не містить таких положень, а по-друге, згідно з пунктом 5 розділу VII Положення у разі скасування відкритих торгів (аукціону) або визнання їх такими, що не відбулися, гарантійні внески повертаються протягом трьох робочих днів їх учасникам, крім учасників-переможців, які порушили взяті на себе зобов`язання з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Таким чином, позовні вимоги Банка щодо стягнення з Біржі 8 933,21 грн. частки гарантійного внеску, внесеного Товариством, є обґрунтованими, документально підтвердженими та такими, що підлягають задоволенню.

Крім суми гарантійного внеску позивач просить стягнути з відповідача 550,62 грн. пені за період з 26.12.2019 по 30.03.2020.

Пунктом 6.2 Договору передбачено, що у випадку прострочення виконавцем перерахування будь-яких коштів, відповідно до Договору, виконавець сплачує пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на дату такого прострочення, від простроченої суми за кожен день такого прострочення.

Судом перевірено розрахунок суми пені та періоду її нарахування та встановлено, що:

- позивачем неправильно визначено дату початку періоду нарахування суми пені, проте оскільки суд не може здійснювати розрахунок датою ранішою, ніж визначена позивачем, суд погоджується з визначеним позивачем періодом для нарахування суми пені;

- сума пені розрахована позивачем неправильно.

За перерахунком суду за період з 26.12.2019 по 30.03.2020 сума пені становить 551,27 грн. (нарахованої на 8 933 грн. (сума, визначена позивачем у розрахунку)).

Відповідно до частини другої статті 237 ГПК України при ухваленні рішення суд не може виходити у рішенні за межі позовних вимог.

З огляду на викладене, оскільки суд не може виходити за межі суми пені, визначеної позивачем, стягненню з відповідача підлягає 550,62 грн. пені за розрахунком Банка.

За приписами статті 129 ГПК України судові витрати зі справи слід покласти на відповідача.

Керуючись статтями 13, 73, 74, 76 - 79, 86, 129, 232, 233, 236 - 238, 240, 247-252 ГПК України, господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позов публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В. до товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» (01021, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 11-А, кв. 6; ідентифікаційний код 32069037), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17; ідентифікаційний код 21708016), про стягнення 9 483,83 грн. задовольнити повністю.

2. Стягнути з товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» (01021, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 11-А, кв. 6; ідентифікаційний код 32069037) на користь публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В.: 8 933 (вісім тисяч дев`ятсот тридцять три) грн. 21 коп. частки гарантійного внеску; 550 (п`ятсот п`ятдесят) грн. 62 коп. пені та 2 102 (дві тисячі сто дві) грн. судового збору.

3. Після набрання рішенням законної сили видати відповідний наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного господарського суду через відповідний місцевий господарський суд протягом двадцяти днів з дня його проголошення. У разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 15.07.2020.

Суддя О.В. Марченко