ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"16" липня 2020 р.м. ХарківСправа № 922/904/20

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Погорелової О.В

при секретарі судового засідання Федоровій К.О.

розглянувши в порядку загального позовного провадження справу

за позовом Публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Хмельницьке обласне управління, м. Хмельницький 3-я особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Нефтида-лтд", м. Хмельницький
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп", м. Харків
про стягнення 209294,93 грн.,
за участю представників учасників справи:

позивача - не з`явився

відповідача - не з`явився

третьої особи - не з`явився,

ВСТАНОВИВ:

Позивач, Публічне акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницьке обласне управління, звернувся до господарського суду Харківської області з позовом до відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп", в якому просить суд стягнути з відповідача на свою користь безпідставно набуті кошти в сумі 209294,93 грн., з яких заборгованість безпідставно отриманих коштів в сумі 197778,73 грн., пеня за несвоєчасне повернення безпідставно отриманих коштів 9968,62 грн., три проценти річних за несвоєчасне повернення безпідставно отриманих коштів 1152,03 грн., втрати від інфляції за несвоєчасне повернення безпідставно отриманих коштів 395,56 грн.

Ухвалою суду від 31.03.2020 позовна заява була прийнята до розгляду, відкрито провадження у справі, постановлено про розгляд справи за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання.

Рух справи висвітлено у відповідних ухвалах суду.

Представники сторін у судове засідання не з`явилися. Про дату, час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином, відповідно до ст.ст. 120, 121 ГПК України.

Матеріали справи свідчать про те, що судом було створено всім учасникам судового процесу належні умови для доведення останніми своїх правових позицій, надання ними доказів, які, на їх думку, є достатніми для обґрунтування своїх вимог та заперечень та надано достатньо часу для підготовки до судового засідання тощо. Окрім того, судом було вжито всіх заходів, в межах визначених чинним законодавством повноважень, щодо всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи.

Дослідивши матеріали справи, суд вважає можливим розглянути справу у відсутності представників сторін за наявними у ній матеріалами, оскільки вони містять достатньо відомостей про права і взаємовідносини сторін.

З`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, всебічно та повно дослідивши матеріали справи та надані учасниками справи докази, суд встановив наступне.

Між публічним акціонерним товариством "Державний Ощадний банк України" (далі - АТ "Ощадбанк", Позивач/Банк) в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп" (далі-Боржник/Відповідач/TОB "Саллерс Груп") 14 серпня 2017 року у місті Хмельницькому укладено договір банківського рахунку № 14-111211 (далі Договір).

Відповідно до п. 2.1 Договору банківського рахунку Банк протягом трьох банківських днів після надання всіх необхідних документів зобов`язується відкрити клієнту поточний(і) рахунок(нки) №4364 в гривні України.

Пунктом 4.1.2 вищезазначеного договору передбачено, що банк зобов`язується приймати і зараховувати на Рахунок(ки) Клієнта грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про проведення операцій за Рахунком(ами).

За змістом статті 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, ще передбачені законом, договором між банком і клієнтом.

Відповідно до ч.ч. 1,3 ст. 1068 Цивільного кодексу України банк зобов`язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов`язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Надалі 17.08.2017 між AT "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління AT "Ощадбанк" та ТОВ "Саллерс Груп" в місті Хмельницькому було укладено договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 (далі - Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп").

Відповідно до п. 2.1 Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 цей Договір регулює порядок взаємодії між Торговцем і Банком під час технологічного, інформаційного обслуговування Банком Торговця та з проведення платежів і розрахунків за Операціями, здійсненими з використанням Спеціального платіжного засобу відповідної Платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в Торговельних точках Торговця (здійснення еквайрингу).

Також, між AT "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління AT "Ощадбанк" та ТОВ "Нефтида-ЛТД" (3-ю особою) було в місті Хмельницькому укладено 05.09.2018 договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/1/13 (далі - Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" ).

Розділом 1 "Визначення" Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" та Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" визначено наступне:

Платіжна картка - СГІЗ у вигляді пластикової чи іншого виду картки. Зчитування даних для Операції з цього виду СПЗ можливо з інтегрованої магнітної смуги, контактного чипа або з вбудованого безконтактного чипа, також є картки, одночасно обладнані двома або навіть трьома засобами зчитування даних одночасно. Платіжна система (ПС) - внутрішньодержавна або міжнародна система розрахунків між Банками-емітентами та Банками-екваєрами із стандартизованими вимогами, правилами та взаємодією між учасниками системи. В контексті цього Договору маються на увазі внутрішньодержавна платіжна система НСМЕП та міжнародні платіжні системи Visa International та MasterCard Worldwide.

Відповідно до розділу 1 "Визначення" Договорів на еквайрингове обслуговування укладених з ТОВ "Саллерс Груп" та ТОВ "Нефтида-ЛТД", Термінал - Електронний пристрій, призначений для: 1. Зчитування даних для Операції зі електронних платіжних засобів по магнітній смузі, контактному чипу та в разі обладнання цього пристрою NFC модулем безконтактним чипом або смарт-карткою; 2. Здійснення Авторизації; 3. Передачі даних Операції до Банку; 4. Формування та друку чеку щодо проведеної Операції.

Вищезазначеним розділом Договорів на еквайрингове обслуговування визначено, що Устаткування це - термінал, PIN-PAD, що є власністю Банку та передаються в тимчасове користування (оренду) Торговцю на підставі цього Договору;

PIN-PAD це - електронний пристрій у вигляді виносної клавіатури, якою можна дообладнати Термінал, з метою більш зручного введення з неї Держателем СПЗ PIN-коду до СГІЗ. PIN-PAD може мати вбудований безконтактний модуль зчитування інформації NFC;

Торговельна точка Торговця майновий комплекс, який займає окрему споруду (офісне приміщення) або який розміщено у спеціально призначеній та обладнаній для торгівлі споруді, де Торговець здійснює діяльність з реалізації товару (робіт, послуг), а Банк здійснює еквайринг.

Пунктом 2. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" визначено, що за даним Договором Торговець бере на себе зобов`язання приймати в Торговельних точках Торговця до оплати СПЗ в якості рівноцінного платіжного засобу за товари, роботи та/або послуги за процедурою, що визначена в цьому Договорі. Банк забезпечує на умовах цього Договору обробку документів і перерахування коштів на поточний рахунок Торговця за Операціями, які були проведені за допомогою СПЗ з використанням Устаткування Банку.

Для проведення платежів, здійсненими з використанням Спеціального платіжного засобу відповідної Платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в Торговельних точках Торговця Банк передає в строкове, платне користування Торговцю Устаткування, порядок та умови користування яким визначаються в цьому Договорі (п. 2.3. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп").

Строк оренди устаткування обчислюється з дати підписання Сторонами Акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в Додатку №8 до цього Договору, та становить 1 (один) рік. (п. 2.4. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп"),

Відповідно до п.3.1.3 Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" на еквайрингове обслуговування банк зобов`язується здійснювати зарахування коштів на поточний рахунок Торговця, зазначений Торговцем в Додатку 5 до цього Договору, не пізніше 2 (двох) робочого дня з дня надходження до Банку звітів Торговця про проведені Операції з використанням СПЗ під час здійснення еквайрингу, за винятком випадків, коли Операція визнається недійсною відповідно до умов, зазначених у Розділі 8 цього Договору.

Пунктом 3.1.6. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" визначено, що банк зобов`язуються передати Торговцю в тимчасове користування (оренду) Устаткування, зазначене в Додатку 7 до цього Договору шляхом підписання уповноваженими представниками Сторін Акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в Додатку 8 до цього Договору, в робочому стані, придатному для використання за цільовим призначенням відповідно до п. 2.3 цього Договору.

Додатком № 5 "Картка торговця" до Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп", що підписаний сторонами, зазначено реквізити поточного рахунку Відповідача №4364, назва місця торгівлі "АЗС" та зазначені місця торгівлі, в тому числі АЗС 49 - смт. Війтівці, вул. Миру, 1А.

Додатком № 7 до Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" "Перелік орендованого устаткування та адрес його експлуатації", що підписаний сторонами, зазначено: Назва ТСП - АЗС 49; Адреса ТСП - смт. Війтівці, вул. Миру, 1А; Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785.06; Технічний стан - Новий.

Між сторонами 17.08.2017 було підписано акт приймання-передавання Устаткування (Додаток № 8), яким визначено, що відповідно до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141, укладеного між Банком та Торговцем (далі - Договір) Банк передає, а Торговець приймає у строкове, платне, тимчасове користування наступне Устаткування в тому числі: Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; ТСП - АЗС 49; Адреса ТСП - смт. Війтівці, вул. Миру, 1А; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785.06.

Додатковим договором №1 від 05.09.2018 року до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 від 17.08.2017 між АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та Товариством з обмеженою відповідальність "Саллерс Груп" було укладено договір, відповідно до п.1 якого на виконання п.12.2 Договору вважати таким, що припинив свою дію з 05 вересня 2018 року договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/141 від 17.08.2017. Здійснити передачу Устаткування в придатному до роботи стані згідно п. 3.2.37 Договору (п.2 Додаткового договору). Додатковий договір набуває чинності з моменту його підписання Сторонами і є невід`ємною частиною Договору.

Також Сторонами на виконання вищезазначеного договору було укладено акт приймання - передавання Устаткування від 05.09.2018, пунктом 1 якого передбачено, що відповідно до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141, укладеного між Банком та Торговцем Торговець повертає, а Банк приймає з строкового, платного, тимчасового користування наступне Устаткування в тому числі: Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785,06.

Таким чином, після припинення договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 від 17.08.2017 у АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" були відсутні договірні зобов`язання з ТОВ "Саллерс Груп", та правові підстави здійснювати зарахування грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Саллерс Груп" який відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" №4364, отриманих шляхом проведення Операції з використанням спеціального платіжного засобу за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM: Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49; Адреса - смт. Війтівці, вул. Миру 1А.

21 серпня 2018 між Публічним акціонерним товариством "Державний Ощадний банк України" (Позивачем) в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та Товариством з обмеженою відповідальність "Нефтида-ЛТД" (далі -ТОВ "Нефтида-ЛТД", 3-я особа) у місті Хмельницькому укладено договір банківського рахунку №321-084212 (далі - Договір банківського рахунку ТОВ "Нефтида-ЛТД").

Відповідно до п.2.1 Договору банківського рахунку ТОВ "Нефтида-ЛТД" Банк протягом трьох банківських днів після надання всіх необхідних документів зобов`язується відкрити клієнту поточний(і) рахунок(нки) НОМЕР_4 в гривні України.

Пунктом 4.1.2 Вищезазначеного договору передбачено, що банк зобов`язується приймати і зараховувати на Рахунок(ки) Клієнта грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про проведення операцій за Рахунком(ами).

Так, між АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та ТОВ "Нефтида-ЛТД" (3-ю особою) в місті Хмельницькому укладено 05.09.2018 договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/1/13 (далі - Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД").

Відповідно до п.2.1 Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 цей Договір регулює порядок взаємодії між Торговцем і Банком під час технологічного, інформаційного обслуговування Банком Торговця та з проведення платежів і розрахунків за Операціями, здійсненими з використанням Спеціального платіжного засобу відповідної Платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в Торговельних точках Торговця (здійснення еквайрингу).

Пунктом 2.2 вищезазначеного договору визначено, що за даним Договором Торговець бере на себе зобов`язання приймати в Торговельних точках Торговця до оплати СПЗ в якості рівноцінного платіжного засобу за товари, роботи та/або послуги за процедурою, що визначена в цьому Договорі. Банк забезпечує на умовах цього Договору обробку документів і перерахування коштів на поточний рахунок Торговця за Операціями, які були проведені за допомогою СГІЗ з використанням Устаткування Банку.

Для проведення платежів, здійсненими з використанням Спеціального платіжного засобу відповідної Платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в Торговельних точках Торговця, Банк передає в строкове, платне користування Торговцю Устаткування, порядок та умови користування яким визначаються в цьому Договорі (п.2.3. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД").

Строк оренди устаткування обчислюється з дати підписання Сторонами Акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в Додатку №8 до цього Договору, та становить 1 (один) рік. (п.2.4. Договору на еквайрингове обслуговування).

Відповідно до п.3.1.3 Договору на еквайрингове обслуговування банк зобов`язується здійснювати зарахування коштів на поточний рахунок Торговця, зазначений Торговцем в Додатку 5 до цього Договору, не пізніше 2 (двох) робочих днів з дня надходження до Банку звітів Торговця про проведені Операції з використанням СПЗ під час здійснення еквайрингу, за винятком випадків, коли Операція визнається недійсною відповідно до умов, зазначених у Розділі 8 цього Договору.

Пунктом 3.1.6. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" визначено, що банк зобов`язується передати Торговцю в тимчасове користування (оренду) Устаткування, зазначене в Додатку 7 до цього Договору шляхом підписання уповноваженими представниками Сторін Акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в Додатку 8 до цього Договору, в робочому стані, придатному для використання за цільовим призначенням відповідно до п. 2.3 цього Договору. Виставляти рахунок Торговцю на суму орендної плати не пізніше 5-го числа місяця наступного за розрахунковим періодом сплати оренди.

Додатком №5 "Картка торговця" до Договору на еквайрингове обслуговування, що підписаний сторонами, зазначено реквізити поточного рахунку ТОВ "Нефтида-ЛТД" НОМЕР_4, назва місця торгівлі "АЗС".

Додатком № 7 до Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" "Перелік орендованого устаткування та адрес його експлуатації", що підписаний сторонами, зазначено: Назва ТСП - АЗС 49; Адреса ТСП - Хмельницька обл., смт. Війтівці, вул. Миру 1А; Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785,06: Технічний стан - Новий.

05.09.2018 між сторонами було підписано акт приймання - передавання Устаткування (Додаток № 8), яким визначено, що відповідно до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13, укладеного між Банком та Торговцем, Банк передає, а Торговець приймає у строкове, платне, тимчасове користування наступне Устаткування в тому числі: Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785,06, Технічний стан - Новий.

Таким чином, АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління на підставі договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/1/13 від 05.09.2018 взяв на себе зобов`язання здійснювати зарахування грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД", відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" НОМЕР_4, отриманих шляхом проведення Операції з використанням спеціального платіжного засобу за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220PGEM: Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49: Адреса ТСП - Хмельницька обл., смт. Війтівці, вул. Миру 1А.

19.09.2019 від ТОВ "Нейтида-ЛТД" надійшов лист за вих. №88 до Філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" з проханням повернути кошти (відшкодування за торгові операції, еквайрингу), проведені на АЗС №49 (Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А), за період з 21.08.19 по 31.08.19 в розмірі 103059,01 грн.; за період з 01.09.19 по 10.09.19 в розмірі 96298,17 грн. (всього 199357,18 грн.) на р/р НОМЕР_1 філія Хмельницького ОУ АТ "Ощадбанк", МФО 315784.

Як підтверджується із виписки по поточному рахунку ТОВ "Саллерс Груп", який відкритий у філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" НОМЕР_3 (№ НОМЕР_2 ), за період з 20.08.2019 по 20.09.2019 платежі за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49, Адреса - Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А, зараховувались на рахунок неналежного отримувача ТОВ "Саллерс Груп".

Проте, відповідно до договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 від 05.09.2018 АТ "Ощадбанк" зобов`язаний був здійснювати зарахування вказаних грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД Трейд", відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" № НОМЕР_1 .

АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління було надіслано лист від 23.10.2019 за №120.18-16/1152 до ТОВ "Нефтида-ЛТД", що кошти, проведенні на АЗС № 49 були помилково зараховані на інший рахунок.

Також, АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління було надіслано лист від 18.11.2019 за № 120.18-16/1222 до ТОВ "Нефтида-ЛТД", що в доповнення до раніше надісланого листа № 120.18-16/1152 від 23.10.2019 та в рамках проведення службового розслідування необхідно надання ксерокопій чеків по операціям, які були проведені на АЗС №49 за адресою: Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А, за період 21.08.2019 по 10.09.2019.

ТОВ "Нефтида-ЛТД" листом від 28.11.2019 за вих. №109 до філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" було надано реєстр чеків по операціям, які були проведені на АЗС №49 з 21.08.2019 по 10.09.2019 на загальну суму 199357,18 грн. та копії чеків №№31, 235, 127, 326.

Відповідно до п.2.35 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 22 від 21 січня 2004 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 року за № 377/8976, якщо з вини банку кошти зараховані на рахунок неналежного отримувача, то банк зобов`язаний одразу після виявлення своєї помилки перерахувати ці кошти на рахунок отримувача, якому вони призначалися, але внаслідок помилки банку не були зараховані. Суму цих коштів банк відображає за рахунками дебіторської заборгованості до часу її відшкодування неналежним отримувачем.

Одночасно, банк, який помилково переказав кошти, зобов`язаний негайно надіслати повідомлення неналежному отримувачу (безпосередньо або через банк, що обслуговує цього отримувача) про здійснення йому помилкового переказу та про потребу повернути зазначену суму протягом трьох робочих днів з дати надходження такого повідомлення. Форма повідомлення про помилковий переказ (далі в цій главі - повідомлення), яке надсилає банк неналежному отримувачу, наведена в додатку 10 до цієї Інструкції.

Судом встановлено, що за період з 21.08.2019 по 10.09.2019, позивачем (банком) було помилково зараховано за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49; Адреса - Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А, на поточний рахунок неналежного отримувача № НОМЕР_3 (№ НОМЕР_2 ) ТОВ "Саллерс Груп" (відповідача) платежів на загальну суму 201198,65 грн., що підтверджується випискою по рахунку ТОВ "Саллерс Груп" за період з 20.08.2019 по 20.09.2019, розрахунком комісійної винагороди Банку за період торгового еквайрингу на АЗС 49, помилково зарахованих коштів, Випискою АТ "Ощадбанк" (по транзакціях) ТОВ "Саллерс Груп".

Таким чином, позивачем - АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління було здійснено помилкове зарахування без належної правої підстави коштів в сумі 201198,65 грн. на поточний рахунок неналежного отримувача № НОМЕР_3 (№ НОМЕР_2 ) - ТОВ "Саллерс Груп" (відповідача), який відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк", отриманих шляхом проведення операції з використанням спеціального платіжного засобу за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49; Адреса ТСП - Хмельницька обл, смт. Війтівці, вул. Миру, 1А, що мали бути зараховані на поточний рахунок належного отримувача № НОМЕР_1 - ТОВ "Нефтида-ЛТД" (3-я особа), відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк", на підставі договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 від 05.09.2018.

Пунктом 4.1.2 Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" передбачено право банку утримувати комісійну винагороду під час перерахування коштів на поточний рахунок Торговця згідно з Тарифами (Додаток 6 до цього Договору) та умовами цього Договору.

Відповідно до п.7.1 Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" Оплата комісійної винагороди Банку здійснюється Торговцем згідно з Тарифами (Додаток 6 до цього Договору). Комісійна винагорода за розрахунками із застосуванням СПЗ, яка підлягає сплаті Банку відповідно до умов цього Договору, утримується Банком з Торговця під час перерахування коштів на поточний рахунок Торговця в розмірі згідно з Тарифами та обраховується від суми кожної Операції з застосуванням СПЗ. Підставою утримання з сум перерахування коштів комісійної винагороди є зарахування зустрічних однорідних вимог. Цим Торговець надає свою згоду на взаємозалік таких вимог. Сторони погодили, що здійснення взаємозаліку на умовах цього Договору не потребує додаткового оформлення та погодження.

Відповідно до розрахунку комісійної винагороди Банку за період торгового еквайрингу на АЗС 49, помилково зарахованих коштів, Виписка АТ "Ощадбанк" (по транзакціях) ТОВ "Саллерс Груп", комісійна винагорода Банку становить 3419,92 грн.

Враховуючи, що зазначені кошти були зараховані помилково, 05.12.2019 АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління здійснено відшкодування в сумі 197778,73 грн. з рахунку, відкритого в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" на поточний рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД", що підтверджується копією меморіального ордеру від 05.12.2019 за № (#23) та фактично були зараховані на поточний рахунок належного отримувача - ТОВ "Нефтида-ЛТД", що підтверджується витягом з виписки по рахунку за 09.12.2019.

З метою повідомлення неналежного отримувача коштів АТ "Ощадбанк" в особі філії Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" було здійснено надсилання листа від 23.10.2019 №120.18-16/1151 ТОВ "Саллерс Груп" про необхідність повернення помилково зарахованих коштів на рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД", вищезазначений лист був повернутий за закінченням терміну зберігання.

26.11.2019 Філією - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" було надіслано ТОВ "Саллерс Груп" повідомлення про помилковий переказ від №120.18-16/1289/98308/2019-22/вих, складеного відповідно до додатку №20 до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті із додатком № 1 "Реєстр платежів", в якому повідомлено про помилковий переказ філією - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" в період з 21.08.2019 по 10.09.2019 включно коштів в загальній сумі 197778,73 грн. за розрахунковими документами згідно Додатку 1 на рахунок НОМЕР_2 отримувач ТОВ "Саллерс Груп" ().

В повідомленні також зазначено про необхідність протягом трьох днів від дати одержання цього повідомлення повернути суму 197778,73 грн. Філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" (МФО 315784) на рахунок 4364.

Крім того, позивачем було надіслано на адресу директора ТОВ "Саллерс Груп" Теличенко А.О. листа від 26.11.2019 за №120.18-16/1293/98314/2019-22/вих із додатками з повідомленням про направлення на адресу ТОВ "Саллерс Груп" вимоги щодо повернення безпідставно зарахованих коштів. Дане повідомлення також було повернуто за терміном зберігання, що підтверджується відміткою на конверті поштового відправлення із рекомендованим повідомленням про вручення.

Відповідно до п.2.36 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 22 від 21 січня 2004 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 року за № 377/8976, Банк, що обслуговує неналежного отримувача, отримавши повідомлення, передає його (у день отримання, але не пізніше наступного робочого дня) отримувачу під підпис або надсилає рекомендованим листом.

Переказану неналежним отримувачем згідно з повідомленням суму коштів банк направляє на погашення дебіторської заборгованості. У разі несвоєчасного повернення неналежним отримувачем коштів банк, що надсилав повідомлення, має право вимагати в установленому законодавством України порядку сплати цим отримувачем пені у визначеному законодавством України розмірі.

У разі неповернення коштів неналежним отримувачем добровільно, банк, з вини якого кошти зараховані цьому отримувачу не за призначенням, стягує їх в судовому порядку.

Спори між банком, з вини якого здійснено помилковий переказ коштів, та неналежним отримувачем цих коштів вирішуються в судовому порядку.

Отже, позивач здійснив відшкодування за рахунок власних грошових коштів помилково зарахованих коштів в сумі 197778,73 грн. ТОВ "Нефтида-ЛТД", чим зазнав втрат та здійснив всі необхідні дії з метою повідомлення Відповідача про необхідність повернення безпідставно отриманих коштів, проте, Відповідач не повернув помилково отримані кошти.

Стаття 1212 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) регулює випадки набуття майна або його збереження без достатніх правових підстав.

Предметом регулювання інституту безпідставного набуття чи збереження майна є відносини, які вникають у зв`язку з безпідставним отриманням чи збереженням майна і які не врегульовані спеціальними інститутами цивільного права.

Зобов`язання з безпідставного набуття, збереження майна виникають за наявності трьох умов: а) набуття або збереження майна; б) набуття або збереження за рахунок іншої особи; в) відсутність правової підстави для набуття або збереження майна (відсутність положень закону, адміністративного акта, правочину або інших підстав, передбачених ст. 11 Цивільного кодексу України).

Об`єктивними умовами виникнення зобов`язань з набуття, збереження майна без достатньої правової підстави виступають: 1) набуття або збереження майна однією особою (набувачем) за рахунок іншої (потерпілого); 2) шкода у вигляді зменшення або не збільшення майна в іншої особи (потерпілого); 3) обумовленість збільшення або збереження майна з боку набувача шляхом зменшення або відсутності збільшення на стороні потерпілого; 4) відсутність правової підстави для вказаної зміни майнового стану цих осіб.

За змістом ст. 1212 Цивільного кодексу України безпідставно набутим є майно, набуте особою або збережене нею в себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави.

Відповідно до ч.1 ст. 11 Цивільного кодексу України цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені цими актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки.

Згідно з ч.1 ст. 177 Цивільного кодексу України об`єктами цивільних прав є речі, у тому числі гроші.

Під відсутністю правової підстави розуміється такий перехід майна від однієї особи до іншої, який або не ґрунтується на прямій вказівці закону, або суперечить меті правовідношення і його юридичному змісту. Тобто відсутність правової підстави означає, що набувач збагатився за рахунок потерпілого поза підставою, передбаченою законом, іншими правовими актами чи правочином.

Таким чином, позивачем АТ "Ощадбанк" без достатніх правових підстав, тобто помилково, було перераховано грошові кошти у розмірі 197778,73 грн. на рахунок Відповідача, який на вимогу Позивача зазначені грошові кошти не повернув, тобто зберіг їх за рахунок іншої особи без достатніх правових підстав, а отже, Позивач, з огляду на приписи ст. 1212 Цивільного кодексу України вправі вимагати повернення йому вказаних грошових коштів у зазначеному розмірі.

Згідно з ч.1 ст. 173 Господарського кодексу України (далі - ГК України) господарським визнається зобов`язання, що виникає між суб`єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб`єкт (зобов`язана сторона, у тому числі боржник) зобов`язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб`єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій. а інший суб`єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов`язаної сторони виконання її обов`язку.

Відповідно до частин 1, 2 статті 193 ГК України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов`язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

За змістом статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно з ст. 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.

За приписами ч.2 ст. 343 ГК України платник грошових коштів сплачує на користь одержувача цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін, але не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Позивач просить суд стягнути з відповідача пеню за несвоєчасне повернення безпідставно отриманих коштів в сумі 9968,62 грн.

Позивач посилається як на підставу стягнення пені на п.2.36 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 22 від 21 січня 2004 року зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 року за № 377/8976, відповідно до якої, "Банк, що обслуговує неналежного отримувача, у разі несвоєчасного повернення неналежним отримувачем коштів, банк, що надсилав повідомлення, має право вимагати в установленому законодавством України порядку сплати цим отримувачем пені у визначеному законодавством України розмірі".

Судом встановлено, що банк надіслав відповідачу відповідне повідомлення про повернення помилково зарахованих коштів.

Відповідно до ч.6 ст. 231 ГК України штрафні санкції за порушення грошових зобов`язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.

Однак, стягнення пені у даному випадку не передбачено сторонами договором (згодою сторін).

Позивач як на підставу нарахування пені посилається на ст. 343 ГК України, відповідно до ч.2 якої платник грошових коштів сплачує на користь одержувача цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін, але не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Суд не погоджується з даним твердження позивача, оскільки положення ст. 343 ГК України передбачають відповідальність за порушення строків розрахунків в інших правовідносинах, ніж повернення безпідставно отриманих грошових коштів.

Враховуючи вищевикладене, у суду відсутні правові підстави для задоволення позовних вимог в частині стягнення 9968,62 грн. пені.

Статтею 625 ЦК України визначено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Враховуючи, що відповідач не повернув у встановлений строк безпідставно отримані кошти, позивач нарахував 3% річних в сумі 1152,03 грн. та інфляційні втрати в сумі 395,56 грн.

Перевіривши розрахунок позивача по нарахуванню 3% річних та інфляційних втрат, суд вважає його обґрунтованим, а вимоги по їх стягненню такими, що підлягають задоволенню.

Відповідно до ч.3 ст. 13 ГПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Відповідно до статті 76 ГПК України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно з ст. 77 ГПК України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються.

Статтею 78 ГПК України передбачено, що достовірними є докази, створені (отримані) за відсутності впливу, спрямованого на формування хибного уявлення про обставини справи, які мають значення для справи.

Статтею 79 ГПК України передбачено, що наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування. Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Відповідно до статті 86 ГПК України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Приписами статті 236 ГПК України передбачено, що судове рішення повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим.

Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права.

Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

Підсумовуючи вищевикладене, суд дійшов висновку, що позовні вимоги в частині стягнення 197778,73 грн. безпідставно отриманих грошових коштів, 1152,03 грн. 3% річних та 395,56 грн. втрат від інфляції є правомірними, обґрунтованими, підтверджуються матеріалами справи, відповідачем не спростовані, та підлягають задоволенню. В частині позовних вимог стягнення пені в сумі 9968,62 грн. суд відмовляє.

Відповідно до ст. 129 ГПК України, витрати по оплаті судового збору покладаються на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 6, 8, 19, 124, 129 Конституції України, ст.ст. 12, 13, 73, 74, 76-79, 91, 129, 232, 233, 236 - 241 Господарського процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп" (61174, м. Харків, пр. Перемоги, 55Е, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" (місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, б.12-Г; ) в особі філії Хмельницьке обласне управління (адреса: 29000, м. Хмельницький, вул. Кам`янецька,46) - 197778,73 грн. безпідставно отриманих коштів, 1152,03 грн. три проценти річних, 395,56 грн. інфляційних втрат та 2989,89 грн. судового збору.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

В решті позову - відмовити.

Відповідно до ст. 241 ГПК України, рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Згідно ст.ст. 256, 257 ГПК України, рішення може бути оскаржене до Східного апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складання повного тексту рішення, з урахуванням приписів п.п. 17.5 п.17 Перехідних положень ГПК України.

Позивач - Публічне акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" (місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, б.12-Г; ) в особі філії Хмельницьке обласне управління (адреса: 29000, м. Хмельницький, вул. Кам`янецька,46).

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп" (61174, м. Харків, пр. Перемоги, 55Е, ).

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору на стороні позивача - товариство з обмеженою відповідальністю "Нефтида-ЛТД" (29000, м. Хмельницький, вул. Кобилянської, 25, ).

Повне рішення підписано 17 липня 2020 року.

Суддя О.В. Погорелова