ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

про визнання вимог кредиторів

"02" липня 2020 р.м. Одеса Справа № 916/3885/19

Господарський суд Одеської області у складі судді Найфлейш В.Д., дослідивши матеріали справи №916/3885/19

За заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , рнокпп НОМЕР_1 )

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

Представники сторін:

арбітражний керуючий - Приходько Ю.М., посвідчення

боржник - ОСОБА_1 , паспорт серія

кредитор: ОСОБА_2. - особисто.

ВСТАНОВИВ:

26.12.2019р. ОСОБА_1 звернувся до суду із заявою про відкриття провадження у справі про свою неплатоспроможність в порядку Книги четвертої Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 03.01.2020р. заяву ОСОБА_1 було прийнято до розгляду, підготовче засідання призначено на 16.01.2020р.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 16.01.2020р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , рнокпп НОМЕР_1 ), введено процедуру реструктуризації боргів боржника, призначено керуючим реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , рнокпп НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Приходько Юрія Михайловича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 1830 від 25.07.2017), тощо.

24.02.2020р. до суду надійшла заява (вх.№3-166/20) Акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ) з грошовими вимогами до боржника на суму 1890215,29 грн.

Ухвалою суду від 25.02.2020р. встановлено АТ "Райффайзен банк Аваль" 10-ти денний строк з моменту отримання ухвали для усунення допущених при поданні заяви недоліків, а саме: надання доказів сплати судового збору у сумі 4204 грн.

16.03.2020р. АТ "Райффайзен банк Аваль" надано докази сплати судового збору.

Також, 16.03.2020р. до суду надійшла заява (вх.№6705/20) від АТ "Райффайзен банк Аваль", в якій просить суд визнати незабезпечені вимоги АТ "Райффайзен банк Аваль" до боржника на суму 242 985, 38 дол. США, що відповідно до курсу НБУ становить 5958754,77 грн. станом на 20.02.2020р.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 25.03.2020р. прийнято заяви АТ "Райффайзен банк Аваль" (вх.№3-166/20 від 24.02.2020р.) з грошовими вимогами до боржника на суму 1890215,29 грн., АТ "Райффайзен банк Аваль" (вх.№6705/20 від 16.03.2020р.) на суму 242 985, 38 дол. США, що відповідно до курсу НБУ становить 5958754,77 грн. станом на 20.02.2020р., до розгляду.

15.05.2020р. за вх.№3-348/20 від Головного управління ДПС в Одеській області надійшла заява про визнання грошових вимог до боржника на загальну суму 6336,58 грн.

Ухвалою суду від 19.05.2020р. встановлено Головному управлінню ДПС в Одеській області строк 10 днів з дня вручення ухвали для усунення допущених при поданні заяви про визнання кредиторських вимог на загальну суму 6336,58 грн. до боржника недоліків, а саме: надати суду докази сплати судового збору в розмірі 4204,00 грн.

09.06.2020р. до Господарського суду Одеської області надійшла заява ГУ ДПС в Одеській області (вх.№14654/20) про усунення недоліків, в якому просить суд прийняти клопотання до розгляду та залучити доказ сплати судового збору.

Ухвалою суду від 12.06.2020р. прийнято заяву Головного Управління ДПС в Одеській області (вх.№3-348/20 від 15.05.2020р.) з грошовими вимогами до боржника на суму 6336,58 грн.

Представники сторін повідомленні належним чином про дату та час судового засідання, що підтверджується наявними в матеріалах справи поштовими повідомленнями.

В судовому засіданні 02.07.2020р. судом проголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши представників сторін, суд встановив наступне.

Згідно ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства, провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Відповідно до п. 6 ч. 1 ст. 120 Кодексу України з процедур банкрутства, з моменту відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника строк виконання всіх грошових зобов`язань боржника вважається таким, що настав.

Відповідно до ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Стосовно заяви АТ «Райффайзен банк Аваль» суд зазначає наступне.

15 вересня 2005 року між Акціонерним поштово-пенсійним банком «Аваль», правонаступником якого за всіма юридичними правами та обов`язками є Акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль», що підтверджується витягом із Статуту та ОСОБА_1 було укладено Кредитний договір № 014/0043/74/36061, згідно умов якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом: 65 000 доларів США 00 центів (шістдесят п`ять тисяч доларів США 00 центів) строком до 15.09.2025 року, а Позичальник зобов`язався належним чином використати та повернути Банку суму отриманого кредиту, а також сплатити відсотки за користування кредитними коштами у розмірі: 15,5% річних, комісії згідно умов договору та тарифів кредитора, та виконати всі інші зобов`язання в порядку та строки, визначені Кредитним договором ( а.с.8-10).

Відповідно до умов п. 3.1. Кредитного договору Кредитор надав Позичальнику Кредит на умовах його забезпечення, строковості, повернення та сплати за користування.

Надання кредитних коштів проводилося, згідно вимог п. 3.2. Кредитного договору, шляхом перерахування кредитних коштів з позичкового рахунку на поточний рахунок Позичальника, з можливою видачею готівки через касу.

Таким чином, Банк виконав свої зобов`язання, надавши останньому кредитні кошти в сумі, строки та на умовах, передбачених умовами Кредитного договору.

Сторони встановили, що обчислення строку надання кредиту, нарахування процентів по Договору здійснюється за фактичну кількість календарних днів користування кредитом. При цьому відсоткова ставка за користування кредитом нараховується на залишок заборгованості за кредитом, починаючи з дня надання кредиту до дня повного погашення заборгованості за кредитом включно (п. 3.3. Кредитного договору).

Відповідно до умов п. 6.1. Кредитного договору. Позичальник зобов`язався забезпечити повернення одержаного кредиту та сплату нарахованих відсотків на умовах, передбачених Кредитним договором: щомісячно, до 05 (п`ятого) числа кожного місяця, починаючи з місяця, наступного за місяцем отримання кредиту, часткове погашення кредиту згідно п. 1.3. Кредитного договору та остаточне погашення кредиту до 15.09.2025 року (включно) на рахунок, визначений п. 5.1. Кредитного договору (або відповідно Графіку погашення заборгованості у випадку, якщо не зазначено у Договорі рахунків); щомісячно, до 05 (п`ятого) числа кожного місяця, починаючи з місяця, наступного за місяцем отримання кредиту, та при остаточному погашенні кредиту, сплату процентів за фактичне використання кредитних коштів на рахунок, визначений Кредитним договором.

Відповідно до умов п. 7.5. Кредитного договору сторони встановили, що у випадку невиконання або неналежного виконання кредитних зобов`язань. Кредитор має право вимагати дострокового стягнення, а Позичальник зобов`язався, на вимогу Кредитора, здійснити повернення заборгованості за кредитом, нарахованих відсотків за користування кредитом та штрафні санкції, відповідно до умов Кредитного договору та/або договорів застави, інших договорів, що забезпечують погашення кредиту.

Згідно з п. 9.1. Кредитний договір набуває чинності з часу його підписання Сторонами та скріплення печаткою Кредитора та діє до повного погашення кредитної заборгованості Позичальника за Кредитним договором (суми кредиту, процентів за користування, комісій, неустойок, відшкодування можливих збитків).

24 листопада 2015 року Київським районним судом м.Одеси ухвалено рішення по справі № 1512/2-1730/11, відповідно до якого позовні вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» задоволено в повному обсязі, а саме, стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_4 , ТОВ «Бриг» на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість за Кредитним договором №014/0043/74/36061 від 15.09.2005 року у розмірі 49 489 (сорок дев`ять тисяч чотириста вісімдесят дев`ять) доларів США 71 центів, що згідно курсу НБУ складає 391 636 (триста дев`яносто одна тисяча шістсот тридцять шість) гривні 81 копійку та вирішено питання щодо розподілення судових витрат.

Відповідно до частини першої статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірах та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти (частина перша статті 1048 ЦК України).

Кредитний договір укладається у письмовій формі. Кредитний договір, укладений з недодержанням письмової форми, є нікчемним (стаття 1055 ЦК України).

Відповідно до частини першої статті 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Згідно зі статтею 1049 згаданого Кодексу позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

За змістом статті 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов`язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.

Частинами першою, другою статті 551 ЦК України визначено, що предметом неустойки може бути грошова сума, рухоме і нерухоме майно. Якщо предметом неустойки є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

Згідно із частиною першою статті 1050 ЦК України, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства, склад і розмір грошових вимог забезпеченого кредитора за зобов`язаннями, які виникли з кредиту в іноземній валюті, який забезпечений іпотекою квартири або житлового будинку, що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника, визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи. До розміру вимог такого забезпеченого кредитора не включаються штрафні санкції та пеня.

Отже, враховуючи вищевикладене а також те, що зазначена квартира, якою забезпечено кредит, є єдиним житлом боржника згідно поданих декларацій, задоволенню підлягає лише заборгованість за кредитом у сумі 25750,72 дол. США та заборгованість по процентам у сумі 51406,90 дол. США., що разом в еквіваленті на гривню за курсом НБУ станом на 16.01.2020р. (відкриття провадження по справі) становить 1850401,76 грн.

Також, в матеріалах справи містяться заяви ОСОБА_5 (вх.№3-358/20 від 18.05.2020р.), АТ «Райффайзен банк Аваль» (вх.№3-416/20 від 16.06.2020р.) про заміну кредитора правонаступником.

29.04.2020р. між АТ «Райффайзен банк Аваль» та АТ «ОКСІ БАНК» укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором №014/0043/74/36061 від 15.09.2005р., який укладено між банком та ОСОБА_1 , а також договорами поруки та іпотеки.

29.04.2020р. між АТ «ОКСІ БАНК» та ТОВ «Фінансова Компанія «Укрфінанс Груп» укладено договір відступлення права вимоги за кредитним договором №014/0043/74/36061 від 15.09.2005р., який укладено між банком та ОСОБА_1 , а також договорами поруки та іпотеки.

30.04.2020р. між ТОВ «ФК «УКРФІНАНС ГРУП» та ОСОБА_5 укладений договір про відступлення прав вимоги за іпотечним договором, предметом якого є квартира АДРЕСА_2 . Вказаний договір зареєстровано в реєстрі за №1034. Згідно наданого Витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки, іпотекодержателем є ОСОБА_5 .

Відповідно до ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Згідно ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Враховуючи вищевикладене, заяви АТ «Райффайзен банк Аваль» та ОСОБА_5 про заміну кредитора правонаступником підлягають задоволенню.

Таким чином, з урахуванням здійснених висновків стосовно заміни правонаступником, суд дійшов до висновку про визнання ОСОБА_5 ( АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_2 ) кредитором ОСОБА_1 з грошовими вимогами у сумі 1850401,76 грн. із внесенням до реєстру вимог кредиторів як заставний кредитор.

Стосовно заяви Головного управління ДПС в Одеській області, суд зазначає наступне.

Відповідно до розрахунку заборгованості, довідки-розрахунку заборгованості та ІКП станом на 01.04.2020р. заборгованість по єдиному соціальному внеску (б/к 71040000) заборгованість ОСОБА_1 перед бюджетом складає 6 336, 85 грн.

Вказана заборгованість виникла в результаті нарахування єдиного внеску на загальну суму 6336,85 грн.

Боржник та арбітражний керуючий проти задоволення вказаної заяви не заперечували.

Згідно із п. п. 14.1.175. п.14.1 ст.14 ПК України, податковий борг - сума узгодженого грошового зобов`язання (з урахуванням штрафних санкцій за їх наявності), але не сплаченого платником податків у встановлений цим Кодексом строк, а також пеня, нарахована на суму такого грошового зобов`язання.

П. 54.1. ст. 54 ПК України передбачено, що крім випадків, передбачених податковим законодавством, платник податків самостійно обчислює суму податкового та/або грошового зобов`язання та/або пені, яку зазначає у податковій (митній) декларації або уточнюючому розрахунку, що подається контролюючому органу у строки, встановлені цим Кодексом. Така сума грошового зобов`язання та/або пені вважається узгодженою.

Відповідно до п. 59.1. ст. 59 ПК України у разі коли платник податків не сплачує узгодженої суми грошового зобов`язання в установлені законодавством строки орган державної податкової служби надсилає (вручає) йому податкову вимогу в порядку, визначеному для надсилання (вручення) податкового повідомлення-рішення.

Згідно п. 59.5. ст. 59 ПК України у разі якщо у платника податків, якому надіслано (вручено) податкову вимогу, сума податкового боргу збільшується (зменшується), погашенню підлягає вся сума податкового боргу такого платника податку, що існує на день погашення. У

разі якщо після направлення (вручення) податкової вимоги сума податкового боргу змінилася, але податковий борг не був погашений в повному обсязі, податкові вимога додатково не надсилається (не вручається).

Відповідно до п. п. 20.1.34. п. 20.1. ст. 20 ПК України контролюючі органи мають право звертатися до суду щодо стягнення коштів платник податків, який має податковий борг, з рахунків у банках, що обслуговують такого платника податків, на суму податкового боргу або

його частини. Рішення суду щодо надання вказаного дозволу є підставою. для прийняття контролюючим органом рішення про погашення усієї суми податкового боргу. Рішення контролюючого органу підписується його керівником та скріплюється гербовою печаткою

контролюючого органу. Перелік відомостей, які зазначаються у такому рішенні, встановлюється центральним органом виконавчої влади, що забезпечує формування тареалізує державну податкову і митну політику.

Стосовно вимог ГУ ДПС в Одеській області у сумі 6336,58 грн., господарський суд зазначає, що вказані вимоги є обґрунтованими, підтверджені належними доказами, не спростовані сторонами по справі, у зв`язку з чим є такими, що підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів.

Стосовно заяви Кредитної спілки «Кредитінвест», суд зазначає наступне.

17.03.2020р. до Господарського суду Одеської області надійшла заява (вх. № 3-224/20) від Кредитної спілки "Кредитінвест" про визнання кредиторських вимог до боржника на загальну суму 3072937,90 грн.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 25.03.2020р. встановлено КС "Кредитінвест" строк 10 днів з дня вручення ухвали для усунення допущених при поданні заяви про визнання кредиторських вимог на загальну суму 3072937,90 грн. до ОСОБА_1 недоліків, а саме: надати суду докази сплати судового збору в розмірі 4204,00 грн., докази надсилання копії заяви боржнику і керуючому реструктуризацією.

Вказана ухвала отримана Кредитною спілкою «Кредитінвест» 10.04.2020р., про що свідчить поштове повідомлення №16802/20 від 14.04.2020р. Однак, станом на день розгляду справи, недоліки, вказані в ухвалі не усунені.

Згідно ч. 2 ст. 46 Кодексу України з процедур банкрутства, якщо конкурсний кредитор усунув недоліки заяви у строк, встановлений судом, вона вважається поданою у день первинного її подання до суду. В іншому разі господарський суд постановляє ухвалу про повернення заяви.

Враховуючи те, що недоліки, зазначені в ухвалі суду від 25.03.2020р. не усунені станом на день розгляду справи, суд дійшов висновку про повернення заяви КС «Кредитінвест».

Керуючись ст.ст. 45, 46 Кодексу України з питань банкрутства, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Заяви АТ «Райффайзен банк Аваль» про визнання грошових вимог з урахуванням уточнень від 16.03.2020р. та заяв ОСОБА_5 (вх.№3-358/20 від 18.05.2020р.), АТ «Райффайзен банк Аваль» (вх.№3-416/20 від 16.06.2020р.) про заміну кредитора правонаступником - задовольнити частково.

2. Визнати забезпечені грошові вимоги ОСОБА_5 ( АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_2 ) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , рнокпп НОМЕР_1 ) на суму 1850401,76 грн.

3. Заяву Головного Управління ДПС в Одеській області (вх.№3-348/20 від 15.05.2020р.) з грошовими вимогами до боржника на суму 6336,58 грн. - задовольнити.

4. Визнати грошові вимоги Головного Управління ДПС в Одеській області (65044, м. Одеса, вул. Семінарська, 5, ) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , рнокпп НОМЕР_1 ) на суму 6336,58 грн.

5. Заяву (вх. № 3-224/20 від 17.03.2020р.) Кредитної спілки "Кредитінвест" про визнання кредиторських вимог до боржника на загальну суму 3072937,90 грн. - повернути заявнику.

Копію ухвали надіслати: ОСОБА_5 ( АДРЕСА_3 ), КС «Кредитінвест» (65031, м. Одеса, вул. Проценка, 23/4, ) , ГУ ДПС в Одеській області (65044, м. Одеса, вул. Семінарська, 5).

Додаток КС «Кредитінвест» на 11 арк.

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://od.arbitr.gov.ua

Ухвала набрала законної сили негайно після її проголошення згідно ст. 235 ГПК України та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду через Господарський суд Одеської області шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів згідно ст. 256 ГПК України.

Повний текст складено 07 липня 2020 р.

Суддя В.Д. Найфлейш