ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

25.06.2020м. ДніпроСправа № 904/6186/19

За заявою: Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс", м. Київ

про процесуальне правонаступництво

У справі:

за позовом Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Сан Ленд", м. Дніпро

про стягнення 500 000,00 грн.

Суддя Євстигнеєва Н.М.

Секретар судового засідання Чернявська Е.О.

Представники:

Від заявника: Сухомлин О.В., адвокат

Від позивача: не з`явився

Від відповідача: не з`явився

С У Т Ь С П О Р У :

Публічне акціонерне товариство "Платинум Банк" звернулося до Господарського суду Дніпропетровської області із позовом, яким просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Сан Ленд" частину заборгованості за простроченими процентами у розмірі 500 000,00 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням відповідачем умов договору кредитного договору №38/10/09 від 12 жовтня 2009 року в частині повної та своєчасної оплати.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 16.03.2020 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті у судове засідання на 30.03.2020. З 30.03.2020 розгляд справи відкладено на 04 травня 2020 року.

Судове засідання, призначене на 04.05.2020, не відбулось у зв`язку з перебуванням судді Євстигнеєвої Н.М. у відпустці.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 08.05.2020 призначено розгляд справи на 22.05.2020, з 22.05.2020 розгляд справи відкладено на 25.06.2020.

16 червня 2020 року від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" до господарського суду надійшла заява (вх. №26462/20 від 16.06.2020), якою просить замінити позивача - Публічне акціонерне товариство "Платинум Банк" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс", у зв`язку із заміною сторони у зобов`язанні.

Заява обґрунтована тим, що відповідно до договору №396/К про відступлення прав вимоги за кредитними договорами, договором застави та договором поруки від 27 травня 2020 року Публічне акціонерне товариство "Платинум Банк" відступило шляхом продажу Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс", крім іншого, належні йому права вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю "Сан Ленд", за кредитним договором №38/10/09 від 12.10.2009, стягнення заборгованості за яким є предметом розгляду у справі № 904/6186/19.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 08.05.2020 прийнято заяву до розгляду та призначено її розгляд у судовому засіданні на 25 червня 2020 року.

Позивач та відповідач у судове засідання призначене для розгляду заяви про процесуальне правонаступництво не з`явилися, явку повноважних представників не забезпечили.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується заява про процесуальне правонаступництво, об`єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення заяви по суті встановив наступне.

Відповідно до ч.2 ст.45 Господарського процесуального кодексу України позивачами є особи, які подали позов або в інтересах яких подано позов про захист порушеного, невизнаного чи оспорюваного права або охоронюваного законом інтересу.

Статтею 52 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Процесуальне правонаступництво може здійснюватись і при заміні боржника або кредитора в зобов`язанні (статті 513, 520 Цивільного кодексу України). При цьому, згідно з Цивільним кодексом України такий договір про заміну сторони в зобов`язанні повинен бути укладений в такій же самій формі, що і первісне зобов`язання.

З матеріалів справи убачається, що 27 травня 2020 року між Публічним акціонерним товариством "Платинум банк" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" (Новий кредитор) був укладений договір №396/К про відступлення прав вимоги за кредитними договорами, договором застави та договором поруки.

Відповідно до умов цього договору (п. 1.1.) Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців та/або поручителів, зазначених у Додатку №1 до цього договору, надалі за текстом - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за кредитними договорами та/або договорами застави та/або договорами поруки, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - Основні договори, надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Сторони домовились, що відступлення Банком Новому кредитору прав вимоги за договорами іпотеки (застави), що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань Боржників за Основними договорами та були посвідчені нотаріально, відбувається за окремим договором, який укладається між сторонами одночасно із укладенням цього Договору та підлягає нотаріальному посвідченню.

Згідно з пунктом 2 договору за цим договором Новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у Додатку №1 до цього договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених Основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за Основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна Боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із Боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство Боржників, виконавчих проваджень щодо Боржників, в тому числі щодо майна Боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього Договору, права вимоги за мировими угодами з боржниками, договорами з арбітражними керуючими Боржників, охоронними організаціям, права участі в комітеті Боржників, тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до Нового кредитора вказаний у Додатку №1 до цього Договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, за виключенням права на здійснення списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів.

Сторони підтверджують, що після набуття Новим кредитором Прав вимоги, Новий кредитор має право на власний розсуд відступати (продавати, здійснювати наступне відступлення) такі Права вимоги повністю або в частині третім особам в порядку, встановленому чинним законодавством України.

Новий кредитор зобов`язаний повідомити Боржників про відступлення прав вимоги за Основними договорами протягом 5 (п`яти) календарних днів з дня набрання чинності цим Договором (щодо відступлених прав вимоги за договорами іпотеки (іпотечними договорами) та кредитними договорами, які забезпечені іпотекою) або протягом 5 (п`яти) днів з дня набрання чинності цим договором (щодо відступлених Прав вимоги за кредитними договорами, які не забезпечені іпотекою, та договорами забезпечення виконання зобов`язань (крім іпотечних договорів) за такими кредитними договорами) у порядку, передбаченому чинним законодавством або відповідним Основним договором. Банк повідомляє про укладення цього договору шляхом розміщення відповідного інформаційного повідомлення на веб-сайті Банку із дотриманням вимог законодавства України з питань захисту інформації, яка містить банківську таємницю, та захисту персональних даних. Сторони погоджуються, що, відповідно до статті 516 Цивільного кодексу України, Новий кредитор несе ризик настання для нього несприятливих обставин у зв`язку із неповідомленням або несвоєчасним/неналежним повідомленням Боржників про відступлення прав вимоги за Основними договорами на підставі цього договору, у зв`язку із чим виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами на користь Банку, у тому числі надходження на користь Банку грошових коштів в рахунок виконання зобов`язань за Основними договорами, до моменту повідомлення відповідного із Боржників про відступлення Прав вимоги на підставі цього Договору вважається належним виконанням відповідним із Боржників зобов`язань за Основними договорами. Новий кредитор також погоджується, що Банк не відповідає перед Новим кредитором, якщо одержані Новим кредитором від Боржників суми за Основними договорами будуть меншими від сум, які очікував отримати від Боржників Новий кредитор при укладення цього договору, в тому числі меншими від сум, зазначених у Додатку №1 до цього договору, або сплачених Новим кредитором Банку за цим договором (п. 3 договору).

Згідно пункту 4 договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за Основними договорами, відповідно до цього договору Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі: 5 642 139,40 грн. (п`ять мільйонів шістсот сорок дві тисячі сто тридцять дев`ять гривень 40 коп.) (надалі-ціна договору). Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, відповідно до пункту 14 цього договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.

Наявні у Банку документи, що підтверджують права вимоги до Боржників, передаються Банком Новому кредитору за відповідним актом не пізніше 10 (Десяти) днів із дати укладення цього договору (п. 5 договору).

Відповідно до пункту 14 договору цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (у випадку використання юридичними особами у своїй діяльності печатки).

Згідно з протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-05-05-000020-b від 13 травня 2020 року початкова ціна лоту GL1N717653 складає 14 113 939,76 грн., з ПДВ.

Ціна продажу лоту, до складу якого входять права вимоги за основними договорами, складає 5 642 139,40 грн. без ПДВ.

Фактичне виконання Новим кредитором грошових зобов`язань за відступлення права вимоги за договором є визначальним для заміни сторони у виконавчому провадженні, оскільки за частиною першою статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду у складі об`єднаної палати Касаційного господарського суду від 17.01.2020 у справі №916/2286/16.

Ціну продажу лота GL1N717653, яка згідно з пунктом 4 договору становить 5 642 139,40 грн., Новий кредитор (заявник) сплатив повністю, що підтверджується платіжним дорученням №128 від 25.05.2020. Як призначення платежу у вказаному платіжному дорученні визначено: "04; GL1N717653; протокол № UA-EA-2020-05-05-000020-b від 13.05.2020; ТОВ "ФК "Ю-Бейс"; без ПДВ"

Згідно Додатку № 1 до договору (реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються та боржників за такими договорами) від Банку до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" перейшло, серед іншого, право вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю "Сан Ленд" за кредитним договором №38/10/09 від 12.10.2009 (з усіма додатковими угодами) у загальній сумі 110 449 757,65 грн., з яких: 104 658 045,55 грн. - заборгованість по тілу кредиту станом на 27.05.2020; 5 791 712,10 грн. - заборгованість по відсоткам станом на 27.05.2020.

Також 27 травня 2020 року між Публічним акціонерним товариством "Платинум банк" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" (Новий кредитор) був укладений договір №396/І про відступлення прав вимоги за іпотечними договорами, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Лапкевич Т.В., зареєстрований в реєстрі за №570.

Відповідно до умов цього договору (п. 1) Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до іпотекодавців, зазначених у Додатку №1 до цього договору (надалі-Боржники), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників, за договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку №1 до цього договору (надалі - Основні договори, надалі - Права вимоги). Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Згідно пункту 4 договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за Основними договорами, відповідно до договору №396/К про відступлення прав вимоги за кредитними договорами, договором застави та договором поруки, Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі: 5 642 139,40 грн. (п`ять мільйонів шістсот сорок дві тисячі сто тридцять дев`ять гривень 40 коп.) (надалі-ціна договору). Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, відповідно до пункту 14 цього договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.

Цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (у випадку використання юридичними особами у своїй діяльності печатки) (п. 14 договору).

Згідно Додатку № 1 до договору (реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються та боржників за такими договорами) від Банку до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" перейшло, серед іншого, право вимоги до за іпотечним договором, посвідченим 24.10.2014 приватним нотаріусом Одеського МНО Бєлостоцькою М.Л., зареєстрований в реєстрі за №1478 з договором про внесення змін №1, посвідчений 31.10.2016 приватним нотаріусом Одеського МНО Бєлостоцькою М.Л., зареєстрованого в реєстрі №1044.

На виконання умов договору №396/К про відступлення прав вимоги за кредитними договорами, договором застави та договором поруки від 27.05.2020, договір №396/І про відступлення прав вимоги за іпотечними договорами від 27.05.2020 Публічним акціонерним товариством "Платинум банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" був складений та підписаний Акт приймання-передачі документів, відповідно до якого Банк передав Новому кредитору оригінали наступних документів, зокрема: кредитний договір №38/10/09 ТОВ "Сан Ленд" від 12.10.2009 та додаткові угоди до кредитного договору (завірені копії); додаткова угода №56 від 12.08.2016 до кредитного договору №38/10/09 від 12.10.2009 (оригінал); додаткова угода №57 від 09.09.2016 до кредитного договору №38/10/09 від 12.10.2009 (оригінал); додаткова угода №58 від 06.10.2016 до кредитного договору №38/10/09 від 12.10.2009 (оригінал); додаткова угода №59 від 04.11.2016 до кредитного договору №38/10/09 від 12.10.2009 (оригінал); вимога за реєстр.№10/1206-Л від 29.03.2017 (копія); ухвала Господарського суду Дніпропетровської області від 22.05.2020, справа №904/6186/19 (копія); ухвала Господарського суду Дніпропетровської області про відкриття провадження від 28.12.2019, справа №904/6186/19; ухвала Господарського суду Дніпропетровської області від 27.01.2020, справа №904/6186/19; ухвала Господарського суду Дніпропетровської області від 15.01.2020, справа №904/6186/19.

Можливість відступлення права вимоги є властивістю суб`єктивного зобов`язального права.

У постановах Верховного Суду України від 05.07.2017 у справах №6-459цс-17, №752/8842/14-ц та Верховного Суду від 26.09.2018 у справі №756/9788/15-ц викладено такий правовий висновок:

"Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом (стаття 513 ЦК України).

Статтею 514 ЦК України визначено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Отже, згідно з нормами чинного законодавства відступлення права вимоги може здійснюватися тільки відносно дійсної вимоги, що існувала на момент переходу цих прав.

Межі обсягу прав, що переходять до нового кредитора, можуть встановлюватися законом і договором, на підставі якого здійснюється перехід права. Обсяг і зміст прав, які переходять до нового кредитора є істотними умовами цього договору.".

Зі змісту норм Цивільного кодексу випливає, що за загальним правилом, будь-яке зобов`язальне право вимоги може бути відступлене кредитором іншій особі; недопустимість відступлення права вимоги в силу сутності зобов`язання або через пряму заборону закону є винятком.

Обмеження щодо заміни кредитора у зобов`язанні може бути встановлено договором або законом (ч. 3 ст. 512 ЦК). Зазвичай такі обмеження спрямовані на усунення ризиків, пов`язаних із переходом прав вимоги до іншої особи, яка не є стороною за первісним договором.

Цивільний кодекс встановлює загальне правило про принципову можливість переходу права кредитора від однієї особи до іншої як в порядку загального (універсального) правонаступництва, так і в порядку правонаступництва в окремому правовідношенні (сингулярного правонаступництва). В ч. 1 ст. 512 ЦК України ці види правонаступництва розглядаються як самостійні підстави заміни кредитора у зобов`язанні. Отже, заміна кредитора у зобов`язанні є родовим поняттям щодо передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

При цьому слід брати до уваги те, що в ЦК України термін "зобов`язання" вживається в різних значеннях і не збігається змістовно з поняттям "договір".

Вiдповiдно до частини першої, пункту 1 частини другої статті 11, частин першої та другої статті 509 ЦК України цивiльнi права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогiєю породжують цивiльнi права та обов`язки. До підстав виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, належать договори та iншi правочини. Зобов`язанням є правовiдношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися вiд певної дiї, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Зобов`язання повинно виконуватися належним чином вiдповiдно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших aктiв цивільного законодавства, а за вiдсутноcтi таких умов та вимог цього Кодексу, інших aктiв цивільного законодавства - вiдповiдно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Враховуючи встановлені вище обставини, наведені положення законодавства, суд вбачає підстави для заміни позивача, Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" та здійснення процесуального правонаступництва.

Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Керуючись статтями 52, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

У Х В А Л И В:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" про процесуальне правонаступництво - задовольнити.

Замінити позивача у справі №904/6186/19 - Публічне акціонерне товариство "Платинум Банк" (03680, м. Київ, вул. Амосова, буд. 12, копр. 1; ідентифікаційний код 33308489) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ю-Бейс" (03150, м. Київ, вул. Велика Василівська, буд. 55; ідентифікаційний код 42901825).

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення - 25.06.2020 та може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням пункту четвертого розділу Х "Прикінцеві положення" та підпункту 17.5 підпункту 17 пункту 1 розділу XI "Перехідні положення" цього Кодексу.

Повний текст ухвали складено - 30.06.2020.

Суддя Н.М. Євстигнеєва