РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

24.06.2020Справа № 910/4223/20

Господарський суд міста Києва у складі судді Пукшин Л.Г., за участі секретаря судового засідання Ваховської К.А., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали господарської справи

за позовом Акціонерного товариства «ВТБ БАНК» (01024, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/Пушкінська, 8/26)

до Товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» (01021, м. Київ, вул. Інститутська, 11-А, квартира 6)

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17)

про стягнення заборгованості 3 066 160,21 грн

за участі представників сторін:

від позивача: Коворотний М.А.,

від відповідача: не з`явився

від третьої особи: Шилець А.Р.

У судовому засіданні 24.06.2020, в порядку ст. 240 ГПК України, було проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

ВСТАНОВИВ:

Акціонерне товариство «ВТБ БАНК» звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» про стягнення заборгованості у розмірі 3 066 160,21 грн.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що внаслідок порушення вимог регламенту ЕТС ТОВ «Бізнесресурс-Україна», як переможця електронних торгів, не виконано взятих на себе зобов`язань, зокрема, не проведено повного розрахунку за придбаний лот GL18N212456 та не підписало договір купівлі-продажу активу, у зв`язку з чим у відповідача виник обов`язок щодо перерахування позивачу гарантійного внеску у розмірі 2 844 233,60 грн, який був сплачений ТОВ «Бізнесресурс-Україна» на рахунок Товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа». Крім того, за прострочення відповідачем строку сплати вищевказаної суми, позивач нарахував до стягнення пеню у розмірі 221 926,61 грн за період з 22.11.2019 по 10.03.2020.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 26.03.2020 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі № 910/4223/20, вирішено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, на підставі статті 50 Господарського процесуального кодексу України залучено до участі у справу в якості третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, підготовче засідання призначено на 13.05.2019 року.

09.04.2020 загальним відділом діловодства суд зареєстрована заява ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» про вступ у справу № 910/4223/20 у якості третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача. В обґрунтування даної заяви, заявник вказує, що 22.11.2019 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб були проведенні відкриті електронні торги за лотом GL18N212456 щодо реалізації активів (майна) 4 банків, а саме: АТ «ВТБ Банк», ПАТ «Фідобанк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит». Організатором аукціону виступила Товарна біржа «Універсальна товарно-сировинна біржа». Відповідно до результатів проведення відкритих електронних торгів, що були оформлені протоколом електронного аукціону № UA=EA-2019-10-09-000083-b від 20.12.2019 переможцем стало ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста», останнім було здійснено повну оплату за лот згідно з протоколом. Проте, 22.01.2020 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення № 184 «Про скасування результатів відкритих торгів (аукціону) з продажу активів АТ «ВТБ Банк», ПАТ «Фідобанк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит». Оскільки, АТ «ВТБ Банк» подано позов до Товарної біржі «Універсальна товарно-сировинна біржа» про стягнення грошових коштів (неотриманих коштів від реалізації пулу активів 4 банків), які перераховувалися на розрахунковий рахунок товарної біржі переможцем аукціону ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста», відтак, на думку заявника, рішення у даній справі прямо впливає на права та обов`язки останнього.

14.04.2020 позивач через загальний відділ діловодства суду подав заперечення на заяву ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» про вступ у справу в якості третьої особи, в якому зазначив, що в позовній заяві Банку зазначено, що пунктом 1.2. Договору від 24.04.2019 №06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна), укладеному між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб та Товарною біржою «Універсальна товарно-сировинна біржа» відкриті торги (аукціони), проводяться Виконавцем за допомогою електронного майданчику в електронній торговій системі (надалі за текстом - «ЕТС») у відповідності до Регламенту роботи електронної торгової системи щодо організації та проведення відкритих торгів (аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку та банків, що ліквідуються, розміщеним на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет (далі - Регламент I ETC), або Регламентом роботи електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції для продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються (далі - Регламент ETC).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 07.10.2019 №2548 «Про затвердження умов продажу активів AT «ВТБ БАНК», AT «ДЕЛЬТА БАНК», ПАТ «ФІДОБАНК» та AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» затверджено умови продажу активів та передбачено, що гарантійний внесок за лотом затверджено на рівні 5% від початкової (стартової) ціни лоту. Початкова (стартова) ціна лоту GL18N212456 визначена в сумі 487 461 575,99 грн., у свою чергу розмір гарантійного внеску склав 24 373 078,80 грн., частина гарантійного внеску AT «ВТБ БАНК» складає 2 844 233,60 грн.

Відповідно до п.п. 4.4.7 Договору обов`язком Виконавця є приймання на свій рахунок гарантійних внесків учасників у розмірах, визначених відповідним рішенням Фонду про затвердження умов продажу активу.

Для участі у аукціоні Товариство з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА» у відповідності до умов Договору та Регламенту ETC повинно було сплатити на рахунок оператора ТБ «УТСБ» гарантійних внесок у сумі 24 373 078,80 грн. (в свою чергу розмір гарантійного внеску AT «АТБ БАНК» - 2 844 233,60 грн.).

22.11.2019 в ETC https://prozorro.sale були проведені електронні торги по продажу лоту GL18N212456 з реалізації активів банків AT «ВТБ БАНК», AT «ДЕЛЬТА БАНК», ПУАТ «ФІДОБАНК» та AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» до складу якого входить, зокрема, в частині AT «ВТБ БАНК», а саме: активи AT «ВТБ БАНК» дебіторська заборгованість за облігаціями відсотковими іменними (в кількості 229 795 шт.), серія В, UA.

Переможцем електронних торгів, проведених 22.11.2019 визнано ТОВ «БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА». За результатами проведеного аукціону було складено протокол №UA-EA-2019-10-09-000083-b.

Відповідно до п.7.21. Регламенту ETC переможець зобов`язаний укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону за умови відсутності рішення Фонду стосовно продовження такого строку.

У порушення вимог регламенту ETC ТОВ «БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА» не виконало взятих на себе зобов`язань, зокрема не провело повного розрахунку за придбаний лот GL18N212456 та не підписало договір купівлі - продажу активу, у зв`язку з чим та у відповідності до вимог п.8.2 Регламенту ETC ТОВ «БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА» було дискваліфіковано електронною торговою системою, ЦБД автоматично сформувала новий протокол електронних торгів змінивши статус електронних торгів на «Аукціон не відбувся».

Пунктом 3.3. Договору передбачено, що сплачений гарантійний внесок не повертається Виконавцем переможцю відкритих торгів (аукціону), визначеному відповідно до Регламенту ETC та перераховується в повному обсязі на рахунок банку, актив якого був виставлений на такі відкриті торги (аукціон), у строки/терміни, встановлені Регламентом ETC у випадку не укладання переможцем, визначеним відповідно до Регламенту ETC, договору купівлі- продажу/відступлення права вимоги та/або не здійснення ним оплати у повному обсязі за відповідний лот, що також кореспондується з п.4.4.11 Договору.

У свою чергу п.9.3 Регламенту ETC передбачає що, у випадку невиконання переможцем дій (передбачених п. 7.21., глави 7 Регламенту ETC), сплачений ним гарантійний внесок не повертається такому переможцю та перераховується оператором, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, на рахунок банку, протягом 3 (трьох) робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків, встановлених для здійснення таких дій.

Таким чином, у ТБ «УТСБ» виник обов`язок перед AT «ВТБ БАНК» щодо перерахування гарантійного внеску внесеного ТОВ «БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА» у розмірі 2 844 233,60 грн.

Отже, предметом спору у даній справі є вирішення питання щодо сплати ТБ «УТСБ» на користь AT «ВТБ БАНК» не перерахованого гарантійного внеску (заборгованості) та пені за несвоєчасне виконання зобов`язань відповідно до умов Договору від 24.04.2019 №06/24042019-ГУ, а не грошових коштів (неотриманих коштів від реалізації пулу активів 4 банків), а тому просить суд відмовити заявнику у задавлені заяви про вступ у справу в якості третьої особи без самостійних вимог.

Крім цього, позивач заначив, що в самій заяві ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» про вступ в справу зазначив, що відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.01.2020 №114 (в заяві ФК № 184) «Про скасування результатів електронних торгів (аукціону) з продажу активів AT «ВТБ БАНК», AT «ДЕЛЬТА БАНК», ПУАТ «ФІДОБАНК» та «АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» скасовано результати відкритих торгів, проведених 22.11.2019 (лот GL18N212456). Пунктом 2 вказаного рішення виконавчої дирекції Фонду зобов`язано уповноважених осіб забезпечити повернення ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» сплачених коштів за лот і гарантійного внеску відповідно до нормативно-правових актів Фонду та Регламенту ETC. Наразі рішення Фонду за №114 виконано, судових процесів щодо скасування будь-яких з рішень, прийнятих виконавчої дирекції Фонду, на які посилається ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста», не ініційовано, торги скасовані.

21.04.2020 через канцелярію суду від відповідача надійшов відзив на позовну заяву, у якому відповідач просить суд відмовити у задоволенні позову з наступних підстав. Так, відповідач зазначає, що отримав від ТОВ «БІЗНЕСРЕСУРС-Україна» лист № 22/11 про зобов`язання останнім надати банківську гарантію до закінчення аукціону, а тому ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" правомірно набуло статусу учасника аукціону та було допущене до участі в аукціоні, що не суперечило умовам договору, Регламенту та Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються № 388 від 24.03.2016. Також відповідач зазначає, що позивачем не доведено, що товарна біржа будь-якими діями перешкоджала ТОВ «БІЗНЕСРЕСУРС-Україна» у здійсненні сплати гарантійного внеску чи надання банківської гарантії; гарантійний внесок від ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" не надійшов на рахунок відповідача, а тому позивач не може вимагати від відповідача сплати суми гарантійного внеску, оскільки договором передбачено перерахування коштів, що не надійшли від учасника переможця.

21.04.2020 через канцелярію суду від третьої особи надійшли пояснення на позовну заяву, у яких Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підтримав позовні вимоги позивача у повному обсязі.

24.04.2020 позивачем через канцелярію суду подано відповідь на відзив, у якій позивач просить суд відхилити доводи відповідача зазначені у відзиві та задовольнити позовні вимоги у повному обсязі.

29.04.2020 через канцелярію суду від третьої особи надійшли заперечення на заяву ТОВ "ФК" ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" про вступ у справу №910/4223/20 як третьої особи.

06.05.2020 через канцелярію суду від третьої особи надійшли пояснення щодо відзиву, в якому Фонд просить задовольнити позов повністю.

12.05.2020 позивач та відповідач подали через канцелярію суду клопотання про відкладення судового засідання.

У підготовчому судовому засіданні 13.05.2020 за участі третьої особи суд розглянув заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК «Інвестохіллс Веста» про вступ у справи як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору та відмовив у її задоволенні, з огляду на таке.

Згідно з приписами ч.1 ст.50 Господарського процесуального кодексу України треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов`язки щодо однієї із сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи.

У заявах про залучення третіх осіб і у заявах третіх осіб про вступ у справу на стороні позивача або відповідача зазначається, на яких підставах третіх осіб належить залучити до участі у справі (ч.3 ст.50 ГПК України).

З урахуванням наведеної норми, умовою залучення до участі у справі особи в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, є наявність обставин, які можуть вказувати на те, що рішення у такій справі може вплинути на її права або обов`язки щодо однієї із сторін.

Як встановлено судом, рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 184 від 22.01.2020 скасовано результати відкритих торів, проведених 22.11.2019 (лот №GL18N212456) та вирішено повернути Товариству з обмеженою відповідальністю «ФК «Інвестохіллс Веста» сплачені кошти і гарантійний внесок. Предметом спору у даній справі є вирішення питання щодо сплати ТБ «УТСБ» на користь AT «ВТБ БАНК» не перерахованого гарантійного внеску та пені за несвоєчасне виконання зобов`язань відповідно до умов Договору від 24.04.2019 №06/24042019-ГУ, а не грошових коштів (неотриманих коштів від реалізації пулу активів 4 банків), які перераховувалися на розрахунковий рахунок товарної біржі ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста». А відтак, суд приходить до висновку, що заявником не доведено належним чином обставини, що рішення у даній справі може вплинути на права та обов`язки останнього.

У судовому засіданні 28.04.2020 суд постановив протокольну ухвалу про задоволення клопотань позивача й відповідача та відклав підготовче засідання на 03.06.2020.

У судовому засіданні 03.06.2020 суд постановив протокольну ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначив справу до судового розгляду по суті на 24.06.2020.

У судовому засіданні 24.06.2020 суд заслухав представника позивача, який підтримав позовні вимоги, представника третьої особи, який підтримав позовні вимоги позивача.

Представник відповідача у судове засідання 24.06.2020 не забезпечив явку уповноваженого представника, про причини неявки суд не повідомив, хоча про дату та час судового засідання був повідомлений належним чином, жодних заяв та клопотань від відповідача в базі даних діловодства господарського суду не зареєстровано.

Згідно з ч. 1, 3 ст. 202 Господарського процесуального кодексу України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час та місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті.

Якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника у разі повторної неявки в судове засідання учасника справи (його представника) незалежно від причин неявки.

Зважаючи на те, що неявка представника відповідача не перешкоджає всебічному, повному та об`єктивному розгляду всіх обставин справи, суд вважає за можливе розглянути справу за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши представників позивача та третьої особи, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив.

24.04.2019 між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - замовник/третя особа) та Товарною біржею «Універсальна товарно-сировинна біржа» (надалі - виконавець/ відповідач) було укладено договір № 06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна) (надалі - договір), відповідно до п. 1.1. якого замовник та виконавець співпрацюють відповідно до чинного законодавства України в напрямку організації та проведення відкритих торгів (аукціонів) відповідно до чинного законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб, актів Фонду щодо реалізації активів (майна), належних банкам, що ліквідуються відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а також реалізації інших активів (майна), право реалізації яких належить фонду, відповідно до Закону.

Відповідно до 1.2. договору відкриті торги (аукціони), проводяться виконавцем за допомогою електронного майданчику в електронній торговій системі (надалі - "ЕТС") у відповідності із Регламентом роботи електронної торгової системи щодо організації та проведення відкритих торгів аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку та банків, по ліквідуються, розміщеним па офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет за посиланням: http:/torgi.fg.gov.ua/help/poryadok/, (далі Регламент І ETC), або Регламентом роботи електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції для продажу активів (майна) банків, що вводяться з ринку або ліквідуються, розміщеним па офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет за посиланням: http:/torgi.fg.gov.ua/help/poryadok/ (надалі - Регламент ІІ ETC).

Згідно з п.1.3.1 договору на проведення окремих відкритих торгів (аукціону) щодо реалізації активу Фонд приймає рішення про затвердження умов продажу такого активу, відповідно до ст. 51 Закону, у якому, серед іншого, визначається, що відкриті торги (аукціон) повинні проводитись у відповідності до Регламенту ETC або Регламенту ІІ ЕТС та Фондом/Банком до ETC вноситься відповідна інформація щодо активу у відповідності із рішенням фонду про затвердження умов продажу такого активу.

У п.1.4 договору сторони домовились, що у випадку, якщо відкриті торги (аукціон) з продажу активу проводяться на підставі рішення Фонду про затвердження умов продажу такого активу, відповідно до підпункту 1.3.1 пункту 1.3 цього договору та без укладення сторонами додаткової угоди, завдання (доручення) на надання послуг з організації продажу такого активу за цим договором набуває чинності для виконавця з дати присвоєння ETC номеру відповідному лоту, до якого входить такий актив.

Як вбачається із матеріалів справи, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2548 від 07.10.2019 затверджено умови проведення відкритих торгів, з продажу активів ПАТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ", ПАТ "ВТБ Банк", ПАТ "Дельта Банк", ПАТ "Фідобанк", а саме: початкова ціна продажу лоту: 487 461 575,99 грн; кількість кроків етапу зниження стартової вартості: 80; розмір гарантійного внеску: 5 %, а саме: 24 373 078,80 грн, а відповідно до частини активів ПАТ "ВТБ Банк" у пулі - 2 844 233,60 грн.

У відповідності до додатку 1 до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2548 від 07.10.2019 активами ПАТ "ВТБ Банк" є дебіторська заборгованість за облігаціями відсотковими іменними (в кількості 229 795 шт.) серія В, UA, початкова ціна лоту 284 423 359,72 грн.

Вищенаведеному активу присвоєно номер лоту №GL18N212456.

Відповідно до загальнодоступної інформації, розміщеної в електронній торговій системі: http://prozorro.sale початкова ціна реалізації лоту №GL18N212456 визначена в сумі 48 7461 575,99 грн, датою проведення аукціону по лоту №GL18N212456 є 22.11.2019.

За доводами позивача, 22.11.2019 було проведено аукціон з продажу (лот - №GL18N212456) пулу активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитним, договорами, що укладені з суб`єктами господарювання та дебіторської заборгованості, а саме: а саме: Активи АТ "ВТБ БАНК" дебіторська заборгованість за облігаціями відсотковими іменними (в кількості 229 795 шт.), серія В, UA; Активи АТ "ДЕЛЬТА БАНК" права вимоги та інші майнові прав за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання №Згідно Договору - 02/07-К Згідно Договору уступки - 0 від 05.04.2007 року та №По договору - 20 По відступленню - 0(20) від 15.02.2008; Активи ПАТ "ФІДОБАНК" права вимоги кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання у кількості 640 шт., дебіторська заборгованість та інші нараховані доходи (Прострочені нараховані доходи за РКО) у кількості 13 920 шт.; Активи АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" права вимоги за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання кредитні договори №1312м-10, №1210м-01-07, №1300-09, №663м-01-07, №1261-08, №1281м-08.

Переможцем електронних торгів за результатами аукціону було визнано ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", . Ціна продажу пулу становила 304 000 000,00 гри.

Протоколом №UA-EA-2019-10-09-000083-b від 22.11.2019 передбачено, що переможець електронних торгів зобов`язується провести повний розрахунок та підписати договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги придбаного активу(вів)(майна) протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону.

За твердженнями позивача, переможець торгів - ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", не виконав взятих на себе зобов`язань, а саме: не здійснив розрахунку за придбаний лот та не підписав договір купівлі - продажу активу.

Оскільки, в порушення вимог Регламенту ЕТС, переможець торгів - ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", не виконало взятих на себе зобов`язань, зокрема, не провело повного розрахунку за придбаний лот та не підписало договір купівлі - продажу активу, то на підставі п. 8.2 Регламенту ЕТС, Товариство з обмеженою відповідальністю ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" було дискваліфіковано електронною торговою системою, а 20.12.2019 о 18:02:45 ЦБД автоматично сформовано новий протокол електронних торгів та визнано переможця торгів - ТОВ "ФК "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" (). Ціна продажу лоту становить 150 501 032.00 грн.

В обґрунтування заявленого позову, позивач зазначає, що оскільки ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", як переможець електронних торгів №UA-EA-2019-10-09-000083-b, у встановлений п.7.26 Регламенту строк не здійснило оплату за придбане майно та не підписав відповідний договір купівлі-продажу, у оператора (відповідача у справі), на підставі та у строки, встановлені п.9.3. Регламенту, виникло зобов`язання перерахувати ПАТ "ВТБ БАНК" (позивачу) гарантійний внесок у сумі 2 844 233,60 грн.

З метою досудового врегулювання спору, позивач звернувся до відповідача із вимогою вих. №347/1-2 від 31.01.2020 про перерахування на рахунок банку гарантійного внеску.

У відповідь на вимогу позивача, відповідач листом вих. №04/01/2020 від 17.01.2020 повідомив, що протягом аукціону та після його закінчення біржа не отримала від ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" банківської гарантії та/або оплати гарантійного внеску, а відтак не може перерахувати гарантійний внесок на рахунок банку.

Оскільки, відповідач не перерахував на користь позивача суми гарантійного внеску у добровільному порядку, позивач звернувся до суду із позовом про стягнення з Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" 2 844 233,60 грн суми гарантійного внеску та нарахованої у зв`язку із простроченням грошового зобов`язання пені у сумі 221 926,61 грн.

Оцінюючи подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, та, враховуючи те, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд зазначає наступне.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 18.12 2018 року № 849 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства "ВТБ БАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 18.12.2018 р. № 3392 "Про початок процедури ліквідації АТ "ВТБ БАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з вказаним рішенням розпочато процедуру ліквідації Акціонерного товариства «ВТБ БАНК ", призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «ВТБ БАНК».

У спорах, пов`язаних з виконанням банком, у якому введена процедура ліквідації, своїх зобов`язань перед його кредиторами, норми Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є спеціальними, і цей Закон є пріоритетним відносно інших законодавчих актів України у цих правовідносинах.

Так, відповідно до п.6 ст.2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ліквідація банку - це процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

Згідно з положеннями ст. 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

У відповідності до п.2 ч.1 ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку.

Згідно з ч.3 ст.51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд затверджує способи, порядок, склад та умови відчуження майна банку, включеного до ліквідаційної маси, у разі потреби організовує консолідований продаж майна кількох банків, що одночасно перебувають у процедурі ліквідації.

Частиною 7 статті 51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що виконавча дирекція Фонду приймає рішення про: 1) затвердження переліку майна банку, що не підлягає продажу; 2) об`єднання майна банку або кількох банків у пули та/або продаж окремих інвентарних об`єктів; 3) строки та заходи передпродажної підготовки майна; 4) затвердження умов відкритих торгів (у тому числі аукціонів, що проводяться за методами підвищення та/або зниження ціни і без обмеження мінімальної ціни продажу майна), зокрема розмірів гарантійного внеску, лота та кроку аукціону, порядку зниження ціни, встановлення або відмови від встановлення мінімальної ціни продажу; 5) обмеження загальної кількості відкритих торгів, на яких пропонуються до продажу одні й ті самі об`єкти або пули активів; 6) проведення відкритих торгів (аукціонів) уповноваженою особою Фонду або торговельним посередником, біржею тощо, у тому числі у разі продажу пулів активів, сформованих за рахунок майна кількох банків.

Відповідно до ч. 8 ст. 51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для проведення відкритих торгів на підставі договору може залучатися організатор торгів - юридична особа, яка відповідно до установчих документів має право проводити торги. Організатор торгів не повинен мати конфлікт інтересів з банком, майно якого продається.

Отже, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб покладено обов`язок щодо організації та затвердження умов продажу майна неплатоспроможних банків, у даному випадку - стосовно майна АТ «ВТБ БАНК»

Як встановлено судом, між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб як замовником та Товарною біржою "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" як виконавцем було укладено договір № 06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019, у відповідності до умов якого замовник та виконавець співпрацюють відповідно до чинного законодавства України в напрямку організації та проведення відкритих торгів (аукціонів) відповідно до чинного законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб, актів Фонду щодо реалізації активів (майна), належних банкам, що ліквідуються відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а також реалізації інших активів (майна), право реалізації яких належить фонду, відповідно до Закону.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

За приписами ст.11 ЦК України цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки; підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Частиною 1 ст. 626 ЦК України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

Згідно зі ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Відповідно до ст. 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (ч. 1 ст. 627 Цивільного кодексу України).

Як вбачається із матеріалів справи, на виконання умов договору на замовлення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідач організував та провів 22.11.2019 електронний аукціон №UА-ЕА-2019-10-09-000083-b з продажу пулу активів, що складається з активів 4 банків, в тому числі і активів Акціонерного товариства АТ "ВТБ БАНК" дебіторська заборгованість за облігаціями відсотковими іменними (в кількості 229 795 шт.), серія В, UA.

За наслідками вказаного аукціону переможцем визначено Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА".

Відповідно до пункту 7.21 Регламенту ЕТС, переможець зобов`язаний:

- здійснити повну оплату коштів за лот, які повинні надійти на рахунок банку (банків) не пізніше кінця 18 (вісімнадцятого) робочого дня з дати формування ЦБД протоколу електронного аукціону;

- укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону за умови відсутності рішення Фонду стосовно продовження такого строку. У випадку не підписання договору ETC автоматично присвоює електронному аукціону статус "Результати аукціону скасовано".

Згідно із п.7.22. Регламенту ЕТС, договір за результатами проведення електронного аукціону укладається відповідно до норм Цивільного кодексу України та Господарського кодексу України з урахуванням особливостей, визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", нормативно-правовими актами Фонду та цим Регламентом ETC, між банком, якому належить актив (майно), та переможцем. Такий договір, після його підписання банком та переможцем, опубліковується Фондом/банком в ETC через особистий кабінет Фонду/банку і електронний майданчик не пізніше 20 (двадцяти) робочих днів з дня наступного за днем формування протоколу електронного аукціону, або не пізніше строку, встановленого рішенням Фонду, шляхом натискання електронної кнопки в інтерфейсі особистого кабінету та перебуває у публічному доступі. У випадку не опублікування договору в ETC, ЦБД формує протокол електронного аукціону, який автоматично опубліковується в ETC не пізніше дня його формування ЦБД та в якому переможцем визначається учасник з наступною по величині закритою ціновою пропозицією, а при однакових закритих цінових пропозиціях кількох учасників - того із них, хто подав її раніше згідно з порядком обліку часу, за яким діє ETC, або учасник, який зробив ставку за умов відсутності належним чином оформленого листа (звернення) від такого учасника про відмову від очікування та одночасно відсутності факту натискання таким учасником відповідної кнопки про відмову від очікування в особистому кабінеті.

У разі відсутності такого учасника ETC змінює статус електронних торгів на "Результати аукціону скасовано".

Відповідно до п.7.23 Регламенту ЕТС, Фонд або орган, якому Фондом делеговано відповідні повноваження, може прийняти рішення про відміну (скасування) електронного аукціону на будь-якому етапі. У цьому випадку ETC автоматично присвоює електронному аукціону статус "Результати аукціону скасовано".

У разі дискваліфікації переможця, ЦБД формує протокол електронного аукціону з урахуванням пунктів 7.21, 7.22 глави 7 та 8.1 глави 8 цього Регламенту ЕТС (п.8.2 Регламенту ЕТС).

Згідно із відомостей, що містяться на сайті електронної торгової системи https://prozorro.sale за посиланням https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-10-09-000083-b, у зв`язку з невиконанням Товариством з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" визначених у п.7.21 Регламенту зобов`язань та у встановлений вказаним пунктом Регламенту строк, 20.12.2019 ЦБД було сформовано протокол електронного аукціону, в якому переможцем визначено Товариство з обмеженою відповідальністю "ФК "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА".

Матеріалами справи підтверджено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" як переможець електронних торгів №UА-ЕА-2019-10-09-000083-b, у встановлений Регламентом строк не здійснило оплату за придбане майно та не підписало відповідний договір купівлі-продажу, у зв`язку з чим його було дискваліфіковано та визначено нового переможця.

Пункт 9.3 Регламенту ETC передбачає, зокрема, що у разі невиконання переможцем дій, передбачених п.7.21 глави 7 цього Регламенту ЕТС, сплачений ним гарантійний внесок не повертається такому переможцю та перераховується оператором, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, на рахунок банку, протягом 3 робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків, встановлених для здійснення таких дій, а у випадку, якщо гарантійний внесок був здійснений шляхом надання банком-гарантом безвідкличної електронної банківської гарантії, банк/банки, активи (майно), якого/яких були предметом продажу на відповідному електронному аукціоні та який/які є бенефіціаром/бенефіціарами за відповідною гарантією, направляють банку-гаранту, який видав таку гарантію, відповідну вимогу для отримання платежу за гарантією.

Відповідно до пунктів 4, 5 Розділу VIІ Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються № 388 від 24.03.2016 (надалі - Положення), у разі відмови переможця відкритих торгів (аукціону) від підписання протоколу відкритих торгів (аукціону), укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, кошти, що надійшли як забезпечення виконання зобов`язань учасника відкритих торгів (аукціону) (потенційного покупця), перераховуються такому банку.

У разі скасування відкритих торгів (аукціону) або визнання їх такими, що не відбулися, гарантійні внески повертаються протягом трьох робочих днів їх учасникам, крім учасників-переможців, які порушили взяті на себе зобов`язання з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Пунктом 3.3 договору про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019 (у редакції додаткової угоди №1 від 23.09.2019) передбачено, що сплачений гарантійний внесок не повертається виконавцем переможцю відкритих торгів (аукціону), визначеному відповідно до Регламенту ЕТС, та перераховується в повному обсязі на рахунок банку, актив якого був виставлений на такі відкриті торги (аукціон), у строки/терміни, встановлені Регламентом ЕСТ у випадку:

- не укладання переможцем, визначеним відповідно до Регламенту ЕТС, договору купівлі-продажу/відступлення права вимоги та/або не здійснення ним оплати у повному обсязі за відповідний лот;

- у інших випадках, передбачених Регламентом ЕТС.

Аналогічне положення міститься у підпункті 4.4.11 пункту 4.1 договору про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019 (в редакції додаткової угоди № 1 від 23.09.2019).

Судом встановлено, що гарантійний внесок у сумі 2 844 233,60 грн Товариством з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" сплачений не був. Зазначене також підтверджено наданою відповідачем довідкою Акціонерного товариства "Укрсиббанк" № 62-1-03/36 від 27.01.2020.

Окрім того, листом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" № 22/11 від 22.11.2019, учасник повідомив відповідача, що не має можливості сплатити гарантійний внесок та ним проводиться робота по отриманню банківської гарантії, просив допустити пропозицію до участі в аукціоні та зобов`язався надати гарантію до завершення аукціону. Проте, як зазначено відповідачем, така гарантія надана не була.

Суд зазначає, що відповідно до п.1 розділу ІІ Положення гарантійний внесок - визначений рішенням Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна) вид забезпечення виконання учасником відкритих торгів (аукціону) (потенційним покупцем) взятих на себе зобов`язань у зв`язку з участю в таких торгах, у тому числі з укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, та оплати винагороди організатора відкритих торгів (аукціону) шляхом внесення учасниками грошових коштів на поточний рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) (оператора електронного майданчика) та/або надання електронної банківської гарантії на користь банку, розмір яких розраховується у процентному відношенні, визначеному Фондом, від початкової ціни (ціни реалізації), порядок отримання та повернення яких встановлюється Фондом. Електронна банківська гарантія має бути видана на строк до дати граничного терміну укладення договору, визначеного цим Положенням, але не більше ніж 135 робочих днів.

Згідно із п.2 розділу VII Положення для участі у відкритих торгах (аукціоні) потенційний покупець зобов`язаний внести на рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) гарантійний внесок у вигляді грошових коштів, розмір яких встановлюється Фондом, та/або надати електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги не більше трьох робочих днів і бенефіціарами за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу, у розмірі грошового забезпечення (покриття).

Згідно п. 1.1 Регламенту ЕТС учасник - фізична особа, що має повну дієздатність, або юридична особа (резидент або нерезидент) в особі уповноваженого представника, яка виявила намір прийняти участь в електронному аукціоні, відповідає вимогам, встановленим законодавством, сплатила гарантійний внесок, пройшла процедуру реєстрації для участі в електронному аукціоні, отримала відповідне підтвердження про реєстрацію та індивідуальний код учасника відповідно до Регламенту ЕТС. Учасником електронного аукціону, предметом продажу на яких є права вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення, не може бути користувач, який є позичальником (боржником відносно банку) та/або поручителем (майновим поручителем).

Пунктом 5.6.5 Регламенту ЕТС, визначено, що оператор зобов`язаний: передати до центральної бази даних ЕТС інформацію про набуття користувачем статусу учасника та поінформувати такого користувача про набуття ним статусу учасника та права участі в електронному аукціоні протягом 15 (п`ятнадцяти) хвилин з моменту:

- отримання оператором безвідкличної електронної банківської гарантії, виданої банком-гарантом в забезпечення виконання зобов`язань такого учасника щодо участі в електронному аукціоні, або листа від банку-гаранта про її надання, а також отримання оператором на його рахунок грошових коштів у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора, або - зарахування сплаченого ним гарантійного внеску на рахунок оператора.

Згідно із пп. 4.4.7. п.4.4 договору виконавець зобов`язаний приймати на свій рахунок гарантійні внески учасників у розмірах, визначених відповідним рішенням Фонду про затвердження умов продажу Активу та відповідною Додатковою угодою по лоту (у разі її укладення відповідно до рішення Фонду про затвердження умов продажу).

У відповідності до п.4.4.5. п.4.4 договору, відповідач зобов`язаний реєструвати заяви від осіб, що виявили бажання прийняти участь у відповідних відкритих торгах (аукціону). Під час реєстрації заяв учасників відкритих торгів (аукціону) виконавець зобов`язаний перевіряти факт сплати та надання ними доказу сплати гарантійного внеску в розмірі, визначеному в паспорті торгів Активу та відповідною Додатковою угодою (у разі її укладення). Заяви на участь у відкритих торгах (аукціоні) від осіб, що не виконали вимоги, зазначені у даному абзаці цього пункту даного Договору, виконавцем не реєструються та такі особи не допускаються до участі у відкритих торгах (аукціоні).

Пунктом 7.4 розділу 7 Регламенту ЕТС вбачається, що для участі в електронному аукціоні користувач через свій особистий кабінет здійснює подання заяви про участь, яка повинна відповідати вимогам, зазначеним у документації про проведення аукціону, шляхом заповнення електронної форми і завантаження електронних копій документів та сплачує гарантійний внесок на рахунок оператора або надає видану банком-гарантом безвідкличну електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги бенефіціара не більше трьох робочих днів та бенефіціаром (бенефіціарами) за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу на електронному аукціоні, у розмірі, визначеному відповідно до рішення Фонду щодо затвердження умов продажу активу (майна), та сплачує на рахунок оператора грошові кошти у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора. Форма, в якій здійснюється внесення гарантійного внеску, встановлюється в рішенні Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна). Вся історія змін зберігається в ЦБД.

Пункт 7.5 розділу 7 Регламенту ЕТС передбачає, що гарантійний внесок може бути здійснений в будь який момент, з дати публікації оголошення в ЕТС. Гарантійний внесок вважається внесеним:

у випадку його зарахування на банківський рахунок оператора не пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону. Гарантійний внесок, зарахований на банківський рахунок оператора пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону не вважається сплаченим та підлягає поверненню такому учаснику протягом і (одного) робочого дня з моменту його зарахування на рахунок оператора; або

якщо оператор отримав через особистий кабінет учасника видану банком гарантом безвідкличну електронну банківську гарантію виконання зобов`язань такого учасника щодо участі в електронному аукціоні або лист від банку-гаранта про її надання та отримав на власний рахунок грошові кошти у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора не пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону. У випадку отримання оператором виданої банком-гарантом безвідкличної електронної банківської гарантії або листа банку-гаранта про її надання та/або отримання оператором на власний рахунок грошових коштів у якості забезпечення виконання зобов`язань учасника щодо оплати винагороди оператора пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону, оператор інформує такий банк-гарант та такого учасника про те, що гарантійний внесок не вважається внесеним.

Будь-яких доказів того, що відповідач на виконання п. 7.5 розділу 7 Регламенту ЕТС інформував учасника або банк-гарант про те, що гарантійний внесок не вважається внесеним, матеріали справи не містять.

Наведеними приписами Положення, Регламенту ЕТС та договору визначено, що учасником, який може прийняти участь в електронному аукціоні може бути виключно особа, яка сплатила гарантійний внесок, або надала електронну банківську гарантію. Без вчинення наведених дій особа не може бути оператором допущена до електронного аукціону.

У відповідності до Положення, Регламенту ЕТС та договору відповідальність за перевірку відомостей щодо внесення гарантійного внеску/електронної банківської гарантії покладено саме на відповідача.

Відповідач не виконав своїх зобов`язань з прийняття внеску та провів аукціон з визначенням переможцем особи, яка не здійснила гарантійний внесок в будь-якій формі.

Водночас, допустивши до аукціону ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", відповідач фактично підтвердив, що ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" є належним учасником електронного аукціону, зокрема сплатив гарантійний внесок та/або надав банківську гарантію.

З урахуванням наведеного, суд вважає необґрунтованими посилання відповідача на відсутність сплати ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" гарантійного внеску як підстави для не перерахування на рахунок банку суми гарантійного внеску.

Пунктом 9.3 Регламенту ETC передбачено, що у разі невиконання переможцем дій, передбачених п.7.21 глави 7 цього Регламенту ЕТС, сплачений ним гарантійний внесок не повертається такому переможцю та перераховується оператором, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, на рахунок банку, протягом 3 робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків, встановлених для здійснення таких дій.

Згідно із ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Аналогічна правова норма передбачена частиною 1 статті 193 Господарського кодексу України.

Згідно із ч.1 ст.530 ЦК України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Враховуючи те, що протокол електронних торгів сформовано 22.11.2019, ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" мало укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону, а саме до 20.12.2019 включно. У відповідності до розпорядження Кабінету Міністрів України від 10.01.2019 №7-р, 21 грудня 2019 року є робочим днем. Отже, строк виконання відповідачем зобов`язання з перерахування гарантійного внеску на рахунок позивача настав 26.12.2019 (наступний робочий день після трьох робочих днів з 20.12.2019).

Відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Оскільки, доказів перерахування гарантійного внеску або надання безвідкличної електронної банківської гарантії, відповідач суду не надав, суд приходить до висновку, що позовні вимоги про стягнення з відповідача гарантійного внеску у сумі 2 844 233,60 грн є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

За змістом ч.1 ст.14 ГПК України суд розглядає справу не інакше як, зокрема, на підставі доказів поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

У відповідності до ч.3 ст. 13, ч.1 ст.74 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідач, у свою чергу, обставин наведених позивачем у позові належними доказами не спростував, відсутності своєї вини у порушенні умов договору не довів.

Суд відхиляє посилання відповідача на п.6 розділу VII Положення, згідно із яким у разі скасування відкритих торгів (аукціону) гарантійні внески повертаються їх учасникам, так як рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та організацію продажу цінних паперів, які належать банкам, що ліквідуються" № 360 від 14.02.2019, внесено зміни до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, а саме: змінено редакцію пункту 6 на який посилається відповідач у відзиві, та змінено редакцію пункту 5 розділу VII Положення, у якому визначено, що у разі скасування відкритих торгів (аукціону) або визнання їх такими, що не відбулися, гарантійні внески повертаються протягом трьох робочих днів їх учасникам, крім учасників-переможців, які порушили взяті на себе зобов`язання з підписання протоколу відкритих торгів (аукціону), повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Згідно із ст.611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом.

За змістом з ч. 2 ст. 217 ГК України одним з видів господарських санкцій є штрафні санкції, до яких віднесено штраф та пеню (ч. 1 ст. 230 ГК України).

За приписами ч.1 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання.

Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання (ч. 3 ст. 549 Цивільного кодексу України).

Відповідно до п. 6.2 договору передбачено, що у випадку прострочення виконавцем перерахування будь-яких коштів, відповідно до цього Договору, виконавець сплачує пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє на дату такого прострочення, від простроченої суми за кожен день такого прострочення. Сплата пені не звільняє виконавця від обов`язку виконати прострочене зобов`язання.

Позивач здійснює нарахування пені з 22.11.2019 по 10.03.2020. Оскільки, як встановлено судом вище, прострочення виконання відповідачем зобов`язання з перерахування гарантійного внеску на рахунок починається з 26.12.2019, то нарахування пені слід здійснювати з 26.12.2019. Здійснивши перерахунок пені, судом встановлено, що з відповідача на користь позивача підлягає стягненню пеня у сумі 146 019,50 грн.

Відповідно до ст. 13 Господарського процесуального кодексу України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Згідно з ст. 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Таким чином, виходячи з меж заявлених позовних вимог, системного аналізу положень чинного законодавства України та матеріалів справи, суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог позивача частково.

При цьому, суд відзначає, що інші доводи та заперечення сторін не спростовують встановлених судом обставин та не можуть впливати на законність судового рішення. Європейський суд з прав людини вказав, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (справа "Серявін проти України", § 58, рішення від 10 лютого 2010 року).

У відповідності до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, судовий збір покладається на відповідача пропорційно розміру задоволених вимог.

Керуючись ст. ст. 73-74, 76-79, 86, 129-130, 237-238 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути з Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" (01021, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 11-А, квартира 6; ідентифікаційний код 32069037) на користь Акціонерного товариства «ВТБ БАНК» (01024, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/Пушкінська, буд. 8/26; ідентифікаційний код 143359319) грошові кошти у сумі 2 844 233 (два мільйони вісімсот сорок чотири тисячі двісті тридцять три) грн 60 коп. - гарантійного внеску; пеню у розмірі 146 019 (сто сорок шість тисяч дев`ятнадцять) грн 50 коп. грн та судовий збір у розмірі 44 853 (сорок чотири тисячі вісімсот п`ятдесят три) грн 80 коп.

3. В іншій частині позову відмовити.

4. Після набрання рішенням законної сили видати наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Повний текст рішення складено 25.06.2020

Суддя Л. Г. Пукшин