ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

18.06.2020 м. ДніпроСправа № 904/3614/19

За позовом Публічне акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК"

до ОСОБА_1

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю "ТОРГІВЛЯ 2018"

про звернення стягнення на предмет іпотеки

Суддя Панна С.П.

Представники:

від позивача: не з`явився

від відповідача: Осадчук В.І.

від третьої особи: не з`явився

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до ОСОБА_1 , у якій просить в рахунок часткового погашення заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРГІВЛЯ 2018» (84100, Донецька обл., місто Слов`янськ, вул. Дарвіна, будинок 214; Ідентифікаційний код юридичної особи: 20211130) за Кредитним договором № 04/14//11-КЛТ від 16.11.2011 перед Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК» (01133, м. Київ, вул. Коновальця (Щорса), будинок 36-Б; Ідентифікаційний код юридичної особи: 34047020), яка станом на 15.07.2019 складає 13 675 514,37 грн. звернути стягнення на предмет іпотеки за Іпотечним договором № 04/14/101/11-КЛТ, що посвідчений приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Бондаренко В.Г. за реєстровим номером 1320, власником якого є ОСОБА_1 (Ідентифікаційний номер платника податків: НОМЕР_1 ), а саме на нерухоме майно: земельну ділянку площею 0,2684 га, що розташована на території АДРЕСА_1. Цільове призначення земельної ділянки - обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд, кадастровий № :03:217:0054, шляхом продажу з прилюдних торгів в межах процедури виконавчого провадження за ціною, яка буде визначена на рівні, не нижчому за звичайні ціни на такий вид майна на підставі оцінки, проведеної суб`єктом оціночної діяльності або незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій.

Ухвалою суду від 07.11.2019 року відкрито провадження у справі № 904/3614/19, справу призначено до розгляду за правилами загального позовного провадження.

18.06.2020р. до господарського суду від представника відповідача надійшло клопотання про витребування судом доказів. Заявник зазначає, що з метою повного та всебічного розгляду справи є потреба у витребуванні від позивача копій наступних документів:

1. договору купівлі-продажу права вимоги від 26 березня 2013 року, укладеного між ПАТ "Кредитпромбанк" та ПАТ "Дельта Банк", нотаріально посвідченого приватним нотаріусом КМНО Шевченко Д.Г. та зареєстрованого в реєстрі за № 14412;

2. документів, підтверджуючих факт набуття (перехід) права вимоги за кредитними та забезпечувальними договорами, в тому числі, за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року, від ПАТ "Кредитпромбанк" до ПАТ "Дельта Банк", згідно Договору купівлі-продажу права вимоги від 26 березня 2013 року, нотаріально посвідченого приватним нотаріусом КМНО Шевченко Д.Г. та зареєстрованого в реєстрі за № 14412;

3. документів, що підтверджують здійснення платежів на сплату процентів за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року в період з 26 червня 2013 року по 20 листопада 2019 року;

4.документів, що підтверджують здійснення платежів на сплату основного боргу за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року в період з 26 червня 2013 року по 20 листопада 2019 року.

Відповідно до заяви встановлено, що 12 липня 2016 року між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 укладений договір купівлі-продажу земельної ділянки площею 0,2684 га, що розташована на території Жовтневого району м АДРЕСА_1 (чотири), кадастровий номер :03:217:0054.

Як наслідок, 12 липня 2016 року за ОСОБА_1 зареєстроване право власності в державному реєстрі речових прав на нерухоме майно за № 15368513 на вищезазначену земельну ділянку.

Між тим, в серпні 2019 року ПАТ «Дельта Банк» звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до ОСОБА_1 про звернення стягнення на предмет іпотеки за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року, а саме: земельної ділянки площею 0,2684 га, розташована на території Жовтневого району м. Дніпропетровська АДРЕСА_1 (чотири).

Господарський суд Дніпропетровської області прийняв вищевказану позовну заяву до розгляду та відкрив провадження у справі № 904/3614/19.

З позовної заяви та копій доданих до неї доказів слідує, що 16 листопада 2011 року між ТОВ Фірма «Мушкетер» (станом на сьогоднішній день змінено назву на ТОВ «Торгівля 2018») та ПАТ «Кредитпромбанк» було укладено кредитний договір №04/14/11-КЛТ.

В забезпечення зобов`язань за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року між ОСОБА_2 та ПАТ «Кредитпромбанк» укладався іпотечний договір № 04/14/101/11-КЛТ, посвідчений приватним нотаріусом ДМНО Бондаренко В.Г. за реєстровим номером 1320.

Відповідно до долученої до позовної заяви копії іпотечного договору від 16 листопада 2011 року предметом іпотеки є, зокрема, земельна ділянка площею 0,2684 га, розташована на території АДРЕСА_1, кадастровий номер :03:217:0054.

При цьому, як стверджує позивач, 26 червня 2013 року між ПАТ «Кредитпромбанк» та ПАТ «Дельта Банк» укладався договір купівлі-продажу права вимоги, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Шевченко Д.Г., зареєстрований в реєстрі за № 1441. Однак копій документів, які б підтверджували дану обставину позивачем не надано.

Як стверджує позивач, на підставі вищезазначеного Договору від 26 червня 2013 року до ПАТ «Дельта Банк» перейшло право вимоги за кредитними та забезпечувальними договорами, в тому числі, за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року. Однак копій документів, які б підтверджували дану обставину позивачем не надано.

Також, з доданого до позовної заяви розрахунку за договором кредиту № 04/14/11-КЛТвід 16 листопада 2011 року ТОВ фірма «МУШКЕТЕР» () слідує, що:

- в період з 26 березня 2013 року по 20 листопада 2019 року нібито здійснювалися

платежі на сплату процентів за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада

2011 року. Однак, копій документів, які б підтверджували дану обставину позивачем не

надано;

- в період з 26 червня 2013 року по 20 листопада 2019 року нібито здійснювалися

платежі на сплату основного боргу за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16

листопада 2011 року, зокрема 30 листопада 2018 року. Однак, копій документів, які б

підтверджували дану обставину позивачем не надано.

Виходячи з вищевикладеного, з метою повного та всебічного розгляду справи та з`ясування усіх обставин у заявника виникає необхідність в отриманні вищевказаних документів.

Відповідач не володіє зазначеними документами, в зв`язку з чим, представник відповідача адвокат Єлєнін С.М. 12 травня 2020 року звернувся до позивача з адвокатським запитом.

На адвокатський запит представника відповідача адвоката Єлєніна С.М., надійшла відповідь ПАТ «Дельта Банк» від 18 травня 2020 року за вих. № 1524, в якій зазначено, що витребувана, згідно адвокатського запиту інформація та копії документів, є банківською таємницею.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Дослідивши матеріали заяви, суд дійшов висновку про часткове задоволення заяви представника відповідача.

Згідно положень ст. 80 Господарського процесуального України учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Відповідач, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, повинні подати суду докази разом з поданням відзиву або письмових пояснень третьої особи. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. У випадку прийняття судом відмови сторони від визнання обставин суд може встановити строк для подання доказів щодо таких обставин. Якщо зі зміною предмета або підстав позову або поданням зустрічного позову змінилися обставини, що підлягають доказуванню, суд залежно від таких обставин встановлює строк подання додаткових доказів. Докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї. Копії доказів (крім речових доказів), що подаються до суду, заздалегідь надсилаються або надаються особою, яка їх подає, іншим учасникам справи. Суд не бере до уваги відповідні докази у разі відсутності підтвердження надсилання (надання) їх копій іншим учасникам справи, крім випадку, якщо такі докази є у відповідного учасника справи або обсяг доказів є надмірним, або вони подані до суду в електронній формі, або є публічно доступними. Докази, які не додані до позовної заяви чи до відзиву на неї, якщо інше не передбачено цим Кодексом, подаються через канцелярію суду, з використанням Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи або в судовому засіданні з клопотанням про їх приєднання до матеріалів справи. У разі подання заяви про те, що доданий до справи або поданий до суду учасником справи для ознайомлення документ викликає сумнів з приводу його достовірності або є підробленим, особа, яка подала цей документ, може просити суд до закінчення підготовчого засідання виключити його з числа доказів і розглядати справу на підставі інших доказів.

Статтею 81 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. У разі неподання учасником справи витребуваних судом доказів без поважних причин або без повідомлення причин суд, залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання та яке ці докази мають значення, може визнати обставину, для з`ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у її визнанні, або розглянути справу за наявними в ній доказами, а у разі неподання таких доказів позивачем - також залишити позовну заяву без розгляду.

Згідно частини 1-3 статті 60 Закону України "Про банківську таємницю" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до положень частини 1, 3, 4 статті 61 Закону України "Про банківську таємницю" банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом:1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Банк має право надавати інформацію, яка містить банківську таємницю, приватним особам та організаціям для забезпечення виконання ними своїх функцій або надання послуг банку відповідно до укладених між такими особами (організаціями) та банком договорів, у тому числі про відступлення права вимоги до клієнта, за умови, що передбачені договорами функції та/або послуги стосуються діяльності банку, яку він здійснює відповідно до статті 47 цього Закону.

Органи державної влади, юридичні та фізичні особи, які при виконанні своїх функцій, визначених законом, або наданні послуг банку безпосередньо чи опосередковано отримали в установленому законом порядку інформацію, що містить банківську таємницю, зобов`язані забезпечити збереження такої інформації, не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб.

Відповідно до ч.1 ст. 62 Закону України "Про банківську таємницю" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунка умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, стосовно яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження; 2) за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, Національної поліції, Національному антикорупційному бюро України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; 3--1) органам прокуратури України, Державному бюро розслідувань, Національному антикорупційному бюро України у справах щодо виявлення необґрунтованих активів та збору доказів їх необґрунтованості в межах їх компетенції - на їх письмову вимогу щодо операцій за рахунками конкретної юридичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності або фізичної особи за конкретний проміжок часу із зазначенням контрагентів; 3-2) Національному антикорупційному бюро України в межах його компетенції, у тому числі у справах щодо виявлення необґрунтованих активів та збору доказів їх необґрунтованості, - на його письмову вимогу щодо рахунків, вкладів, правочинів, операцій за рахунками або без відкриття рахунків конкретної юридичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності або фізичної особи за конкретний проміжок часу із зазначенням контрагентів; 4) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику: а) на його письмову вимогу щодо наявності банківських рахунків; 5) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, на його запит щодо фінансових операцій, пов`язаних з фінансовими операціями, що стали об`єктом фінансового моніторингу (аналізу) згідно із законодавством щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а також учасників зазначених операцій; 6) органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям на їхню письмову вимогу з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження", стосовно наявності та/або стану рахунків боржника, руху коштів та операцій на рахунках боржника за конкретний проміжок часу, а також про інформацію щодо договорів боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком; 7) Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку у випадках самостійного подання банком інформації про банк як емітент та адміністративних даних відповідно до законів про цінні папери та фондовий ринок; 8) за рішенням суду Національному агентству з питань запобігання корупції стосовно наявності та стану рахунків, операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності відповідно до Закону України "Про запобігання корупції"; 9) іншим банкам у випадках, передбачених цим Законом та Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення"; 10) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, на його письмовий запит під час бюджетного процесу з метою проведення верифікації і перевірки достовірності інформації, поданої фізичними особами для нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, пенсій, заробітних плат, інших виплат, що здійснюються за рахунок коштів державного та місцевих бюджетів, коштів Пенсійного фонду України та інших фондів загальнообов`язкового державного соціального страхування, та своєчасного і в повному обсязі їх здійснення, надається інформація щодо відкритих на їхнє ім`я рахунків (поточних, кредитних, депозитних тощо), операцій та залишків за ними. У разі нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, призначених на сім`ю або домогосподарство, інформація надається щодо кожного з членів сім`ї або домогосподарства; 10) Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, на його письмову вимогу у зв`язку із здійсненням ним виявлення та розшуку активів, на які може бути накладено арешт у кримінальному провадженні, - щодо наявності та стану рахунків, операцій за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності.

За викладених обставин, суд дійшов висновку щодо необхідності постановлення ухвали про розкриття банківської таємниці та витребування у АТ «Дельта Банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. оригіналів або засвідчених у встановленому порядку копій зазначених у заяві представника відповідача документів.

Керуючись ст.ст. 80-81, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Клопотання представника відповідача №б/н від 18.06.2020р. про витребування доказів судом - задовольнити частково.

2. Зобов`язати у АТ «Дельта Банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. (01014, м. Київ, бульвар Дружби Народів, 38) до 16.07.2020р. надіслати на адресу Господарського суду Дніпропетровської області (49027, м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка) оригінали або засвідчені у встановленому порядку копії нижчезазначених документів:

- договору купівлі-продажу права вимоги від 26 березня 2013 року, укладеного між ПАТ «Кредитпромбанк» та ПАТ «Дельта Банк», посвідченого приватним нотаріусом КМНО Шевченко Д.Г. та зареєстрованого в реєстрі за № 14412;

- документи, що підтверджують здійснення платежів на сплату процентів за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року в період з 26 червня 2013 року по 20 листопада 2019 року, згідно інформації наведеної в розрахунку за договором кредиту № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року ТОВ фірма «МУШКЕТЕР» (), що доданий до позовної заяви;

- документи, що підтверджують здійснення платежів на сплату основного боргу за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року в період з 26 червня 2013 року по 20 листопада 2019 року, і зокрема 30 листопада 2018 року, згідно інформації наведеної в розрахунку за договором кредиту № 04/14/11-КЛТ від 1 б листопада 2011 року ТОВ фірма «МУШКЕТЕР» (), що доданий до позовної заяви.

3. У витребуванні оригіналів або засвідчених у встановленому порядку копій документального підтвердження факту набуття (переходу) права вимоги за кредитними та забезпечувальними договорами, в тому числі, за кредитним договором № 04/14/11-КЛТ від 16 листопада 2011 року, від ПАТ "Кредитпромбанк" до ПАТ "Дельта Банк", згідно Договору купівлі-продажу права вимоги від 26 березня 2013 року, посвідчеого приватним нотаріусом КМНО Шевченко Д.Г. та зареєстрованого в реєстрі за № 14412 - відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання - 18.06.2020 та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Суддя С.П. Панна