ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

09.06.2020р. Справа № 904/7341/17

За позовом: Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ

До: Приватного підприємства "Лікоіл-Трак", м. Дніпро

Про: стягнення 3 872 287,83 грн.

Суддя Васильєв О.Ю.

ПРЕДСТАВНИКИ:

Від ТОВ «Фінансова компанія Горизонт»: не з`явився;

Від ПАТ «Дельта Банк»: не з`явився;

Від ПП «Лікоіл-Трак»: не з`явився

СУТЬ СПОРУ:

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 26.09.17р. (суддя Воронько В.Д.) у справі №904/7341/17 позовні вимоги задоволено в повному обсязі; стягнуто з ПП «Лікоіл-Трак» на користь ПАТ «Дельта-Банк»: 3 872 287,83 грн. - заборгованості по процентам за користування кредитом та 58 084,32 грн. - витрат по сплаті судового збору. 13.10.17р. на виконання рішення суду було видано відповідний наказ.

05.05.20р. до канцелярії суду від ТОВ «Фінансова компанія Горизонт» надійшла заява про заміну позивача на його правонаступника. Заява обґрунтована посиланням на укладання між ПАТ «Дельта Банк» (стягувач) та ТОВ «ФК Горизонт» (заявник) договору купівлі-продажу прав вимоги та майнових прав №2067/К від 28.10.19р., відповідно до умов якого стягувач відступив заявнику крім іншого , належні стягувачу права вимоги до відповідача за кредитним договором №0 від 06.06.08р., стягнення заборгованості за яким є предметом розгляду справи №904/7341/17. Враховуючи вищезазначене, заявник керуючись ст. 52, 514 ГПК України звернувся до суду із вищезазначеною заявою.

05.05.20р. системою автоматичного розподілу справ (на підставі розпорядження керівника апарату суду від 05.05.20р. №587) вищезазначену заяву передано для розгляду судді Васильєву О.Ю. у зв`язку зі звільненням з посади судді ОСОБА_1 12.05.20р. матеріали справи надійшли з архіву суду. Ухвалою суду від 12.05.20р. розгляд заяви призначено на 28.05.20р.; окрім того зобов`язано заявника (ТОВ «ФК «Горизонт») надати для огляду в судового засіданні оригінали: договору купівлі-продажу прав вимоги та майнових прав №2067/К від 28.10.19р. та всіх додатків до нього; платіжного доручення №43 від 04.10.19р. про перерахування грошових коштів на користь ПАТ «Дельта Банк» відповідно до умов вищенаведеного договору; належним чином завірені копії цих документів - для залучення до матеріалів справи. Окрім того заявнику пропонувалося надати для огляду в судовому засіданні оригінали : протоколу електронних торгів №UKR-2019-4 від 12.09.19р., ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів); належним чином завірені копії цих документів - для залучення до матеріалів справи. Також зобов`язано ПАТ «Дельта Банк» надати письмові пояснення щодо заяви ТОВ «Фінансова компанія Горизонт» про заміну сторони.

Ухвалою суду від 28.05.20р. розгляд вищезазначеної заяви було відкладено на 09.06.20р. у зв`язку з неявкою представників сторін та заявника, не наданням витребуваних судом документів.

01.06.20р. від ТОВ «Фінансова компанія Горизонт» (заявник) надійшла заява про розгляд заяви без його участі. До судового засідання 09.06.20р. сторони та заявник явку повноважних представників не забезпечили, заявник та позивач витребувані судом документи не надали.

Відповідно до приписів ст. 52 ГПК України : у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу; усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив; про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу

Відповідно до частини першої статті 509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Сторонами в зобов`язанні є боржник і кредитор (частина перша статті 510 ЦК України). Законодавство також передбачає порядок та підстави заміни сторони (боржника чи кредитора) в зобов`язанні. Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги за суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Відступлення права вимоги відбувається шляхом укладення договору між первісним кредитором та новим кредитором.

За загальним правилом наявність згоди боржника на заміну кредитора в зобов`язанні не вимагається, якщо інше не встановлено договором або законом.

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (частина перша статті 514 ЦК України).

При цьому слід враховувати, що у зв`язку із заміною кредитора в зобов`язанні саме зобов`язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб`єктний склад у частині кредитора.

Статтею 1054 ЦК України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

У пункті 1 частини першої статті 1 Закону України від 12 липня 2001 року № 2664-III «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

З наведених норм права вбачається, що юридична особа, у будь-якому статусі, не наділена правом надавати фінансові послуги, оскільки такі надаються лише або спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами, які мають право на здійснення фінансових операцій та внесені до реєстру фінансових установ.

В той же час, станом на день розгляду вищезазначеної заяви, заявником (ТОВ «Фінансова компанія Горизонт» ) не надано для огляду в судового засіданні оригіналів : протоколу електронних торгів №UKR-2019-4 від 12.09.19р., ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів). Таким чином, заявник не надав належних доказів на підтвердження тієї обставини, що він є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг.

Окрім того, слід зазначити, що згідно умов договору купівлі-продажу прав вимоги та майнових прав №2067/К від 28.10.19р., позивачем заявнику були передані права вимоги за кредитним договором №0 від 06.06.08р. у вигляді заборгованості за траншем на 28.10.19 р. в розмірі 6 883 203,72 грн.,основна заборгованість( всього) номінал 69 522,00 , в т.ч. прострочена заборгованість за основним боргом, номінал 69 522,00; основна заборгованість ( всього) 1 750 154,89 грн. , в т.ч. прострочена заборгованість за основним боргом 1 750 154,89 грн. ( а.с.165); а відповідно до рішення суду від 26.09.17 р. було стягнуто 3 872 287,83 грн. заборгованості по процентам за користування кредитом та 58 084,32 грн. витрат по сплаті судового збору ( а.с.148) Тобто за своєю правовою природою та підставами виникнення суми грошових коштів ,які були передані позивачем заявнику за договором купівлі-продажу прав вимоги та майнових прав №2067/К від 28.10.19р., та грошові кошти, що були стягнуті з відповідача на користь позивача відповідно до вищезазначеного судового рішення ; не є тотожними.

Враховуючи вищевикладене, суд не знаходить достатньо правових підстав для задоволення заяви . Аналогічний правовий висновок викладений у постанові Великої Палати Верховного Суду від31.10.18 р. у справі № 465/646/11 та від 11.09.18 р. у справі № 909/968/16, які господарському суду слід враховувати при застосуванні норми права під час розгляду цієї заяви ( справи ).

На підставі вищезазначеного, керуючись вимогами ст.ст.52, 234 ,334 ГПК України, господарський суд, -

УХВАЛИВ :

Відмовити в задоволенні заяви ТОВ «Фінансова компанія Горизонт» про заміну сторони правонаступником.

Ухвала набирає законної сили 09.06.20р. та може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Згідно п.4 розділу Х Прикінцеві положення ГПК України ( з урахуванням внесених змін Законом України від 30.03.20р. №540-ІХ), під час дії карантину, встановленого Кабінетом Міністрів України з метою запобігання поширенню коронавірусної хвороби (COVID-19), строки, визначені статтями 46, 157, 195, 229, 256, 260, 288, 295, 306, 321, 341, 346, 349, а також інші процесуальні строки щодо зміни предмета або підстави позову, збільшення або зменшення розміру позовних вимог, апеляційного оскарження, залишення апеляційної скарги без руху, повернення апеляційної скарги, подання заяви про скасування судового наказу, розгляду справи по суті, строки, на які зупиняється провадження, подання заяви про перегляд судових рішень за нововиявленими або виключними обставинами, звернення зі скаргою, оскарження рішення третейського суду, судового розгляду справи, касаційного оскарження, подання відзиву продовжуються на строк дії такого карантину. Строк, який встановлює суд у своєму рішенні, не може бути меншим, ніж строк карантину, пов`язаного із запобіганням поширенню коронавірусної хвороби (COVID-19).

В зв`язку з відсутністю фінансування суду прохання вихідну кореспонденцію отримувати особисто в суді. Крім того, нагадуємо сторонам, що існує система «Електронний суд». Для отримання процесуальних документів в електронному вигляді потрібно: зареєструватись в системі обміну електронними документами між судом та учасниками судового процесу (завести поштову скриньку електронного суду), розміщеній на офіційному веб-порталі судової влади України за адресою: mail.gov.ua; подати до суду заяву про отримання процесуальних документів в електронному вигляді, яку необхідно роздрукувати на офіційному веб-порталі судової влади України у вищевказаному розділі. Процесуальні документи у відповідній справі, що видані після дати подання вказаної Заявки до суду, будуть надходити в електронному вигляді на зареєстровану електронну адресу учасника судового процесу в домені mail.gov.ua, зазначену в Заявці.

Суддя О.Ю.Васильєв