РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

16.04.2020Справа № 910/1717/20

Суддя Господарського суду міста Києва Привалов А.І., розглянувши у спрощеному позовному провадженні без виклику учасників справи

справу № 910/1717/20

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "СХІД ФІНАНС"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "ОСБП"

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про стягнення 61 141,75 грн.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

До Господарського суду міста Києва звернулося Товариство з обмеженою відповідальністю «Схід Фінанс» з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю "ОСБП" про стягнення 61 141,75 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач, як оператор електронного аукціону з продажу активів ПАТ "Дельта Банк", в порушення норм чинного законодавства України, які регламентують порядок організації і проведення відкритих торогів (аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються, не повернув позивачу суму гарантійного внеску в розмірі 61 141,75 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 10.02.2020 відкрито провадження у справі та призначено розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без виклику представників сторін. Залучено до участі у розгляді справи в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

26.02.2020 через канцелярію суду від третьої особи надійшли пояснення.

З метою повідомлення відповідача про розгляд справи судом та про його право подати відзив на позовну заяву, на виконання приписів Господарського процесуального кодексу України, ухвала суду про відкриття провадження у справі від 10.02.2020 була направлена судом рекомендованим листом з повідомленням про вручення на адресу місцезнаходження відповідача, зазначену в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, а саме: 01033, м. Київ, вулиця Шота руставелі, 33-Б, НП 27, яка згідно інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань є місцезнаходженням відповідача.

Відповідач ухвалу суду від 10.02.2020 про відкриття провадження у справі та призначення розгляду справи в порядку спрощеного позовного провадження без виклику представників сторін отримав 17.02.2020, що підтверджується рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення, долученим до матеріалів справи.

Відповідно до ч. 4 ст. 13 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

Станом на дату винесення рішення від відповідача не надійшло відзиву на позовну заяву.

Згідно з ч. 2 ст. 178 Господарського процесуального кодексу України, у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи.

Приймаючи до уваги, що відповідач у строк, встановлений частиною 1 статті 251 Господарського процесуального кодексу України, не подав до суду відзив на позов, а відтак не скористався наданими йому процесуальними правами, за висновками суду, у матеріалах справи достатньо документів, які мають значення для правильного вирішення спору, внаслідок чого справа може бути розглянута за наявними у ній документами відповідно до частини 2 статті 178 Господарського процесуального кодексу України.

Згідно з частиною 4 статті 240 Господарського процесуального кодексу України, у разі розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, суд підписує рішення без його проголошення.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, що мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

21 червня 2019 року Товариство з обмеженою відповідальністю «СХІД ФІНАНС» (надалі - Товариство) в рамках роботи електронної торгової системи Prozorro.Продажи ЦБД2 (надалі - ЕТС) через оператора, через електронний майданчик якого було заведено інформацію про лот (dfg.prozorro.sale) - Товариство з обмеженою відповідальністю «ОСБП» (надалі - оператор) прийняло участь у електронному аукціоні (електронних торгах) з продажу активів (майна) Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» (надалі - Банк), яке знаходиться в процесі ліквідації, лот №F11GL40639 - права вимоги за кредитним договором № 2608/0907/71017 від 13.09.2007, укладеним з фізичною особою.

Початковою ціною зазначеного лоту була визначена сума 1 420 358,01 грн. (без ПДВ), мінімальною ціною лоту - 284 071,60 грн. (без ПДВ), розмір гарантійного внеску 71 017,90 гривень.

У зазначених торгах ТОВ «СХІД ФІНАНС» приймало участь у відповідності до умов їх проведення, розміщених на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі за текстом «Фонд») за електронною адресою: https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-05-06-000017-b, і викладених в тому числі в паспортах проведення торгів за вказаним лотом.

Позивачем сплачено на користь відповідача гарантійний внесок в розмірі 71 017,90 гривень, що підтверджується платіжним дорученням № 302 від 21 червня 2019 року.

За результатами проведення торгів ТОВ «СХІД ФІНАНС» 21 червня 2019 року було визнано їх переможцем, що підтверджується Протоколом електронного аукціону № UA-EA-2019-05-06-000017-b, відповідно до якого початкова ціна лоту - 1 420 358,01 грн. (без ПДВ); мінімальна ціна лоту - 284 071,60 грн. (без ПДВ); ціна продажу лоту - 329 205,00 гривень (без ПДВ); розмір гарантійного внеску - 71 017,90 гривень; винагорода ТОВ «ОСБП» (як оператора) - 9 876, 15 гривень (з ПДВ); сума, що підлягає перерахуванню відповідачем (як оператором) ТОВ «СХІД ФІНАНС» (як переможцю торгів) - 61 141,75 гривень; сума, яка підлягає сплаті ТОВ «СХІД ФІНАНС» (як переможцем торгів) Банку- 329 205,00 гривень (без ПДВ); банківські реквізити, по яких Товариство мало сплатити банку вищевказану грошову суму: отримувач - ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» в стані припинення, код отримувача - 34047020, рахунок отримувача - НОМЕР_1 в Національному банку України (МФО 300001).

За результатами проведення торгів, 09 липня 2019 року між Банком (як Продавцем) та позивачем (як Покупцем) було укладено Договір № 1552K купівлі-продажу прав вимоги (надалі за текстом - «Договір відступлення» або «Договір купівлі-продажу»), у відповідності до умов якого (пункти 1.1. та Додаток №1) Товариство набуло право вимоги до боржника за кредитним договором № 2608/0907/71-017 від 13.09.2007, укладеним з ОСОБА_1 , на суму заборгованості боржника перед Банком станом на дату укладення вищевказаного Договору купівлі-продажу (тобто, 1 579 652,63 гривень в гривневому еквіваленті), а Товариство сплачує за це Банку грошову суму в розмірі 329 205,00 гривень.

Зазначений Договір купівлі-продажу був опублікований в ETC 09.07.2019 (https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-05-06-000017-b).

Позивачем сплачено на користь Банку кошти на виконання Договору купівлі-продажу в сумі 329 205,00 гривень, що підтверджується платіжним доручення № 322 від 02 липня 2019 року.

В подальшому на виконання умов договору купівлі-продажу та норм статей 512-517 ЦК України між ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» та ТОВ «СХІД ФІНАНС» був оформлений та підписаний обома сторонами Акт прийому-передачі кредитної справи щодо заборгованості боржника за Кредитним договором, згідно з яким Банком Товариству було передана, зокрема, належним чином засвідчена копія Кредитного договору та правочинів, які укладались з метою забезпечення його виконання.

З огляду на факт укладення між Банком і Товариством Договору купівлі-продажу і здійснення позивачем повної оплати вартості придбаних ним прав вимоги за лотом № F11GL40639, позивач вважає, що має право на повернення йому відповідачем як оператором торгів гарантійного внеску в сумі грошових коштів, раніше внесених позивачем на поточний рахунок організатора відкритих торгів (71 017,90 гривень) за вирахуванням встановленої Фондом винагороди організатора торгів (9 876,15 гривень), тобто, грошової суми в розмірі 61 141,75 гривень.

05 листопада 2019 року ТОВ «СХІД ФІНАНС» надіслало:

- на адресу відповідача Лист за № 0511/19-1, в якому вимагало від останнього виконати свої зобов`язання щодо перерахування грошової суми в розмірі 61 141,75 гривень;

- на адресу Фонду Скаргу на дії (бездіяльність) відповідача, як оператора торгів - в електронному вигляді, як це передбачено Положенням про комісію з розгляду скарг та підготовки пропозицій стосовно організації і проведення відкритих торгів (аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються, затв. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду № 1302 від 30.03.2017.

Проте, будь-якої реакції з боку відповідача на зазначений лист не надійшло, а зазначена Скарга ТОВ «СХІД ФІНАНС» була залишена комісією Фонду без розгляду у відповідності із Протоколом № 269/19K від 14.11.2012, про що позивач був сповіщений Фондом листом від 11.11.2019 за № 289-19338/19.

Спір виник внаслідок того, що відповідач після проведення торгів повернення гарантійного внеску позивачу не здійснив, в зв`язку з чим позивач вимагає стягнення з останнього 61 141,75 гривень.

Оцінюючи подані докази та наведені обґрунтування за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 № 150 «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування 02.03.2015 прийнято рішення № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015 в Банку запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Дельта Банк».

Відповідно до постанови Правління НБУ від 02 жовтня 2015 № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення від 02.10.2015 № 181 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Дельта Банк», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Дельта Банк», визначені ст.ст. 37, 38, 47-51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон) Кадирову В.В. на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

Виконавча дирекція Фонду гарантування прийняла рішення від 20 лютого 2017 року № 619 відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації АТ «ДЕЛЬТА БАНК» на два роки до 04 жовтня 2019 року.

Відповідно до даного рішення продовжено повноваження ліквідатора АТ «ДЕЛЬТА БАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Кадирова Владислава Володимировича на два роки до 04 жовтня 2019 року.

На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону виконавча дирекція Фонду гарантування рішення від 04 квітня 2019 року № 772 про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ «ДЕЛЬТА БАНК» строком на один рік з 05 жовтня 2019 року до 04 жовтня 2020 року включно.

Водночас, відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження ліквідатора АТ «ДЕЛЬТА БАНК», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному законом, окрім повноважень щодо звернення до пов`язаної з банком особи з вимогою про відшкодування шкоди та звернення з такою вимогою до суду, а також з вимогою до небанківської фінансової установи, якою від фізичних осіб залучені як позики або вклади кошти, що згідно з Законом прирівнюються до вкладів, та повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Кадирову Владиславу Володимировичу строком на один рік з 05 жовтня 2019 року до 04 жовтня 2020 року включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення № 2705 від 24 жовтня 2019 року про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Відповідно до зазначеного рішення уповноваженою особою Фонду на ліквідацію AT «ДЕЛЬТА БАНК» з 25 жовтня 2019 року призначено провідного професіонала з питань ліквідації банків відділу організації процедур ліквідації банків департаменту ліквідації банків Матвієнка Андрія Анатолійовича, якому делеговані всі повноваження ліквідатора АТ «ДЕЛЬТА БАНК», визначені Законом У зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному законом, окрім повноважень щодо звернення до пов`язаної з банком особи з вимогою про відшкодування шкоди та звернення з такою вимогою до суду, а також з вимогою до небанківської фінансової установи, якою від фізичних осіб залучені як позики або вклади кошти, що згідно з Законом прирівнюються до вкладів, та повноважень в частині організації реалізації активів банку.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення № 3340 від 24 грудня 2019 року про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Відповідно до зазначеного рішення уповноваженою особою Фонду на ліквідацію AT «ДЕЛЬТА БАНК» з 27 грудня 2019 року призначено провідного професіонала з питань ліквідації банків відділу організації процедур ліквідації банків департаменту ліквідації банків Кадирова Владислава Володимировича, якому делеговані всі повноваження ліквідатора АТ «ДЕЛЬТА БАНК», визначені Законом зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному законом, окрім повноважень щодо звернення до пов`язаної з банком особи з вимогою про відшкодування шкоди та звернення з такою вимогою до суду, а також з вимогою до небанківської фінансової установи, якою від фізичних осіб залучені як позики або вклади кошти, що згідно з Законом прирівнюються до вкладів, та повноважень в частині організації реалізації активів банку.

Фонд гарантування безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку; вживає у встановленому законодавством порядку заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб; здійснює відчуження активів та/або зобов`язань банку, якщо це було передбачено планом врегулювання, або в інших випадках, передбачених цим Законом (п.п. 2, 4, 9 ч. 1 ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

У відповідності до норм статей 12 та 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»:

а) порядок реалізації майна банку під час проведення ліквідаційної процедури регламентується нормативно-правовими актами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі за текстом - «Фонд»), а Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про:

1) затвердження переліку майна банку, що не підлягає продажу;

2) об`єднання майна банку або кількох банків у пули та/або продаж окремих інвентарних об`єктів;

3) строки та заходи передпродажної підготовки майна;

4) затвердження умов відкритих торгів (у тому числі аукціонів, що проводяться за методами підвищення та/або зниження ціни і без обмеження мінімальної ціни продажу майна), зокрема розмірів гарантійного внеску, лота та кроку аукціону, порядку зниження ціни, встановлення або відмови від встановлення мінімальної ціни продажу;

5) обмеження загальної кількості відкритих торгів, на яких пропонуються до продажу одні й ті самі об`єкти або пули активів;

6) проведення відкритих торгів (аукціонів) уповноваженою особою Фонду або торговельним посередником, біржею тощо, у тому числі у разі продажу пулів активів, сформованих за рахунок майна кількох банків.

в) інформація про вибраний спосіб та порядок продажу (умови, строки, порядок оплати, місце, початкова ціна тощо) майна банку або кількох банків оприлюднюється на офіційному веб-сайті Фонду та веб-сайті банку, майно якого продається;

г) для проведення відкритих торгів на підставі договору може залучатися організатор торгів - юридична особа, яка відповідно до установчих документів має право проводити торги;

д) Фонд зобов`язаний оприлюднювати інформацію про майно (активи), що продається, у друкованих засобах масової інформації, визначених виконавчою дирекцією Фонду, на веб-сайті банку та офіційному веб-сайті Фонду (вимоги до змісту та строків оприлюднення інформації про продаж майна банків регламентуються нормативно-правовими актами Фонду).

Положенням про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування № 2 від 05.07.2012 (надалі - Положення про виведення неплатоспроможного банку) зокрема визначено, що порядок організації передпродажної підготовки, реалізації майна банку, у тому числі консолідованого продажу майна банку (кількох банків), затверджується виконавчою дирекцією Фонду гарантування (пункт 5.1. Розділу V).

Відповідно до ч. 2 ст. 51 Закону Фонд після затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування результатів інвентаризації майна банку та формування ліквідаційної маси Фонд розпочинає передпродажну підготовку та реалізацію майна банку у порядку, визначеному цим Законом та нормативно-правовими актами Фонду гарантування, за найвищою вартістю у найкоротший строк.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 388 від 24.03.2016 «Про затвердження Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються», зареєстровано в Міністерстві юстиції України 20 квітня 2016 року за № 606/28736 (надалі - Положення щодо організації продажу) метою цього Положення є визначення порядку організації продажу активів (майна), що включені до ліквідаційної маси банку, що ліквідується, крім майна, визначеного у частині тринадцятій статті 51 Закону, у тому числі визначення принципів та критеріїв черговості продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, які застосовуються при формуванні як планів продажу активів (майна) на рівні банків, що ліквідуються, так і пропозицій з продажу окремих активів/пулів активів (майна).

Згідно з пунктом 1 Розділу II Положення про продаж:

- гарантійний внесок - визначений рішенням Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна) вид забезпечення виконання учасником відкритих торгів (аукціону) (потенційним покупцем) взятих на себе зобов`язань у зв`язку з участю в таких торгах, у тому числі з укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, та оплати винагороди організатора відкритих торгів (аукціону) шляхом внесення учасниками грошових коштів на поточний рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) (оператора електронного майданчика) та/або надання електронної банківської гарантії на користь банку, розмір яких розраховується у процентному відношенні, визначеному Фондом, від початкової ціни (ціни реалізації), порядок отримання та повернення яких встановлюється Фондом;

- електронна торгова система (далі - ETC) - сукупність спеціалізованого програмного забезпечення, торгових систем, баз даних, модуля бізнес-аналітики (BI), технічних, програмно-апаратних комплексів, телекомунікаційних та інших засобів та систем електронного документообігу, що забезпечують можливість введення, зберігання та обробки інформації, необхідної для проведення електронних торгів та встановлення їх результатів у вигляді протоколу, що генерується центральною базою даних;

- лот - одиниця активів банку (кількох банків), що виставляється для продажу на аукціоні;

- оголошення щодо продажу активів (майна) - стисла інформація, що містить дані з публічного паспорта активу (майна), паспорта відкритих торгів (аукціону) та посилання на ці документи, розміщена у друкованих засобах масової інформації, з посиланням на інформацію на офіційному веб-сайті Фонду та веб-сайті банку, що ліквідується;

- організатор відкритих торгів (аукціонів) - юридична особа, яка відповідно до установчих документів має право проводити діяльність з організації торгів, та/або юридична особа, що володіє електронним майданчиком (оператор електронного майданчика);

- паспорт відкритих торгів (аукціону) - сукупність інформації щодо проведення відкритих торгів (аукціонів), їх умов, організатора відкритих торгів (аукціонів) тощо;

- початкова ціна - ціна активу (майна) на перших відкритих торгах (аукціоні), відображена у рішенні Фонду про затвердження умов продажу активу (майна);

- потенційний покупець - фізична або юридична особа, яка має намір придбати актив (майно) банку та може набути такий актив (майно) у власність чи на підставі іншого речового права;

- публічний паспорт активу (майна) - сукупність інформації щодо активів (майна) банку, що ліквідується, яка оприлюднюється з метою залучення якомога більшої кількості потенційних покупців з урахуванням вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Закону України «Про захист персональних даних»;

- ціна реалізації - вартість активу (майна) на повторних відкритих торгах (аукціоні), відображена у затверджених Фондом пропозиціях щодо реалізації активів (майна) банку.

В п. 1 Розділу VII. Положення щодо організації продажу визначено, що проведення відкритих (торгів) аукціону здійснюється на підставі договору, укладеного між організатором відкритих торгів (аукціону) та Фондом.

Згідно п. 1.1. Регламенту роботи електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції для продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються (дійсний на момент проведення торгів) (надалі - Регламент ETC), оператор електронного майданчика (оператор) - юридична особа, зареєстрована в установленому законом порядку на території України, що має право на використання такого електронного майданчика і необхідних для його функціонування програмно-апаратних засобів та включено Фондом до переліку осіб, які пройшли кваліфікаційний відбір.

Частина 1, п. 1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України визначає, що цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Згідно з частиною 1 статті 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 193 Господарського кодексу України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язань - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов`язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

Абзацом 1 пункту 2 Розділу VII. Положення щодо організації продажу передбачено, що для участі у відкритих торгах (аукціоні) потенційний покупець має внести організатора відкритих торгів (аукціону) грошові кошти, розмір яких встановлюється Фондом, та/або надати електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги не більше трьох робочих днів і бенефіціарами за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу, у розмірі грошового забезпечення (покриття) за мінусом винагороди організатора відкритих торгів (аукціону).

Статтею 76 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування.

Частиною 1 статті 78 Господарського процесуального кодексу України визначено, що обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Судом встановлено, що позивачем сплачено на користь відповідача, як оператора електронного майданчика, на якому проводився аукціон (електронні торги) з продажу активів (майна) Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК», яке знаходиться в процесі ліквідації, лот №F11GL40639, гарантійний внесок в розмірі 71 017,90 гривень, що підтверджується платіжним дорученням № 302 від 21 червня 2019 року.

Пунктом 5.6.13. Регламенту передбачено, що оператор зобов`язаний своєчасно здійснювати повернення гарантійного внеску та перерахування залишку гарантійного внеску на рахунок переможця електронного аукціону в порядку, передбаченому Регламентом ETC, з урахуванням положень пункту 5.7 цієї глави Регламенту ETC.

У відповідності до Розділу 9 Регламенту:

а) якщо гарантійний внесок був здійснений переможцем шляхом внесення грошових коштів на рахунок оператора, оператор, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, перераховує на рахунок такого переможця залишок гарантійного внеску, за вирахуванням винагороди оператора (за умови дотримання таким оператором підпункту 5.6.18 пункту 5.6 глави 5 цього Регламенту ETC), встановленої рішенням Фонду, не пізніше 3-х робочих днів з моменту отримання підтвердження від банку про укладення договору та повний розрахунок за відповідний лот (пункт 9.1.);

б) сплачений переможцем гарантійний внесок не повертається такому переможцю лише у випадках непідписання протоколу торгів або неукладення договору купівлі-продажу/відступлення прав вимоги), чи невідповідності інформації (документів), наданої переможцем до укладання договору (-ів) купівлі-продажу/відступлення права вимоги щодо того, що ТОВ «СХІД ФІНАНС» не є позичальником (боржником) та/або поручителем (майновим поручителем) за відповідними кредитними договорами та/або договорами забезпечення (пункт 9.3.).

Абзацом 3 пункту 2 Розділу VII. Положення щодо організації продажу передбачено, що після виконання переможцем відкритих торгів (аукціону) зобов`язань з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки:

- у разі надання гарантійного внеску у вигляді грошових коштів, внесених на поточний рахунок організатора відкритих торгів (аукціону), - кошти повертаються організатором відкритих торгів (аукціону) переможцю за вирахуванням встановленої Фондом винагороди організатора відкритих торгів (аукціону), але не раніше отримання підтвердження від банку(ів), що ліквідується(ються), про укладення договору(ів) та повний розрахунок за відповідні активи (майно) з боку такого переможця;

- у разі надання електронної банківської гарантії - така гарантія припиняється.

З матеріалів справи вбачається, що за результатами проведення торгів ТОВ «СХІД ФІНАНС» 21 червня 2019 року було визнано їх переможцем, що підтверджується Протоколом електронного аукціону № UA-EA-2019-05-06-000017-b.

Згідно вказаного протоколу розмір гарантійного внеску - 71 017,90 гривень; винагорода ТОВ «ОСБП» (як оператора) - 9 876, 15 гривень (з ПДВ); сума, що підлягає перерахуванню відповідачем (як оператором) ТОВ «СХІД ФІНАНС» (як переможцю торгів) - 61 141,75 гривень.

Матеріалами справи підтверджується, що 09 липня 2019 року між Банком (як Продавцем) та позивачем (як Покупцем) було укладено Договір № 1552K купівлі-продажу прав вимоги, у відповідності до умов якого (пункти 1.1. та Додаток №1) позивач набув право вимоги до боржника за кредитним договором № 2608/0907/71-017 від 13.09.2007, укладеним з ОСОБА_1 на суму заборгованості боржника перед Банком станом на дату укладення вищевказаного Договору купівлі-продажу (тобто, 1 579 652,63 гривень в гривневому еквіваленті), а позивач сплачує за це Банку грошову суму в розмірі 329 205,00 гривень.

Позивачем сплачено на користь Банку кошти на виконання Договору купівлі-продажу в сумі 329 205,00 гривень, що підтверджується платіжним доручення № 322 від 02 липня 2019 року.

В подальшому на виконання умов договору купівлі-продажу та норм статей 512-517 ЦК України між ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» та ТОВ «СХІД ФІНАНС» був оформлений та підписаний обома сторонами Акт прийому-передачі кредитної справи щодо заборгованості боржника за Кредитним договором, згідно з яким Банком Товариству було передана, зокрема, належним чином засвідчена копія Кредитного договору та правочинів, які укладались з метою забезпечення його виконання.

З огляду на визнання позивача переможцем аукціону, укладення між ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» та ТОВ «СХІД ФІНАНС» Договору купівлі-продажу і здійснення позивачем повної оплати вартості придбаних ним прав вимоги за лотом № F11GL40639, суд дійшов висновку, що позивач має право на повернення йому відповідачем як оператором торгів гарантійного внеску в сумі грошових коштів, раніше внесених позивачем на поточний рахунок організатора відкритих торгів (71 017,90 гривень) за вирахуванням встановленої Фондом винагороди організатора торгів (9 876,15 гривень), тобто, грошової суми в розмірі 61 141,75 гривень.

Про обізнаність відповідача щодо наведених обставин свідчать відомості викладені на електронному майданчику, оператором якого є відповідач, за посиланням https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-05-06-000017-b.

Відповідно до ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов`язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події.

Згідно вимог ст. 599 Цивільного кодексу України зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

В матеріалах справи наявний лист позивача № 0511/19-1 від 05.11.2019, відповідно до якого позивач вимагав у відповідача виконання зобов`язання щодо перерахування грошової суми в розмірі 61 141,75 гривень.

Матеріалами справи підтверджується та не заперечується відповідачем перерахування позивачем гарантійного внеску відповідачу, натомість відповідачем доказів повернення сплаченого позивачем гарантійного внеску не подано.

З огляду на викладене позовні вимоги про стягнення з відповідача гарантійного внеску в сумі 61 141,75 грн суд вважає обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Згідно статей 73, 74, 77, 79 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування. Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування.

Статтею 86 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Відповідачем не спростовано належними засобами доказування обставин, на які посилається позивач в обґрунтування своїх позовних вимог.

Зважаючи на вищенаведене, позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "СХІД ФІНАНС" є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Витрати по сплаті судового збору, відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, підлягають стягненню з відповідача на користь позивача.

Керуючись статтями 129, 236-238, 247-252 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позовні вимоги задовольнити повністю.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "ОСБП" (001033, м. Київ, вулиця Шота руставелі, 33-Б, НП 27; ідентифікаційний код 37569564) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "СХІД ФІНАНС" (03039, м. Київ, пр. 40-річчя Жовтня, 42-А; ідентифікаційний код 38421401) гарантійний внесок у сумі 61 141 грн 75 коп. та судовий збір у сумі 2 102 грн.

3. Після набрання рішенням законної сили видати накази.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

У разі розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного господарського суду через відповідний місцевий господарський суд протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повний текст рішення складено та підписано 16.04.2020.

Суддя А.І. Привалов