ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

03 березня 2020 року Справа № 915/1261/16

м.Миколаїв

Ініціюючий кредитор 1: ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 .

Кредитор 2: Товариство з обмеженою відповідальністю "К-Термінал", 55213, Миколаївська область, м. Первомайськ, вул. Івана Гонти, 5/3.

Кредитор 3: ГУ ДПС у Миколаївській області, 54001, м. Миколаїв, вул. Лягіна, 6.

Кредитор 4: Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит", вул. Артема, 60, м. Київ, 04050.

Боржник: Товариство з обмеженою відповідальністю виробничо-комерційне підприємство "Кредо", вул. Лягіна, 8, м. Миколаїв, 54001, .

Розпорядник майна: арбітражний керуючий Максимов Андрій Анатолійович (свідоцтво № 394 від 26.02.2013, адреса для листування: 01030, м. Київ, а/с № 85).

Про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю виробничо-комерційне підприємство "Кредо".

Суддя Ткаченко О.В.

За участю секретаря судового засідання Сулейманової С.М.

У судовому засіданні присутні:

Від ініціюючого кредитора: ОСОБА_1., адвокат Шергелюк Е.І.

Від кредитора ТОВ «К-Термінал»: голова комісії з припинення Томашук М.С.

Від боржника: керівник - ОСОБА_8., адвокат Бортик Р.О.

Від гр. ОСОБА_5 . - ОСОБА_9,

Від ТОВ «Пересадівська БЕС»: ОСОБА_8.

У судовому засіданні присутній ОСОБА_4 .

встановив:

В провадженні Господарського суду Миколаївської області знаходиться справа № 915/1261/16 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю виробничо-комерційного підприємства "Кредо".

До суду 18.12.2019 від гр. ОСОБА_5 надійшла заява про заміну кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" на його правонаступника - гр. ОСОБА_5 .

В обґрунтування заявлених вимог гр. ОСОБА_5 вказує на факти:

- укладення між кредитором - ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та гр. ОСОБА_6 договору про відступлення (купівлю-продаж) прав вимог від 13.05.2018.

- укладення між гр. ОСОБА_6 та гр. ОСОБА_5 договору про відступлення (купівлю-продаж) прав вимог від 18.09.2019.

Ухвалою суду від 24.12.2019 заяву гр. ОСОБА_5 про заміну кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" правонаступником було призначено до розгляду у судовому засіданні "04" лютого 2020 року о 14 год. 00 хв., а також , з-поміж іншого, зобов`язано гр. ОСОБА_5 надіслати заяву про заміну кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" правонаступником з доданими до неї документами на адресу всіх учасників справи, відповідні докази направлення до 10.01.2020 надати до суду та запропоновано учасникам справи надати пояснення по суті поданих заяв про заміну кредиторів правонаступниками.

Розпорядник майна Максимов А.А. у відповідності до поданих пояснень від 03.02.2020 пояснень не заперечує проти заміни кредитора ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" на його правонаступника - гр. ОСОБА_5 .

Ухвалами суду від 04.02.2020, від 21.02.2020 розгляд справи, у тому числі і заяви гр. ОСОБА_5 про заміну кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" відкладався.

20.02.2020 від ініціюючого кредитора та боржника до суду надійшли пояснення, за змістом яких вони не заперечував проти заміни кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" на його правонаступника - гр. ОСОБА_5 .

Кредитором - ТОВ «К-Термінал» 20.02.2020 були подані до суду заперечення, згідно яких він просить відмовити у задоволенні заяви про заміну кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" на його правонаступника - гр. ОСОБА_5 , вказуючи, що відступлення права вимоги за кредитним договором на користь фізичної особи суперечить положенням ч.3 ст.512 та ст. 1054 Цивільного кодексу України, оскільки для зобов`язань, які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме кредитор - банк або інша фінансова установа. В обґрунтування своїх заперечень кредитор посилається на позицію Великої Палати Верховного Суду, висловлену у постанові від 31.10.2018 у справі № 465/646/11, а також на ухвалу від 03.07.2019, постановлену у даній справі.

28.02.2020 від гр. ОСОБА_5 до суду надійшли заперечення, за змістом яких вона вважає необґрунтованими заперечення ТОВ «К-Термінал» з посиланням на постанови Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі № 465/646/11 та від 11.09.2018 у справі № 909/968/16, оскільки такі правові висновки Верховного Суду не стосуються надання правової оцінки щодо застосування положень ч.6 та ч.7 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» до спірних правовідносин, які пов`язані з відступленням (купівлі-продажу) прав вимоги майна (активів) банку, що ліквідується. При цьому ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 18.09.2019 у справі № 915/1261/16 було визнано нечинною ухвалу Господарського суду Миколаївської області від 03.07.2019 (про визнання недійсним договору про відступлення права вимоги від 30.05.2018).

У судовому засіданні 02.03.2020 представник гр. ОСОБА_5 підтримував заявлені вимоги щодо заміни кредитора - ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" на його правонаступника - гр. ОСОБА_5 , представник ТОВ «К-Термінал» проти такої заміни заперечував з викладених у запереченнях підстав.

У судовому засіданні 02.03.2020 суд оголосив про вихід до нарадчої кімнати до 03.03.2020 о 09:15 для поставлення судового рішення.

У відповідності до ст.ст. 233, 240 ГПК України 03.03.2020 судом було оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

Розглянувши матеріали справи, дослідивши докази, судом встановлено наступні обставини.

Ухвалою Господарського суду Миколаївської області від 07.12.2016 було порушено провадження у справі про банкрутство ТОВ ВКП "Кредо", введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника, введено процедуру розпорядження майном боржника ТОВ ВКП "Кредо", розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Слободяна Василя Миколайовича (свідоцтво № 183 від 08.02.2013 року, вул. Соборна, 25, м.Вінниця, 21050), а також постановлено здійснити офіційне оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет.

На виконання вимог ухвали суду від 07.12.2016 з метою виявлення усіх кредиторів на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет 08.12.2016 за № 38213 було здійснено оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі № 915/1261/16 про банкрутство ТОВ ВКП "Кредо", призначення розпорядником майна арбітражного керуючого Слободяна Василя Миколайовича.

У відповідності до ухвали суду від 12.05.2017 було визнано кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" в загальному розмірі 2780831,52 грн. заборгованості та в сумі 2756,00 грн. витрат по сплаті судового збору, відхилено кредиторські вимоги в сумі 4535,13 грн. відсотків та в сумі 4104,40 грн. пені, а також зобов`язано розпорядника майна включити кредиторські вимоги в сумі 2780831,52 грн. до реєстру вимог кредиторів окремо, в сумі 2756,00 грн. витрат по сплату судового збору - до першої черги реєстру задоволення кредиторських вимог.

Як встановлено ухвалою суду від 12.05.2017, кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" в загальному розмірі 2780831,52 грн. заборгованості виникли у зв`язку з неналежним виконанням боржником взятих на себе зобов`язань за кредитним договором №05-06/11 від 30.06.2011. При цьому ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" скористався передбаченим пунктом 2 додаткової угоди № 2 від 08.04.2015 до кредитного договору №05-06/11 від 30.06.2011 правом дострокового повернення кредитних ресурсів, сплати нарахованих процентів по них, комісій, неустойки, тобто до настання строків, встановлених цією додатковою угодою, у випадках несвоєчасного та/або у неповному обсязі виконання позичальником своїх зобов`язань, визначених п.п. 1.3.2, 1.4, цієї додаткової угоди, прострочення позичальником строків погашення заборгованості за кредитом, нарахованими процентами в інших випадках, передбачених кредитним договором.

В забезпечення виконання боржником зобов`язань за кредитним договором № 05-06/11 від 30.06.2011 між банком та ТОВ ВКП "Кредо" було укладено договір іпотеки від 31.10.2012, посвідчений приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу Сіряковою О.В. за реєстровим № 2820, згідно умов якого ТОВ ВКП "Кредо" передало в якості предмету іпотеки комплекс торговельний по вул. Спаська, 45/1 у м. Миколаєві, який складається з шести павільйонів, загальною площею 229,10 кв.м., що належить іпотекодавцю на праві приватної власності на підставі Свідоцтва про право власності на торговельний комплекс, виданого 02.10.2001 року виконкомом Миколаївської міської ради на підставі рішень виконкому від 23.10.1998 року за №598, від 13.09.2001 року за №777, зареєстрованого в КП "Миколаївське міське бюро технічної інвентаризації" 02.10.2001 року за реєстровим №876 в реєстровій книзі №7.

Також, в забезпечення виконання боржником зобов`язань за кредитним договором № 05-06/11 від 30.06.2011 між сторонами було укладено договір застави майнових прав № 05-06/11мп від 01.07.2011, за умовами якого ТОВ ВКП "Кредо" передав в заставу майнові права вимоги за договором поставки №08 від 30.06.2011 року, відповідно до якого заставодавець ТОВ ВКП "Кредо" зобов`язався передати товар ТОВ "УКР ХІМ АГРО ТРЕЙД" у строк до 30.07.2014 року, а саме: селітра аміачна марки "Б" у кількості 1 570 т, за ціною 10000,00 грн за 1 т, з ПДВ, всього у сумі 15700000,00 грн.

Ухвалою суду від 16.10.2018 було постановлено відсторонити ОСОБА_7 від виконання обов`язків розпорядника майна у справі № 915/1261/16 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю виробничо-комерційного підприємства "Кредо" ().

Ухвалою суду від 26.11.2018 розпорядником майна ТОВ ВКП "Кредо" призначено арбітражного керуючого Максимова Андрія Анатолійовича (свідоцтво № 394 від 26.02.2013, адреса для листування: 01030, м.Київ, а/с № 85).

Як свідчать матеріали справи, 30 травня 2018 року, відповідно до результатів протоколу електронних торгів № UA-EA-2018-03-05-000073-а від 27.04.2018 року (Т. 4 а.с. 166), між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_6 був укладений договір про відступления (купівлі-продажу) прав вимоги (Т. 5 а.с. 42-47), який був посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Антиповою І.В., реєстровий номер 550, та відповідно до умов якого ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" відступив право вимоги громадянці України ОСОБА_6 за:

- Кредитним договором № 05-06/11 від 30.06.2011 року, укладеним між ТОВ "ВКП "Кредо" та ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит";

- Іпотечним договором від 31.10.2012 року, укладеним між ТОВ "ВКП "Кредо" та ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит";

- Договором застави майнових прав № 05-06/11мп від 01.07.2011 року;

- Договором поруки № 05-06/11п1 від 30.06.2011 року;

- Договором поруки № 05-06/11п2 від 30.06.2011 року.

А ОСОБА_6 у відповідності до п. 2.2. договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги набуває права кредитора за визначеними у додатку № 1 до цього договору щодо сплати загальної суми заборгованості, яка включає суму основного боргу, процентів, штрафних санкцій, неустойок у розмірах, вказаних у Додатку № 1 до договору, визначених на момент набуття новим кредитором права вимоги. Права кредитора за основними договорами переходять до нового кредитора відповідно до цього договору у обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги. До нового кредитора не переходить право на нарахування процентів за користування боржниками кредитними коштами та права на здійснення договірного списання коштів за рахунку/рахунків боржників, що надані банку відповідно до умов основних договорів.

У відповідності до п. 4.1. договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 751689,00 грн.

За передбаченими п. 6.5. договору умовами цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін та нотаріального посвідчення.

При цьому судом досліджено наступні обставини та норми чинного законодавства.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 17 грудня 2015 р. № 898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 18 грудня 2015 р. № 230, «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Нормами ч. 6 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI передбачено можливість реалізації майна (активів) банку або кількох банків (пули активів) двома способами:

1) на відкритих торгах (аукціоні);

2) шляхом продажу безпосередньо юридичній або фізичній особі.

Продаж майна (активів) банку у спосіб, передбачений цією частиною, може проводитися в електронній формі (на електронних майданчиках).

Відповідно до ч. 7 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, визначено, що порядок реалізації майна банку під час проведення ліквідаційної процедури регламентується нормативно-правовими актами Фонду.

Зокрема, відповідно до пункту 10 частини першої, пункту 14 частини п`ятої статті 12, частини сьомої статті 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 24.03.2016 № 388 було затверджено Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, яке зареєстровано в Міністерстві юстиції України 20 квітня 2016р. за № 606/28736.

Відповідно до п.1, розділу VI. «Умови та порядок проведення відкритих торгів (аукціону)» Положення, вказано, що на відкритих торгах (аукціоні) можуть продаватися такі види активів (майна) банку, що ліквідується, зокрема права вимоги. Право вимоги згідно п. 1 розділу ІІ «Визначення термінів» Положення визначено, як права вимоги боргу за кредитними договорами та договорами забезпечення виконання зобов`язання таких вимог. Таким чином, права вимоги за Кредитним договором № 05-06/11 від 30.06.2011 року, Іпотечним договором від 31.10.2012 року, Договором застави майнових прав № 05-06/11мп від 01.07.2011 року, Договором поруки № 05-06/11п1 від 30.06.2011 року, Договором поруки № 05-06/11п2 від 30.06.2011 року, які належали ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» були придбані під час проведення ліквідаційної процедури цього банку у відповідності до приписів частин 6 та 7 статті 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI.

Враховуючи викладене, проаналізувавши суттєві умови договору про відступления (купівлі-продажу) прав вимоги від 30.05.2018 (Т. 5 а.с. 42-47), який був посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Антиповою І.В., реєстровий номер 550, суд дійшов до висновку, що він є договором про відступлення права вимоги, а не договором факторингу.

Правова позиція щодо аналізу підстав укладення договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги у ліквідаційній процедурі банку на користь фізичних та юридичних осіб (яка не є фінансовою установою), в порядку визначеному ч.6 та ч.7 ст.51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», наведена в постанові Верховного Суду від 21.11.2018р. по справі №161/5127/17-ц.

З огляду на наведене суд вважає, що правові висновки, викладені у постановах Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі № 465/646/11 та від 11.09.2018 у справі № 909/968/16 не стосуються надання правової оцінки договорів відступлення прав вимоги, укладених за наслідками реалізації активів банку, що ліквідується, із застосуванням положень ч.6 та ч. 7 ст. 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В подальшому, на підставі Договору про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги від 18.09.2019р., від ОСОБА_6 перейшло до ОСОБА_5 право вимоги до ТОВ Виробничо-комерційне підприємство «Кредо», як позичальника (за Кредитним договором від 30.06.2011р. №05-06/11 з усіма додатками, змінами та доповненнями), як іпотекодавця (за Іпотечним договором від 30.10.2012р. з усіма додатками, змінами та доповненнями) та заставодавця (за Договором від 01.07.2011р. №05-06/1 Імп з усіма додатками, змінами та доповненнями). (Т. 7 а.с. 224)

Вказаний договір був посвідчений приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу Димовим О.С. та зареєстрований в реєстрі за № 2725.

За умовами п.п. 2.2. договору від 18.09.2019 новий кредитор набуває наступні права кредитора за основними договорами: право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами щодо сплати боржниками грошових коштів у сумах вказаних у Додатку № 1 до договору та визначених на момент набуття новим кредитором права вимоги, включаючи право вимагати сплати нарахованих і не сплачених на момент набуття права вимоги процентів, штрафних санкцій, неустойок. Права кредитора за основними договорами переходять до нового кредитора відповідно до цього договору у обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги. До нового кредитора не переходить право на нарахування процентів за користування боржниками кредитними коштами та права на здійснення договірного списання коштів за рахунку/рахунків боржників, що надані банку відповідно до умов основних договорів.

У відповідності до п. 4.1. договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами відповідно до цього договору новий кредитор сплатив кредитору грошові кошти у сумі 200000,00 грн до підписання цього договору. Згідно п. 4.2.договору сторони вказують, що своїм підписом під цим договором вони свідчать про проведення повного розрахунку та відсутність будь-яких претензій фінансового характеру до нового кредитора.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України передбачено можливість заміни кредитора у зобов`язанні внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), що являє собою договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредиторові.

У відповідності зі ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Зі змісту 512, 513 ЦК України слідує, що зміна кредитора у зобов`язанні здійснюється шляхом оформлення між первісним кредитором та новим кредитором відповідного договору в тій же самій формі, що і угода, за якою права відступаються. При цьому боржник не приймає ніякої участі в підписанні договору про відступлення та не є його стороною.

Згідно ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

За приписами ст. 43 Кодексу України "З процедур банкрутства" у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншої особи, яка бере участь у справі, здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що клопотання гр. ОСОБА_5 щодо заміни кредитора по справі - кредитора ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" на його правонаступника - гр. ОСОБА_5 (податковий номер НОМЕР_1 ) є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

На заперечення кредитора - ТОВ «К-Термінал» щодо ухвали суду від 03.07.2019 суд зауважує, що дійсно даною ухвалою було визнано недійсним договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 30.05.2018, укладеного між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_6 , зареєстрованого в реєстрі за № 550 та посвідченого приватним нотаріусом Київського нотаріального округу Антиповою І.В. Проте постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 18.09.2019 у справі № 915/1261/16 вказану ухвалу суду від 03.07.2019 було визнано нечинною, у зв`язку з чим посилання на неї суд вважає безпідставними.

На підставі викладеного, керуючись ст. 43 Кодексу України "З процедур банкрутства", ч. 6 ст. 12, ст.ст. 52, 234 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву ОСОБА_5 щодо заміни кредитора правонаступником задовольнити.

2. Здійснити заміну кредитора - Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит" () на його правонаступника - ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_1 , АДРЕСА_2 ).

3. Ухвалу по справі направити всім учасникам провадження у справі та новому кредитору - ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_1 , АДРЕСА_2 ).

У відповідності до ч. 1 ст. 235 ГПК України ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення, якщо інше не передбачено цим Кодексом чи Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

За передбаченими частиною 1 ст. 256 ГПК України приписами апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів, а на ухвалу суду - протягом десяти днів з дня його (її) проголошення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Відповідно до підпункту 17.5 пункту 17 Розділу XI «Перехідні положення» ГПК України ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку.

У зв`язку з перебуванням головуючого у період з 10.03.2020 до 11.03.2020 о 09:40 у нарадчій кімнаті в судовому процесі щодо розгляду справи № 915/2507/19 повний текст ухвали складено та підписано: « 11» березня 2020 року.

Суддя О.В. Ткаченко