ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"23" грудня 2019 р.м. Одеса Справа № 916/812/16

Господарський суд Одеської області у складі судді Рога Н. В., при секретарі суждового засідання Ісак Д.П., розглянув заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" (вх.№2-6089/19 від 12.12.2019р.) про заміну стягувача правонаступником у виконавчому провадженні у справі № 916/812/16

За позовом: Публічного акціонерного товариства "КРЕДОБАНК" (вул.Сахарова, буд.78, м.Львів, 79026; )

До відповідача: Фізичної особи - підприємця Семенової Валентини Тимофіївни ( АДРЕСА_1 ; ІПН НОМЕР_1 )

про стягнення

Заявник : Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" (вул.Авіаконструктора Ігоря Сікорського, 8, поверх 6, оф.34, м.Київ, 04112; )

про стягнення

за участю представників сторін:

Від позивача: не з`явився;

Від відповідача: не з`явився;

Від заявника: не з`явився.

ВСТАНОВИВ:

Рішенням Господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/812/16 позов Публічного акціонерного товариства "КРЕДОБАНК" задоволено повністю. Стягнуто з Фізичної особи - підприємця Семенової Валентини Тимофіївни на користь Публічного акціонерного товариства "КРЕДОБАНК" заборгованість за Договором №4МСБ-2015 про надання овердрафту від 11.02.2015р. у сумі 8 269 грн. 92 коп., з яких 8 163 грн. 08 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 93 грн. 70 коп. - пеня за прострочення повернення кредиту, 13 грн. 14 коп. - пеня за прострочення сплати процентів, а також, судовий збір в сумі 1 378 грн.

14 червня 2016р. на виконання вищезазначеного рішення Господарським судом Одеської області видано відповідні накази.

12 грудня 2019р. до Господарського суду Одеської області від Товариства з обмеженою відповідальністю (далі- ТОВ) "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" надійшла заява про заміну стягувача його правонаступником у виконавчому провадженні щодо виконання наказу Господарського суду Одеської області від 14.06.2016р. у справі № 916/812/16, відповідно до якої ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" просить суд стягувача у виконавчому провадженні - Публічне акціонерне товариство "КРЕДОБАНК" замінити на його правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси".

В обгрунтування зазначеної заяви ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" зазначає, що на підставі наказу суду від 14.06.2016 року у справі №916/812/16 Суворовським ВДВС м. Одеси ГТУЮ у Одеській області винесено постанову №51758792 про відкриття виконавчого провадження відносно боржника- Семенової Валентини Тимофіївни про стягнення заборгованості. В подальшому на запит первісного стягувача начальником Суворовського ВДВС м. Одеси ГТУЮ у Одеській області надано відповідь від 14.07.2017р. №В-11/786/27359 про хід зведеного виконавчого провадження №51758792 про стягнення з Семенової Валентини Тимофіївни 8 269 грн. 92 коп., з яких 8 163 грн. 08 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 93 грн. 70 коп. - пеня за прострочення повернення кредиту, 13 грн. 14 коп. - пеня за прострочення сплати процентів, а також судового збору в сумі 1 378 грн.

Заявник зазначив , що на час звернення рішення суду не виконано, відповідний виконавчий документ з таких підстав до суду не повертався.

Заявник зазначив, що 23 червня 2018 року було укладено Договір факторингу № 23/06-02 між ПАТ "КРЕДОБАНК" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси". Відповідно до умов даного Договору відбулося відступлення права вимоги за кредитними договорами, в тому числі і за кредитним договором №4МСБ-2015 від 11.02.2015 р.

Відповідно до ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу одна сторона (фактор) передає грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Статтею 512 Цивільного кодексу України визначено підстави заміни кредитора у зобов`язанні. Так, відповідно до частини 1 названої статті кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

При цьому, відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові і відбувається на підставі укладеного між ними правочину, а заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Таким чином, як зазначив заявник, ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" є єдиним власником всіх прав вимоги за вищезазначеним Кредитним договором, у тому числі, прав на отримання всіх платежів, передбачених цим Договором.

Заявник також зазначив, що відповідно до ч. 1 ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Крім того, заявник зазначив, що згідно матеріалів справи встановлено, що рішення суду набрало законної сили, видано виконавчий документ, а тому у відповідності до ст. 334 ГПК України, новий кредитор має право бути стягувачем за виконавчим документом як до відкриття виконавчого провадження так і після відкриття виконавчого провадження, відповідно до внесених змін до законодавства та судової практики Верховного Суду.

На підставі вище викладеного, на думку заявника, настали обставини, які мають юридичне значення, тобто відбулась заміна кредитора за кредитним договором, в наслідок не виконання якого ухвалено рішення суду та видано виконавчий документ про стягнення заборгованості, в свою чергу, рішення суду, яке набрало законної сили на час звернення не виконано та продовжує виконується на користь первісного кредитора, який вже втратив право на вимогу за кредитним договором, оскільки відступив своє право на користь нового кредитора.

Отже, як вважає заявник, на час звернення ПАТ «КРЕДОБАНК» не є кредитором за кредитним договором укладеним з боржником та не має права бути стягувачем з примусового виконання виконавчих документів, оскільки відбулась заміна кредитора на підставі укладеного правочину, що є правонаступниптвом і така заміна кредитора відбувається на будь-якій стадії процесу, навіть поза межами виконавчого провадження згідно з ст. 334 ГПК України та Правовим висновком Верховного Суду України від 20.11.13 р. №6-122цс13.

За таких обставин, враховуючи все викладене, ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" просить суд здійснити заміну стягувача - Публічне акціонерне товариство "КРЕДОБАНК" його правонаступником - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" у виконавчому провадженні з виконання рішення Господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/812/16 щодо стягнення з з Фізичної особи - підприємця Семенової Валентини Тимофіївни заборгованості за Договором №4МСБ-2015 про надання овердрафту від 11.02.2015р. у сумі 8 269 грн. 92 коп., з яких 8 163 грн. 08 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 93 грн. 70 коп. - пеня за прострочення повернення кредиту, 13 грн. 14 коп. - пеня за прострочення сплати процентів, а також, судового збору в сумі 1 378 грн.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 16.12.2019р. розгляд заяви ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" призначено на 23.12.2019 р.

У судове засідання 23.12.2019р. представник заявника не з`явився, про поважність причин неявки суд не поваідомив.

Прелдставника позивача та відповідача в судові засідання також не зявилися, міркувань щодо заяви від ПАТ "КРЕДОБАНК" та ФОП Семенової В.Т. також не надходило.

Розглянув матеріали справи, заяву ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" про заміну сторони у виконавчому провадженні її правонаступником та додатки до неї, суд доходить до наступного висновку:

Згідно до ч. 1 ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Відповідно до ч.5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому ст.242 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

З доданих заявником до заяви документів вбачається, що 23 червня 2018 року між ПАТ "КРЕДОБАНК" (Клієнт) та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" (Фактор) було укладено Договір факторингу № 23/06-02, відповідно до п.3.1 якого на умовах цього Договору з першого робочого дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано у повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення, (а щодо прав вимоги, які виникнуть у майбутньому - з дня їх виникнення) Клієнт відступає Фактору (передає у власність Фактора) права вимоги в повному обсязі за плату та під фінансування від Фактора, а Фактор з першого робочого дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано у повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення, а щодо прав вимоги, які виникнуть у майбутньому - з дня їх виникнення) набуває (приймає у власність) від Клієнта права вимоги в повному обсязі та здійснює їх оплату (фінансування) Клієнту.

Пунктом 3.2. Договору факторингу встановлено, що шляхом укладення (підписання) цього Договору Сторони підтверджують здійснення фактичної передачі Клієнтом у власність Фактору та прийняття Фактором у власність від Клієнта (фактичне відступлення) з першого робочого дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано у повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення, (а щодо Прав Вимоги, які виникнуть в майбутньому, - з дня їх виникнення) Прав Вимоги як за Кредитними Договорами, так і за Забезпечувальними Документами щодо Портфеля Заборгованостей у повному обсязі. При цьому з урахуванням вимог законодавства України, одночасно між Сторонами укладається із нотаріальним посвідченням Договір про відступлення Клієнтом Фактору Прав Вимоги за нотаріально посвідченими Забезпечувальними Документами (щодо відступлення Клієнтом Фактору Прав Вимоги за Забезпечувальними Документами, які не є нотаріально посвідченими, окремі договори між Сторонами не укладаються, таке відступлення повністю врегульовується і підтверджується цим Договором). Цей Договір, а також вищевказаний нотаріально посвідчений договір між Сторонами про відступлення Клієнтом Фактору Прав Вимоги за нотаріально посвідченими Забезпечувальними Документами є підтвердженням фактичного переходу від Клієнта до Фактора (фактичного відступлення) Прав Вимоги щодо портфеля заборгованостей у повному обсязі відповідно до умов цього Договору з визначеної цим Договором дати переходу Прав вимоги.

Згідно з п. 4.1 Договору факторингу №23/06-02 від 23.06.2018р. за відступлення права вимоги на умовах цього договору Фактор зобов`язаний здійснити оплату (надати фінансування) Клієнту в день укладення цього договору в безготівковій формі шляхом переказу коштів на рахунок Клієнта в загальній сумі 739 227,61 грн.

Відповідно до п. 7.1 Договору факторингу №23/06-02 від 23.06.2018р. Фактор у зв`язку з переходом до нього від Клієнта згідно з цим договором права вимоги стає кредитором у зобов`язаннях щодо позичальників за кредитними договорами та щодо сторін забезпечення за забезпечувальними документами та одержує замість Клієнта в повному обсязі право вимагати від Позичальників належного виконання зобов`язань за кредитними договорами. Починаючи з визначеної даним договором дати переходу прав вимоги, Фактор має право, зокрема одержувати всі суми, належні до сплати позичальниками та сторонами забезпечення на задоволення відступлених прав вимоги, вчиняти будь-які правомірні правочини з позичальниками, сторонами забезпечення, третіми особами тощо.

На виконання зобов`язань, прийнятих на себе за умовами Договору факторингу №23/06-02 від 23.06.2018р., ТОВ „Фінансова компанія „Довіра та Гарантія" було перераховано на рахунок між ПАТ "КРЕДОБАНК" грошові кошти у розмірі 739 227,61 грн., що підтверджується платіжним дорученням №А2580926 від 23.06.2018р.

З Додатку №2 до Договору факторингу №23/06-02 від 23.06.2018р. (витяг з реєстру боржників) вбачається, що між ПАТ "КРЕДОБАНК" було відступлено ТОВ „Фінансова компанія „Довіра та Гарантія" права вимоги за кредитним договором №4МСБ-2015 від 11.02.2015р., укладеним між банком та ФОП Семеновою В.Т. Так, загальна сума боргу відповідача за кредитним договором №4МСБ-2015 від 11.02.2015р., складає 9 225,64 грн., дата повернення кредиту - 13.02.2016р.

Отже, за умовами укладеного Договору факторингу право вимоги переходить до Фактора з першого робочого дня, наступного за днем, у який Фактором на користь Клієнта буде виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього Договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) Ціни відступлення.

Відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Отже, відповідно до Договору факторингу, Додатку №2 до цього Договору, ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" є правонаступником між ПАТ "КРЕДОБАНК" у виконавчому провадженні з виконання рішення Господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/812/16 щодо стягнення з з Фізичної особи - підприємця Семенової Валентини Тимофіївни заборгованості за Договором №4МСБ-2015 про надання овердрафту від 11.02.2015р. у сумі 8 269 грн. 92 коп., з яких 8 163 грн. 08 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 93 грн. 70 коп. - пеня за прострочення повернення кредиту, 13 грн. 14 коп. - пеня за прострочення сплати процентів, а також, судового збору в сумі 1 378 грн.

Згідно частини третьої статті 13 ГПК України, кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

У відповідності до частини першої статті 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

На підставі викладеного, суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення заяви ТОВ ""Фінансова компанія "Довіра та гарантія" про заміну сторони правонаступником у виконавчому провадженні щодо виконання рішення Господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/812/16.

Керуючись ст.ст. 52,234, 334 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Фінанси" (вх.№2-6089/19 від 12.12.2019р.) про заміну стягувача його правонаступником у виконавчому провадженні провадженні щодо виконання рішення Господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі № 916/812/16 - задовольнити.

2. Замінити сторону у виконавчому провадженні з виконання рішення Господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/812/16 щодо стягнення з Фізичної особи - підприємця Семенової Валентини Тимофіївни заборгованості за Договором №4МСБ-2015 про надання овердрафту від 11.02.2015р. у сумі 8 269 грн. 92 коп., з яких 8 163 грн. 08 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 93 грн. 70 коп. - пеня за прострочення повернення кредиту, 13 грн. 14 коп. - пеня за прострочення сплати процентів, а також, судового збору в сумі 1 378 грн., а саме первісного стягувача - Публічне акціонерне товариство "КРЕДОБАНК" (вул. Сахарова, буд. 78, м.Львів, 79026, ) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (вул.Авіаконструктора Ігоря Сікорського, 8, поверх 6, оф.34, м.Київ, 04112; ).

Ухвала набирає чинності в порядку ст. 235 ГПК України.

Повний текст ухвали складено 26.12.2019р.

Суддя Н.В. Рога