ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16.12.2019м. ДніпроСправа № 904/3388/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Мілєвої І.В. за участю секретаря судового засідання Іскович К.В.

за позовом Акціонерного товариства "ВТБ Банк", м. Київ в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ВТБ Банк" Шевченка О.В.

до відповідача-1: Товариства з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект", Дніпропетровська область, м. Дніпро

відповідача-2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Порт Торг Сервіс", м. Одеса

про солідарне стягнення 42 514 567,63 грн.

Представники:

від позивача: Бондаренко О.М. довіреність №65 від 22.05.2019;

від відповідача-1: не з`явився;

від відповідача-2: не з`явився.

СУТЬ СПОРУ:

Акціонерне товариство "ВТБ Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ВТБ Банк" Шевченка О.В. звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою до відповідача-1: Товариства з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект" відповідача-2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Порт Торг Сервіс" про солідарне стягнення 42 514 567,63 грн.

Позовні вимоги мотивовані неналежним виконанням відповідачем-1 умов договору про надання банківської гарантії № 10-0603/44-Г-07 від 02.03.2007, відповідачем-2 умов договору поруки № 100.2.3-04/73п-10 від 27.07.2010 в частині сплати кредиту.

Ухвалою суду від 06.08.2019 позовну заяву Акціонерного товариства "ВТБ Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ВТБ Банк" Шевченка О.В. № 4406/1-2 від 31.07.2019 залишено без руху. Запропоновано Акціонерному товариству "ВТБ Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ВТБ Банк" Шевченка О.В. усунути недоліки позовної заяви № 4406/1-2 від 31.07.2019 шляхом подання до суду заяви з уточненням прохальної частини позовної заяви, а саме: вказати окремо суми простроченої заборгованості по кредиту, строкової заборгованості по сплаті процентів, простроченої заборгованості по сплаті процентів, пені, 3% річних, інфляційних витрат та штрафів у строк до 20.08.2019 включно.

23.08.2019 до господарського суду від позивача надійшла заява про усунення недоліків (відправлена 20.08.2019), в якій на виконання вимог ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 06.08.2019 про залишення позовної заяви без руху позивач уточнює прохальну частину позовної заяви та просить суд стягнути солідарно з відповідача-1: Товариства з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект" та відповідача-2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Порт Торг Сервіс" 42 514 567,63 грн., з яких: 14 026 775,83 грн. - прострочена заборгованість по кредиту, 309 357,66 грн. - строкова заборгованість по сплаті процентів за період з 25.02.2019 по 31.03.2019, 6 726 319,42 грн. - прострочена заборгованість по сплаті процентів, що нараховані за період по 24.02.2019, 10 215 984,75 грн. - пеня за несвоєчасну сплату кредиту, що нарахована за період з 03.10.2016 по 31.03.2019, 2 525 747,75 грн. - пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 21.11.2016 по 31.03.2019, 994 648,27 грн. - 3% річних за прострочення повернення кредиту, що нараховані за період з 03.10.2016 по 31.03.2019, 217 916,64 грн. - 3% річних за прострочення сплати процентів, що нараховані за період з 21.11.2016 по 31.03.2019, 3 568 774,27 грн. - інфляційні витрати за несвоєчасну сплату кредиту, що нараховані з 03.10.2016 по 31.03.2019, 669 960,04 грн. - інфляційні витрати за несвоєчасну сплату процентів, що нараховані за період з 21.11.2016 по 31.03.2019, 3 259 083,00 грн. - штрафи нараховані за невиконання умов кредитного договору станом на 01.04.2019.

Також позивач подав до суду докази направлення на адресу відповідачів-1,2 заяви про усунення недоліків.

Ухвалою суду від 23.08.2019 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі. Постановлено розгляд справи здійснювати за правилами загального позовного провадження. Призначено підготовче засідання на 16.09.2019.

Ухвалою суду від 16.09.2019 відкладено підготовче засідання на 21.10.2019.

Ухвалою суду від 21.10.2019 подовжено строк підготовчого провадження на 30 днів до 21.11.2019 включно, відкладено підготовче судове засідання на 11.11.2019.

08.11.2019 відповідач-1 подав до суду відзив на позовну заяву, в якому зазначив, що в користування були надані кошти в доларах США, тому проценти за їх користування також нараховувались в іноземній валюті. Щодо нарахування штрафів в сумі 3 259 083 грн. за договором №10-0603/44-Г-07 від 02.03.2007 відповідач-1 заперечує, оскільки як вбачається з розрахунку договірних санкцій та штрафів, нарахованих за порушення зобов`язань кредитного договору, зазначені санкції нараховані на підставі умов договору від 31.07.2015 № 19НКЛ-15, який не є предметом позову. Відповідач-1 також заперечує проти стягнення 3% річних, інфляційних та пені, нарахованих на проценти за несвоєчасну сплату кредиту, оскільки сума процентів не була зафіксована в твердій грошовій сумі в тексті договору.

Ухвалою суду від 11.11.2019 відкладено підготовче засідання на 20.11.2019.

12.11.2019 до господарського суду від Акціонерного товариства "ВТБ Банк" надійшло клопотання, в якому позивач просить постановити ухвалу щодо його участі у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

Ухвалою від 13.11.2019 суд відмовив у задоволенні клопотання Акціонерного товариства "ВТБ Банк" про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

15.11.2019 до господарського суду від Акціонерного товариства "ВТБ Банк" надійшло клопотання, в якому позивач просить постановити ухвалу щодо його участі у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

Ухвалою від 18.11.2019 суд відмовив у задоволенні клопотання Акціонерного товариства "ВТБ Банк" про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

Ухвалою суду від 20.11.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу для судового розгляду по суті у судове засідання на 16.12.2019.

28.11.2019 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав до суду клопотання про залучення до участі у справі, в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, в якому просив залучити Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до участі у справі № 904/3388/19 за позовом ПАТ "ВТБ Банк" в особі Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ "ВТБ Банк" Шевченка О.В. до ТОВ "Конкорд-Промпроект", ТОВ "Порт Торг Сервіс", про солідарне стягнення 42 514 567,63 грн.

16.12.2019 у судове засідання з`явився представник позивача.

16.12.2019 у судове засідання представник відповідача-1 не з`явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений належним чином 26.11.2019, що підтверджується поштовим повідомленням про вручення поштового відправлення (ухвали суду).

16.12.2019 у судове засідання представник відповідача-2 не з`явився, до господарського суду повернувся поштовий конверт з ухвалою суду від 20.11.2019, який направлявся на адресу відповідача-2, з поштовою відміткою "не значиться". Як убачається з матеріалів справи, адреса відповідача відповідає адресі, що вказана у позовній заяві, та відповідає зазначеній в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

В порядку ст. 240 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

02.03.2007 між Закритим Акціонерним товариством «Внєшторгбанк» (Україна)» (правонаступником якого є Акціонерне товариство "ВТБ Банк") (гарант) та Товариством з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект" (принципал) було укладено договір про надання банківської гарантії № 10-0603/44-Г-07 (далі - договір гарантії).

Гарант в забезпечення належного виконання принципалом своїх зобов`язань перед компанією The Pakistan Steel Mills Corporation (Private) Ltd, яка є юридичною особою за законодавством пакистану та надалі іменується -"бенефіціар" за контрактом № М-625-СОВР/2007/127 від 31 січня 2007р. реконструкції марки двох-існуючих батарей для коксових печей, надалі за текстом - "основне зобов`язання", зобов`язується протягом 2 робочих днів з дати виконання принципалом умов п. n. 5.1.1., 5,1.2. , 5.1.3 цього договору, забезпечити надання Deutsche Bank AG, Німеччина на користь бенефіціара безвідкличну банківську гарантію (надалі за текстом -«гарантія» за формою, наведеною у додатку № 1 до цього договору, який є його невід`ємною складовою частиною. Гарантія буде надана шляхом надання контргарантій Банку ВТБ (далі- банк гарант) та ЗАТ «Внєшторгбанк (Україна)» на користь Deutsche Bank AG. Термін дії контргарантії ЗАТ «Внєшторгбанк (Україна» до 15 лютого 2011р. (п. 1.1. договору гарантії).

Гранична сума відповідальності за гарантією, що надається відповідно до п. 1.1. цього договору, складає 2 302 304,00 доларів США. Днем надання гарантії вважається дата відправлення повідомлення по системі SWIFT про надання гарантії на банка-гаранта (п. 3.1. договору гарантії).

Гарантією за цим договором забезпечено виконання принципалом зобов`язань згідно п. 9.2. основного зобов`язання (п. 3.2. договору гарантії).

Сума гарантії, визначена п. 3.1. цього договору, сплачується гарантом на підставі оформленої належним чином письмової вимоги Банку ВТБ про необхідність здійснення такого платежу з обов`язковим наданням належним чином засвідчених копій документів, що підтверджують невиконання принципалом своїх зобов`язань (п. 3.3. договору гарантії).

У випадку невиконання принципалом своїх зобов`язань по основному зобов`язанню, забезпечених гарантією, гарант відповідає перед банком-гарантом лише у розмірі фактичного боргу принципала, але в межах суми, визначеної п. 3.1, цього договору (п. 3.4. договору гарантії).

Термін дії гарантії до 01.01.2011 включно (п. 3.5. договору гарантії).

Гарантія може бути достроково анульована у наступних випадках: повернення її гаранту без виконання; отримання Гарантом письмового повідомлення від банка-гаранта про зняття відповідальності за Гарантією (п. 3.6. договору гарантії).

За надання гарантії принципал сплачує гаранту комісійну винагороду в розмірі 6% (шість) процентів річних від граничної суми відповідальності гаранта за гарантією, визначеною п. 3.1 цього договору. Нарахування комісії за надання гарантії здійснюється у валюті гарантії із розрахунку факт/360. При розрахунку комісії враховується день надання гарантії та день припинення дії гарантії. Оплата комісії здійснюється принципалом в національній валюті України по курсу НБУ на день оплати на рахунок № НОМЕР_1 в ЗАТ "Внєшторгбанк (Україна)" м. Київ, МФО 380195, ЗКПО 33294890 щомісячно, не пізніше останнього банківського дня поточного місяця включно, на підставі рахунку ЗАТ «Внєшторгбанк (Україна)» (п. 6.1. договору гарантії).

За невиконання обов`язків відповідно до умов цього договору, сторони несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України (п. 7.1. договору гарантії).

У випадку невиконання принципалом зобов`язань по сплаті грошових сум визначених п.п. 5.1.5., 6.1- 6.3, цього договору, принципал сплачує банку пеню від несвоєчасно сплаченої суми, в національній валюті України у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період невиконання зобов`язань за цим договором, за кожний день прострочення (п. 7.2. договору гарантії).

Цей договір набуває чинності з дати підписання та діє до повного виконання сторонами прийнятих на себе зобов`язань (п. 10.1. договору гарантії).

27.07.2010 сторони уклали договір № 1 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 22-27), в якому домовились викласти договір гарантії в новій редакції.

Господарський суд зазначає, що вказаним договором № 1 від 27.07.2010 сторони також змінили назву договору на «договір про надання банківської контр-гарантії № 10-0603/44-Г-07».

Контр-гарант в забезпечення належного виконання принципалом своїх зобов`язань перед компанією The Pakistan Steel Mills Corporation (Private) Ltd, яке є юридичною особою за законодавством Пакистану, надалі за текстом - «бенефіціар» за контрактом № M-625-СОВР/2007/127 від 31.01.2007 з усіма додатками та змінами, що були укладені протягом його дії, надалі за текстом - «основне зобов`язання», зобов`язується протягом 2 (двох) робочих днів з дати виконання принципалом умов п.п. 4.1.1. та 4.1.2. цього договору надати контр-гарантію надалі з текстом - «контр-гарантія», за формою, наведеною у додатку № 1 до цього договору, на користь ВАТ Банк ВТБ (Російська Федерація), надалі за текстом - «банк контр-гарант», з метою надання банком контр-гарантом своєї контр-гарантії на користь Deufsehe Bank AG (Німеччина), надалі за текстом - «Банк гарант", який, в свою чергу, надає безвідкличну банківську гарантію, надалі за текстом - «гарантія», на користь бенефіціара (п. 1.1. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Гранична сума відповідальності за контр-гарантією, що надається відповідно до п. 1.1. цього договору, складає 2 544 909,24 доларів США 24 центи (п. 2.1. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Контр-гарантією за цим договором забезпечено виконання принципалом зобов`язань згідно п. 9.2. основного зобов`язання (п. 2.2. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Сума контр-гарантії, визначена п. 2.1 цього договору, сплачується контр-гарантом на підставі отриманої від банка контр-гаранта належним чином оформленої письмової вимоги про необхідність здійснення такого платежу. В разі необхідності контр-гарант має право надіслати запит до банка контр-гаранта для уточнення достовірності цієї вимоги (п. 2.3. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

У випадку невиконання принципалом зобов`язань за основним зобов`язанням контр-гарант відповідає перед банком контр-гарантом у розмірі фактичного боргу принципала, але в межах суми, визначеної п. 2.1. цього договору (п. 2.4. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Строк дії контр-гарантії до 15.02.2011 (п. 2.5. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Строк дії гарантії до 01.01.2011 включно (п. 2.6. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Зобов`язання контр-гаранта перед банком контр-гарантом припиняються у разі: відмови банка контр-гаранта від своїх прав за контр-гарантією шляхом подання контр-гаранту письмового повідомлення про звільнення його від обов`язків за контр-гарантією; закінчення строку дії контр-гарантії; здійснення сплати банку контр-гаранту суми коштів, на яку видано контр-гарантію (п. 2.7. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

В забезпечення виконання принципалом своїх зобов`язань за цим договором принципал укладає та/або забезпечує укладання з контр-гарантом договору поруки Товариства з обмеженою відповідальністю «Промислово-фінансова група «Конкорд» (ідентифікаційний номер 35739605) (п. 3.1.5. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

За управління контр-гарантією принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 6% (шість) процентів річних від граничної суми відповідальності контр-гаранта за контр-гарантією, визначеною п. 2.1. цього договору, та залежно від фактичної кількості днів дії контр-гарантії. Комісія за управління контр-гарантією нараховується щомісяця протягом дії контр-гарантії у еквіваленті валюти, в якій надано контр-гарантію, по курсу Національного банку України на момент нарахування. При розрахунку суми комісійної винагороди за контр-гарантією приймається фактична кількість календарних днів у році - 360 днів. Комісійна винагорода сплачується принципалом з 25 числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця включно на рахунок № НОМЕР_2 у відділенні «Київська регіональна дирекція" ВАТ ВТБ Банк, МФО 321767. Залишок суми комісійної винагороди за неповний розрахунковий період сплачується не пізніше дня закінчення строку дії контр-гарантії (п. 5.1. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

За період з моменту сплати Контр-гарантом будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією до моменту повного відшкодування принципалом контр-гаранту сплачених сум, принципал сплачує контр-гаранту проценти за користування грошовими коштами у розмірі 16% річних (з можливістю перегляду її 1 раз на 3 місяці) від суми, сплаченої контр-гарантом банку контр-гаранту за контр-гарантією. Контр-гарант має право 1 раз на 3 місяці звернутися до принципала з вимогою про перегляд та зміну розміру вищевказаних процентів за користування грошовими коштами шляхом письмового повідомлення принципала. Нарахування процентів за користування грошовими коштами контр-гаранта здійснюється у валюті контр-гарантії щоденно на фактичну суму заборгованості, за весь час користування грошовими коштами, починаючи з дня сплати контр-гарантом будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією, із розрахунку факт /380. Оплата процентів здійснюється принципалом у валюті контр-гарантії на рахунок № 2068___________ у Відділенні «Київська регіональна дирекція» ВАТ ВТБ Банк, МФО 321767, з 25 числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця включно, та в день повернення заборгованості (відшкодування витрат) за контр-гарантією, У випадку, якщо останнє число місяця є неробочим (небанківським) днем, то принципал зобов`язаний сплатити суму нарахованих процентів у попередній банківський день (п. 5.2. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

За невиконання/неналежне виконання обов`язків відповідно до умов цього договору, сторони несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України (п. 6.1. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

У випадку невиконання/неналежного виконання принципалом зобов`язань по сплаті грошових сум, визначених п. п. 4.1.11., 5.1., 5.2. цього договору, принципал сплачує контр-гаранту пеню від несвоєчасно сплаченої суми, в національній валюті України у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період невиконання зобов`язань за цим договором, за кожний день прострочення (п. 6.2. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Цей договір набирає чинності з дати підписання повноважними представниками сторін, проставлення відбитків печаток сторін та діє до повного виконання сторонами прийнятих на себе зобов`язань (п. 7.1. договору гарантії в редакції договору № 1 від 27.07.2010).

Також в договорі № 1 від 27.07.2010 сторони дійшли згоди, що за збільшення суми відповідальності контр-гаранта за контр-гарантією принципал сплачує комісію в розмірі 0,2% проценти від суми збільшення, що становить 485,00 доларів США 00 центів. Комісія сплачується в день підписання цього договору у гривневому еквіваленті даної валюті по курсу НБУ на рахунок № НОМЕР_2 у Відділенні «Київська регіональна дирекція» ВАТ ВТБ Банк, МФО 321767 (п. 2. договору № 1 від 27.07.2010) та домовились викласти додаток №1 до договору контр-гарантії у новій редакції (п. 3. договору № 1 від 27.07.2010).

08.09.2010 сторони підписали договір № 2 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 28).

03.12.2010 сторони підписали договір № 3 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 29-33), в якому, серед іншого, дійшли згоди викласти п. 5.1. договору в наступній редакції:

« 5.1. За управління контр-гарантією принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду:

- за період з « 03» грудня 2010 року до « 19» січня 2011 року включно у розмірі 4% (чотирьох) процентів річних від граничної суми відповідальності контр-гаранта за контр-гарантією, визначеною п. 2.1. цього договору;

- з « 20» січня 2011 року - у розмірі 6% (шість) процентів річних від граничної суми відповідальності контр-гаранта за контр-гарантією, визначеною п. 2.1. цього договору, та залежно від фактичної кількості днів дії контр-гарантії. Комісія за управління контр-гарантією нараховується щомісяця протягом дії контр-гарантії у еквіваленті валюти, в якій надано контр-гарантію, по курсу Національного банку України на момент нарахування. При розрахунку, суми комісійної винагороди за контр-гарантією приймається фактична кількість календарних днів у році - 360 днів. Комісійна винагорода сплачується принципалом з 25 числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця включно на рахунок № НОМЕР_3 у Відділенні «Київська регіональна дирекція» ПАТ «ВТБ Банк», МФО 321767. Залишок суми комісійної винагороди за неповний розрахунковий період сплачується не пізніше дня закінчення строку дії контр-гарантії.»,

викласти п. 6.2. договору контр-гарантії в наступній редакції: « 6.2. У випадку невиконання/неналежного виконання принципалом зобов`язань по сплаті грошових сум, визначених п.п. 4.1.10., 5,1., 5.2. цього договору, принципал сплачує контр-гаранту пеню від несвоєчасно сплаченої суми, в національній валюті України у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період невиконання зобов`язань за цим договором, за кожний день прострочення.".

26.05.2011 сторони уклали договір № 4 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 34)

31.05.2011 сторони підписали договір № 5 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 35), в якому вирішили викласти пункт 2.1. договору гарантії в наступній редакції: « 2.1. Гранична сума відповідальності за контр-гарантією, що надається відповідно до п. 1.1. цього договору контр-гарантії, складає 1 359 768 доларів США 99 центів».

09.11.2011 сторонами укладено договір № 6 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 36).

03.04.2012 сторони підписали договір № 7 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 37).

28.05.2012 сторони підписали договір № 8 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 38).

09.11.2011 сторони уклали договір № 9 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 39-51), в якому дійшли згоди викласти преамбулу та зміст договору № 10-0603/44-Г-07 про надання банківської контр-гарантії від 02.03.2007 в новій редакції.

Контр-гарант в забезпечення належного виконання принципалом своїх зобов`язань перед компанією The Pakistan Steel Mills Corporation (Private) Ltd, яке є юридичною особою за законодавством Пакистану (надалі за текстом - "бенефіціар"), за контрактом № M-625-СОВР/2007/127 від 31.01.2007 з усіма додатками та змінами, що були укладені протягом його дії, (надалі за текстом - «основне зобов`язання») зобов`язується, протягом 2 робочих днів з дати виконання принципалом умов п. 5.1.1. та 5.1.2. цього договору надати контр-гарантію (надалі за текстом - «контр-гарантія»), за формою, наведеною у додатку 1 до цього договору, на користь ВАТ Банк ВТБ (Російська Федерація), (надалі за текстом - «банк контр-гарант»), з метою надання банком контр-гарантом своєї контр-гарантії на користь Deutschе Bank AG (Пакистан) (надалі за текстом - «банк-гарант»), який в свою чергу надає бенефіціару безвідкличну банківську гарантію, (надалі за текстом - «гарантія») (п. 1.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Принципал зобов`язується у випадку сплати контр-гарантом будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією / бенефіціару за основним зобов`язанням відшкодувати контр-гаранту суму платежу за контр-гарантією / основним зобов`язанням, а у разі отримання грошових коштів на умовах, визначених у п. 3.4. цього договору (надалі за текстом - кредит»), повернути контр-гаранту кредит, сплатити проценти за користування кредитом та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, передбачені цим договором (п. 1.2. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Загальна заборгованість принципала за контр-гарантією та кредитом, наданими Контр-Гарантом відповідно до цього договору, не повинна перевищувати 1 359 788,99 доларів США 99 центів або еквівалент цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту (п. 1.3. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Гранична сума відповідальності контр-гаранта за контр-гарантією, що надається відповідно до п 1.1. цього договору, складає 1 359 768,99 доларів США 99 центів (п. 2.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Контр-гарантією за цим договором забезпечено виконання принципалом зобов`язань відповідно до п. 9.2. основного зобов`язання (п. 2.2. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Сума контр-гарантії, визначена п. 2.1 цього договору, сплачується контр-гарантом на підставі отриманої від банка контр-гаранта належним чином оформленої письмової вимоги про сплату грошової суми відповідно до контр-гарантії, наданої на підставі цього договору (п. 2.3. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

У випадку невиконання принципалом зобов`язань за основним зобов`язанням, контр-гарант відповідає перед банком контр-гарантом у розмірі фактичного боргу принципала, але в межах суми, визначеної п. 2.1 цього договору (п. 2.4. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Строк дії контр-гарантії - до 15 грудня 2012 року включно (п. 2.5.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Строк дії гарантії - до 18 жовтня 2012 року включно (п. 2.5.2. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Зобов`язання контр-гаранта перед бенефіціаром припиняються у разі: відмови банка контр-гаранта від своїх прав за контр-гарантією шляхом подання контр-гаранту письмового повідомлення про звільнення його від обов`язків за контр-гарантією; закінчення строку дії контр-гарантії; здійснення сплати банку контр-гаранту суми коштів, на яку видано контр-гарантію (п. 2.6. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3.4. цієї статті договору, контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта зa контр-гарантією, але не більше 1 359 768,99 доларів США 99 центів або еквівалента цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену п. 3.5. цього договору) (надані за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 15 січня 2013 року включно, а також сплатити проценти за користування кредитом у розмірі, строки та на умовах, визначених цим договором, та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю (п. 3.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Кредит надається у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, встановленого п. 3.1. цього договору, шляхом безготівкового перерахування коштів в валюті контр-гарантії або в національній валюті України в еквіваленті цієї суми за курсом Національного банку України на дату, надання кредиту, визначену п. 3.5. цього договору, з рахунку 4201, відкритого для обліку заборгованості принципала за кредитом у ПАТ «ВТБ Банк», код банку 321767 (надалі за текстом - «позичковий рахунок») за наступними реквізитами: поточний рахунок принципала 4201, код банку 321767 (п. 3.2. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Цільове використання кредиту: в національній валюті - виконання зобов`язань принципала перед контр-гарантом за договором (в разі настання гарантійного випадку та оплати контр-гарантом за контр-гарантією), в іноземній валюті (долари США) - виконання платежу за основним зобов`язанням (для запобігання оплати контр-гарантом за контр-гарантією - до настання гарантійного випадку, для гарантій платежу) (п. 3.3. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Надання кредиту принципалу здійснюється на підставі цього договору, без отримання будь-яких додаткових запитів (заяв, платіжних доручень тощо) принципала за винятком необхідності здійснення платежу за основним зобов`язанням, що здійснюється на підставі письмової заявки принципала за формою додатку 5 до цього договору, в разі виникнення наступної обставини (відкладальна умова): сплата контр-гарантом будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією та у випадку сплати банком-гарантом будь-яких сум бенефіціару за гарантією на умовах цього договору, за умови неперерахування принципалом власних коштів для відшкодування контр-гаранту витрат, пов`язаних з виконанням такого платежу, відповідно до п. 5.1.17. цього договору. Надання кредиту може здійснюватись траншами, розмір яких визначається сумою кожної вимоги платежу за контр-гарантією/ за основним зобов`язанням, але, у будь-якому разі, в межах ліміту кредитування, визначеного в п. 3. 1. цього договору (п. 3.4. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Днем надання кредиту є день списання кредиту з позичкового рахунку за реквізитами згідно з цільовим призначенням (п. 3.5. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Виконання принципалом своїх зобов`язань за цим договором забезпечується порукою юридичної особи ТОВ "Промислово-фінансова група «Конкорд» (ідентифікаційний код 35739605" (п. 4.1.6. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

За внесення змін до контр-гарантії принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, визначеної п. 2.1, цього договору, що складає 2 719,54 доларів США 54 центів, що складає 21 737,28 грн. Сплата комісійної винагороди відбувається одноразово не пізніше наступного банківського дня після надання гарантії в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767 (п. 6.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

За управління Контр-Гарантією принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 8 % процентів річних від суми гарантії, визначеної п, 2.1. цього договору. Нарахування комісійної винагороди здійснюється щомісяця в останній банківський день місяця за період: в перший місяць - з дня надання Гарантії по останній календарний день поточного місяця, в наступні місяці - з 1 (першого) числа місяця по останній календарний день місяця та в день закінчення строку дії контр-гарантії відповідно до п. 2.5. цього Договору за період: з дня останнього нарахування до дня закінчення строку дії контр-гарантії в Національній валюті України за курсом Національного банку Україна на дату нарахування із розрахунку факт/360. Сплата комісійної винагороди за управління контр-гарантією відбувається щомісяця в перший банківський день місяця, наступного за місяцем нарахування, в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом договірного списання грошових коштів в сумі комісійної винагороди за управління гарантією з поточного рахунку принципала, зазначеного в статті 9 договору. Сума комісійної винагороди за управління контр-гарантією, яка нарахована за період з дати останнього нарахування до дня закінчення строку дії контр-гарантії відповідно до п 2.5. цього договору, сплачується не пізніше дня закінчення строку дії контр-гарантії. Шляхом підписання цього договору принципал надає право (доручає) контр-гаранту здійснювати договірне списання грошових коштів в сумі комісійної винагороди за управління контр-гарантією зі свого поточного рахунку, зазначеного в статті 9 договору (п. 6.2. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Починаючи з дня надання кредиту, визначеного в п. 3.5. цього договору, принципал сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 16% (шістнадцять) процентів річних в доларах США та 27% (двадцять сім) процентів річних у гривні (п. 6.4. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється в валюті кредиту на фактичну суму заборгованості за кредитом за весь час користування кредитом, починаючи з дня надання кредиту по день, що передує дню повного його повернення, із розрахунку факт/350 - іноземна валюта, факт/365 - національна валюта України. При нарахуванні процентів враховується день надання та не враховується день повернення кредиту. Проценти за користування кредитом за поточний місяць нараховуються двічі на місяць: 24 числа та в останній робочий день кожного місяця. Період, за який сплачуються проценти - з 25 числа (включно) попереднього місяця по 24 число (включно) поточного місяця (п. 6.4.1. гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Сплата процентів здійснюється принципалом у валюті кредиту на рахунок для обліку нарахованих процентів № НОМЕР_4 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767 у такому порядку: проценти, нараховані за період з 25 числа попереднього місяця по 24 число поточного місяця (включно) сплачуються щомісяця з 25 числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця (включно). При несплаті процентів у останній банківський день місяця, з наступного банківського дня вони вважаються простроченими (п. 6.4.2.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

За невиконання / неналежне виконання зобов`язань за цим договором, сторони несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України (п. 7.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

У разі несвоєчасної сплати принципалом сум, передбачених статтею 6, а також п. 5.1.18, -5.1.19. цього договору, принципал сплачує на користь гаранта пеню в національній валюті України за офіційним курсом Національного банку України на дату сплати від несвоєчасно сплаченої суми за кожний календарний день прострочення платежу, в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, враховуючи день сплати (п. 7.2. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

Цей договір набирає чинності з дати його підписання уповноваженими на те представниками сторін, проставляння відбитків печаток сторін та діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов`язань за цим договором (п. 8.1. договору гарантії в редакції договору № 9 від 09.11.2011).

09.10.2012 сторони підписали договір № 10 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 52-54), в якому дійшли згоди викласти п.1.1. договору гарантії в новій редакції:

« 1.1. Контр-Гарант в забезпечення належного виконання принципалом своїх зобов`язань перед компанією The Pakistan Steel Mills Corporation (Private) Ltd, яке є юридичною особою за законодавством Пакистану (надалі за текстом - «бенефіціар»), за контрактом № М-625-СОВР/2007/127 від 31.01.2007 з усіма додатками та змінами, що були укладені протягом його дії, (надалі за текстом - «основне зобов`язання») зобов`язується, протягом 2 (двох) банківських днів з дати виконання принципалом умов п.5.1.1. та 5.1.2. цього договору надати контр-гарантію (надалі за текстом - «контр-гарантія»), строком дії у відповідності до п. 2.5. цього договору, на користь ВАТ Банк ВТБ (Російська Федерація), (надалі за текстом - «банк Контр-гарантя), з метою надання Банком контр-гарантом своєї контр-гарантії на користь Deutsche Bank AG (Пакистан) (надалі за текстом - «банк-гарант»), який в свою чергу надає бенефіціару безвідкличну банківську гарантію, (надалі за текстом - «гарантія»).»;

викласти п.2.5. договору в новій редакції:

« 2.5. Строк дії:

2.5.1. Контр-гарантії - до 21 вересня 2013 року включно;

2.5.2. Гарантії - до 21 липня 2013 року включно.»;

викласти п.3.1. договору в новій редакції:

« 3.1. В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3,4. цієї статті договору, контр-гарант надає Принципалу Кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 768,99 доларів США 99 центів або еквівалента цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену л. 3.5. цього договору (надалі за текстом - «Ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 21 жовтня 2013 року включно, а також сплатити проценти за користуванні кредитом у розмірі, строки та на умовах, визначених цим договором, та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю.»;

викласти п.6.1.договору в новій редакції:

« 6.1. За внесення змін до контр-гарантії принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду а розмірі 0,2% (нуль цілих два десятих) процентів від суми Контр-Гарантії, визначеної п. 2.1. цього договору, що складає 2 719,54 доларів США 54 центів, що складає 21 737,28 гривень 28 копійок. Сплата комісійної винагороди відбувається одноразово не пізніше наступного банківського дня після надання Гарантії в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 у ПАТ «ВТБ Банк», код банку 321767.».

12.07.2013 сторони підписали договір № 11 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 55-60), в якому дійшли згоди викласти п.3.1. договору в новій редакції:

"3.1. В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3.4, цієї статті договору контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 788,99 доларів США 99 центів в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену п.3.5. цього договору) (надалі за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 21 січня 2014 року включно, а також сплатити проценти за користування кредитом у розмірі, строки та на умовах, визначених цим договором, та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю.».

15.10.2013 сторони підписали договір № 12 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 61-62), в якому дійшли згоди викласти п.2.5. договору в новій редакцій:

« 2.5. Строк дії

2.5.1. Контр - гарантії - до 24 березня 2014 року включно;

2.5.2. Гарантії - до 21 січня 2014 року включно.»;

викласти п.3.1. договору в новій редакції:

« 3.1. В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3.4. договору, контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 718,99 доларів США 99 центів в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену п. 3.5. цього договору) (надалі за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 21 квітня 2014 року включно, а також сплатити проценти за користування кредитом у розмірі, строки та на умовах, визначених цим договором, та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю.»;

викласти п.6.1., 6.4. договору в новій редакції:

« 6.1. За внесення змін до контр-гарантії принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 0,2 % процента від суми контр-гарантії, визначеної п. 2.1. цього договору, що складає 2 719,54 доларів США 54 центів, що складає 21 737,28 гривень 28 копійок. Сплата комісійної винагороди відбувається одноразово не пізніше 15 жовтня 2013 року в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767". « 6.4. Починаючи з дня надання кредиту, визначеного в п. 3.5. цього договору, принципал сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 16,22% процентів річних в доларах США та 24,35% процентів річних в гривні.».

10.01.2014 сторони уклали договір № 13 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 63-64), в якому дійшли згоди викласти п.2.5. договору в наступній редакції:

« 2.5. Строк дії:

2.5.1. Контр-гарантії до 21 червня 2014 року включно;

2.5.2. Гарантії - до 21 квітня 2014 року включно.»;

викласти п.3.1. договору в новій редакції:

« 3.1. В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3.4. цієї статті договору, контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 768,99 доларів США 99 центів в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену п. 3.5, цього договору) (надалі за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 21 липня 2014 року включно, а також сплатити проценти за користуванні кредитом у розмірі, строки та на умовах визначених цим договором, та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю.»;

викласти п.6.1., 6.4., договору в новій редакції:

« 6.1. За внесення змін до контр-гарантії принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, визначеної п. 2.1. цього договору, що складає 2 719,54 доларів США 54 центи, що за офіційним курсом Національного Банку України гривні до долара США станом на 10.01.2014 (7,993) складає 21 737,28 гривень. Сплата комісійної винагороди відбувається одноразово не пізніше 10 січня 2014 року в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321787.".

« 6.4. Починаючи з дня надання кредиту, визначеного в п. 3.5. цього договору, принципал сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 17,04% процентів річних в доларах США та 25,38% процентів річних в гривнях».

11.04.2014 сторонами підписано договір № 14 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 65-67), в якому дійшли згоди викласти п.2.5. договору в наступній редакції:

« 2.5. Строк дії:

2.6.1. Контр-гарантії - до 21 вересня 2014 року включно;

2.5.2. Гарантії - до 21 липня 2014 року включно.»;

викласти п.3.1. договору в наступній редакції:

« 3.1. В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3.4. цієї статті договору, контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 768,99 доларів США 99 центів в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену п. 3.5. цього Договору) (надалі за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 21 жовтня 2014 року включно, а також сплатити проценти за користування кредитом у розмірі, строки та на умовах, визначених цим договором, та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в отроки, визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю.»;

викласти п. 6.1., 6.4. договору в новій редакції:

« 6.1. За внесення змін до контр-гарантії принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, визначеної п. 2.1. цього договору, що складає 2 719,54 доларів США 54 центи, що за офіційним курсом Національного Банку України гривні до долара СЩА станом на 11.04.2014 (12,969123) складає 34182,23 гривні. Сплата комісійної винагороди відбувається одноразово не пізніше 11 квітня 2014 року в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767.».

« 6.4. Починаючи з дня надання кредиту, визначеного в п. 3.5. цього договору, принципал сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 17,64% процентів річних в доларах США та 25,31% ) процентів річних в гривнях».

14.07.2014 сторонами підписано договір № 15 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 68-69), в якому дійшли згоди викласти п. 2.5. договору в наступній редакції:

« 2.5. Строк дії:

2.5.1. Контр-гарантії - до 21 березня 2015 року включно;

2.5.2. Гарантії - до 21 січня 2015 року включно.";

викласти п.3.1. договору в наступній редакції:

« 3.1. В день настання відкладальної умови, передбаченої п 34. цієї статті договору контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 788,99 доларів США 99 центів в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту, визначену п. 3.5. цього Договору) (надалі за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит не пізніше 21 квітня 2015 року включно, а також сплатити проценти за користування кредитом у розмірі, строки та на умовах, визначених цим договором та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки визначені даним договором. Будь-яка заборгованість принципала за кредитом що перевищує строк погашення, визначений у цьому пункті договору, вважається простроченою заборгованістю."; дійшли згоди викласти п. 6.1., 6.4. договору в новій редакції:

« 6.1. За внесення змін до контр-гарантії принципал сплачує контр-гаранту комісійну винагороду в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, визначеної п. 2.1. цього договору, що складає 2 719,54 доларів США 54 центи, що за офіційним курсом Національного Банку України гривні до долара СЩА станом на 14.07.2014 (11,696248) складає 31808,41 гривні. Сплата комісійної винагороди відбувається одноразово не пізніше 14.07.2014 року в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату нарахування шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767.».

« 6.4. Починаючи з дня надання кредиту, визначеного в п. 3.5. цього договору, принципал сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 18,58% процентів річних в доларах США та 27,34% ) процентів річних в гривнях».

16.01.2015 сторонами укладено договір № 16 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 70-81), в якому дійшли згоди викласти зміст та додатки договору в новій редакції.

Контр-гарант в забезпечення належного виконання принципалом своїх зобов`язань перед компанією The Pakistan Steel Mills Corporation (Private) Ltd, яке с юридичною особою за законодавством Пакистану (надалі за текстом - «бенефіціар»), за контрактом № М-625-СО8Р/2007/127 від 31.01.2007 з усіма додатками та змінами, що були укладені протягом його дії, (надалі за текстом - «основне зобов`язання») зобов`язується, протягом 2 (двох) банківських днів з дати виконання принципалом умов п. 4.1.1. та 4.1,2, цього договору надати контр-гарантію (надалі за текстом - «контр-гарантія»), строком дії у відповідності до п.2.5. цього договору, на користь ВАТ Банк ВТВ (Російська Федерація) (надалі за текстом - «Банк контр-гарант»). Банк контр-гарант забезпечує надання своєї контр-гарантії на користь іноземного банку (надалі за текстом - «банк-гарант»), з метою отримання на користь бенефіціара безвідкличної банківської гарантії (надалі за текстом - «гарантія») (п. 1.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Принципал зобов`язується у випадку сплати контр-гарантом будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією відшкодувати контр-гаранту суму платежу за контр гарантією, а у разі отримання грошових коштів на умовах, визначених статтею 3 договору (надалі за текстом - «кредит»), повернути контр-гаранту кредит, а також сплатити проценти за користування кредитом та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, передбачені цим договором (п. 1.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Загальна фактична заборгованість принципала перед контр-гарантом за договором на будь-який момент його дії не може перевищувати 1 359 768,99 доларів США 99 центів або еквівалент цієї суми в національній валюті України за курсом НБУ на дату виконання контр-гарантом платежу по гарантії (п. 1.3. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Гранична сума відповідальності контр-гаранта за контр-гарантією, яка надається відповідно до п. 1.1. цього договору, складає 1359 768,39 доларів США 99 центів (п. 2.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Контр-гарантією за цим договором забезпечено виконання принципалом зобов`язань відповідно до п. 9.2. Основного зобов`язання (п. 2.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Сума контр-гарантії, визначена п.2.1. цього договору, сплачується контр-гарантом на підставі отриманої від банка контр-гаранта належним чином оформленої відповідно до умов контр-гарантії письмової вимоги про сплату грошової суми. Контр-гарант має право надіслати запит до банку контр-гаранту для уточнення достовірності цієї вимоги (п. 2.3. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

У разі невиконання принципалом зобов`язань за основним зобов`язанням, контр-гарант відповідає перед банком контр-гарантом у розмірі фактичного боргу принципала, але в межах суми, визначеної п. 2.1. цього договору (п. 2.4. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Відповідно до п. 2.5. договору гарантії (в редакції договору № 16 від 16.01.2015) строк дії:

Контр - гарантії - до 21 вересня 2015 року включно (п. 2.5.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Гарантії - до 21 липня 2015 року включно (п. 2.5.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Згідно з п. 2.6. договору гарантії (в редакції договору № 16 від 16.01.2015) зобов`язання контр-гаранта перед бенефіціаром припиняються у разі: відмови банка контр-гаранта від своїх прав за контр-гарантією шляхом подання контр-гаранту письмового повідомлення про звільнення його від обов`язків за контр-гарантією; закінчення строку дії контр-гарантії; здійснення сплати банку контр-гаранту суми коштів, на яку видано контр-гарантію.

В день настання відкладальної умови, передбаченої п. 3.6. договору, контр-гарант надає принципалу кредит в сумі, сплаченій на користь банка контр-гаранта за контр-гарантією, але не більше 1 359 768,99 доларів США 99 центів в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом НБУ на дату виконання контр-гарантом платежу по гарантії (надалі за текстом - «ліміт кредитування»), а принципал зобов`язується повернути контр-гаранту кредит в строк до 30 (тридцяти) календарних днів від дати надання кредиту, визначеної п. 3.7. договору, але, у будь-якому разі, не пізніше 21 жовтня 2015 року включно, а також сплатити проценти за користування кредитом та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки, визначені договором (п. 3.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Будь-яка заборгованість принципала за кредитом, що наявна після закінчення строку погашення, визначеного п. 3.1. договору, з наступного банківського дня вважається простроченою заборгованістю (п. 3.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Кредит надається у вигляді мультивалютної невідновлювальної кредитної лінії в межах ліміту кредитування шляхом безготівкового перерахування коштів в національній валюті України в сумі, еквівалентній сумі платежу за гарантією, за курсом НБУ на дату виконання контр-гарантом платежу по гарантії, з рахунку НОМЕР_5 відкритого для обліку заборгованості принципала за кредитом у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767 (надалі за текстом - «позичковий рахунок») за наступними реквізитами: поточний рахунок принципала 4201 або рахунок заборгованості принципала 3548 у ПАТ «ВТБ БАНК», код банку 321767 (п. 3.3. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Надання кредиту може здійснюватись частинами (траншами), розмір яких визначається сумою кожної вимоги платежу за контр-гарантією, але, у будь-якому разі, в межах ліміту кредитування (п. 3.4. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Цільове використання кредиту: в національній валюті - виконання зобов`язань принципала перед контр-гарантом за договором (в разі настання гарантійного випадку та оплати контр-гарантом за контр-гарантією), в іноземній валюті (долари США) - виконання платежу за основним зобов`язанням (для запобігання оплати контр-гарантом за контр-гарантією - до настання гарантійного випадку, для гарантій платежу) (п. 3.5. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Надання кредиту принципалу здійснюється на підставі цього договору, без отримання будь-яких додаткових запитів (заяв, платіжних доручень тощо) принципала в разі виникнення наступної обставини (відкладальна умова): сплата контр-гарантом будь-яких сум на користь банку контр-гаранту за контр-гарантією на умовах договору, за умови неперерахування принципалом власних коштів для відшкодування контр-гаранту сплачених за контр-гарантією сум та витрат, пов`язаних з виконанням таких платежів, відповідно до п. 4.1.14. договору (п. 3.6. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Датою надання кредиту є дата перерахування кредиту з позичкового рахунку за реквізитами згідно з цільовим призначенням (п. 3.8. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Зобов`язання за договором можуть бути виконані особами, які забезпечили виконання зобов`язань принципала за договором (поручителем, майновим поручителем, контр-гарантом), що зазначені або не зазначені в договорі, та/або будь-якою іншою особою. При цьому відповідного письмового дозволу або повідомлення принципала не вимагається (п. 3.3. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Плата за користування кредитом визначається у вигляді процентів, розмір яких є фіксованим та складає 19,98% процентів річних в доларах США та 27,93% процентів річних в гривнях (п. 6.4. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється в національній валюті України на фактичну суму заборгованості за кредитом за весь час користування кредитом, починаючи з дня надання кредиту по день, що передує дню повного його повернення, із розрахунку факт/365. При нарахуванні процентів враховується день надання та не враховується день повернення кредиту. Проценти за користування кредитом нараховуються контр-гарантом 24 числа кожного місяця, в останній банківський день кожного місяця та в день погашення заборгованості за кредитом в повному обсязі (п. 6.4.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Відповідно до п. 6.4.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015 сплата процентів за користування Кредитом здійснюється принципалом у національній валюті України на рахунок для обліку/сплати процентів № НОМЕР_4 у ПАТ «БТБ Банк», код банку 321767, у такому порядку:

Проценти за користування кредитом, нараховані за період з 25 числа попереднього місяця по 24 число поточного місяця (включно), сплачуються щомісяця з 25 числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця (включно) на рахунок обліку/сплати процентів, визначений п. 6.4.2. договору (п. 6.4.2.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Незважаючи на положення попереднього пункту договору, в день розірвання договору/повернення кредиту в повному обсязі, принципал зобов`язаний повністю погасити всі зобов`язання за договором, в тому числі суму нарахованих процентів за користування кредитом. При несплаті процентів за користування кредитом у визначені в цьому пункті договору строки, з наступного банківського дня вони вважаються простроченими (п. 6.4.2.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

За порушення своїх зобов`язань за договором, сторони несуть відповідальність, передбачену чинним законодавством України та договором (п. 7.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

У разі порушення принципалом строків виконання будь-якого з зобов`язань, передбачених статтею 8, а також зобов`язання, передбаченого п. 4.1.6, договору, контр-гарант має право застосувати до Принципала пеню, а Принципал зобов`язаний сплатити її контр-гаранту в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (що діяла у період, за який сплачується пеня) від суми несвоєчасно виконаного зобов`язання, за кожний календарний день прострочення виконання, включаючи день такого погашення, з розрахунку факт/360 - для зобов`язань, які мали бути виконані в іноземній валюті, факт/365 - для зобов`язань, які мали бути виконані в національній валюті (п. 7.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін і діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов`язань за договором у повному обсязі (п. 8.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

31.07.2015 сторони підписали договір № 17 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 82-84), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.4. договору в новій редакції:

« 1.4. Виконання принципалом своїх зобов`язань за цим договором забезпечується:

1.4.2. порукою Товариства з обмеженою відповідальністю «Промислово-фінансова група «Конкорд» (ідентифікаційний код 35739605), про що сторонами укладаються договори застави та/або іпотеки та/або поруки (надалі за текстом -«договори про забезпечення»).».

дійшли згоди викласти пункти 3.1., 3.3., 3.5., договору в новій редакції:

« 3.1. Контр-гарант на умовах договору зобов`язується надати принципалу кредит (надалі за текстом такий кредит або його частина (транш) іменується - кредит) у вигляді невідновлювальної кредитної лінії в сумі 18 026 775,83 гривень 83 копійки (надалі за текстом - «ліміт кредитування») та за графіком відповідно до таблиці 1 договору Таблиця 1:

період дії ліміту кредитуванняліміт кредитування, грн..
з 31.07.2015-по 31.08.201518 026 775,83
з 01.09.2015-по 30.11.201517 026 775,83
з 01.12.2015-по 29.02.201616 026 775,83
з 01.03.2016-по 31.05.201615 026 775,83
з 01.06.2016-по 29.07.201614 026 775,83

Принципал зобов`язується прийняти, належним чином використати та повернути контр-гаранту кредит на умовах та в строки/ терміни, визначені договором, але не пізніше 29 липня 2016 року, а також сплатити плату за кредит та виконати інші зобов`язання в повному обсязі на умовах та в строки/терміни, визначені договором.».

« 3.3. Принципал зобов`язаний погасити заборгованість за кредитом відповідно до такого графіку:

строк повернення кредиту сума кредиту, що підлягає поверненню, грн.
не пізніше 31.08.2015сума, що перевищує 17 026 775,83
не пізніше 30.11.2015сума, що перевищує 16 026 775,83
не пізніше 29.02.2016сума, що перевищує 15 026 775,83
не пізніше 31.05.2016сума, що перевищує 14 026 775,83
не пізніше 29.07.2016сума, що перевищує 0,00

У разі непогашення заборгованості за кредитом в розмірі та строки, визначені в цьому пункті договору та/або в разі непогашений заборгованості в строк визначений в письмовій вимозі контр-гаранту, незважаючи на положення п. 3 1. договору, з наступного банківського дня заборгованість за кредитом в розмірі, що підлягає погашенню відповідно до вищезазначеного графіку та або відповідно до строку, зазначеного в письмовій вимозі контр-гаранту вважається простроченою заборгованістю.»

« 3.5. Цільове використання кредиту: виконання зобов`язань принципала перед контр-гарантом за договором.»;

дійшли згоди доповнити статтю 4 договору пунктом 4.4.11 наступного змісту:

« 4.4.11. У разі виникнення будь-якої несприятливої події, за винятком подій, визначених пп. 4.4.3.4, 4.4,3.5, 4.4.3.6, 4,4,3.7, 4.4.3.8 договору, контр-гарант набуває право вимагати від принципала достроково погасити боргові зобов`язання в повному обсязі, а принципал зобов`язаний, незважаючи на положення п 1.1 договору, виконати таку вимогу контр-гаранта і погасити боргові зобов`язання в повному обсязі в строк не пізніше 10 (десяти) банківських днів з дня відправлення контр-гарантом відповідної вимоги. У разі виникнення будь-якої несприятливої події, визначеної п.п. 4.4.3.4., 4.4.3.5., 4.4.3.6., 4.4.3.7., 4.4.3.8. договору, та у разі наявності прострочення боргових зобов`язань за договором понад 15 календарних днів, контр-гарант набуває право вимагати від принципала достроково погасити боргові зобов`язання в повному обсязі, а принципал зобов`язаний, незважаючи на положення п 1.1 договору, виконати таку вимогу контр-гаранта і погасити боргові зобов`язання в повному обсязі в строк не пізніше 10 (десяти) банківських днів з дня відправлення контр-гарантом відповідної вимоги. У разі порушення принципалом зазначеного в цьому пункті договору зобов`язання, контр-гарант має право здійснювати договірне списання грошових коштів в порядку, визначеному п. 6.5. договору, з метою погашення боргових зобов`язань, а також вчиняти всі інші дії щодо стягнення заборгованості згідно з чинним законодавством України.»;

викласти пункти 6.4., 6.5. договору в наступній редакції:

« 6.4. Плата за користування кредитом визначається у вигляді процентів, розмір яких є фіксованим та складає 23% проценти річних.

6.4.1. Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється в національній валюті України на фактичну суму заборгованості за кредитом за весь час користування кредитом, починаючи з дня надання кредиту по день, що передує дню повного його повернення, із розрахунку факт/355. При нарахуванні процентів враховується день надання та не враховується день повернення кредиту. Проценти за користування кредитом нараховуються контр-гарантом 24 числа кожного місяця, в останній банківський день кожного місяця та в день погашення заборгованості за кредитом в повному обсязі.

6.4.2. Сплата процентів за користування кредитом здійснюється принципалом у національній валюті України на рахунок для обліку/сплати процентів, зазначений в п.9.1. договору, в такому порядку:

6.4.2.1. Проценти за користування кредитом, нараховані за період з 25 числа попереднього місяця по 24 число поточного місяця (включно), сплачуються щомісяця з 25 числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця (включно);

6.4.2.2. Незважаючи на положення попереднього пункту договору, в день розірвання договору/повернення кредиту в повному обсязі, принципал зобов`язаний повністю погасити всі зобов`язання за договором, в тому числі суму нарахованих процентів за користування кредитом. При несплаті процентів за користування кредитом у визначені в цьому пункті договору строки, з наступного банківського дня вони вважаються простроченими.».

11.04.2014 сторони уклали договір № 18 про внесення змін до договору гарантії (т. 1 а.с. 85-88), в якому дійшли взаємної згоди внести зміни в пункти 3.1., 3.3. договору та викласти їх в новій наступній редакції:

« 3.1. Контр-гарант на умовах договору зобов`язується надати принципалу кредит (надалі за текстом такий кредит або його частина (транш) іменується - «кредит») у вигляді невідновлювальної кредитної лінії в сумі - 14 026 775,83 гривень (надалі за текстом - «ліміт кредитування») та за графіком відповідно до таблиці 1 договору:

період дії ліміту кредитуванняліміт кредитування, грн..
з 21.09.2016 - по 30.09.201614 026 775,83
з 01.10.2016 - по 31.12.201613 526 775,83
з 01.01.2017 - по 31.03.201713 026 775,83
з 01.04.2017 - по 30.06.201712 526 775,83
з 01.07.2017 - по 19.09.201712 026 775,83

Принципал зобов`язується прийняти, належним чином використати та повернути контр-гаранту кредит на умовах та в строки/ терміни, визначені договором, але не пізніше 19 вересня 2017 року, а також сплатити плату за кредит та виконати інші зобов`язання в повному обсязі на умовах та в строки/терміни, визначені договором.».

« 3.3. Принципал зобов`язаний погасити заборгованість за кредитом відповідно до такого графіку:

строк повернення кредиту сума кредиту, що підлягає поверненню, грн.
не пізніше 30.09.2016 сума заборгованості за кредитом, що перевищує заборгованість за кредитом у розмірі 13 526 775,83 гривень
не пізніше 31.12.2016 сума заборгованості за кредитом, що перевищує заборгованість за кредитом у розмірі 13 026 775,83 гривень
не пізніше 31.03.2017 сума заборгованості за кредитом, що перевищує заборгованість за кредитом у розмірі 12 526 775,83 гривень
не пізніше 31.06.2017 сума заборгованості за кредитом, що перевищує заборгованість за кредитом у розмірі 12 026 775,83 гривень
не пізніше 19.09.2017 сума заборгованості за кредитом, що перевищує заборгованість за кредитом у розмірі 0,00 гривень

У разі непогашений заборгованості за кредитом в розмірі та строки, визначені в цьому пункті договору та/або в разі непогашений заборгованості в строк визначений в письмовій вимозі контр-гаранту, незважаючи на положення п. 3.1. договору, з наступного банківського дня заборгованість за Кредитом в розмірі, що підлягає погашенню відповідно до вищезазначеного графіку та або відповідно до строку, зазначеного в письмовій вимозі контр-гаранту, вважається простроченою заборгованістю.»;

внести зміни в пункт 4.4.11. договору та викласти його в новій наступній редакції:

« 4.4.11. У разі виникнення будь-якої несприятливої події, за винятком подій, визначених п.п. 4.4.3.4, 4,4.3.5 (не є винятком у разі одночасного настання подій, визначених у п.4.4.3.5 та 4.4.3.10), 4.4,3.6, 4.4.3.7, 4.4.3.8 договору, контр-гарант набуває право вимагати від принципала достроково погасити боргові зобов`язання в повному обсязі, а принципал зобов`язаний, незважаючи на положення п 1.1 договору, виконати таку вимогу контр-гаранта і погасити боргові зобов`язання в повному обсязі в строк не пізніше 10 (десяти) банківських днів з дня відправлення контр-гарантом відповідної вимоги. У разі виникнення будь-якої несприятливої події, визначеної пп. 4.4.3.4, 4.4.3.5 (за винятком одночасного настання подій п.4.4.3.5 та п. 4.4.3.10 - в такому разі на п. 4.4.3.5 розповсюджується дія попереднього абзацу, згідно якого контр-гарант набуває право вимагати від принципала достроково погасити боргові зобов`язання у разі одночасного настання подій, визначених: у п.4.4.3.5 та 4.4.3.10), 4.4.3.6, 4.4.3.8. договору та в разі наявності прострочення боргових зобов`язань за договором понад 15 календарних днів, контр-гарант набуває право вимагати від принципала достроково погасити боргові зобов`язання в повному обсязі, а принципал зобов`язаний, незважаючи на положення п 1.1 договору, виконати таку вимогу контр-гаранта і погасити боргові зобов`язання в повному обсязі в строк не пізніше 10 (десяти) банківських днів з дня відправлення контр-гарантом відповідної вимоги. У разі порушення принципалом зазначеного в цьому пункті договору зобов`язання, контр-гарант має право здійснювати договірне списання грошових коштів в порядку, визначеному п. 6.5., договору, з метою погашення боргових зобов`язань, а також вчиняти всі інші дії щодо стягнення заборгованості згідно з чинним законодавством України.».

Позивач зазначає, що 23.01.2015 шляхом SWIFT-повідомлення від банку бенефіціара за контр-гарантією на адресу банку надійшла вимога про сплату заборгованості принципала за контрактом.

На виконання умов контр-гарантії банк 02.02.2015 перерахував грошові кошти в сумі 1 359 768,99 дол. США (еквівалент 21 956 184,44 грн. за офіційним курсом гривні на день платежу) за реквізитами, зазначеними бенефіціаром, що підтверджується меморіальним ордером № 56915 від 02.02.2015 (т. 1 а.с. 188).

А отже, на підставі розділу 3 договору гарантії банком було надано відповідачу-1 кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії в сумі 18 026 775,83 грн., що підтверджується меморіальним ордером № 61150 від 02.02.2015 (т. 1 а.с. 187) та виписками по рахункам.

Таким чином, банк виконав свої зобов`язання за кредитним договором, оплатив вимогу по контр-гарантії та надав позичальнику кредитні кошти в строки та на умовах, передбачених умовами договору контр-гарантії.

Відповідно до п. 3.1. договору гарантії, принципал зобов`язується прийняти, належним чином використати та повернути контр-гаранту кредит на умовах та в строки/ терміни, визначені договором, але не пізніше 19 вересня 2017 року, а також сплатити плату за кредит та виконати інші зобов`язання в повному обсязі на умовах та в строки/терміни, визначені договором.

Однак, як стверджує позивач, відповідач-1 в порушення умов кредитного договору свої зобов`язання з повернення кредиту не виконав, у зв`язку із чим сума боргу ТОВ «Конкорд-Промпроект» за договором гарантії становить: простроченої заборгованості по кредиту в сумі 14 026 775,83 грн.; строкової заборгованості по сплаті процентів за період з 25.02.2019 по 31.03.2019 - 309 357,66 грн.; простроченої заборгованості по сплаті процентів, що нараховані за період по 24.02.2019 - 6 726 319,42 грн.

27.07.2010 між Відкритим акціонерним товариством «ВТБ Банк» (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Промислово-фінансова група «Конкорд» (поручитель) було укладено договір поруки № 100.2.3-04/73п-10 (далі - договір поруки).

Відповідно до розділу "визначення термінів" договору поруки:

позичальник-1: Товариство з обмеженою відповідальністю «Конкорд-Промпроект»;

позичальник-2: Відкрите акціонерне товариство «Брикет";

договір контр-гарантії: договір № 10-0604/44-Г-07 про надання банківської контр-гарантії від 02.03.2007, укладений між заставодержателем та позичальником 1, та будь-які додаткові договори до нього, які укладені та/або будуть укладені на підставі цього кредитного договору, і є та/або будуть його невід`ємною частиною (в т.ч., що збільшують боргові зобов`язання).

За цим договором поручитель поручається перед банком за виконання позичальником зобов`язань, що виникли на підставі кредитного договору 1 та/або кредитного договору 2 та/або Договору контр-гарантії або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому (п. 1.1. договору поруки).

Згідно договору контр-гарантії банк надав позичальнику 1 гарантію в сумі 2 544 909,24 доларів США 24 центи на строк до 15.02.2011 включно зі сплатою комісійної винагороди в розмірі 6 % (шість) процентів річних або в іншому розмірі, передбаченому договором контр-гарантії (п. 1.4. договору поруки).

Сторони договору встановлюють, що зобов`язання поручителя перед банком є безумовними і для їх виконання дотримання ніяких інших умов, крім передбачених цим договором, кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії не потребується (п. 1.5. договору поруки).

Сторони договору визначають, що у випадку порушення позичальником взятих на себе зобов`язань за кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії поручитель і позичальник несуть солідарну відповідальність перед банком у повному обсязі зобов`язань позичальника за Кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії включаючи повернення кредиту, сплату нарахованих процентів за користування кредитом, комісій за управління та внесення змін до умов гарантії, неустойки (пені, штрафів) та відшкодування збитків та відшкодування збитків, пов`язаних з порушенням виконання зобов`язань позичальником (п. 2.1. договору поруки).

У разі виконання поручителем у повному обсязі зобов`язання кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії до поручителя переходять усі права кредитора за кредитним договором 1 та/або Кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії (п. 2.4. договору поруки).

У випадку порушення позичальником зобов`язань (будь-якого із зобов`язань) за кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії банк має право звернутися до поручителя з письмовою вимогою про виконання зобов`язань за кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії у повному обсязі чи частково (п. 2.5. договору поруки).

У випадку порушення позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії, поручитель зобов`язується виконати їх у строк/термін, зазначений у письмовій вимозі банку, направленій згідно з п. 2.5 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок банку (п. 2.6. договору поруки).

Вимога банку вважається отриманою поручителем, якщо банк надіслав її поштою, кур`єром, телеграфом або вручена особисто під розпис поручителю уповноваженій особі поручителя за адресою поручителя, вказаною в цьому договорі, або повідомлену банку поручителем згідно з п. 2.9 цього договору. Датою отримання буде вважатися дата її особистого вручення або дата поштового штемпеля відділення зв`язку одержувача. Для дійсності вимоги банк не зобов`язаний надавати поручителеві підтвердження порушення зобов`язань за кредитним договором 1 та/або кредитним договором 2 та/або договором контр-гарантії позичальником (п. 2.8. договору поруки).

Поручитель підтверджує, що він ознайомлений з положеннями кредитного договору 1, кредитного договору 2 та договору контр-гарантії, цілком розуміє їх зміст та згоден виступати поручителем за зобов`язаннями позичальника (п. 3.1. договору поруки).

Цей договір набирає чинності з дати його підписання сторонами та скріплення печатками банку та поручителя (у випадку наявності у поручителя печатки) і діє до повного виконання зобов`язання за кредитним договором 1, кредитним договором 2 та договором контр-гарантії (п. 5.1. договору поруки).

03.12.2010 сторони уклали договір № 1 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 96-97), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.4. договору поруки в наступній редакції:

« 1.4. Згідно договору контр-гарантії банк надав позичальнику 1 контр-гарантію в сумі 2 544 909 доларів США, 24 центи на строк до 15 вересня 2012 року включно зі сплатою комісійної винагороди в розмірі 4% (чотирьох) процентів річних за період з 03 грудня 2010 року до 19 січня 2011 року включно; 6% процентів річних з 20 січня 2011 року або в іншому розмірі, передбаченому договором контр-гарантії».

08.07.2011 сторони підписали договір № 2 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 98-99), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.4. договору поруки в наступній редакції:

« 1.4. Згідно договору контр-гарантії банк надав позичальнику 1 контр-гарантію в сумі 1 359 768,99 доларів США на строк до 15 вересня 2012 року включно зі сплатою комісійної винагороди в розмірі 4% (чотирьох) процентів річних за період з 03 грудня 2010 року до 19 січня 2011 року включно; 6% процентів річних з 20 січня 2011 року або в іншому розмірі, передбаченому договором контр-гарантії».

10.04.2012 сторонами укладено договір № 3 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 100-101), викладено значення терміну «договір контр-гарантії» в наступній редакції: «договір « 10-0603/44-Г-07 про надання банківської гарантії від 02.03.2007».

28.05.2012 сторонами підписано договір № 4 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 102-103).

10.07.2012 сторони уклали договір № 5 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 104-112), в якому дійшли згоди викласти "визначення термінів" та зміст договору поруки в новій редакції.

За цим договором поручитель поручається перед банком за виконання позичальником 1 та позичальником 2 (надалі іменуються разом як позичальник та/або позичальники) зобов`язань, що виникли на підставі кредитного договору та договору контр-гарантії або можуть виникнути на підставі них у майбутньому (п. 1.1. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

Згідно договору контр-гарантії банк надав позичальнику 1 контр-гарантію у сумі 1 359 768,99 доларів США на термін до 15 грудня 2012 включно зі сплатою комісійної винагороди в розмірі 6% (шість) процентів річних або в іншому розмірі, передбаченому договором контр-гарантії та у разі сплати будь-яких сум за договором контр-гарантії - повернути банку кредит в сумі 1 359 768,99 доларів США не пізніше 15 січня 2013 року включно або в інший термін, визначений умовами договору контр-гарантії та сплачувати проценти за користування кредитом у розмірі 16% процентів річних в доларах США та 27% процентів річних в гривні, комісійні винагороди, пені та штрафи у розмірі та у порядку, встановленому умовами договору контр-гарантії - надалі за текстом «основне зобов`язання 2». Вищеназвані «кредитний договір» та/або «договір контр-гарантії», та/або «основне зобов`язання 1», та/або «основне зобов`язання 2», а також будь-які додаткові договори до них, якщо такі будуть укладені між сторонами в подальшому (в тому числі що збільшують основне зобов`язання 1, основне зобов`язання 2) надалі іменуються разом як «кредитні договори» та/або «основне зобов`язання» (п. 1.3. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

Сторони договору визначають, що у випадку порушення позичальниками взятих на себе зобов`язань за кредитними договорами, поручитель і позичальники несуть солідарну відповідальність перед банком у повному обсязі зобов`язань позичальників за кредитними договорами, включаючи повернення кредиту, коштів, сплачених за гарантією, сплату нарахованих процентів за користування кредитом, грошових коштів, сплачених по гарантії, комісійних винагород, неустойки (пені, штрафів) та відшкодування збитків, пов`язаних з порушенням виконання зобов`язань позичальниками (п. 2.1. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

У випадку порушення позичальниками зобов`язань (будь-якого із зобов`язань) за кредитними договорами банк має право звернутися до поручителя з письмовою вимогою про виконання зобов`язань за кредитними договорами у повному обсязі чи частково (п. 2.5. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

У випадку порушення позичальниками своїх зобов`язань за кредитними договорами поручитель зобов`язується виконати їх у строк/термін, зазначений у письмовій вимозі банку, направленій згідно з п. 2.5 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок банку (п. 2.6. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

Вимога банку вважається отриманою поручителем, якщо банк надіслав її поштою, кур`єром, телеграфом або вручена особисто під розпис поручителю/уповноваженій особі поручителя за адресою поручителя, вказаною в цьому договорі, або повідомлену банку поручителем згідно з п. 2.9 цього договору, датою отримання буде вважатися дата її особистого вручення або дата поштового штемпеля відділення зв`язку одержувача. Для дійсності вимоги банк не зобов`язаний надавати поручителю підтвердження порушення основного зобов`язання (п. 2.8. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

Поручитель підтверджує, що він ознайомлений з положеннями кредитних договорів, цілком розуміє їх зміст та згоден виступати поручителем за основним зобов`язанням позичальників (п. 3.1. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

Цей договір набирає чинності з дати його підписання сторонами та скріплення печатками банку та поручителя (у випадку наявності у поручителя печатки) і діє до повного виконання зобов`язання за основним зобов`язанням (п. 5.1. договору поруки в редакції договору № 5 від 10.07.2012).

09.10.2012 сторони підписали договір № 6 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 113-114), в якому дійшли згоди викласти визначення терміну "договір контр-гарантії" договору поруки в новій редакції; викласти пункт 1.3. договору поруки в наступній редакції:

« 1.3. Згідно договору контр-гарантії банк надав позичальнику 1 контр-гарантію у сумі 1 359 768,99 доларів США на термін до 21 вересня 2013 включно зі сплатою комісійної винагороди в розмірі 6% процентів річних або з іншому розмірі, передбаченому договором контр-гарантії та у разі сплати будь-яких сум за договором контр-гарантії - повернути банку кредит в сумі 1 359 768,99 доларів США не пізніше 21 жовтня 1013 року включно або в інший термін, визначений умовами договору контр-гарантії та сплачувати проценти за користування кредитом у розмірі 18% процентів річних в доларах США та 35% процентів річних в гривнях, комісійні винагороди, пені та штрафи у розмірі та у порядку, встановленому умовами договору контр-гарантії - надалі за текстом «основне зобов`язання 2». Вищеназвані «кредитний договір» та/або «договір контр-гарантії», та/або «основне зобов`язання 1», та/або «основне зобов`язання 2», а також будь-які додаткові договори до них, якщо такі будуть укладені між сторонами в подальшому (в тому числі, що збільшують основне зобов`язання 1, основне зобов`язання 2) надалі іменуються разом як «кредитні договори» та/або «основне зобов`язання».»;

викласти пункт 5.1. договору поруки в новій редакції:

« 5.1.Цей договір набирає чинності з дати його підписання сторонами та скріплення печатками банку та поручителя (у випадку наявності у поручителя печатки) і діє до 21 жовтня 2015 включно або до припинення забезпеченого ним зобов`язання. Сторони договору встановлюють, що строк та умови виконання цього договору можуть бути переглянуті лише за письмовою згодою сторін.».

04.12.2012 сторонами укладено договір № 7 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 115-122), в якому дійшли згоди викласти «визначення термінів» та зміст договору поруки в новій редакції.

За цим договором поручитель поручається перед банком за виконання принципалом зобов`язань, що виникли на підставі договору контр-гарантії або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому (п. 1.1. договору поруки в редакції договору № 7 від 04.12.2012).

Згідно договору контр-гарантії банк надав принципалу банківську контр-гарантію у сумі 1 359 768,99доларів США на термін до 21 вересня 2013 включно зі сплатою комісійної винагороди в розмірі 6% (шість) процентів річних або в іншому розмірі, передбаченому договором контр-гарантії та у разі сплати будь-яких сум за Договором контр-гарантії - повернути Банку кредит в сумі 1 359 768,99 доларів США не пізніше 21 жовтня 2013 року включно або в інший термін, визначений умовами договору контр-гарантії та сплачувати проценти за користування кредитом у розмірі 18% процентів річних в доларах США та 35% процентів річних в гривнях, комісійні винагороди, пені та штрафи у розмірі та у порядку, встановленому умовами договору контр-гарантії - надалі за текстом «основне зобов`язання» (п. 1.2. договору поруки в редакції договору № 7 від 04.12.2012).

Сторони договору встановлюють, що зобов`язання поручителя перед банком є безумовними і для їх виконання дотримання ніяких інших умов, крім передбачених цим договором та договором контр-гарантії, не потребується (п. 1.3. договору поруки в редакції договору № 7 від 04.12.2012).

Цей договір набирає чинності з дати його підписання сторонами та скріплення печатками банку та поручителя (у випадку наявності у поручителя печатки) і діє до 21 жовтня 2013 включно або до припинення забезпеченого ним зобов`язання (п. 5.1. договору поруки в редакції договору № 7 від 04.12.2012).

Сторони договору встановлюють, що строк та умови виконання цього договору можуть бути переглянуті лише за письмовою згодою сторін (п. 5.2. договору поруки в редакції договору № 7 від 04.12.2012).

12.07.2013 сторонами підписано договір № 8 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 123-130), в якому дійшли згоди викласти «визначення термінів» та зміст договору поруки в новій редакції.

Відповідно до розділу "визначення термінів" договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013 основний договір - договір № 10-0603/44-Г-07 про надання банківської гарантії від 02.03.2007.

За договором поручитель поручається перед банком за виконання/ належне виконання принципалом зобов`язань, зазначених в п. 1.2 договору, що виникли на підставі основного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому (п. 1.1. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013).

Згідно із п. 1.2. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013 відповідно до умов основного договору:

Банк надає банківську контр-гарантію в межах ліміту надання контр-гарантій, що становить 1 359 768,99 доларів США. Строк надання контр-гарантій за основним договором по 21 грудня 2013 року включно. У разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, що складає 1 359 768,99 доларів США (п. 1.2.1. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013).

Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійну винагороду за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2 % відсотків від суми контр-гарантії) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум бєнефіціару за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за Контр-Гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит не пізніше 21 січня 2014 року або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом в розмірі 14,39% процентів річних в доларах США та 23,95% процентів річних в гривнях або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання) (п. 1.2.2. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013).

Зобов`язання поручителя перед банком є безумовними і для їх виконання дотримання ніяких інших умов, крім передбачених договором та основним договором, не потребується (п. 1.3. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013).

У разі порушення принципалом основного зобов`язання, визначеного основним договором, поручитель і принципал несуть солідарну відповідальність перед банком за виконання таких зобов`язань принципала в повному обсязі (п. 1.4. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013).

Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 21.01.2017 включно або до припинення основного зобов`язання (п. 7.1. договору поруки в редакції договору № 8 від 12.07.2013).

15.10.2013 сторони уклали договір № 9 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 131-132), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.2. договору поруки в новій редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору;

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантію в межах ліміту надання контр-гарантій, що становить 1 359 768,99 доларів США. Строк надання контр-гарантій за основним договором по 21 березня 2014 року включно. У разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, що складає 1 359 768,99 доларів США.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління контр-гарантією у розмірі 6% процентів річних) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит не пізніше 21 квітня 2014 року або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити Плату за Кредит (в т.ч. плату за користування кредитом у розмірі 16,22% процентів річних в доларах США та 24,35% процентів річних в гривнях або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).»;

дійшли згоди викласти пункт 7.1. договору поруки в наступній редакції;

« 7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 21 квітня 2017 року включно або до припинення основного зобов`язання.».

10.01.2014 сторони підписали договір № 10 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 133-134), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.2. договору поруки в новій редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору:

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантію на суму 1 359 768,99 доларів США зі строком дії за основним договором до 21 червня 2014 року включно. У разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, але не більше 1 359 768,99 доларів США в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління контр-гарантією у розмірі 6% (шість) процентів річних) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме; повернути банку кредит до 21 липня 2014 року включно або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом у розмірі 17,04 % процентів річних в доларах США та 25,38 % процентів річних в гривнях або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).»;

викласти пункт 7.1. договору поруки в наступній редакції:

« 7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 21 липня 2017 року включно або до припинення основного зобов`язання.».

11.04.2014 сторони уклали договір № 11 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 135-136), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.2. договору поруки в новій редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору:

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантію на суму 1 359 768,99 доларів США зі строком дії за основним договором до 21 вересня 2014 року включно. У разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, але не більше 1 359 768,99 доларів США в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління контр-гарантією у розмірі 6% процентів річних) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит до 21 жовтня 2014 року включно або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом у розмірі 17,64% процентів річних в доларах США та 25,31% процентів річних в гривнях або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).»;

дійшли згоди викласти пункт 7.1. договору поруки в наступній редакції:

« 7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписаний уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 21 жовтня 2017 року включно або до припинення основного зобов`язання.».

14.07.2014 сторонами укладено договір № 12 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 137), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.2. договору поруки в новій редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантію на суму 1359 768,99 доларів США зі строком дії за основним договором до 21 березня 2015 року включно. У разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, але не більше 1 359 768,99 доларів США в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату надання кредиту.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління контр-гарантією у розмірі 6% процентів річних) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит до 21 квітня 2015 року включно або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом у розмірі 18,58% процентів річних в доларах США та 27,34% процентів річних в гривнях або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).»;

дійшли згоди викласти пункт 7.1. договору поруки в наступній редакції:

« 7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписаний уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 21 квітня 2018 року включно або до припинення основного зобов`язання.».

16.01.2015 сторони підписали договір № 13 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 138-140), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.2. договору поруки в новій редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантію на суму 1 359 768,99 доларів США зі строком дії за основним договором до 21 вересня 2015 року включно. У разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, але не більше 1 359 768,99 доларів США в еквіваленті цієї суми в національній валюті України за курсом Національного банку України на дату виконання банком платежу по гарантії.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління контр-гарантією у розмірі 6% процентів річних) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум бенефіціару за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит до 21 жовтня 2015 року включно або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом у розмірі 19,98% процентів річних в доларах США та 27,93% процентів річних в гривнях або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).»;

дійшли згоди викласти пункт 7.1. договору поруки в наступній редакції:

« 7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписаний уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 21 жовтня 2018 року включно або до припинення основного зобов`язання.».

31.07.2015 сторони уклали договір № 14 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 141), в якому дійшли згоди викласти пункт 1.2. договору поруки в новій редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору:

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантІю на суму 1 359 788,99 доларів США 99 центів зі строком дії за основним договором до 21 вересня 2015 року включно.

1.2.2. Банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, що складає 18 026 775,83 гривень, а принципал зобов`язаний погасити боргові зобов`язання.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2 % процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління контр-гарантією у розмірі 6% процентів річних) в терміни/строки та на умовах визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит до 29 липня 2016 року, включно або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом 23% проценти річних або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначеним основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).».

21.09.2016 сторонами підписано договір № 15 про внесення змін до договору поруки (т. 1 а.с. 142-145), в якому дійшли взаємної згоди внести зміни в пункт 1.2. договору поруки та викласти його в новій наступній редакції:

« 1.2. Відповідно до умов основного договору:

1.2.1. Банк надає банківську контр-гарантію на суму 1 359 768,99 доларів США зі строком дії за основним договором до 21 вересня 2016 року включно.

1.2.2. Банк надає принципалу кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії в межах ліміту кредитування, що складає 14 026 775,83 гривень, а принципал зобов`язаний погасити боргові зобов`язання.

1.2.2. Принципал зобов`язаний сплачувати банку комісійні винагороди (в т.ч. комісійна винагорода за внесення змін до контр-гарантії в розмірі 0,2% процентів від суми контр-гарантії, щомісячна комісійна винагорода за управління Контр-гарантією у розмірі 6% (шість) процентів річних) в терміни/строки та на умовах, визначених основним договором, а також у разі сплати банком будь-яких сум банку контр-гаранту за контр-гарантією принципал зобов`язаний відшкодувати банку суму платежу за контр-гарантією та витрати, пов`язані з перерахуванням платежу за контр-гарантією та/або погасити боргові зобов`язання, а саме: повернути банку кредит до 19 вересня 2017 року, включно або в інший термін/строк відповідно до умов основного договору, а також сплатити плату за кредит (в т.ч. плату за користування кредитом 23% проценти річних або в іншому розмірі, передбаченому основним договором, комісійні винагороди), договірні санкції, пеню та штрафи в порядку, терміни/ строки та на умовах, визначених основним договором відшкодувати збитки, а також здійснити будь-які інші платежі, що підлягають сплаті принципалом на користь банку відповідно до умов основного договору та чинного законодавства України (далі за текстом - основне зобов`язання).»;

викласти пункт 7.1. договору поруки в наступній редакції:

« 7.1. Договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 19 вересня 2020 року включно або до припинення основного зобов`язання.».

Позивач зазначив, що відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, поручителем ТОВ «Промислово-фінансова група «Конкорд» (ідентифікаційний код 35739605) було змінено назву та місцезнаходження.

Відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань за ідентифікаційним кодом 35739605 зареєстровано Товариство з обмеженою відповідальністю «Порт Торг Сервіс».

Позивач зазначає, що 03.02.2015 на адресу ТОВ «Конкорд-Промпроект» було направлено повідомлення № 1048/1-2 від 03.02.2015 (т. 1 а.с. 152) про отримання вимоги оплати за договором контр-гарантії, а також про те, що оскільки станом на 16 годину 02.02.2015 відсутні кошти на рахунку ТОВ «Конкорд-Промпроект» для здійснення платежу за контр - гарантією, контр-гарант змушений надати ТОВ «Конкорд-Промпроект» кредит в сумі 18 026 775,83 грн., як це передбачено умовами договору контр-гарантії, а також про те, що контр-гарант застосував своє право щодо задоволення частини своїх вимог за рахунок предмету застави суми коштів у розмірі депозиту та відсотків за ним в сумі 243 351,76 дол. США. Крім того, в цьому ж листі банк повідомив про необхідність терміново сплатити суму комісійної винагороди Банку за оплату гарантії в розмірі 5 752 899,67 грн.

Позивач зазначає, що 10.08.2016 на адресу боржника та поручителя було направлено листи-вимоги № 9718/1-2 (т. 1 а.с. 146-147) та № 9117/1-2 (т. 1 а.с. 148) щодо погашення заборгованості. Відповідно до рекомендованих повідомлень про вручення поштових відправлень (т. 1 а.с. 149) вказані листи вимоги були отримані відповідачами-1,2 16.08.2019. Також 22.11.2016 поручителю було направлено лист-вимогу вих. № 14100/1-2 (т. 1 а.с. 149-150) із вимогою сплатити всю суму заборгованості принципала за договором контр-гарантії протягом 30 днів, що підтверджується копією фіскального чеку та опису вкладення (т. 1 а.с. 151).

Як вказує позивач, до 31.01.2017 оплати за кредитом, наданим в рамках договору контр-гарантії від ТОВ «Конкорд-Промпроект» поступали щомісячно - погашалися проценти за користування кредитними коштами. Проте з того часу жодних платежів ані від боржника, ані від поручителя в банк не поступало. Таким чином, відповідачі-1,2 кредит не повернули, проценти не сплатили, у зв`язку із чим утворилась заборгованість: 14 026 775,83 грн. - прострочена заборгованість по кредиту, 309 357,66 грн. - строкова заборгованість по сплаті процентів за період з 25.02.2019 по 31.03.2019, 6 726 319,42 грн. - прострочена заборгованість по сплаті процентів, що нараховані за період по 24.02.2019.

Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків (ч. 1 ст. 626 Цивільного кодексу України).

Відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (ч. 1 ст. 627 Цивільного кодексу України).

Кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов`язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов`язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту (ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України).

За кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти (ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України).

Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ч. 1 ст. 55 Закону України "Про банки і банківську діяльність").

Банківський кредит - будь-яке зобов`язання банку надати певну суму грошей, будь-яка гарантія, будь-яке зобов`язання придбати право вимоги боргу, будь-яке продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов`язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов`язання на сплату процентів та інших зборів з такої суми (ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність").

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору (ч. 2 ст. 1054 Цивільного кодексу України).

За договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками (ч. 1 ст. 1046 Цивільного кодексу України).

Позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Якщо договором не встановлений строк повернення позики або цей строк визначений моментом пред`явлення вимоги, позика має бути повернена позичальником протягом тридцяти днів від дня пред`явлення позикодавцем вимоги про це, якщо інше не встановлено договором (ч. 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України).

Позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики (ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України).

Суб`єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином, відповідно до закону, інших правових актів, договору (ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України).

Зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться (ч. 1 ст. 526 Цивільного кодексу України).

Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.525 Цивільного кодексу України).

Якщо у зобов`язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України).

Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ч. 1 ст. 599 Цивільного кодексу України).

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання) (ст. 610 Цивільного кодексу України).

Як вбачається з укладеного сторонами кредитного договору строк повернення кредитних коштів є таким, що настав.

За змістом ч. 1 ст. 546 Цивільного кодексу України виконання зобов`язання може забезпечуватися, зокрема, порукою.

За договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб (ст. 553 Цивільного кодексу України).

У разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя (ч. 1 ст. 554 Цивільного кодексу України).

Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки (ч. 2 ст. 554 Цивільного кодексу України).

Порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців з дня настання строку виконання основного зобов`язання не пред`явить вимоги до поручителя, якщо інше не передбачено законом. Якщо строк основного зобов`язання не встановлений або встановлений моментом пред`явлення вимоги, порука припиняється, якщо кредитор не пред`явить позову до поручителя протягом одного року з дня укладення договору поруки, якщо інше не передбачено законом (ч. 4 ст. 559 Цивільного кодексу України).

Відповідно до п. 7.1. договору поруки в редакції договору про внесення змін № 15 від 21.09.2016 договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та діє до 19.09.2020 включно або до припинення основного зобов`язання.

Оскільки поручитель поручився за зобов`язаннями боржника у повному обсязі, позивач набув право вимоги до поручителя, як відповідача, щодо погашення заборгованості за кредитним договором.

Згідно з наявним у справі розрахунком заборгованість по кредиту становить 14 026 775,83 грн., строкова заборгованість по сплаті процентів за період з 25.02.2019 по 31.03.2019 становить 309 357,66 грн., прострочена заборгованість по сплаті процентів, що нараховані за період по 24.02.2019 становить 6 726 319,42 грн.

На момент розгляду справи доказів погашення заборгованості за кредитом, заборгованості за простроченими відсотками сторонами не надано.

За викладеного, є правомірними та такими, що підлягають задоволенню позовні вимоги про солідарне стягнення з відповідачів-1,2 на користь позивача 14 026 775,83 грн. - простроченої заборгованості по кредиту, 309 357,66 грн. - строкової заборгованості по сплаті процентів за період з 25.02.2019 по 31.03.2019, 6 726 319,42 грн. - простроченої заборгованості по сплаті процентів, що нараховані за період по 24.02.2019.

Також позивач просить стягнути пеню за несвоєчасну сплату кредиту, що нарахована за період з 03.10.2016 по 31.03.2019 - 10 215 984,75 грн., пеню за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 21.11.2016 по 31.03.2019 - 2 525 747,75 грн. та штрафи, що нараховані за невиконання умов кредитного договору станом на 01.04.2019 - 3 259 083,00 грн.

Виконання зобов`язання (основного зобов`язання) забезпечується, якщо це встановлено договором або законом (ч. 1 ст. 548 Цивільного кодексу України).

У разi порушення зобов`язання настають правовi наслiдки, встановленi договором або законом, зокрема - сплата неустойки (п.3 ч.1 ст. 611 Цивільного кодексу України).

Неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або iнше майно, якi боржник повинен передати кредиторовi у разi порушення боржником зобов`язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у вiдсотках вiд суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання (ст.549 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ч.1 ст.230 Господарського кодексу України штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов`язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов`язання.

У разі якщо розмір штрафних санкцій законом не визначено, санкції застосовуються в розмірі, передбаченому договором. При цьому розмір санкцій може бути встановлено договором у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобов`язання або у певній, визначеній грошовій сумі, або у відсотковому відношенні до суми зобов`язання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів (робіт, послуг). Штрафні санкції за порушення грошових зобов`язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором (ч.ч.4, 6 ст. 231 Господарського кодексу України).

Згідно зі ст. ст. 1, 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов`язань", платники грошових коштiв сплачують на користь одержувачiв цих коштiв за прострочку платежу пеню в розмiрi, що встановлюється за згодою сторiн. Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов`язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов`язання мало бути виконано (ч.6 ст.232 Господарського Кодексу України).

Відповідно до п. 7.2. договору гарантії (в редакції договору № 16 від 16.01.2015) у разі порушення принципалом строків виконання будь-якого з зобов`язань, передбачених статтею 8, а також зобов`язання, передбаченого п. 4.1.6, договору, контр-гарант має право застосувати до Принципала пеню, а Принципал зобов`язаний сплатити її контр-гаранту в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (що діяла у період, за який сплачується пеня) від суми несвоєчасно виконаного зобов`язання, за кожний календарний день прострочення виконання, включаючи день такого погашення, з розрахунку факт/360 - для зобов`язань, які мали бути виконані в іноземній валюті, факт/365 - для зобов`язань, які мали бути виконані в національній валюті.

Відповідно до п. 7.3. договору гарантії (в редакції договору № 16 від 16.01.2015) контр-гарант має право застосувати до принципала, а принципал зобов`язаний сплатити контр-гаранту:

Договірну санкцію у разі порушення принципалом зобов`язання, визначеного п. 4.1.3. договору, в розмірі 590,00 грн. за кожний календарний день порушення зазначеного зобов`язання (п. 7.3.1. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Штраф у разі порушення принципалом будь-якого з зобов`язань, визначених п. 4.1.10, п.п.4.1.18.1. договору, в розмірі 27 195,00 гривень, за кожний факт порушення кожного з зазначених зобов`язань (п. 7.3.2. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Штраф у разі порушення принципалом будь-якого з зобов`язань, визначених п. 4.1.19, п.п.4.1.18.2. договору, в розмірі 37 394,00 гривні, за кожний факт порушення кожного з зазначених зобов`язань (п. 7.3.3. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Штраф у разі порушення принципалом на 5 % (п`ять) та більше відсотків зобов`язання, зазначеного в п.п. 4.1.17.1, договору, в розмірі 18 130,00 гривень за кожний факт порушення зазначеного зобов`язання. При цьому розмір зобов`язань принципала, визначений п.п. 4.1.17.1. договору, приймається для розрахунку як 100% (сто) відсотків (п. 7.3.4. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Штраф у разі порушення зобов`язання, зазначеного в п.п. 4.1.17.2. договору, в розмірі 9 065,00 гривень за кожний факт порушення зазначеного зобов`язання (п. 7.3.5. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Принципал зобов`язаний сплатити контр-гаранту договірні санкції, пеню та штрафи, зазначені в договорі, протягом 10 (десяти) банківських днів з моменту направлення контр-гарантом відповідної письмової вимоги принципалу, в національній валюті України за офіційним валютним курсом НБУ, встановленим на дату здійснення оплати, на рахунки контр-гаранта, зазначені у відповідній вимозі (п. 7.4. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Нарахування зазначених в договорі договірних санкцій, пені та штрафів припиняється контр-гарантом через 36 місяців від дати, коли зобов`язання, за порушення якого стягується договірна санкція, та/або пеня та/або штраф, мало бути виконано належним чином. Сторони погоджуються, що строк позовної давності вимог контр-гаранта щодо сплати договірних санкцій, пені та штрафів, визначених договором, становить 3 (три) роки (п. 7.5. договору гарантії в редакції договору № 16 від 16.01.2015).

Також позивач нарахував та просить стягнути з відповідача 3% річних за прострочення повернення кредиту, що нараховані за період з 03.10.2016 по 31.03.2019 у розмірі 994 648,27 грн., 3% річних за прострочення сплати процентів, що нараховані за період з 21.11.2016 по 31.03.2019 у розмірі 217 916,64 грн., інфляційних витрат за несвоєчасну сплату кредиту, що нараховані з 03.10.2016 по 31.03.2019 у розмірі 3 568 774,27 грн., інфляційних витрат за несвоєчасну сплату процентів, що нараховані за період з 21.11.2016 по 31.03.2019 у розмірі 669 960,04 грн.

Відповідно до ч.2 ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Передбачене законом право кредитора вимагати сплату боргу з урахуванням процентів річних є способами захисту його майнового права та інтересу, суть яких полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів внаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації (плати) від боржника за користування утримуваними ним грошовими коштами, належними до сплати кредиторові.

Відповідач-1 подав до суду відзив на позовну заяву, в якому зазначив, що в користування були надані кошти в доларах США, тому проценти за їх користування також нараховувались в іноземній валюті. Щодо нарахування штрафів в сумі 3 259 083 грн. за договором № 10-0603/44-Г-07 від 02.03.2007 відповідач-1 заперечує, оскільки як вбачається з розрахунку договірних санкцій та штрафів, нарахованих за порушення зобов`язань кредитного договору, зазначені санкції нараховані на підставі умов договору від 31.07.2015 № 19НКЛ-15, який не є предметом позову. Відповідач-1 також заперечує проти стягнення 3% річних, інфляційних та пені, нарахованих на проценти за несвоєчасну сплату кредиту, оскільки сума процентів не була зафіксована в твердій грошовій сумі в тексті договору.

Господарський суд зазначає, що на підставі розділу 3 договору гарантії банком було надано відповідачу-1 кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії в сумі 18 026 775,83 гривень, що підтверджується меморіальним ордером № 61150 від 02.02.2015.

З наявного в матеріалах справи розрахунку вбачається, що всі нарахування здійснювались позивачем на заборгованість в гривні.

Стосовно нарахованих позивачем штрафів, господарський суд зазначає, що в додатку № 8 до розрахунку суми заборгованості ТОВ «Конкорд-Промпроект» (ідентифікаційний код 33669238) перед АТ «ВТБ Банк» за договором № 10-0603/44-Г-07 про надання банківської контр-гарантії від 02.03.2007, укладеним між АТ «ВТБ БАНК» та ТОВ «Конкорд-Промпроект» (ідентифікаційний код 33669238) наведено «розрахунок договірних санкцій та штрафів, нарахованих за порушення зобов`язань кредитного договору», з якого вбачається, що розрахунок здійснюється за договором № 19НКЛ-15 від 31.07.2015. В той же час наведені у розрахунку пункти договору повністю відповідають відповідним пунктам спірного договору контр-гарантії, у зв`язку із чим господарський суд дійшов висновку, що позивачем при складенні вказаного розрахунку було допущено описку та зазначено неправильний договір.

З урахуванням викладеного, позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав до суду клопотання про залучення до участі у справі, в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, в якому просив залучити його до участі у справі № 904/3388/19 за позовом ПАТ "ВТБ Банк" в особі Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ "ВТБ Банк" Шевченка О.В. до ТОВ "Конкорд-Промпроект", ТОВ "Порт Торг Сервіс", про солідарне стягнення 42 514 567,63 грн.

Треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов`язки щодо однієї із сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи (ч. 1 ст. 50 Господарського процесуального кодексу України).

Ухвалою суду від 20.11.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу для судового розгляду по суті.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб направив своє клопотання поштою 25.11.2019, про що свідчить відповідна відмітка поштової організації на конверті (т. 2 а.с. 82), до суду ж вказане клопотання надійшло 28.11.2019, тобто після закриття підготовчого провадження та призначення справи до розгляду по суті.

Враховуючи, що клопотання про залучення третьої особи Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було подано після закриття підготовчого провадження та призначення справи до розгляду по суті, суд вважає за доцільне відмовити у задоволенні клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних про залучення його до участі у справі № 904/3388/19 в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору.

За подання до господарського суду позовної заяви майнового характеру сплачується судовий збір в розмірі 1,5 відсотка ціни позову, але не менше 1 розміру прожиткового мінімуму для працездатних осіб та не більше 350 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, а за подання до господарського суду позовної заяви немайнового характеру - 1 розмір прожиткового мінімуму для працездатних осіб (ст. 4 Закону України "Про судовий збір").

Відповідно до Закону України "Про Державний бюджет України на 2019 рік" прожитковий мінімум для працездатних осіб з 1 січня 2019 року становить 1 921,00 грн.

При зверненні з позовом до суду позивач сплатив судовий збір в розмірі 672 350,00 грн. згідно з платіжним дорученням № 973 від 09.07.2019, замість 637 718,51 грн. Таким чином, при зверненні з позовом до суду позивач надмірно сплатив судовий збір в розмірі 34 631,49 грн.

Відповідно до п.1 ч. 1 ст. 7 Закону України "Про судовий збір" сплачена сума судового збору повертається за клопотанням особи, яка його сплатила, за ухвалою суду в разі зменшення розміру позовних вимог або внесення судового збору в більшому розмірі, ніж встановлено законом.

Таким чином, надмірно сплачений судовий збір в розмірі 34 631,49 грн. підлягає поверненню позивачу з державного бюджету України.

У позовній заяві в якості відповідача-1 зазначено Товариство з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект", 49069, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Дегтярьова, б. 24, ідентифікаційний код 33669238.

В Єдиному державному реєстрі містяться такі відомості про юридичну особу, крім державних органів і органів місцевого самоврядування як юридичних осіб: найменування юридичної особи, у тому числі скорочене (за наявності); ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України (далі - ідентифікаційний код); організаційно-правова форма; місцезнаходження юридичної особи; відомості про керівника юридичної особи, а за бажанням юридичної особи - також про інших осіб, які можуть вчиняти дії від імені юридичної особи (ч.2 ст. 9 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань").

Відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань за ідентифікаційним кодом 33669238 зареєстровано Товариство з обмеженою відповідальністю "Трейдмарк Юніверс", яке знаходиться за адресою: 65007, Одеська область, м. Одеса, вул. Мечникова, буд. 102, ідентифікаційний код 33669238.

Вказані обставини підтверджуються Витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № станом на 18.12.2019.

В графі "Дані про реєстраційні дії", вказаного витягу міститься наступна інформація:

«Державна реєстрація змін до установчих документів юридичної особи; 01.11.2; Бондаренко Ростіслав Олександрович; Приватний нотаріус Бондаренко Р.О.; зміна повного найменування, зміна скороченого найменування, зміна місцезнаходження, інші зміни».

Також, господарським судом отримано витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № станом на 06.08.2019 (день подання до суду позовної заяви), за результатами пошуку за ідентифікаційним кодом 33669238. За вказаним ідентифікаційним номером зареєстровано Товариство з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект", яке знаходиться за адресою: 49069, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Дегтярьова, б. 24, ідентифікаційний код 33669238.

З викладеного вбачається, що під час розгляду справи 01.11.2019 Товариство з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект" змінило найменування та адресу на Товариство з обмеженою відповідальністю "Трейдмарк Юніверс", 65007, Одеська область, м. Одеса, вул. Мечникова, буд. 102, ідентифікаційний код 33669238.

Враховуючи вищевикладене, господарський суд вважає за необхідне змінити найменування та місцезнаходження позивача з Товариства з обмеженою відповідальності "Конкорд-Промпроект", 49069, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Дегтярьова, б. 24, ідентифікаційний код 33669238 на Товариство з обмеженою відповідальністю "Трейдмарк Юніверс", 65007, Одеська область, м. Одеса, вул. Мечникова, буд. 102, ідентифікаційний код 33669238.

Згідно зі ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судовий збір підлягає стягненню з відповідача-1 на користь позивача в розмірі 318 859,26 грн., з відповідача-2 на користь позивача в розмірі 318 859,25 грн.

Керуючись ст. ст. 2, 73, 74, 76-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "Трейдмарк Юніверс" (65007, Одеська область, м. Одеса, вул. Мечникова, буд. 102, ідентифікаційний код 33669238) та Товариства з обмеженою відповідальністю "Порт Торг Сервіс" (65029, Одеська область, м. Одеса, вул. Дідріхсона, буд. 27, ідентифікаційний код 35739605) на користь Акціонерного товариства "ВТБ Банк" (01004, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/вул. Пушкінська, буд. 8/26, ідентифікаційний код 14359319) 42 514 567,63 грн., з яких: 14 026 775,83 грн. - прострочена заборгованість по кредиту, 309 357,66 грн. - строкова заборгованість по сплаті процентів за період з 25.02.2019 по 31.03.2019, 6 726 319,42 грн. - прострочена заборгованість по сплаті процентів, що нараховані за період по 24.02.2019, 10 215 984,75 грн. - пеня за несвоєчасну сплату кредиту, що нарахована за період з 03.10.2016 по 31.03.2019, 2 525 747,75 грн. - пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 21.11.2016 по 31.03.2019, 994 648,27 грн. - 3% річних за прострочення повернення кредиту, що нараховані за період з 03.10.2016 по 31.03.2019, 217 916,64 грн. - 3% річних за прострочення сплати процентів, що нараховані за період з 21.11.2016 по 31.03.2019, 3 568 774,27 грн. - інфляційні витрати за несвоєчасну сплату кредиту, що нараховані з 03.10.2016 по 31.03.2019, 669 960,04 грн. - інфляційні витрати за несвоєчасну сплату процентів, що нараховані за період з 21.11.2016 по 31.03.2019, 3 259 083,00 грн. - штрафи нараховані за невиконання умов кредитного договору станом на 01.04.2019, про що видати наказ.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Трейдмарк Юніверс" (65007, Одеська область, м. Одеса, вул. Мечникова, буд. 102, ідентифікаційний код 33669238) на користь Акціонерного товариства "ВТБ Банк" (01004, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/вул. Пушкінська, буд. 8/26, ідентифікаційний код 14359319) витрати по сплаті судового збору у розмірі 318 859,26 грн., про що видати наказ.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Порт Торг Сервіс" (65029, Одеська область, м. Одеса, вул. Дідріхсона, буд. 27, ідентифікаційний код 35739605) на користь Акціонерного товариства "ВТБ Банк" (01004, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/вул. Пушкінська, буд. 8/26, ідентифікаційний код 14359319) витрати по сплаті судового збору у розмірі 318 859,26 грн., про що видати наказ.

Накази видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області.

Повне рішення складено 18.12.2019

Суддя І.В. Мілєва