ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09.12.2019м. ДніпроСправа № 904/3982/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Мельниченко І.Ф. за участю секретаря судового засідання Прокопенко А.В. розглянув спір

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор", м. Дніпро

до Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт", с. Промінь, Дніпропетровська область

про стягнення заборгованості в сумі 3 153 627,77 грн.

Представники:

від позивача Толкачов Є.В.;

від відповідача Поліщук К.В.

СУТЬ СПОРУ:

Акціонерне товариство "Акцент-Банк" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області із позовом про стягнення 2 959 828,97 грн., що складають суму заборгованості за договором № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018, 193 798,84 грн. - процентів, нарахованих на залишок простроченої заборгованості за кредитом, 93 382,64 грн. - пені.

Одночасно із поданням позовної заяви Акціонерне товариство "Акцент-Банк" звернулось із заявою про забезпечення позовних вимог шляхом накладення арешту на все належне рухоме і нерухоме майно, майнові права Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт", а також грошові кошти на належних йому банківських рахунках у межах позовних вимог у розмірі 3 247 010,45 грн.

Ухвалою від 06.09.2019 господарським судом відмовлено у задоволенні заяви Акціонерного товариства "Акцент-Банк" про забезпечення позовних вимог.

10.09.2019 господарським судом відкрито провадження у справі № 904/3982/19, розгляд справи вирішено здійснювати за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 08.10.2019, про що постановлено ухвалу.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 08.10.2019 відкладено підготовче засідання до 04.11.2019.

29.10.2019 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" звернулось до суду із заявою про заміну позивача у справі № 904/3982/19 правонаступником.

В судовому засіданні, яке відбулось 04.11.2019, розгляд заяви ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" відтерміновано, продовжено строк підготовчого провадження на 30 днів та відкладено підготовче засідання до 14.11.2019, про що постановлено ухвалу.

05.11.2019 від Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" надійшла заява про визнання позову, в якій відповідач також просить розглядати справу без участі його повноважного представника.

14.11.2019 позивачем подано клопотання про заміну останнього його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп" в частині позовних вимог про стягнення 2 959 828,97 грн., що складають суму заборгованості за тілом кредиту, та 193 798,84 грн. - процентів. Вимоги щодо стягнення пені в сумі 93 382,64 грн. позивач просить залишити без розгляду.

Господарським судом задоволено клопотання позивача про залишення без розгляду позовних вимог відносно стягнення пені та заяву ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" про зміну позивача правонаступником.

14.11.2019 господарським судом закрито підготовче провадження та справу призначено до розгляду по суті на 09.12.2019, про що постановлено відповідну ухвалу.

09.12.2019 у судовому засіданні оголошені вступна та резолютивна частини рішення (стаття 240 Господарського процесуального кодексу України).

Розглянувши матеріали справи, дослідивши подані докази, заслухавши представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

Предметом доказування у даній справі є: обставини укладання кредитного договору, погоджений кредитний ліміт, строк користування кредитом, погоджений розмір процентів за кредитом, графік погашення кредиту, наявність прострочень.

Доказами, якими позивач підтверджує позовні вимоги, є: договір № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018; вимога, залучена до матеріалів справи на а.с. 14-15; договір факторингу № 644 від 17.10.2019; акт приймання-передачі документів від 17.10.2019; акт прийому-передачі прав вимог від 17.10.2019 за договором факторингу № 644 від 17.10.2019; договір відступлення права вимоги б/н від 17.10.2019; договір факторингу № 17.10/19 від 17.10.2019; повідомлення № 19-075 від 21.10.2019; договір про внесення змін № 1 від 17.10.2019 до договору № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018; платіжні доручення № 934 від 17.10.2019, № 85 від 17.10.2019;

21.12.2018 Акціонерним товариством "Акцент-Банк" (далі - банк) та Сільськогосподарським товариством з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" (далі - позичальник, відповідач у даній справі) укладено договір № 644 про надання овердрафтового кредиту (далі - договір).

Відповідно до статті 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно з пунктом А.2. договору кредитний ліміт овердрафту (далі - ліміт) цього договору становить 3 000 000,00 грн., у тому числі на наступні цілі:

- у розмірі 3 000 000,00 грн. на поповнення обігових коштів.

Відповідно до пункту А.3. договору проведення платежів позичальника в порядку, встановленому цим договором, здійснюється банком у строк по 20.12.2019. Згідно зі статтями 212, 651 Цивільного кодексу України у випадку порушення позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених цим договором, банк на свій розсуд, починаючи з 91-го дня порушення будь-якого із зобов`язань, має право змінити умови договору, встановивши інший термін повернення кредиту. При цьому банк направляє позичальнику письмове повідомлення із зазначенням дати терміну повернення кредиту. У випадку непогашення заборгованості за цим договором у термін, зазначений у повідомленні, уся заборгованість, починаючи з наступного дня дати, зазначеної у повідомленні, вважається простроченою. У випадку погашення заборгованості у період до закінчення 90 днів (включно) з моменту порушення будь-якого із зобов`язань є строк, зазначений в цьому пункті (з урахуванням умови про його продовження).

Період безперервного користування кредитом не більше 30 днів (пункт А.4. договору).

Для розрахунку процентів за користування кредитом встановлюється диференційована процентна ставка. Процентна ставка до розрахунку залежить від терміну існування непогашеного залишку по кредиту та визначається наступною таблицею: термін користування кредитом протягом 1-3 днів - процентна ставка 21% річних; 4-7 днів - 22% річних, 8-15 днів - 23% річних, 16-30 днів - 23,5% річних. Процентна ставка розраховується щоденно. Зменшення або збільшення заборгованості по кредиту у період безперервного користування кредитом, визначеного у пункті А.4 цього договору, не впливає на зміну початку періоду безперервного користування кредитом. Датою закінчення періоду безперервного користування кредитом вважається день, після закінчення якого на поточному рахунку позичальника зафіксоване нульове дебетове сальдо (пункт А.7. договору).

Відповідно до пункту А.8. договору у випадку порушення позичальником будь-якого з грошового зобов`язання позичальник сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 47 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права банку, передбаченого пунктом А.3. цього договору, позичальник сплачує банку пеню у розмірі 0,131 % від суми залишку непогашеної заборгованості по кредиту за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється з дня, наступного за датою, передбаченою повідомленням банку. При цьому проценти за користування кредитом та винагороди не нараховуються та не сплачуються.

17.10.2019 АТ "Акцент-Банк" та Сільськогосподарським товариством з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" укладено договір про внесення змін № 1 до договору № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018, відповідно до умов якого останні вирішили внести зміни та викласти пункт А.8 сіпрного договору в такій редакції: "Сторони домовились, що починаючи з 27.07.2019 у випадку порушення позичальником будь-якого грошового зобов`язання позичальник сплачує проценти за користування кредитом у розмірі 23,5 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права банку, передбаченого пунктом А.3. цього договору, позичальник сплачує банку пеню у розмірі 0,07 % від суми залишку непогашеної заборгованості по кредиту за кожен день прострочки".

Згідно з пунктом 1.1. договору банк за наявності вільних грошових ресурсів зобов`язується здійснювати овердрафтове обслуговування, яке полягає у проведенні його платежів понад залишок коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_1 , відкритому у банку (далі - поточному рахунку), за рахунок кредитних коштів у межах ліміту, встановленого відповідно до пункту 1.3. даного договору, шляхом дебетування поточного рахунку. При цьому утворюється дебетове сальдо. Овердрафт (далі - кредит) надається на поповнення обігових коштів і здійснення поточних платежів позичальника.

Кредит надається в обмін на зобов`язання клієнта з повернення кредиту, сплаті процентів та винагороди в обумовлені даним договором терміни. Банк припиняє сплату розрахункових документів позичальника за рахунок кредиту: у випадку надходження розрахункових документів на примусове списання (стягнення) коштів з поточного рахунку позичальника; у випадку арешту коштів позичальника; у випадку припинення витратних операцій по рахунку позичальника; у випадку заборони виконання операцій по рахунку позичальника, у разі виникнення прострочки. Подальші взаємовідносини сторін регулюються окремо. Відновлення проплат по платіжних документах позичальника за рахунок кредитних коштів здійснюється після зняття арешту або після виконання (повернення) платіжної вимоги, або після закінчення дії припинення операцій по рахунку, або після погашення прострочки. При цьому ліміт по Договору відновлюється у розмірі розрахунку на дату відновлення проплат (пункт 1.2. договору).

Відповідно до пункту 1.3. договору ліміт, стосовно цього договору, є сумою грошових коштів, у межах якої банк зобов`язується здійснювати оплату розрахункових документів позичальника понад залишок грошових коштів на його поточному рахунку. Ліміт розраховується згідно із затвердженою внутрішньобанковською методикою на підставі даних про рух грошових коштів по поточному рахунку, балансу підприємства і звіту про фінансові результати на останню звітну дату, показника ліквідності діяльності, співвідношення власних і позикових коштів, платоспроможності, кредитної історії, на підставі непогашеної(их) відкритої(их) вантажно-митної(их) декларації(ій), очищеної(их) від переплати, з урахуванням якості роботи позичальника по експорту, та інших показників відповідно до внутрішньобанківських нормативів і нормативних актів НБУ. У період дії даного договору перерахунок ліміту здійснюється банком не менше одного разу на місяць у строк не пізніше 10-го числа кожного місяця, а також у випадку настання умов викладених в пункті 2.3.4. договору. Зміна ліміту по договору проводиться без підписання договорів про внесення змін до цього договору (якщо інше не буде погоджено сторонами), про що банк направляє позичальнику повідомлення банка із зазначенням розміру та дати зменшення або збільшення ліміту по даному договору. На момент підписання даного договору ліміт по договору складає суму, зазначену у пункті А.2. даного договору.

Відповідно до пункту 1.5. договору овердрафтове кредитування клієнта здійснюється банком в межах ліміту та строку, встановленого згідно пунктів 1.3., 1.4. даного договору з періодом безперервного користування кредитом згідно з пунктом А.4. договору. Періодом безперервного користування кредитом є період часу, протягом якого безперервно існувало дебетове сальдо на поточному рахунку позичальника. Початком періоду безперервного користування кредитом вважається перший день, починаючи з якого безперервно існувало дебетове сальдо на поточному рахунку клієнта при закритті банківського дня. Зменшення або збільшення заборгованості по кредиту в цей період не впливають на зміну дати початку періоду безперервного користування кредитом. Датою закінчення періоду безперервного користування кредитом вважається день, після закінчення якого на поточному рахунку позичальника зафіксовано нульове дебетове сальдо.

Виконуючи умови договору, Акціонерним товариством "Акцент-Банк" надано відповідачеві кредитні кошти в сумі 2 959 828,97 грн.

Пунктом 4.1. договору передбачено, що за користування кредитом в період з дати виникнення дебетового сальдо на поточному рахунку позичальника при закритті банківського дня позичальник сплачує проценти, виходячи з процентної ставки, розмір якої залежить від строку користування кредитом (диференційована процентна ставка); розмір ставки встановлюється в пункті А.7. Порядок розрахунку процентів.

Згідно з підпунктами 2.2.2., 2.2.3. пункту 2.2. договору позичальник зобов`язується сплатити проценти за весь час фактичного користування кредитом згідно пунктами 4.1., 4.2., 4.3. договору та здійснювати погашення кредиту, отриманого в межах встановленого ліміту, не пізніше строку закінчення періоду безперервного користування кредитом, встановленого в пункті 1.5. договору.

Відповідно до підпунктів 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.5 пункту 4.1. договору за 1-й день користування кредитом розрахунок процентів здійснюється по процентній ставці інтервалу "1-3 дні"; у випадку непогашення кредиту протягом закінчення 3-х днів з дати початку періоду безперервного користування кредитом, починаючи з 4-го дня в силу вступає процентна ставка інтервалу "4-7 днів"; у випадку непогашення кредиту після закінчення 7-ми днів з дати початку періоду безперервного користування кредитом, починаючи з 8-го дня в силу вступає процентна ставка інтервалу "8-15 днів"; у випадку непогашення кредиту після закінчення 15-ти днів з дати початку періоду безперервного користування кредитом, починаючи з 16-го дня в силу вступає процентна ставка інтервалу "16-30 днів"; у випадку непогашення кредиту після закінчення 30-ти днів з дати початку періоду безперервного користування кредитом, починаючи з 31-го дня встановлюється підвищена процентна ставка, визначена в пункті 4.2. договору.

Згідно з пунктом 2.3.14. договору на свій розсуд банк має право зменшити розмір процентної ставки до рівня, встановленого діючим законодавством. При цьому банк направляє повідомлення банка позичальнику із зазначенням зменшеного розміру процентної ставки та дати, з якої вона встановлюється, що є зміною умов даного договору.

Доказів зменшення процентної ставки матеріали справи не містять, отже умови пункту 4.2. договору вважаються діючими та обов`язковими для виконання.

Відповідно до пункту 4.3. договору сплата процентів за користування кредитом, розрахованих згідно пунктів 4.1., 4.2. договору, здійснюється в порядку, вказаному в пунктах 1.1., 2.1.4., 2.2.8. Проценти, несплачені після закінчення періоду безперервного користування кредитом, вважаються простроченими (крім випадків розірвання договору згідно пункту 2.3.4. договору). Сплата процентів може бути здійснена клієнтом також з інших належних йому рахунків у встановленому законом порядку.

Пунктом 4.9. договору передбачено, що нарахування процентів за користування кредитом здійснюється щоденно, починаючи з дати утворення на поточному рахунку дебетового сальдо при закритті банківського дня, за кількість днів користування кредитними коштами, виходячи з 360 днів на рік. Розрахунок процентів здійснюється до повного погашення заборгованості по кредиту на суму залишку заборгованості по кредиту. День повернення кредиту до часового інтервалу нарахування процентів не включається. Нарахування процентів здійснюється у дату сплати.

АТ "Акцент-Банк" звернулось до відповідача з вимогою про здійснення погашення заборгованості за спірним договором на загальну сумі 3 247 010,45 грн., а саме: 2 959 828,97 грн. - основного боргу, 193 798,84 грн. - процентів, нарахованих на залишок простроченої заборгованості за кредитом, 93 382,64 грн. - пені.

Вказана вимога отримана підприємством останнього 03.09.2019, що підтверджується залученими до матеріалів справи копіями опису вкладення у цінний лист та поштовим повідомленням (а.с. 14-15).

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов`язання повинні виконуватися належним чином, відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту, або інших вимог, що звичайно ставляться.

Доказів погашення заборгованості за кредитом в сумі 2 959 828,97 грн. на момент розгляду спору відповідач не надав, у зв`язку з чим вказана сума підлягає до примусового стягнення.

Відповідно до наданого Акціонерним товариством "Акцент-Банк" розрахунку сума процентів за користування кредитом за період прострочення з 24.12.2018 по 28.08.2019 складає 193 798,84 грн.

До початку розгляду справи по суті відповідач визнав позовні вимоги в повному обсязі, що відповідно до частини 4 статті 191 Господарського процесуального кодексу України є підставою для задоволення позовних вимог.

Як вже було зазначено вище, Акціонерним товариством "Акцент-Банк" подано клопотання про заміну останнього його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп" в частині позовних вимог про стягнення 2 959 828,97 грн., що складають суму заборгованості за тілом кредиту, та 193 798,84 грн. - процентів. Вимоги щодо стягнення пені в сумі 93 382,64 грн. позивач просить залишити без розгляду.

До того ж, Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" подано заяву про зміну позивача правонаступником.

Господарським судом задоволено клопотання позивача про залишення без розгляду позовних вимог відносно стягнення пені та заяву ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" про зміну позивача правонаступником.

Так, 17.10.2019 Акціонерним товариством "Акцент-Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп" укладено договір факторингу № 644 та договір відступлення права вимоги б/н, відповідно до яких банк відступив своє право грошової вимоги до Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" за договором № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018 на корить Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп".

Загальний розмір фінансування становить суму у розмірі 3 184 541,51 грн. (пункт 1.2. договору факторингу № 644).

У пункті 1.5. вказаного договору сторони узгодили, що загальний розмір грошової вимоги за кредитним договором, що відступається, становить 3 184 541,51 грн. та складається з: грошових коштів (кредиту) в сумі 2 959 828,97 грн., отриманих боржником за кредитним договором, та 224 712,54 грн. - процентів за кредитним договором, нарахованих станом на дату укладення даного договору.

У пункті 1.7. договору факторингу № 644 встановлено, що право грошової вимоги до боржника за кредитним договором переходить до фактора виключно після здійснення фактором фінансування у сумі та на умовах, які зазначені у пункті 1.2. даного договору.

На підтвердження відступлення права вимоги позивачем подано до суду копії договору від 17.10.2019 про внесення змін № 1 до договору № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018, акту прийому-передачі прав вимоги за договором факторингу № 644 від 17.10.2019 та платіжного доручення № 934 від 17.10.2019, відповідно до якого Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп" здійснено оплату за договором факторингу № 644 від 17.10.2019 на користь Акціонерного товариства "Акцент-Банк".

Таким чином, з наведеного вбачається, що право вимоги до боржника перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп".

У той же час, 17.10.2019 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" укладено договір факторингу № 17.10/19 та договір відступлення права вимоги за договором поруки № 644/DP від 21.12.2018, відповідно до яких Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп" відступило своє право грошової вимоги, зокрема, до Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" за договором № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018 на корить Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор".

Загальний розмір фінансування становить суму у розмірі 3 209 541,51 грн. (пункт 1.2. договору факторингу № 17.10/19).

Відповідно до пункту 1.5. вказаного договору загальний розмір грошової вимоги за кредитним договором, що відступається, становить 3 184 541,51 грн. та складається з: грошових коштів (кредиту) в сумі 2 959 828,97 грн., отриманих боржником за кредитним договором та 224 712,54 грн. - процентів за кредитним договором, нарахованих станом на дату укладення даного договору.

Право грошової вимоги до боржника за кредитним договором переходить до фактора виключно після здійснення фактором фінансування у сумі та на умовах, які зазначені у пункті 1.2. даного договору (пункт 1.1. договору факторингу № 17.10/19).

На підтвердження відступлення права вимоги Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" надано суду копію платіжного доручення № 85 від 17.10.2019, відповідно до якого останнім здійснено оплату за договором факторингу № 17.10/19 від 17.10.2019 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Дніпрофінансгруп", а також копії вказаних вище договорів, акт приймання-передачі документів та повідомлення боржника про нового кредитора.

Повідомлення про відступлення права вимоги, надіслано Сільськогосподарському товариству з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" листом від 21.10.2019 за № 19-075, що підтверджується накладною № 602 від 21.10.2019 та описом вкладення від 21.10.2019, копії яких залучено до матеріалів справи (а.с. 58, 60).

З огляду на викладене вбачається, що новим кредитором, який має право вимоги до Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" за договором № 644 про надання овердрафтового кредиту від 21.12.2018 є Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор".

Відповідно до статті 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Керуючись статтями 526, 1048, 1054 Цивільного кодексу України, статтями 129, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги задовольнити.

Стягнути з Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю "Агрофірма "Агросвіт" (52300, Дніпропетровська область, с. Промінь, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" (49000, м. Дніпро, просп. Д.Яворницького, буд. 1А, офіс 702, ) 2 959 828,97 грн. (два мільйони дев`ятсот п`ятдесят дев`ять тисяч вісімсот двадцять вісім гривень 97 коп.) заборгованості по простроченому кредиту, 193 798,84 грн. (сто дев`яносто три гривні сімсот дев`яносто вісім гривень 84 коп.) процентів, 47 304,42 грн. (сорок сім тисяч триста чотири гривні 42 коп.) судового збору.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Відповідно до статті 241 Господарського процесуального кодексу України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржено шляхом подання апеляційної скарги до Центрального апеляційного господарського суду протягом 20 днів з дня складення повного тексту судового рішення.

Повне рішення складено 19.12.2019.

Суддя І.Ф. Мельниченко