УХВАЛА

м. Київ

30.10.2019Справа № 910/43/17

За заявою Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі в.о. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М. Шевченко про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед

боржником у справі № 910/43/17

За позовом Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі

Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного

акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" Луньо Іллі Вікторовича

до Національного банку України

про стягнення 34329566,18 грн

Суддя Літвінова М.Є.

Представники учасників судового процесу:

від стягувача: Салівон В.І., Боднарук П.М.;

від боржника: Петроченко С.О., Софін О.В.;

від АТ "Дельта Банк": Таболін О.С., Шутов О.О.;

від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: Шевченко Ю.А.;

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Рішенням Господарського суду міста Києва від 15.03.2017 у справі №910/43/17 у задоволенні позову Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" Луньо Іллі Вікторовича відмовлено повністю.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017 рішення Господарського суду міста Києва від 15.03.2017 у справі №910/43/17 скасовано частково, резолютивну частину рішення викладено в наступній редакції:

"1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути з Національного банку України (01601, м.Київ, вул.Інститутська, 9, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" (04070, м.Київ, вул.Борисоглібська, 3, код ЄДРПОУ 262530 (двадцять мільйонів сімсот дванадцять тисяч триста сімдесят) грн 15 коп. безпідставно списаних коштів та 124710 (сто двадцять чотири тисячі сімсот десять) грн 20 коп. судового збору.

3. В іншій частині позову відмовити.".

Також присуджено до стягнення з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 137 181, 21 грн судового збору за подання апеляційної скарги.

На виконання вказаної постанови 08.06.2017 Господарським судом міста Києва було видано відповідні накази.

18.10.2019 через загальний відділ діловодства Господарського суду міста Києва від Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка надійшла заява про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником у справі №910/43/17.

Вказана заява мотивована тим, що відповідно до ч.1 ст.336 Господарського процесуального кодексу України, суд, що розглядав справу як суд першої інстанції, може за заявою стягувача або державного чи приватного виконавця звернути стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником, яка не оспорюється зазначеною особою або підтверджена судовим рішенням, яке набрало законної сили.

За твердженнями заявника, станом на дату звернення до суду з відповідною заявою не виконаною є постанова Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017 по справі №910/43/17 про стягнення з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 20712370,15 грн безпідставно списаних коштів та 124710,20 грн судового збору, а також про стягнення з Національного банку України на користь стягувача 137 181, 21 грн судового збору за подання апеляційної скарги.

Обґрунтовуючи подану заяву заявник зазначає про те, що протягом 2008-2014 років між Акціонерним товариством "Дельта Банк" та Національним банком України були укладені кредитні договори, в забезпечення виконання зобов`язань за якими між контрагентами укладені договори застави майнових прав, за умовами яких Акціонерне товариство "Дельта Банк" передало в заставу боржнику - Національному банку України права вимоги за кредитними договорами, укладеними між Акціонерним товариством "Дельта Банк" та позичальниками.

З урахуванням того, що Акціонерне товариство "Дельта Банк" відповідно до постанови правління Національного банку України від 02.10.2015 №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" та прийнятого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02.10.2015 №181 "Про початок процедури ліквідації Акціонерне товариство "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" перебуває у процедурі ліквідації, кредиторські вимоги Національного банку України були акцептовані уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства "Дельта Банк" та включені до сьомої черги реєстру кредиторів, тобто Акціонерним товариством "Дельта Банк" заборгованість перед Національним банком України не оспорюється та визнається.

Отже, враховуючи наявність в Акціонерному товаристві "Дельта Банк" грошових коштів (належних до виплати Національному банку України в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, в забезпечення виконання зобов`язань за якими між Акціонерним товариством "Дельта Банк" та Національним банком України були укладені договори застави майнових прав), які обліковуються на окремому аналітичному рахунку Акціонерного товариства "Дельта Банк" і надійшли в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, на думку заявника, на вказані грошові можливо звернути стягнення з метою належного виконання постанови Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017 по справі №910/43/17 про стягнення з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 20712370,15 грн безпідставно списаних коштів та 124710,20 грн судового збору, а також про стягнення з Національного банку України на користь стягувача 137181,21 грн судового збору за подання апеляційної скарги.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 22.10.2019 розгляд означеної заяви призначено на 30.10.2019, запропоновано боржнику та Акціонерному товариству "Дельта Банк" подати документально підтверджені пояснення з викладенням своїх аргументів та міркувань щодо заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником у справі №910/43/17.

30.10.2019 через канцелярію Господарського суду міста Києва від Національного банку України надійшли письмові заперечення на заяву Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником, в яких останній, зокрема, зазначив про те, що з урахуванням приписів чинного законодавства України накази Господарського суду міста Києва від 08.06.2017 у справі №910/43/17 про примусове виконання постанови Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017 по справі №910/43/17 не підлягають виконанню органами державної виконавчої служби, державний виконавець зобов`язаний був повернути такі виконавчі документи стягувачу без прийняття до виконання на підставі п.9 ч.4 ст.4 Закону України "Про виконавче провадження" з огляду на те, що Національний банк є державним органом, а виконання судових рішень про стягнення коштів з цих органів належить до компетенції Державної казначейської служби.

При цьому Законом України "Про гарантії держави щодо виконання судових рішень" не передбачено такого винятку щодо виконання судового рішення як відсутність відкритих в органі казначейства рахунків боржника, а отже, за твердженнями останнього, виконання рішень суду про стягнення коштів, боржником за якими є державний орган, здійснюється центральним органом виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері казначейського обслуговування бюджетних коштів, в межах відповідних бюджетних призначень шляхом списання коштів з рахунків такого державного органу, а в разі відсутності у зазначеного державного органу відповідних призначень - за рахунок коштів, передбачених за бюджетною програмою для забезпечення виконання рішень суду.

Отже, враховуючи те, що Національний банк України належить до системи державних органів, до нього не можуть бути застосовані положення ст.336 Господарського процесуального кодексу України, оскільки виконання судових рішень про стягнення коштів з Національного банку України належить до компетенції казначейства, а не виконавчої служби, а задоволення розглядуваної заяви призведе до втручання в діяльність Національного банку України, що прямо заборонено в ч.1 ст.53 Закону України "Про Національний банк України".

Також Національний банк України зауважив, що задоволення заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на кошти Акціонерного товариства "Дельта Банк" не допускається в силу чинних положень Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", може призвести до порушення прав інших кредиторів Акціонерного товариства "Дельта Банк", а введення у названому банку тимчасової адміністрації та запровадження процедури ліквідації унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, ніж це передбачено Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Кошти, що надійшли Акціонерному товариству "Дельта Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, майнові права за якими передані в заставу Національному банку України, можуть бути використані виключно для позачергового задоволення вимог Національному банку України в силу імперативних приписів ч.3 ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Крім того, за твердженнями боржника, заява Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником у справі №910/43/17 не містить належних та достатніх доказів на підтвердження, зокрема, наявності та обліку Акціонерним товариством "Дельта Банк" коштів, які останнє зобов`язане перерахувати Національному банку України, доказів акцептування Акціонерним товариством "Дельта Банк" вимог Національного банку України із зазначенням відповідних сум, а крім того всупереч ст.ст.76, 79 Господарського процесуального кодексу України заявником не додано до заяви кредитних договорів, договорів застави, які укладені між боржником та Акціонерним товариством "Дельта Банк" та на які заявник посилається у поданій заяві і які, на думку стягувача, підтверджують наявність заборгованості Акціонерного товариства "Дельта Банк" перед Національним банком України та її розмір.

Також 30.10.2019 через загальний відділ діловодства Господарського суду міста Києва від Акціонерного товариства "Дельта Банк" надійшли письмові пояснення по суті розглядуваної заяви, в яких останнє, серед іншого, зауважило, що Акціонерним товариством "Дельта Банк" заборгованість перед Національним банком України не оспорюється та визнається, а станом на момент звернення заявника із даною заявою до суду на окремому аналітичному рахунку Акціонерного товариства "Дельта Банк", призначеному для обліку коштів, що надійшли від позичальників в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, майнові права за якими перебувають в заставі Національного банку України, обліковуються, зокрема, кошти в сумі 25 004 611, 09 грн, які надійшли від позичальників протягом 1-го, 2-го та 3-го кварталів 2019 року та які підлягають перерахуванню Національному банку України в рахунок позачергового часткового задоволення кредиторських вимог Національного банку України, внесених до реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерного товариства "Дельта Банк" на підставі вказаних вище кредитних договорів.

При цьому Акціонерне товариство "Дельта Банк" не заперечує проти задоволення заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником, оскільки суми грошових коштів, які обліковуються на окремому аналітичному рахунку Акціонерного товариства "Дельта Банк", призначеному для обліку коштів, що надійшли від позичальників в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, майнові права за якими перебувають в заставі Національного банку України, достатньо для задоволення вимог Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" шляхом зобов`язання Акціонерного товариства "Дельта Банк" здійснити позачергове часткове задоволення вимог Національного банку України та перерахувати частину цих коштів, а саме: в сумі 20 974 261,56 грн, з накопичувального рахунку на рахунок Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк".

У судовому засіданні 30.10.2019 встановлено законність повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ`Актив-Банк» Шевченко А.М. на представлення інтересів банку в суді.

У судовому засіданні 30.10.2019 представники стягувача (позивача) вимоги, які викладені у заяві про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником підтримали в повному обсязі та просили суд її задовольнити.

Представники боржника (відповідача) в судовому засіданні 30.10.2019 проти задоволення означеної заяви заперечили з підстав, наведених в письмових поясненнях по суті розглядуваної заяви.

Представники Акціонерного товариства "Дельта Банк" в судовому засіданні 30.10.2019 проти задоволення заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником заперечень не надали.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судовому засіданні 30.10.2019 надав суду усні пояснення по суті розглядуваної заяви.

Оцінюючи подані заявником докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд вважає, що заява Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником не підлягає задоволенню з огляду на наступне.

За змістом ст.336 Господарського процесуального кодексу України суд, що розглядав справу як суд першої інстанції, може за заявою стягувача або державного чи приватного виконавця звернути стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником, яка не оспорюється зазначеною особою або підтверджена судовим рішенням, яке набрало законної сили. Суд відмовляє в задоволенні такої заяви, якщо вона подана після закінчення строку позовної давності для відповідної вимоги боржника до такої особи, або строку на пред`явлення до виконання виконавчого документа про стягнення коштів з такої особи на користь боржника за судовим рішенням, що набрало законної сили. Заява розглядається судом протягом десяти днів з дня її надходження. Суд розглядає заяву про звернення стягнення на грошові кошти, що належать особі, яка має заборгованість перед боржником, в судовому засіданні з викликом такої особи та учасників справи, проте їх неявка не перешкоджає розгляду справи за умови належного їх повідомлення про дату, час і місце розгляду справи. Про задоволення заяви про звернення стягнення на грошові кошти, що належать особі, яка має заборгованість перед боржником, або про відмову у її задоволенні суд постановляє ухвалу.

Тобто, з системного аналізу вказаної правової норми полягає, що суб`єктний склад відповідних правовідносин повинен складатися з трьох осіб, а саме стягувача, боржника, а також іншої особи, яка має заборгованість перед боржником.

Таким чином предметом дослідження суду у даному випадку є факт наявності заборгованості, що підтверджується належними доказами, зокрема, це може бути відповідне рішення суду або факт беззаперечності заборгованості особи, якій належать кошти, на які стягувач просить звернути стягнення.

Аналогічна правова позиція висловлена у постановах Верховного Суду від 23.07.2018 у справі №925/1048/17, від 10.07.2019 у справі №912/2199/17, від 01.08.2019 по справі №927/313/18.

Відповідно до ст.1291 Конституції України суд ухвалює рішення іменем України. Судове рішення є обов`язковим до виконання. Держава забезпечує виконання судового рішення у визначеному законом порядку. Контроль за виконанням судового рішення здійснює суд.

Статтею 13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" передбачено, що судові рішення, які набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Обов`язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом.

За приписами ст.18, ст.326 Господарського процесуального кодексу України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами.

Як вже вказувалось судом, рішенням Господарського суду міста Києва від 15.03.2017 в справі №910/43/17 у задоволенні позову Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" Луньо Іллі Вікторовича відмовлено повністю.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017, що залишена без змін постановою Вищого господарського суду України від 15.08.2017, рішення Господарського суду міста Києва від 15.03.2017 у справі №910/43/17 скасовано частково, позов задоволено частково, стягнуто з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 20 712 370,15 грн безпідставно списаних коштів та 124 710, 20 грн судового збору, в іншій частині позову відмовлено. Також присуджено до стягнення з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 137 181,21 грн судового збору за подання апеляційної скарги.

На виконання вказаної постанови 08.06.2017 Господарським судом міста Києва було видано відповідні накази.

В подальшому, як зазначили стягувач і боржник, Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Актив-Банк" звернулося до відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України із заявами про примусове виконання судових рішень у справі №910/43/17.

27.02.2018 відділом примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України було винесено постанови про відкриття виконавчих проваджень №55892080 та №55892041 про примусове стягнення коштів з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" за наказами Господарського суду міста Києва від 08.06.2017.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 20.03.2018 у справі №910/43/17, яка залишена без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 29.05.2018, скаргу Національного банку України на рішення та дії головного державного виконавця відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України Думанської А.Л. задоволено частково, визнано неправомірними та скасовано постанови головного державного виконавця Відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України Думанської А.Л. від 27.02.2018 про відкриття виконавчого провадження №55892080 та від 27.02.2018 про відкриття виконавчого провадження №55892041; зобов`язано головного державного виконавця відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України Думанську А.Л. повернути Публічному акціонерному товариству "Комерційний банк "Актив-Банк" накази Господарського суду міста Києва від 08.06.2017 у справі №910/43/17.

29.08.2018 Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Актив-Банк" звернулось до Державної казначейської служби України із заявами №869/11 від 29.08.2018 та №870/11 від 29.08.2018 про виконання постанови Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017 у справі №910/43/17, однак листами №5-11/2017-10149 від 02.10.2018 та №5-11/2078-16146 від 02.10.2018 Державною казначейською службою України було відмовлено заявнику у прийнятті до виконання наказів про стягнення грошових коштів з Національного банку України та повернуто їх стягувачу з підстав відсутності на обслуговуванні в органах казначейства Національного банку України та відсутності відкритих в казначействі рахунків боржника.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.09.2019 у справі №826/10047/18 за позовом Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" до Державної казначейської служби України, третя особа Національний банк України позов задоволено повністю, визнано протиправною відмову Державної казначейської служби України від 12.06.2018 у виконанні наказу Господарського суду міста Києва від 08.06.2017 по справі №910/43/17 про стягнення з боржника - Національного банку на користь стягувача - Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 137 181,00 грн. судового збору; зобов`язано Державну казначейську службу України прийняти і виконати наказ Господарського суду міста Києва від 08.06.2017 по справі №910/43/17 про стягнення з боржника - Національного банку на користь стягувача - Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 137 181,00 грн судового збору шляхом списання коштів з рахунків Національного банку України, а в разі відсутності у зазначеного державного органу відповідних призначень - за рахунок коштів передбачених за бюджетною програмою для забезпечення виконання рішень суду та стягнуто на користь позивача судові витрати.

Судом встановлено, що 02.09.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладу фізичних осіб прийнято рішення за №79 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Актив-Банк", згідно з яким з 03.09.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Актив-Банк" строком на 3 місяці з 03.09.2014 по 03.12.2014, в подальшому тимчасову адміністрацію продовжено до 30.12.2014 за рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладу фізичних осіб від 03.12.2014 за №134.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23.12.2014 №838 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24.12.2014 №158 "Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Шевченка Олександра Володимировича строком на 1 рік з 24.12.2014 по 23.12.2015 включно.

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №179 від 30.09.2015 "Про заміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" відкликано всі повноваження у Шевченка О.В. та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" Луньо Іллю Вікторовича, якому делеговано всі повноваження ліквідатора.

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №223 від 17.12.2015 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора" продовжено строк здійснення ліквідації на один рік по 23.12.2016, а в подальшому рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2700 від 08.12.2016 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора" продовжено строк здійснення ліквідації ще на один рік по 23.12.2017.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 07.12.2017 №5315 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" строком на один рік до 23.12.2018 включно, а рішенням від 03.12.2018 №3234 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" строком на один рік з 24.12.2018 до 23.12.2019 року включно.

Рішенням Комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків №581 від 08.10.2019 "Щодо визначення оптимального способу задоволення вимог Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в процедурі стягнення заборгованості з НБУ" уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" з метою виконання рішення суду у справі №910/43/17 про стягнення заборгованості з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" не пізніше 10 днів з моменту прийняття цього рішення доручено забезпечити подачу відповідної заяви до суду про звернення стягнення на грошові кошти, які підлягають перерахуванню Національному банку України та обліковуються на окремому аналітичному рахунку в Акціонерному товаристві "Дельта Банк", шляхом часткового задоволення кредиторських вимог Національного банку України, внесених до реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерного товаристві "Дельта Банк" за кредитними договорами укладеними між Національним банком України та Акціонерним товариством "Дельта Банк", зазначеними в додатку до цього рішення, шляхом перерахування коштів в безготівковій формі з накопичувального рахунку Акціонерного товариства "Дельта Банк" в сумі 20974261,56 грн, які обліковуються на окремому аналітичному рахунку та надійшли в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, майнові права за якими передані в заставу Національному банку України на накопичувальний рахунок Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в порядку звернення стягнення на грошові кошти визначеному ст.336 Господарського процесуального кодексу України, вважати погашеними (задоволеними) вимоги Національного банку України до Акціонерного товаристві "Дельта Банк" на суму 20974261,56 грн після виконання цього рішення.

Отже враховуючи, що постанову Київського апеляційного господарського суду від 24.05.2017, якою присуджено до стягнення з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 20 712 370,15 грн безпідставно списаних коштів та 124 710,20 грн судового збору, а також стягнуто з Національного банку України на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" 137181,21 грн судового збору за подання апеляційної скарги фактично не виконано, заявник звернувся до суду з розглядуваною заявою.

При цьому, як встановлено судом, на підставі постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" строком на три місяці з 03.03.2015 по 02.06.2015 включно, уповноваженою особою Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації призначено Кадирова Владислава Володимировича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №147 від 03.08.2015 до 02.10.2015 включно продовжено строки здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015 №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.10.2015 №181 "Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

У подальшому рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №619 від 20.02.2017 ліквідаційна процедура Акціонерного товариства "Дельта Банк" продовжена до 04.10.2019 включно, а рішенням виконавчої дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла від 04.04.2019 №772 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Акціонерного товариства "Дельта Банк" строком на один рік з 05.10.2019 до 04.10.2020 включно.

При цьому як вбачається з матеріалів справи, відповідно до довідки Акціонерного товариства "Дельта Банк" №4802 від 29.10.2019 про облік на аналітичному рахунку коштів, які надійшли від позичальників протягом 1-го, 2-го та 3-го кварталів 2019 року в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, майнові права за якими перебувають в заставі Національного банку України на вказаному рахунку наявні грошові кошти на суму 25004611,09 грн, згідно витягу з сформованого Реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерного товариства "Дельта Банк", останнім акцептовано вимоги Національного банку України на суму ,25 грн. Крім того до вказаного витягу Акціонерним товариством "Дельта Банк" долучено довідку згідно Реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерного товариства "Дельта Банк" на суму ,25 грн.

Частинами 1 та 3 ст.78 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що ліквідація банку з ініціативи власників здійснюється в порядку, передбаченому законодавством про ліквідацію юридичних осіб, у разі якщо Національний банк України після отримання рішення власників про ліквідацію банку не виявив ознак, за якими цей банк може бути віднесено до категорії проблемного або неплатоспроможного. Якщо банк, який ліквідується за ініціативою власників, віднесено Національним банком України до категорії проблемних або неплатоспроможних, Національний банк України та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вживають щодо нього заходи, передбачені цим Законом та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Таким чином, процедура щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків врегульована Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до п.6 ч.1 ст.2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ліквідація банку - процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

За приписами п.8 ч.2 ст.46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури ліквідації банку забороняється зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов`язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, зарахування на вимогу однієї із сторін

Відповідно до ч.3 ст.46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час здійснення ліквідації у банку не виникає жодних додаткових зобов`язань (у тому числі зі сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), крім витрат, безпосередньо пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури.

Згідно з п.3 ч.1 ст.48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження, зокрема, складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

За змістом ч.1 ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у черговості, зазначеній у ст.52 цього Закону.

Згідно ч.3 ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя. Заставодержатель має право звернути стягнення на заставлене майно у порядку, встановленому законодавством або договором застави, та отримати задоволення своїх вимог за рахунок заставленого майна за ціною, визначеною суб`єктом оціночної діяльності, який визначений Фондом. У разі продажу Фондом заставленого майна (активів) кошти, отримані від реалізації такого майна (активів), спрямовуються на погашення вимог заставодержателя у розмірі не більше основної суми заборгованості за забезпеченим таким майном (активами) зобов`язанням разом з нарахованими процентами після відшкодування Фонду витрат на утримання та продаж такого майна. Решта коштів включається до ліквідаційної маси банку. У разі якщо обсяг коштів від продажу Фондом заставленого майна недостатній для задоволення вимог заставодержателя, незадоволені вимоги підлягають задоволенню в порядку черговості, встановленої цим Законом.

Відповідно до ч.4 ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вимоги кожної наступної черги задовольняються в міру надходження коштів від продажу майна (активів) банку після повного задоволення вимог попередньої черги.

Пунктом 8 Прикінцевих та перехідних положень Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що законодавчі та інші нормативно-правові акти, прийняті до набрання чинності цим законом, застосовуються у частині, що не суперечить цьому закону.

Таким чином положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є спеціальними, і цей закон є пріоритетним відносно інших законодавчих актів України у правовідносинах учасником яких є банк в ліквідації.

Згідно з п.2.23 глави 2 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.07.2012 №2 уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку зобов`язана обліковувати на окремому аналітичному рахунку кошти (крім коштів у якості відшкодування витрат Фонду на утримання та продаж заставленого майна банку, розрахованих відповідно до нормативно- правових актів Фонду), що надійшли від: реалізації майна (майнових прав), переданого в іпотеку (заставу); погашення заборгованості за кредитами банку, майнові права за якими передано в заставу; погашення цінних паперів, переданих в заставу; погашення заборгованості за іншими забезпеченими зобов`язаннями банку. Такі кошти перераховуються уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку в рахунок погашення зобов`язань банку за кредитами після затвердження виконавчою дирекцією Фонду результатів інвентаризації майна банку та формування ліквідаційної маси.

Тобто із системного аналізу вищенаведених норм чинного законодавства України полягає, що наявні в Акціонерному товаристві "Дельта Банк" грошові кошти, що належать до виплати Національному банку України в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами, в забезпечення виконання зобов`язань за якими між Акціонерним товариством "Дельта Банк" та Національним банком України були укладені договори застави майнових прав та які обліковуються на окремому аналітичному рахунку Акціонерного товариства "Дельта Банк" і надійшли в рахунок погашення заборгованості за цими кредитними договорами, відповідно до імперативних приписів ч.3 ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" включаються до складу ліквідаційної маси, але використовуються виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя.

При цьому запровадження у Акціонерному товаристві "Дельта Банк" процедури ліквідації унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, ніж це передбачено Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За таких обставин, виходячи з вищенаведеного у сукупності, суд дійшов висновку про відмову у задоволенні заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником з огляду на приписи Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", що виключає можливість застосування до вказаних правовідносин приписів ч.1 ст.336 Господарського процесуального кодексу України.

З огляду на наведене всі інші клопотання та заяви, доводи та міркування учасників судового процесу відповідно залишені судом без задоволення і не прийняті до уваги як необґрунтовані, безпідставні та такі, що не спростовують висновків суду стосовно відсутності підстав для задоволення заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником.

Керуючись ст.ст.234, 235, 336 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва -

УХВАЛИВ:

1. В задоволенні заяви Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" А.М.Шевченка про звернення стягнення на грошові кошти, які належать особі, яка має заборгованість перед боржником відмовити.

2. Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення та може бути оскаржена у встановленому Господарським процесуальним кодексом України порядку.

Повний текст ухвали складено та підписано 13.11.2019 року.

Суддя М.Є. Літвінова