ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"04" листопада 2019 р.м. Одеса Справа № 15/169-09-5920

Господарський суд Одеської області у складі:

судді В.С. Петрова

при секретарі судового засідання Г.С. Граматик

за участю представників:

від заявника - Чехлов Ю.В.,

від позивача - не з`явився,

від відповідача - не з`явився,

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „Флай Фінанс" про заміну сторони виконавчого провадження (вх. № 2-5096/19 від 18.10.2019 р.) в порядку ст. 334 Господарського процесуального кодексу України у справі № 15/169-09-5920 за позовом Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк" в особі Одеської обласної філії до Товариства з обмеженою відповідальністю „Буковина", третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, на стороні відповідача - ОСОБА_1 , про звернення стягнення на предмет іпотеки в сумі 1 961 400,60 грн., -

ВСТАНОВИВ:

Акціонерно-комерційний банк соціального розвитку "Укрсоцбанк" в особі Одеської обласної філії звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю "Буковина" про стягнення заборгованості за договором невідновлювальної кредитної лінії № 670/20-301 від 29.03.2007 року в сумі 1961400,60 грн. шляхом звернення стягнення на цілісний майновий комплекс будівель та споруд бази відпочинку "Буковина", розташований за адресою: Одеська область, Білгород-Дністровський район, с/рада Шабівська, „Буковина-1" база відпочинку, територія Будацької коси, що розташований на земельній ділянці розміром 11670 кв.м, належить Товариству з обмеженою відповідальністю "Буковина" та перебуває в іпотеці АКБ "Укрсоцбанк" на умовах іпотечного договору від 29.03.2009 року реєстровий № 977, посвідченого приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Одеської області Чухрай Т.Ю.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 27.11.2009 р. порушено провадження у справі № 15/169-09-5920 та справу призначено до розгляду в засіданні суду.

В засіданні суду 18.01.2010 р. представник позивача звернувся до суду із заявою про залучення до участі у справі в якості третьої особи ОСОБА_1 , якому позивачем був виданий кредит за договором № 670/20-301, за яким виникла спірна заборгованість.

До того ж, як було встановлено в ході розгляду справи, підставою для звернення Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку "Укрсоцбанк" в особі Одеської обласної філії до суду з даним позовом є саме невиконання ОСОБА_1 зобов`язань за договором невідновлювальної кредитної лінії № 670/20-301,укладеним між Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку "Укрсоцбанк" та ОСОБА_1 .

Ухвалою господарського суду Одеської області від 18.01.2010 р. до участі у справі № 15/169-09-5920 залучено в якості третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, на стороні відповідача - ОСОБА_1 .

Рішенням господарського суду Одеської області від 05.02.2010 р. у справі № 15/169-09-5920 було задоволено позов Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку "Укрсоцбанк" та стягнуто на користь останнього з Товариства з обмеженою відповідальністю "Буковина" заборгованість за договором невідновлювальної кредитної лінії № 670/20-301 від 29.03.2007 року в сумі 1961400,60 грн., 19614,01 грн. витрат по сплаті державного мита, 236,00 грн. витрат по сплаті послуг на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу шляхом звернення стягнення на цілісний майновий комплекс будівель та споруд бази відпочинку "Буковина", розташований за адресою: Одеська область, Білгород-Дністровський район, с/рада Шабівська, "Буковина-1" база відпочинку, територія Будацької коси на земельній ділянці площею 11670 кв.м, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "Буковина" та перебуває в іпотеці АКБ "Укрсоцбанк" на умовах іпотечного договору від 29.03.2009 року р№ 977, посвідченого приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Одеської області Чухрай Т.Ю.

23.02.2010 р. на виконання вказаного рішення господарського суду від 05.02.2010 р. у справі № 15/168-09-5920 господарським судом Одеської області був виданий відповідний наказ.

18.10.2019 р. до господарського суду Одеської області надійшла заява від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" в порядку ст. 334 ГПК України про заміну стягувача - ПАТ "Укрсоцбанк" у виконавчому провадженні № 50943713 з примусового виконання судового рішення у справі № 15/168-09-5920 на його правонаступника, яким є заявник.

Наразі 15.12.2017 р. набрав чинності Закон України від 03.10.2017 р. №2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів", яким зокрема, Господарський процесуальний кодекс України викладений в новій редакції.

В п.п. 19.1, 19.2 п. 19 Розділу ХІ "Перехідні положення" ГПК України (в редакції Закону України від 03.10.2017р. № 2147-VІІІ, чинній з 15.12.2017р.) передбачено, що до дня початку функціонування Єдиного державного реєстру виконавчих документів оформлення і видача виконавчих документів здійснюються в паперовій формі судом, який ухвалив відповідне рішення, за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу. Оформлення і видача судових рішень, якими вносяться зміни до виконавчих документів (у тому числі про виправлення помилки у виконавчому документі; визнання виконавчого документа таким, що не підлягає виконанню; стягнення на користь боржника безпідставно одержаного стягувачем за виконавчим документом; поновлення пропущеного строку для пред`явлення виконавчого документа до виконання; відстрочку чи розстрочку виконання, зміну чи встановлення способу і порядку виконання; зупинення виконання судового рішення; заміну сторони виконавчого провадження), здійснюються в паперовій формі судом, який розглядав справу як суд першої інстанції, за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

За приписами ч. 3 ст. 334 ГПК України (в діючій редакції), яка визначає порядок заміни сторони виконавчого провадження, суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 23.10.2019 р. у справі № 15/169-09-5920 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" про заміну сторони виконавчого провадження прийнято до провадження та розгляд заяви призначено в засіданні суду на 04 листопада 2019 р.

Позивач (стягувач) письмові пояснення на заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 15/169-09-5920 не надав, також представник позивача у судове засідання не з`явився.

Відповідач (боржник) письмові пояснення на заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 15/169-09-5920 не надав, також представник відповідача у судове засідання не з`явився.

Так, неявка учасників справи та інших осіб згідно положень ч. 3 ст. 334 ГПК України не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Дослідивши заяву ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс" та матеріали справи, заслухавши пояснення представника заявника, господарський суд дійшов наступних висновків.

23.02.2010 р. на виконання вказаного судового рішення господарським судом Одеської області був виданий наказ про його примусове виконання щодо стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Буковина" заборгованості за договором невідновлювальної кредитної лінії № 670/20-301 від 29.03.2007 року в сумі 1961400,60 грн., 19614,01 грн. витрат по сплаті державного мита, 236,00 грн. витрат по сплаті послуг на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу шляхом звернення стягнення на цілісний майновий комплекс будівель та споруд бази відпочинку "Буковина", розташований за адресою: Одеська область, Білгород-Дністровський район, с/рада Шабівська, "Буковина-1" база відпочинку, територія Будацької коси на земельній ділянці площею 11670 кв.м, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "Буковина" та перебуває в іпотеці АКБ "Укрсоцбанк" на умовах іпотечного договору від 29.03.2009 року р№ 977, посвідченого приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Одеської області Чухрай Т.Ю.

В подальшому ПАТ „Укрсоцбанк" (нова назва Банку) вказаний наказ суду був пред`явлений до примусового виконання до державної виконавчої служби.

Згідно інформації з Автоматизованої системи виконавчого провадження органом ДВС 25.04.2016 р. було відкрито виконавче провадження № 50943713 з примусового виконання судового рішення у справі № 15/169-09-5920.

Так, з наявної в матеріалах заяви копії постанови головного державного виконавця Георгієва В.І. Відділу примусового виконання рішень управління державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Одеській області від 14.06.2016 р. вбачається, що на підставі постанови начальника управління державної виконавчої служби ГТУЮ в Одеській області від 03.06.2016 р. про передачу виконавчого провадження ВП № 50943713 з примусового виконання наказу суду у справі № 15/169-09-5920 від 23.02.2010 р. вказане виконавче провадження передано до Відділу примусового виконання рішень управління державної виконавчої служби ГТУЮ в Одеській області.

Так, згідно вказаної постанови від 14.06.2016 р. державним виконавцем прийнято до виконання виконавче провадження ВП № 50943713 з примусового виконання виданого господарським судом Одеської області наказу у справі № 15/169-09-5920 від 23.02.2010 р. про стягнення з ТОВ "Буковина" на користь Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку "Укрсоцбанк" заборгованості за договором невідновлювальної кредитної лінії № 670/20-301 від 29.03.2007 року в сумі 1961400,60 грн. шляхом звернення стягнення на цілісний майновий комплекс будівель та споруд бази відпочинку "Буковина", розташований за адресою: Одеська область, Білгород-Дністровський район, с/рада Шабівська, "Буковина-1" база відпочинку, територія Будацької коси на земельній ділянці площею 11670 кв.м, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "Буковина" та перебуває в іпотеці АКБ "Укрсоцбанк" на умовах іпотечного договору від 29.03.2009 року р№ 977, посвідченого приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Одеської області Чухрай Т.Ю.

Отже, ПАТ "Укрсоцбанк" виступає стягувачем у виконавчому провадженні № 50943713 при примусовому виконанні наказу господарського суду Одеської області від 23.02.2010 р. у даній справі.

Водночас, як встановлено судом, 09 липня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" (сторона 1) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" (сторона 2) був укладений попередній договір № 2019/07/09, відповідно до п. 1.1 якого сторона - 1 має намір укласти з АТ "Укрсоцбанк" договір факторингу, предметом якого є права вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення по ним, що містяться я додатку № 1, а сторона-2 має намір придбати зазначені права вимоги.

Згідно п. 1.2 попереднього договору від 09.07.2019 р. сторони домовились про подальше відступлення вказаних в п.1.1 цього договору права вимоги на користь сторони - 2 шляхом укладання договору факторингу (далі - основний договір), договорами зазначеними у п. 1.1. цього договору, який сторони зобов`язуються укласти протягом (трьох) робочих днів з моменту надходження на розрахунковий рахунок сторони - 1 грошових коштів, сплата яких передбачена п. 2.1. цього договору.

Відповідно до п. 1.3 попереднього договору від 09.07.2019 р. розмір ціни уступки, що підлягає сплаті стороною-2 на користь сторони - 1 за основним договором, визначається сторонами на підставі основного договору і не повинен перевищувати суму в національній валюті України, що еквівалентна 277500 дол. США, визначеної по курсу НБУ, встановленому на день укладення основного договору.

В п. 1.4 попереднього договору від 09.07.2019 р. визначено, що сума заборгованості за кредитними договорами, що перелічені в додатку № 1 до договору, права вимоги за якими будуть відступлені при укладанні основного договору, буде розрахована та визначатися станом на день укладення основного договору.

За положеннями п. 2.1 попереднього договору від 09.07.2019 р. для забезпечення виконання зобов`язань за основним договором, сторона-2 протягом (шести) робочих днів, з дня підписання попереднього договору, сплачує на користь сторони - 1 грошові кошти в сумі 7070000,00 грн., без ПДВ. Вказана сума грошових коштів являється гарантійним внеском. Після укладання сторонами основного договору відступлення права вимоги, сума буде зарахована до платежів за основним договором в момент його укладання.

Пунктом 3.1 попереднього договору від 09.07.2019 р. сторони погодили, що сторона - 1 зобов`язана вчинити дії щодо набуття права вимоги по кредитному портфелю згідно додатку № 1 до попереднього договору протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту надходження грошових коштів, в розмірі, визначеному в п 2.1. цього договору .

За умовами п. 3.2 попереднього договору від 09.07.2019 р. набуття стороною - 2 прав вимоги за договорами, зазначеними в п. 1.1. цього договору відбувається за умови здійснення ним оплати на користь сторони-1 ціни уступки в повному обсязі згідно умов попереднього та основного договору.

Положеннями п. 4.1 попереднього договору від 09.07.2019 р. передбачено, що якщо сторона - 1 не виконає дане йому доручення згідно п.п. 1.2, 3.1 цього договору протягом 3 (трьох) робочих днів, з моменту надходження грошових коштів, в розмірі, визначеному в п 2.1. цього договору, або ухилиться від укладання основних договорів у визначений цим договором строк, то сторона - 1 протягом 3 (трьох) днів повертає стороні - 2 отримані згідно цього договору грошові кошти в повному обсязі на вказаний у цьому договорі рахунок сторони-2.

Згідно п. 4.2 попереднього договору від 09.07.2019 р. якщо сторона-2 ухилиться від укладання основних договорів у визначений цим договором строк, то отримані стороною-1 згідно цього договору грошові кошти не повертаються, а сторона - 2 звільняється від своїх обов`язків та відповідальності за цим договором.

Відповідно до п. 5.3 попереднього договору від 09.07.2019 р. цей договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін, скріплення печатками сторін та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань за цим договором.

Так, між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" 09.07.2019 р. підписано до попереднього договору від 09.07.2019 р. додаток № 1, предметом якого є права вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення.

При цьому, як вбачається із матеріалів справи, на виконання п. 2.1 попереднього договору від 09.07.2019 р. Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" згідно платіжного доручення № 300 від 12.07.2019 р. було перераховано Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" 7070000,00 грн. із призначенням платежу: "Оплата згідно попереднього договору № 2019/07/09 від 09.07.2019 р. без ПДВ".

Відтак, як вбачається з матеріалів справи, на виконання попереднього договору від 09.07.2019 р. між АБ "Укрсоцбанк" (клієнт) та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" (фактор) 15.07.2019 р. був укладений договір факторингу, відповідно до п. 1.1 якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт зобов`язується відступити факторові свої права грошової вимоги (надалі також іменуються "права" або "право", в залежності від контексту) до боржників (які надалі іменуються "Боржники") за кредитними договорами, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього договору, що укладені між клієнтом та боржниками (надалі іменуються "основні договори").

Згідно п. 1.2 договору факторингу від 15.07.2019 р. за основними договорами підступаються наступні права: права вимоги повернення заборгованості за основною сумою кредиту відповідно до основних договорів в сумі 995600,00 дол. США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 25647237,43 грн.; право вимоги сплати процентів за користування кредитом в розмірі, встановленому основними договорами нарахованих та несплачених станом на дату підписання цього договору в сумі 1069068,60 доларів США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 27539831,47 грн., а також право вимоги сплати процентів за користування кредитом, нарахованих в майбутньому; право вимоги сплати нарахованої, але не сплаченої пені в розмірі 1705018,11 доларів США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 43922262,24 грн.; право вимоги комісії в сумі 75186,19 доларів США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 1936840,16 грн.

Відповідно п. 1.3 договору факторингу від 15.07.2019 р. права грошової вимоги вважаються відступленими фактору в день підписання цього договору після отримання грошових коштів від фактору. Додаткового оформлення відступлення прав вимоги не вимагається. Після переходу прав вимоги до фактора останній стає кредитором по відношенню до боржників та набуває відповідні права вимоги. Таке відступлення не потребує вчинення будь-яких додаткових дій з боку фактора або клієнта або підписання будь-яких документів.

Пунктом 1.4 договору факторингу від 15.07.2019 р. сторони передбачили, що в день підписання цього договору до фактора переходять також права (в чому числі права іпотекодержателя) за договорами, що укладені в забезпечення виконання зобов`язань боржників за основними договорами, перелік яких міститься в додатку № 2 до цього договору.

За умовами п. 1.5 договору факторингу від 15.07.2019 р. права за договорами забезпечення, наведені в додатку № 2 до цього договору, переходять до фактора без будь-якої плати будь-якого характеру виключно у силу положень українського законодавства.

В п. 3.1 договору факторингу від 15.07.2019 р. визначено, що загальна сума прав грошової вимоги, що відступаються відповідно до умов даного договору становить гривневий еквівалент 3844872,90 дол. США.

За положеннями п. 3.2 договору факторингу від 15.07.2019 р. фактор зобов`язаний передати в розпорядження клієнту грошові кошти в розмірі не менше ніж 7109921,19 грн. без ПДВ шляхом перерахування в день підписання цього договору на рахунок : 2832, банк отримувача: АТ "Укрсоцбанк", отримувач платежу: АТ "Укрсоцбанк" МФО: 300023, , призначення платежу: "Сплата коштів за договором факторингу від 15.07.2019 р. Позичальники: ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 "

Згідно п. 8.1 договору факторингу від 15.07.2019 р. цей договір вважається укладеним і набирає чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань за цим договором.

Також між Акціонерним товариством "Укрсоцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" 15.07.2019 р. до договору факторингу від 15.07.2019 р. підписано додаток № 1 - Реєстр боржників.

При цьому 15 липня 2019 р. між Акціонерним товариством "Укрсоцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" підписано до договору факторингу від 15.07.2019 р. додаток № 2, п. 1 якого визначено позичальника - ОСОБА_2 (ідент. код НОМЕР_1 ), кредитний договір № 670/10-301 від 14.02.2007 р., іпотечний договір № 500 від 15.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 2 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_5 (ідент. код НОМЕР_2 ), кредитний договір № 670/11-301 від 14.02.2007 р., іпотечний договір № 499 від 15.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 3 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_3 (ідент. код НОМЕР_3 ), кредитний договір № 670/13-301 від 22.02.2007 р., іпотечний договір № 580 від 22.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 4 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_4 (ідент. код НОМЕР_4 ), кредитний договір № 670/09-301 від 14.02.2007 р., іпотечний договір № 501 від 15.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 5 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_1 (ідент. код НОМЕР_5 ), кредитний договір № 670/20-301 від 29.03.2007 р., іпотечний договір № 977 від 29.03.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.

Крім того, 15.07.2019 р. між Акціонерним товариством "Укрсоцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" було підписано Акт прийому-передачі оригіналів кредитних справ за договором факторингу від 15.07.2019 р. та Акт прийому-передачі документів за договором факторингу від 15.07.2019 р.

Відтак, враховуючи положення договору факторингу від 15.07.2019 р., який був укладений між Акціонерним товариством "Укрсоцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія", до останнього перейшли права вимоги за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором № 670/20-301 від 29.03.2007 р.

Поряд з цим, 15.07.2019 р. між АБ "Укрсоцбанк" (цедент) та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" (фактор) був укладений договір передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем), відповідно до п. 1.1 якого цедент передає, а цесіонарій приймає всі прана за договорами іпотеки, що укладені між цедентом та позичальниками цедента, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань боржників за договорами про надання невідновлювальної кредитної лінії, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього договору, включаючи всі зміни та додаткові угоди до нього (далі - кредитні договори).

Відповідно п. 1.2 договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 15.07.2019 р. передача прав за договорами іпотеки здійснюється в повному обсязі та на умовах, які існують на момент передачі права вимоги, в тому числі: право одержати задоволення вимог за рахунок предметів іпотеки у повному обсязі переважно перед іншими кредиторами іпотекодавців, в тому числі шляхом звернення стягнення на предмети іпотеки у відповідності до умов договорів іпотеки; будь-які інші права, що існують та/або можуть виникнути в майбутньому на підставі договорів іпотеки.

Згідно п. 2.1 договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 15.07.2019 р. права іпотекодержателя за договорами іпотеки переходять до цесіонарія одночасно з переходом прав за кредитним договором.

Пунктом 5.1 договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 15.07.2019 р. сторони передбачили, що цей договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами, скріплення їх підписів печатками та нотаріального посвідчення (у випадку нотаріального посвідчення). Після підписання цього договору вносяться відповідні зміни до записів в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно. Всі витрати, пов`язані з нотаріальним посвідченням цього договору та внесенням записів до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, покладаються на цесіонарія.

Як вбачається зі змісту договору, цей договір посвідчено приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чапським А.Е. 15.07.2019 р. та зареєстровано в реєстрі за № 2891.

Так, між Акціонерним товариством "Укрсоцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" 15.07.2019 р. підписано до договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 15.07.2019 р. додаток № 1.

Відтак, враховуючи положення договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 15.07.2019 р., який був укладений між Акціонерним товариством "Укрсоцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія", до останнього перейшли права вимоги за іпотечними договорами, в тому числі, за іпотечним договором від 29.03.2007 р., укладеним між АКБСР "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", зареєстрованим в реєстрі за № 977.

Подалі, як вбачається із матеріалів справи, 16.07.2019 р. між ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" (клієнт) та ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс" (фактор) був укладений договір факторингу, відповідно до п. 1.1 якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт зобов`язується відступити факторові свої права грошової вимоги (надалі також іменуються "права" або "право", в залежності від контексту) до боржників (які надалі іменуються "Боржники") за кредитними договорами, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього договору, що укладені між клієнтом та боржниками (надалі іменуються "основні договори").

Згідно п. 1.2 договору факторингу від 16.07.2019 р. за основними договорами підступаються наступні права: права вимоги повернення заборгованості за основною сумою кредиту відповідно до основних договорів в сумі 995600,00 доларів США 00 центів, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 25647237,43 грн.; право вимоги сплати процентів за користування кредитом в розмірі, встановленому основними договорами нарахованих та несплачених станом на дату підписання цього договору в сумі 1069068,60 доларів США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 27539831,47 грн., а також право вимоги сплати процентів за користування кредитом, нарахованих в майбутньому; право вимоги сплати нарахованої, але не сплаченої пені в розмірі 1705018,11 доларів США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 43922262,24 грн.; право вимоги комісії в сумі 75186,19 доларів США, що за офіційно встановленим курсом НБУ на дату укладання цього договору становить 1936840,16 грн.

Відповідно п. 1.3 договору факторингу від 16.07.2019 р. права грошової вимоги вважаються відступленими фактору в день підписання цього договору після отримання грошових коштів від фактору. Додаткового оформлення відступлення прав вимоги не вимагається. Після переходу прав вимоги до фактора останній стає кредитором по відношенню до боржників та набуває відповідні права вимоги. Таке відступлення не потребує вчинення будь-яких додаткових дій з боку фактора або клієнта або підписання будь-яких документів.

Пунктом 1.4 договору факторингу від 16.07.2019 р. сторони передбачили, що в день підписання цього договору до фактора переходять також права (в чому числі права іпотекодержателя) за договорами, що укладені в забезпечення виконання зобов`язань боржників за основними договорами, перелік яких міститься в додатку № 2 до цього договору.

За умовами п. 1.5 договору факторингу від 16.07.2019 р. права за договорами забезпечення, наведені в додатку № 2 до цього договору, переходять до фактора без будь-якої плати будь-якого характеру виключно у силу положень українського законодавства.

В п. 3.1 договору факторингу від 16.07.2019 р. визначено, що загальна сума прав грошової вимоги, що відступаються відповідно до умов даного договору становить гривневий еквівалент 3844872,90 дол. США.

За положеннями п. 3.2 договору факторингу від 16.07.2019 р. фактор зобов`язаний передати в розпорядження клієнту грошові кошти в розмірі не менше ніж 7109921,19 грн. без ПДВ. Сторони підтверджують, що грошові кошти сплачені фактором клієнту в повному обсязі в рамках попереднього договору № 2019/07/09 від 09.07.2019 р., укладеного між сторонами.

Згідно п. 8.1 договору факторингу від 16.07.2019 р. цей договір вважається укладеним і набирає чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань за цим договором.

Наразі між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" 16.07.2019 р. до договору факторингу від 16.07.2019 р. підписано додаток № 1 - Реєстр боржників.

При цьому 16 липня 2019 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" підписано до договору факторингу від 16.07.2019 р. додаток № 2, п. 1 якого визначено позичальника - ОСОБА_2 (ідент. код НОМЕР_1 ), кредитний договір № 670/10-301 від 14.02.2007 р., іпотечний договір № 500 від 15.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 2 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_5 (ідент. код НОМЕР_2 ), кредитний договір № 670/11-301 від 14.02.2007 р., іпотечний договір № 499 від 15.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 3 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_3 (ідент. код НОМЕР_3 ), кредитний договір № 670/13-301 від 22.02.2007 р., іпотечний договір № 580 від 22.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 4 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_4 (ідент. код НОМЕР_4 ), кредитний договір № 670/09-301 від 14.02.2007 р., іпотечний договір № 501 від 15.02.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.; п. 5 додатку № 2 визначено позичальника - ОСОБА_1 (ідент. код НОМЕР_5 ), кредитний договір № 670/20-301 від 29.03.2007 р., іпотечний договір № 977 від 29.03.2007 р., укладений між АТ "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", посвідчений приватним нотаріусом Білгород-Дністровського міського нотаріального округу Чухрай Т.Ю.

До того ж 16.07.2019 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" було підписано акт прийому-передачі оригіналів кредитних справ за договором факторингу від 16.07.2019 р. та акт прийому-передачі документів за договором факторингу від 16.07.2019 р.

Відтак, враховуючи положення договору факторингу від 16.07.2019 р., який був укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс", до останнього перейшли права вимоги за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором № 670/20-301 від 29.03.2007 р.

Поряд з цим, 16.07.2019 р. між ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" (цедент) та ТОВ "Флай Фінанс" (цесіонарій) був укладений договір передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем), відповідно до п. 1.1 якого цедент передає, а цесіонарій приймає всі прана за договорами іпотеки, що укладені між цедентом та позичальниками цедента, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань боржників за договорами про надання невідновлювальної кредитної лінії, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього договору, включаючи всі зміни та додаткові угоди до нього (далі - кредитні договори).

Відповідно п. 1.2 договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 16.07.2019 р. передача прав за договорами іпотеки здійснюється в повному обсязі та на умовах, які існують на момент передачі права вимоги, в тому числі: право одержати задоволення вимог за рахунок предметів іпотеки у повному обсязі переважно перед іншими кредиторами іпотекодавців, в тому числі шляхом звернення стягнення на предмети іпотеки у відповідності до умов договорів іпотеки; будь-які інші права, що існують та/або можуть виникнути в майбутньому на підставі договорів іпотеки.

Згідно п. 2.1 договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 16.07.2019 р. права іпотекодержателя за договорами іпотеки переходять до цесіонарія одночасно з переходом прав за кредитним договором.

Пунктом 5.1 договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 16.07.2019 р. сторони передбачили, що цей договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами, скріплення їх підписів печатками та нотаріального посвідчення (у випадку нотаріального посвідчення). Після підписання цього договору вносяться відповідні зміни до записів в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно. Всі витрати, пов`язані з нотаріальним посвідченням цього договору та внесенням записів до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, покладаються на цесіонарія.

Як вбачається зі змісту договору, вказаний договір посвідчено приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Чапським А.Е. 16.07.2019 р. та зареєстровано в реєстрі за № 2928.

Також між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс" 16.07.2019 р. до договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 16.07.2019 р. підписано додаток № 1, в якому міститься іпотечний договір від 29.03.2007 р., укладений між АКБСР "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", зареєстрований в реєстрі за № 977.

Відтак, враховуючи положення договору передачі прав за іпотечними договорами (з майновим поручителем) від 16.07.2019 р., який був укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флай Фінанс", до останнього перейшли права вимоги за іпотечними договорами, в тому числі за іпотечним договором від 29.03.2007 р., укладеним між АКБСР "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина", зареєстрованим в реєстрі за № 977.

Отже, на підставі вище вказаних договорів від ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" передано до ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс" права кредитора, в тому числі за кредитним договором № 670/20-301 від 29.03.2007 р., а також права іпотекодержателя за договором іпотеки від 29.03.2007 р., укладеним між АКБСР "Укрсоцбанк" та ТОВ "Буковина" і зареєстрованим в реєстрі за № 977.

Як свідчить витяг з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки № 174043565 від 16.07.2019 р., ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс" є іпотекодержателем відносно нерухомого майна, переданого ТОВ „Буковина" (іпотекодавець) в іпотеку банку за договором іпотеки від 29.03.2007 р.

Враховуючи викладене та з урахуванням положень вищевказаних договорів, які були укладені між ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" та ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс", суд доходить до висновку про набуття заявником права вимоги від боржника - відповідача щодо сплати заборгованості, яка виникла за укладеним між сторонами по справі кредитним договором, зазначеними вище, а також права вимоги від боржника - відповідача за укладеним між сторонами по справі іпотечним договором від 29.03.2007 р., зазначеним вище.

Частинами першою, третьою статті 512 ЦК України передбачено, що кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов`язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

За змістом ст.ст. 525, 526 Цивільного кодексу України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного (господарського) законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Зобов`язання припиняється його виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 ЦК України). Належним є виконання зобов`язання, яке прийняте кредитором і в результаті якого припиняються права та обов`язки сторін зобов`язання. Зі змісту норм Цивільного кодексу України слідує, що за загальним правилом, будь-яке зобов`язальне право вимоги може бути відступлене кредитором іншій особі; недопустимість відступлення права вимоги в силу сутності зобов`язання або через пряму заборону закону є винятком.

Правова оцінка законності відступлення права вимоги на стадії виконання судового рішення про стягнення грошей має ґрунтуватися на тому, що: будь-які ризики для боржника, пов`язані із відступленням права вимоги за грошовим зобов`язанням та стягненням відповідних сум як санкцій за його порушення, відсутні, оскільки вимога є безспірною в силу рішення суду, що набрало законної сили; обмеження права кредитора на вільне розпорядження своїм безспірним правом вимоги в статусі стягувача у публічно-правових відносинах виконавчого провадження не відповідає вимогам справедливості, розумності та добросовісності, які в зобов`язальному праві відіграють першорядне значення, що прямо випливає зі змісту ч. 3 ст. 509 Цивільного кодексу України.

Відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Так, наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє зобов`язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов`язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов`язання, яке передається, на стадії виконання судового рішення не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин і не впливає на правомірність цесії.

Відповідно до статті 18 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України.

Оскільки виконання рішення суду є невід`ємною стадією процесу правосуддя, то і заміна сторони на цій стадії може відбуватися не інакше, як на підставах та у порядку, визначеному ГПК України та Законом України "Про виконавче провадження", який регулює умови і порядок виконання рішень судів, що відповідно до закону підлягають примусовому виконанню у разі невиконання їх у добровільному порядку.

З огляду на вищевикладене, враховуючи, що правочин про відступлення права вимоги відповідає вимогам ст. 203 Цивільного кодексу України, у судовому порядку недійсним не визнавався, суд дійшов висновку про наявність підстав для заміни сторони виконавчого провадження.

При цьому питання заміни сторони її правонаступником, у тому числі і в разі заміни кредитора у зобов`язанні, вирішується виключно судом у порядку, передбаченому ГПК України.

Разом з тим відповідно до приписів ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Виходячи зі змісту ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, процесуальне правонаступництво допускається на будь-якій стадії судового процесу, включаючи стадію виконання судового рішення.

Виконання судового рішення здійснюється на підставі наказу, виданого судом, який розглядав справу як суд першої інстанції (стаття 327 ГПК України).

Відповідно до ст. 334 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Таким чином, заміна сторони на стадії виконавчого провадження у встановленому порядку, не суперечить публічним інтересам у сфері судочинства та приватним інтересам сторін, у тому числі, прав боржника у виконавчому провадженні.

Наразі слід зазначити, що за даними Автоматизованої системи виконавчого провадження, наказ суду від 23.02.2010 р. у справі № 15/169-09-5920 перебуває на виконанні Відділу примусового виконання рішень управління державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Одеській області.

Приймаючи до уваги те, що рішення суду у даній справі не виконано, а АТ "Укрсоцбанк", яке виступало позивачем - стягувачем, було вчинено передачу права вимоги стягнення заборгованості по кредитному договору № 670/20-301 від 29.03.2007 р., стягнутої за рішенням суду у даній справі шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, а саме на об`єкти, які перебували в іпотеці АТ "Укрсоцбанк" на умовах іпотечного договору від 29.03.2007 р. № 977, на користь ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія", яке в свою чергу відступило вказані права вимоги на користь заявника - ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс", відповідно останнє є правонаступником позивача як стягувача у виконавчому провадженні № 50943713 з примусового виконання наказу суду у даній справі № 15/169-09-5920 у вищезазначеній частині, що перебуває на виконанні у Відділі примусового виконання рішень управління державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції в Одеській області.

Відтак, господарський суд вважає за необхідне задовольнити заяву ТОВ "Фінансова компанія "Флай Фінанс" про заміну стягувача - ПАТ "Укрсоцбанк" у вказаному виконавчому провадженні № 50943713 на правонаступника, яким є заявник.

Керуючись ст.ст. 334, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „Флай Фінанс" про заміну сторони (стягувача) виконавчого провадження (вх. № 2-5096/19 від 18.10.2019 р.) у справі № 15/169-09-5920 задовольнити.

2. Здійснити заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства „Укрсоцбанк" () на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „Флай Фінанс" (04071, м. Київ, вул. Набережно-Лугова, 3; ) у виконавчому провадженні № 50943713 з примусового виконання наказу господарського суду Одеської області від 23.02.2010 р. по справі № 15/169-09-5920.

Ухвала набирає законної сили в порядку ст.235 ГПК України та може бути оскаржена шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня її підписання.

Повний текст ухвали підписано 06.11.2019 р.

Суддя В.С. Петров