РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

02.09.2019Справа № 910/5972/19
Господарський суд міста Києва у складі судді Чебикіної С.О. при секретарі судового засідання Макарчук С.А., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" до Публічного акціонерного товариства "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій протиправними, за участю представників позивача - Гладишенка М.І., ордер серія КС №432411 від 12.12.2018 року, відповідача-1 - Герасимчука І.А., довіреність №119 від 02.05.2019 року, відповідача-2 - Щербини О.Ю., довіреність №27-11007/19 від 01.07.2019 року,

ВСТАНОВИВ:

У травні 2019 року позивач звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до відповідачів про визнання протиправною бездіяльності відповідачів, яка полягає у несплаті (неперерахуванні) позивачу часткового погашення акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Український Бізнес Банк" у розмірі 76 777 488,10 грн. на підставі ст.ст. 45, 46 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.05.2019 року відкрито провадження у справі, вирішено розглядати її за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання на 08.07.2019 року.

11.06.2019 року відповідачем-2 через канцелярію суду було надано відзив на позовну заяву, в якому він просив в позові відмовити з тих підстав, що за договорами застави позивач є майновим поручителем по кредитним договорам №КТДЕЮ/321838.3 від 14.06.2012 року та №58 від 06.11.2013 року у зв`язку з наявною заборгованістю за вищевказаними кредитними договорами до моменту повного погашення кредитних зобов`язань позивачем, банк не має можливості здійснити виплату його кредиторських вимог.

13.06.2019 року відповідачем-1 через канцелярію суду було надано відзив на позовну заяву, в якому він просив в позові відмовити з тих підстав, що за договорами застави №ОБП/837.20 від 22.11.2012 року та від 22.02.2014 року позивач є майновим поручителем по кредитним договорам №КТДЕЮ/321838.3 від 14.06.2012 року та №58 від 06.11.2013 року у зв`язку з наявною заборгованістю за вищевказаними кредитними договорами до моменту повного погашення кредитних зобов`язань позивачем, банк не має можливості здійснити виплату його кредиторських вимог.

01.07.2019 року позивачем через канцелярію суду було надано відповідь на відзив відповідача-1.

01.07.2019 року позивачем через канцелярію суду було надано відповідь на відзив відповідача-2.

01.07.2019 року позивачем через канцелярію суду було надано клопотання про витребування доказів у відповідача-1.

05.07.2019 року відповідачем-1 через канцелярію суду надано заперечення на відповідь позивача та клопотання про витребування доказів у позивача.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 08.07.2019 року було задоволено клопотання позивача про витребування доказів та зобов`язано відповідача-1 надати суду оригінали для огляду та копії для долучення до матеріалів справи, наступні документи:

- договір застави, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК", на підставі якого Товариство з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" передало в заставу майнові права на грошові кошти у розмірі 47 000 000,00 грн. в якості забезпечення належного виконання зобов`язань ТОВ «КОАЛ ЕНЕРДЖІ Україна» за кредитним договором №КТДЕЮ/321838.3 від 14.06.2012 року;

- договір застави, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК", на підставі якого Товариство з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" передало в заставу майнові права на грошові кошти у розмірі 25 000 000,00 грн. в якості забезпечення належного виконання зобов`язань ТОВ «БАМ СТРОЙ» за кредитним договором №58 від 06.11.2013 року. 19.07.2019 року відповідачем-1 через канцелярію суду було надано письмові пояснення щодо виконання вимог ухвали суду про витребування доказів від 08.07.2019 року.

22.07.2019 року в судовому засіданні оголошено перерву на 31.07.2019 року.

31.07.2019 року відповідачем-1 через канцелярію суду було надано клопотання з проханням не розглядати його клопотання від 05.07.2019 року про витребування доказів у позивача, яке задоволено судом.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 31.07.2019 року закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 02.09.2019 року.

Заслухавши пояснення представників позивача, відповідача-1, відповідача-2, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні дані, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 23.04.2004 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (клієнт) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено договір про відкриття та обслуговування рахунку у національній валюті України №837, за яким банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 і здійснює розрахунково-касове обслуговування клієнта, а саме: ведення його рахунку, касове обслуговування, зберігання коштів і здійснення за дорученням клієнта усіх видів розрахунків, передбачених цим договором та чинним законодавством.

15.01.2009 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (вкладник) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено депозитний договір №29, за яким вкладник передав банку грошові кошти в сумі 600 000,00 доларів США на строк з 15.01.2009 року по 31.12.2009 року з виплатою відсотків за користування депозитом визначених договором.

03.11.2009 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (вкладник) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено депозитний договір №53, за яким вкладник передав банку грошові кошти в сумі 3 500 000,00 грн на строк з 03.11.2009 року по 03.11.2014 року з виплатою відсотків за користування депозитом визначених договором.

08.04.2010 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (вкладник) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено депозитний договір №61, за яким вкладник передав банку грошові кошти в сумі 105 000,00 доларів США на строк з 08.04.2010 року по 08.04.2013 року з виплатою відсотків за користування депозитом визначених договором.

22.04.2010 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (вкладник) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено депозитний договір №62, за яким вкладник передав банку грошові кошти в сумі 38 869 597,24 грн. на строк з 22.04.2010 року по 22.04.2015 року з виплатою відсотків за користування депозитом визначених договором.

05.04.2013 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (вкладник) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено депозитний договір №ДЕП/837.29, за яким вкладник передав банку грошові кошти в сумі 100 000,00 доларів США на строк до 05.04.2016 року з виплатою 8% річних за користування депозитом.

02.10.2013 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (вкладник) та Публічним акціонерним товариством "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (банк) було укладено депозитний договір №ДЕП/837.39, за яким вкладник передав банку грошові кошти в сумі 3 900,00 доларів США на строк до 19.10.2017 року з виплатою 7% річних за користування депозитом.

Постановою правління Національного банку України від 25.12.2014 № 844 банк віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) від 25.12.2014 № 164 з 26.12.2014 розпочато процедуру виведення банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації.

Постановою правління Національного банку України від 23.04.2015 № 265 постановлено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати банк.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 24.04.2015 № 87 з 24.04.2015 розпочато процедуру ліквідації банку та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку Білу Ірину Володимирівну.

Відповідно до довідки №345 від 23.03.2018 року виданої уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" кредиторські вимоги позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" в сумі 307 109 952,39 грн. визнано та включено до 7-ї черги реєстру акцептованих вимог кредиторів.

Згідно рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2275 від 31.10.2016 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію у ПАТ «Український Бізнес Банк» було розпочато задоволення вимог кредиторів сьомої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів відповідно до ч. 6 ст. 52 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в розмірі 20% від акцептованої суми, про що розміщено оголошення на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, 25.02.2019 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було розміщено ще одне оголошення щодо задоволення вимог кредиторів ПАТ «Український Бізнес Банк» сьомої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів, яким було повідомлено, що у відповідності до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №404 від 21.02.2019 року було збільшено розмір часткового задоволення вимог кредиторів сьомої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів на суму 43 392 689,12 грн., що становить у процентному співвідношенні 5% від загальної суми сьомої черги.

Згідно із частиною першою статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює, зокрема, повноваження органів управління банку; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до ч. 2 ст. 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Статтею 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості:

1) зобов`язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян;

2) грошові вимоги щодо заробітної плати, що виникли із зобов`язань банку перед працівниками до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

3) вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених цим Законом, у тому числі покриття витрат Фонду, передбачених пунктом 7 частини другої статті 20 цього Закону, витрат, пов`язаних із консолідованим продажем активів Фондом;

4) вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом;

5) вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування;

6) вимоги фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім`я яких заблоковано;

7) вимоги інших вкладників, які не є пов`язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов`язаними особами банку;

8) інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом;

9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов`язаними особами банку;

10) вимоги за субординованим боргом.

Отже, після запровадження у банку тимчасової адміністрації (з метою виведення цього банку з ринку) та переходу до процедури ліквідації банку, задоволення вимог кредиторів відбувається в особливому, передбаченому зазначеним спеціальним законом, порядку з дотриманням принципів черговості, передбаченої статтею 52 Закону.

Отже, відкликання Національним банком України банківської ліцензії відповідача та ініціювання процедури його ліквідації як юридичної особи, зумовило для позивача настання відповідних правових наслідків, зокрема, виникнення спеціальної процедури пред`явлення майнових вимог до банку та їх задоволення в порядку та черговості, передбаченої Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Метою Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Саме на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб покладений обов`язок, відповідно до цього Закону, виконувати зобов`язання перед вкладниками з реалізації їх права на одержання гарантованої суми відшкодування за вкладами.

Ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом в межах суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Таким чином, загальна сума грошових коштів, що мали б бути перераховані позивачу в якості часткового погашення його кредиторських вимог становить 25% від загального розміру його акцептованих кредиторських вимог та становить 76 777 488,10 грн. (25% від 307 109 952,39 грн.).

Доказів погашення акцептованих кредиторських вимог позивача на вищевказану суму відповідачами суду не надано.

Судом було надано належну оцінку доводам викладеним відповідачами у відзивах на позовну заяву, проте доказів укладення позивачем договорів застави №ОБП/837.20 від 22.11.2012 року та від 22.02.2014 року та доказів того, що позивач є майновим поручителем по кредитним договорам №КТДЕЮ/321838.3 від 14.06.2012 року та №58 від 06.11.2013 року (у зв`язку з чим і було відмовлено у погашенні акцептованих кредиторських вимог позивача) відповідачами суду не надано.

За приписами ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Враховуючи все вищевикладене в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український Бізнес Банк» були відсутні підстави для відмови в частковому погашенні акцептованих кредиторських вимог позивача включених до сьомої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" у розмірі 76 777 488 грн. 10 коп.

За таких обставин, суд приходить до висновку, що права позивача, за захистом яких він звернувся до суду, порушено відповідачами, а тому позовні вимоги про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" Стрюкової Ірини Олександрівни та Фонду гарантування вкладів фізичних, яка полягає у несплаті (неперерахуванні) Товариству з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" часткового погашення акцептованих кредиторських вимог включених до сьомої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" у розмірі 76 777 488 грн. 10 коп. є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Судовий збір відповідно до вимог ст. 129 ГПК України покладається на відповідачів.

Керуючись ст. ст. 86, 129, 232, 233, 236 - 241 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" Стрюкової Ірини Олександрівни (04071, м. Київ, вул. Хорива, 11-А, код 19388768), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17), яка полягає у несплаті (неперерахуванні) Товариству з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (01014, м.Київ, вул. Звіринецька, 63, код 32931633) часткового погашення акцептованих кредиторських вимог включених до сьомої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" (04071, м. Київ, вул. Хорива, 11-А, код 19388768) у розмірі 76 777 488 (сімдесят шість мільйонів сімсот сімдесят сім тисяч чотириста вісімдесят вісім) грн. 10 коп.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "УКРАЇНСЬКИЙ БІЗНЕС БАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію (04071, м. Київ, вул. Хорива, 11-А, код 19388768) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (01014, м.Київ, вул. Звіринецька, 63, код 32931633) 1 921 (одну тисячу дев`ятсот двадцять одну) грн. 00 коп. судового збору.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "БІСОФТ" (01014, м.Київ, вул. Звіринецька, 63, код 32931633) 1 921 (одну тисячу дев`ятсот двадцять одну) грн. 00 коп. судового збору.

Після вступу рішення в законну силу видати накази.

Рішення господарського суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 241 ГПК України та підлягає оскарженню в порядку та у строк, які визначені розділом IV ГПК України.

Повне рішення складено 11.09.2019р.

Суддя С.О. Чебикіна