ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"05" вересня 2019 р.м. Одеса Справа № 916/810/19
Господарський суд Одеської області у складі судді Гута С.Ф.,

розглядаючи справу № 916/810/19

за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ТК Кредит"

третья особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ"

про стягнення 130 000,00 грн.

За участю представників сторін:

Від позивача: не з`явився;

Від відповідача: Марочкін В.О. на підставі свідоцтва №2561 від 22.02.2013р.;

Від третьої особи: не з`явився;

Господарським судом Одеської області у складі судді Гута С.Ф. розглядається справа за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ТК Кредит" за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ", про стягнення 130 000,00 грн.

29.08.2019р. представник відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ" звернувся до Господарського суду Одеської області з клопотанням, відповідно якого просить суд, зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб додатково надати оригінали документів для огляду судом у судовому засіданні по справі №916/810/19, а саме:

- Меморіальний ордер за відповідними реквізитами, в якості первинного документу для здійснення перерахунку кредитних грошей на рахунок ТОВ « ТК Інтал» по кредитному договору № 464/11 від 28.03.2015 року (із змінами та доповненнями).

- Первинні бухгалтерські документи на підтвердження ( за наявності) щодо реалізації відповідного договору застави майнових прав за договором №778 від 31.08.2015 року., який забезпечує зобов`язання за кредитним договором № 533/1 від 03.06.2015 року ( із змінами та доповненнями).

- Виписки по рахункам обліку заборгованості за кредитним договором № 464/11 від 28.03.2015 року ( із змінами та доповненнями) на день звернення до суду включно, а саме в розрізі обліку:

- заборгованості по кредиту,

- простроченому кредиту,

- процентах,

- прострочених процентах,

- комісії,

- простроченої комісії,

- пені з урахуванням переносів ( включно з періодами до/після переносу сальдо) у зв`язку зі зміною плану рахунків.

- Щоденні оборотно-сальдові відомості ( за дні, коли відбувався в наявності рух коштів за кредитним договором № 464/11 від 28.03.2015 року із змінами та доповненнями) на день звернення до суду включно ) по аналітичним рахункам, що були задіяні в обліку кредиту по клієнту ТОВ « ТК Інтал», ,

- Одночасно з оглядом судом оригіналів документів надати до суду для приєднання до матеріалів справи якісно виготовити вищезазначені первинні документи та завірити у відповідності до Порядку засвідчення копій документів визначений пунктами 5.26, 5.27 Національного стандарту України Державної уніфікованої системи документації, Уніфікованої системи організаційно - розпорядчої документації «Вимоги до оформлювання документів» (ДСТУ 4163-2003, затвердженого наказом Держспоживстандарту України від 07.04.2003 № з метою постійного ознайомлення з ними сторонами спору.

В обґрунтування заявленого клопотання відповідачем зазначено, що документи подані позивачем до суду у фотокопіях, які виконані неякісно, надані з порушенням ДСТУ 4163-2003 - Уніфікована Система організаційно-розпорядчої документації "Вимоги до оформлювання документів" за розміром шрифту, що ускладнює їх прочитання та вивчення, що викликає об`єктивний сумнів у достовірності наданих документів Важкорозпізнаваєма "Роздруківка руху коштів по рахунку", подана в такому вигляді навмисне, щоб приховати від суду та сторони реальні обставини, які мали місце з наступного дня, після укладання кредитного договору. Відтак ТОВ « ТК Інтал» змушений навести основні нормативні документи НБУ, які зобов`язують всі банки вести аналітичний облік по всіх банківських операціях, а також мати обов`язкову інформацію, яка повинна міститися в особових рахунках, а відтак відмова ФГВФО надати вказані документи по діяльності АТ КБ ТК Кредит , наприклад, вони не велись, їх немає, або інші причини відмовки, нікчемні. Кредитний договір № 464/11 (із змінами та доповненнями). - не є доказом надання кредитних коштів, оскільки підтверджує виключно укладання договірних відносин. Для підтвердження надання кредиту шляхом безготівкового перерахування на відповідні рахунки необхідно складання первинного документу. Як зазначає відповідач, таким документом, в силу Постанови НБУ від 18.06.2003 року № 254, від 30.12.1998 року № 565 - меморіальний ордер, який вважається первинним документом та який зобов`язаний містити обов`язкові реквізити, є основною підставою для розрахунків, порядок яких визначається кредитним договором. Таким чином відповідач вказує, що матеріали справи не містять основного первинного документу, а також документів з операції надання кредиту на поточний рахунок ТОВ « ТК Інтал» по дебету 2062/2063 - Кредит 2600. Єдиними документами, які дозволяють досліджувати склад заборгованості на різні дати відповідно до вимог НБУ - є виписки по рахунках кредитної заборгованості, нарахованих відсотків і комісій, пені (або її розрахунок), а не роздруківка по руху коштів по карті. Якщо цих виписок немає, розмір заборгованості неможливо підтвердити і стягнути, а позовні вимоги - є безпідставними. Як зазначає представник відповідача TOB « ТК Інтал» не може самостійно надати до суду вищезазначені документи, оскільки вказані документи відносяться до права власності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а не ПАТ «ТК КРЕДИТ» ( який на цей час не відноситься до банківських установ України, за відсутністю відкликання НБУ від ПАТ ТК КРЕДИТ ліцензії на здійснення банківської діяльності (стадія ліквідації). Відтак, представник відповідача просить суд задовольнити вищезазначене клопотання.

У судовому засіданні 05.09.2019 року представник відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ" підтримує заявлене клопотання та просить суд задовільнити.

Дослідивши матеріали справи, клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ" про зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб додатково надати оригінали документів для огляду судом у судовому засіданні по справі №916/810/19, та заслухавши пояснення представника відповідача, суд дійшов наступного висновку:

Згідно вимог ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до ч.1 ст. 81 Господарського процесуального кодексу учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу.

З урахуванням зазначеного, на думку Господарського суду, клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ" про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додатково надати оригінали документів для огляду судом у судовому засіданні по справі №916/810/19, підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 81, 234 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1.Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія ІНТАЛ" про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додатково надати оригінали документів для огляду судом у судовому засіданні по справі №916/810/19 задовольнити.

2. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надати оригінали документів для огляду у судовому засіданні по справі №916/810/19, а саме:

- Меморіальний ордер за відповідними реквізитами, в якості первинного документу для здійснення перерахунку кредитних грошей на рахунок ТОВ « ТК Інтал» по кредитному договору № 464/11 від 28.03.2015 року (із змінами та доповненнями).

- Первинні бухгалтерські документи на підтвердження ( за наявності) щодо реалізації відповідного договору застави майнових прав за договором №778 від 31.08.2015 року., який забезпечує зобов`язання за кредитним договором № 533/1 від 03.06.2015 року ( із змінами та доповненнями).

- Виписки по рахункам обліку заборгованості за кредитним договором № 464/11 від 28.03.2015 року ( із змінами та доповненнями) на день звернення до суду включно, а саме в розрізі обліку:

- заборгованості по кредиту,

- простроченому кредиту,

- процентах,

- прострочених процентах,

- комісії,

- простроченої комісії,

- пені з урахуванням переносів ( включно з періодами до/після переносу сальдо) у зв`язку зі зміною плану рахунків.

- Щоденні оборотно-сальдові відомості (за дні, коли відбувався в наявності рух коштів за кредитним договором № 464/11 від 28.03.2015 року із змінами та доповненнями) на день звернення до суду включно ) по аналітичним рахункам, що були задіяні в обліку кредиту по клієнту ТОВ « ТК Інтал», ,

- Одночасно з оглядом судом оригіналів документів надати до суду для приєднання до матеріалів справи якісно виготовити вищезазначені первинні документи та завірити у відповідності до Порядку засвідчення копій документів визначений пунктами 5.26, 5.27 Національного стандарту України Державної уніфікованої системи документації, Уніфікованої системи організаційно - розпорядчої документації «Вимоги до оформлювання документів» (ДСТУ 4163-2003, затвердженого наказом Держспоживстандарту України від 07.04.2003 № з метою постійного ознайомлення з ними сторонами спору.

4.Встановити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб строк для надання витребуваних доказів до 13.09.2019р.

Ухвала набирає чинності в порядку ст.235 ГПК України.

Повний текст ухвали складено 05.09.2019р.

Суддя С.Ф. Гут