У Х В А Л А

22 серпня 2019 року м. Чернігів справа № 910/5659/19

Господарський суд Чернігівської області у складі судді А.С. Сидоренка, розглянувши матеріали заяв Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» та Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» про заміну сторони правонаступником по справі за позовом
Акціонерного товариства «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» 01004, м. Київ, вул. Пушкінська, 42/4
Відповідачі: 1. Приватно - орендне сільськогосподарське підприємство «ІЧНЯНСЬКЕ» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Вокзальна, 63
2. Приватно - орендне сільськогосподарське підприємство «ХЛІБОРОБ» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Ковалівська, 49
3. Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА» 41436, с. Слоут Глухівського району Сумської області, вул. Шкільна, 22
4. Товариство з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ» 41470, с. Шалигине Глухівського району Сумської області, вул. Шевченка, 199
5. Приватне підприємство «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» 41400, м. Глухів Сумської області, вул. Рильський шлях, 1 - а
6. Приватне підприємство «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» 41200, смт. Ямпіль Сумської області, бульвар Ювілейний, 2
7. Товариство з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Залізнична, 36
8. Приватне підприємство «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» 16000, м. Новгород-Сіверський Чернігівської області, вул. Вокзальна, 15
9. Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Ковалівська, 49
10. Товариство з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ» 01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 30 - В
11. ОСОБА_1
АДРЕСА_1 . ОСОБА_2 АДРЕСА_2
про стягнення 4 415 478,67 доларів США та 12 108 401 грн. 14 коп.

Представники сторін:

від позивача: не з`явився

від відповідача - 1: не з`явився

від відповідача - 2: не з`явився

від відповідача - 3: не з`явився

від відповідача - 4: не з`явився

від відповідача - 5: не з`явився

від відповідача - 6: не з`явився

від відповідача - 7: не з`явився

від відповідача - 8: не з`явився

від відповідача - 9: не з`явився

від відповідача - 10: не з`явився

від відповідача - 11: не з`явився

від відповідача - 12: не з`явився

В підготовчому засіданні прийняла участь представник ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» Земляна І.О. - директор.

В підготовчому засіданні 22.08.2019р., на підставі ст. 240 Господарського процесуального кодексу України, було оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

02 травня 2019 року до Господарського суду міста Києва надійшла позовна заява Акціонерного товариства «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» до Приватно-орендного сільськогосподарського підприємства «ІЧНЯНСЬКЕ», Приватно-орендного сільськогосподарського підприємства «ХЛІБОРОБ», Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», Товариства з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ», Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», Товариства з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК», Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ», Товариства з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення солідарно 4 365 087,00 доларів США та 4 467 000,00 грн. заборгованості по поверненню кредитних коштів, наданих на підставі договору про надання банківських послуг № 379 CL від 05.12.2017р., 15 975,00 доларів США та 56 908,36 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, нарахованим за період з 01.03.2019р. по 31.03.2019р., 1 545,96 доларів США та 5 507,26 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, нарахованим за період з 01.04.2019р. по 03.04.2019р., 14 429,04 доларів США та 51 401,10 грн. просроченої заборгованості по процентам, 18 441,67 доларів США та 1 223,97 грн. трьох процентів річних з простроченої суми та 7 526 360,45 грн. пені за несвоєчасне повернення кредитних коштів та сплату нарахованих процентів.

В обґрунтування заявлених позовних вимог АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» посилається на неналежне виконання відповідачами взятих на себе договірних зобов`язань щодо своєчасного повернення кредитних коштів та сплати процентів, нарахованих за їх користування. При цьому, за умовами укладених між сторонами договорів відповідачі виступають солідарними боржниками та несуть солідарну відповідальність перед позивачем за повне, своєчасне та належне виконання кожним із них зобов`язань за договором.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 10.05.2019р. вищевказану позовну заяву Акціонерного товариства «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» постановлено передати за встановленою підсудністю до Господарського суду Чернігівської області.

28 травня 2019 року вказаний вище позов надійшов до Господарського суду Чернігівської області.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 11.06.2019р. прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі; призначено розгляд позовної заяви в підготовчому засіданні на 09.07.2019р.

08 липня 2019 року до Господарського суду Чернігівської області надійшло повідомлення від 02.07.2019р. № 16207/247 позивача, з якого вбачається, що між ним (Банком) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Новим кредитором) були укладені:

05.06.2019р. - договір про відступлення права вимоги № 05/06/19, згідно умов якого Банк як первісний кредитор відступив Новому кредитору право вимоги до ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ»;

14.07.2019р. - договір про відступлення прав та зміну кредитора за договором поруки, згідно умов якого Банк як первісний кредитор відступив Новому кредитору право вимоги до ТОВ «РОСТОК-ХОЛДИНГ» за договором поруки № 379CL/S1 від 05.12.2017р.;

14.07.2019р. - договір про відступлення прав та зміну кредитора за договором поруки, згідно умов якого Банк як первісний кредитор відступив Новому кредитору право вимоги до ОСОБА_1 за договором поруки № 379CL/S3 від 05.12.2017р.;

14.07.2019р. - договір про відступлення прав та зміну кредитора за договором поруки, згідно умов якого Банк як первісний кредитор відступив Новому кредитору право вимоги до ОСОБА_2 за договором поруки № 379CL/S2 від 06.12.2017р.

Також, 08 липня 2019 року до Господарського суду Чернігівської області надійшла заява від 03.07.2019р. № 19-039 Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» про заміну позивача правонаступником (надалі - Заява), згідно якої товариство просить замінити позивача у справі № 910/5659/19 - АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (49000, м. Дніпро, проспект Дмитра Яворницького, 1 - а, офіс 702; ).

В обґрунтування даної заяви, товариство посилається на укладення 05.06.2019р. між ним та АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» договору про відступлення права вимоги № 05/06/19, за умовами якого банк відступив товариству шляхом продажу право вимоги до ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ», ТОВ «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 , зокрема за:

договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р. (Кредитний договір), укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» () та ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ»;

договором поруки № 379CL/S2 від 06 грудня 2017 року, укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та ОСОБА_2 ;

договором поруки № 379CL/S1 від 05 грудня 2017 року, укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та ТОВ «РОСТОК-ХОЛДИНГ».

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 09.07.2019р. підготовче засідання призначено на 23.07.2019р.

В підготовчому засіданні 23 липня 2019 року та 12 серпня 2019 року господарський суд постановив протокольну ухвалу про відкладення підготовчого засідання на 12 серпня 2019 року та на 22 серпня 2019 року відповідно, про що сторони належним чином були повідомлені, однак не скористались своїм процесуальним правом на участь у підготовчому засіданні.

Одночасно відповідною ухвалою суду від 12.08.2019р. встановлений процесуальний строк - до 21 серпня 2019 року включно для подання Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» належним чином засвідчених копій укладених між ним та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» договорів про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки від 05.12.2017р. № 379CL/S1 та № 379CL/S3 та від 06.12.2017р. № 379CL/S2.

Вказані вище документи подані позивачем до Господарського суду Чернігівської області 19.08.2019р.

12 серпня 2019 року до Господарського суду Чернігівської області надійшла заява від 07.08.2019р. Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» про заміну сторони у справі правонаступником (надалі - Заява), згідно якої товариство просить замінити позивача у справі № 910/5659/19 правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» (01015, м. Київ, вул. Старонаводницька, 13 - а, корпус Е, офіс 44; ).

В обґрунтування Заяви, товариство посилається на укладення 30 липня 2019 року між ним та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» договору факторингу № 30-07/19, за умовами якого заявник набув право вимоги та став кредитором за Договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р. (Кредитний договір), укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ».

Крім того, 31 липня 2019 року між заявником та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» були укладені договори відступлення прав вимоги за договорами забезпечення, зокрема договорами поруки:

№ 379CL/S2 від 06 грудня 2017 року, укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та ОСОБА_2 ;

№ 379CL/S1 від 05 грудня 2017 року, укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та ТОВ «РОСТОК-ХОЛДИНГ».

Розглянувши подані документи і матеріали, вислухавши пояснення повноважного представника Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС», з`ясувавши фактичні обставини справи, дослідивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення Заяв по суті, господарський суд ВСТАНОВИВ:

Згідно ст. 509, 510, 512 - 514, 517 Цивільного кодексу України, зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Як вбачається з матеріалів справи, 05 червня 2019 року між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Первісний кредитор) в особі ОСОБА_3 та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Новий кредитор) в особі директора ОСОБА_4 був укладений договір про відступлення права вимоги № 05/06/19 (надалі - Договір).

За умовами Договору (п. 1.1 - 1.4, 2.1, 3.1, 4.1, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7, 5.1 - 5.3, 6.2, 6.4, 10.1 та 10.2), Первісний кредитор відступає Новому кредитору Право вимоги до Боржників, що належить Первісному кредитору на підставі Кредитного договору та договорів забезпечення (право вимоги за договорами забезпечення буде одержано Новим кредитором після повної оплати ціни відступлення за Договором), а Новий кредитор зобов`язався прийняти зазначене вище Право вимоги та перерахувати Первісному кредитору кошти в сумі Ціни відступлення.

Новий кредитор після переходу до нього Права вимоги стає кредитором за Кредитним договором, укладеним між Первісним кредитором і Боржниками, та одержує всі права Первісного кредитора в Кредитному договорі, договорах забезпечення, у т.ч. право замість Первісного кредитора вимагати від Боржників належне виконання ними зобов`язань та обов`язків за Кредитним договором. Права Первісного кредитора за Кредитним договором, договорами забезпечення переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги. При цьому, Новий кредитор набуває статус кредитора за Кредитним договором та кредитора/заставодержателя за всіма зобов`язаннями, що забезпечують виконання Боржниками їх зобов`язань за Кредитним договором та договорами забезпечення.

Станом на дату укладання Сторонами Договору загальний розмір Заборгованості Боржників перед Первісним кредитором складає 4 428 987,02 доларів США (чотири мільйони чотириста двадцять вісім тисяч дев`ятсот вісімдесят сім доларів США два центи), що за курсом НБУ станом на дату укладання Договору складає 120 499 157.54 грн. (сто двадцять мільйонів чотириста дев`яносто дев`ять тисяч сто п`ятдесят сім гривень п`ятдесят чотири копійки), та 19 600 151.87 (дев`ятнадцять мільйонів шістсот тисяч сто п`ятдесят одна гривня вісімдесят сім копійок), з яких:

заборгованість по основній сумі (тілу) кредиту - 4 365 087,00 доларів США (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім доларів США, 00 центів), що за курсом НБУ станом на дату укладання Договору складає 118 760 633.91 грн. (сто вісімнадцять мільйонів сімсот шістдесят тисяч шістсот тридцять три гривні дев`яносто одна копійка) та 4 467 000,00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч грн. 00 коп.);

заборгованість за процентами - 63 900.02 доларів США (шістдесят три тисячі дев`ятсот доларів США два центи), що за курсом НБУ станом на дату укладання Договору складає 1 738 523.64 грн. (один мільйон сімсот тридцять вісім тисяч п`ятсот двадцять три гривні шістдесят чотири копійки) та 227 633.43 грн. (двісті двадцять сім тисяч шістсот тридцять три гривні сорок три копійки);

штрафні санкції (пеня) в сумі 14 905 518.44 грн. (чотирнадцять мільйонів дев`ятсот п`ять тисяч вісімнадцять гривень сорок чотири копійки), нараховані на підставі п. «Неустойка» розділу 3 Кредитного договору.

Сторони погоджуються, що Первісний кредитор не відповідає перед Новим кредитором за невиконання або неналежне виконання Боржниками грошових зобов`язань, права стосовно яких відступаються відповідно до Договору. Первісний кредитор не відповідає перед Новим кредитором якщо одержані ним від Боржників суми будуть меншими від сум, сплачених відповідно Новим кредитором Первісному кредиторові. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Первісний кредитор не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення.

Сторони погоджуються, що Новий кредитор повідомлений про всі події і обставини, які відомі Первісному кредитору та мають/мали відношення до Кредитного договору та/або до його виконання і могли б вплинути на рішення Нового кредитора при укладанні Договору. Новий кредитор приймає на себе ризик стосовно Прав вимоги за Кредитним договором та не матиме в майбутньому ані претензій, ані вимог щодо повернення сплаченої Первісному кредитору Ціни відступлення. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Первісний кредитор не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення.

Підписанням Договору Первісний кредитор гарантує, що:

відповідно до законодавства має право відступити Права вимоги третім особам;

вся Документація/інформація стосовно Боржників, яка буде передана Новому кредитору, є повною та відповідає тій інформації, яка була отримана Первісним кредитором від Боржників;

після передачі Прав вимоги за актом прийому-передачі він не матиме жодних претензій до Боржників, Поручителів щодо сплати заборгованості по Кредитному договору.

Підписанням Договору Новий кредитор гарантує, зокрема що він ознайомився з фактичним станом Заборгованості та Документацією, а також із статусом судових проваджень за позовом Первісного кредитора до Боржників та Поручителів.

Право вимоги до Боржників від Первісного до Нового кредитора переходить з моменту підписання Сторонами Акту прийому-передачі Права вимоги.

Акт прийому-передачі Права вимоги Первісний кредитор і Новий кредитор складають та підписують в день виконання Новим кредитором у повному обсязі зобов`язань, передбачених п. 5.2 Договору.

Відступлення Права вимоги за Договором здійснюється без згоди Боржників.

Сторони домовились та зобов`язались з метою захисту інтересів Нового кредитора не пізніше 3 робочих днів з дати підписання сторонами Акту прийому-передачі Права вимоги укласти договори про відступлення прав вимог за договорами забезпечення (застави/іпотеки/поруки), згідно з якими забезпечено виконання зобов`язань Боржників перед Первісним кредитором; при цьому, відповідні договори про відступлення прав укладаються в тій самій формі як і договори забезпечення (застави/іпотеки/поруки).

Договір разом з Актом прийому-передачі Права вимоги є достатньою підставою для заміни Первісного кредитора (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) на Нового кредитора (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) у всіх судових справах і виконавчих провадженнях, що стосуються Кредитного договору і договорів забезпечення, а також зобов`язань, що виникли з них.

Ціна відступлення Права вимоги дорівнює 50 % (п`ятдесяти відсоткам) загальної суми заборгованості Боржників за основною сумою кредиту без ПДВ (відповідно до п. 196.1.5 Податкового кодексу України операція відступлення прав вимоги не є об`єктом оподаткування ПДВ). Ціна відступлення Права вимоги визначається у гривневому еквіваленті за курсом НБУ на дату фактичної оплати. На дату укладення Договору загальна сума заборгованості Боржників за основною сумою кредиту складає 4 365 087.00 (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім) доларів США та 4 467 000.00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч) грн.

Новий кредитор зобов`язався у строк до 19.06.2019 повністю сплатити Первісному кредитору Ціну відступлення у гривні, визначену за офіційним курсом Національного банку України станом на дату проведення розрахунків, в безготівковій формі шляхом переказу платіжним дорученням коштів на рахунок Первісного кредитора № НОМЕР_1 в АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», код банку 300614.

Оплата вважається здійсненою в момент зарахування на рахунок Первісного кредитора коштів у сумі, вказаній в п. 5.1 Договору.

Первісний кредитор зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Новий кредитор зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Договір підписується уповноваженими представниками і скріплюється печатками Сторін, є укладеним з моменту його підписання і діє до повного виконання Сторонами взятих на себе зобов`язань.

Договір укладений при повному розумінні Сторонами його умов та термінології українською мовою у двох автентичних примірниках, які мають однакову юридичну силу по одному для кожної із Сторін.

05 червня 2019 року повноважними представниками Первісного кредитора та Нового кредитора був складений, підписаний та скріплений печатками товариства Акт прийому-передачі Права вимоги (Додаток № 1 до Договору), згідно якого Новий кредитор прийняв від Первісного кредитора Право вимоги до Боржників (Приватно-орендне сільськогосподарське підприємство «ІЧНЯНСЬКЕ», Приватно-орендне сільськогосподарське підприємство «ХЛІБОРОБ», Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», Товариство з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ», Приватне підприємство «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Приватне підприємство «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», Товариство з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК», Приватне підприємство «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ»).

На виконання умов Договору, згідно платіжних доручень від 11.06.2019р. № 34, від 13.06.2019р. № 35 - 38 та від 14.06.2019р. № 39 Новий кредитор перерахував Первісному кредитору грошові кошти в сумі 59 889 926,24 грн.

14 червня 2019 року між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Первісний кредитор) в особі ОСОБА_3 та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Новий кредитор) були укладені договори про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки (надалі - Договори), а саме:

від 05.12.2017р. № 379CL/S1, укладеним між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ»;

від 05.12.2017р. № 379CL/S3, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_1 ;

від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_2 .

За умовами Договорів (п. 1.1 - 1.3, 2.1 - 2.3, 4.2 та 4.3), у зв`язку з укладенням між Первісним кредитором та Новим кредитором Договору про відступлення права вимоги № 05/06/19 від 05 червня 2019р. (Договір про відступлення права вимоги), відповідно до якого Первісний кредитор відступив Новому кредитору всі права вимоги за Договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р. (Кредитний договір), укладеним між Первісним кредитором та Боржниками (ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ»), Первісний кредитор відступає, а Новий кредитор набуває прав Первісного кредитора, належних згідно з Договорами поруки від 05.12.2017р. № 379CL/S1 та № 379CL/S3 та від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладених між Первісним кредитором та Поручителями - Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .

За Договорами Новий кредитор набуває замість Первісного кредитора право вимоги до Поручителів у порядку, визначеному Договорами поруки та Цивільним кодексом України щодо задоволення всіх своїх вимог (повернення суми основної заборгованості, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки (штраф, пеня), відшкодування збитків тощо), які випливають з умов Кредитного договору та за виконання яких Боржники та Поручителі несуть солідарну відповідальність перед Первісним кредитором.

Сторони цим погодились, що права Первісного кредитора за Договорами поруки передаються Новому кредитору в тому стані, в якому вони є, та Первісний кредитор не надає жодних запевнень або гарантій як прямо висловлених, так і таких, що маються на увазі, стосовно платоспроможності Поручителів та відсутності підстав, передбачених ст. 559 Цивільного кодексу України для припинення поруки.

Протягом п`яти робочих днів від дати укладання Договорів Первісний кредитор надсилає Поручителям відповідне письмове повідомлення про відступлення прав за Договорами поруки (цінним листом з повідомлення про вручення) на адреси Поручителів, зазначені у Договорах поруки.

Права за Договорами поруки вважаються відступленими з моменту набрання чинності Договорами.

При укладанні Договорів Первісний кредитор передає, а Новий кредитор приймає всі документи, що підтверджують Права вимоги за Договорами поруки, які не були передані в порядку, визначеному Договором відступлення прав вимоги.

Передача зазначених документів здійснюється згідно з Актом приймання-передачі, який Первісний кредитор і Новий кредитор складають і підписують в день укладання Договорів.

Договори набирають чинності з моменту їх підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками та діють до остаточного виконання Сторонами прийнятих на себе зобов`язань.

Договори складені у 3 (трьох) примірниках по одному для кожної із Сторін, підписані уповноваженими особами Сторін та скріплені відбитками печаток Сторін.

Отже, Сторони належним чином та в повному обсязі виконали умови Договору.

30 липня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» (Фактор) був укладений договір факторингу № 30-07/19 (надалі - Договір).

За умовами Договору (п. 1.1 - 1.5, 2.1, 3.1, 4.1 - 4.5, 4.7, 5.1 - 5.3, 6.1 - 6.4, 10.1 та 10.2), Клієнт відступає Фактору Право вимоги до Боржників, що належить Клієнту на підставі Договору про відступлення права вимоги № 05/06/19 від 05.06.2019р., а Фактор зобов`язався прийняти зазначене вище Право вимоги та перерахувати Клієнту кошти в сумі Ціни відступлення (надати фінансування).

Фактор після переходу до нього Права вимоги стає кредитором за Кредитним договором, укладеним між Банком і Боржниками, та одержує всі права Клієнта в Кредитному договорі, у т.ч. право замість Клієнта вимагати від Боржників належне виконання ними зобов`язань та обов`язків за Кредитним договором. Права Клієнта за Кредитним договором переходять до Фактора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги. При цьому, Фактор набуває статус кредитора за Кредитним договором та кредитора/заставодержателя/іпотекодержателя за всіма зобов`язаннями, що забезпечують виконання Боржниками їх зобов`язань за Кредитним договором.

Станом на дату укладання Сторонами Договору загальний розмір Заборгованості Боржників перед Клієнтом за основною сумою кредиту складає 4 365 087,00 (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім) доларів США та 4 467 000,00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч) грн.

Сторони погоджуються, що Клієнт не відповідає перед Фактором за невиконання або неналежне виконання Боржниками грошових зобов`язань, права стосовно яких відступаються відповідно до Договору. Клієнт не відповідає перед Фактором якщо одержані ним від Боржників суми будуть меншими від сум, сплачених відповідно Фактором Клієнту. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Клієнт не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення.

Сторони погоджуються, що Фактор повідомлений про всі події і обставини, які відомі Клієнту та мають/мали відношення до Кредитного договору та/або до його виконання і могли б вплинути на рішення Фактора при укладанні Договору. Фактор приймає на себе ризик стосовно Прав вимоги за Кредитним договором та не матиме в майбутньому ані претензій, ані вимог щодо повернення сплаченої Клієнту Ціни відступлення. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Клієнт не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення.

Договір спрямований на врегулювання цивільних правовідносин, що виникають з приводу та у зв`язку з відступленням в порядку та на умовах, визначених Договором та законодавством України, Клієнтом Фактору права вимоги, належного Клієнту, в межах яких Фактор стає кредитором за договорами, укладеними між Банком та Боржниками. Сторони цим погоджуються, що до Договору застосовуються положення Цивільного кодексу України, передбачені ст. 512 - 519, 1077 - 1086 Цивільного кодексу України.

Підписанням Договору Клієнт гарантує, що:

відповідно до законодавства має право відступити Права вимоги третім особам;

вся Документація/інформація стосовно Боржників, яка буде передана Фактору, є повною та відповідає тій інформації, яка була отримана Клієнтом від Боржників;

після передачі Прав вимоги за актом прийому-передачі він не матиме жодних претензій до Боржників, Поручителів щодо сплати заборгованості по Кредитному договору.

Підписанням Договору Фактор гарантує, зокрема що він ознайомився з фактичним станом Заборгованості та Документацією, а також із статусом судових проваджень за позовом Банка до Боржників та Поручителів.

Право вимоги до Боржників від Клієнта до Фактора переходить з моменту здійснення Фактором повної оплати на користь Клієнта ціни відступлення Права вимоги згідно п. 5.1 Договору.

Акт прийому-передачі Права вимоги Клієнт і Фактор складають та підписують в день виконання Фактором у повному обсязі зобов`язань, передбачених п. 5.2 Договору.

Клієнт зобов`язався в день переходу Права вимоги передати Факторові на підтвердження дійсності Права вимоги оригінали Кредитного договору та Договорів забезпечення за Актом прийому-передачі документів.

Відступлення Права вимоги за Договором здійснюється без згоди Боржників.

Сторони домовились та зобов`язались з метою захисту інтересів Фактора не пізніше 3 робочих днів з дати підписання сторонами Акту прийому-передачі права вимоги укласти договори про відступлення прав вимог за Договорами забезпечення (застави/іпотеки/поруки), згідно з якими забезпечено виконання зобов`язань Боржників перед Клієнтом; при цьому, відповідні договори про відступлення прав укладаються в тій самій формі як і Договори забезпечення (застави/іпотеки/поруки). Клієнт передає оригінали Договорів забезпечення за Актом прийому-передачі документів в день відступлення прав вимоги за Договорами забезпечення.

Договір разом із Актом прийому-передачі права вимоги є достатньою підставою для заміни Клієнта (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) на Фактора (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) у всіх судових справах і виконавчих провадженнях, що стосуються Кредитного договору і Договорів забезпечення, а також зобов`язань, що виникли з них.

Ціна відступлення Права вимоги становить 60 000 000,00 грн. (шістдесят мільйонів гривень 00 коп.) без ПДВ (відповідно до п. 196.1.5 Податкового кодексу України операція відступлення прав вимоги не є об`єктом оподаткування ПДВ).

Фактор зобов`язався у строк до 31.07.2019 включно повністю сплатити Клієнту Ціну відступлення в гривнях, що визначена п. 5.1 Договору через банки в безготівковій формі шляхом переказу платіжним дорученням коштів на рахунок Клієнта: п/р НОМЕР_2 в АБ «ПІВДЕННИЙ» МФО 328209.

Оплата вважається здійсненою в момент зарахування на рахунок Клієнта коштів у сумі, вказаній в п. 5.1 Договору.

Клієнт має право вимагати від Фактора належного виконання умов Договору.

Клієнт зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Фактор має право вимагати від Клієнта, зокрема:

передачі йому Права вимоги та Документації у передбаченому Договором порядку і строки;

належного і своєчасного виконання останнім своїх зобов`язань за Договором.

Фактор зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Договір підписується уповноваженими представниками і скріплюється печатками Сторін, є укладеним з моменту його підписання і діє до повного виконання Сторонами взятих на себе зобов`язань.

Договір укладений при повному розумінні Сторонами його умов та термінології українською мовою у двох автентичних примірниках, які мають однакову юридичну силу по одному для кожної із Сторін.

31 липня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» (Новий кредитор) були укладені договори про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки (надалі - Договори), а саме:

від 05.12.2017р. № 379CL/S1, укладеним між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ»;

від 05.12.2017р. № 379CL/S3, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_1 ;

від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_2 .

За умовами Договорів (п. 1.1 - 1.3, 2.1 - 2.3, 4.2 та 4.3), у зв`язку з укладенням між Первісним кредитором та Новим кредитором Договору факторингу № 30-07/19 від 30.07.2019р. (Договір факторингу), відповідно до якого Первісний кредитор відступив Новому кредитору всі права вимоги за Договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р. (Кредитний договір), укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та Боржниками (ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ»), Первісний кредитор відступає, а Новий кредитор набуває прав Первісного кредитора, належних згідно з Договорами про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки від 14.06.2019р., укладених між Первісним кредитором та Банком, на підставі якого Первісний кредитор набув прав вимоги за Договорами поруки від 05.12.2017р. № 379CL/S1 та № 379CL/S3 та від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладених між Первісним кредитором та Поручителями - Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .

За Договорами Новий кредитор набуває замість Первісного кредитора право вимоги до Поручителів у порядку, визначеному Договорами поруки та Цивільним кодексом України щодо задоволення всіх своїх вимог (повернення суми основної заборгованості, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки (штраф, пеня), відшкодування збитків тощо), які випливають з умов Кредитного договору та за виконання яких Боржники та Поручителі несуть солідарну відповідальність перед Первісним кредитором.

Сторони цим погодились, що права Первісного кредитора за Договорами поруки передаються Новому кредитору в тому стані, в якому вони є, та Первісний кредитор не надає жодних запевнень або гарантій як прямо висловлених, так і таких, що маються на увазі, стосовно платоспроможності Поручителів та відсутності підстав, передбачених ст. 559 Цивільного кодексу України для припинення поруки.

Протягом п`яти робочих днів від дати укладання Договорів Первісний кредитор надсилає Поручителям відповідне письмове повідомлення про відступлення прав за Договорами поруки (цінним листом з повідомлення про вручення) на адреси Поручителів, зазначені у Договорах поруки.

Права за Договорами поруки вважаються відступленими з моменту набрання чинності Договорами.

При укладанні Договорів Первісний кредитор передає, а Новий кредитор приймає всі документи, що підтверджують Права вимоги за Договорами поруки, які не були передані в порядку, визначеному Договором відступлення прав вимоги.

Передача зазначених документів здійснюється згідно з Актом приймання-передачі, який Первісний кредитор і Новий кредитор складають і підписують в день укладання Договорів.

Договори набирають чинності з моменту їх підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками та діють до остаточного виконання Сторонами прийнятих на себе зобов`язань.

Договори складені у 3 (трьох) примірниках по одному для кожної із Сторін, підписані уповноваженими особами Сторін та скріплені відбитками печаток Сторін.

31 липня 2019 року Сторонами був складений, підписаний повноважними представниками та скріплений печатками товариств Акт прийому-передачі права вимоги, згідно якого:

Клієнт передав, а Фактор прийняв право вимоги Клієнта до Боржників, що виникло на підставі Договору про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р., а саме: право вимоги до Боржників № 1 - № 9;

вимагати повернення (погашення) кредиту в сумі 4 365 087,00 (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім) доларів США, що за курсом Національного Банку України на дату підписання Акту дорівнює 109 500 389,94 грн. (сто дев`ять мільйонів п`ятсот тисяч триста вісімдесят дев`ять грн. 94 коп.) та 4 467 000,00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч) грн.;

Сторони претензій одна до одної щодо передачі Права вимоги не мають.

Крім того, 31 липня 2019 року Сторонами був складений, підписаний повноважними представниками та скріплений печатками товариств Акт прийому-передачі документів, згідно якого:

Клієнт передав, а Фактор прийняв належним чином оформлені документи, що підтверджують право вимоги Клієнта за Договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р., а саме:

Договір про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р.;

Договір про зміну № 1 від 30.08.2018р. до Договору про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р.;

договір поруки № 379CL/S1 від 05.12.2017р.;

договір поруки № 379CL/S2 від 06.12.2017р.;

договір поруки № 379CL/S3 від 05.12.2017р.;

Сторони одна до одної претензій щодо якості, повноти, комплектності та дійсності переданих документів не мають;

Сторони домовились і погодили, що даний Акт є свідченням належного виконання Сторонами Договору факторингу № 30-07/19 від 30 липня 2019 року в повному обсязі.

На виконання умов Договору, згідно платіжного доручення № 115 від 31.07.2019р. Фактор перерахував Клієнту грошові кошти в сумі 60 000 000,00 грн.

Отже, Сторони належним чином та в повному обсязі виконали умови Договору.

Згідно ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Враховуючи вищевикладене, господарський суд вважає, що заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» та Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» про заміну сторони правонаступником є обґрунтованими і підлягають задоволенню.

Керуючись ст. 52, 233, 234, 240 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

1. Заяви від 03.07.2019р. № 19-039 Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» та від 07.08.2019р. Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» про заміну позивача правонаступником задовольнити.

2. Здійснити заміну позивача - Акціонерного товариства «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (01004, м. Київ, вул. Пушкінська, 42/4, код 14361575) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» (01015, м. Київ, вул. Старонаводницька, 13 - а, корпус Е, офіс 44, код 40916672).

3. Копії цієї ухвали надіслати сторонам, Акціонерному товариству «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (01004, м. Київ, вул. Пушкінська, 42/4) та Товариству з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (49000, м. Дніпро, проспект Дмитра Яворницького, 1 - а, офіс 702).

4. Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду у строк, встановлений ч. 1 ст. 256 Господарського процесуального кодексу України, шляхом подання апеляційної скарги через місцевий господарський суд.

Повний текст ухвали складено 22.08.2019р.

Суддя А.С.Сидоренко