ПІВНІЧНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"19" червня 2019 р. м. Київ Справа№ 910/19560/16

Північний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Чорної Л.В.

суддів: Разіної Т.І.

Тищенко А.І.

при секретарі судового засідання Майданевич Г.А.

за участю представників сторін згідно протоколу судового засідання

розглянувши апеляційну скаргу Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат»

на рішення Господарського суду міста Києва від 25.10.2017р. (повне рішення складено 01.11.2017р.)

у справі №910/19560/16 (суддя - Лиськов М.О.)

за позовом Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат»

до 1) Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»

2) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача (Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит») - Громадського об`єднання «Національне благо України»,

за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, - Товариства з обмеженою відповідальністю «Восток-Руда», Приватного акціонерного товариства «Укренергозбут», Публічного акціонерного товариства «Полтавський Автоагрегатний Завод», Публічного акціонерного товариства «Стаханівський завод технічного вуглецю», Товариства з обмеженою відповідальністю «Промінек», Товариства з обмеженою відповідальністю науково-виробничого підприємства «Атол», Товариства з обмеженою відповідальністю «Кременчуцький шкір завод», Публічного акціонерного товариства «Херсонський завод карданних валів», Публічного акціонерного товариства «АвтоКрАЗ», Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім Вагонзавод», Публічного акціонерного товариства «Стаханівський Вагонзавод», Товариства з обмеженою відповідальністю «Етьєн-Вест»

про зобов`язання вчинити дії

ВСТАНОВИВ:

Рішенням Господарського суду міста Києва від 25.10.2018р. у справі №910/19560/16 у задоволенні позову Приватного акціонерного товариства «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО - ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» до 1) Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «БАНК ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Валендюк В.С., та 2) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача-1 - представника ГО «Національне благо України» Дорошенко О.Б. про зобов`язання вчинити дії відмовлено у повному обсязі.

Відмовляючи у задоволенні позову суд першої інстанції дійшов висновку про те, що позивачем не було доведено наявності підстав для внесення змін до переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» та підстав для зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит», пов`язані із акцептуванням та включенням до переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» вимоги ТОВ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» на суму 3 918 184 763,06 грн., які віднесені до вимог кредиторів сьомої черги.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 18.07.2018р. (Тарасенко К.В., Тищенко О.В., Іоннікова І.А.) задоволено апеляційну скаргу Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» на рішення Господарського суду міста Києва від 25.10.2017р. у справі № 910/19560/16. Скасовано рішення Господарського суду міста Києва від 25.10.2017р. у справі № 910/19560/16 та прийнято нове рішення, яким позов Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» задоволено повністю.

Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» акцептувати та внести зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» щодо розміру вимог Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» шляхом викладення їх в сумі 3 918 184 763 гривні 06 копійок та подати акцептовані і внесені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» зміни, пов`язані із викладенням розміру вимог Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» в сумі 3 918 184 763 гривні 06 копійок, на затвердження до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» акцептувати та внести зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» щодо включення вимог Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» до вимог кредиторів сьомої черги та подати акцептовані і внесені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» зміни, пов`язані із включенням вимог Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» до вимог кредиторів сьомої черги, на затвердження до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит», пов`язані із включенням до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» вимоги Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» на суму 3 918 184 763 гривні 06 копійок, які віднесені до вимог кредиторів сьомої черги. Стягнуто з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» 10 150,00 грн. судового збору за подання позовної заяви та 11 165,00 грн. судового збору за подання зустрічної позовної заяви.

Приймаючи вказану постанову суд апеляційної інстанції дійшов висновку про те, що відповідач не довів наявності підстав для списання грошових коштів з рахунків позивача в рахунок погашення заборгованості третіх осіб перед банком та не довів наявності спорідненості між позивачем та відповідачем-1, а тому дії банку щодо відмови акцептувати правомірні вимоги позивача та внесення його вимог до 9 черги вимог кредиторів порушили права та охоронювані законом інтереси позивача

Постановою Верховного Суду від 11.12.2018р. касаційну скаргу ПАТ «Банк Фінанси і кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси і кредит» задоволено. Касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено частково. Постанову Київського апеляційного господарського суду від 18.07.2018р. у справі № 910/19560/16 скасовано, справу передано на новий розгляд до Північного апеляційного господарського суду.

Верховний Суд зазначив, що суд апеляційної інстанції не установив обставини щодо прийняття Національним банком України відповідного рішення щодо віднесення позивача до переліку осіб, пов`язаних із банком, а також обставин щодо доведення банком протилежного відповідно до ч. 3 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Щодо акцептування 3 918 184 763,06 грн., то в цій частині суд не взяв до уваги той факт, що кредиторські вимоги на суму 485 041 328,30 грн. вже включено, а тому суд апеляційної інстанції дійшов передчасного висновку.

Згідно витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 18.06.2019р., сформовано новий склад колегії суддів, головуючий суддя Чорна Л.В. судді: Тищенко А.І., Разіна Т.І., у зв`язку із перебуванням судді Агрикової О.В., яка не є головуючим (суддею-доповідачем) у справі, у відпустці.

Ухвалою Північного апеляційного господарського суду від 19.06.2019р. апеляційну скаргу Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» на рішення Господарського суду міста Києва від 25.10.2017р. у справі №910/19560/16 прийнято до провадження у визначеному складі суду.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб заперечує проти апеляційної скарги, посилаючись на передчасність позовних вимог щодо Фонду, рішення суду першої інстанції є законним та обґрунтованим. Відповідач 2 зазначає, що відсутні підстави для внесення змін до переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит». Судом першої інстанції вірно встановлено вимоги позивача у сумі 485 041 328,30 грн., які віднесені до дев`ятої черги, як вимоги кредитора, що є пов`язаною з Банком особою.

Приватне акціонерне товариство «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» просить задовольнити позовні вимоги у повному обсязі. Позивач зазначає, що факт розміщення на депозитних рахунках коштів, яка заявлена відповідає розміру заявлених позовних вимог. В матеріалах справи відсутні докази, на підставі яких відповідач 1 міг здійснити договірне списання.

Рішення щодо визначення, пов`язаних з банком осіб приймають: банк шляхом затвердження правлінням Банку відповідного переліку, відповідно до вимог ст. 52 Закону та Постанови №315; Національний Банк України, шляхом внесення уповноваженою особою рішення, який направляється до Банку з метою внесення відповідних змін до вищезазначеного переліку (ч. 2 Глави 2 розділу II Постанови №315). Рішення, оформлене протоколом Правління ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015р. не містить жодної інформації, що ПрАТ «Полтавський ГЗК» є пов`язаною особою з банком.

Від ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» надійшов письмовий відзив. Відповідач 1 заперечу проти апеляційної скарги, посилаючись на те, що матеріалами справи підтверджено відсутність на рахунку позивача коштів у розмірі, заявленому позивачем у кредиторських вимогах.

З огляду на ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» до 9 черги включаються вимоги кредиторів банку юридичних осіб, які незалежно від того, до якого типу пов`язаності така особа відноситься. Позивач має спільного з банком власника істотної участі, а тому спорідненою/пов`язаною з банком особою.

Приватне акціонерне товариство «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» надало відповідь на відзив Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Від ТОВ «Промінек» надійшли письмові пояснення, з яких вбачається, що останньому не відомо про існування договорів поруки, відсутні оригінали розпоряджень банку, які стали підставою для списання грошових коштів банку з депозитних рахунків позивача до суду не подано. Відсутні докази, які б об`єктивно підтверджували правомірність віднесення позивача до дев`ятої черги кредиторів ПрАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Товариство з обмеженою відповідальністю «Восток-Руда», Приватне акціонерне товариство «Укренергозбут», Публічне акціонерне товариство «Полтавський Автоагрегатний Завод», Публічне акціонерне товариство «Стаханівський завод технічного вуглецю», Товариство з обмеженою відповідальністю науково-виробничого підприємства «Атол», Товариство з обмеженою відповідальністю «Кременчуцький шкір завод», Публічне акціонерне товариство «Херсонський завод карданних валів», Публічне акціонерне товариство «АвтоКрАЗ», Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім Вагонзавод», Публічне акціонерне товариство «Стаханівський Вагонзавод», Товариство з обмеженою відповідальністю «Етьєн-Вест» своїх представників в судове засідання не направили, про причини неявки суд не повідомили, про час та місце розгляду справи належним чином повідомлені.

Відповідно до п. 21 Розділу XI «Перехідні положення» Господарського процесуального кодексу України особливості судових викликів та повідомлень, направлення копій судових рішень учасникам справи, у разі якщо адреса їх місця проживання (перебування) чи місцезнаходження знаходиться на тимчасово окупованій території України або в районі проведення антитерористичної операції, визначаються законами України «Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України» та «Про здійснення правосуддя та кримінального провадження у зв`язку з проведенням антитерористичної операції».

Відповідно до ч. 1 ст. 1-1 Закону України «Про здійснення правосуддя та кримінального провадження у зв`язку з проведенням антитерористичної операції» якщо остання відома адреса місця проживання (перебування), місцезнаходження чи місця роботи учасників справи знаходиться в районі проведення антитерористичної операції, суд викликає або повідомляє учасників справи, які не мають офіційної електронної адреси, про дату, час і місце першого судового засідання у справі через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України (з посиланням на веб-адресу відповідної ухвали суду в Єдиному державному реєстрі судових рішень), яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за двадцять днів до дати відповідного судового засідання.

Суд викликає або повідомляє таких учасників справи про дату, час і місце інших судових засідань чи про вчинення відповідної процесуальної дії через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України (з посиланням на веб-адресу відповідної ухвали суду в Єдиному державному реєстрі судових рішень), яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за десять днів до дати відповідного судового засідання або вчинення відповідної процесуальної дії.

З опублікуванням такого оголошення відповідач вважається повідомленим про дату, час і місце розгляду справи.

Враховуючи те, що треті особи Публічне акціонерне товариство «Стахановський завод технічного вуглецю», Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім вагонзавод», Публічне акціонерне товариство «Стахановський вагонобудівний завод» знаходяться в Луганській області, то судом апеляційної інстанції було розміщено всі ухвали по даній справі на офіційному веб-сайті судової влади України (з посиланням на веб-адресу відповідної ухвали суду в Єдиному державному реєстрі судових рішень), отже, такі особи є належним чином повідомлені.

Відповідно до п. 12 ст. 270 Господарського процесуального кодексу України неявка сторін або інших учасників справи, належним чином повідомлених про дату, час і місце розгляду справи, не перешкоджає розгляду справи.

Відповідно до п.п. 1, 2, 4 ст. 269 Господарського процесуального кодексу України суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги.

Суд апеляційної інстанції досліджує докази, що стосуються фактів, на які учасники справи посилаються в апеляційній скарзі та (або) відзиві на неї. Суд апеляційної інстанції не обмежений доводами та вимогами апеляційної скарги, якщо під час розгляду справи буде встановлено порушення норм процесуального права, які є обов`язковою підставою для скасування рішення, або неправильне застосування норм матеріального права.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються доводи та заперечення сторін, об`єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, апеляційний господарський суд встановив наступне.

Між ПрАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» і ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» укладено наступні угоди: договір від 13.03.2001р. № 036-01/Н, відповідно до умов якого, з урахуванням Додаткових угод від 06.01.2004р., 14.01.2004р., 05.02.2004р., 21.04.2008р., банк відкриває клієнту поточний рахунок в національній валюті № НОМЕР_1 , проводить розрахунки та касові операції за цим рахунком за дорученням клієнта; договір від 01.12.2004р. № 211/04-01 за умовами якого, банк відкриває клієнту картковий рахунок № НОМЕР_2 (у подальшому з 19.08.2013 змінений на № НОМЕР_3, у зв`язку з реорганізацією відділення банку); договір від 02.04.2007р. №211-07 на розрахунково-касове обслуговування, відповідно до умов якого, з урахуванням додаткових угод, банк відкриває клієнту поточний (поточні) рахунок (и) № НОМЕР_4 у гривні; договір від 22.12.2011р. № 101 банківського вкладу «Класичний» за умовами якого, з урахуванням додаткових угод та додатків, у відповідності до умов договору про співробітництво від 23.06.2011р. як забезпечення зобов`язань співробітників клієнта за кредитними договорами клієнт надає банку суму грошових коштів у тимчасове користування на умовах терміновості, платності та зворотності, а банк виплачує клієнту таку суму та проценти, нараховані на неї; договори від 07.08.2015р. про банківський строковий вклад № 7 і № 8, згідно з якими (з урахуванням додаткових угод до цих договорів) клієнт надає банку грошові кошти, (вклад) у тимчасове користування на умовах терміновості, платності та зворотності, а банк виплачує проценти і повертає вклад та нараховані на нього проценти згідно з умовами цього договору.

На підставі постанови правління Національного банку України від 17.09.2015р. № 612 «Про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 17.09.2015р. №171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» і делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно із цим рішенням у ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці з 18.09.2015р. по 17.12.2015р. включно, призначено уповноважену особу Фонду і делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «Банк «Фінанси та кредит».

Згідно з постановою правління Національного банку України від 17.12.2015р. №898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 18.12.2015р. № 230 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку». Розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на два роки з 18.12.2015р. до 17.12.2017р. включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016р. № 1703 було змінено уповноважену особу Фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня початку процедури ліквідації банку строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у відповідній редакції, Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до ст. 45 зазначеного Закону Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Фонд у семиденний строк з дня початку процедури ліквідації банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

За статтею 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду.

Фонд зобов`язаний у 60-денний строк з дня початку процедури ліквідації банку надіслати повідомлення всім клієнтам, які користуються послугами відповідального зберігання, про необхідність вилучити свої цінності протягом одного місяця з дня повідомлення. Матеріальні цінності, що перебували на відповідальному зберіганні банку і не були вилучені власниками в зазначений у повідомленні строк, вважаються фондами, на які не можуть претендувати кредитори банку. Такі цінності переходять у розпорядження Фонду для повернення законним власникам.

Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

Судом встановлено, що позивач заявив кредиторські вимоги на суму 3 918 184 763,06 грн. (за договорами про банківські вклади від 07.08.2015р. №7, №8, за договором банківського вкладу «Класичний» від 22.12.2011р. №101, за договором від 01.12.2004р. №211/04-1, договором на розрахункове-касове обслуговування від 02.04.2007р. № 211-07, кредиторську вимогу щодо коштів на рахунку № НОМЕР_5 , за договором від 13.03.2001р. №036-01-Н).

Згідно довідки уповноваженої особи Фонду від 22.04.2016р. №9-071352/5518 до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Банку кредиторські вимоги позивача включено до дев`ятої черги вимог кредиторів на суму 485 041 328,30 грн.

Відповідно до ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: 1) зобов`язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян; 2) грошові вимоги щодо заробітної плати, що виникли із зобов`язань банку перед працівниками до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених цим Законом, у тому числі покриття витрат Фонду, передбачених пунктом 7 частини другої статті 20 цього Закону, витрат, пов`язаних із консолідованим продажем активів Фондом; 4) вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом; вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування, а також для забезпечення повернення банкнот і монет, переданих Національним банком України на зберігання та для проведення операцій з ними; 6) вимоги фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов`язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім`я яких заблоковано; 7) вимоги інших вкладників, які не є пов`язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов`язаними особами банку; 8) інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом; 9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов`язаними особами банку; 10) вимоги за субординованим боргом.

Доказом пов`язаності осіб з банком є рішення уповноваженої особи Національного Банку України та перелік осіб, який затверджується правлінням Баком, відповідно до вимог ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та постанови №315.

Відповідно до ч. 3 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов`язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв`язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов`язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком не доведе протилежного.

Положення про визначення пов`язаних із банком осіб затверджено постановою правління Національного банку України від 12.05.2015р. № 315, яким визначено, що Національний банк України може визначати пов`язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Національний банк України може визначати пов`язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно. Рішення про визначення юридичних або фізичних осіб пов`язаними з банком особами приймає Комісія з питань визначення пов`язаних із банком осіб і перевірки операцій банків із такими особами (далі - Комісія). Особа вважається пов`язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання такого повідомлення Національного банку України про визначення пов`язаною з банком особи не доведе протилежного. Якщо банк доведе, що особа не є пов`язаною з банком, то відповідне рішення Комісії скасовує/змінює Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем. Якщо банк не доведе, що особа не є пов`язаною з банком, то Комітет залишає рішення Комісії без змін.

Додатком до вказаної постанови визначена форма та обов`язкові реквізити, які повинні бути включені до Переліку пов`язаних із банком осіб, отже ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Постанова №315 встановлюють форму та обов`язкові дані, які повинні бути в Переліку пов`язаних із банком осіб. Зокрема, до переліку включається наступна інформація: порядковий номер; найменування юридичної особи/прізвище, ім`я, по батькові (за наявності) фізичної особи: тип особи: коди (1) для юридичних осіб або (2) для фізичних осіб; країна реєстрації для юридичної особи або громадянства для фізичної особи; місцезнаходження юридичної особи/місце проживання фізичної особи; основний вид діяльності юридичної особи за класифікацією видів економічної діяльності (КВЕД); код за ЄДРПОУ, код платника податків юридичної особи/реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності) або серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які через релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомити про орган контролю і мають відмітку в паспорті); дата та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців; код типу пов`язаної особи; проведення операцій із банком (так/ні). Також має бути зазначено тип пов`язаної з банком особи та код типу пов`язаної з банком особи. Надані відповідачем 1 документи не відповідають ні за формою, ні за змістом вимогам законодавства.

Крім того, в порушення вимог ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відсутні докази надсилання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком.

Матеріали справи не містять рішення уповноваженої особи Національного Банку України, на підставі якого до ПрАТ «Полтавський ГЗК» визначено пов`язаною особою з ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Щодо протоколу засідання Правління банку від 01.09.2015р., яким затверджено перелік пов`язаних із банком осіб, то зазначений протокол не містить інформації, що ПрАТ «Полтавський ГЗК» є пов`язаною особою з банком.

В матеріалах справи відсутній Додаток №1 до рішення Правління ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015р., а наявний витяг з Додатку №1 до рішення Правління ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015р. не відповідає наказу Міністерства юстиції України від 18.06.2015р. №1000/5 «Про затвердження Правил організації діловодства та архівного зберігання документів у державних органах, органах місцевого самоврядування, на підприємствах, в установах і організаціях».

Таким чином, відсутні належні та допустимі докази на підтвердження пов`язаності позивача з Банком.

Розмір кредиторських вимог підтверджується договором від 22.12.2011р. №101, договором від 13.03.2011р. №036-01/Н, договором №211/04-01 від 01.12.2004р., договором №211-07 від 02.04.2017р. та рахунком 2604.6.000078002.

Уповноваженою особою були відхилені вимоги позивача, які виникли на підставі договору №7 про банківський вклад (депозит) від 07.08.2015р. та договору №8 про банківський вклад (депозит) від 07.08.2015р. частково відхилено у розмірі 465 010 803,56 грн.

Під час розгляду справи судом першої інстанції було призначено судово-економічну експертизу, якою було встановлено, що відповідно до умов договору №7 позивач розмістив на депозитному рахунку кошти в період з 11.08.2015р. по 04.09.2015р. грошові кошти у розмірі 463 100 000,00 грн.

Також експертом було встановлено, що АТ «Банк «Фінанси та Кредит» списано грошові кошти на підставі договору поруки: з депозитного рахунку, який відкритий відповідно до договору №7 в розмірі 141 903 000,00 дол. США та з депозитного рахунку, який відкритий відповідно до договору №8 в розмірі 462 504 491,10 грн.

В дослідницькій частині висновку експерта зазначено, що договори поруки від 17.08.2015р. №366, від 07.08.2015р. №357, від 13.08.2015р. №364 від 07.08.2015р., №356 мають підпис Заступника Голови Правління АТ Банк «Фінанси та Кредит», який скріплено печаткою Банку, а той же час підписи зі сторони відповідальних осіб ПрАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» (поручитель) відсутні та відсутній відтиск печатки підприємства.

Матеріали справи не містять доказів невиконання позивачем зобов`язань за кредитними договорами та докази наявності простроченої заборгованості, яка є предметом договорів поруки від 04.09.2015р. №380, від 17.08.2015р. №366, від 07.08.2015р. №357, від 13.08.2015р. №364, від 07.08.2015р. №356.

Згідно відповіді АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 07.08.2015р. №9-003016/1039 станом на 30.09.2015р. залишки коштів на рахунках за договорами №7 від 07.08.2015р. та №8 від 07.08.2015р. складають відповідно 126 000 000,00 дол. США та 463 100 000,00 грн.

Проте, як вбачається із заяви про вчинення кримінального правопорушення №24.2.2/203 від 15.04.2016р. Банком виявлено відсутність оригіналів договорів поруки від 07.08.2015р. №357, від 13.08.2015р. №364.

Таким чином, укладення договорів поруки від 04.09.2015р. №380, від 17.08.2015р. №366, від 07.08.2015р. №357, від 13.08.2015р. №364, від 07.08.2015р. №356 не видається за можливе. Здійснення операцій зі списання грошових коштів з рахунків № НОМЕР_6 (договір поруки №7 від 07.08.2015р.) та №2610.1.0000780.20 (договір поруки №8 від 07.08.2015р.) в загальній сумі 381 046 871,00 грн. (275 995 067,00 грн. + 85 051 804,00 грн. + 20 000 000,00 грн.) та 141 903 000,00 дол. США, є документально необґрунтованим.

Відповідно до ст. 104 Господарського процесуального кодексу України висновок експерта для суду не має заздалегідь встановленої сили і оцінюється судом разом із іншими доказами за правилами, встановленими статтею 86 цього Кодексу. Відхилення судом висновку експерта повинно бути мотивоване в судовому рішенні.

Крім того, на вимогу суду ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» не надав оригінали договорів поруки.

За таких обставин, матеріали справи не містять доказів, які підтверджують заборгованість за кредитними договорами, на підставі яких з депозитних рахунків позивача стягувались грошові кошти.

Таким чином, підтвердженою є сума у розмірі 3 918 184 763,06 грн.

Щодо включення кредиторських вимог на суму 485 041 328,30 грн., то вони віднесені до дев`ятої черги, яка стосується осіб, які пов`язані з банком, проте апеляційним господарським судом встановлено, що позивач не є особою, пов`язаною з банком, а тому до сьомої черги має бути включена вся заявлена сума.

Відповідно до ч. 1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідно до ст. 76 Господарського процесуального кодексу України Належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно до ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються.

За таких обставин, позовні вимоги документально обґрунтовані, підлягають задоволенню.

Щодо клопотання позивача про визнання належним відповідачем 1 Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то в силу ст. 48 Господарського процесуального кодексу України заміна належного відповідача можлива до початку першого судового засідання, враховуючи пропуск строку, клопотання задоволенню не підлягає.

Відповідно до ч. 1 ст. 277 Господарського процесуального кодекс України підставами для скасування судового рішення повністю або частково та ухвалення нового рішення у відповідній частині або зміни судового рішення є: 1) неповне з`ясування обставин, що мають значення для справи; 2) недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції визнав встановленими; 3) невідповідність висновків, викладених у рішенні суду першої інстанції, обставинам справи; 4) порушення норм процесуального права або неправильне застосування норм матеріального права.

За таких обставин, апеляційна скарга Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» підлягає задоволенню. Рішення Господарського суду міста Києва від 25.10.2017р. у справі №910/19560/16 скасувати та прийняти нове рішення, яким позов задовольнити.

керуючись ст.ст. 270, 275, 277, 281-284 Господарського процесуального кодексу України, Північний апеляційний господарський суд, -

ПОСТАНОВИВ:

1. Апеляційну скаргу Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» задовольнити. Рішення Господарського суду міста Києва від 25.10.2017р. у справі №910/19560/16 скасувати та прийняти нове рішення, яким позов задовольнити. Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» акцептувати та внести зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» щодо розміру вимог Приватного акціонерного товариства «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (39800, Полтавська обл. м. Горішні Плавні, вул. Будівельників, 16, ідентифікаційний код 00191282) шляхом викладення їх в сумі 3 918 184 763 (три мільярди дев`ятсот вісімнадцять мільйонів сто вісімдесят чотири тисячі сімсот шістдесят три) грн. 06 коп. та подати акцептовані і внесені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» зміни, пов`язані із викладенням розміру вимог Приватного акціонерного товариства «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (39800, Полтавська обл. м. Горішні Плавні, вул. Будівельників, 16, ідентифікаційний код 00191282) в сумі 3 918 184 763 (три мільярди дев`ятсот вісімнадцять мільйонів сто вісімдесят чотири тисячі сімсот шістдесят три) грн. 06 коп. на затвердження до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» акцептувати та внести зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» щодо включення вимог Приватного акціонерного товариства «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (39800, Полтавська обл. м. Горішні Плавні, вул. Будівельників, 16, ідентифікаційний код 00191282) до вимог кредиторів сьомої черги та подати акцептовані і внесені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» зміни, пов`язані із включенням вимог Приватного акціонерного товариства «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (39800, Полтавська обл. м. Горішні Плавні, вул. Будівельників, 16, ідентифікаційний код 00191282) до вимог кредиторів сьомої черги, на затвердження до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», пов`язані із включенням до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» вимоги Приватного акціонерного товариства «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (39800, Полтавська обл. м. Горішні Плавні, вул. Будівельників, 16, ідентифікаційний код 00191282) на суму 3 918 184 763 (три мільярди дев`ятсот вісімнадцять мільйонів сто вісімдесят чотири тисячі сімсот шістдесят три) грн. 06 коп., які віднесені до вимог кредиторів сьомої черги.

2. Матеріали справи №910/19560/16 повернути до місцевого господарського суду.

3. Копію постанови надіслати сторонам у справі.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття та може бути оскаржена до Верховного Суду протягом двадцяти днів з дня її проголошення.

Повний текст постанови складено та підписано 12.07.2019р.

Головуючий суддя Л.В. Чорна

Судді Т.І. Разіна

А.І. Тищенко