ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

"10" липня 2019 р.м. Одеса Справа № 916/603/19

Господарський суд Одеської області у складі судді Смелянець Г.Є.,

при секретарі судового засідання Тіщенко Д.І.

розглянувши у судовому засіданні в порядку загального позовного провадження

справу №916/603/19

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Сучасний факторинг

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Союз фінансів

про стягнення 6 808 000 грн., -

за участю представників:

від позивача: не з`явився;

від відповідача: не з`явився;

Суть спору: Товариство з обмеженою відповідальністю Сучасний факторинг звернувся до господарського суду Одеської області з позовом про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Союз фінансів боргу у сумі 2 000 000 грн., відсотків за користування позикою у сумі 564 000 грн., пені у сумі 3 650 000 грн., збитків від інфляції в сумі 471 600 грн., 3 % річних у сумі 122 400 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням відповідачем своїх зобов`язань, встановлених умовами договору позики № CL-20161205 від 12.05.2016р. щодо своєчасного повернення позики та сплати відсотків за користування позикою.

12.03.2019р. господарським судом Одеської області постановлено ухвалу про відкриття провадження у справі та розгляд справи за правилами загального позовного провадження.

20.05.2019р. за вх. №9878/19 до господарського суду надійшла заява, в якій позивач просить суд стягнути з відповідача борг у сумі 2 000 000 грн., відсотки за користування позикою у сумі 658 000 грн., пеню у розмірі 531 700 грн., збитки від інфляції у сумі 471 600 грн., 3 % річних у сумі 122 400 грн., та судовий збір у розмірі 56 760 грн.

Ухвалою у протокольній формі, яка постановлена судом у підготовчому засіданні 27.05.2019р. заяву позивача за вх.№9878/19 від 20.05.2019р., яка за своїм змістом є заявою про зменшення позовних вимог, залучено до справи та прийнято до розгляду

Ухвалою від 27.05.2019р. підготовче провадження закрито та справу № 916/603/19 призначено до судового розгляду по суті.

Позивач у судове засідання щодо розгляду справи по суті не з`явився та надав до суду заяву за вх. №12998/19 від 01.07.2019р. про розгляд справи у відсутність позивача та його представника.

Відповідач у судові засідання не з`явився, про причини свого нез`явлення суд не повідомив та відзив на позов не надав.

При цьому ухвали суду від 12.03.2019р., від 01.04.2019р., 24.04.2019р., 27.05.2019р., 12.06.2019р., які відправлені відповідачу на адресу, що зазначена у позові та у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, повернуті до суду органами зв`язку із зазначенням причин повернення „за закінченням встановленого строку зберігання.

Отже, із врахуванням строку розгляду даної справи, який закінчується 12.07.2019р., враховуючи, що господарським судом вжито всі залежні від нього заходи для повідомлення відповідача належним чином про дату, час і місце розгляду судової справи, та забезпечення реалізації відповідачем права на судовий захист своїх прав та інтересів, в тому числі шляхом надання відповідних заяв по суті справи, господарський суд визнав за можливе вирішити справу за наявними матеріалами справи відповідно до ч.9 ст.165 ГПК України.

На підставі ст. 240 ГПК України у судовому засіданні 10.07.2019р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи господарським судом встановлено:

12.05.2016р. між Товариством з обмеженою відповідальністю Сучасний факторинг (Позикодавець, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Союз фінансів (Позичальник. відповідач) укладений договір позики №CL-20161205, згідно з яким Позикодавець зобов`язується надати Позику Позичальнику, а Позичальник зобов`язується повернути Позику та внести Плату за надання Позики,в розмірі, порядку та на умовах, визначених Договором.

Відповідно до п. 2.1. Договору, Позикодавець в операційний час протягом п`яти робочих днів з дати підписання даного Договору перераховує суму позики визначену п. 3.1 даного Договору на рахунок Позичальника визначений в розділі 10 «РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН», а саме: п/р №: НОМЕР_1 , Банк: АБ «Південний», МФО: 328209.

Згідно розділу 3 Договору, встановлені умови надання та погашення позики:

- розмір позики становить 2 000 000 гривень.

- строк користування Позикою складає 91 календарних днів (три календарних місяців) від дати списання обслуговуючим банком грошових коштів з рахунку Позикодавця.

- плата за користування Позикою складається з:

а) одноразової Комісії за видачу Позики у розмірі 0,2% від суми Позики.

б) річних процентів за користування позикою у розмірі 28% від суми несплаченої частини Позики за фактичний час користування. Відсотки нараховуються щоденно, починаючи з дня видачі позики.

- проценти за користування Позикою нараховуються за період з дня надання Позики до дня ЇЇ повернення на суму несплаченої частини Позики, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та році. Нарахування та сплата процентів за користування Позикою здійснюється у національній валюті України - гривня.

- нараховані проценти за Позикою сплачуються Позичальником 12 числа кожного місяця строком визначеним в 3.2, даного Договору шляхом перерахування грошових коштів одним платежем на рахунок Позикодавця, зазначений в розділі 10 «РЕКВІЗИТИ-ТА ПІДПИСИ СТОРІН».

- платіж по погашенню тіла позики здійснюється Позичальником в пізніше останнього дня строку визначеного в п. 3.2. .даного договору шляхом перерахування грошових коштів одним платежем на рахунок Позикодавця, зазначений в розділі 10 «РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН».

Відповідно п. 4.2.1. Договору, повертати одержану позику, вносити плату за надання позики (комісії, відсотки, тощо) у порядку, визначеному договором.

Згідно п. 5.1. плата за надання позики складається з:

- фіксованого проценту від суми не сплаченої частини Позики, що встановлюється на календарний рік із розрахунку 30 днів у місяці та 360 днів у році;

- одноразової Комісії за видачу Позики у розмірі п. 3.3, даного Договору.

П. 6.1 Договору встановлено, що повернення позики та внесення плати за надання позики здійснюється не пізніше строку визначеного п.3.2. даного Договору.

У п. 6.3. Договору зазначено, що дата отримання позики є датою початку нарахування процентів, та підставою для сплати комісії і інших передбачених платежів, визначених цим Договором.

Згідно п. 6.5. Договору, якщо дата виконання грошового зобов`язання Позичальника припадає на неробочий день, то днем виконання грошових зобов`язань вважається наступний робочий день. Якщо дата отримання Позики відбулась 31 числа, то датою сплати щомісячних платежів вважається останній день (число) кожного наступного місяця.

П. 6.6. Договору встановлено, що у разі недостатності проведеного платежу для виконання грошових зобов`язань позичальника або надмірно сплачених грошових коштів, сума проведеного платежу погашає вимоги позикодавця у такій послідовності:

- у першу чергу сплачується штраф за прострочення повернення позики та внесення плати за надання позики;

- у другу чергу сплачується прострочена комісія за обслуговування позики;

- у третю чергу сплачується прострочена річна процентна ставка;

- у четверту ч ергу сплачуються прострочена сума повернення позики;

- у п`яту чергу сплачується поточна (непрострочена) комісія за обслуговування позики;

- у шосту чергу сплачується поточна (непрострочена) річна процентна ставка;

- у сьому чергу сплачується поточна (непрострочена) сума повернення позики;

- у восьму чергу сплачується сума дострокового повернення позики. Сума дострокового повернення позики зараховується в рахунок сплати частини позики.

Згідно п. 6.7. Договору, сторони досягли згоди про те, що черговість повернення вимог Позикодавця за Договором може змінюватися за рішенням Позикодавця.

Відповідно до п. 7.1. Договору, Позикодавець несе відповідальність за невиконання (неналежне виконання) Договору згідно з чинним законодавством України.

У п. 7.2. Договору встановлено, що у випадку систематичного прострочення платежів (два і більше рази за період дії Договору), починаючи з другого прострочення, Позичальник сплачує за кожний день прострочення пеню, в розмірі 0,5 відсотків від суми прострочення за кожний день такої прострочки.

Згідно п. 9.1. Договору, Договір вступає в дію з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін (у дату зазначену на стор,1. цього Договору) і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов`язань.

У п. 9.2. Договору встановлений термін позовної давності по вимогам про стягнення позики, відсотків за користування позикою, винагороди, неустойки - пені, штрафів за даним Договором встановлюється Сторонами тривалістю 5 (п`ять) років.

01.02.2017р. між сторонами укладена додаткова угода № 4 до договору позики, згідно з якою сторони домовились внести наступні зміни до умов договору:

« 3.2. Строк користування. Позикою складає 425 календарних днів від дати списання обслуговуючим банком грошових коштів з рахунку Позикодавця.

3.3.2 Нараховані проценти сплачуються Позичальником, щомісячно 10 числа поточного місяця, шляхом перерахування грошових коштів на рахунок Позикодавця, зазначений в розділі 10 «РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН» одночасно з погашенням позики в порядку визначеному п.3.4 Договору.

3.4. Платіж по погашенню позики (тіла позики), здійснюється Позичальником щомісячно 10 числа поточного: місяця рівними частинами, в. розмірі по 335 000,00 грн. (триста тридцять п`ять тисяч гривень 00 копійок) до повного погашення 2 000 000,00 грн. (два мільйони гривень), шляхом перерахування грошових коштів на рахунок Позикодавця, зазначений в розділі 10 «РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН» до повного погашення позики.

6.2. Позичальник зобов`язаний вносити плату за надання позики шляхом оплати її в безготівковій формі на поточний рахунок Позикодавця визначений в розділі 10 «РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН» з призначенням платежу «Плата за договором позики СL-20161205 від 12 травня 2016 року, Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СОЮЗ ФІНАНС», код за .

7.2. У випадку порушення строків або умов оплати (повністю або частково), Позичальник сплачує за кожний день прострочення пеню.; яка нараховується від простроченого платежу в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діятиме в період прострочення.».

Також судом встановлено, що на виконання умов договору, позивач надано відповідачу позику у розмірі 2 000 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 144 від 12.05.2016р.

В свою чергу відповідачем здійснено оплату відсотків за користування позикою з травня по грудень 2016р. включно в розмірі 357777,80 грн., про що свідчать платіжні доручення - №171 від 06.06.2016 року на суму 31 111,11 грн.; № 187 від 01.07.2016 року на суму 46 666, 67 грн.; №214 від 01.08.2016 року на суму 46 666, 67 грн.; №232 від 01.09.2016 року на суму 46 666,67 грн.; № 250 від 03.10.2016 року на суму 46 666,67 грн.; №272 від 01.11.2016 року на суму 46 666,67 грн.; № 290 від 05.12.2016 року на суму 46 666,67 грн.; № 335 від 13.02.2017 року на суму 46 666,67 грн.

З січня 2017р. відповідачем не сплачувалися проценти за користування позикою, та з лютого 2017р. не здійснювалося повернення позики за встановленим у додатковій угоді №4 від 01.02.2017р. графіком, а саме у лютому 2017р. в сумі 335000 грн. до 10.02.2017р., у березні 2017р. в сумі 335 000 грн. до 10.03.2017р., у квітні 2017р. в сумі 335 000 грн. до 10.04.2017р., у травні 2017р. в сумі 335 000 грн. до 10.05.2017р., у червні 2017р. в сумі 335 000 грн. до 10.06.2017р. та у липні у сумі 325 000 грн. до 10.07.2017р. Останнім днем повернення позики у розмірі 2 000 000 грн. є 12.07.2017р.

Водночас станом на 12.07.2017р., тобто у строк, який встановлений у додатковій угоді №4 від 01.02.2017р., позика в розмірі 2 000 000 грн. не повернута позивачу відповідачем.

Проаналізувавши наявні у справі докази та надавши їм правову оцінку, суд дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог, з наступних мотивів.

Відповідно до вимог ч.ч.1,2 ст.509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

У п.1 ч.2 ст.11 ЦК України встановлено, що однією із підстав виникнення цивільних прав та обов`язків є договір, який в силу вимог ч.1 ст.629 ЦК України є обов`язковим для виконання сторонами.

Як вище встановлено господарським судом між сторонами у справі укладений договір позики, із додатковою угодою №4 від 01.02.2017р. до нього, згідно з якими позивач зобов`язався надати позику відповідачу, а відповідач зобов`язався повернути позику та внести плату за надання позики.

Відповідно до ч.1 ст.1046 ЦК України за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Згідно з ч.1 ст.1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

За змістом ч.1 ст.1049 ЦК України позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

В силу вимог ст.530 ЦК України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ч.1 ст.526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Між тим, як вище встановлено господарським судом, позику в розмірі 2 000 000 грн., яку позивач надав відповідачу 12.05.2016р., останній не повернув позивачу як частинами згідно графіку повернення, який передбаченій у додатковій угоді, так і 12.07.2017р., тобто в останній день повернення позики позивачу.

Також відповідачем з січня 2017р. по березень 2018р. включено не сплачувалися позивачу відсотки за користування позикою, внаслідок чого у відповідача виник борг в розмірі 700 000,06 грн.

При цьому, при встановленні боргу відповідача зі сплати відсотків за користування позикою, господарський суд виходить із щомісячного розміру відсотків за користування позикою в розмірі 46666,67 грн., оскільки відповідно до умов договору річні проценти за користування позикою встановлені в розмірі 28% від суми несплаченої позики. /46666,67 грн. х 15 місяців (січень 2017р. березень 2018р.) = 700 000,06 грн./

Відповідно до ст.611 ЦК України у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: 1) припинення зобов`язання внаслідок односторонньої відмови від зобов`язання, якщо це встановлено договором або законом, або розірвання договору; 2) зміна умов зобов`язання; 3) сплата неустойки; 4) відшкодування збитків та моральної шкоди. У разі порушення боржником негативного зобов`язання кредитор незалежно від сплати неустойки та (або) відшкодування збитків і моральної шкоди має право вимагати припинення дії, від вчинення якої боржник зобов`язався утриматися, якщо це не суперечить змісту зобов`язання. Така вимога може бути пред`явлена кредитором і в разі виникнення реальної загрози порушення такого зобов`язання.

Згідно з п.3 ч.1 ст.612 ЦК України сплата неустойки є одним із наслідків, що настає у разі порушення зобов`язання.

В силу вимог ч.ч.1,3 ст.549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.

Згідно з ч.2 ст.551 ЦК України якщо предметом неустойки є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

Умовами п.7.2 договору, із врахуванням змін, внесених додатковою угодою №4 від 01.02.2017р., встановлено, що у випадку порушення строків або умов оплати (повністю або частково), Позичальник сплачує за кожний день прострочення пеню, яка нараховується від простроченого платежу в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діятиме в період прострочення.

Перевіривши розрахунок пені, який здійснений позивачем з 13.01.2017р. по 14.03.2018р., та згідно з яким розмір нарахованої відповідачу пені становить 531 700 грн., господарським судом встановлено не відповідність цього розрахунку обставинам справи щодо наявного розміру заборгованості відповідача на період нарахування пені з 13.01.2017р. по 12.07.2017р., оскільки, із врахуванням графіку повернення позики, який встановлений у додатковій угоді №4 від 01.02.2017р., заборгованість відповідача з повернення позики в розмірі 2 000 000 грн. виникла саме з 13.07.2017р.

За таких обставин, господарським судом враховується розрахунок пені, який здійснений позивачем на суму боргу з повернення позики в розмірі 2 000 000 грн. за період з 13.07.2017р. по 10.02.2018р., із врахуванням при цьому вимог ч.6 ст.232 ГК України, якою встановлено, що нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов`язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов`язання мало бути виконано.

Сума боргуПеріод простроченняКількість днів простроченняРозмір облікової ставки НБУРозмір подвійної ставки НБУ в деньСума пені за період прострочення
2 000 000 13.07.2017-03.08.20172212.5000%0.068%30 136,99
2 000 000 04.08.2017-14.09.20174212.5000%0.068%57 534,25
2 000 000 15.09.2017-26.10.20174212.5000%0.068%57 534,25
2 000 000 27.10.2017-14.12.20174913.5000%0.074%72 493,15
2 000 000 15.12.2017-10.01.20182714.5000%0.079%42 904,11
Таким чином розмір пені, яка підлягає стягненню з відповідача становить 260 602,74 грн.

Відповідно до ст.625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Щодо розрахунку 3% річних, який здійснений позивачем з 13.03.2017р. по 25.02.2019р. в розмірі 122 400 грн., господарським судом також встановлено невідповідність цього розрахунку обставинам справи щодо розміру заборгованості відповідача з повернення позики на певний період з 13.03.2017р. по 12.07.2017р.

За таких обставин господарським судом враховується розрахунок 3% річних, який здійснений позивачем за період 13.07.2017р. по 25.02.2019р., та згідно з яким розмір 3% річних, які підлягають стягненню з відповідача становить 97479,45 грн.

Сума боргу (грн)Період простроченняКількість днів простроченняРозмір процентів річнихЗагальна сума процентів
200000013.07.2017 - 25.02.20195933 %97479.45

За таких же обставин, господарським судом враховується розрахунок інфляційних нарахувань, який здійснений позивачем з 13.07.2017р. по 25.02.2019р., та згідно з яким розмір інфляційних нарахувань, які підлягають стягненню з відповідача, становить 346 689,52 грн.

Період заборгованостіСума боргу (грн.)Сукупний індекс інфляції за період?Інфляційне збільшення суми боргу?Сума боргу з врахуванням індексу інфляції?
13.07.2017 - 25.02.01.173346689.522346689.52

З огляду на вищевикладене, а також приймаючи до уваги, що позивачем не надано до суду жодних заперечень щодо наявного боргу з повернення позики в розмірі 2 000 000 грн. господарський суд дійшов висновку про обґрунтованість і правомірність позовних вимог щодо стягнення з відповідача основного боргу в розмірі 2 000 000 грн., боргу з відсотків за користування позикою в розмірі 700 000, 05 грн., пені в розмірі 260 602,74 грн., 3% річних в сумі 97 479,45 грн. та інфляційних втрат в сумі 346 689,52 грн.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 129 ГПК України, судовий збір покладається у спорах, що виникають при виконанні договорів та з інших підстав - на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог, із врахуванням при цьому заяви позивача про зменшення розміру позовних вимог за вх.№9878/19 від 20.05.2019р.

Керуючись ст.ст. 129, 232, 233, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України,

В И Р І Ш И В:

1.Позов Товариства з обмеженою відповідальністю Сучасний факторинг задовольнити частково.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Союз фінансів (65104, м. Одеса, вул. Академіка Корольова, буд. 56-А/1 ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю Сучасний факторинг (03680, м. Київ, вул. Предславинська, буд. 28, ) основний борг у розмірі 2 000 000 (два мільйона) грн., відсотки за користування позикою у розмірі 700 000 (сімсот тисяч) грн. 05 коп., пеню у розмірі 260 602 (двісті шістдесят тисяч шістсот дві) грн. 74 коп., інфляційні втрати у розмірі 346 689 (триста сорок шість тисяч шістсот вісімдесят дев`ять) грн. 52 коп., 3% річних у розмірі 97 479 (дев`яносто сім тисяч чотириста сімдесят дев`ять) грн. 45 коп., та судовий збір у розмірі 51071 (п`ятдесят одна тисяча сімдесят одна) грн. 58 коп.

3. У задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст.241 Господарського процесуального кодексу України і може бути оскаржено в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом 20 днів з дня складання повного рішення.

Повне рішення складено 19 липня 2019 р.

Суддя Г.Є. Смелянець