ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30.05.2019м. ДніпроСправа № 904/1514/19
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС", м.Дніпро

до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайович, м.Київ

третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанія "ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія Кіпр

третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанія "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENTS LIMITED), м. Нікосія Кіпр

третя особа-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

Компанія "ЕПЛБЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТІД" (APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED), м. Нікосія Кіпр

третя особа - 4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанія "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" (FUNAMA HOLDINGS LIMITED), м. Нікосія Кіпр

третя особа - 5, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_1 , м.Київ

третя особа - 6, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_2 , м.Київ

третя особа - 7, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_3 , смт. Ювілейне Дніпропетровська область

третя особа - 8, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_4 , м.Дніпро

третя особа - 9, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_5 , смт. Ювілейне Дніпропетровська область

третя особа - 10, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_6 , м. Дніпро

третя особа - 11, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_7 , м. Дніпро

третя особа - 12, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_8 , м. Новомосковськ Дніпропетровська область

третя особа - 13, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача -

ОСОБА_9 , м. Дніпро

про визнання припиненими зобов`язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Суддя Суховаров А.В.

За участю секретаря судового засідання Сулими Д.В.

Представники:

від позивача Трикоза Т.В. дов. №б/н від 29.03.2019 адвокат

від відповідача Чорнобук О.А. дов. №21 від 12.04.2019 адвокат

від третьої особи-1 не з`явився

від третьої особи-2 не з`явився

від третьої особи-3 не з`явився

від третьої особи-4 не з`явився

від третьої особи-5 не з`явився

від третьої особи-6 не з`явився

від третьої особи-7 не з`явився

від третьої особи-8 не з`явився

від третьої особи-9 не з`явився

від третьої особи-10 не з`явився

від третьої особи-11 не з`явився

від третьої особи-12 не з`явився

від третьої особи-13 не з`явився

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (далі - позивач) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича (далі - відповідача), у якому просить суд:

1) визнати припиненими зобов`язання перед Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями), що укладені між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АГРОСПЕЙС», та Договором застави товарів в обороті №01-1501/Т/1 від 30 серпня 2013 року, Договором застави товарів в обороті №01-1501/Т/2 від 28 березня 2014 року, Договором застави товарів в обороті №01-1699/Т/1 від 26 лютого 2014 року, Договором застави товарів в обороті №01-1699/Т/2 від 28 березня 2014 року, Договором застави товарів в обороті №01-1730/Т/1 від 24 квітня 2014 року, що укладені між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АГРОСПЕЙС» (зі змінами та доповненнями);

2) відновити становище, яке існувало до прийняття Наказів «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017 року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72:

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями).

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у наказах «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017 року №225, від 18.07.2017 року №39 від 01.08.2017 року №72, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

В обґрунтування позовних вимог позивач вказує на безпідставність дій відповідача щодо включення до бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями), а також дій відповідача, визначених у Наказах «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017 року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, з огляду на те, що заборгованість за вказаними Кредитними договорами повністю погашена перед ПАТ «АКТАБАНК».

Ухвалою суду від 17.04.2019 позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі №904/1514/19; розгляд справи вирішено здійснювати за правилами загального позовного провадження; залучено до участі у справі в якості третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія Кіпр, третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENTS LIMITED), м. Нікосія Кіпр, третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "ЕПЛБЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТІД" (APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED), м. Нікосія Кіпр, третьої особи - 4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" (FUNAMA HOLDINGS LIMITED), м. Нікосія Кіпр, третьої особи - 5, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_1 , м.Київ, третьої особи - 6, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_2 , м.Київ, третьої особи - 7, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_3 , смт. Ювілейне Дніпропетровська область, третьої особи - 8, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_4 , м.Дніпро, третьої особи - 9, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_5 , смт. Ювілейне Дніпропетровська область, третьої особи - 10, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_6 , м. Дніпро, третьої особи - 11, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_7 , м. Дніпро, третьої особи- 12, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_8 , м. Новомосковськ Дніпропетровська область, третьої особи- 13, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_9 , м. Дніпро; призначено підготовче засідання на 24.04.2019.

22.04.2019 відповідач надав відзив на позов, згідно якого проти задоволення позовних вимог заперечує, у відзиві вказує, що за результатом засідань комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 18 липня 2017 року №39, від 01 серпня 2017 року №72, від 01 серпня 2017 року №71, від 22 вересня 2017 року №172, від 01 листопада 2017 року №225, винесеними Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М., виявлено ознаки нікчемності правочинів, якими внесено зміни в Кредитний договір №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року, що укладені між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС», а також правочинів, якими забезпечувались виконання зобов`язань за вказаними кредитними договорами з підстав, визначених п.п.1, 2, 5, 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". У відповідності до вищевказаних наказів застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення. За викладених обставин, погашення заборгованості за кредитними договорами не відбулось, що вказує на безпідставність позовних вимог.

23.04.2019 позивач надав відповідь на відзив, згідно якої просить суд задовольнити позов, у відповіді на відзив на позов вказує, що постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 12.12.2017 по справі №804/7996/17 встановлено факт правомірного погашення кредитної заборгованості за спірними кредитними договорами. Позивач наполягає на тому, що погашення заборгованості ТОВ «АГРОСПЕЙС» як позичальника за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року призвело до припинення зобов`язань перед відповідачем в порядку, передбаченому ст.599 Цивільного кодексу України, що має наслідком і припинення зобов`язань за всіма договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями).

Ухвалою суду від 24.04.2019 підготовче засідання відкладено на 20.05.2019 о 12:00 год.

Заявами від 14.05.2019, 15.05.2019, 16.05.2019 треті особи повідомили про розгляд справи без участі уповноважених представників.

Ухвалою суду від 20.05.2019 підготовче провадження закрито, розпочато судовий розгляд справи по суті, справу призначено до розгляду в засіданні на 30.05.2019.

В порядку статті 240 Господарського процесуального кодексу України у судовому засіданні 30.05.2019 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, оцінивши надані докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

14.06.2013 між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено кредитний договір №01-1425/Т (далі - Кредитний договір №01-1425/Т), відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику кредит в сумі 2 000 000,00 дол. США (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок Кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 02 червня 2014 року (п.1.3 Кредитного договору №01-1425/Т).

02.06.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено Додаткову угоду №5 до Кредитного договору №01-1425/Т (далі - Додаткова угода), за умовами пункту 1 якої пункт 1.1 Кредитного договору викладено у наступній редакції:

"Банк на умовах цього Договору надає позичальнику кредит у сумі 289 500, 00 дол. США (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок Кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 14% та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором."

За змістом пункту 2 Додаткової угоди №5 від 02.06.2019 до Кредитного договору №01-1425/Т сторони домовились викласти п.1.3 Договору в наступній редакції:

«п.1.3. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14 вересня 2014 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день.»

За змістом пункту 2 Додаткової угоди №6 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1425/Т сторони домовились викласти п.1.3 Договору в наступній редакції:

«п.1.3. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 23 липня 2014 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день»

В забезпечення виконання ТОВ «АГРОСПЕЙС» зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року укладено наступні договори:

- Договір застави майнових прав №01-1425/Т/1 від 14 червня 2013 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" (FUNAMA HOLDINGS LIMITED), дію якого припинено Угодою про розірвання Договору застави майнових прав №01-1425/Т/1 від 14 червня 2013 року укладеної 02 червня 2014 року;

- Договір застави майнових прав №01-1425/Т/2 від 02 червня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENTS LIMITED), дію якого припинено Угодою про розірвання Договору застави майнових прав №01-1425/Т/2 від 02 червня 2014 року, укладеною 30 липня 2014 року;

- Договір застави майнових прав №01-1425/Т/2 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1425/Т/2 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_1 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1425/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 289 500, 00 дол. США з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 14,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1425/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1425/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1425/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1425/Т/2 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору В10-00823/Т/609392 від 17.07.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1425/Т/2)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1425/Т/2 вартість предмету застави складає: 1 770 000, 00 дол. США.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1425/Т/2 від 23.07.2014).

Як зазначає позивач та не заперечується відповідачем, внаслідок порушення зобов`язань ТОВ "АГРОСПЕЙС " перед ПАТ "АКТАБАНК" в частині повернення кредиту за Кредитним договором №01-1425/Т від 14.06.2013 у строки, визначені пунктом 1.3 Кредитного договору в редакції Додаткової угоди №6 від 23.07.2014, ПАТ "АКТАБАНК" здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1425/Т від 14.06.2013 шляхом звернення стягнення на грошові кошти ОСОБА_1 .

Так, відповідно до облікових даних ОДБ, 24.07.2014 року банком було віднесено на рахунки прострочених зобов`язань №2067 заборгованість по кредиту ТОВ «Агроспейс» в сумі 289 500,00 доларів США, та на рахунки прострочених зобов`язань № 2069 (відсотків) за кредитом ТОВ «Агроспейс» в сумі 2 553,95 доларів США, які були погашені наступним чином:

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку №2635 ОСОБА_1 , відкритому в ПАТ «АКТАБАНК» відбулось перерахування коштів в сумі 289 500,00 дол. США на кредитний рахунок ТОВ "АГРОСПЕЙС" 2067, з призначенням платежу: «погашення кредиту за договором №01-1425/Т від 14.06.2013 року».

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , відкритому в ПАТ "АКТАБАНК", відбулось перерахування коштів в сумі 2 553,95 дол США на кредитний рахунок ТОВ "АГРОСПЕЙС" №2069, з призначенням платежу: «погашення кредиту за договором №01-1425/Т від 14.06.2013 року».

За змістом частини 1 статті 75 ГПК України обставини, які визнаються учасниками справи, не підлягають доказуванню, якщо суд не має обґрунтованого сумніву щодо достовірності цих обставин або добровільності їх визнання. Обставини, які визнаються учасниками справи, можуть бути зазначені в заявах по суті справи, поясненнях учасників справи, їх представників.

У зв`язку з тим, що зобов`язання ТОВ «АГРОСПЕЙС» за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року виконані, 30 липня 2014 року між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС» укладено Угоду про розірвання Кредитного договору №01-1425/Т.

29.07.2013 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено укладено кредитний договір №01-1485/Т (далі - Кредитний договір №01-1485/Т), відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику кредит в сумі 1 000 000,00 Євро (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок Кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 02 червня 2014 року (п.1.3 Кредитного договору №01-1485/Т).

23.07.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено Додаткову угоду №4 до Кредитного договору №01-1485/Т (далі - Додаткова угода), за умовами пункту 1 якої пункт 1.1 Кредитного договору №01-1485/Т викладено у наступній редакції:

"Банк на умовах цього Договору надає позичальнику кредит у сумі 1 130 000, 00 Євро (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок Кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 13,0% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором."

За змістом пункту 2 Додаткової угоди №4 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1485/Т сторони домовились викласти п.1.3 Кредитного договору №01-1485/Т в наступній редакції:

«п.1.3. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 23 липня 2014 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день.»

В забезпечення виконання ТОВ «АГРОСПЕЙС» зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року було укладено наступні договори:

1) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/1 від 29 липня 2013 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД» (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), дію якого припинено Угодою про розірвання Договору застави майнових прав №01-1485/Т/1 від 29 липня 2013 року, укладеною 21 липня 2014 року;

2) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/2 від 21 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕПЛБЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТІД» (APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED);

3) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/3 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_33

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_2 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку №В20-19993/Т від 18.11.2011 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3 вартість предмету застави складає: 200 000, 00 дол. США.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3 від 23.07.2014)

4) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/5 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Єрмолаєвою Д .В.

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/5 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та Єрмолаєвою Даяною Вадимівною (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/5 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку №В19-207962/Т від 14.04.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/5)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/5 вартість предмету застави складає: 17 088, 60 гривень.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/5 від 23.07.2014)

5) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/6 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/6 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_4 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку «МОБІЛЬНИЙ» №В19-20269/Т від 05.06.2012 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/6)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/6 вартість предмету застави складає: 75, 73 дол. США.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/6 від 23.07.2014)

6) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/7 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_5 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку №В19-207164/Т від 10.07.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 вартість предмету застави складає: 500, 00 гривень.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 від 23.07.2014)

7) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/8 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_32;

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/8 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_5 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/8 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку «МОБІЛЬНИЙ» №В20-20477/Т від 25.04.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/8)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/8 вартість предмету застави складає: 1, 00 дол. США.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/8 від 23.07.2014)

8) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/9 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/9 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_6 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/9 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку «МОБІЛЬНИЙ» №В19-207871/Т від 11.03.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/9)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/9 вартість предмету застави складає: 0, 61 Євро.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/9 від 23.07.2014)

9) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/10 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Головач Олександром Андрійовичем

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/10 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_1 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/10 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку №В10-00824/Т/609392 від 17.07.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/10)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/10 вартість предмету застави складає: 580 000, 00 Євро.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/10 від 23.07.2014)

10) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/11 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та Головач Олександром Андрійовичем

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/11 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_1 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/11 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладку «МОБІЛЬНИЙ» №В10-02275/Т/609392 від 14.11.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/8)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/11 вартість предмету застави складає: 350 000, 00 Євро.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/11 від 23.07.2014)

11) Договір застави майнових прав №01-1485/Т/12 від 07 серпня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/12 від 07 серпня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_7 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1485/Т та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 1 130 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 13,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1485/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1485/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1485/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1485/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/12 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу №В19-207870/Т від 11.03.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/12)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/12 вартість предмету застави складає: 6 982, 06 Євро.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/12 від 23.07.2014).

Як зазначає позивач та не заперечується відповідачем, внаслідок порушення зобов`язань ТОВ "АГРОСПЕЙС " перед ПАТ "АКТАБАНК" в частині повернення кредиту за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 у строки, визначені пунктом 1.3 Кредитного договору в редакції Додаткової угоди №4 від 23.07.2014, ПАТ "АКТАБАНК" здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 шляхом звернення стягнення на грошові кошти ОСОБА_2 згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3 від 23 липня 2014 року та №01-1485/Т/8 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_26 згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/5 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_27. згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/6 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_28 згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_6 згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/9 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_29 згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/10 від 23 липня 2014 року та №01-1485/Т11 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_7 згідно Договору застави майнових прав №01-1485/Т/12 від 07 серпня 2014 року наступним чином:

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку 2635 ОСОБА_15 , викритому в ПАТ «АКТАБАНК» відбулось списання коштів у сумі 200 000,00 Євро на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: Списання на основі п.п.3.2.1, 3.2.2., 3.2.3 Договору застави майнових прав №01-1485/Т/3 від 23.07.2014 погашення кредиту за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 відповідно службової записки від 24.07.2014;

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку 2630 ОСОБА_3 , відкритому в ПАТ «АКТАБАНК» відбулось списання коштів у сумі 17 088,56 грн. на транзитний рахунок 3801, а з транзитного рахунку 3801 на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: списання на основі п.п.3.2.1, 3.2.2, 3.2.3 договору застави майнових прав №01-1485/Т/5 від 23.07.2014, погашення Кредиту за договором №01-1485/Т від 29.07.2013 відповідно до службової записки від 24.07.2014;

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку 2635 ОСОБА_5 , відкритому в ПАТ «АКТАБАНК» відбулось списання коштів у сумі 499,93 грн. на транзитний рахунок 3801, а з транзитного рахунку 3801 на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: Списання на основі п.п.3.2.1, 3.2.2, 3.2.3 договору застави майнових прав №01-1485/Т/7 від 23.07.2014, погашення кредиту за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 відповідно службової записки від 24.07.2014;

- 25.07.2014 з поточного рахунку 2620 ОСОБА_2 , викритому в ПАТ «АКТАБАНК» відбулось перерахування коштів у сумі 1,00 дол. США на транзитний рахунок 3800 з призначенням платежу: погашення кредиту за рахунок депозиту;

- 24.07.2014 з поточного рахунку 2620 ОСОБА_6 , відкритому в ПАТ «АКТАБАНК»,відбулось списання коштів у сумі 0,61 Євро на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: списання на основі п.п.3.2,1, 3.2.2, 3.2.3 договору застави майнових прав №01-1485/Т/9 від 23.07.2014 погашення кредиту за договором №01-1485/Т від 29.07.2013 відповідно службової записки від 24.07.2014;

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку 2635 ОСОБА_1 , відкритого в ПАТ «АКТАБАНК», відбулось списання коштів у сумі 341 879,42 Євро на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: Списання на основі п.п.3.2.1, 3.2.2., 3.2.3 договору застави майнових прав №01-1485/Т/11 від 23.07.2014 погашення кредиту за договором №01-1485/Т від 29.07.2013, відповідно службової записки від 24.07.2014;

- 24.07.2014 з довгострокового депозитного рахунку 2635 ОСОБА_1 , відкритого в ПАТ «АКТАБАНК», відбулось списання коштів у сумі 580 000,00 Євро на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: Списання на основі п.п.3.2.1, 3.2.2., 3.2.3 договору застави майнових прав №01-1485/Т/10 від 23.07.2014 погашення кредиту за договором №01-1485/Т від 29.07.2013, відповідно службової записки від 24.07.2014;

- 07.08.2014 з поточного рахунку 2620, що належить ОСОБА_7 , відкритого в ПАТ «АКТАБАНК» відбулось перерахування коштів у сумі 6 982, 06 Євро на кредитний рахунок 2067 з призначенням платежу: погашення кредиту за договором №01-1485/Т від 29.07.2013.

У зв`язку з тим, що зобов`язання ТОВ «АГРОСПЕЙС» за Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року виконані, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС», 07 серпня 2014 року укладено Угоду про розірвання Кредитного договору №01-1485/Т.

09.08.2013 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено кредитний договір №01-1501/Т (далі - Кредитний договір №01-1501/Т), відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 500 000, 00 Євро (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 12% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 08 серпня 2015 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день (п.1.3 Кредитного договору №01-1501/Т).

За змістом пункту 1 Додаткової угоди №4 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т сторони домовились викласти п.1.3 Кредитного договору №01-1501/Т в наступній редакції:

«п.1.3.Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 23 липня 2014 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день.»

За умовами пункту 1 Додаткової угоди №5 від 07.08.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т сторонами погоджено кінцевий строк повернення повної суми кредиту - 30 вересня 2014 року.

В забезпечення виконання ТОВ «АГРОСПЕЙС» зобов`язань за Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року укладено наступні договори:

1) Договір застави товарів в обороті №01-1501/Т/1 від 30 серпня 2013 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»

2) Договір застави товарів в обороті №01-1501/Т/2 від 28 березня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»

3) Договір застави майнових прав №01-1501/Т/3 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_8 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/3 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_8 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 500 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1501/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1501/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1501/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1501/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1501/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/3 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу №В19-207753/Т від 14.01.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/3)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/3 вартість предмету застави складає: 4 250 000, 00 грн.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/3 від 23.07.2014).

4) Договір застави майнових прав №01-1501/Т/5 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_15

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/5 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та Вайсбейн Інокентієм Борисовичем (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 500 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1501/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1501/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1501/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1501/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1501/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/5 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу №В20-19988/Т від 16.11.2011 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/5)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/5 вартість предмету застави складає: 700 005, 15 грн.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/5 від 23.07.2014).

5) Договір застави майнових прав №01-1501/Т/6 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/6 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_6 (заставодавець), договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 500 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1501/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1501/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1501/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1501/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1501/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/6 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу №В19-20646/Т від 23.01.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/6)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/6 вартість предмету застави складає: 699 900, 00 грн.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/6 від 23.07.2014).

6) Договір застави майнових прав №01-1501/Т/7 від 07 серпня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_9 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 від 07 серпня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_9 (заставодавець), договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 500 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1501/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1501/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1501/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1501/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1501/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу «КЛАСІК» №В19-207869/Т від 07.03.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 вартість предмету застави складає: 12 657, 92 Євро.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 від 07.08.2014).

7) Договір застави майнових прав №01-1501/Т/8 від 07 серпня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_30

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 від 07 серпня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_7 (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 500 000, 00 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1501/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1501/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1501/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1501/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1501/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу «КЛАСІК» №В19-207870/Т від 11.03.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 вартість предмету застави складає: 1 556, 27 Євро.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 від 07.08.2014).

Як зазначає позивач та не заперечується відповідачем, внаслідок порушення зобов`язань ТОВ "АГРОСПЕЙС " перед ПАТ "АКТАБАНК" в частині повернення кредиту за Кредитним договором №01-1501/Т від 09.08.2013 у строки, визначені пунктом 1.3 Кредитного договору в редакції Додаткової угоди №5 від 07.08.2014, ПАТ "АКТАБАНК" здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1501/Т від 09.08.2013 шляхом звернення стягнення на грошові кошти ОСОБА_8 згідно Договору застави майнових прав №01-1501/Т/4 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_2 згідно Договору застави майнових прав №01-1501/Т/5 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_31 згідно Договору застави майнових прав №01-1501/Т/6 від 23 липня 2014 року, ОСОБА_9 згідно Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 від 07 серпня 2014 року, ОСОБА_7 згідно Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 від 07 серпня 2014 року:

- 24.07.2014 проведено перерахування з депозитного рахунку НОМЕР_15 ОСОБА_8 . в розмірі 4 246 999, 85 грн. на транзитний рахунок ТОВ «АГРОСПЕЙС» НОМЕР_17 з призначенням платежу: «погашення кредитного договору за рахунок депозиту»;

- 24.07.2014 проведено перерахування з депозитного рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_32 в розмірі 700 005, 01 грн. на транзитний рахунок ТОВ «АГРОСПЕЙС» НОМЕР_17 з призначенням платежу: «погашення кредитного договору за рахунок депозиту»;

- 24.07.2014 проведено перерахування з депозитного рахунку НОМЕР_16 ОСОБА_6 в розмірі 59 476, 00 грн. та 640 423, 93 грн. на транзитний рахунок ТОВ «АГРОСПЕЙС» НОМЕР_18 з призначенням платежу: «погашення кредитного договору за рахунок депозиту»;

- 07.08.2014 проведено перерахування з поточного рахунку № НОМЕР_3 ОСОБА_7 , відкритого в ПАТ «АКТАБАНК» перераховано кошти в сумі 1 556, 27 Євро на кредитний рахунок № НОМЕР_4 з призначенням платежу: «погашення кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013»;

- 07.08.2014 з поточного рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_9 , відкритого в ПАТ «АКТАБАНК», перераховано кошти в сумі 12 657, 92 Євро на кредитний рахунок № НОМЕР_4 з призначенням платежу: «погашення кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013».

У зв`язку з тим, що зобов`язання ТОВ «АГРОСПЕЙС» за Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року виконані, 29 серпня 2014 року між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС» укладено Угоду про розірвання Кредитного договору №01-1501/Т.

18.02.2014 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено кредитний договір №01-1699/Т (далі - Кредитний договір №01-1699/Т), відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 267 038, 03 Євро (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 12% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 17 квітня 2015 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день (п.1.3 Кредитного договору №01-1699/Т).

За змістом пункту 1 Додаткової угоди №2 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1699/Т сторони домовились викласти п.1.3 Кредитного договору №01-1699/Т в наступній редакції:

«п.1.3. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 23 липня 2014 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день.»

В забезпечення виконання ТОВ «АГРОСПЕЙС» зобов`язань за Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року було укладено наступні договори:

- Договір застави товарів в обороті №01-1699/Т/1 від 26 лютого 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС», який був припинений на підставі Угоди від 30 липня 2014 року про розірвання Договору застави товарів в обороті №01-1699/Т/1 від 26 лютого 2014 року;

- Договір застави товарів в обороті №01-1699/Т/2 від 28 березня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС», який був припинений на підставі Угоди від 30 липня 2014 року про розірвання Договору застави товарів в обороті №01-1699/Т/2 від 28 березня 2014 року;

- Договір застави майнових прав №01-1699/Т/3 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1699/Т/3 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_1 . (заставодавець) договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1699/Т від 18.02.2014 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 267 038, 03 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1699/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1699/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1699/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1699/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1699/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1699/Т/3 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу №В41-20588/Т/609392 від 04.06.2014 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1699/Т/3)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1699/Т/3 вартість предмету застави складає: 7 782 970, 50 гривень.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1699/Т/3 від 23.07.2014).

Як зазначає позивач та не заперечується відповідачем, внаслідок порушення зобов`язань ТОВ "АГРОСПЕЙС " перед ПАТ "АКТАБАНК" в частині повернення кредиту за Кредитним договором №01-1699/Т від 18.02.2014 у строки, визначені пунктом 1.3 Кредитного договору в редакції Додаткової угоди №2 від 23.07.2014, ПАТ "АКТАБАНК" здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1699/Т від 18.02.2014 шляхом звернення стягнення на грошові кошти ОСОБА_1. згідно Договору застави майнових прав №01-1699/Т/3 від 23 липня 2014 року наступним чином: 24.07.2014 з депозитного рахунку 2630 ОСОБА_1 , викритого в ПАТ «АКТАБАНК», перераховано кошти у сумі 31 764, 78 грн. та 4 200 769, 91 грн. на кредитний рахунок 2069, з призначенням платежу: погашення кредиту за рахунок депозиту.

У зв`язку з тим, що зобов`язання ТОВ «АГРОСПЕЙС» за Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року виконані, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС» 30 липня 2014 року укладено Угоду про розірвання Кредитного договору №01-1699/Т.

03.04.2014 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк) укладено кредитний договір №01-1730/Т (далі - Кредитний договір №01-1730/Т), відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 179 575, 20 дол. США (далі - кредит), а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 12% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 16 квітня 2015 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день (п.1.3 Кредитного договору №01-1730/Т).

За змістом пункту 1 Додаткової угоди №1 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1730/Т від 23.07.2014 сторони домовились викласти п.1.3 Кредитного договору №01-1730/Т від 23.07.2014 в наступній редакції:

«п.1.3.Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 23 липня 2014 року. У разі якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день.»

За умовами пункту 1 Додаткової угоди №2 від 07.08.2014 до Кредитного договору №01-1730/Т сторонами погоджено кінцевий строк повернення повної суми кредиту - 30 вересня 2014 року.

В забезпечення виконання ТОВ «АГРОСПЕЙС» зобов`язань за Кредитним договором Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року укладено наступні договори:

- Договір застави товарів в обороті №01-1730/Т/1 від 24 квітня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС», дію якого припинено Угодою про розірвання Договору застави майнових прав №01-1730/Т/1 від 24 квітня 2014 року укладеної 11 серпня 2014 року;

- Договір застави майнових прав №01-1730/Т/2 від 23 липня 2014 року, між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .

За змістом пункту 1.1 Договору застави майнових прав №01-1730/Т/2 від 23 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» (заставодержателем) та ОСОБА_1 (заставодавець), договір застави майнових прав забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (позичальником) зобов`язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору №01-1730/Т від 03.04.2014 та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов`язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 179 575, 20 Євро з кінцевим терміном повернення 23 липня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 12,0% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором №01-1730/Т;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі №01-1730/Т;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов`язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору №01-1730/Т (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором №01-1730/Т і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1730/Т.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав №01-1730/Т/2 на забезпечення виконання позичальником основного зобов`язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Договору банківського вкладу №В10-00823/Т/609392 від 17.07.2013 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ "АКТАБАНК", від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав №01-1730/Т/2)

Згідно положень пункту 1.4 Договору застави майнових прав №01-1730/Т/2 вартість предмету застави складає: 1 770 000, 00 дол. США.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов`язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав №01-1730/Т/2 від 23.07.2014).

Як зазначає позивач та не заперечується відповідачем, внаслідок порушення зобов`язань ТОВ "АГРОСПЕЙС " перед ПАТ "АКТАБАНК" в частині повернення кредиту за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2014 у строки, визначені пунктом 1.3 Кредитного договору в редакції Додаткової угоди №2 від 07.08.2014, ПАТ "АКТАБАНК" здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2014 шляхом звернення стягнення на грошові кошти ОСОБА_1. згідно Договору застави майнових прав №01-1730/Т/2 від 23 липня 2014 року наступним чином: 24.07.2014 з депозитного рахунку 2635 ОСОБА_1 , викритого в ПАТ «АКТАБАНК» перераховано кошти у сумі 175 411. 30 дол. США на кредитний рахунок 2067, з призначенням платежу: погашення кредиту за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2013 відповідно службової записки від 24.07.2014.

У зв`язку з тим, що зобов`язання ТОВ «АГРОСПЕЙС» за Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року виконані, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС», 11 серпня 2014 року, було укладено Угоду про розірвання Кредитного договору №01-1730/Т.

Повідомленням за вих.№2261 від 22.09.2017 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" сповіщено ТОВ "АГРОСПЕЙС" про визнання нікчемним правочинів згідно п.п.1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":

- Додаткової угоди №6 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1425/Т від 14.06.2013;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1425/Т/2 від 23.07.2014 року, укладений між Публічним акціонерним товариством «АКТА БАНК» та ОСОБА_1 ;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 про перерахування коштів в сумі 292 053,95 дол. США з рахунку № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_1 .

Разом з тим, вказаним повідомленням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов Кредитного договору №01-1425/Т від 14.06.2013 року.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М., №172 від 22.09.2017 у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1425/Т від 14.06.2013 та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами за Кредитним договором №01-1425/Т від 14.06.2013.

Повідомленням за вих.№1355 від 01.08.2017 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" сповіщено ТОВ "АГРОСПЕЙС" про визнання нікчемним правочинів згідно п.п.1, 2, 7, 8 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":

- Додаткової угоди №3 від 21.07.2014 за кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 року

- Додаткової угоди №4 від 23.07.2014 за кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 року;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/3 від 23.07.2013, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_33;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/4 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАВАНК» та ОСОБА_21 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-485/Т/5 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_34;

- Договору застави майнових, прав на грошові кошти №01-1485/Т/6 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_35,

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/7 від 23.07.2014. укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5 .,

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/8 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_33;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/9 від 23.07.2014 укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/10 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 ;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/11 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/12 від 07.08.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7 .

Разом з тим, вказаним повідомленням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов Кредитного договору №01-1485/Т від 29.07.2013 року.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №71 від 01.08.2017 у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013.

Повідомленням за вих.№2613 від 01.11.2017 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" сповіщено ТОВ "АГРОСПЕЙС" про визнання нікчемним правочинів згідно п.п.1, 2, 7, 8 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":

- Додаткової угоди №4 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013, укладеної ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Додаткової угоди №5 від 07.08.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013, укладеної ПАТ «АКТАБАНК`та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Угоди про розірвання від 29.08.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013, укладеної ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/4 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_8 .;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/4 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_36

- Договору застави майнових прав № 01-1501/Т/6 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_37

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_8 .;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 від 23.07.2014, укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» ти ОСОБА_7;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/9 від 07.08.2014, укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_38

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 40 711,00 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 3 780,82 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 44 493,50 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашений кредитної заборгованості в розмірі 270 167,52 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 07.08.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 1 556,27 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за дог. 01-1501/Т від 09.08.2013 ТОВ «Агроспейс»;

- Правочину (Банківської операції) від 07.08.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 12 657,92 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за дог. 01-1501/Т від 09.08.2013, ТОВ «Агроспейс».

Разом з тим, вказаним повідомленням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013 року.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №225 від 01.11.2017 у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1501/Т від 09.08.2013 та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами за Кредитним договором №01-1501/Т від 09.08.2013.

Повідомленням за вих.№1033 від 18.07.2017 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" сповіщено ТОВ "АГРОСПЕЙС" про визнання нікчемним правочинів згідно п.п.1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":

- Додаткової угоди №2 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1699/Т від 18.02.2014;

- Додаткової угоди б/н від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1699/Т від 18.02.2014, укладеної ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1699/Т/3 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .

Разом з тим, вказаним повідомленням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов Кредитного договору №01-1699/Т від 18.02.2014 року.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №39 від 18.07.2017 у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1699/Т від 18.02.2014 та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами за Кредитним договором №01-1699/Т від 18.02.2014.

Повідомленням за вих.№1357 від 01.07.2017 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" сповіщено ТОВ "АГРОСПЕЙС" про визнання нікчемним правочинів згідно п.п.1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":

- Додаткової угоди №1 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1730/Т від 03.04.2014;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1730/Т/Т/2 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .

Разом з тим, вказаним повідомленням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов Кредитного договору №01-1730/Т від 03.04.2014 року.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №72 від 01.08.2017 у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2014 та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2014.

Як вказує позивач, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює реалізацію на відкритих торгах (аукціоні) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, активів (майна) ПАТ "АКТАБАНК", зокрема, майнових прав за кредитними договорами №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року, заборгованість за якими була погашена.

За викладених обставин, позивач зазначає, що вищевказані дії відповідача свідчать про вжиття ним заходів згідно наказів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18 липня 2017 року №39, від 01 серпня 2017 року №72, від 01 серпня 2017 року №71, від 22 вересня 2017 року №172, від 01 листопада 2017 року №225, у зв`язку з чим позивач звернувся з даним позовом до суду.

Суд дійшов висновку щодо задоволення позовних вимог з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст.1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити відсотки.

Згідно з ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст.526 Цивільного кодексу України, зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно приписів частини 1 статті 546 Цивільного кодексу України виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (стаття 599 ЦК України), переданням відступного (стаття 600 ЦК України), зарахуванням (стаття 601 ЦК України), за домовленістю сторін (стаття 604 ЦК України), прощенням боргу (стаття 605 ЦК України), поєднанням боржника і кредитора в одній особі (стаття 606 ЦК України), неможливістю виконання (стаття 607 ЦК України), смертю фізичної особи (ст. 608 ЦК України), ліквідацією юридичної особи (ст. 609 ЦК України).

В силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави) (ст. 572 ЦК України)

За умовами пункту 1 частини 1 статті 593 ЦК України право застави припиняється у разі:

1) припинення зобов`язання, забезпеченого заставою;

2) втрати предмета застави, якщо заставодавець не замінив предмет застави;

3) реалізації предмета застави;

4) набуття заставодержателем права власності на предмет застави.

Право застави припиняється також в інших випадках, встановлених законом.

Відповідно до ст. 28 Закону України "Про заставу", застава припиняється:

- з припиненням забезпеченого заставою зобов`язання;

- в разі загибелі заставленого майна;

- в разі придбання заставодержателем права власності на заставлене майно;

- в разі примусового продажу заставленого майна;

- при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави;

- в інших випадках припинення зобов`язань, установлених законом.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку щодо припинення у ПАТ "АКТАБАНК" права вимоги як кредитора за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року, що укладені між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС» з огляду на повне виконання заставодавцем зобов`язання, забезпеченого заставою майнових прав відповідно до приписів Цивільного Кодексу України.

Між тим, в процесі розгляду справи між учасниками справи постало спірне питання щодо правомірності вчинених правочинів та наявності підстав для визнання нікчемними правочинів, укладених на забезпечення виконання зобов`язань за вищевказаними кредитними договорами, та застосування до вказаних правочинів наслідків нікчемності, у зв`язку з чим суд зазначає наступне.

Нормативно-правовим актом, яким регулюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, є Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до частини 1 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду (кілька уповноважених осіб Фонду), якій Фонд делегує всі або частину своїх повноважень тимчасового адміністратора. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно (частина 3 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання (частина 5 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Відповідно до частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов`язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Згідно приписів частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов`язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов`язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

В силу частини 1 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду (частина 3 статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії проблемних, ПАТ "АКТАБАНК" віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.

На підставі Постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014р. прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014 року тимчасової адміністрації.

Згідно з постановою Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" №19 від 15.01.2015, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку" №6 від 16.01.2015р. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018р.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" №1217 від 31.05.2017 з 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "АКТАБАНК" Кулішу Віктору Миколайовичу.

За результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017 при кредитування ТОВ "АГРОСПЕЙС"за Кредитним договором №01-1425/Т від 14.06.2013, згідно п.п. 1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виявлено нікчемність наступних правочинів:

- Додаткової угоди №6 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1425/Т від 14.06.2013;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1425/Т/2. від 23.07.2014 року, укладений між Публічним акціонерним товариством «АКТА БАНК» та ОСОБА_1 ;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 про перерахування коштів в сумі 292 053,95 дол. США з рахунку № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_1

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 22.09.2017 №172 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості за Кредитним договором №01-1425/Т від 14.06.2013 у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

За результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017 при кредитування ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013, згідно п.п. 1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виявлено нікчемність наступних правочинів:

- Додаткової угоди №3 від 21.07.2014 за кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 року

- Додаткової угода №4 від 23.07.2014 за кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 року;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/3 від 23.07.2013, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/4 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАВАКК» та ОСОБА_21 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-485/Т/5 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_34;

- Договору застави майнових, прав на грошові кошти №01-1485/Т/6 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_39,

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/7 від 23.07.2014. укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_40.,

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/8 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/9 від 23.07.2014 укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/10 від 23.07.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 ;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/11 від 23.07.2014, уклаленого між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 .;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1485/Т/12 від 07.08.2014, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 01.08.2017 №71 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості за Кредитним договором №01-1485/Т від 29.07.2013 у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

За результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017 при кредитуванні ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1501/Т від 09.08.2013, згідно п.п. 1, 2, 7, 8 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виявлено нікчемність наступних правочинів :

- Додаткової угоди №4 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013, укладеної ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Додаткової угоди №5 від 07.08.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013, укладеної ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Угоди про розірвання від 29.08.2014 до Кредитного договору №01-1501/Т від 09.08.2013, укладеної ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/4 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_8 .;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/4 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_36

- Договору застави майнових прав № 01-1501/Т/6 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_37

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/7 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_8 .;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/8 від 23.07.2014, укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» ти ОСОБА_7;

- Договору застави майнових прав №01-1501/Т/9 від 07.08.2014, укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_38

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 40 711,00 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 3 780,82 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 44 493,50 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 24.07.2014 у вигляді погашений кредитної заборгованості в розмірі 270 167,52 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за рахунок депозиту;

- Правочину (Банківської операції) від 07.08.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 1 556,27 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за дог. 01-1501/Т від 09.08.2013 ТОВ «Агроспейс»;

- Правочину (Банківської операції) від 07.08.2014 у вигляді погашення кредитної заборгованості в розмірі 12 657,92 Євро із призначенням платежу «Погашення кредиту за дог. 01-1501/Т від 09.08.2013, ТОВ «Агроспейс».

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 01.11.2017 №225 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості за Кредитним договором №01-1501/Т від 09.08.2013 у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

За результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017 за Кредитним договором №01-1699/Т від 18.02.2014, згідно п.п. 1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виявлено нікчемність наступних правочинів :

- Додаткової угоди №2 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1699/Т від 18.02.2014;

- Додаткової угоди б/н від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1699/Т від 18.02.2014, укладеної ПАТ «АКТАБАНК`та ТОВ «АГРОСПЕЙС»;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1699/Т/3 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_1

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 №39 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості за Кредитним договором №01-1699/Т від 18.02.2014 у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

За результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017 при кредитуванні ТОВ "АГРОСПЕЙС" за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2014, згідно п.п. 1, 2, 7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виявлено нікчемність наступних правочинів :

- Додаткової угоди №1 від 23.07.2014 до Кредитного договору №01-1730/Т від 03.04.2014;

- Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1730/Т/Т/2 від 23.07.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_1

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 01.08.2017 №72 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості за Кредитним договором №01-1730/Т від 03.04.2014 у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

Заперечення відповідача ґрунтуються на визнанні вказаних правочинів нікчемними.

Між тим, Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 12.12.2017 у справі №804/7996/17 визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" щодо визнання нікчемними договорів на підставі яких здійснено погашення заборгованості за Кредитними договорами, та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитних договорів №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року, що укладені між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС».

Разом з тим, Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 12.12.2017 у справі №804/7996/17 визнано протиправним та скасовано Наказ «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 18 липня 2017 року №39, Наказ «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 01 серпня 2017 року №72, Наказ «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 01 серпня 2017 року №71, Наказ «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22 вересня 2017 року №172, Наказ «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 01 листопада 2017 року №225, винесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М.

Вказана постанова набрала законної сили 05.05.2018 року, не скасована та є чинною на момент вирішення спору господарським судом.

Під час розгляду справи №804/7996/17 Дніпропетровським окружним адміністративним судом встановлено відсутність ознак нікчемності спірних правочинів з визначених п.п.1, 2, 7, 8 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з наступних підстав.

1) Згідно приписів п.1 ч.3 ст.38 зазначеного Закону, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог.

Диспозиція п.1 ч.3 ст.38 Закону встановлює наявність обов`язкових елементів, які надають Фонду право віднести правочин до категорії нікчемних, а саме: вчинення конкретного зобов`язання банком; відсутність будь-якої майнової вигоди банку від вчиненого зобов`язання, Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами, вони містять в собі умови, що обов`язок ТОВ «АГРОСПЕЙС», тобто позичальника за Кредитними договорами, щодо повернення кредитних коштів додатково забезпечується заставодавцями (майновими поручителями). Третіми особами - ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_27., ОСОБА_6., ОСОБА_41., ОСОБА_42 , ОСОБА_6 ., ОСОБА_43 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 вчинено відповідні майнові дії на користь ПАТ «АКТАБАНК», оскільки було фактично здійснено погашення заборгованості позивача на користь ПАТ «АКТАБАНК».

Треті особи вчинили на користь ПАТ «АКТАБАНК» відповідні майнові дії, а саме: передали Банку в заставу свої майнові права на отримання грошових коштів для задоволення ПАТ «АКТАБАНК» своїх грошових вимог для погашення заборгованості ТОВ «АГРОСПЕЙС», при цьому банк не приймав на себе зобов`язань взагалі, натомість - отримав погашення зобов`язань на свою користь.

Так, Дніпропетровський окружний адміністративний суд зазначив, що укладення Договорів застави майнових прав та вчинення правочинів (банківських операції) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за Кредитними договорами згідно Договорів застави майнових прав, призвело до того, що ПАТ «АКТАБАНК» отримав повне погашення заборгованості за Кредитними договорами. Зазначені обставини підтверджують відсутність факту безкомпенсаційної відмови ПАТ «АКТАБАНК» від власних майнових вимог.

Саме погашення заборгованості за Кредитними договорами здійснювалось згідно правочинів (банківських операцій) щодо погашення кредитної заборгованості, а отже зазначені правочини (банківські операції) зазначені у повідомленнях відповідача є такими, що відповідають вимогам чинного законодавства та є дійсними.

Укладення між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОСПЕЙС» Угоди про розірвання Кредитного договору №01-1501/Т не могло мати наслідок відмови ПАТ «АКТАБАНК» від власних майнових вимог, оскільки фактично зобов`язання ТОВ «АГРОСПЕЙС» перед ПАТ «АКТАБАНК» за Кредитним договором було виконане в повному обсязі.

Відповідач також не зазначив посилань на будь-які докази, що підтверджують факт безоплатного відчуження майна з боку ПАТ «АКТАБАНК» або відмови останнього від майнових вимог не підтверджено доказами, тому окружний адміністративний суд дійшов висновку, що правочини, вказані в Повідомленнях не містять ознак нікчемності, визначених п.1 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», з огляду на відсутність обов`язкових ознак, що вказують на їх нікчемність.

2) За приписами п.2 ч.3 ст.38 Закону, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим.

Диспозиція цього пункту встановлює наявність обов`язкових елементів, які надають Фонду право віднести правочин до категорії нікчемних, а саме: наявність конкретного зобов`язання банку; неплатоспроможність банку або неможливість виконання його грошових зобов`язань, внаслідок цього зобов`язання; причинний зв`язок між укладеним правочином та як наслідок, неплатоспроможність банку або неможливість виконання його грошових зобов`язань.

Проте, Договори застави майнових прав, правочини (банківські операції) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за Кредитними договорами згідно Договорів застави майнових прав, Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами, Угода про розірвання Кредитного договору не містять даних елементів, з огляду на наступне.

Наслідком укладення Договорів застави майнових прав, Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами стало те, що ПАТ «АКТАБАНК» отримав повне погашення заборгованості за вищевказаними Кредитними договорами. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ «АКТАБАНК», а навпаки, внаслідок даних правочинів ПАТ «АКТАБАНК» в повному обсязі задовольнив свої вимоги.

Уклавши зазначені вище договори, банк не приймав на себе жодних зобов`язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення на грошові кошти, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов`язань перед кредиторами.

Отже, оскаржувальні правочини не містять ознак нікчемності правочинів визначених п.2 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з огляду на відсутність обов`язкових ознак, що вказують на їх нікчемність.

3) За приписами п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Внаслідок укладення Договорів застави майнових прав, Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами, вчинення правочинів (банківських операції) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за Кредитними договорами згідно Договорів застави майнових прав, ПАТ «АКТАБАНК» не прийняв на себе жодних зобов`язань, не зазнав несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності. Також не було надано переваги третім особам оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок було здійснено погашення зобов`язань за Кредитними договорами в сумі заборгованості ТОВ «АГРОСПЕЙС».

Укладання вказаних договорів, вчинення правочинів (банківських операцій) не може свідчити про укладання банком правочину, умови якого передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку, оскільки ці договори спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов`язань за Кредитними договорами, та не містить положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.

При цьому, перехід до заставодавців права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 ЦК України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов`язання.

Докази того, що метою укладення Договорів застави майнових прав, Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами, вчинення правочинів (банківських операції) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за Кредитними договорами було надання позивачу чи третім особам певних переваг (пільг), відсутні.

За викладених обставин адміністративний суд дійшов висновку щодо відсутності у Договорах застави майнових прав, Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами, вчинення правочинів (банківських операції) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за Кредитними договорами згідно Договорів застави майнових прав наявності ознак, визначених п.7 ч.3 ст.38 Закону.

4) За приписами п.8 ч.3 ст.38 Закону, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Відповідно до ч.1 ст.627 ЦК України відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв.

Згідно з ч.1 ст.572 ЦК України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

З урахуванням того, що в строки, визначені Кредитними договорами, позивачем не було виконано зобов`язань щодо повернення сум кредитів, суд вважає, що банк правомірно та повністю погасив заборгованість за Кредитними договорами шляхом звернення стягнення на грошові кошти Заставодавців.

Суд зазначає, що Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не забороняє відступлення права вимоги за зобов`язаннями банку, третій особі яка виконала зобов`язання боржника, а згідно з положеннями статей 512 ЦК України передбачено можливість заміни кредитора у зобов`язанні та перехід до нового кредитора прав первісного кредитора у зобов`язанні у разі виконання обов`язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

За нормами статей 1054, 1049 ЦК України, за кредитним договором банк виступає кредитодавцем та надає кошти позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а останній зобов`язаний повернути грошові кошти у строк та в порядку, що встановлені договором.

Отже, Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договори застави майнових прав, є правомірними та дійсними, оскільки вони укладені відповідно до вимог діючого законодавства України.

Таким чином, враховуючи викладене вище, Дніпропетровським окружним адміністративним судом встановлено, що Договори застави майнових прав, правочини (банківські операції) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за Кредитними договорами, Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами, Угод про розірвання Кредитного договору не підпадають під ознаки нікчемності правочинів, передбачені п.п.1, 2, 7 та 8 ч.3 ст.38 Закону.

Відповідно до частини 4 статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Разом з тим, одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (п. 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України №01-8/1427 від 18.11.2003 "Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини").

Згідно з преамбулою та ст. 6 параграфу 1 Конвенції про захист прав та свобод людини, рішенням Європейського суду з прав людини від 25.07.2002 у справі за заявою № 48553/99 "Совтрансавто-Холдінг" проти України", а також згідно з рішенням Європейського суду з прав людини від 28.10.1999 у справі за заявою № 28342/95 "Брумареску проти Румунії", існує усталена судова практика конвенційних органів щодо визначення основним елементом верховенства права принципу правової певності, який передбачає серед іншого і те, що у будь-якому спорі рішення суду, яке вступило в законну силу, не може бути поставлено під сумнів.

Таким чином, судом встановлено, що погашення заборгованості за Кредитними договорами призвело до припинення зобов`язань в порядку, передбаченому ст. 599 ЦК України, що також має наслідком припинення зобов`язань за іншими договорами, які були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за цим Кредитним договором (зі змінами та доповненнями), а відтак, вимогу позивача про визнання припиненими зобов`язань за Кредитним договором Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "АГРОСПЕЙС", слід визнати обґрунтованою, а отже такою, що підлягає задоволенню.

Крім того, беручи до уваги відсутність заборгованості у позивача перед відповідачем за Кредитним договором, неправомірним також є факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (зi змінами та доповненнями) у зв`язку з чим суд зазначає наступне.

Відповідно до ст. 55 Конституції України права і свободи людини і громадянина захищаються судом. Кожен має право будь-якими не забороненими законом засобами захищати свої права і свободи від порушень і протиправних посягань.

За положеннями ст.124 Конституції України юрисдикція судів поширюється на всі правовідносини, що виникають у державі.

Слід зазначити, що статтею 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод передбачено, що кожен має право на справедливий розгляд його справи.

Статтею 11 Міжнародного пакту про політичні та громадянські права, який ратифіковано Указом №2148-08 від 19.10.1973 Президії Верховної Ради Української РСР, кожен має право при визначенні його прав і обов`язків у будь-якому цивільному процесі на справедливий і публічний розгляд справи компетентним, незалежним і безстороннім судом, створеним на підставі закону.

Одночасно, у рішенні №7-рп/2013 від 11.07.2013 Конституційного суду України у справі за конституційним зверненням громадянина ОСОБА_25 щодо офіційного тлумачення положень другого речення преамбули Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов`язань" визначено, що зобов`язання повинні ґрунтуватись на засадах добросовісності, розумності та справедливості.

У рішенні 15-рп/2004 від 02.11.2004р. Конституційного Суду України у справі за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності Конституції України (конституційності) положень статті 69 Кримінального кодексу України (справа про призначення судом більш м`якого покарання) визначено, що справедливість - одна з основних засад права, є вирішальною у визначенні його як регулятора суспільних відносин, одним із загальнолюдських вимірів права. Зазвичай справедливість розглядають як властивість права, виражену, зокрема, в рівному юридичному масштабі поведінки й у пропорційності юридичної відповідальності вчиненому правопорушенню. У сфері реалізації права справедливість проявляється, зокрема, у рівності всіх перед законом і засобах, що обираються для їх досягнення.

Значення принципів справедливості та добросовісності поширюється не тільки на сферу виконання зобов`язань, а і на сферу користування правами, тобто, такі засади здійснення судочинства виступають своєрідною межею між припустимим використанням права (як формою правомірного поводження) та зловживанням правами (як формою недозволеного використання прав).

Способи захисту за своїм призначенням можуть вважатись визначеним законом механізмом матеріально-правових засобів здійснення охорони цивільних прав та інтересів, що приводиться в дію за рішенням суду у разі їх порушення чи реальної небезпеки такого порушення.

Тобто, метою застосування судом певного способу захисту прав та законних інтересів осіб є усунення невизначеності у взаємовідносинах суб`єктів, створення необхідних умов для реалізації права й запобігання дій зі сторони третіх осіб, які перешкоджають його здійсненню. Отже, останнє направлене на настання певних юридичних наслідків. Вказану правову позицію висловлено Верховним Судом України у листі від 01.04.2014 "Аналіз практики застосування судами ст. 16 Цивільного кодексу України".

З огляду на викладене, підлягають задоволенню позовні вимоги в частині відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72, шляхом зобов`язання Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеними між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "АГРОСПЕЙС".

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 12.12.2017 у справі №804/7996/17, що набрала законної сили 05.05.2018 року, встановлено, що дії в частині направлення повідомлень про нікчемність правочинів не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і наказ «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72.

Враховуючи наведене, є обґрунтованою вимога позивача в частині зобов`язання відповідача припинити виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Згідно ст. 13 Господарського процесуального кодексу України, судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності.

Відповідно до ч. 1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

За змістом частини 1 статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, які визнаються учасниками справи, не підлягають доказуванню, якщо суд не має обґрунтованого сумніву щодо достовірності цих обставин або добровільності їх визнання. Обставини, які визнаються учасниками справи, можуть бути зазначені в заявах по суті справи, поясненнях учасників справи, їх представників.

Відповідно до ст. 74, 77 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

За викладених обставин, доводи відповідача щодо застосування ним наслідків нікчемності правочинів, що стали підставою для поновлення прав на предмет застави, а також невизнання відповідачем погашення заборгованості за кредитним договором не знайшли свого підтвердження матеріалами справи, в той час як позивачем доведено обґрунтованість позовних вимог, у зв`язку з чим позовні вимоги підлягають задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України витрати по сплати судового збору покладаються на відповідача.

Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (49083, м. Дніпро, вул. Новоселівська, буд. 23, ідентифікаційний код юридичної особи 38298837) до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) (1097, м. Нікосія, Кіпр, вул. Діагору, 4, Керманіа Білдінг, офіс 601), третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENTS LIMITED) (Кіпр, 2028, обл. Дозітеоу, м.Нікосія, вул. Строволос, буд. 42 реєстраційний номер компанії 281643), третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "ЕПЛБЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТІД" (APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED) (Кіпр, 2003, м.Нікосія, вул. Іоанну Стиліану, 6, 2-й поверх, квартира/офіс 202), третьої особи - 4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Компанію "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" (FUNAMA HOLDINGS LIMITED) (1097, м.Нікосія, Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, реєстраційний номер компанії 202578), третьої особи - 5, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_7 ), третьої особи - 6, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_2 ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_8 ), третьої особи - 7, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_3 ( АДРЕСА_3 Дніпропетровська АДРЕСА_4 , смт. Ювілейне АДРЕСА_5 вул АДРЕСА_6 Нова, 6, ідентифікаційний код НОМЕР_9 ), третьої особи - 8, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_4 ( АДРЕСА_7 , АДРЕСА_8 , ідентифікаційний код НОМЕР_10 ), третьої особи - 9, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_5 ( АДРЕСА_3 , Дніпропетровська область, смт. Ювілейне, вул. Нова, 6, ідентифікаційний код НОМЕР_11 ), третьої особи - 10, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_6 ( АДРЕСА_9 , АДРЕСА_10 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 ), третьої особи - 11, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_7 ( АДРЕСА_11 , ідентифікаційний код НОМЕР_12 ), третьої особи-12, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_8 ( АДРЕСА_12 , АДРЕСА_13 , ідентифікаційний код НОМЕР_13 ), третьої особи- 13, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_9 ( АДРЕСА_14 , АДРЕСА_15 , ідентифікаційний код НОМЕР_14 ) про визнання припиненими зобов`язань та відновлення становища, яке існувало до порушення задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов`язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року, що укладені між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) та Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (ідентифікаційний код юридичної особи 38298837), та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року, Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року, Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року, Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року, Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року, укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) та Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (ідентифікаційний код юридичної особи 38298837) та Договором застави товарів в обороті №01-1501/Т/1 від 30 серпня 2013 року, Договором застави товарів в обороті №01-1501/Т/2 від 28 березня 2014 року, Договором застави товарів в обороті №01-1699/Т/1 від 26 лютого 2014 року, Договором застави товарів в обороті №01-1699/Т/2 від 28 березня 2014 року, Договором застави товарів в обороті №01-1730/Т/1 від 24 квітня 2014 року, що укладені між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» (ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) та Товариством з обмеженою відповідальністю «АГРОСПЕЙС» (ідентифікаційний код юридичної особи 38298837).

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказів «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017 року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72:

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором №01-1425/Т від 14 червня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01- 1485/Т від 29 липня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1501/Т від 09 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1699/Т від 18 лютого 2014 року (зі змінами та доповненнями), Кредитним договором №01-1730/Т від 03 квітня 2014 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) припинити виконання дій, визначених у наказах «Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22.09.2017 року №172, від 01.08.2017 року №71, від 01.11.2017 року №225, від 18.07.2017 року №39, від 01.08.2017 року №72 щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК " (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОСПЕЙС" (49083, м. Дніпро, вул. Новоселівська, буд. 23, ідентифікаційний код юридичної особи 38298837) витрати по сплаті судового збору у розмірі 5 763, 50 грн.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскарженим протягом цього строку до Центрального апеляційного господарського суду в порядку ст.ст. 256, 257 ГПК України з урахуванням пп. 17.5 п.17 ч.1 розділу ХІ ГПК України.

Повний текст рішення складено 10.06.2019

Суддя А.В.Суховаров