ПІВНІЧНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
УХВАЛА

про відкриття апеляційного провадження

"24" травня 2019 р. Справа№ 910/13064/17

Північний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Смірнової Л.Г.

суддів: Руденко М.А.

Пономаренка Є.Ю.

за апеляційною скаргою Національного банку України

на рішення Господарського суду міста Києва від 29.09.2018 (повний текст складено 01.10.2018)

у справі №910/13064/17 (суддя - Пукшин Л.Г.)

за позовом Національного банку України

до 1) Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича

2) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду міста Києва від 04.10.2017 у справі №910/13064/17, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 29.11.2017, у задоволенні позовних вимог Національного банку України відмовлено.

Постановою Верховного Суду від 23.05.2018 у даній справі скасовано рішення господарського суду міста Києва від 04.10.2017 та постанову Київського апеляційного господарського суду від 29.11.2017.Справу №910/13064/17 направлено на новий розгляд до господарського суду міста Києва.

Постанова мотивована тим, що суди попередніх інстанцій, не досліджуючи баланс ПАТ "Дельта Банк", з огляду на його відсутність у матеріалах справи, дійшли висновку про те, що заборгованість на суму 22 444 916,68 грн. - пеня за несвоєчасну сплату кредиту та відсотків за кредитом та 1 500 000,00 грн. - штраф за неналежне виконання умов кредитних договорів, не обліковувалася на балансі ПАТ "Дельта Банк", а тому Уповноваженою особою правомірно відхилені кредиторські вимоги Національного банку України у вказаній сумі.

Крім того, судами попередніх інстанцій не перевірялися розрахунки заборгованості ПАТ "Дельта Банк".

Рішенням господарського суду міста Києва від 26.09.2018 у справі №910/13064/17 в позові Національного банку України відмовлено.

Рішення мотивовано тим, що під час формування реєстру вимог кредиторів уповноважена особа не визначає та не розраховує для кожного кредитора суму заборгованості, а формує реєстр вимог кредиторів виключно на підставі даних балансу банку станом на 05.10.2015 (дату відкликання банківської ліцензії ПАТ "Дельта Банк" та введення в ньому процедури ліквідації).

Відсутність на балансі Банку заборгованості за кредитними договорами в частині пені та штрафу, що підтверджується підписаним між сторонами актом звірки розрахунків від 17.11.2016, свідчить про відсутність підстав для включення заявленого позивачем розміру штрафних санкцій до реєстру вимог кредиторів.

Також суд першої інстанції, враховуючи укладені додаткові договори за грудень 2014 року, за січень - березень 2015 року (якими сторони погодили відстрочити терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом по всіх кредитних договорах, зокрема, за листопад - грудень 2014 року та січень - травень 2015 року) дійшов висновку, що заявлена позивачем пеня за прострочення сплати відсотків за вищевказані періоди є неправомірною, у зв`язку з встановленим відстроченням виконання зобов`язань щодо сплати відповідних відсотків.

Крім того, суд посилаючись на умови кредитних договорів в частині стягнення штрафу, відповідно до яких сторони встановили, що стягнення з позичальника штрафу у розмірі 30 000,00 грн. відбувається у разі невиконання або неналежного виконання зобов`язань вказує, що зі змісту сорока п`яти кредитних договорів вбачається, що позичальник у кожному з договорів має не менше п`ятнадцяти зобов`язань, які можуть бути підставою для нарахування штрафу. Однак, ні зі змісту позовної заяви, ні з наявних у матеріалах справи доказів, позивачем не обґрунтовано та не доведено за якими саме зобов`язаннями та кредитними договорами у ПАТ "Дельта Банк" відбулося порушення, що стало наслідком нарахування штрафу в загальному розмірі 1 500 000,00 грн.

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 10.01.2019 у даній справі скасовано рішення господарського суду міста Києва від 26.09.2018 в частині позовних вимог до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича. Прийнято в цій частині нове рішення, яким позов Національного банку України задоволено частково.

Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" Кадирова В.В. додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України у розмірі 23 944 916,68 грн.; внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Дельта Банк" в частині збільшення акцептованих вимог кредиторів Національного банку України на суму 23 944 916,68 грн. та подати зміни на затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішення в частині відмови у задоволенні позовних вимог Національного банку України до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишено без змін.

Здійснено новий розподіл судових витрат.

Постанова мотивована тим, що відсутність інформації стосовно заборгованості на балансі ПАТ "Дельта Банк" не можє бути єдиними фактичними даними щодо наявності або відсутності заборгованості перед Національним банком України. Стан заборгованості а має бути встановлений на підставі первинних документів, що підтверджують або ж спростовують її наявність.

Суд апеляційної інстанції посилається на акт звірки від 17.11.2016, який складено з метою звірки наявної заборгованості ПАТ "Дельта Банк" за кредитними договорами станом на 05.10.2015, за результатами якої встановлено, що в балансі ПАТ "Дельта Банк" відсутня заборгованість в розмірі 23 944 916,68 грн. (22 444 916,68 грн. - пеня за прострочення сплати відсотків за кредитними договорами та 1 500 000,00 грн. - штраф за неналежне виконання умов кредитних договорів).

Вказаний акт від 17.11.2016 додатково підтверджує факт розбіжності в бухгалтерському обліку позивача та балансі ПАТ "Дельта Банк" станом на 05.10.2015.

Крім того, суд апеляційної інстанції, враховуючи положення укладених додаткових договорів (якими сторони погодили відстрочити терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом по всіх кредитних договорах) вказує на те, що періоди, в які було допущено прострочення сплати процентів до укладення договорів про перенесення сплати процентів за користування кредитними коштами, є простроченням виконання зобов`язання, у зв`язку з чим Національним банком України правомірно нараховано пеню за прострочення сплати відсотків за заявлені та перевірені судом періоди.

Також суд апеляційної інстанції, наголошуючи на тому, що кредитні договори містять норми про відповідальність ПАТ "Дельта Банк" у разі невиконання або неналежного виконання зобов`язань за кредитними договорами у вигляді штрафу, дійшов висновку про наявність підстав для нарахування штрафів за неналежне виконання позичальником кредитних договорів.

Не погоджуючись із вказаною постановою суду апеляційної інстанції, ПАТ "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова В. В. звернулося з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Північного апеляційного господарського суду від 10.01.2019 в частині задоволених позовних вимог та залишити без змін рішення господарського суду міста Києва від 26.09.2018р. у справі №910/13064/17.

Постановою Верховного суду України у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 10.01.2019 касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. задоволено частково. Постанову апеляційного господарського суду від 10.01.2019 у справі №910/13064/17 скасовано. Справу №910/13064/17 направлено на новий розгляд до Північного апеляційного господарського суду.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями для розгляду справи №910/13064/17 визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя Смірнова Л.Г., судді Руденко М.А., Пономаренко Є.Ю.

Керуючись статтями 234, 268 Господарського процесуального кодексу України, Київський апеляційний господарський суд -

УХВАЛИВ:

1. Призначити апеляційну скаргу Національного банку України на рішення Господарського суду міста Києва від 29.09.2018 у справі №910/13064/17.

2. Учасникам апеляційного провадження подати до суду заяви, клопотання, пояснення, заперечення до 14.06.2019.

3. Всі документи, подані після закінчення строків, залишаються без розгляду.

4. Призначити справу до розгляду на 20.06.2019 о 14:50 год. Засідання відбудеться в приміщенні Північного апеляційного господарського суду за адресою: 04116, м. Київ, вул. Шолуденка, 1А, зал судових засідань №7.

5. Довести до відома учасників апеляційного провадження, що нез`явлення їх представників в судове засідання не є перешкодою для розгляду апеляційної скарги по суті.

6.Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддями Північного апеляційного господарського суду.

Головуючий суддя Л.Г. Смірнова

Судді М.А. Руденко

Є.Ю. Пономаренко