ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15.04.2019м. ДніпроСправа № 904/206/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Мельниченко І.Ф. за участю секретаря судового засідання Левицької К.Ю. розглянув спір

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "АЙ СЕРВІС", м. Дніпро

до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, м. Київ

третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_2, м. Дніпро

третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_3, м. Дніпро

третя особа-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_4, м. Дніпро

третя особа-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_5, м. Дніпро

третя особа-5, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_6, м. Дніпро

третя особа-6, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_7, м. Дніпро

третя особа-7, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: Компанія "Elsley Enterprises Limited",м. Нікосія, Кіпр

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

від позивача: Жерьобкін О.М., дов. б/н від 15.12.17 р., представник;

від відповідача: Червона Т.М., дов. № 52 від 11.01.19 р., представник;

від третьої особи-1: не з'явився;

від третьої особи-2: не з'явився;

від третьої особи-3: не з'явився;

від третьої особи-4: не з'явився;

від третьої особи-5: не з'явився;

від третьої особи-6: не з'явився;

від третьої особи-7: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області із позовом, у якому просить визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитними договорами № 01-1764/Т від 25 червня 2014 р., № 01-1772/Т від 15 липня 2014 р., № 01-1535/Т від 11 вересня 2013 р. та № 01-1747/Т від 15 травня 2014 р. (зі змінами та доповненнями), укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс".

Крім того, позивач просить суд відновити становище, яке існувало до прийняття Наказів "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 112 від 22 серпня 2017 року, № 113 від 22 серпня 2017 року, № 126 від 31 серпня 2017 року та № 134 від 04 вересня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25 червня 2014 року, № 01-1772/Т від 15 липня 2014 року, № 01-1535/Т від 11 вересня 2013 року та № 01-1747/Т від 15 травня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25 червня 2014 року, № 01-1772/Т від 15 липня 2014 року, № 01-1535/Т від 11 вересня 2013 року та № 01-1747/Т від 15 травня 2014 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій, визначених у Наказах "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 112 від 22 серпня 2017 року, № 113 від 22 серпня 2017 року, № 126 від 31 серпня 2017 року та № 134 від 04 вересня 2017 року.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на наступне.

25.06.2014 р. ТОВ "Ай Сервіс" та ПАТ "Актабанк" укладено Кредитний договір № 01-1764/Т, в забезпечення якого сторонами та іншими особами укладені наступні договори:

- договір поруки № 01-1764/Т/1 від 25.06.2014 р. між ПАТ "Актабанк" та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1764/Т/2 від 25.06.2014 р між ПАТ "Актабанк" та ОСОБА_5;

- договір поруки № 01-1764/Т/3 від 25.06.2014 р. між ПАТ "Актабанк" та ТОВ «Актив-Агро» (товариство припинено 08.01.2019 р. № запису 6000068);

- договір застави товарів в обороті № 01-1764/Т/4 від 25.06.2014 р. між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ай Сервіс";

- договір застави майнових прав № 01-1764/Т/5 від 06.08.2014 р. мід ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_3 (Заставодавець), предметои якого є право вимоги на отримання грошових коштів відповідно до договору банківського вкладу № В20-207573/Т, укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем, заставна вартість - 80 369,74 грн.;

- договір застави майнових прав № 01-1764/Т/6 від 06.08.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_2 (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів відповідно до договору банківського вкладу № В04-207893/Т/610490, укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем, заставна вартість - 81 937,63 грн.

15.07.2014 р. ТОВ "Ай Сервіс" та ПАТ "Актабанк" укладено Кредитний договір № 01-1772/Т, в забезпечення якого сторонами та іншими особами укладені наступні договори:

- договір поруки № 01-1772/Т/1 від 15.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1772/Т/2 від 15.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_5;

- договір поруки № 01-1772/Т/3 від 15.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Актив-Агро»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1772/Т/4 від 30.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави майнових прав № 01-1772/Т/5 від 05.09.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_7 (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 235 203,43 грн.

- договір застави майнових прав № 01-1772/Т/6 від 05.09.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_6 (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 235 203,43 грн.

11.09.2013 р. ТОВ "Ай Сервіс" та ПАТ "Актабанк" укладено Кредитний договір № 01-1535/Т, в забезпечення якого сторонами та іншими особами укладені наступні договори:

- договір поруки № 01-1535/Т/1 від 11.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1535/Т/2 від 11.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_5;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Н/3 від 16.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Н/4 від 20.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/5 від 07.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/6 від 08.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/7 від 10.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/8 від 14.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/9 від 15.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/10 від 21.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/11 від 23.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/12 від 29.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/13 від 01.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/14 від 06.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/15 від 08.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/16 від 18.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/17 від 22.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

-договір застави майнових прав №01-1535/Т/18 від 31.03.2014р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ТОВ «Ай Сервіс» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 42 535 029,60 грн.

- договір застави майнових прав № 01-1535/Т/19 від 29.04.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ТОВ «Ай Сервіс» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 10 000 000,00 грн.

- договір застави майнових прав № 14У-1/1 від 25.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та Компанією «Елслі Ентерпрайзіс Лімітед» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 4 700 000 доларів США.

15.05.2014 р. ТОВ "Ай Сервіс" та ПАТ "Актабанк" укладено Кредитний договір № 01-1747/Т, в забезпечення якого сторонами та іншими особами укладені наступні договори:

- договір поруки № 01-1747/Т/1 від 15.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1747/Т/2 від 15.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_5;

- договір поруки № 01-1747/Т/3 від 15.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Актив-Агро»;

- договір застави майнових прав № 01-1747/Т/4 від 20.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ТОВ «Актив-Агро» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 22 334 044,76 грн.

- договір застави майнових прав № 01-1747/Т/5 від 31.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та Компанією «Елслі Ентерпрайзіс Лімітед» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 2 652 371,92 долари США.

У позовній заяві позивач вказує про те, що ним не було виконано зобов'язання щодо повернення отриманих кредитних коштів за вказаними вище Кредитними договорами, у зв'язку з чим ПАТ "Актабанк" повністю погасило заборгованість за кредитами шляхом звернення стягнення на забезпечувальні зобов'язання.

Проте, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М. були надіслані повідомлення про нікчемність правочинів, за рахунок яких відбулось погашення заборгованості за Кредитними договорами.

Вказані вище дії відповідача заявник пов'язує з продовженням виконання Наказів "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 112, № 113 від 22.08.2017 р., № 126 від 31.08.2017 р. та № 134 від 04.09.2017 р., які прийняті Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" та які постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20.10.2017 р. у справі № 804/6322/17 скасовані.

З огляду на викладене, позивач просить визнати припиненими зобов'язання за Кредитними договорами, а також відновити становище, яке існувало до прийняття вказаних вище Наказів "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", зобов'язавши Банк в особі Фонду виключити з бухгалтерського обліку кредитну заборгованість за спірними кредитними договорами, та зобов'язавши Банк в особі Фонду припинити дії щодо виконання вказаних наказів.

Відповідач не погоджується із вимогами позивача та зазначає, що в період погашення кредиту у ПАТ "Актабанк" вже існували проблеми із власною ліквідністю, колишнім керівництвом банку було укладено велику кількість договорів із кредиторами банку про поруку та заставу майнових прав в забезпечення виконання зобов'язань по кредитам, виданим Банком. Шляхом здійснення внутрішньобанківських проводок, без реальної сплати коштів, Банком було здійснено переведення в порядку регресу право вимоги за активами банку на кредиторів цього Банку, тобто здійснено задоволення вимог окремих кредиторів банку за рахунок активів банку.

Так, протоколами № 75 від 22.08.2017 р., № 74 від 22.08.2017 р., № 84 від 31.08.2017 р., № 91 від 04.09.2017 р. засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ "Ай Сервіс" здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту.

Наказами ПАТ "Актабанк" № 113 від 22.08.2017 р., № 112 від 22.08.2017 р., № 126 від 31.08.2017 р., № 134 від 04.09.2017 р. застосовано заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно п. 4.1. вказаного Наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

Тобто, на підставі порушень, виявлених комісією, наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави, та, відповідно, не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв'язку з чим, відсутні підстави для задоволення позову.

ТОВ "Ай Сервіс" надало відповідь на відзив, відповідно до якої не погоджується із запереченнями відповідача та зазначає, що постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20.10.2017 р. у справі № 804/6322/17 визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду ПАТ "Актабанк" щодо визнання нікчемними правочинів та направлення повідомлень про їх нікчемність, а також скасовано накази, на які посилається відповідач.

18.01.2019 р. від Товариства з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" надійшла заява про забезпечення позову, в якій останній просить:

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за Кредитними договорами № 01-1535/Т від 11.09.2013 року, № 01-1747/Т від 15.05.2014 року, № 01-1764/Т від 25.06.2014 р., № 01-1772/Т від 15.07.2014 р., укладеним між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ай Сервіс" та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитними договорами № 01-1535/Т від 11.09.2013 року, № 01-1747/Т від 15.05.2014 року, № 01-1764/Т від 25.06.2014 р., № 01-1772/Т від 15.07.2014 р. (лот № F28GL39827);

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за Кредитними договорами № 01-1535/Т від 11.09.2013 року, № 01-1747/Т від 15.05.2014 року, № 01-1764/Т від 25.06.2014 р., № 01-1772/Т від 15.07.2014 р., укладеним між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ай Сервіс", та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитними договорами № 01-1535/Т від 11.09.2013 року, № 01-1747/Т від 15.05.2014 року, № 01-1764/Т від 25.06.2014 р., № 01-1772/Т від 15.07.2014 р. (лот № F28GL39827), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

Ухвалою від 21.01.2019 р. господарським судом відкрито провадження у справі № 904/206/19, розгляд справи вирішено здійснювати за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання на 18.02.2019 р.

Крім того, зазначеною вище ухвалою господарським судом залучено до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ТОВ "Актив-Агро", ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, Компанію "Elsley Enterprises Limited", проте, ТОВ "Актив-Агро" зазначено як третя особа-1 помилково.

До того ж, ухвалою від 21.01.2019 р. господарський суд задовольнив заяву ТОВ "Ай Сервіс" про забезпечення позову.

Ухвалою від 18.02.2019 р. господарським судом відкладено підготовче засідання до 18.03.2019 р.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2019 р. господарський суд закрив підготовче провадження та справу призначив до розгляду по суті на 15.04.2019 р.

Представники третіх осіб в судове засідання 15.04.2019 р. не з'явились, подавши клопотання про розгляд справи без їх участі.

15.04.2019 р. у судовому засіданні оголошені вступна та резолютивна частини рішення (ст. 240 Господарського процесуального кодексу України).

Розглянувши матеріали справи, дослідивши подані докази, заслухавши представників позивача та відповідача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

25.06.2014 р. Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (далі- Відповідач; банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" (далі - Позивач; позичальник) укладено Кредитний договір № 01-1764/Т/1 (далі - Договір - 1).

15.07.2014 р. Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" укладено Кредитний договір № 01-1772/Т (далі - Договір - 2).

11.09.2013 р. Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" укладено Кредитний договір № 01-1535/Т (далі - Договір - 3).

15.05.2014 р. Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" укладено Кредитний договір № 01-1747/Т (далі - Договір - 4).

Відповідно до п. 1.1. вище зазначених Договорів Банк на умовах Договору надає Позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування за Договором-1 - 10 000 000,00 доларів США, за Договором-2 - 10 000 000,00 грн., за Договором-3 - 7 500 000,00 доларів США, за Договором-4 - 2 625 000,00 доларів США, а Позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування Кредитом у розмірі 25% річних за Договорами - 1, 2; 14% річних за Договором - 3; 13% річних за Договором - 4; та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту за Договором - 1 - 21.08.2014 р.; за Договором - 2 - 14.10.2014 р.; за Договором - 3 - 30.04.2014 р.; за Договором- 4 - 14.11.2014 р. (п. 1.3.).

В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Договором-1 укладено наступні договори:

- договір поруки № 01-1764/Т/1 від 25.06.2014 р. між ПАТ "Актабанк" та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1764/Т/2 від 25.06.2014 р між ПАТ "Актабанк" та ОСОБА_5;

- договір поруки № 01-1764/Т/3 від 25.06.2014 р. між ПАТ "Актабанк" та ТОВ «Актив-Агро» (товариство припинено 08.01.2019 р. № запису 6000068);

- договір застави товарів в обороті № 01-1764/Т/4 від 25.06.2014 р. між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ай Сервіс";

- договір застави майнових прав № 01-1764/Т/5 від 06.08.2014 р. мід ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_3 (Заставодавець), предметои якого є право вимоги на отримання грошових коштів відповідно до договору банківського вкладу № В20-207573/Т, укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем, заставна вартість - 80 369,74 грн.;

- договір застави майнових прав № 01-1764/Т/6 від 06.08.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_2 (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів відповідно до договору банківського вкладу № В04-207893/Т/610490, укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем, заставна вартість - 81 937,63 грн.

В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Договором-2 укладено наступні договори:

- договір поруки № 01-1772/Т/1 від 15.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1772/Т/2 від 15.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_5;

- договір поруки № 01-1772/Т/3 від 15.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Актив-Агро»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1772/Т/4 від 30.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави майнових прав № 01-1772/Т/5 від 05.09.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_7 (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 235 203,43 грн.

- договір застави майнових прав № 01-1772/Т/6 від 05.09.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ОСОБА_6 (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 235 203,43 грн.

В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Договором-3 укладено наступні договори:

- договір поруки № 01-1535/Т/1 від 11.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1535/Т/2 від 11.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_5;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Н/3 від 16.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Н/4 від 20.09.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/5 від 07.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/6 від 08.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/7 від 10.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/8 від 14.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/9 від 15.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/10 від 21.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/11 від 23.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/12 від 29.10.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/13 від 01.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/14 від 06.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/15 від 08.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/16 від 18.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

- договір застави товарів в обороті № 01-1535/Т/17 від 22.11.2013 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Ай Сервіс»;

-договір застави майнових прав №01-1535/Т/18 від 31.03.2014р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ТОВ «Ай Сервіс» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 42 535 029,60 грн.

- договір застави майнових прав № 01-1535/Т/19 від 29.04.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ТОВ «Ай Сервіс» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 10 000 000,00 грн.

- договір застави майнових прав № 14У-1/1 від 25.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та Компанією «Елслі Ентерпрайзіс Лімітед» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 4 700 000 доларів США.

В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Договором-4 укладено наступні договори:

- договір поруки № 01-1747/Т/1 від 15.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_4;

- договір поруки № 01-1747/Т/2 від 15.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_5;

- договір поруки № 01-1747/Т/3 від 15.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Актив-Агро»;

- договір застави майнових прав № 01-1747/Т/4 від 20.05.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та ТОВ «Актив-Агро» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 22 334 044,76 грн.

- договір застави майнових прав № 01-1747/Т/5 від 31.07.2014 р. між ПАТ «Актабанк» (Заставодержатель) та Компанією «Елслі Ентерпрайзіс Лімітед» (Заставодавець), предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість - 2 652 371,92 долари США.

Зважаючи на те, що ТОВ "Ай Сервіс" у встановлені Договорами строки не здійснив повернення кредитних коштів, ПАТ "Актабанк" задовольнив свої вимоги за вказаними кредитними Договорами за рахунок звернення стягнення на предмет застави за Договорами застави майнових прав.

Вказані вище обставини відповідачем не заперечуються та відповідно свідчать про виконання позичальником за кредитними договорами своїх зобов'язань та погашення заборгованості за ними, та відповідно припинення основного зобов'язання та інших забезпечень кредитних договорів, якими було забезпечене таке зобов'язання.

До того ж, як вбачається з матеріалів справи, Публічне акціонерне товариство «Актабанк» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України повністю та цілком законно частково відступило право вимоги за Кредитними договорами Компанії «Еллі Ентерпрайзіс Лімітед», про що між ПАТ «Актабанк» (Первісний кредитор), Компанією «Еллі Ентерпрайзіс Лімітед» (Новий кредитор) та ТОВ «Ай Сервіс» укладено Договори про відступлення права вимоги (том 1, а.с. 131, 137, том 2, а.с. 24, 42).

Разом з тим, як зазначає позивач на його адресу Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М. були надіслані повідомлення про нікчемність правочинів, за рахунок яких відбулось погашення заборгованості за Кредитними договорами з посиланням на п. 1, 2, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та вимога про погашення заборгованості за Договорами -1,2,3,4.

Вказані вище повідомлення надіслані на підставі Наказів ПАТ "Актабанк" № 113 від 22.08.2017 р., № 112 від 22.08.2017 р., № 134 від 04.09.2017 р. та № 126 від 31.08.2017 р. (том 2, а.с. 119-121, 129-131, 139-141, 153-156) "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", якими, зокрема, вирішено поновити у бухгалтерському обліку Банку за рахунками для обліку кредитів кредитну заборгованість ТОВ "Ай Сервіс" за Кредитними договорами № 01-1764/Т/1 від 25.06.2014 р., № 01-1772/Т 15.07.2014 р., № 01-1535/Т від 11.09.2013 р., № 01-1747/Т від 15.05.2014 р. що стало підставою для звернення ТОВ "Ай Сервіс" із позовом до Дніпропетровської окружного адміністративного суду.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20.10.2017 р. у справі № 804/6322/17, яка набрала законної сили 09.02.2018 р., адміністративний позов ТОВ "Ай Сервіс" до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М. задоволено та визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. щодо визнання нікчемними та направлення повідомлень про нікчемність наступних правочинів: договору застави майнових прав № 01-1764/Т/5 від 06.08.2014 р., договору застави майнових прав № 01-1764/Т/6 від 06.08.2014 р., договору поруки № 01-1772/Т/5 від 05.09.2014 р., договору про відступлення права вимоги № 14У-21 від 25.07.2014 р. за кредитним договором № 01-1535/Т від 11.09.2013 р., договору застави майнових прав на грошові кошти № 14У-21/1 від 25.07.2014 р., договору застави майнових прав на грошові кошти за договорами банківського вкладу № 01-1747/Т від 31.07.2014 р.

До того ж, вказаною постановою визнано протиправними та скасовано накази «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22 серпня 2017 року № 112, від 22 серпня 2017 року № 113, від 31 серпня 2017 року № 126 та від 04 вересня 2017 року № 134, винесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліш В.М.

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Таким чином, постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду у справі № 804/6322/17 встановлено факт неправомірних дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М. щодо визнання спірних Кредитних договорів та забезпечень до них нікчемними та відповідно відносно прийняття Наказів № 113 від 22.08.2017 р., № 112 від 22.08.2017 р., № 134 від 04.09.2017 р. та № 126 від 31.08.2017 р.

Крім того, адміністративним судом у справі № 804/6322/17 також встановлено фактичне виконання сторонами спірних правочинів, що, в свою чергу, призвело до погашення зобов'язання ТОВ "Ай Сервіс" перед ПАТ "Актабанк" за рахунок майнових прав третіх осіб, а тому визнання їх відповідачем нікчемними, призвело до порушення прав ТОВ "Ай Сервіс".

Згідно зі статтею 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до статті 598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

В свою чергу, згідно зі статтею 599 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Пунктом 1 частини 1 статті 593 Цивільного кодексу України передбачено, що право застави припиняється у разі припинення зобов'язання, забезпеченого заставою.

Таким чином, встановивши факт фактичного задоволення Банком своїх вимог за рахунок майнових прав третіх осіб, що також підтверджено постановою адміністративного суду у справі № 804/6322/17, вимоги позивача щодо визнання припиненими зобов'язань за Кредитними договорами № 01-1764/Т/1 від 25.06.2014 р., № 01-1772/Т 15.07.2014 р., № 01-1535/Т від 11.09.2013 р., № 01-1747/Т від 15.05.2014 р. та забезпеченнями до них слід визнати обґрунтованими та такими що підлягають задоволенню.

Крім того, з моменту набрання вищезазначеною постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду законної сили, а саме, з 09.02.2018 р., ПАТ "Актабанк" зобов'язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за спірними Кредитними договорами та не мало права вимагати виконання зобов'язань за ними.

Доказів зняття з бухгалтерського обліку заборгованості за спірними Кредитними договорами матеріали справи не містять.

З огляду на викладене, вимоги позивача в цій частині також слід визнати обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст. 593, 598, 599, 1054 Цивільного кодексу України, ст. 129, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством «Актабанк» за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25 червня 2014 року, № 01-1772/Т від 15 липня 2014 року, № 01-1535/Т від 11 вересня 2013 року та №01-1747/Т від 15 травня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеними між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Ай Сервіс».

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказів «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 112 від 22 серпня 2017 року, № 113 від 22 серпня 2017 року, № 126 від 31 серпня 2017 року та № 134 від 04 вересня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25 червня 2014 року, № 01-1772/Т від 15 липня 2014 року, № 01-1535/Т від 11 вересня 2013 року та № 01-1747/Т від 15 травня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеними між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Ай Сервіс» та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25 червня 2014 року, № 01-1772/Т від 15 липня 2014 року, № 01-1535/Т від 11 вересня 2013 року та № 01 -1747/Т від 15 травня 2014 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій, визначених у Наказах «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 112 від 22 серпня 2017 року, № 113 від 22 серпня 2017 року, № 126 від 31 серпня 2017 року та № 134 від 04 вересня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, 53, ) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (АДРЕСА_1) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Ай Сервіс" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Антоновича, 6/628, ) 5 763,00 грн. (п'ять тисяч сімсот шістдесят три гривні 00 коп.) судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Відповідно до статті 241 Господарського процесуального кодексу України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржено шляхом подання апеляційної скарги до Центрального апеляційного господарського суду протягом 20 днів з дня складення повного тексту судового рішення.

Повне рішення складено 22.04.2019 р.

Суддя І.Ф. Мельниченко