ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28.03.2019м. ДніпроСправа № 904/131/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Назаренко Н.Г. за участю секретаря судового засідання Клевець К.В.

за позовом Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "Альянс", м. Дніпро

до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, м. Дніпро

Третя особа -1, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_2, м. Дніпродзержинськ, Дніпропетровська область

Третя особа -2, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_3, м. Дніпро

Третя особа -3, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_4, м. Дніпро

Третя особа -4, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_5, м. Дніпро

Третя особа -5, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_6, м. Кіровоград

Третя особа -6, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_7, м. Дніпро

Третя особа -7, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_8, м. Дніпро

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

Від позивача Жерьобкін О.М. - адвокат за довіреністю б/н від 04.01.2019

Від відповідача Червона Т.М. - адвокат за довіреністю № 52 від 11.01.2019

Третя особа -1 не з'явився

Третя особа -2 не з'явився

Третя особа -3 не з'явився

Третя особа -4 не з'явився

Третя особа -5 не з'явився

Третя особа -6 не з'явився

Третя особа -7 не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Приватне акціонерне товариство "Страхова компанія «Альянс» звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича в якому просить (з урахуванням заяви про уточнення) :

- визнати припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за Кредитним договором № 01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Варус-Логістик»;

- відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 146 від 11.09.2017 винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліш В.М.:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Варус-Логістик» за Кредитним договором № 01-1500/Н від 15.08.2013 року (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором застави товарів в обороті №01-1500/Н/1 від 15.03.2013 року, укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ріал Естейт Стандарт", за Договором поруки № 01-1500/Н/2 від 16.08.2013 року між ПАТ "Актабанк" і ОСОБА_7, за Договором поруки № 01-1500/Н/3 від 19.08.2013 року між ПАТ "Актабанк"і ОСОБА_8;

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" 146 від 11.09.2017 року, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Ухвалою від 14.01.2019 позовну заяву залишено без руху та зобов'язано Позивача протягом десяти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки позовної заяви.

24.01.2019 Позивач надав до суду клопотання про усунення недоліків.

Ухвалю суду від 28.01.2019 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження. Залучено до участі у справі в якості третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_13, в якості третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_3, в якості третьої особи -3, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4, в якості третьої особи-4, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_5, в якості третьої особи-5, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_6, в якості третьої особи -6, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_7, в якості третьої особи -7, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_8, м. Дніпро. Підготовче засідання призначено на 25.02.2019.

Ухвалою суду від 29.01.2019 позов Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія «Альянс» залишено без руху в порядку ч.11 ст.176 Господарського процесуального кодексу України та зобов'язано останнього протягом 5 днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки позовної заяви, а саме надати докази направлення позовної заяви з додатками та заяви про усунення недоліків разом з уточненою позовною заявою на адресу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича.

08.02.2019 Приватне акціонерне товариство "Страхова компанія «Альянс» надано заяву про усунення недоліків на виконання ухвали суду від 29.01.2019.

Ухвалою суду від 12.02.2019 продовжено розгляд справи №904/131/19. Підготовче засідання призначено на 25.02.2019.

22.02.2019 Відповідач надав до суду відзив на позовну заяву, в якому просив суд у задоволенні позовних вимог відмовити. В обґрунтування своїх заперечень відповідач посилався на те, що укладення договорів поруки 29.07.2014 р. та 31.07.2014 р., і одночасне укладення додаткової угоди № 2 від 29.07.2014 року до Кредитного договору № 01-1500/Н від 15.08.2013 р., якою скорочено кінцевий строк повернення кредитних коштів призвело до штучного погашення заборгованості за Кредитним договором, таким погашенням було порушено суть та мету спрямованих на залучення зовнішніх надходжень до Банку у період, який передує його проблемності.

В момент погашення кредиту у ПАТ "Актабанк" вже існували проблеми із власною ліквідністю, колишнім керівництвом було укладено велику кількість договорів із кредиторами банку про поруку та заставу майнових прав в забезпечення виконання зобов'язань по кредитам виданим ПАТ "Актабанк". В подальшому, шлях здійснення внутрішньобанківських проводок, тобто без реальної сплати будь-яких коштів, Банком здійснено переведення в порядок регресу прав вимоги за активами банку на кредиторів цього Банку, тобто здійснено задоволення вимог окремих кредиторів Банку за рахунок активів Банку. При цьому, серед кредиторів, на яких виведено банківські активи, є особи пов'язані із колишнім керівництвом Банку. Вищевикладене дає підстави стверджувати про системні дії колишнього керівництва ПАТ "Актабанк" із штучного виведення активів банку в період виникнення проблем із ліквідністю та цілеспрямованого доведення банку до неплатоспроможності.

Протоколом №100 від 11.09.2017 засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитування ТОВ "Варус-Логістик" за кредитним договором № 01-1500/Т здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах погашення кредиту.

Наказом ПАТ "Актабанк" від 11.09.2017 р. №146 застосовано заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено в кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно п.4.1. вказаного Наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

Тобто на підставі порушень виявлених комісією та наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави та іпотеки, та відповідно не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв'язку з чим відсутні підстави для задоволення позову.

Ухвалою суду від 25.02.2019 підготовче судове засідання відкладено до 18.03.2019.

В судовому засіданні 18.03.2019 представник позивача підтримав позовні вимоги та надав усні пояснення щодо позову.

Від третіх осіб надійшли клопотання, в яких вони підтримають позов в повному обсязі та просять розглянути по суті та винести остаточне рішення без їх участі.

Представник відповідача підтримав наданий раніше наданий відзив та не заперечив проти закриття підготовчого провадження та призначення справи для розгляду по суті.

Ухвалою суду від 18.03.2019 закрито підготовче провадження та призначено судове засідання для розгляду справи по суті 28.03.2019 о 11:00год.

28.03.2019 представник позивача в судовому засіданні підтримав позовні вимоги у повному обсязі, просив суд позов задовольнити.

Представник відповідача проти позову заперечував, з підстав викладених у відзиві на позов.

Представники третіх осіб в призначене судове засідання не з'явились, про час та місце судового засідання повідомлені належним чином.

Судовий процес фіксувався за допомогою звукозаписувального технічного засобу.

При розгляді справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.

В судовому засіданні 28.03.2019 оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення в порядку ст. 240 ГПК України.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

15.08.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, банк) Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (позичальник) було укладено Кредитний договір № 01-1500/Н. відповідно до умов якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 26 000 000,00 грн., а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 21,75% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування.

Згідно з п. 1.2. договору, надання кредиту (його частки) у межах ліміту, встановленого п.1.1. цього Договору здійснюється банком після отримання листа позичальника і клопотанням про отримання відповідної суми кредиту за цим Договором.

Відповідно до п.1.3 договору, кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14 серпня 2014 року. У разі, якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення повної суми кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.

Згідно з п. 2.1. договору, в якості забезпеченні позичальником виконання своїх зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки та інших, платежів, передбачених цим Договором, а також відшкодування інших витрат, пов'язаних зі здійсненням стягнення забезпеченої заставою вимоги, банк укладає такі договори та угоди:

- у строк до 23 серпня 2013 р. включно - Договір поруки, за яким ОСОБА_8 надає банку поруку за зобов'язаннями позичальника в повному обсязі.

- у строк до 23 серпня 2013 р. включно - Договір поруки, за яким ОСОБА_7 надає банку поруку за зобов'язаннями позичальника в повному обсязі.

- одночасно з укладенням цього Договору - договір застави товарів в обороті, згідно якого Товариство з обмеженою відповідальністю "РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ" надає в заставу банку належні йому товари в обороті (побутова хімія, косметика, парфумерія та інші товари непродовольчої групи) загальною заставною вартістю 52 098 292,80 грн.

15.08.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ" (заставодавець) було укладено договір застави товарів в обороті №1-1500/Н/1.

16.08.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_7 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/2.

16.08.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_7 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/2.

19.08.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_8 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/3.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_7 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено додаткову угоду №1, якою сторони домовились з 29.07.2014 розірвати договір поруки №01-1500/Н/2 від 16.08.2013.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_8 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено додаткову угоду №1, якою сторони домовились з 29.07.2014 розірвати договір поруки №01-1500/Н/3 від 19.08.2013.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, банк) Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (позичальник) було укладено додаткову угоду №2 до Кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, якою сторони внесли зміни до абзацу першого п. 1.1. договору та виклали його зміст з 29.07.2014 у наступній редакції: "1.1. Банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 19 900 000,00 грн., а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 21,75% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором."

Також, додатковою угодою №2 від 29.07.2014, сторони прийшли до згоди з 29.07.2014 внести зміни до п. 1.3. договору та викласти його зміст у наступній редакції: Погашення кредиту здійснюється згідно такого графіка: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.

Згідно з п.4 та 5 додаткової угоди №2 сторони виклали п. 2.1.1. договору у редакції "до 30 липня 2014 - договір поруки з ОСОБА_5"; п. 2.1.2. "до 30 липня 2014 - договір поруки з ОСОБА_7".

Також, згідно з п. 6 додаткової угоди №2 сторони доповнили договір п.2.1.4., 2.15., 2.1.6., 2.1.7., 2.1.8., у наступній редакції:

"2.1.4. до 30 липня 2014 - договір поруки з ОСОБА_4".

"2.1.5. до 30 липня 2014 - договір поруки з ОСОБА_6".

"2.1.6. до 30 липня 2014 - договір поруки з ОСОБА_2".

"2.1.7. до 31 липня 2014 - договір поруки з ОСОБА_3".

"2.1.8. до 31 липня 2014 - договір поруки з Приватним акціонерним товариством "Страхова компанія "АЛЬЯНС".

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_7 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/5, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 175 304,87 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_5 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/6, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 107 782,19 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_4 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/7, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 158 370,00 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_6 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/8, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 48 010,00 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_2 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/9, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 40 000,00 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

31.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) ОСОБА_3 (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/10, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 112 706,19 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

31.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (відповідач, кредитор) Приватним акціонерним товариством "Страхова компанія "Альянс" (поручителем) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК" (боржник) було укладено договір поруки №01-1500/Н/11, згідно з яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:

- повернення кредитних коштів в розмірі 19 900 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення: 529 467,06 грн. - до 30.07.2014; 10 041 553,86 грн. до 31.07.2014; 83 258,19 грн. до 01.08.2014.; кінцевий строк повернення повної суми кредиту 14.08.2014 р. - 9 245 720,89 грн.;

- сплати процентів у розмірі 21,75% річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та у строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з кредитного договору, а також додаткових угод до нього, в тому числі щодо строку та розміру зобов'язань, інших умов надалі іменуються основне зобов'язання.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Обсяг відповідальності поручителя за цим договором в будь-якому випадку обмежений сумою 10 012 105,86 грн. (п. 1.6 договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

Отже, для забезпечення виконання зобов'язань боржника за Кредитним договором №01-1500/Н перед ПАТ «АктаБанк», були укладені договори поруки з позивачем та з третіми особами, в яких передбачене грошове обмеження сумою відповідальності поручителя, а порядок задоволення вимог кредитора передбачає можливість списання суми грошових коштів з поточного/депозитного рахунку поручителя в розмірі, достатньому для задоволення вимог ПАТ «АКТАБАНК» вимог для погашення існуючої заборгованості боржника за Кредитним договором № 01-1500/Н.

Позивач зазначає, що у зв'язку з тим, що зобов'язання ТОВ «ВАРУС-ЛОГІСТИК» за Кредитним договором №01-1500/Н були задоволені за рахунок поручителів, то Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступило права вимоги за цим Кредитним договором на користь Поручителів в обсязі відповідному до розміру коштів, що були списанні з їх рахунків за вищевказаними забезпечувальними договорами поруки.

Таким чином, укладення та фактичне виконання сторонами вищевказаних правочинів, призвело до погашення зобов'язання перед ПАТ «АктаБанк» за рахунок поручителів.

Проте, Позивачу стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ «АКТАБАНК» , відповідно до якого 15.01.2019р. будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ «АКТАБАНК», а саме:

- лоту №: Р28ОЬ39270 - «Майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб'єктом господарювання № 01-740/Т від 14.10.2011, 01-1500/Н від 15.08.2013, 01-1780/Т від 29.07.2014. Забезпечення: товари в обороті, порука фізичних осіб». У складі цього лоту зазначено майнові права за вже погашеним за рахунок Позивача Кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013., які з моменту отримання задоволення вимог не належать Відповідачу. Майнові права за кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013 належать Позивачу з наведених вище підстав внаслідок виконання правочинів.

Позивач зазначає, що своїми активними діями ПАТ «АКТАБАНК» заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013 року була погашена в повному обсязі, та продовжує вжиття заходів згідно скасованого судом Наказу №146 від 11.09.2017 року "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", що стало причиню цього спору.

Дослідивши наявні матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

В силу ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов укладеного договору.

Відповідно до вимог ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Виходячи з вимог ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

За приписами п. 3 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

У відповідності до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 Цивільного кодексу України).

Позичальник за Кредитним договором не виконав зобов'язання щодо повернення кредиту в строк, визначений Кредитним договором, у зв'язку з чим відбулося погашення зобов'язань ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК" перед ПАТ "АКТАБАНК" шляхом договірного списання грошових коштів третіх осіб та позивача. Зазначені обставини справи не заперечуються сторонами.

На підставі постанови Правління Національного банку України № 576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) 16.09.2014 прийнято рішення № 90 про затвердження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК".

У зв'язку з прийняттям постанови Правління Національного банку України №19 від 15.01.2015 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 6 від 16.01.2015 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК". Рішенням виконавчої дирекції Фонду №24 від 04.01.2018 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" строком на один рік, з 16.01.2018 до 15.01.2019.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як вбачається з Протоколу № 100 засідання комісії від 11.09.2017 з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 25 від 30.06.2017, при кредитуванні ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК" за кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013, комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено, що наявність ознак нікчемності:

- додаткової угоди № 2 від 29.07.2014 року до Кредитного договору № 01-1500/Н від 15 серпня 2013 року, укладеної між ПАТ «АКТАБАНК» і ТОВ «ВАРУС - ЛОГІСТИК».

- додаткової угоди №1 від 06.08.2014 року про розірвання договору застави № 01- 1500/Н/1 під 15.08.2013 року, що був укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ» (товари в обороті - непродовольчі товари згідно переліку), заставною вартістю 52 098 292, 80 грн.,

- додаткової угоди №1 від 29.07.2014 року про розірвання договору поруки № 01- 1500/Н/2 від 16.08.2013 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7,

- додаткової угоди №1 від 29.07.2014 року про розірвання договору поруки № 01- 1500/Н/3 від 19.08.2013 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_8,

- договору поруки №01-1500/Н/5 від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7 на суму 175 304,87 грн.,

- договору поруки №01-1500/1-Н/6 від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5 на суму 107 782,19 грн.,

- договору поруки №01-1500/Н/7 від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4 на суму 158 370,00 грн.,

- договору поруки №01-1500/Н/8 від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 на суму 48 010,00 грн.,

- договору поруки №01-1500/Н/9 від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_13 на суму 40 000,00 грн.,

- договору поруки №01-1500/Н/10 від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ "АКТАБАНК" та ОСОБА_3 на суму 112 706,19 грн.,

- договору поруки №01-1500/Н/11 від 31.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК" та Приватним акціонерним товариством «Страхова компанія «АЛЬЯНС», на суму 10 012 105,86 грн.

Згідно з наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №146 від 11.09.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" (том 1, а.с. 197) головному бухгалтеру банку доручено у строк до 13.09.2017 здійснити дії, зокрема, щодо поновлення у бухгалтерському обліку банку за рахунками для обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитної заборгованості ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК" за кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями) у сумі 10 654 279,11 грн.; відновлення нарахування (з 31.07.2014) процентів за користування кредитом (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителем та поновленої в обліку) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013, укладеним з ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК".

Вищезазначені обставини стали підставою для звернення Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «АЛЬЯНС» до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом про визнання протиправними дій щодо визнання нікчемних договорів, у зв'язку із невиконанням вимог Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Рішенням Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 січня 2018 року у справі №804/8771/17, яке набрало законної сили, визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними правочинів: договору про відступлення права вимоги від 29.07.2014. за кредитним договором №01-1780/Н від 29.07.2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «КУА «АЛЬТУС АССЕТС АКТІВІТІС»; договору про відступлення права вимоги від 29.07.2014. укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «КУА «АЛЬТУС АССЕТС АКТІВІТІС» за договорами, які забезпечують виконання кредитного договору №01 -1780/Н від 29.07.2014 року, а саме: за договором застави №01-1780/Н/1 від 29.07.2014 року з ТОВ «РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ» товарів в обороті згідно переліку; за договором поруки №01-1780/Т/1 від 29.07.2014 року; за договором поруки №01-1780/Т/2 від 29.07.2014р.; правочину (банківська операція) від 29.07.2014 року, щодо оплати коштів згідно договору про відступлення прав вимоги внутрішньобанківською проводкою, шляхом переведення грошових коштів в сумі 6283000,00 грн. з поточного рахунку ТОВ «КУА «АЛЬТУС АССЕТС АКТІВІТІС» на транзитний рахунок ПАТ «АКТАБАНК» з призначенням платежу «оплата коштів згідно договору про відступлення права вимоги від 29.07.2014 року; правочину (банківська операція) від 29.07.2014 року щодо погашення заборгованості за кредитним договором внутрішньобанківською проводкою, шляхом переведення грошових коштів в сумі 6100000,00 грн. з транзитного рахунку ПАТ «АКТАБАНК» на рахунок № 0445 з призначенням платежу «погашення кредиту за договором №01-1780/Н від 29.07.2014 року ТОВ «КУА «АЛЬТУС АССЕТС АКТІВІТІС»; додаткової угоди №2 від 29.07.2014 року до Кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013 року між ПАТ «АКТАБАНК» і ТОВ «ВАРУС-ЛОГІСТИК»; додаткової угоди № 1 від 06.08.2014 року про розірвання договору застави №01 -1500/Н/1 від 15.08.2013 року між ПАТ «АКТАБАНК» і ТОВ «РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ» (товари в обороті згідно переліку); додаткової угоди №1 від 29.07.2014 року про розірвання договору поруки №01-1500/Н/2 від 16.08.2013 року; додаткової угоди №1 від 29.07.2014 року про розірвання договору поруки №01-1500/Н/3 від 19.08.2013 року; договору поруки №01-1500/Н/5 від 29.07.2014 року; договору поруки №01-1500/Н/6 від 29.07.2014 року; договору поруки №01-1500/Н/7 від 29.07.2014 року; договору поруки №01-1500/Н/8 від 29.07.2014 року; договору поруки №01-1500/Н/9 від 29.07.2014 року; договору поруки №01-1500/Н/10 від 29.07.2014 року; договору поруки №01-1500/Н/11 від 31.07.2014 року між ПАТ «АКТАБАНК» і ПРАТ «СК «АЛЬЯНС».

и дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів з вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитних договорів №01-1780/Н від 29.07.2014 року та №01-1500/Н від 15.08.2013 року, укладених між ПAT «Актабанк» та ТОВ «ВАРУС-ЛОГІСТИК».

Визнано протиправними та скасовано накази Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. №164 від 20.09.2017 року та № 146 від 11.09.2017 року «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів».

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Отже, обставини, встановлені в рішенні Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23.01.2018 у справі №804/8771/17, не підлягають доказуванню у даній справі №904/131/19.

Одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (п. 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України № 01-8/1427 від 18.11.2003 "Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини"; рішення Європейського суду з прав людини від 25.07.2002 у справі за заявою № 48553/99 "Совтрансавто-Холдінг" проти України"; рішення Європейського суду з прав людини від 28.10.1999 у справі за заявою № 28342/95 "Брумареску проти Румунії").

Судом встановлено, що погашення заборгованості ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК" за кредитним договором призвело до припинення зобов'язань в порядку, передбаченому статті 599 Цивільного кодексу України, що має наслідком припинення зобов'язань за іншими договорами, які були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за цим кредитним договором (зі змінами та доповненнями). З огляду на викладене вимогу позивача про визнання припиненими зобов'язань перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК", слід визнати обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.

Матеріали справи не містять доказів того, що відповідач зняв з бухгалтерського обліку заборгованість ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК" за кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013. Оскільки заборгованість за Кредитним договором сплачена в повному обсязі, факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача права вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями) є неправомірним.

Враховуючи викладене, є обґрунтованими позовні вимоги про зобов'язання відповідача виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ "Варус-Логістик" за Кредитним договором № 01-1500/Н від 15.08.2013 року (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором застави товарів в обороті №01-1500/Н/1 від 15.03.2013 року, укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ріал Естейт Стандарт", за Договором поруки № 01-1500/Н/2 від 16.08.2013 року між ПАТ "Актабанк" і ОСОБА_7, за Договором поруки № 01-1500/Н/3 від 19.08.2013 року між ПАТ "Актабанк" і ОСОБА_8.

Позовні вимоги про зобов'язання Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" 146 від 11.09.2017 року, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, підлягають задоволенню у повному обсязі.

Заперечення ПАТ "АКТАБАНК" щодо нікчемності Договору, викладені у відзиві на позовну заяву, суд відхиляє з таких підстав.

По-перше, у постанові Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017 у справі №804/8771/17 встановлено, що внаслідок даних правочинів банк в повному обсязі задовольнив свої вимоги отримавши з погашення на свою користь. Уклавши зазначені вище договори банк не приймав на себе жодних зобов'язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами. Внаслідок укладення договорів про відступлення права вимоги за кредитними договорами та договорами застави майнових прав, відбулось погашення заборгованості перед банком, за рахунок нового кредитора, та зменшення заборгованості банку по грошовим зобов'язанням останнього.

Договір про відступлення права вимоги не передбачає прийняття банком на себе зобов'язань по забезпеченню грошових вимог. Договори поруки та застави майнових прав також не передбачають прийняття банком на себе зобов'язань по забезпеченню грошових вимог, навпаки, банк набув майнове право та реалізував це право на свою користь шляхом звернення стягнення. Тобто правова сутність цих угод не стосується прийняття на себе зобов'язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. За договорами застави майнових прав банк здійснив погашення зобов'язань на свою користь, тобто виключається наявність обставин, щодо надання банком пільг та/або переваг будь-кому, зокрема позивачеві або третім особам. Також, відсутня передача майна або здійснення банком платежу на користь його кредитора.

По-друге, за результатами перевірки, передбаченої статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону. Наказ (рішення або інший документ) про нікчемність правочинів є внутрішнім розпорядчим документом банку як суб'єкта господарювання, виданим Фондом чи уповноваженою особою Фонду як керівником Банку в межах своїх повноважень. Такий наказ не є одностороннім правочином. Накази (рішення) про нікчемність правочинів не можуть встановлювати обов'язки для третіх осіб, зокрема контрагентів Банку, тому сам факт видання наказу про нікчемність правочину не може вважатися порушенням прав іншої сторони правочину (аналогічна правова позиція викладена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.04.2018 у справі №910/12294/16).

Отже, позовні вимоги позивача є доведеними та підлягають задоволенню у повному обсязі. Але задовольняючи позов суд вважає за необхідне зазначити, що з метою запобігання виходу суду у своєму рішенні за межі позовних вимог, унеможливлення розширеного тлумачення рішення суду необхідно визначити межі припиненого зобов'язання. Так суд вважає за необхідне в резолютивній частині визначити, що рішення стосується суто прав та обов'язків Позивача, які випливають із правочинів: Кредитного договору №01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями), укладений між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК"; та Договору поруки №01-1500/Н/11 від 31.07.2014 між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "Страхова компанія "Альянс", що був укладений на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями).

Відповідно до статті 129 Господарського процесуального кодексу України понесені позивачем судові витрати по сплаті судового збору в сумі 5 763,00 грн. за подання позову покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 2, 73, 74, 76-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241, 254, 256-259 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "Альянс" до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, Третя особа -1, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_2; Третя особа -2, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_3; Третя особа -3, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_4, Третя особа -4, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_5, Третя особа -5, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_6, Третя особа -6, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_7, Третя особа -7, яка не заявляє вимог на предмет спору, на сторін Позивача: ОСОБА_8 про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення - задовольнити у повному обсязі.

Визнати припиненими зобов'язання Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "Альянс" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, 1, ) перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) за Кредитним договором № 01-1500/Н від 15.08.2013 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) з Товариством з обмеженою відповідальністю "Варус-Логістик" (49000, м. Дніпро, провулок Урицього, буд. 6 -А, ).

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №146 від 11.09.2017 винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ "Варус-Логістик" за Кредитним договором № 01-1500/Н від 15.08.2013 року (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором застави товарів в обороті №01-1500/Н/1 від 15.03.2013 року, укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Ріал Естейт Стандарт", за Договором поруки № 01-1500/Н/2 від 16.08.2013 року між ПАТ "Актабанк" і ОСОБА_7, за Договором поруки № 01-1500/Н/3 від 19.08.2013 року між ПАТ "Актабанк" і ОСОБА_8.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" 146 від 11.09.2017 року, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) на користь Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "Альянс" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, 1, ) витрати на оплату судового збору у розмірі 5763,00 грн. (п'ять тисяч сімсот шістдесят три грн. 00 коп.), про що видати наказ, після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судові рішення справі набирають законної сили відповідно до ст.ст. 241, 284 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 01.04.2019

Суддя Н.Г. Назаренко