номер провадження справи 4/64/17
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
27.03.2019 Справа № 908/837/17
м.Запоріжжя Запорізької області
про стягнення 5980000,00 доларів США основного боргу за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008, 1204567,95 доларів США відсотків за користування кредитом
про визнання недійсним права вимоги
Суддя Зінченко Н.Г.
За участю представників сторін:
від позивача (за первісним позовом) ОСОБА_3, довіреність №205 від 26.03.2019.
від відповідача ОСОБА_4, довіреність №02/01/19-1/3 від 29.12.2018.
В провадженні господарського суду Запорізької області перебуває справа № 908/837/17 за первісним позовом Публічного акціонерного товариства ІНГ ОСОБА_1 Україна, м. Київ до ОСОБА_2 акціонерного товариства Запоріжтрансформатор, м. Запоріжжя про стягнення 5980000,00 доларів США основного боргу за договором про надання фінансових послуг №08/037 від 24.09.2008 та 1204567,95 доларів США відсотків за користування кредитом. Разом з первісною позовною заявою розглядається зустрічний позов ОСОБА_2 акціонерного товариства Запоріжтрансформатор, м. Запоріжжя до Публічного акціонерного товариства ІНГ ОСОБА_1 Україна, м. Київ про визнання грошової вимоги за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008 (із змінами та доповненнями), що виникли з підстав несвоєчасного повернення грошових коштів, недійсною.
Ухвалою господарського суду Запорізької області від 09.08.2018 у справі № 908/837/17 призначено судову економічну експертизу, проведення якої доручено експертам Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз, на вирішення судових експертів поставлені питання, згідно переліку, викладеного в ухвалі суду від 09.08.2018 по справі № 908/837/17. Провадження у справі № 908/837/17 зупинено на час проведення судової економічної експертизи.
У звязку із оскарженням ухвали господарського суду Запорізької області від 09.08.2018 у справі № 908/837/17 матеріали справи направлялися до Донецького апеляційного господарського суду.
12.12.2018 матеріали справи № 908/837/17 після їх повернення з апеляційної інстанції разом з копією ухвали господарського суду Запорізької області від 09.08.2018 у справі № 908/837/17 направлено до Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз для проведення судової економічної експертизи згідно вище зазначеної ухвали суду по справі.
21.01.2019 за вх. № 08-08/1335/19 на адресу господарського суду Запорізької області від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшло клопотання (вих. № 50/6854/55-09-19 від 10.01.2019) про надання додаткових матеріалів (оригіналів або завірених належним чином копій) за період з 24.09.2008 по 10.04.2017, необхідних для виконання експертизи, згідно наведеного судовим експертом переліку.
Крім того, за вх. № 08-08/1328/19 на адресу господарського суду Запорізької області від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшло клопотання (вих. № 92/6854/55-09-19 від 14.01.2019) про погодження строку проведення експертизи понад 90 календарних днів. В зазначеному клопотанні експертна установа повідомляє, що, у звязку зі значною поточною завантаженістю експертів з економічних досліджень експертиза може бути проведена в строки, що встановлені Інструкцією про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 № 53/5. Експертиза може бути проведена в строк, що перевищує 90 календарних днів. Також в зазначеному листі вказано, що у разі виникнення можливості виконання експертизи буде прискорено. Зазначено, що у разі відмови у погодженні запропонованого строку матеріали справи будуть повернені з пропозицією призначити експертизу іншим субєктам судово-експертної діяльності, визначеним у статті 7 Закону України Про судову експертизу. Цим же клопотанням у разі згоди із запропонованим терміном проведення експертизи експертна установа просить суд забезпечити виконання попередньої оплати експертизи, на адресу суду надано рахунок на оплату № 13 від 09.01.2019.
Ухвалою господарського суду Запорізької області від 29.01.2019 вирішення питання про прийняття до розгляду клопотань Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз відкладено до закінчення розгляду касаційної скарги ОСОБА_2 акціонерного товариства Запоріжтрансформатор на ухвалу господарського суду Запорізької області від 09.08.2018 у справі № 908/837/17 та на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 20.11.2018 і повернення матеріалів справи №908/837/17.
11.03.2019 матеріали справи № 908/837/17 повернулися до господарського суду Запорізької області.
Ухвалою господарського суду Запорізької області від 13.03.2019 провадження у справі № 908/837/17 поновлено з 27.03.2019 для розгляду і вирішення клопотань Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, згідно наведеного судовим експертом переліку та про погодження строку проведення експертизи понад 90 календарних днів. Підготовче судове засідання призначено на 27.03.2019.
В абзаці 2 п. 2.1. Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 р. №53/5 (далі Інструкція), експерт має право відповідно до процесуального законодавства заявляти клопотання про надання додаткових матеріалів і зразків та вчинення інших дій, пов'язаних із проведенням експертизи.
Відповідно до п. 1.13 Інструкції Строк проведення експертизи встановлюється залежно від складності дослідження з урахуванням експертного навантаження фахівців керівником експертної установи (або заступником керівника чи керівником структурного підрозділу) у межах: понад 90 календарних днів - щодо матеріалів з особливо великою кількістю обєктів та необхідністю вирішення питань, які потребують декількох досліджень, або якщо експертиза є комплексною чи потребує залучення фахівців з інших установ (у тому числі судово-медичних), підприємств, організацій.
У разі відмови органу (особи), який (яка) призначив(ла) експертизу (залучив(ла) експерта), у погодженні запропонованого розумного строку проведення експертизи матеріали справи повертаються з пропозицією призначити експертизу іншим субєктам судово-експертної діяльності, визначеним у статті 7 Закону України «Про судову експертизу».
Розглянувши клопотання (вих. № 92/6854/55-09-19 від 14.01.2019) про погодження строку проведення експертизи понад 90 календарних днів, суд погоджує строки проведення експертизи, запропоновані експертом.
27.03.2019 від позивача (за первісним позовом) судом отримано клопотання про залучення документів до матеріалів справи на запит експерта, відповідно до переліку, визначеного експертом, за період - з 11 липня 2014 року по 9 квітня 2017 року (у який виникла заборгованість) та надав наступні пояснення щодо кожного пункту витребуваних експертом документів. А саме:
- щодо пункту 1: позивач повідомив, що наказ (затверджене Рішенням Правління ПАТ «ОСОБА_1 Україна» від 28 грудня 2012 року) про затвердження Облікової політики зберігається в архіві, а тому його надання не є можливим;
- щодо пункту 2: позивач повідомив, що порядок проведення розрахунково-касових операції з юридичними особами встановлено в наступних документах: Правилах здійснення операцій за поточними рахунками корпоративних клієнтів (чинні з березня 2010 р.), Правилах здійснення операцій за поточними рахунками корпоративних клієнтів (чинні з 1 липня 2016 р.), затверджених Рішенням Правління ПАТ "ІНГ ОСОБА_1 Україна" від 30 червня 2016 року, Процедурах «Про порядок проведення касових операцій юридичних осіб», затвердженої Рішенням Правління ПАТ "ІНГ ОСОБА_1 Україна" від 11.09.2012 року та Процедурах «Платіжні інструкції у національній валюті з поточних рахунків юридичних осіб», затвердженої начальником операційного управління ПАТ "ІНГ ОСОБА_1 Україна" ОСОБА_5 від 18.02.2011 р. (додаток №2);
- щодо пункту 3: позивач надає засвідчену копію Порядку здійснення кредитних операції Кредитним управлінням Банку та взаємодія з підрозділами Банку, затвердженого Рішенням правління ПАТ «ОСОБА_1 Україна» від 19 грудня 2012 року № 19/12/2012 та Положення про кредитування, затвердженого Рішенням правління ПАТ «ОСОБА_1 Україна» від 24 червня 2015 року (додаток № 3);
- щодо пункту 4:Порядок проведення банком розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) визначено в Облікової політики ПАТ «ОСОБА_1 Україна», витяги з якої додаються Позивачем, (додаток № 4);
- щодо пункту 5 та пункту 6: позивач надав засвідчену копію Договір про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008 з додатками до нього (Зміни і доповнення до Договору № 1-22), (додаток № 5);
- щодо пункту 7: позивач надав засвідчені копії Заявок про надання кредиту за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008 та додатковими угодами до нього у кількості 10 штук (обмежуючись наданням заявок, за якими існує заборгованість Відповідача перед Позивачем), (додаток № 6);
- щодо пункту 8: позивач надав зведену таблицю зі даними про ставки ЛІБОР, ставки Комерційної маржі, ставки ОСОБА_6 Ресурсів (їх зміна) за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008 та додатковими угодами до нього, а також лист-роз'яснення щодо порядку формування Відсоткової Ставки № 626 від 26 березня 2019 року щодо відповідної таблиці (додаток № 7);
- щодо пункту 9: позивач надав засвідчені копії електронних документів, а саме - меморіальних ордерів, що підтверджують перерахування та повернення коштів, і повідомляє, що виписки з рахунку Відповідача також додаються (нижче), (додаток № 8);
- щодо пункту 10: позивач надав засвідчену копію Договору про поточний рахунок Відповідача від 15 вересня 2008 року разом з додатками до нього (додаток № 9);
- щодо пункту 11: позивач надав засвідчені копії електронних документів, а саме - виписок по рахункам Відповідача в розрізі операцій списання/погашення платежів за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008, разом з копією оборотно-сальдової відомості (зведена) за рахунками у валюті за 15.02.2017 року ПАТ "ЗТР" та скороченим розрахунком заборгованості ПрАТ «ЗТР», (додаток № 10);
- щодо пункту 12: позивач надав довідку про відсутність актів звірки взаєморозрахунків за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008 № 627 від 26 березня 2019 року (додаток № 11);
- щодо пункту 13: позивач надав докладний розрахунок заборгованості Відповідача станом на 10.04.2017 за договором про надання фінансових послуг № 08/037 від 24.09.2008 (в розрізі періодів, сум нарахування, сплати та заборгованості), (додаток №11).
В додатку до клопотання про залучення документів до матеріалів справи на запит експерта позивачем (за первісним позовом) визначено перелік вищезазначених документів, які останнім надаються на вимогу експерта.
Зазначенні документи за супровідним листом направляються на адресу експерта.
Копії зазначених документів, в судовому засіданні 27.03.2019, представником ІНГ ОСОБА_1 Україна вручені представнику ПрАТ Запоріжтрансформатор.
Також позивач зазначив, що частина документів, визначена у запиті експерта вже надавалась Позивачем до суду і міститься в матеріалах Справи.
Додатково позивач звернув увагу, що Договір про надання фінансових послуг №08/037 (надалі - «Договір») було укладено сторонами 24 вересня 2008 року. Як видно з Договору, кредитна лінія, відкрита Позивачем для Відповідача, є револьверною (відновлювальною), що полягає в тому, що кредити надаються банком і погашається клієнтом за рахунок отримання нового кредиту. З огляду на це, з моменту укладення Договору до моменту видачі кредиту, за яким Відповідач не розрахувався з Позивачем, Позивач неодноразово надавав Відповідачеві кредити. Разом з тим, заборгованість, яка стягується Позивачем з Відповідача у даній Справі, розрахована за період з 11 липня 2014 року по 9 квітня 2017 року, а тому у Експерта відсутні правові підстави витребовувати документи за період з моменту укладення Договору до 11 липня 2014 року.
27.03.2019 від відповідача (за первісним позовом) судом отримано клопотання про долучення документів до матеріалів справи, відповідно до якого ПрАТ Запоріжтрансформатор надав, витребувані в клопотанні експерта додаткові документи.
Зазначенні документи за супровідним листом направляються на адресу експерта.
Враховуючи викладене, суд вважає, що питання щодо надання Дніпропетровському науково-дослідного інституту судових експертиз додаткових матеріалів, необхідних для проведення судової економічної експертизи по ухвалі господарського суду Запорізької області від 13.03.2019 №.908/837/17, для вирішення якого поновлювалося провадження у справі №№.908/837/17, вирішено, судом експерту надаються подані ПАТ ІНГ ОСОБА_1 Україна та ПрАТ Запоріжтрансформатор документи.
За таких обставин, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судової економічної експертизи по ухвалі господарського суду Запорізької області від 09.08.2018 у справі №908/837/17.
Враховуючи викладене, провадження у справі № 908/837/17 необхідно зупинити до отримання результатів судової економічної експертизи.
Керуючись ст. 228, 229, 234, 235 ГПК України, суд
1. Клопотання експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судової економічної експертизи по справі №908/837/17 задовольнити.
2. Погодити строки проведення експертизи, запропоновані експертом.
4. Провадження у справі № 908/837/17 зупинити до отримання результатів судової економічної експертизи, призначеної згідно ухвали господарського суду Запорізької області від 13.03.2019 №908/837/17.
Примірники даної ухвали направити сторонам по справі та Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз.
Експертний висновок разом з матеріалами справи направити на адресу господарського суду Запорізької області судді Зінченко Н.Г., у відповіді посилатися на номер справи №908/837/17.
Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена в апеляційному порядку.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом десяти днів з дня її проголошення.

Учасник справи, якому ухвала суду не були вручені у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження: якщо апеляційна скарга подана протягом десяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду. Строк на апеляційне оскарження може бути також поновлений в разі пропуску з інших поважних причин, крім випадків, зазначених у ч.2 ст. 261 цього Кодексу.

Повний текст ухвали складено 01.04.2019.

Суддя Н.Г.Зінченко