ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21.03.2019м. ДніпроСправа № 904/5887/18

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Бєлік В.Г. за участю секретаря судового засідання Ковтун А.В.

за позовом Компанія "SWINTON BUSINESS INC.", м. Род-Таун, р-н Тортола, Британські Віргінські острови

до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича, м. Київ

третя особа-1, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: ОСОБА_2, м. Дніпро

третя особа-2, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: ОСОБА_3, м. Дніпро

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

від позивача: Трикоза Т.В. довіреність № 633833 від 27.11.2018; адвокат;

від відповідача: Червона Т.М., довіреність № 52 від 11.02.2019, адвокат;

від третьої особи-1: не з'явився;

від третьої особи-2: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Представник Компанії "SWINTON BUSINESS INC." звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича, в якій просить суд:

- визнати припиненим зобов'язання перед ПАТ "АКТАБАНК" за кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011 року (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" з Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК";

- відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 30 від 12.07.2017 року винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліш В.М.;

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ " ВАРУС-ЛОГІСТИК" за Кредитним договором 01-740/Т від 14.10.2011 року (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором 01-740/Т від 14.10.2011 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених в Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 30 від 12.07.2017 року, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.12.2018 року прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, та залучено у якості третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: ОСОБА_2, та третьої особи-2, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: ОСОБА_3, та призначено підготовче судове засідання на 24.01.2019 року о 12:30 год.

27.12.2018 року від позивача до канцелярії Господарського суду Дніпропетровської області надійшла заява вих. № б/н від 20.12.2018 року про забезпечення позову.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.12.2018 року забезпечено позов, а саме:

- заборонити до набрання рішення у справі № 904/5887/18 законної сили організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу лоту F28GL39270 - "Майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб'єктом господарювання № 01-740/Т від 14.10.2011,01-1500/Н від 15.08.2013,01-1780/Т від 29.07.2014. Забезпечення: товари в обороті, порука фізичних осіб", у складі якого є права вимоги за Кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011, укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК", та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011;

- заборонити до набрання рішення у справі № 904/5887/18 законної сили організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу лоту F28GL39270 - "Майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб'єктом господарювання № 01-740/Т від 14.10.2011, 01-1500/Н від 15.08.2013, 01-1780/Т від 29.07.2014. Забезпечення: товари в обороті, порука фізичних осіб", у складі якого є права вимоги за Кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011, укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ВАРУС-ЛОГІСТИК", та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011, в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

18.01.2019 року від відповідача до канцелярії Господарського суду Дніпропетровської області надійшов відзив на позовну заяву вих. № б/н.

У підготовче судове засідання 24.01.2019 року треті особи не з'явились.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 24.01.2019 року підготовче судове засідання відкладено до 31.01.2019 року о 10:00 год.

31.01.2019 року від позивача до канцелярії Господарського суду Дніпропетровської області надійшла відповідь на відзив на позовну заяву вих. № б/н від 30.01.2019 року.

У підготовче судове засідання 31.01.2019 року треті особи не з'явились.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 31.01.2019 року підготовче судове засідання відкладено до 21.02.2019 року о 12:00 год.

21.02.2019 року від позивача до канцелярії Господарського суду Дніпропетровської області надійшла заява вих. № б/н від 28.12.2018 року про те, що йому відомий зміст позовних вимог.

У підготовчому судовому засіданні 21.02.2019 року сторонами обговорені питання, які виникли з приводу спору по даній справі, та зазначено, що ними були надані всі можливі та допустимі докази по справі.

Судом були визначені всі необхідні обставини у справі та зібрані відповідні докази, що є підставою для закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті.

Ухвалою суду від 21.02.2019 закрито підготовче провадження. Призначено справу до судового розгляду по суті на 21.03.19 року о 11:20 год.

Представник третьої особи-1 у судове засідання не з'явився, причини неявки суду не повідомив, але був належним чином повідомлений про час і місце судового засідання.

Представник третьої особи-2 у судове засідання не з'явився, причини неявки суду не повідомив, але був належним чином повідомлений про час і місце судового засідання, що підтверджується поштовим повідомленням № 810, яке повернулось до господарського суду та знаходиться в матеріалах справи.

Завданням розгляду справи по суті є розгляд та вирішення спору на підставі зібраних у підготовчому провадженні матеріалів, а також розподіл судових витрат (ст. 194 Господарського процесуального кодексу України).

Справа розглядається за наявними в ній матеріалами, визнаними судом достатніми, в порядку, вищевизначеному чинними правовими нормами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

Між Товариством з обмеженою відповідальністю "Варус-Логістик" (далі-позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (далі-відповідач, кредитор) укладено Кредитний договір №01-740/Т від 14.10.2011.

Згідно п. 1.1. договору Банк на умовах цього Договору, надає Позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування 2 000 000,00 гри. (два мільйони гривень 00 копійок) (надалі за текстом - Кредит), а Позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування Кредитом у розмірі 11,5% (одинадцять цілих п'ять десятих відсотків) річних, та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.

Банк надає Позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування.

У разі порушення Позичальником зобов'язань, передбачених п. 6.15 цього Договору, починаючи з першого числа наступного місяця за місяцем виникнення такого порушення, процентна ставка за користування Кредитом підвищується на 2% (два відсотка) річних. У разі, якщо було здійснено вказане підвищення процентної ставки, її зниження на 2% (два відсотка) річних може бути здійснено за клопотанням Клієнта лише у разі виконання ним зобов'язань, передбачених п. 6.15 цього Договору, протягом щонайменше двох місяців поспіль.

У разі відмови (ухилення) Позичальника або третіх осіб від укладання угод, передбачених п. 2.1., п. 6.З. цього Договору, та/або від виконання їх умов, з наступного дня від дати такого ухилення (від дати, у які мали бути укладені ці договори), процентна ставка за користування Кредитом підвищується на 10,0% (десять відсотків) річних. У разі, якщо було здійснено вказане підвищення процентної ставки, її зниження па 10,0% (десять відсотків) річних може бути здійснено за клопотанням Клієнта лише у разі повного виконання Клієнтом та третіми особами зобов'язань, передбачених її. 2.1., п. 6.З. цього Договору (укладання Позичальником та третіми особами всіх угод, передбачених п. 2.1., п. 6.З. цього Договору).

Підвищення процентної ставки за порушення кожного з вказаних пунктів цього Договору здійснюється незалежно один від одного, тобто у разі одночасного порушення п.6.15., п. 6.16., п. 6.17 та 2.1. цього Договору, процентна ставка підвищується на 16,0% (шістнадцять відсотків) річних.

При цьому підвищення процентної ставки за вказані порушення не позбавляє Банк права на застосування інших заходів, передбачених цим Договором за неналежне виконання Позичальником умов цього Договору, в т.ч. права вимагати дострокового погашення Кредиту.

Відповідно до п. 1.2. договору надання Кредиту (його частки) у межах ліміту, встановленого п. 1.1. цього Договору здійснюється Банком після отримання листа Позичальника з клопотанням про отримання відповідної суми кредиту за цим Договором.

На забезпечення виконання позичальником своїх зобов'язань за Кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011, між ПАТ "АКТАБАНК", Товариством з обмеженою відповідальністю "Варус-Логістик" та третіми особами - ОСОБА_2, ОСОБА_3 та Товариством з обмеженою відповідальністю "РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ", укладались забезпечувальні договори, а саме:

- Договір поруки №01-740/Т/1 від 14.10.2011 року між Позичальником, Боржником та фізичною особою ОСОБА_2;

- Договір поруки №01-740/Т/2 від 14.10.2011 року між Позичальником, Боржником та фізичною особою ОСОБА_3;

- Договір застави товарів в обороті №01-740/Т/3 від 27.10.2011 між ПАТ "АКТАБАНК" (Заставодержателем) та ТОВ "РІАЛ ЕСТЕЙТ СТАНДАРТ" (Заставодавець).

Згідно п. 1.1 договору поруки №01-740/Т/1 від 14.10.2011 цей договір забезпечує виконання поручителем зобов'язань, що випливають з укладеного між кредитором та боржником Кредитного договору №01-740/Т від 14.10.2011 (далі - Кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого поручитель зобов'язаний:

- повернути кредитні кошти в розмірі 2 000 000,00 грн., з кінцевим терміном повернення "12" жовтня 2012 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором, здійснювати часткове повернення кредиту згідно з графіком, що зазначений у Кредитному договорі.;

- сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% (одинадцять цілих п'ять десятих відсотків) річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором;

- сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в Кредитному договорі;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки кредитора, пов'язані з неналежним виконанням боржником умов Кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Згідно п. 1.1 договору поруки №01-740/Т/2 від 14.10.2011 цей договір забезпечує виконання поручителем зобов'язань, що випливають з укладеного між кредитором та боржником Кредитного договору №01-740/Т від 14.10.2011 (далі - Кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого поручитель зобов'язаний:

- повернути кредитні кошти в розмірі 2 000 000,00 грн., з кінцевим терміном повернення "12" жовтня 2012 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором, здійснювати часткове повернення кредиту згідно з графіком, що зазначений у Кредитному договорі.;

- сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% (одинадцять цілих п'ять десятих відсотків) річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором;

- сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в Кредитному договорі;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки кредитора, пов'язані з неналежним виконанням боржником умов Кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Відповідно до п.1. ст. 553 Цивільного кодексу України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання божником.

Згідно ст. 554 Цивільного кодексу України, у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Відповідно до ч. 1 статті 589 Цивільного кодексу України у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

В свою чергу, у зв'язку з несплатою позивачем на користь відповідача грошових коштів за відступлені права вимоги за договором №14У-1 від 28.07.2014, останній здійснив погашення шляхом звернення стягнення на предмет застави за договорами № 14У-2/1, №14У-1/1 від 28 липня 2014 року.

Отже фактичне виконання Банком умов договорів застави на свою користь (звернення стягнення на предмет застави) тягне припинення у відповідача власних майнових вимог за відступленим правом вимоги по кредитному договору № 01-740/Т від 14.10.2011.

Між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (первісний кредитор) та Компанією "SWINTON BUSINESS INC." (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги № 14У-1 від 28.07.2014.

Отже, ПАТ "АКТАБАНК" на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, повністю та цілком законно відступило право вимоги за Кредитним договором з ТОВ "Варус-Логістик".

Між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (первісний кредитор) та Компанією "SWINTON BUSINESS INC." (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги № 14У-1/2 від 28.07.2014.

При цьому, з моменту укладення вищезазначених Договорів про відступлення права вимоги, за якими ПАТ "АКТАБАНК" здійснив відступлення свого права вимоги Кредитора до Боржника (ТОВ "Варус-Логістик") на користь Нового кредитора (Компанії "SWINTON BUSINESS INC."), Банк набуває право вимагати від Нового Кредитора оплати коштів, бо відступлення права вимоги є оплатним правочином, і передбачає задоволення майнового інтересу Первісного Кредитора (ПАТ "АКТАБАНК").

Згідно п. 2.1. договору відступлення права вимоги №14У-1 від 28.07.2014 за відступлене право вимоги за цим договором Новий кредитор сплачує Первісному кредитору суму у розмірі 1 880 000,00 доларів США (один мільйон вісімсот вісімдесят тисяч нуль центів) шляхом перерахування на рахунок Первісного кредитора, де сума зобов'язання Нового кредитора дорівнює сумі відступленого права вимоги за Кредитним договором (а також сумі існуючої заборгованості за Кредитним договором станом на момент укладення договору про відступлення права вимоги).

В забезпечення виконання зобов'язань Компанією "SWINTON BUSINESS INC." перед ПАТ "АКТАБАНК", тобто "Нового Кредитора" перед "Первісним Кредитором", за договором відступлення права вимоги № 14У-1 від 28.07.2014 було укладено наступні договори:

- Договір застави майнових прав № 14У-2/1 від 28.07.2014 вартість предмету застави - 2 918 014,98 доларів США (два мільйони дев'ятсот вісімнадцять тисяч чотирнадцять доларів США, 98 центів).

В цьому договорі предметом застави виступає:

"Право вимоги (належне Позивачу) на отримання грошових коштів ("заставлене право") за угодою № 86122 від 12.03.2014 року по Генеральній угоді № 2013/42/03 про порядок проведення міжбанківських операцій від 27.03.2013 р., укладеного між Заставодержателем та Versobank АS та повідомлення Ref. 20140728-OG-003 по системі SWIFT щодо придбання Компанією "SWINTON BUSINESS INC." вимог за вказаною угодою".

- Договір застави майнових прав №14У-1/1 від 28.07.2014 вартість предмету застави - 7 105 720,51 доларів США (сім мільйонів сто п'ять тисяч сімсот двадцять доларів США, 51 цент),

в якому предметом застави виступає:

"Право вимоги (належне Позивачу) на отримання грошових коштів ("заставлене право") за угодою № 86121 від 12.03.2014 року по Генеральній угоді № 2013/42/03 про порядок проведення міжбанківських операцій від 27.03.2013 р. укладеного між Заставодержателем та Versobank АS та повідомлення Ref. 20140728-OG-002 по системі SWIFT щодо придбання Компанією "SWINTON BUSINESS INC." вимог за вказаною угодою".

Таким чином, позивач, уклавши договори застави майнових прав, передала в заставу відповідачу своє право вимоги, забезпечивши тим самим зобов'язання по перерахуванню ПАТ "АктаБанк" коштів за договором відступлення права вимоги.

Зазначене свідчить про виконання з боку ПАТ "АКТАБАНК" вимог ст. 556 Цивільного кодексу України, про що йшлося вище.

Проте, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктором Миколайовичем були надіслані повідомлення про нікчемність правочинів за рахунок яких відбулося погашення заборгованості за Кредитними договорами. Це повідомлення містило посилання на приписи ч. З ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та винесено на підставі перевірки Кредитного договору №01-740/Т від 14.10.2011. Повідомлення також містили вимогу Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору №01-740/Т від 14.10.2011.

Відповідно до наказу № 30 від 12.07.2017 року "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "АКТАБАНК" кредитна заборгованість ТОВ "Варус-Логістик" за Кредитним договором №01-740/Т від 14.10.2011 також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "АКТАБАНК" права вимоги за договорами які забезпечували виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-740/Т від 14.10.2011.

Крім того, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу прав вимог ПАТ "АКТАБАНК", згідно якого, 15.01.2019 буде проведено відкриті торги (аукціон) з продажу лоту № F28GL39270, майнового права за кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011 року.

Таким чином, своїми активними діями відповідач заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором №01-740/Т була погашена в повному обсязі, та продовжує вжиття заходів згідно Наказу № 30 від 12.07.2017 року "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" чим порушує права позивача як законного власника нерухомого майна, та основних засобів, що в минулому були предметом забезпечення за Кредитними договорами.

Отже діями Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. щодо поновлення у бухгалтерському обліку ПАТ "АКТАБАНК" кредитної заборгованості ТОВ "Варус-Логістик" за Кредитним договором №01-740/Т, а також поновлення у бухгалтерському обліку ПАТ "АКТАБАНК" права вимоги за договорами які забезпечували виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-740/Т порушують права позивача.

Як раніше встановлено, заборгованість ТОВ "Варус-Логістик" за Кредитним договором №01-740/Т від 14.10.2011 повністю погашена шляхом договірного списання грошових коштів ПАТ "АКТАБАНК".

Тобто, зобов'язання за зазначеними кредитними договорами є припиненими належним виконанням.

Згідно ст. 559 Цивільного кодексу України, порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання, а також у разі зміни зобов'язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності.

Пунктом 1 частини 1 статті 593 Цивільного кодексу України передбачено, що право застави припиняється у разі припинення зобов'язання, забезпеченого заставою.

Згідно ч.1 та ч.5 ст. З Закону України "Про іпотеку", іпотека виникає на підставі договору, закону або рішення суду. До іпотеки, яка виникає на підставі закону або рішення суду, застосовуються правила щодо іпотеки, яка виникає на підставі договору, якщо інше не встановлено законом.

Іпотека має похідний характер від основного зобов'язання і є дійсною до припинення основного зобов'язання або до закінчення строку дії іпотечного договору.

Статтею 17 Закону України "Про іпотеку" передбачено, що іпотека припиняється у разі припинення основного зобов'язання або закінчення строку дії іпотечного договору.

Таким чином, укладення та фактичне виконання Сторонами вищевказаних правочинів, призвело до погашення зобов'язання перед відповідачем за рахунок позивача із прибутковим кінцевим показником для Банку.

Такого ж висновку дійшов Дніпропетровській окружний адміністративний суд у постанові від 23.08.2017 за результатами розгляду справи № 804/4979/17.

За таких обставин, та з урахуванням зазначених норм права є припиненими зобов'язання, що випливають із Договорів застави основних засобів №01-1270/Т/6 №01-1270/Т/1 від 12.03.2013 та №01-1270/Т/6 від 05.11.2013, Іпотечного договору №01-1692/Т/6 від 07.03.2014, а також із Договорів поруки:

- №01-1270/Т/2 від 12.03.2013 р.;

- №01-1270/Т/3 від 12.03.2013 р.,

- №01-1270/Т/4 від 12.03.2013 р.,

- №01-1270/Т/5 від 12.03.2013 р.,

- №01-1692/Т/2 від 14.02.2014 р.,

- №01-1692/Т/3 від 14.02.2014р.,

- №01-1692Л74 від 14.02.2014р.,

- №01-1692/Т/5 від 14.02.2014р.,

- №01-1692/Т/6 від 05.08.2014р.

Доводи відповідача-1 про нікчемність правочинів за рахунок яких відбулося погашення заборгованості за Кредитними договорами на підставі пунктів 1, 2, 5, 6, 7 ч. З ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не знайшли свого підтвердження під час розгляду справи.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23.08.2017 у справі №804/4979/17, яке набрало законної сили 01.11.2017, встановлено протиправність дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліш В.М. щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору №01-740/Т.

Таким чином, з моменту набрання вищезазначеним рішенням законної сили, а саме з 01.11.2017 року, ПАТ "АКТАБАНК" зобов'язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за Кредитним договором Кредитним договором №01-740/Т, та не мало права вимагати виконання зобов'язань за Кредитними договорами.

Згідно ст. 13 Господарського процесуального кодексу України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін.

Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов'язків, передбачених цим Кодексом.

Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

На підставі ст. 86 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Виходячи з викладеного, позов підлягає задоволенню.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судовий збір покладається на відповідача.

Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Визнати припиненим зобов'язання перед ПАТ "АКТАБАНК" за кредитним договором № 01-740/Т від 14.10.2011 року (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" з Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАРУС-ЛОГІСТИК".

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 30 від 12.07.2017 року винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліш В.М.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ " ВАРУС-ЛОГІСТИК" за Кредитним договором 01-740/Т від 14.10.2011 року (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором 01-740/Т від 14.10.2011 року (зі змінами та доповненнями).

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених в Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 30 від 12.07.2017 року, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) на користь Компанії "SWINTON BUSINESS INC." (Британські Віргінські Острови, р-н Тортола, м. Род-Таун, вул. Вікгемз Кей, 1, Вантерпул Плаза, 2-й поверх) - 5 286,00 грн. витрат по сплаті судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили у відповідності до статті 241 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повний текст рішення складено та підписано 01.04.2019

Суддя В.Г. Бєлік