ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06.03.2019м. ДніпроСправа № 904/152/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Соловйової А.Є., за участю секретаря судового засідання Гаркуші К.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку загального позовного провадження справу

за позовом Компанії "FUNAMA HOLDINGS LIMITED" ("ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД"), м. Нікосія, Кіпр

до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро, в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича, м. Київ

Третя особа-1 без самостійних вимог на предмет спору: Товариство з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД", м. Кривий Ріг, Дніпропетровська область

Третя особа-2 без самостійних вимог на предмет спору: Товариство з обмеженою відповідальністю "ДНЕПРОСПЕЦРЕМОНТ", м. Кривий Ріг, Дніпропетровська область

Третя особа-3 без самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_2, м. Дніпро

Третя особа-4 без самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_3, м. Дніпро

Третя особа-5 без самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_4, м. Дніпро

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

від позивача: Жерьобкін О.М., адвокат, посвідчення №1523 від 14.09.2018, довіреність від 08.11.2018

від відповідача: Червона Т.М., адвокат, посвідчення №0248 від 11.03.2015, довіреність №52 від 11.01.2019

від третьої особи-1: не з`явився

від третьої особи-2: не з`явився

третя особа-3: не з`явилась

третя особа-4: не з`явилась

третя особа-5: не з`явилась

СУТЬ СПОРУ:

Компанія "FUNAMA HOLDINGS LIMITED" ("ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД") (далі - позивач) звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича (далі - відповідач), в якій просить:

- визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за Кредитним договором №01-1492/Н від 05 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД";

- відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №68 від 01 серпня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1492/Н від 05 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1492/Н від 05 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №68 від 01 серпня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що своїми активними діями (розміщення на своєму офіційному веб-сайті паспорту відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ "АКТАБАНК", відповідно до якого 28.01.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ "АКТАБАНК", а саме: лоту №F28GL39832 (права вимоги за кредитним договором 01-1492/Н від 05.08.2013, укладеним з юридичною особою (забезпечення: транспортні засоби (легкові авто та техніка спец.призначення), одна порука юридичної особи та три поруки фізичних осіб). ПАТ "АКТАБАНК" заперечує проти того, що заборгованість за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 була погашена в повному обсязі, та продовжує вжиття заходів згідно з наказом "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 01 серпня 2017 року №68.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 14.01.2019 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі; розгляд справи ухвалено здійснювати за правилами загального позовного провадження; призначено підготовче засідання на 05.02.2019.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 21.01.2019 заяву позивача про забезпечення позову у справі 904/152/19 задоволено повністю, вжито заходів забезпечення позову шляхом:

- заборони до набрання рішенням законної сили у справі № 904/152/19 організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013, укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 (лот №:F28GL39832);

- заборони до набрання рішенням законної сили у справі № 904/152/19 організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013, укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 (лот №: F28GL39832), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

01.02.2019 ПАТ "АКТАБАНК" подало через канцелярію суду відзив на позовну заяву, в якому просило відмовити в задоволенні позовних вимог. В обґрунтування своїх заперечень відповідач зазначив, що внаслідок укладення договору застави майнових прав (грошові депозити) №01-1492/Н від 31.07.2014 між ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" банк не отримав реальних грошових надходжень на погашення зобов'язань за кредитним договором, погашення кредиту відбулось за рахунок внутрішньобанківських проводок в період неможливості виконання банком своїх зобов'язань перед кредиторами, що, на думку відповідача, призвело до порушення пунктів 1, 2, 7, 8 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і свідчить про нікчемність вищевказаного правочину.

04.02.2019 Компанія "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" подала через канцелярію суду відповідь на відзив на позовну заяву про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення. За твердженням позивача, ПАТ "АКТАБАНК" повністю та цілком законно відступило право вимоги за кредитним договором позивачу, про що між сторонами було укладено договір про відступлення права вимоги від 01.08.2014. Погашення заборгованості позивачем призвело до припинення зобов'язань перед ПАТ "АКТАБАНК" за кредитним договором та іншими договорами, укладеними на забезпечення його виконання. Крім того, позивач зауважує, що наказ (рішення або інший документ) про нікчемність правочинів є внутрішнім розпорядчим документом банку як суб'єкта господарювання, виданим Фондом гарантування вкладів фізичних осіб чи його уповноваженою особою як керівником банку в межах своїх повноважень. Такий наказ не є одностороннім правочином, не встановлює обов'язки для третіх осіб, зокрема контрагентів банку, тому сам факт видання наказу про нікчемність правочину не може вважатися порушенням прав іншої сторони правочину.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 05.02.2019 закрито підготовче провадження; справу призначено до судового розгляду по суті на 05.02.2019.

У судовому засіданні 05.02.2019 розпочато розгляд справи по суті.

Ухвалами господарського суду від 05.02.2019, 19.02.2019 відкладено розгляд справи на 19.02.2019 та 06.03.2019 відповідно, на підставі частин 2, 3 ст. 216 Господарського процесуального кодексу України.

У судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги.

Представник відповідача просив відмовити в задоволенні позовних вимог.

Треті особи в судове засідання не з'явились, були повідомлені про дату і час його проведення належним чином, про причини неявки не сповістили.

У судовому засіданні 06.03.2019 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача і відповідача, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

05.08.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (далі - відповідач, банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (далі - третя особа-1, позичальник) укладений кредитний договір № 01-1492/н (далі - Кредитний договір), відповідно до п. 1.1. якого банк надає позичальнику кредит в сумі 5 000 000,00 доларів США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 10,75% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування (Том 1, арк.с. 61-68).

Згідно з п. 1.2. Кредитного договору надання кредиту здійснюється згідно з таким графіком:

- 05.08.2013 - 20.08.2013 - 1 150 000,00 доларів США (видача кредиту/його частки здійснюється після оформлення застави вартістю не менше 24 554 186 грн);

- 20.09.2013 - 30.11.2013 - 3 850 000,00 доларів США (видача кредиту/його частки здійснюється після оформлення в заставу ПАТ "АКТАБАНК" автомобілів, купівля яких фінансується кредитними коштами).

За умовами п. 1.3. Кредитного договору погашення кредиту здійснюється згідно такого графіку:

28.10.2013 - 147 058,00 доларів США;

28.11.2013 - 147 058,00 доларів США;

28.12.2013 - 147 058,00 доларів США;

28.01.2014 - 147 058,00 доларів США;

28.02.2014 - 147 058,00 доларів США;

28.03.2014 - 147 058,00 доларів США;

28.04.2014 - 147 058,00 доларів США;

28.05.2014 - 147 058,00 доларів США;

28.06.2014- 147 058,00 доларів США;

28.07.2014 - 147 058,00 доларів США;

04.08.2014 - 3 529 420,00 доларів США.

Відповідно до п. 3.5. Кредитного договору погашення кредиту здійснюється позичальником у валюті кредиту у строк, визначений п. 1.3., та достроково, відповідно до п. 8.2. цього договору, на позичковий рахунок, вказаний в п. 5.1. цього договору.

Цей договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання сторонами зобов'язань (п. 12.2. Кредитного договору).

На забезпечення виконання позичальником своїх зобов'язань за Кредитним договором були укладені:

- договір застави №01-1492/Т/1 (транспортного засобу) від 05.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 69-78);

- договір застави №01-1492/Т/2 (транспортного засобу) від 05.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНЕПРСПЕЦРЕМОНТ" (Том 1, арк.с. 79-90);

- договір поруки №01-1492/Т/3 від 05.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК", ТОВ "ДНЕПРСПЕЦРЕМОНТ", ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 91-93);

- договір поруки №01-1492/Т/4 від 05.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК", ОСОБА_4 та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 94-96);

- договір поруки №01-1492/Т/5 від 05.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК", ОСОБА_2 та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 97-99);

- договір поруки №01-1492/Т/6 від 05.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК", ОСОБА_3 та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 100-102);

- договір застави №01-1492/Т/7 (транспортного засобу) від 07.08.2013 між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 103-110);

- договір застави №01-1492/Т/8 (транспортного засобу) від 21.10.2013 між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" (Том 1, арк.с. 111-121);

- договір застави №01-1492/Т/9 (транспортного засобу) від 06.05.2014 між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ДНЕПРСПЕЦРЕМОНТ" (Том 1, арк.с. 122-131);

- договір застави майнових прав №01-1492/Т/10 від 31.07.2014 (далі - Договір) між ПАТ "АКТАБАНК" як заставодержателем та Компанією "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" як заставодавцем (Том 1, арк.с. 132-134), який забезпечує виконання позичальником зобов'язань, що випливають з Кредитного договору та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому (п. 1.1. Договору).

Заставодавець передав у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів по договору банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті №01-Д1301 від 13.06.2014, укладеному між заставодавцем та заставодержателем у сумі 4 320 727,03 доларів США (п. 1.2. Договору).

В силу ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов укладеного договору.

Відповідно до вимог ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Виходячи з вимог ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

За приписами п. 3 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

У відповідності до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 Цивільного кодексу України).

Позичальник за Кредитним договором не виконав зобов'язання щодо повернення кредиту в строк, визначений Кредитним договором, у зв'язку з чим 01.08.2014 відбулося погашення зобов'язань ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" перед ПАТ "АКТАБАНК" за рахунок звернення стягнення на предмет застави за Договором. Зазначені обставини справи не заперечуються сторонами.

Враховуючи те, що позивачем здійснено повне погашення заборгованості боржника за Кредитним договором, на підставі Договору ПАТ "АКТАБАНК" відступило Компанії "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" права вимоги за Кредитним договором та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов'язання за Кредитним договором, про що між сторонами укладено: договір від 01.08.2014 про відступленння права вимоги за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 (Том 1, арк.с. 135-136); договір про відступлення права вимоги за договором застави №01-1492/Т/1 (транспортного засобу), посвідченим 05.08.2013 приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Лещенко О.В. за реєстровим №2891 (Том 1, арк.с. 137-142).

На підставі постанови Правління Національного банку України № 576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) 16.09.2014 прийнято рішення № 90 про затвердження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК".

У зв'язку з прийняттям постанови Правління Національного банку України №19 від 15.01.2015 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 6 від 16.01.2015 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК". Рішенням виконавчої дирекції Фонду №24 від 04.01.2018 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" строком на один рік, з 16.01.2018 до 15.01.2019.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як вбачається з Протоколу № 35 засідання комісії від 01.08.2017 з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 25 від 30.06.2017, при кредитуванні ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013, комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено, що договір застави майнових прав (грошові депозити) №01-1492/Н від 31.07.2014, укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" є нікчемним правочином (договором) згідно зі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (Том 1, арк.с. 235-241).

Згідно з наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша В.М. №68 від 01.08.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" (Том 1, арк.с. 242-243) головному бухгалтеру банку доручено у строк до 04.08.2017 здійснити дії, зокрема, щодо поновлення у бухгалтерському обліку банку за рахунками для обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитної заборгованості ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" за кредитним договором №01-1492/Н від 31.07.2014 (зі змінами та доповненнями) у сумі 4 320 727,03 доларів США; відновлення нарахування (з 01.08.2014) процентів за користування кредитом (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителем та поновленої в обліку) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013, укладеним з ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД".

Повідомленням про нікчемність правочинів вих. № 1316 від 01.08.2017 позивача повідомлено про нікчемність договору застави майнових прав (грошові депозити) №01-1492/Н від 31.07.2014, укладеного між ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" в розмірі 6 386 378,69 доларів США, згідно з пп. 1, 2, 5, 6, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (Том 1, арк.с. 59-60).

Вищезазначені обставини стали підставою для звернення Компанії "ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД" до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом про визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша В.М. та скасування його наказу №68 від 01.08.2017.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017 у справі №804/6249/17, яке набрало законної сили, визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемним договору застави майнових прав № 01-1492/Т/10 від 31.07.2014, укладеного між ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "FUNAMA HOLDINGS LIMITED"; визнано протиправним та скасовано наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 01.08.2017 №68, винесений уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Кулішом Віктором Миколайовичем (Том 1, арк.с. 163-166).

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Отже, обставини, встановлені в постанові Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017 у справі №804/6249/17 за позовом Компанії "FUNAMA HOLDINGS LIMITED" про визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша В.М. та скасування його наказу №68 від 01.08.2017, не підлягають доказуванню у даній справі №904/152/19.

Одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (п. 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України № 01-8/1427 від 18.11.2003 "Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини"; рішення Європейського суду з прав людини від 25.07.2002 у справі за заявою № 48553/99 "Совтрансавто-Холдінг" проти України"; рішення Європейського суду з прав людини від 28.10.1999 у справі за заявою № 28342/95 "Брумареску проти Румунії").

Судом встановлено, що погашення заборгованості ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" за кредитним договором призвело до припинення зобов'язань в порядку, передбаченому статті 599 Цивільного кодексу України, що має наслідком припинення зобов'язань за іншими договорами, які були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за цим кредитним договором (зі змінами та доповненнями). З огляду на викладене вимогу позивача про визнання припиненими зобов'язань перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД", слід визнати обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.

Матеріали справи не містять доказів того, що відповідач зняв з бухгалтерського обліку заборгованість ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013. Оскільки заборгованість за Кредитним договором сплачена в повному обсязі, факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача права вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 (зі змінами та доповненнями) є неправомірним.

Враховуючи викладене, позовні вимоги про зобов'язання відповідача виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 та право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1492/Н від 05.08.2013 (зі змінами та доповненнями); про зобов'язання відповідача припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №68 від 01.08.2017 щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, є правомірними та підлягають задоволенню.

Заперечення ПАТ "АКТАБАНК" щодо нікчемності Договору, викладені у відзиві на позовну заяву, суд відхиляє з таких підстав.

По-перше, у постанові Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017 у справі №804/6249/17 встановлено, що відступлення прав вимоги ПАТ "АКТАБАНК" відбулось в інтересах як банку, так і нового кредитора - Компанії "FUNAMA HOLDINGS LIMITED", оскільки погашення заборгованості на користь ПАТ "АКТАБАНК" було фактично здійснено. Факт перерахування реальних коштів з рахунка Компанії "FUNAMA HOLDINGS LIMITED" для задоволення вимог ПАТ "АКТАБАНК" в рахунок погашення зобов'язань ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" підтверджено і представником відповідача в судовому засіданні. Банк вчинив дії, які призвели до задоволення його майнових інтересів. Сама суть спірного правочину свідчить про відсутність як прийняття банком на себе майнових зобов'язань, так і відсутність окремих зобов'язань "без встановлення обов'язку контрагента вчинити майнові дії" на користь банку.

Спірна угода не містить ознак нікчемності правочинів, визначених пунктом 1 частини 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з огляду на відсутність обов'язкових ознак, що вказують на її нікчемність.

З досліджених договорів застави майнових прав та відступлення права вимоги за кредитним договором, не вбачається, що ПАТ "АКТАБАНК" зазнав несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності; не було встановлено надання переваги позивачу, оскільки грошові кошти з банку виведені не були. При цьому, перехід до нового кредитора (він же і заставодавець) права вимоги не є пільгою, а правом, прямо передбаченим статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання.

По-друге, за результатами перевірки, передбаченої статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону. Наказ (рішення або інший документ) про нікчемність правочинів є внутрішнім розпорядчим документом банку як суб'єкта господарювання, виданим Фондом чи уповноваженою особою Фонду як керівником Банку в межах своїх повноважень. Такий наказ не є одностороннім правочином. Накази (рішення) про нікчемність правочинів не можуть встановлювати обов'язки для третіх осіб, зокрема контрагентів Банку, тому сам факт видання наказу про нікчемність правочину не може вважатися порушенням прав іншої сторони правочину (аналогічна правова позиція викладена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.04.2018 у справі №910/12294/16).

Відповідно до статті 129 Господарського процесуального кодексу України понесені позивачем судові витрати по сплаті судового збору в сумі 5 763,00 грн за подання позову та витрати по сплаті судового збору в сумі 960,50 грн за подання заяви про забезпечення позову покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 2, 73, 74, 76-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241, 254, 256-259 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за кредитним договором №01-1492/Н від 05 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД".

Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №68 від 01 серпня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1492/Н від 05 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД" та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1492/Н від 05 серпня 2013 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №68 від 01 серпня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ) на користь Компанії "FUNAMA HOLDINGS LIMITED" ("ФУНАМА ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД") (1097, м. Нікосія, Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, код компанії 202578) 5 763,00 грн (п'ять тисяч сімсот шістдесят три гривні 00 копійок) судового збору за подання позовної заяви; 960,50 грн (дев'ятсот шістдесят гривень 50 копійок) судового збору за подання заяви про забезпечення позову.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили у відповідності до статті 241 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 14.03.2019.

Суддя А.Є. Соловйова