11 березня 2019 року
Справа № 922/1528/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
головуючого - Пєскова В.Г., суддів: Катеринчук Л.Й., Погребняка В.Я.
учасники справи:
позивач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Фінекс-Капітал", що діє від власного імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового закритого недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду "Стаксель",
відповідачі: Публічне акціонерне товариство "Банк Камбіо" та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета позову на стороні відповідачів: Товарна біржа "Перспектива-Коммодіті", Товариство з обмеженою відповідальністю "Прайм-Поліс", Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" та Товариство з обмеженою відповідальністю "Капітал-18",
розглянувши у порядку письмового провадження касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо"
на ухвалу Східного апеляційного господарського суду від 17.12.2018
у складі колегії суддів: Бородіна Л.І. (головуючий), Здоровко Л.М., Шутенко І.А.
у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Фінекс-Капітал", що діє від власного імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового закритого недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду "Стаксель"
до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
за участі третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета позову на стороні відповідачів: Товарної біржі "Перспектива-Коммодіті", Товариства з обмеженою відповідальністю "Прайм-Поліс", Товариства з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Капітал-18",
про визнання переможцем електронних торгів (аукціону) та зобов'язання укласти договори уступлення права вимоги за кредитним та іпотечним договором та визнання укладеними договорів про відступлення прав вимоги,
18.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" (далі - ПАТ "Банк Камбіо", іпотекодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" (далі - ТОВ "Меріда-Інвест", іпотекодавець), яке виступає майновим поручителем Товариства з обмеженою відповідальністю "Прайм-Поліс" (далі - ТОВ "Прайм-Поліс", позичальник), укладений іпотечний договір, з урахуванням договору про внесення змін до іпотечного договору від 12.09.2014, пунктом 1.1 якого встановлено, що предметом за цим договором є надання іпотекодавцем в іпотеку нерухомого майна в забезпечення виконання позичальниками своїх зобов'язань перед іпотекодержателем згідно кредитного договору, в силу чого іпотекодержатель має право в разі невиконання позичальником зобов'язань згідно кредитного договору одержати задоволення своїх зобов'язань за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами позичальників. Під кредитним договором в цьому договорі, з урахуванням змін до іпотечного договору від 12.09.2014 розуміють виконання грошових зобов'язань ТОВ "Прайм-Поліс", що виникають з та/або виникнуть у майбутньому з кредитного договору від 27.06.2012 №013/1-2012/978, а також з урахуванням всіх можливих змін та/або доповнень у майбутньому з додаткових угод до кредитного договору №013/1-2012/978 від 27.06.2012, що укладені та/або можуть будуть укладені у майбутньому (п.1.2 договору іпотеки від 18.04.2014).
Перші електронні торги (аукціон) з продажу права вимоги за кредитним договором із забезпеченням
Для участі в електронних торгах (аукціоні) Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Фінекс - Капітал", що діє від власного імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового закритого недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду "Стаксель" (далі - ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал") сплачений гарантійний внесок у розмірі 2 735 825 грн, що підтверджується платіжним дорученням від 23.01.2018 № 857.
Відповідно до протоколу електронного аукціону № UA-EA-2017-12-12-000232-b, який підписаний та скріплений печатками: переможця електронних торгів - ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал" оператором - ТБ "Перспектива-Коммодіті", через електронний майданчик якого надано найвищу цінову пропозицію, та банком замовником - Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо", сформованого 23.01.2018 о 16:32:17 год., переможцем електронних торгів визнано ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал".
16.02.2018 ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал" звернулося до ПАТ "Банк Камбіо" з листом від 15.02.2018 №27, у якому зазначило про наявність у нього наміру та бажання укласти договори про відступлення права вимоги за кредитним та іпотечним договорами, права вимоги за якими є придбаним за лотом №F31GL5694 на відкритому аукціоні 23.01.2018, сплатити банку ціну продажу лоту у повному обсязі. Також зазначило, що ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал" очікує від банку інформацію щодо дати, часу та місця укладення договору про відступлення права вимоги за придбаним лотом, а також проекти договорів з метою їх узгодження та подальшого укладення.
20.02.2018 cформовано протокол електронних торгів №UA-EA-2017-12-12-000232-b, у якому зазначено, що аукціон за лотом №F31GL5694 не відбувся.
Другі електронні торги (аукціон) з продажу права вимоги за кредитним договором із забезпеченням
Відповідно до протоколу електронного аукціону № UA-EA-2018-05-05-000006-а, сформованого 05.06.2018, статус аукціону - "аукціон відбувся"; переможцем визнано ТОВ "Капітал-18"; ціна продажу лота склала 10 826 686,96 грн; розмір гарантійного внеску 2 706 671,74грн.
Треті електронні торги (аукціон) з продажу нежитлової будівлі та основних засобів
07.06.2018 ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал" звернулось до Господарського суду Харківської області з позовом до ПАТ "Банк Камбіо" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог від 22.06.2018), про визнання укладеними між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем:
- договору №07 про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги за кредитним договором №013/1-2012/978 від 27.06.2012, укладеним між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Прайм-Поліс", за результатами електронних торгів (аукціону) з продажу права вимоги (лот №F31GL5694), які відбулись 23.01.2018, з дня набрання рішенням законної сили у справі, в редакції позивача;
- договору відступлення права вимоги за іпотечним договором, посвідченим 18.04.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кобою Н.В., укладеним між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Меріда-Інвест", за результатами електронних торів (аукціону) з продажу права вимоги (лот №F31GL5694), які відбулись 23.01.2018, з дня набрання рішенням законної сили у справі, в редакції позивача.
В позовній заяві ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал", посилаючись на те, що воно є визнаним переможцем електронних торгів, які відбулися 23.01.2018, зокрема зазначало також про те, що йому не було повернуто суму гарантійного внеску у розмірі 2 735 825 грн за участь в аукціоні з продажу прав вимог ПАТ "Банк Камбіо".
18.10.2018 рішенням Господарського суду Харківської області у справі № 922/1528/18 відмовлено в задоволенні позову.
13.12.2018 ухвалою Східного апеляційного господарського суду у даній справі відкрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал" на рішення Господарського суду Харківської області від 18.10.2018 у справі №922/1528/18 та призначено справу до розгляду.
Водночас, встановлені судами у даній справі обставини проведення електронних торгів (аукціонів) з продажу активів банку, що ліквідується, вказують на імовірну наявність в діях службових осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" та службових осіб Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ознак кримінального правопорушення, передбаченого статтею 190 Кримінального кодексу України "Шахрайство", а саме щодо почергового продажу одного і того ж майна банку на електронних торгах з отриманням у межах кожних торгів гарантійних внесків та їх подальшим неповерненням, зокрема, ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал".
Відповідно до статті 68 Конституції України, кожен зобов'язаний неухильно додержуватися Конституції та законів України.
Частинами сьомою - дев'ятою, одинадцятою статті 246 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що окрема ухвала стосовно порушення законодавства, яке містить ознаки кримінального правопорушення, надсилається прокурору або органу досудового розслідування, який повинен надати суду відповідь про вжиті ними заходи у визначений в окремій ухвалі строк. За відповідним клопотанням прокурора або органу досудового розслідування вказаний строк може бути продовжено.
З метою забезпечення виконання вказівок, що містяться в окремій ухвалі, суд встановлює у ній строк для надання відповіді залежно від змісту вказівок та терміну, необхідного для їх виконання.
Окрема ухвала Верховного Суду оскарженню не підлягає.
Враховуючи викладене, зважаючи на те, що суд касаційної інстанції позбавлений процесуальної можливості самостійно встановити наявність або відсутність складу кримінального правопорушення, передбаченого Кримінальним Кодексом України, в діях осіб, з метою перевірки відомостей, викладених у позовній заяві, виключення/встановлення можливої наявності складу кримінального правопорушення, та керуючись частиною 11 статті 246 Господарського процесуального кодексу України, колегія суддів Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду вважає за необхідне надіслати до Генеральної прокуратури України дану окрему ухвалу для належного реагування.
Керуючись статтею 234, частиною 11 статті 246, статтею 300 Господарського процесуального кодексу України Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду
1. За результатами розгляду касаційної скарги Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" на ухвалу Східного апеляційного господарського суду від 17.12.2018 у справі № 922/1528/18 надіслати до Генеральної прокуратури України цю окрему ухвалу щодо виявлення ознак кримінального правопорушення, передбаченого статтею 190 Кримінального кодексу України.
2. Зобов'язати Генеральну прокуратуру України повідомити про результати перевірки обставин, наведених в окремій ухвалі Верховного Суду від 11.03.2019 у справі № 922/1528/18, Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду у місячний строк з дня отримання цієї ухвали.
3. Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.
Головуючий В. Пєсков
Судді Л. Катеринчук