ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

19 лютого 2019 року, м. Черкаси справа № 925/1460/15

Вх.суду №38132/18 від 22.12.2018

Вх.суду № 260/19 від 03.01.2019

Господарський суд Черкаської області

у складі головуючого судді Хабазні Ю.А.,

із секретарем судового засідання Соколишиною І.А.,

за участю у судовому засіданні: Пінчук О.С. (від ТОВ "Фінансова компанія "Капітал Джірінг", представник за довіреністю),

у судове засідання не з'явились: ліквідатор банкрута та представники від ТОВ "Фінанс Траст Груп", ТОВ "Фінансова компанія "Інновація", ДПІ у м.Черкасах Головного управління ДФС у Черкаській області, ТОВ "Українська спілка соціального розвитку"

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяви від 14.12.2018 №181214/01 та від 21.12.2018 №181221/01

заявника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Капітал Джірінг"

про заміну первісного кредитора правонаступником

у справі за заявою

ініціюючого кредитора, Державної податкової інспекції у м. Черкасах

Головного управління ДФС у Черкаській області,

до боржника, Приватного підприємства "Вулкан-2",

про визнання банкрутом,

УСТАНОВИВ:

1.Заявником, Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Капітал Джірінг", подано заяву від 14.12.2018 №181214/01 з вимогою: замінити первісного кредитора, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінанс Траст Груп" його правонаступником, Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Капітал Джірінг" на суму 622000, які підлягають погашенню за рахунок майна банкрута і є предметом забезпечення, та 2756 грн. сплаченого судового збору і включити його до реєстру вимог кредиторів на вказану суму.

2.Заявник у заявах від 14.12.18 №18/214/01 та від 21.12.2018 №18/221/01 (т.14 а.с.1-36), від 31.01.2019 №190131/01 (т.14 а.с.54) та у судових засіданнях 05.02.2019, 19.02.2019 представник заявника вимоги підтримав повністю і пояснив,

що між ВАТ "Ерсте Банк" (правонаступником якого є ПАТ "Фідобанк") та ПП "Вулкан-2" 11.06.2008 було укладено кредитний договір з юридичною особою (мікро-клієнтом) №012/2061/2/17490 (до якого надалі було внесено зміни та доповнення згідно з додатковими угодами від 21.01.2010 №1, від 23.12.2010 №2), згідно з яким ВАТ "Ерсте Банк" взяв зобов'язання надати боржнику кредит у розмірі 6222000 грн. строком до 10.06.2018;

що у забезпечення виконання зобов'язань за вказаним кредитним договором сторонами укладено договір іпотеки нерухомого майна від 11.06.2008 №012/2061/2/17490, посвідчений приватним нотаріусом Черкаського міського нотаріального округу Романій Н.В. за №9283 (до якого були внесені зміни та доповнення згідно з додатковими угодами від 15.07.2008 №1, від 23.12.2010 №2). Предметом Договору іпотеки є належне приватному підприємству "Вулкан-2" нерухоме майно, нежиле приміщення (частина підвального приміщення, позначена на плані літ. А-2), яке знаходиться за адресою: Черкаська область, Золотоніський район, м.Золотоноша, вул.Шевченка, буд. 167;

що 30.07.2014 між ПАТ "Фідобанк" та ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" було укладено договір про відступлення права вимоги №3 (згідно з яким ПАТ "Фідобанк" відступив ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" свої права вимоги до боржників, в тому числі і до ПП "Вулкан-2" за кредитним договором) та договір №5 про відступлення права вимоги за договорами іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу №672, ОСОБА_4, (згідно з яким до ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" перейшло право вимоги за договором іпотеки);

що 22.09.2015 між ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" та ТОВ "Фінанс Траст Груп" були укладені: договір про відступлення права вимоги (факторингу) від 22.09.2015 №356 (згідно з яким ТОВ "Фінанс Траст Груп" зобов'язалося передати грошові кошти в сумі 17549,87 грн. а ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" відступає право вимоги за Кредитним договором на суму 877493,31 грн. та зобов'язується передати документи, передбачені його п.3.2.5) та договір про відступлення права вимоги за договором іпотеки №012/2061/2/17490 від 22.09.2015, який було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кабаєвою А.А. за №647 (згідно з яким ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" відступає ТОВ "Фінанс Траст Груп" право вимоги за Договором іпотеки);

що ухвалою суду від 22.11.2016 заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Фінанс Траст Груп" від 20.04.2016 №678 задоволено частково, визнано його забезпеченим кредитором боржника на суму 622000,00 грн., які підлягають погашенню за рахунок майна банкрута, що є предметом забезпечення, в позачерговому порядку, та включено до реєстру вимог кредиторів 2756,00 грн. сплаченого ним судового збору, які підлягають погашенню у першу чергу;

що 15.09.2017 між ТОВ "Фінанс Траст Груп" та ТОВ "Фінансова компанія "Інновація" було укладено договір про відступлення права вимоги (факторингу) №233 (відповідно до якого ТОВ "Фінансова Компанія "Інновація" зобов'язується передати ТОВ "Фінанс Траст Груп" 33215 грн., а ТОВ "Фінанс Траст Груп" зобов'язується передати ТОВ "Фінансова Компанія "Інновація" право вимоги, що виникло з Кредитного договору), а також договір від 15.09.2017 про відступлення права за договором іпотеки №012/2061/2/17490, 11 червня 2008 року посвідченого приватним нотаріусом Романій Н.В. Черкаського міського нотаріального округу та зареєстрованого в реєстрі за №9283;

що 28.11.2018 між ТОВ "ФК "Інновація" та ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" укладено договір №290 про відступлення права вимоги (факторингу) (відповідно до якого ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" зобов'язується передати ТОВ "ФК "Інновація" 35000 грн., а ТОВ "ФК "Інновація" зобов'язується передати ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" право вимоги, що виникло з Кредитного договору), а також договір від 15.09.2017 про передачу прав за іпотечним договором №012/2061/2/17490 від 11.06.2008, посвідченого приватним нотаріусом Романій Н.В. Черкаського міського нотаріального округу та зареєстровано в реєстрі за №9283;

що доказами переходу права вимоги до ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" за кредитним договором є акт приймання-передачі прав вимоги та документів до договору про відступлення права вимоги (факторингу) №290 від 28.11.2018, копія платіжного доручення №122 на суму 35000 грн.; за договором іпотеки - належним чином завірена копія витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки (індексний номер витягу 147505777, виданий приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Швець Р.О.), копія платіжного доручення №59 від 19.01.2018 на суму 33215 грн.;

що підтвердженням реєстрації ТОВ "ФК "Інновація" як іпотекодержателя, а відповідно і підтвердженням наявності права передати (відступити) право вимоги за договором іпотеки, є Інформаційна довідка з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо об'єкта нерухомого майна, у якій на стор.12 розділу Актуальна інформація про державну реєстрацію іпотеки номер запису 6515467 (спеціальний розділ) міститься інформація про те, що іпотекодержателем є ТОВ "Фінансова компанія "Інновація", ідентифікаційний код 39409610, країна реєстрації: Україна, боржник: Приватне підприємство "Вулкан-2", , адреса: Україна, Черкаська область, м.Черкаси, бул.Шевченка,220, підстави виникнення іпотеки, серія та номер: 012/2061/2/17490, виданий 11.06.2008, видавник: приватний нотаріус Романій Н.В., строк виконання основного зобов'язання: 10.06.2018, розмір основного зобов'язання: 622000 грн., об'єкт нерухомого майна: нежиле приміщення Черкаська область, м.Золотоноша, вул.Шевченка,107;

що відповідно до п.1 ч.1 ст.2 Закону України "Про реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" державна реєстрація речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень - офіційне визнання і підтвердження державою фактів набуття, зміни або припинення речових прав на нерухоме майно, обтяжень таких прав шляхом внесення відповідних відомостей до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно;

що враховуючи приписи ст.513 ЦК України та ст.4 Закону України "Про іпотеку" надана заявником копія витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки є підставою для заміни забезпеченого кредитора його правонаступником;

що відповідно до ст.52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника у зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу;

що відповідно до ст.21 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншої особи, яка бере участь у справі, здійснює заміну такої сторони на будь-якій стадії провадження у справі її правонаступником, при цьому, усі дії, вчинені у справі про банкрутство до ступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

3.Ліквідатор банкрута, арбітражний керуючий Пилипенко Т.В. у відзиві від 21.01.2019 №02-06/189 (вх.суду №2076/19 від 22.01.2019, т.14 а.с.41) та у судовому засіданні 05.02.2019 проти задоволення вимог заявника заперечив, і пояснив,

що ухвалою суду у цій справі від 22.11.2016 ТОВ "Фінанс Траст Груп" визнано забезпеченим кредитором боржника на суму 624756 грн. (предмет забезпечення - нежиле приміщення за адресою: м.Золотоноша, вул. Шевченка,167) та внесено до реєстру вимог кредиторів;

що ухвалою суду від 27.03.2018 (залишеною без змін постановами Київського апеляційного господарського суду від 25.06.2018 та Верховного Суду у складі Касаційного господарського суду від 04.09.2018) у задоволенні заяви ТОВ "ФК "Інновація" про заміну первісного кредитора, ТОВ "Фінанс Траст Груп", його правонаступником, ТОВ "ФК "Інновація", відмовлено;

що відповідно до ст.157 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку перед новим кредитором до надання останнім доказів переходу до нього прав у зобов'язанні;

що доказами права вимоги кредитора та правомірності його вимог є, зокрема, оригінали кредитного договору, іпотечного договору, якими передбачено умови, порядок, графік погашення заборгованості, задоволення вимог кредитора за рахунок заставного майна, а також оригінали первинних документів про видачу кредиту позичальнику, про нарахування сум заборгованості та про погашення боргу, які підтверджують інші обставини, що стосуються кредитної заборгованості;

що за умови наявності у заявника документів, які належним чином підтверджують перехід прав забезпеченого кредитора до ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" і правомірність його вимог, та у разі ухвалення судом рішення про заміну кредитора правонаступником, вимоги ТОВ "ФК "Капітал Джірінг", як забезпеченого кредитора ПП "Вулкан-2" на загальну суму 624756 грн., будуть включені до реєстру вимог кредиторів боржника.

4.Учасники провадження у справі про банкрутство боржника (ліквідатор банкрута, ТОВ "Фінансова компанія "Інновація", ДПІ у м.Черкасах Головного управління ДФС у Черкаській області, ТОВ "Українська спілка соціального розвитку") були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи, про що у справі наявні повідомлення про вручення ухвали суду або розписка представника, однак їх повноважні представники у судове засідання не з'явились і про причини неявки не повідомили.

5.Ухвала направлена на адресу ТОВ "Фінанс Траст Груп" повернута поштою з відміткою "вибули". Так, ухвала суду була направлена за адресою місцезнаходження, яка зареєстрована у встановленому законом порядку, оскільки ця особа не повідомила суду іншої адреси. Зокрема, вказана адреса міститься в заяві, яка була подана цією особою у справу, за викликом/повідомленням суду, які надсилалися раніше на цю ж адресу, представник особи з'являвся для участі у справі.

Відповідно до ч.7 ст.120 ГПК України у разі відсутності заяви про зміну місця проживання ухвала про повідомлення чи виклик надсилається учасникам судового процесу (…), за останньою відомою суду адресою і вважається врученою, навіть якщо відповідний учасник судового процесу за цією адресою більше не знаходиться або не проживає.

Отже кредитор ТОВ "Фінанс Траст Груп" був належним чином повідомлений про час і місце розгляду справи, однак участі повноважного представника у судове засідання не забезпечив, про причини його неявки до суду не повідомив.

6.Явка учасників справи обов'язковою не визнавалась.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв'язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з'явились.

7.Судом у судовому засіданні здійснено огляд пред'явлених заявником на вимогу суду в оригіналі наступних документів: договору іпотеки від 11.06.2008 №012/2061/2/17/490 (копія у справі т.14 а.с.69-74); Витягу про реєстрацію в Державному реєстрі Іпотек №19095749 від 11.06.2008 (копія у справі відсутня); Витягу про реєстрацію в Єдиному реєстрі заборон відчуження об'єктів нерухомого майна №19095635 від 11.06.2008 (копія у справі відсутня); договору про відступлення права вимоги (факторингу) №290 від 28.11.2018 (копія у справі т.14 а.с.25-26); акту приймання-передачі прав вимоги та документів від 28.11.2018 (копія у справі т.14 а.с.9), договору про передачу прав за іпотечним договором від 09.11.2018 (копія у справі т.14 а.с.10); повідомлення про заміну іпотекодержателя (копія у справі т.14 а.с.11); Витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки №147505777 (копія у справі т.14 а.с.12), які після огляду повернуті заявнику. Зафіксовані у протоколі судового засідання результати цих дій оголошено присутнім учасникам засідання.

8.При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у новій редакції згідно із Законом України від 22.12.2011 №4212-VI, чинній з 19.01.2013, далі - Закон №4212-VI)

Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення.

9.Заслухавши учасників справи та дослідивши наявні у справі докази суд встановив наступне.

9.1.Між ВАТ "Ерсте Банк" (правонаступником якого є ПАТ "Фідобанк") та ПП "Вулкан-2" 11.06.2008 було укладено кредитний договір з юридичною особою (мікро-клієнтом) №012/2061/2/17490 (до якого надалі було внесено зміни та доповнення згідно з додатковими угодами від 21.01.2010 №1, від 23.12.2010 №2, далі - Кредитний договір), згідно з яким ВАТ "Ерсте Банк" взяв зобов'язання надати боржнику кредит у розмірі 722548,07 грн. строком до 10.06.2018. У забезпечення виконання зобов'язань за вказаним кредитним договором сторонами укладено договір іпотеки нерухомого майна від 11.06.2008 №012/2061/2/17490, посвідчений приватним нотаріусом Черкаського міського нотаріального округу Романій Н.В. за №9283 (до якого були внесені зміни та доповнення згідно з додатковими угодами від 15.07.2008 №1, від 23.12.2010 №2, далі - Договір іпотеки). Предметом Договору іпотеки є належне приватному підприємству "Вулкан-2" нерухоме майно, нежиле приміщення (частина підвального приміщення, позначена на плані літ. А-2), яке знаходиться за адресою: Черкаська область, Золотоніський район, м.Золотоноша, вул. Шевченка, буд. 167.

Надалі між ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" та ТОВ "Фінанс Траст Груп" були укладені: договір про відступлення права вимоги (факторингу) від 22.09.2015 №356 (згідно з яким ТОВ "Фінанс Траст Груп" зобов'язалося передати грошові кошти в сумі 17549,87 грн. а ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" відступає право вимоги за Кредитним договором на суму 877493,31 грн. та зобов'язується передати документи, передбачені його п.3.2.5) та договір про відступлення права вимоги за договором іпотеки №012/2061/2/17490 від 22.09.2015, який було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кабаєвою А.А. за №647 (згідно з яким ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" відступає ТОВ "Фінанс Траст Груп" право вимоги за Договором іпотеки; право вимоги вважається переданим "в повному обсязі з моменту підписання Сторонами цього Договору, його нотаріального посвідчення, державної реєстрації та підписання будь-яких додаткових документів не потребує").

Згідно з витягом з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки від 22.09.2015 №44314960 (а.с.234 т.4) у ньому наявна, зокрема, наступна актуальна інформація про державну реєстрацію іпотеки: номер запису про іпотеку: 6515467; підстава виникнення іпотеки: Договір іпотеки, серія і номер: 012/2061/2/17490, виданий 11.06.2008, видавник: Приватний нотаріус Романій Н.В.; відомості про основне зобов'язання: Строк виконання основного зобов'язання: 10.06.2018, розмір основного зобов'язання: 622000,00 гривня; відомості про суб'єктів: Іпотекодержатель: товариство з обмеженою відповідальністю "Фінанс Траст Груп", , країна реєстрації: Україна, Боржник: приватне підприємство "Вулкан-2", , адреса: Черкаська обл., м. Черкаси, б-р Шевченка, 220.

Вищевказані обставини установлено ухвалою суду від 22.11.2016 у цій справі.

9.2.Ухвалами суду: від 15.10.2015 - порушено провадження у справі про банкрутство приватного підприємства "Вулкан 2", визначено розмір вимог ініціюючого кредитора, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та введено процедуру розпорядження майном боржника; від 19.01.2016 - затверджено реєстр вимог кредиторів.

9.3.Ухвалою суду від 22.11.2016 частково задоволено заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Фінанс Траст Груп" від 20.04.2016 №678, визнано його забезпеченим кредитором боржника на суму 622000,00 грн., які підлягають погашенню за рахунок майна банкрута, що є предметом забезпечення, в позачерговому порядку, та включено до реєстру вимог кредиторів 2756,00 грн. сплаченого ним судового збору, які підлягають погашенню у першу чергу.

9.3.1.Ці вимоги ТОВ "Фінанс Траст Груп" включено до реєстру вимог кредиторів виключно з тих підстав:

що на час порушення провадження у справі про банкрутство боржника у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки містилися відомості про іпотеку майна боржника, про іпотекодержателя ТОВ "Фінанс Траст Груп", про розмір забезпечення 622000,00 грн.;

що розпорядником майна боржника не виконано прямої вказівки абз.2 ч.8 ст.23 Закону №4212-VI внести до реєстру вимог кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, згідно з … державним реєстром застав.

9.3.2.У ході розгляду заяви ТОВ "Фінанс Траст Груп" від 20.04.2016 №678 судом досліджувалося питання наявності у заявника оригіналів документів про право вимоги та оригіналів документів про надання кредиту, однак будь-яких первинних документів про право вимоги та про розмір цієї вимоги суду надано не було, про що прямо зазначено в ухвалі суду від 22.11.2016.

9.4.Ухвалою суду від 01.12.2016 №2 розпорядником майна боржника призначено арбітражного керуючого Пилипенко Т.В.

Постановою суду від 21.03.2017 боржника визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Пилипенко Т.В.

9.5. 15.09.2017 між ТОВ "Фінанс Траст Груп" та ТОВ "Фінансова компанія "Інновація" було укладено договір від 15.09.2017 про відступлення права вимоги (факторингу) №233 (далі - Договір факторингу №233, т.14 а.с.4, 21) відповідно до якого заявник зобов'язується передати ТОВ "Фінанс Траст Груп" 33215 грн., а ТОВ "Фінанс Траст Груп" зобов'язується передати заявнику право вимоги, що виникло з Кредитного договору), а також договір від 15.09.2017 про відступлення права за договором іпотеки №012/2061/2/17490, 11 червня 2008 року посвідченого приватним нотаріусом Романій Н.В. Черкаського міського нотаріального округу та зареєстровано в реєстрі за №9283 (т.14 а.с.7, 24, 78). На виконання Договору факторингу №233 складено акт приймання-передачі документації та прав до Договору про відступлення права вимоги (факторингу) №233 від 15.09.2017 (т.14 а.с.6, 23).

9.5.1. 13.12.2017 Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інновація" подано заяву №2117 (вх.суду № 28314/17 від 26.12.2017) з вимогою замінити первісного кредитора, товариство з обмеженою відповідальністю "Фінанс Траст Груп", його правонаступником, ТОВ "Фінансова компанія "Інновація" на загальну суму 624756 грн. (з них: 622000 грн., які підлягають погашенню за рахунок майна банкрута, що є предметом забезпечення, в позачерговому порядку та 2756 грн. судового забору, які підлягають погашенню в першу чергу).

9.5.2. Платіжним дорученням №59 від 19.01.2018 ТОВ "ФК "Інновація" сплачено ТОВ "Фінанс Траст Груп" суму 33215 грн. (т.14 а.с.91);

9.5.3. Ухвалою суду від 27.03.2018, яку постановами Київського апеляційного господарського суду від 25.06.2018 та Верховного Суду у складі Касаційного господарського суду від 04.09.2018 залишено без змін, у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інновація" від 13.12.2017 №2117 відмовлено повністю з тих підстав, що заявник не має в натурі первинних документів про право вимоги, отже своє право вимоги та суму цієї вимоги за основним зобов'язанням він не довів.

9.5.4. Згідно з інформацією з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо об'єкта нерухомого майна від 08.11.2018 №144570392 (т.14 а.с.79-84) за номером запису про іпотеку 6515467 (спеціальний розділ) іпотекодержателем нерухомого майна (нежитлове приміщення за адресою: Черкаська обл. м. Золотоноша, вулиця Шевченка, будинок 167) є ТОВ "ФК "Інновація".

9.6. 28.11.2018 між ТОВ "ФК "Інновація" та ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" укладено договір №290 про відступлення права вимоги (факторингу) (далі - Договір факторингу №290, т.14 а.с.8, 25, 85), відповідно до якого ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" зобов'язується передати ТОВ "ФК "Інновація" 35000 грн., а ТОВ "ФК "Інновація" зобов'язується передати ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" право вимоги, що виникло з Кредитного договору), а також договір від 29.11.2018 про передачу прав за іпотечним договором №012/2061/2/17490 від 11.06.2008, посвідченого приватним нотаріусом Романій Н.В. Черкаського міського нотаріального округу та зареєстровано в реєстрі за №9283 (т.14 а.с.10, 27, 87).

На виконання Договору факторингу №290 згідно з актом приймання-передачі прав вимоги та документів до договору про відступлення права вимоги (факторингу) №290 від 28.11.2018 (т.14 а.с.9 зворот) були передані: право вимоги, Кредитний договір, Договір іпотеки. Платіжним дорученням №122 від 28.11.2018 заявником сплачено суму 35000 грн. (т.14 а.с.90);

Згідно з витягом з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та реєстрацію іпотеки від 30.11.2018 №147505777 (т.14 а.с.12, 29, 89) за номером запису про іпотеку 6515467 (спеціальний розділ) заявник є іпотекодержателем нерухомого майна (нежитлове приміщення за адресою: Черкаська обл. м. Золотоноша, вулиця Шевченка, будинок 167).

9.6.1. 14.12.2018 за №18/214/01 Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Капітал Джірінг" подано заяву, яка розглядається судом. Ухвалами суду від 14.01.2019 від ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" були витребувані, зокрема: первинні документи, що підтверджують право вимоги (кредитні договори, договори застави, зміни до них, документи про надання кредиту, інші первинні документи про право вимоги); документ, що засвідчує передачу документів про право вимоги від первісного кредитора до правонаступника, докази сплати коштів за договорами №233 від 15.09.2017 та №290 від 28.11.2018; повні обгрунтовані розрахунки суми відступлених вимог; докази реєстрації іпотеки за ТОВ "Фінансова компанія "Інновація".

10. Відповідно до ст. 3 Закону України Про іпотеку": іпотека виникає на підставі договору, закону або рішення суду; іпотекою може бути забезпечене виконання дійсного зобов'язання або задоволення вимоги, яка може виникнути в майбутньому на підставі договору, що набрав чинності; іпотека має похідний характер від основного зобов'язання і є дійсною до припинення основного зобов'язання або до закінчення строку дії іпотечного договору; у разі порушення боржником основного зобов'язання відповідно до іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити забезпечені нею вимоги за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими особами, права чи вимоги яких на передане в іпотеку нерухоме майно зареєстровані після державної реєстрації іпотеки.

Відповідно до Цивільного кодексу України:

ст.517 - первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні;

ч.1 ст.1077 - за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника);

ч.2 ст.1078 - майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події;

ч.3 ст.1079 - фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції;

ч.1 ст.1083 - наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу.

11.Аналізуючи установлені обставини та норми чинного законодавства суд приходить до наступних висновків.

11.1.Як вбачається з акту приймання-передачі документації та прав до Договору про відступлення права вимоги (факторингу) №233 від 15.09.2017 (т.14 а.с.6, 23) ТОВ "Фінанс Транс Груп" передало ТОВ "ФК "Інновація": довідку про розмір заборгованості, копію Кредитного договору; Договір іпотеки; три договори поруки від 23.12.2010. Отже,

а) ТОВ "ФК "Інновація" не могла передати заявнику оригінал Кредитного договору, як про це зазначено в акті прийому передачі від 28.11.2018, оскільки не мала його. Представник заявника не надав суду ні оригіналу Кредитного договору, ні тієї копії, з якої фотографічним способом виготовлено копії кредитного договору №012/2061/2/17490 від 11.06.2008 з юридичною особою (мікро-клієнтом) з додатками та додатковими угодами до нього (т.14 а.с.56-68, 122-145). Крім того, ці копії також не посвідчені належним чином, тому не є доказами.

За таких обставин суд вважає установленим факт відсутності у заявника оригіналу кредитного договору №012/2061/2/17490 від 11.06.2008 з юридичною особою (мікро-клієнтом) з додатками та оригіналів додаткових угод до нього, а також відсутності такої копії, яка була б засвідчена належним чином (тобто засвідчена однією із сторін, чи засвідчена такою особою, яка б довела суду передачу їй в установленому порядку оригіналу Кредитного договору його стороною і наявність Кредитного договору у неї в натурі на даний час)

б) ТОВ "ФК "Інновація" не передала заявнику не лише тих документів, які повинні були бути передані відповідно до ст.517 Цивільного кодексу України (в тому числі й ухвали суду від 22.11.2016 та від 27.03.2018, постанова Київського апеляційного господарського суду від 25.06.2018, постанова Верховного Суду у складі Касаційного господарського суду від 04.09.2018 та інші документи судового розгляду), а не передала навіть усіх отриманих від ТОВ "Фінанс Траст Груп" документів;

в) ТОВ "ФК "Капітал Джірінг" не отримала і не могла отримати первинні документи, що підтверджують право вимоги (Кредитний договір, зміни до нього, документи про надання кредиту, інші первинні документи про право вимоги), оскільки вони не були отримані ні ТОВ "Фінанс Траст Груп", ні ТОВ "ФК "Інновація".

Отже, відсутність оригіналів документів про право вимоги, відсутність доказів передачі цих документів про право вимоги новому кредитору свідчить про відсутність самого права вимоги у заявника до боржника - право вимоги переходить у момент фактичної передачі оригіналів документів про право вимоги до боржника та проведення оплати (а не у момент укладення договору та проведення оплати).

11.2.Як вбачається з тексту ксерокопії договору про відступлення права вимоги №3 від 30.07.2014 (а.с.221 т.4, який ухвалою суду від 22.11.2016 судом не визнано як доказ у справі) ним передбачався перехід прав вимоги до ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" після підписання акту приймання передачі прав вимоги, але не раніше сплати коштів (п.3.1.3 - суду таких доказів не надано). Крім того, згідно з п.3.1.4 договору про відступлення права вимоги №3 від 30.07.2014 відступлення прав вимоги від ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" до інших осіб не допускається.

Отже, наступна передача права вимоги суперечить ч.1 ст.1083 Цивільного кодексу України, суду не надано доказів законності набуття прав вимоги до боржника ТОВ "Фінанс Траст Груп", тому й не доведено законності подальшого відступлення цього права до ТОВ "ФК "Інновація" і надалі до ТОВ "ФК "Капітал Джірінг".

11.3. Згідно з відомостями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України на сайті https://www.nfp.gov.ua/ua/Derzhavnyi-reiestr-finansovykh-ustanov.html ТОВ "Фінанс Траст Груп" та ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" не внесені до Державного реєстру фінансових установ, тому відповідно до ч.3 ст.1079 Цивільного кодексу України не мають права на здійснення факторингових операцій.

11.4. Як вбачається із інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо об'єкта нерухомого майна строк виконання основного зобов'язання настає 10.06.2018. Однак, договір про відступлення права вимоги (факторингу) №356 між ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" та ТОВ "Фінанс Траст Груп" укладено 22.09.2015, тобто до настання строку. Отже, до настання строку був укладений договір між ВАТ "Ерсте Банк" (чи його правонаступником, ПАТ "Фідобанк") і ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" - докази цих обставин взагалі відсутні.

Оскільки відповідно до ч.2 ст.1078 Цивільного кодексу України майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника, то з викладеного слід зробити висновок, що до 10.06.2018 у ТОВ "Фінансова компанія "Вендор" не виникло право вимоги і вона не мала права подальшої його передачі.

11.5. Право іпотеки є похідним від основного зобов'язання. Відсутність основного зобов'язання (а не доведення обставин надання кредиту та його погашення, дати настання строку виконання зобов'язання та не доведення суми основного зобов'язання і є такими обставинами відсутності) виключає можливість відособленого існування права іпотеки, виключає можливість установлення факту порушення боржником основного зобов'язання та виключає можливість задовольнити забезпечені іпотекою вимоги заставодержателя за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими особами.

12.Суд відхиляє доводи заявника про те, що право вимоги до боржника перейшло до заявника з підписанням акту приймання передачі від 28.11.2018 цього права, оскільки право вимоги переходить у момент передачі документів, що підтверджують таке право, а не підписання акту про передачу права.

Суд відхиляє доводи заявника про те, що внесення стосовно нього відомостей до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки є підставою для заміни забезпеченого кредитора його правонаступником, оскільки таке внесення змін стосовно заставодержателя не змінює факту первісної реєстрації іпотеки і не є визнанням державою факту отримання права вимоги за основним зобов'язанням.

Керуючись ст.234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Капітал Джірінг" від 14.12.2018 №181214/01 та від 21.12.2018 №181221/01 відмовити повністю.

Ухвала суду набрала законної сили 19.02.2019. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 28.02.2019.

Направити цю ухвалу рекомендованим листом з повідомленням заявнику, ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (2), ТОВ "Фінанс Траст Груп", ТОВ "Фінансова компанія "Інновація".

Суддя Ю.А. Хабазня

7