ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

27.02.2019 м. ДніпроСправа № 904/5150/18

Судова колегія Господарського суду Дніпропетровської області у складі: головуючий - суддя Новікова Р.Г., судді - Загинайко Т.В., Євстигнеєва Н.М., розглянувши матеріали

за позовом:

Позивач-1: Товариства з обмеженою відповідальністю "Буд Комплект Дніпро", м. Дніпро

Позивач-2: Товариства з обмеженою відповідальністю "Проспект 28", м. Дніпро

до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", м. Київ

за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці позивачів фізичної особи ОСОБА_1 м. Дніпро

про 1. заборону Публічному акціонерному товариству «Банк Камбіо» вчиняти дії, які можуть порушити право власності Товариства з обмеженою відповідальністю «Буд Комплект Дніпро» та/або Товариства з обмеженою відповідальністю «Проспект 28» на нерухоме майно, а саме: дії, направлені на вибуття нерухомого майна із власності, у тому числі дії щодо набуття права власності на нерухоме майно, дії щодо відчуження чи реалізації майна у будь-який спосіб; дії щодо володіння та/або користування та/або розпорядження нерухомим майном; дії щодо передачі нерухомого майна та/або прав на нього іншим особам; дії щодо управління нерухомим майном та/або отримання доходів від майна; дії щодо реєстрації будь-яких прав та/або обтяжень стосовно нерухомого майна; укладати/вчиняти будь-які договори, угоди, правочини стосовно нерухомого майна; - відносно:

- будівель та споруд, які складаються з: нежитлова будівля літ. А-2 (з підвалом під А-2, терасою літ. а-1, сходами літ. а, входами до підвалу літ. а3-1, а2-1, а3, приямками літ. а4, а5, ґанком літ. а6), загальною площею 808,7кв.м.; навіс літ. К; навіс літ. Л; витяжка літ. М; бойлерна літ. 0-1, загальною площею 8,3кв.м.; ворота, огорожі № 1-2; мостіння II, площею 257кв.м., що знаходяться за адресою: м. Дніпропетровськ, пр. Дмитра Яворницького (колишня назва - Карла Маркса), буд. 28, власником яких є Товариство з обмеженою відповідальністю «Буд Комплект Дніпро», та/або

- будівель та споруд, які складаються з: нежитлова будівля літ. Б-3 (з підвалом під Б-3, прибудовами літ. б*-1, б2-1, 63-1, б6-1, входами до підвалу літ. б4, б5, верандою літ. б7, балконами літ. б8 - б10), загальною площею 689,3кв.м.; технічний корпус літ. В-1 (з прибудовами літ. В3-1, в2-1), загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1 (з прибудовою г-1, оглядовою ямою під Г-1), загальною площею 72,4кв.м.; дезкамера літ. Е-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м., оглядова яма під 3-1; огорожа №3; мостіння І, площею 1427кв.м., що знаходяться за адресою: м. Дніпропетровськ, пр. Дмитра Яворницького (колишня назва - Карла Маркса), буд. 28, власником яких є Товариство з обмеженою відповідальністю «Проспект 28»;

2. визнання припиненими правовідносин за Кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо», та Іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Кухтіною В.В. 25.07.2014р., зареєстрованим в реєстрі за №2404, укладеним між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо»;

3. визнання відсутнім у Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» прав іпотекодержателя за Іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Кухтіною В.В. 25.07.2014р., зареєстрованим в реєстрі за №2404, в тому числі але не виключно, права звернення стягнення у будь який спосіб на нерухоме майно, а саме: будівлі і споруди «Комунальний заклад Міська клінічна лікарня №18», що складається з: лікувальний корпус - денний стаціонар літ. А-2, підвал під літ. А-2, тераса літ. а-1, входи у підвал літ. а1-1, а2-1, загальною площею 808,7кв.м., сходи літ. а, вхід у підвал літ. а3, приямки літ. а4, а5, ґанок літ. а6, лікувальний корпус - терапія літ. Б-3, підвал літ. Б-3, прибудови літ. б1-1, б2-1, б3-1, вхід у підвал літ. бб-1, веранда б7, балкони б8-б10, загальною площею 689,3кв.м., входи у підвал літ. б4, б5; технічний корпус літ. В1, прибудови літ. В1-1, в2-1, загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1, прибудова літ. г-1, загальною площею 72,4кв.м., оглядова яма під літ. Г-1; дезкамера літ. У-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м.; оглядова яма під 3-1, бойлерна літ. О-1, загальною площею 8,3кв.м.; навіси (тимчасові) літ. К, Л; витяжна труба літ. М; ворота, огорожа №1-3, мостіння І, II, що знаходиться за адресою: м. Дніпропетровськ, пр. Дмитра Яворницького (колишня назва - Карла Маркса), буд. 28. Суддя Новікова Р.Г.

СУТЬ СПОРУ: Товариство з обмеженою відповідальністю «Буд Комплект Дніпро» м. Дніпро та Товариство з обмеженою відповідальністю «Проспект 28» м. Дніпро звернулись з позовом до Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» м. Київ про:

1. заборону Публічному акціонерному товариству «Банк Камбіо» вчиняти дії, які можуть порушити право власності Товариства з обмеженою відповідальністю «Буд Комплект Дніпро» та/або Товариства з обмеженою відповідальністю «Проспект 28» на нерухоме майно, а саме: дії, направлені на вибуття нерухомого майна із власності, у тому числі дії щодо набуття права власності на нерухоме майно, дії щодо відчуження чи реалізації майна у будь-який спосіб; дії щодо володіння та/або користування та/або розпорядження нерухомим майном; дії щодо передачі нерухомого майна та/або прав на нього іншим особам; дії щодо управління нерухомим майном та/або отримання доходів від майна; дії щодо реєстрації будь-яких прав та/або обтяжень стосовно нерухомого майна; укладати/вчиняти будь-які договори, угоди, правочини стосовно нерухомого майна; - відносно:

- будівель та споруд, які складаються з: нежитлова будівля літ. А-2 (з підвалом під А-2, терасою літ. а-1, сходами літ. а, входами до підвалу літ. а3-1, а2-1, а3, приямками літ. а4, а5, ґанком літ. а6), загальною площею 808,7кв.м.; навіс літ. К; навіс літ. Л; витяжка літ. М; бойлерна літ. 0-1, загальною площею 8,3кв.м.; ворота, огорожі № 1-2; мостіння II, площею 257кв.м., що знаходяться за адресою: м. Дніпропетровськ, пр. Дмитра Яворницького (колишня назва - Карла Маркса), буд. 28, власником яких є Товариство з обмеженою відповідальністю «Буд Комплект Дніпро», та/або

- будівель та споруд, які складаються з: нежитлова будівля літ. Б-3 (з підвалом під Б-3, прибудовами літ. б*-1, б2-1, 63-1, б6-1, входами до підвалу літ. б4, б5, верандою літ. б7, балконами літ. б8 - б10), загальною площею 689,3кв.м.; технічний корпус літ. В-1 (з прибудовами літ. В3-1, в2-1), загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1 (з прибудовою г-1, оглядовою ямою під Г-1), загальною площею 72,4кв.м.; дезкамера літ. Е-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м., оглядова яма під 3-1; огорожа №3; мостіння І, площею 1427кв.м., що знаходяться за адресою: м. Дніпропетровськ, пр. Дмитра Яворницького (колишня назва - Карла Маркса), буд. 28, власником яких є Товариство з обмеженою відповідальністю «Проспект 28»;

2. визнання припиненими правовідносин за Кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» , та Іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Кухтіною В.В. 25.07.2014р., зареєстрованим в реєстрі за №2404, укладеним між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» ;

3. визнання відсутнім у Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» прав іпотекодержателя за Іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Кухтіною В.В. 25.07.2014р., зареєстрованим в реєстрі за №2404, в тому числі але не виключно, права звернення стягнення у будь який спосіб на нерухоме майно, а саме: будівлі і споруди «Комунальний заклад Міська клінічна лікарня №18», що складається з: лікувальний корпус - денний стаціонар літ. А-2, підвал під літ. А-2, тераса літ. а-1, входи у підвал літ. а1-1, а2-1, загальною площею 808,7кв.м., сходи літ. а, вхід у підвал літ. а3, приямки літ. а4, а5, ґанок літ. а6, лікувальний корпус - терапія літ. Б-3, підвал літ. Б-3, прибудови літ. б1-1, б2-1, б3-1, вхід у підвал літ. бб-1, веранда б7, балкони б8-б10, загальною площею 689,3кв.м., входи у підвал літ. б4, б5; технічний корпус літ. В1, прибудови літ. В1-1, в2-1, загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1, прибудова літ. г-1, загальною площею 72,4кв.м., оглядова яма під літ. Г-1; дезкамера літ. У-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м.; оглядова яма під 3-1, бойлерна літ. О-1, загальною площею 8,3кв.м.; навіси (тимчасові) літ. К, Л; витяжна труба літ. М; ворота, огорожа №1-3, мостіння І, II, що знаходиться за адресою: м. Дніпропетровськ, пр. Дмитра Яворницького (колишня назва - Карла Маркса), буд. 28.

В обґрунтування заявлених вимог позивачі зазначають, що на підставі нотаріально посвідчених договорів купівлі-продажу частки будівель та споруд від 02.03.2017р., укладених з фізичною особою ОСОБА_1, ТОВ «Буд Комплект Дніпро» та ТОВ «Проспект 28» придбало 28/100частки та 72/100частки об'єкта нерухомого майна, розташованого за адресою - м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, буд.28.

В подальшому, згідно з умовами нотаріально посвідченого договору про поділ нерухомого майна в натурі зі зміною форми власності від 02.03.2017р. це майно було виділено в окремі індивідуально визначені об'єкти нерухомості.

Так, ТОВ «Буд Комплект Дніпро» набуло у приватну власність будівлі і споруди, які складаються з: нежитлова будівля літ. А-2 (з підвалом під А-2, терасою літ. а-1, сходами літ. а, входами до підвалу літ. а3-1, а2-1, а3, приямками літ. а4, а5, ґанком літ. а6), загальною площею 808,7кв.м.; навіс літ. К; навіс літ. Л; витяжка літ. М; бойлерна літ. 0-1, загальною площею 8,3кв.м.; ворота, огорожі № 1-2; мостіння II, площею 257кв.м.

В свою чергу, ТОВ «Проспект 28» стало власником будівель і споруд, які складаються з: нежитлова будівля літ. Б-3 (з підвалом під Б-3, прибудовами літ. б*-1, б2-1, 63-1, б6-1, входами до підвалу літ. б4, б5, верандою літ. б7, балконами літ. б8 - б10), загальною площею 689,3кв.м.; технічний корпус літ. В-1 (з прибудовами літ. В3-1, в2-1), загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1 (з прибудовою г-1, оглядовою ямою під Г-1), загальною площею 72,4кв.м.; дезкамера літ. Е-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м., оглядова яма під 3-1; огорожа №3; мостіння І, площею 1427кв.м.

Листом №29/10 від 29.10.2018р. ТОВ «Проспект 28» повідомило ТОВ «Буд Комплект Дніпро» про отримання від ПАТ «Банк Камбіо» наступних листів:

- повідомлення-вимоги №22/1804 від 27.09.2018р. в порядку статей 35, 36, 37 Закону України «Про іпотеку» з вимогою, адресованою до ОСОБА_1.(позичальник/боржник/іпотекодавець), ТОВ «Проспект 28» (новий іпотекодавець 2), ТОВ «Буд Комплект Дніпро» (новий іпотекодавець 2), виконати порушені зобов'язання за кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р. на загальну суму 18267123грн.30коп. шляхом перерахування вказаних коштів на рахунок ПАТ «Банк Камбіо» .

Також зазначено, що у разі невиконання або виконання не в повному обсязі боржником вимоги, банк зверне стягнення на предмет іпотеки згідно іпотечного договору №136/07-14-І від 25.07.2014р., шляхом набуття права власності на спірні об'єкти нерухомого майна, що перебувають зараз у власності ТОВ «Буд Комплект Дніпро» та ТОВ «Проспект 28».

- повідомлення №22/1808 від 27.09.2018р. про нікчемність правочину та застосування наслідків нікчемності, адресоване ТОВ «Проспект 28».

У повідомленні вказано про затвердження акту комісії з перевірки правочинів (договорів) на предмет нікчемності від 18.07.2018р. та виявлення ознак нікчемності, передбачених в пункті 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012р., у правочинах щодо дострокового припинення/розірвання депозитного договору №дф-04/709-14 від 25.07.2014р. з додатковою угодою від 25.07.2014р. та повернення коштів вкладнику ОСОБА_4; договору поруки №136/07-П від 25.07.2014р., укладеному між ПАТ «Банк Камбіо» та фізичною особою ОСОБА_4; щодо відступлення/розірвання/припинення договору іпотеки №136/07-14-І від 25.07.2014р.

Також було повідомлено про здійснення зворотних транзакцій за рахунком за нікчемним правочином.

- повідомлення №22/1871 від 27.09.2018р. про затвердження акту комісії з перевірки правочинів (договорів) на предмет нікчемності від 18.07.2018р. та виявлення ознак нікчемності правочинів - договору купівлі-продажу нерухомого майна від 25.07.2014р., укладеному між ПАТ «Банк Камбіо» та фізичною особою ОСОБА_1

Позивачі зазначають про протиправність дій ПАТ «Банк Камбіо» з направлення на їх адресу таких повідомлень-вимог та наміру звернути стягнення на предмет іпотеки на нерухоме майно за іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р., власниками якого є позивачі. Адже за кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р. зобов'язання виконані, а зобов'язання за іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р. є припиненими.

З огляду на вищенаведене та на підставі статті 386 Цивільного кодексу України, позивачі звернулись до суду з відповідними позовними вимогами.

Оскільки спір виник з приводу нерухомого майна, позов поданий до господарського суду за місцезнаходженням об'єктів нерухомості.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 26.11.2018р. прийнято позов до розгляду, відкрите провадження у справі за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче засідання на 18.12.2018р.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.11.2018р. витребувано від Департаменту адміністративних послуг та дозвільних процедур Дніпровської міської ради інформацію щодо зареєстрованого місця проживання (перебування) фізичної особи ОСОБА_1

У відзиві, наданому до суду 10.12.2018р., відповідач не визнав заявлені позовні вимоги в повному обсязі та вказав про таке.

Між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_1 був укладений кредитний договір №136/07-14 від 25.07.2014р., згідно якого банк зобов'язується надати грошові кошти в розмірі 10500000грн., а позичальник зобов'язується повернути кредит (дата повернення кредиту 22.07.2016р.)

Згідно пункту 1.6 кредитного договору цільове призначення кредиту - придбання будівель та споруд «Комунальний заклад Міська клінічна лікарня №18», розташованих за адресою м. Дніпропетровськ, проспект Карла Маркса, буд.28, що належать ПАТ «Банк Камбіо».

Пунктом 1.9 кредитного договору передбачено, що зобов'язання за кредитним договором забезпечуються - заставою нерухомості будівель та споруд «Комунальний заклад Міська клінічна лікарня №18», розташованих за адресою м. Дніпропетровськ, проспект Карла Маркса, буд.28, та заставою майнових прав за договором строкового банківського вкладу (депозиту) від 25.07.2014р. на суму 890000доларів США.

Відповідно до договору купівлі-продажу нерухомого майна від 25.07.2014р., посвідченого приватним нотаріусом Кухтіною В.В. Дніпровського міського нотаріального округу 25.07.2014р. та зареєстрований в реєстрі за №2393, ПАТ «Банк Камбіо» (продавець) зобов'язується передати у власність ОСОБА_1 (покупець) нерухоме майно - будівлі та споруди Комунальний заклад «Міська клінічна лікарня №18», розташовані за адресою м. Дніпропетровськ, проспект Карла Маркса, буд.28, що складаються з - лікувальний корпус - денний стаціонар літ. А-2, підвал під літ. А-2, тераса літ. а-1, входи у підвал літ. а1-1, а2-1, загальною площею 808,7кв.м., сходи літ. а, вхід у підвал літ. а3, приямки літ. а4, а5, ґанок літ. а6, лікувальний корпус - терапія літ. Б-3, підвал літ. Б-3, прибудови літ. б1-1, б2-1, б3-1, вхід у підвал літ. бб-1, веранда б7, балкони б8-б10, загальною площею 689,3кв.м., входи у підвал літ. б4, б5; технічний корпус літ. В1, прибудови літ. В1-1, в2-1, загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1, прибудова літ. г-1, загальною площею 72,4кв.м., оглядова яма під літ. Г-1; дезкамера літ. У-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м.; оглядова яма під 3-1, бойлерна літ. О-1, загальною площею 8,3кв.м.; навіси (тимчасові) літ. К, Л; витяжна труба літ. М; ворота, огорожа №1-3, мостіння І, II. Реєстраційний номер об'єкта нерухомості 1.

В свою чергу, покупець зобов'язується в день укладення договору сплатити продавцю за вказане нерухоме майно суму в розмірі 10500000грн.

З метою забезпечення виконання зобов'язань позичальника за кредитним договором від 25.07.2014р., між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_1 був укладений іпотечний договір від 25.07.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Кухтіною В.В. Дніпровського міського нотаріального округу 25.07.2014р. та зареєстрований в реєстрі за №2405.

Пунктом 1.1 іпотечного договору від 25.07.2014р. визначено, що в іпотеку передається нерухоме майно - будівлі та споруди «Комунальний заклад Міська клінічна лікарня №18», розташовані за адресою м. Дніпропетровськ, проспект Карла Маркса, буд.28, а саме - лікувальний корпус - денний стаціонар літ. А-2, підвал під літ. А-2, тераса літ. а-1, входи у підвал літ. а1-1, а2-1, загальною площею 808,7кв.м., сходи літ. а, вхід у підвал літ. а3, приямки літ. а4, а5, ґанок літ. а6, лікувальний корпус - терапія літ. Б-3, підвал літ. Б-3, прибудови літ. б1-1, б2-1, б3-1, вхід у підвал літ. бб-1, веранда б7, балкони б8-б10, загальною площею 689,3кв.м., входи у підвал літ. б4, б5; технічний корпус літ. В1, прибудови літ. В1-1, в2-1, загальною площею 70,6кв.м.; гараж літ. Г-1, прибудова літ. г-1, загальною площею 72,4кв.м., оглядова яма під літ. Г-1; дезкамера літ. У-1, загальною площею 25,7кв.м.; сарай літ. Ж-1, загальною площею 35,4кв.м.; гараж літ. 3-1, загальною площею 31,2кв.м.; оглядова яма під 3-1, бойлерна літ. О-1, загальною площею 8,3кв.м.; навіси (тимчасові) літ. К, Л; витяжна труба літ. М; ворота, огорожа №1-3, мостіння І, II.

Постановою правління Національного банку України №782 від 04.12.2014р. ПАТ «Банк Камбіо» віднесений до категорії неплатоспроможних. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №140 від 04.12.2014р. запроваджено тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» з 05.12.2014р.

На підставі постанови правління Національного банку України №144 від 27.02.2015р. «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» рішенням виконавчої дирекції №46 від 02.03.2015р. розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №212 від 22.02.2016р. продовжено процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» на 2роки до 01.03.2018р. включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №304 від 01.02.2018р. продовжено процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» на 1рік з 02.03.2018р. по 01.03.2019р. включно.

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» №109 від 18.07.2019р. затверджений акт комісії з перевірки правочинів (договорів) на предмет нікчемності від 18.07.2018р. В подальшому, були надіслані повідомлення про нікчемність:

- правочину щодо дострокового припинення/розірвання депозитного договору №дф-04/709-14 від 25.07.2014р. з додатковою угодою від 25.07.2014р. та повернення коштів вкладнику ОСОБА_4

- правочину щодо відступлення/розірвання/припинення договору іпотеки №136/07-14-1 від 25.07.2014р., посвідченого приватним нотаріусом Кухтіною В.В. Дніпровського міського нотаріального округу 25.07.2014р. та зареєстрованого в реєстрі за №2404.

Внаслідок укладання вказаних правочинів відбулось штучне погашення заборгованості, оскільки погашення заборгованості відбулося в рахунок заставодавця у проблемному банку в межах цього ж банку.

На момент погашення заборгованості очевидною була обмеженість у використанні заставодавцем коштів на його рахунку та неможливість банку виконувати свої зобов'язання перед кредиторами (вкладниками, клієнтами).

В результаті здійснення відповідної операції не відбулося реального надходження кошті на рахунок банку, а відбулося коригування структури банківського балансу шляхом зміни обліку грошових зобов'язань.

Всі розрахунки в національній валюті, в тому числі погашення заборгованості за кредитними договорами, банк мав право здійснювати лише через кореспондентський рахунок, відкритий у Національному банку України, однак порушив відповідні вимоги.

Отже, уклавши договір про припинення договору іпотеки ПАТ «Банк Камбіо»:

- безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог, що зазначено у пункті 1 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як ознака нікчемності правочину;

- до дня визнання його неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання щодо відступлення прав вимоги за кредитним договором без зустрічного отримання коштів у належній сумі, що також стало однією з підстав його неплатоспроможності та неможливості виконання грошових зобов'язань перед кредиторами, що зазначено у пункті 2 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як ознака нікчемності правочину;

- не отримав реальних грошових надходжень на погашення зобов'язань за кредитним договором, погашення кредиту відбулося за рахунок внутрішньобанківських проводок в період неможливості виконання банком своїх зобов'язань перед кредиторами, що призвело до порушення пунктів 1, 7, 8 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що свідчить про ознаки нікчемності правочину.

Також наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» №109 від 18.07.2019р. зобов'язано бухгалтерію ПАТ «Банк Камбіо» відобразити стан контрагентів, що існував до моменту розірвання депозитних договорів, та/або підписання з вкладниками (кредиторами) договорів поруки і застави майнових прав та відступлення права вимоги, до моменту розірвання договорів застави/іпотеки майна, яке виступило в якості забезпечення виконання зобов'язання за кредитними договорами.

Станом на 03.09.2018р. банком відображено в бухгалтерському обліку заборгованість позичальника за кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р. на загальну суму 18267123грн.30коп.

Відповідач також виклав зауваження щодо непідсудності вказаного спору Господарському суду Дніпропетровської області та помилковість посилання позивачів на норми статті 30 Господарського процесуального кодексу України.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 17.12.2018р. відмовлено в задоволенні клопотання ПАТ «Банк Камбіо» про участь представника відповідача в судовому засіданні в режимі відеоконференції.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 18.12.2018р. продовжений строк підготовчого провадження на 30днів, залучено до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці позивачів фізичну особу ОСОБА_1, відкладене підготовче засідання на 16.01.2019р., задоволено клопотання ПАТ «Банк Камбіо» про участь представника відповідача в судовому засіданні в режимі відеоконференції.

У відповіді на відзив, наданій до суду 27.12.2018р., позивач 2 вказав, що правочин про припинення іпотечного договору є законним правочином та не може бути віднесений до нікчемних правочинів. Адже цей правочин був спрямований на реальне настання правових наслідків - припинення іпотечного договору у зв'язку з повним та належним виконанням кредитного договору №136/07-14 від 25.07.2014р.

Виконання відбулось шляхом перерахування грошових коштів з поточного, депозитного рахунку фізичної особи/юридичної особи, відкритих в ПАТ «Банк Камбіо».

Статтею 531 Цивільного кодексу України передбачена можливість дострокового виконання зобов'язання. Прийнявши виконання зобов'язання, банк видав ОСОБА_1 розписку про одержання виконання в повному обсязі. На підставі цієї розписки приватним нотаріусом посвідчений правочин про припинення іпотечного договору.

ПАТ «Банк Камбіо» отримав грошові кошти за проданий об'єкт нерухомості у вигляді поточних/депозитних коштів, що не заборонено чинним законодавством. Погашення кредитного договору відбулось реальними грошовими коштами. Документальних доказів того, що ці грошові кошти не знаходились на рахунку банку, відповідач не надав до суду.

Відповідач не визначає, в чому саме полягає надана ОСОБА_1 пільга(перевага). Об'єкт нерухомості був проданий за вартістю, визначеною суб'єктом оціночної діяльності.

У відповіді на відзив, наданій до суду 02.01.2019р., позивач 1 також не погодився з доводами відповідача.

Нерухоме майно придбано після укладання договору про припинення іпотечного договору, тобто воно не обтяжене іпотекою. Тому відсутні підстави вважати, що до нових власників нерухомого майна перейшли права та обов'язки іпотекодавця за іпотечним договором №136/07-14-1 від 25.07.2014р.

ПАТ «Банк Камбіо» визнає, що погашення заборгованості за кредитним договором відбулось. Доводи відповідача про обмеженість коштів та відсутність реального надходження коштів не підтверджені доказами.

Припинення іпотечного договору відбулось 17.09.2014р., а банк був віднесений до категорії неплатоспроможних 04.12.2014р.

Договір про припинення іпотеки не містить умов, які передбачають здійснення відчуження майна та встановлюють будь-які зобов'язання для банку.

Відповідач не наділений правами застосовувати наслідки нікчемності до правочинів. Такі повноваження є лише у суду.

З огляду на повне виконання зобов'язання за кредитним договором та припинення дії іпотечного договору, банк втратив права вимоги за цими правовідносинами.

Оскільки правовідносини між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_1 припинились до продажу нерухомого майна позивачам, у відповідача відсутні правові підстави отримання спірного нерухомого майна у власність.

У запереченнях на відповідь на відзив, наданих до суду 15.01.2019р., відповідач вказав, що звернення банку до позивачів з вимогою про виконання зобов'язання за кредитним договором та видання наказу №109 від 18.07.2018р. не порушує прав позивачів. Визнаючи нікчемними правочини, банк керується не наказом №109 від 18.07.2018р., а нормами Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Постановою правління Національного банку України «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю ПАТ «Банк Камбіо» №510/БТ від 19.08.2014р. заборонено банку використовувати для розрахунків у національній валюті прямі кореспондентські рахунки, зобов'язано банк здійснювати розрахунки у національній валюті виключно через кореспондентський рахунок, відкритий в Національному банку України.

Операції щодо перерахування на рахунок простроченої заборгованості за рахунок коштів, які нібито обліковувались на рахунках ОСОБА_1 та ОСОБА_4, відбувались в період 18.08.2014р. - 05.09.2014р.

Відповідно до постанови правління Національного банку України №503/БТ від 25.09.2014р. погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операціями банку, мало прийматись лише в грошовій формі (крім набуття права власності на об'єкти застави) за погодженням з куратором банку.

З урахуванням обмежень, встановлених постановою правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р., саме з консолідованого кореспондентського рахунку мали б списуватись кошти під час проведення транзакцій з перерахування коштів з рахунків клієнтів банку, і саме на цьому рахунку кошти мали б відображатись у разі їх реального надходження.

Скільки здійснення розрахунку відбулось в межах банку, не було реального надходження коштів на рахунок банку. Мало місце коригування структури банківського балансу шляхом зміни обліку грошових зобов'язань.

Після прийняття правлінням Національного банку України постанови №510/БТ від 19.08.2014р. банк почав масово відчужувати права вимоги за кредитними договорами та права звернення стягнення на предмет іпотеки. Оплатою за право вимоги за кредитними договорами були «кошти», які нібито обліковувались на рахунку банку.

Додатково відповідач вказав, що позивачі, зокрема, просять визнати відсутніми у банку права за іпотечним договором, стороною якого є фізична особа - ОСОБА_1 З огляду на приписи статті 20 Господарського процесуального кодексу України, спір належить до цивільної юрисдикції.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 16.01.2019р. проголошено перерву в судовому засіданні до 06.02.2019р.

У письмових поясненнях, наданих до суду 05.02.2019р. та 06.02.2019р., позивачі виклали обґрунтування щодо територіальної та предметної підсудності вказаного спору Господарському суду Дніпропетровської області.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2019р. проголошено перерву в судовому засіданні до 13.02.2019р.

На адресу суду надійшла спільна заява позивачів від 13.02.2019р. про залишення без розгляду позову в частині вимог щодо визнання припиненими правовідносин за кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р., укладеним між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_1

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.02.2019р. задоволено клопотання позивача 1 про витребування доказів від відповідача, відкладено судове засідання на 19.02.2019р.

Позивачем 1 було подано до суду клопотання про залучення до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позивач 1 посилався, що підставою позову у справі №904/5150/18 є серед іншого обставини повідомлення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» (вих. №22/1808 від 27.09.2018р.) про виявлення ознак нікчемності у правочинах та застосування наслідків нікчемності правочинів, у тому числі, здійснення зворотних транзакцій за рахунками за нікчемними правочинами.

Позивач 1 також зазначає, що при розгляді справи підлягатимуть встановленню обставини щодо наявності або відсутності ознак нікчемності правочину щодо дострокового припинення/розірвання депозитного договору №дф-04/709-14 від 25.07.2014р., що може вплинути на права або обов'язки Фонду щодо організації виплат відшкодувань за вкладом за договором банківського вкладу; а також обставини щодо наявності або відсутності ознак нікчемності правочинів щодо забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №136/07-14 від 25.07.2014р., та обставини наявності чи відсутності заборгованості за цим кредитним договором, що може вплинути на права або обов'язки Фонду щодо відчуження активів ПАТ «Банк Камбіо», оскільки права вимоги за кредитним договором та договорами забезпечення є активами неплатоспроможного банку.

Також позивач 1 заявив клопотання про витребування від Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» дані та засвідчені належним чином копії наступних письмових доказів:

- дані та підтверджуючі їх документи (письмові докази: виписка по рахунку, копія угоди на продаж іноземної валюти, та інші), на який кореспондентський рахунок ПАТ «Банк Камбіо» (ідентифікаційний ) були зараховані грошові кошти у національній валюті (гривні), що були отримані за продану 19.08.2014р. валюту у розмірі 810267,60 доларів США (клієнта ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на Міжбанківському валютному ринку України,

- дані та підтверджуючі їх документи (письмові докази: виписка по рахунку, копія угоди на продаж іноземної валюти, та інші), на який кореспондентський рахунок Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» (ідентифікаційний ) були зараховані грошові кошти у національній валюті (гривні), що були отримані за продану 05.09.2014р. валюту у розмірі 15042,16 доларів США (клієнта ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на Міжбанківському валютному ринку України,

- копію постанови Правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р. «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» шляхом призначення куратора» із відбитком штампу Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо»про отримання з зазначенням дати, часу отримання та вхідного номеру, та викопіювання відповідних сторінок журналу реєстрації вхідної кореспонденції Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», або інший доказ, що підтверджує дату та час отримання Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» (ідентифікаційний ) примірника постанови Правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р.

В обґрунтування вказаного клопотання позивач 1 послався на наступне.

З наданої відповідачем виписки за поточним рахунком ОСОБА_4 за період з 19.08.2014 р. по 05.09.2014 р. вбачається, що :

- 19.08.2014р. з рахунку ПАТ «Банк Камбіо» НОМЕР_2.980 на поточний рахунок ОСОБА_4 були зараховані грошові кошти у сумі 10436246,69гривень від продажу 810267,60 доларів США на МВРУ (Міжбанківському валютному ринку України).

- 05.09.2014р. з рахунку ПАТ «Банк Камбіо» НОМЕР_2.980 на поточний рахунок ОСОБА_4 були зараховані грошові кошти у сумі 194043,86гривень від продажу 15042,16доларів США на МВРУ (Міжбанківському валютному ринку України).

Проте, з наданих доказів неможливо встановити, з якого рахунку ПАТ «Банк Камбіо» кошти у національній валюті надійшли на рахунок 2900.

До заперечень на відповідь на відзив відповідачем надавалась копія постанови Правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р. «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» шляхом призначення куратора» із відбитком на першій сторінці у правому нижньому куті штампу відповідача про отримання.

Якість копії наданого доказу не дозволяє встановити дату отримання відповідачем вищевказаної постанови. Натомість, ця обставина є важливою, оскільки операція з погашення основної суми заборгованості була здійснена саме у дату винесення постанови Правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р. -19.08.2014р.

В судовому засіданні від 19.02.2019р. представник відповідача підтримав клопотання позивача 1 про залучення до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та не заперечував проти задоволення клопотання позивача 1 щодо витребування доказів. Представник позивача 2 підтримав заявлені позивачем 1 клопотання.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 19.02.2019р. призначено колегіальний розгляд справи.

Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 22.02.2019р. у справі №904/5150/18 призначено колегію у складі трьох суддів: головуючий колегії, суддя Новікова Р.Г., судді - Загинайко Т.В.. Євстигнеєва Н.М.

Відповідно до частини 14 ст. 32 Господарського процесуального кодексу України у разі зміни складу суду на стадії підготовчого провадження розгляд справи починається спочатку.

Керуючись статтями 42, 46, 50, 80, 81, 121, 177, 182, 183, 197, 216, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Прийняти до свого провадження у колегіальному складі справу №904/5150/18.

2. Призначити підготовче засідання, яке відбудеться 13.03.2019р. о 12:30год.

Доручити проведення відеоконференції Господарському суду Київської області (01032, м. Київ-32, вул. Симона Петлюри, 16/108). В режимі відеоконференції в Господарському суді Київської області братиме участь уповноважений представник відповідача - Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» (Код ; Місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Заньковецької/Станіславського, буд. 3/1).

3. Викликати учасників справи у судове засідання, що відбудеться 13.03.2019р. о 12:30год

Судове засідання в режимі відеоконференції відбудеться в приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області в залі судових засідань №3-409 (4-й поверх) за адресою: м.Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1.

4. Задовольнити клопотання позивача 1 про витребування доказів та витребувати від Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» (ідентифікаційний , місцезнаходження: 01001, м. Київ, вулиця Заньковецької/Станіславського, буд. 3/1) засвідчені належним чином копії наступних письмових доказів:

- дані та підтверджуючі їх документи (письмові докази: виписка по рахунку, копія угоди на продаж іноземної валюти, та інші), на який кореспондентський рахунок ПАТ «Банк Камбіо» (ідентифікаційний ) були зараховані грошові кошти у національній валюті (гривні), що були отримані за продану 19.08.2014р. валюту у розмірі 810267,60 доларів США (клієнта ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на Міжбанківському валютному ринку України,

- дані та підтверджуючі їх документи (письмові докази: виписка по рахунку, копія угоди на продаж іноземної валюти, та інші), на який кореспондентський рахунок Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» (ідентифікаційний ) були зараховані грошові кошти у національній валюті (гривні), що були отримані за продану 05.09.2014р. валюту у розмірі 15042,16 доларів США (клієнта ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на Міжбанківському валютному ринку України,

- копію постанови Правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р. «Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» шляхом призначення куратора» із відбитком штампу Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо»про отримання з зазначенням дати, часу отримання та вхідного номеру, та викопіювання відповідних сторінок журналу реєстрації вхідної кореспонденції Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», або інший доказ, що підтверджує дату та час отримання Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» (ідентифікаційний ) примірника постанови Правління Національного банку України №510/БТ від 19.08.2014р.

5. Задовольнити клопотання позивача 1 про залучення до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

6. Залучити до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових стрільців, буд. 17, ідентифікаційний ).

7. Позивачам та відповідачу направити на адресу третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на боці відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб позов та відзив разом з доданими до них матеріалами. Докази цього надати до суду.

8. Запропонувати третій особі без самостійних вимог на предмет спору на боці відповідача надати до суду письмові пояснення щодо обставин справи разом з доказами направлення таких пояснень на адресу усіх учасників справи.

9. Копію ухвали направити на адресу Господарського суду Київської області (01032, м.Київ-32, вул. Симона Петлюри, 16/108), на його електронну адресу (https://ko.arbitr.gov.ua).

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/ та у на офіційному веб-порталі Єдиного державного реєстру судових рішень за веб-адресою: http://reyestr.court.gov.ua/.

10. Ухвала набирає законної сили 27.02.2019р. та не може бути оскаржена окремо від рішення суду.

Головуючий колегії, суддя Р.Г. Новікова

Суддя Т.В. Загинайко

Суддя Н.М. Євстигнеєва