ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

07 лютого 2019 року Справа № 5016/267/2011(18/2)

м. Миколаїв

Кредитор: публічне акціонерне товариство «Банк Форум», 02100, м. Київ, бульв. Верховної Ради,7, .

Банкрут: товариство з обмеженою відповідальністю «ЛК «Гольфстрім», 54001, м. Миколаїв, вул. Карла Лібкнехта, 12/39, .

Ліквідатор: арбітражний керуючий Цуріка М.В., АДРЕСА_1.

Суддя Давченко Т.М.

Ліквідатор та представники учасників справи в засідання не з'явилися

СУТЬ СПРАВИ: про визнання поточних грошових вимог в сумі 40883699,73 грн. у справі про банкрутство ТОВ «ЛК «Гольфстрім»

Ухвалою суду від 10.02.2011 порушено справу про банкрутство ТОВ «ЛК Гольфстрім» за ознаками ст. 53 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», відкрито процедуру санації, призначено керуючим санацією керівника підприємства Єсіна Д.В., розпорядником майна - арбітражного керуючого Догарєва А.С.

В газеті «Голос України» від 10.03.2011 №43 (5043) надруковано оголошення про порушення справи про банкрутство, надано місячний строк для заявлення кредиторами своїх грошових вимог до боржника.

Ухвалою суду від 31.05.2016 затверджений реєстр вимог кредиторів ТОВ «ЛК «Гольфстрім» на загальну суму 167522130,73 грн., в тому числі судом визнані наступні вимоги ПАТ «Банк Форум»: 1) 10629542,00 грн., які включені до реєстру вимог кредиторів окремо до 1 черги, як такі, що забезпечені заставою майна боржника; 2) 24743049,37 грн., які включені до 4 черги реєстру вимог кредиторів та 3) 12733070,80 грн., які включені до 6 черги реєстру вимог кредиторів.

В подальшому, постановою суду від 13.03.2018 припинено процедуру санації, Товариство з обмеженою відповідальністю «ЛК Гольфстрім» визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором підприємства-банкрута призначено арбітражного керуючого Цуріку М.В.

14 березня 2018 року за № 49934 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України опубліковано повідомлення про визнання боржника банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури.

07.05.2018 від ПАТ «Банк Форум» до суду надійшла заява про визнання поточних грошових вимог до банкрута в сумі 40883699,73 грн.

Ліквідатор листом від 21.05.2018 №02-01/12 у визнанні поточних грошових вимог відмовив в повному обсязі, мотивуючи це тим, що вимоги банку ґрунтуються виключно на нарахуванні відсотків за користування кредитом, при цьому, за твердженням ліквідатора, відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Закону України «Про банки і банківську діяльність», Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» право нарахування відсотків по кредитним зобов'язанням у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутнє.

09.10.2018 від банку до суду надійшли заперечення від 05.10.2018 б/н на повідомлення ліквідатора щодо відмови у визнанні поточних вимог кредитора, в яких банк зазначає, що заява подана саме ПАТ «Банк Форум», а не Фондом гарантування вкладів фізичних осіб та підписана від імені банку уповноваженою особою Фонду в межах повноважень, встановлених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (ст. ст. 2,37,48 вказаного Закону). При цьому кредитор заявляє, що нарахування процентів за кредитним договором за період з 10.02.2011 по 16.06.2014 здійснювалось ПАТ «Банк Форум» як банківською установою на підставі діючої банківської ліцензії. Згідно з нормами п. 6 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ліквідація банку - процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства. При цьому нормами чинного законодавства не передбачено припинення кредитних зобов'язань боржника перед банком у випадку початку процедури ліквідації. За таких обставин, банк зазначає, що ним правомірно нараховані поточні проценти за кредитним зобов'язанням.

Представники учасників справи та ліквідатор, належним чином повідомлені про час та місце розгляду заяви, в засідання не з'явилися.

Розгляд заяви неодноразово відкладався. В ході розгляду справи учасники справи надавали суду пояснення по суті заявлених вимог та заперечення щодо їх визнання та включення до реєстру вимог кредиторів ТОВ «ЛК Гольфстрім».

Розглянувши матеріали справи, в т.ч. заяви з поточними грошовими вимогами, заслухавши в судових засіданнях представника кредитора та ліквідатора, господарський суд встановив наступне.

Грошові вимоги ПАТ «Банк Форум» у сумі 40883699,73 грн. є заборгованістю за простроченими відсотками, нарахованими банком згідно з умовами генерального кредитного договору №31/06/02-KLMV від 26.12.2006 (з усіма змінами та доповненнями до нього) за користування кредитними коштами за період з 10.02.2011 по 12.03.2018, з якої 545893,97 грн. простроченої заборгованості за нарахованими відсотками за користування кредитними коштами в гривні та 1542253,93 доларів США (грошовий еквівалент у сумі 40337805,76 грн.) простроченої заборгованості за нарахованими відсотками за користування кредитними коштами в доларах США. Крім того, кредитор просить включити до першої черги реєстру вимог кредиторів 3524,00 грн. судового збору за подання вказаної заяви.

Вказана заява підписана Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» - Шевченком Олександром Володимировичем.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 13.06.2014 №355 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Форум» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.06.2014 №49 про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Форум» з 16.06.2014.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.10.2017 №4679 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» з 10.10.2017 призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченка Олександра Володимировича.

Відповідно до п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Пунктом 1 ч. 4 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа Фонду діє без довіреності від імені банку, що ліквідується, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку.

У відповідності до п. 5 ч. 2 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду має право заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду.

Згідно п. 4 ч. 1 ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду у встановленому законодавством порядку вживає заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб.

Отже, в силу приписів ст. ст. 37,48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа Фонду має право діяти без довіреності від імені банку та має право підпису будь-яких договорів та інших документів від імені банку, а також має вживати заходи щодо повернення дебіторської заборгованості банку та заборгованості позичальників перед банком.

За таких обставин, суд погоджується із запереченнями ПАТ «Банк Форум» щодо наявності у Уповноваженої особи на нарахування поточних процентів за раніше укладеним кредитним договором та звернення до суду із заявою про визнання поточних грошових вимог.

При цьому, суд приймає до уваги твердження кредитора, що частина поточних процентів - за період з 10.02.2011 по 16.06.2014 була нарахована банківською установою, яка здійснювала свою діяльність на підставі діючої банківської ліцензії.

Вимоги кредитора ПАТ «Банк Форум» ґрунтуються на умовах генерального кредитного договору №31/06/02-KLMV від 26.12.2006 (та договорах про внесення змін та доповнень до нього від 01.11.2007 №1, від 20.06.2008 №2, від 27.06.2008 №3, від 24.12.2008 №4, від 31.03.2009 №5, від 24.04.2009 №6, додатковому договорі від 26.12.2006 №1 до генерального кредитного договору №31/06/02-KLMV від 26.12.2006, договорах №№1-7 про внесення змін та доповнень в додатковий договір №1 від 26.12.2006 до генерального кредитного договору від 26.12.2006, а саме: від 01.11.2007 №1, від 25.12.2007 №2, від 20.06.2008 №3, від 24.12.2008 №4, від 21.01.2009 №5, від 31.03.2009 №6, від 24.04.2009 №7), укладеного між ПАТ «Банк Форум» та ТОВ «ЛК Гольфстрім» (а.с.14-31 кред. вимог від 04.04.2011).

Зокрема, 26 грудня 2006 року за №31/06/02-KLMV між ПАТ «Банк Форум» та ТОВ «ЛК Гольфстрім», як позичальником, був укладений генеральний кредитний договір, відповідно до умов якого банк зобов'язався надати позичальнику кредитні кошти в формі кредитної лінії в розмірі, що не перевищує максимальний ліміт кредитування під 18% річних за користування кредитними коштами у гривні та 13% за користування кредитними коштами в доларах США зі строком повернення - 25.12.2009, а позичальник зобов'язався прийняти та належним чином використати і повернути банку отримані кошти, а також сплатити відповідні проценти і виконати всі інші зобов'язання, згідно умов цього договору та додаткових договорів.

Відповідно до пунктів 1.4.1.1, 1.4.1.2, 1.4.1.3 генерального кредитного договору від 26.12.2006 проценти за користування кредитними коштами (траншами), наданими позичальнику в межах максимального ліміту кредитування, розраховуються згідно процентної ставки, визначеної у відповідному додатковому договорі. Нарахування процентів за користування кредитними коштами (траншами) здійснюється у валюті кредитування на суму залишку на рахунку для обліку заборгованості за кредитними коштами (траншами), наданими в межах максимального ліміту кредитування, зазначеному в додатковому договорі, що є невід'ємною частиною цього договору, щомісячно не пізніше останнього банківського дня місяця за фактичну кількість днів користування кредитними коштами (траншами). При розрахунку процентів приймається рік і місяць, рівні календарній кількості днів - для розрахунку процентів у гривні та рік, рівний 360 днів, і місяць, рівний календарній кількості днів - для розрахунку процентів у валюті. День видачі та день повернення кредитних коштів (траншів) вважається одним днем. Сплата процентів позичальником здійснюється за фактичну кількість користування кредитними коштами (траншами) за період з 26-го числа попереднього місяця по 25-те число поточного місяця включно. Проценти за користування кредитними коштами (траншами) сплачуються позичальником у валюті кредитування самостійно шляхом перерахування на рахунок для обліку заборгованості по процентам за користування кредитними коштами (траншами), зазначений в додатковому договорі, що є невід'ємною частиною цього договору, щомісячно, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця.

В подальшому, сторони вносили зміни до генерального кредитного договору, змінюючи розмір процентної ставки за користування кредитними коштами, максимальний ліміт кредитування та інші умови.

Так, договором №7 від 24.04.2009 про внесення змін в додатковий договір №1 від 26.12.2006 до генерального кредитного договору №31/06/02-KLMV учасники договору погодили визначити строк користування кредитними коштами, зазначеними в п. 1 додаткового договору - по 23.12.2009.

Договором №6 від 24.04.2009 про внесення змін до генерального кредитного договору його учасники узгодили, що датою повернення максимального ліміту кредитування є 25 грудня 2009 року.

На виконання умов кредитного договору банк надав позичальнику кредит в сумі 1557220,00 дол. США та 480200 грн., що підтверджується доданими до матеріалів заяви банку про визнання конкурсних грошових вимог за вих. №565/3.8.7-0.2.1 від 01.04.2011 копіями заявок ТОВ «ЛК Гольфстрім» на надання коштів та банківською випискою про рух коштів по рахунку боржника з 26.12.2006 по 21.03.2011 та не оспорюється ліквідатором банкрута.

Боржник, в свою чергу, свої зобов'язання виконував несвоєчасно та не в повному обсязі, в результаті чого утворилась заборгованість в сумі 1430220,00 дол. США та 335000,00 грн.

Вказані обставини були предметом розгляду та дослідження при розгляді судом заяви банку про визнання конкурсних грошових вимог та в силу норм ст. 75 ГПК України не підлягає новому доказуванню.

Відповідно до положень ч.1 ст. 1 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» кредитор - юридична або фізична особа, а також органи доходів і зборів та інші державні органи, які мають підтверджені у встановленому порядку документами вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли до порушення провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли після порушення провадження у справі про банкрутство; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника (майнового поручителя).

Згідно з нормами пункту 29 Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 28.03.2013, № 01-06/606/2013 «Про Закон України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» (у редакції Закону України від 22.12.2011 №4212-VI), статтею 38 Закону передбачено наслідки визнання боржника банкрутом. Зокрема, з дня прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом у останнього не може виникати додаткових зобов'язань, у тому числі зі сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), крім витрат, які безпосередньо пов'язані із здійсненням ліквідаційної процедури; строк виконання всіх грошових зобов'язань банкрута вважається таким, що настав.

Після оприлюднення повідомлення про визнання боржника банкрутом поточні вимоги (грошові вимоги, що виникли під час проведення процедур банкрутства), стають конкурсними вимогами та можуть бути заявлені згідно з частиною першою статті 38 Закону.

Заяви з такими грошовими вимогами надсилаються кредиторами безпосередньо до господарського суду, який призначає їх до розгляду в судовому засіданні. Відповідно до Закону України «Про судовий збір» зазначені заяви оплачуються судовим збором.

Розгляд грошових вимог кредиторів у ліквідаційній процедурі здійснюється господарським судом в тому ж порядку, що і грошових вимог, заявлених на підставі статті 23 Закону. За результатами розгляду грошових вимог кредиторів господарський суд заново затверджує реєстр вимог кредиторів (з урахуванням визнаних конкурсних вимог) та зобов'язує ліквідатора сформувати представницькі органи кредиторів (збори кредиторів та комітет кредиторів) у порядку, передбаченому статтею 26 Закону. Подальший рух справи в ліквідаційній процедурі має відбуватися тільки за участю новостворених представницьких органів кредиторів. Зокрема, це стосується переходу з ліквідаційної процедури до процедури санації або затвердження мирової угоди, прийняття рішення щодо реалізації активів банкрута, надання оцінки діяльності ліквідатора, затвердження звіту ліквідатора.

Як вбачається з матеріалів заяви про визнання поточних грошових вимог, заявлені кредитором вимоги фактично є відсотками за користування кредитними коштами, нарахованими на раніше надану суму кредиту, яку було судом визнано та включено до реєстру вимог кредиторів ТОВ «ЛК Гольфстрім», затвердженого ухвалою суду від 31.05.2016р.

Вказані відсотки нараховані за період з 10.02.2011 по 12.03.2018

Відповідно до частини другої статті 1054 Цивільного кодексу України до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 («Позика») глави 71 («Позика. Кредит. Банківський вклад»), якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно з частиною другою статті 1050 Цивільного кодексу України, якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то у разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього кодексу.

Згідно з частиною першою статті 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

За умовами генерального кредитного договору, договорів про внесення змін та доповнень до нього, додатковому договорі до генерального кредитного договору, договорах про внесення змін та доповнень в додатковий договір, сторони погодили дату повернення максимального ліміту кредитування (строк користування кредитними коштами) по 23.12.2009 (п.2 договору від 24.04.2009 № 7 про внесення змін в додатковий договір № 1 від 26.12.2006 до генерального кредитного договору № 31/06/02-KLMV від 26.12.2006), щомісячну сплату відсотків за кредитом на суму залишку заборгованості за кредитом.

Відтак, у межах строку кредитування до 23.12.2009 року банкрут мав, зокрема, повертати кредитору кредит і сплачувати проценти за фактичну кількість днів користування кредитними коштами за період з 26-го числа попереднього місяця по 25-те число поточного місяця включно.

Отже, припис абзацу 2 частини першої статті 1048 ЦК України про щомісячну виплату процентів до дня повернення позики у разі відсутності іншої домовленості сторін може бути застосований лише у межах погодженого сторонами строку кредитування.

Враховуючи викладене, право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється після спливу визначеного договором строку кредитування чи у разі пред'явлення до позичальника вимоги згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України.

Указана правова позиція висловлена Великою палатою Верховного Суду у постанові від 28.03.2018 у справі №444/9519/12/14-10цс18

Статтею 74 Господарського процесуального кодексу України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Обов'язок із доказування слід розуміти як закріплену в процесуальному та матеріальному законодавстві міру належної поведінки особи, що бере участь у судовому процесі, із збирання та надання доказів для підтвердження свого суб'єктивного права, що має за мету усунення невизначеності, яка виникає в правовідносинах у разі неможливості достовірно з'ясувати обставини, які мають значення для справи.

За приписами статті 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

Кредитор не надав суду належних та допустимих доказів внесення подальших змін до генерального кредитного договору №31/06/02-KLMV від 26.12.2006 та додаткового договору №1 від 26.12.2006 до генерального кредитного договору №31/06/02-KLMV від 26.12.2006 та узгодження між сторонами інших строків дії вказаних кредитних договорів.

Отже, строки дії вказаних кредитних договорів закінчились 25.12.2009 та 23.12.2009, відповідно для генерального кредитного договору та додаткового договору №1 від 26.12.2006.

Враховуючи викладене, поточні вимоги кредитора ПАТ «Банк Форум» у сумі 40883699,73 грн. заборгованості за поточними відсотками, які фактично нараховані на підставі умов кредитних договорів після закінчення строку їх дії підлягають відхиленню в повному обсязі.

Відповідно, вимоги щодо включення до І черги реєстру вимог кредиторів 3524,00 грн. судового збору також підлягають відхиленню у повному обсязі.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. 23, 24, 38 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 234 ГПК України, господарський суд

УХВАЛИВ:

1. Грошові вимоги публічного акціонерного товариства «Банк Форум» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» Шевченка О.В. до товариства з обмеженою відповідальністю «ЛК «Гольфстрім» у сумі 40 883 699,73 грн. заборгованості за простроченими відсотками та 3524,00 грн. судового збору відхилити в повному обсязі.

2. Повідомити кредитору, банкруту, ліквідатору, що вони можуть отримати інформацію по справі, що розглядається на офіційному веб-порталі судової влади України, а саме - www.court.gov.ua.

3. Ухвалу направити кредитору, банкруту, ліквідатору.

Ухвала набирає законної сили з дня прийняття та може бути оскаржена в апеляційному порядку.

Повний текст ухвали складено та підписано 07.02.2019.

Суддя Т.М. Давченко