ЗАХІДНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_________________________________________________________________________________________________________
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"17" грудня 2018 р. Справа №Б-7/49-21/160

Західний апеляційний господарський суд в складі колегії

головуючого судді - О.Л. Мирутенко

суддів - О.С. Скрипчук

- ОСОБА_1

секретаря судового засідання: К. Кострик

Розглянувши апеляційну скаргу ПАТ УкрСиббанк

на ухвала Господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018

у справі № Б-7/49-21/160

за заявою: Коломийського виробничо управління водопровідно-каналізаційного господарства с. Шепарівці Івано-Франківської області

до: ВАТ Коломиясільмаш

про: банкрутство

за участю представників:

від апелянта не зявився.

від заявника не зявився.

від боржника не зявився.

ВСТАНОВИВ :

Ухвалою господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018, суддя Скапровська І.М., клопотання т.в.о. керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш ОСОБА_2 про зобовязання ОСОБА_3 невідкладно передати т.в.о. керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш ОСОБА_2 печатку та оригінал статуту ВАТ «Коломиясільмаш» та зобовязання ПАТ УкрСиббанк та відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити рахунок 2600 для ВАТ «Коломиясільмаш» було задоволено. Зобовязано ОСОБА_3 невідкладно передати т.в.о. керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш ОСОБА_2 печатку та оригінал статуту ВАТ «Коломиясільмаш». Зобовязано ПАТ УкрСиббанк, відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити ВАТ «Коломиясільмаш» рахунок.

З даною ухвалою не погодилося ПАТ УкрСиббанк і оскаржило її в апеляційному порядку в частині зобовязання банку відкрити рахунок, оскільки вважає, що вона в цій частині прийнята з порушенням норм матеріального та процесуального права, а саме ст. 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд прийняв рішення щодо обовязку банку, що не був залучений до участі у справі..

Арбітражний керуючий ОСОБА_2 подав відзив на апеляційну скаргу в якому просив залишити ухвалу суду першої інстанції без змін, а апеляційну скаргу без задоволення.

Ухвалою Львівського апеляційного господарського суду від 16.07.2018 було залишено без руху апеляційну скаргу ПАТ УкрСиббанк.

Скаржником було усунуто вказані недоліки. Ухвалою Львівського апеляційного господарського суду від 07.08.2018 було відкрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою ПАТ УкрСиббанк. Витребувано матеріали справи № Б-7/49-21/160 з Господарського суду Івано-Франківської області.

03.10.2018 почав роботу Західний апеляційний господарський суд та відповідно припинив роботу Львівський апеляційний господарський суд.

Згідно витягу з протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями Західного апеляційного господарського суду від 18.10.2018 справу № Б-7/49-21/160 було передано на розгляду колегії суддів у складі: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_1

Ухвалою Західного апеляційного господарського суду від 23.10.2018 було прийнято до свого провадження апеляційну скаргу ПАТ УкрСиббанк на ухвалу Господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 року у справі №Б-7/49-21/160. Продовжено підготовчі дії та витребувано з Господарського суду Івано-Франківської області матеріали справи №Б-7/49-21/160.

Ухвалою Західного апеляційного господарського суду від 26.11.2018 було призначено справу до розгляду на 17.12.2018.

Сторони були повідомлені належним чином про час та місце судового розгляду.

Розглянувши матеріали справи, оцінивши докази, колегія суддів прийшла до висновку, що апеляційну скаргу слід задовольнити повністю, а ухвалу господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 у справі № Б-7/49-21/160 скасувати в частині зобовязання ПАТ УкрСиббанк, відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити ВАТ «Коломиясільмаш» рахунок, враховуючи наступне.

Відповідно до ст.. 277 ГПК України підставами для скасування судового рішення є неповне зясування обставин, що мають значення для справи, недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції визнав встановленими, невідповідність висновків, викладених в рішенні суду першої інстанції, обставинам справи та порушення норм процесуального права або неправильне застосування норм матеріального права. Порушення норм процесуального права може бути підставою для скасування або зміни рішення, якщо це порушення призвело до неправильного вирішення справи.

Як вбачається з матеріалів справи, у справі про банкрутство ВАТ "Коломиясільмаш" 04.12.2003 Господарським судом Івано-Франківської області було введено процедуру санації ВАТ "Коломиясільмаш" строком на 6 місяців та призначено керуючим санацією ВАТ "Коломиясільмаш" голову правління боржника ОСОБА_3

15.06.2016 Господарський суд Івано-Франківської області призначив розпорядником майна ВАТ "Коломиясільмаш" арбітражного керуючого ОСОБА_2

25.05.2017 Господарським судом Івано-Франківської області винесено ухвалу про звільнення керуючого санацією - керівника ВАТ Коломиясільмаш ОСОБА_3 від виконання обовязків керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш.

Постановою Вищого господарського суду від 24.10.2017 ухвалу Господарського суду Івано-Франківської області від 25.05.2017 по справі №Б-7/49-21/160 залишено в силі.

06.06.2017 Господарський суд Івано-Франківської області, тимчасово, до прийняття комітетом кредиторів ВАТ Коломиясільмаш рішення щодо кандидатури арбітражного керуючого для призначення керуючим санацією ВАТ Коломиясільмаш з числа осіб, що мають відповідне свідоцтво та призначення керуючого санацією боржника у встановленому законом порядку, поклав обов'язки керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" на розпорядника майна ВАТ "Коломиясільмаш" арбітражного керуючого ОСОБА_2

11.05.2018 тимчасово виконуючий обов'язків керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" ОСОБА_2 звернувся до Господарського суду Івано-Франківської області з клопотанням про зобов'язання ОСОБА_3 невідкладно передати т.в.о. керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" ОСОБА_2 печатку та оригінал статуту ВАТ "Коломиясільмаш" та зобов'язання ПАТ УкрСиббанк () та відділення №469 ПАТ УкрСиббанк () у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити рахунок ВАТ "Коломиясільмаш" ().

В обґрунтування клопотання арбітражний керуючий ОСОБА_2 послався на те, що його звернення до головного бухгалтера ВАТ "Коломиясільмаш" та ОСОБА_3 з вимогами про невідкладну передачу т.в.о. керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" печатки та оригіналу статуту ВАТ "Коломиясільмаш" з метою негайного відкриття санаційного рахунку для проведення відповідних розрахунків та звернення до АТ "Укрсиббанк" (відділення №469 у м. Коломия) щодо відкриття рахунку 2600 ВАТ "Коломиясільмаш" для ведення господарської діяльності, не виконані та залишені без відповіді. В підтвердження вищезазначеного подав суду копії листа №8 від 12.03.2018, вимоги №9 від 18.04.2018, листа №1/04 від 19.04.2018 та картки із зразками підписів і відбитка печатки.

Частиною 4 ст.28 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" передбачено, що органи управління боржника протягом трьох днів з дня прийняття рішення про введення процедури санації та призначення керуючого санацією зобовязані здійснити передачу керуючому санацією бухгалтерської та іншої документації боржника, його печаток, штампів, матеріальних та інших цінностей.

З матеріалів справи вбачається, що попередній керуючий санацією ОСОБА_3 звільнений від виконання обовязків керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш, в зв'язку з неналежним виконанням ним своїх обов'язків. (Ухвала Господарського суду Івано-Франківської області від 25.05.2017 залишена в силі Вищим господарським судом України.) Тимчасово виконуючим обов'язків керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" є розпорядник майна ВАТ "Коломиясільмаш" арбітражний керуючий ОСОБА_2 Однак, з дня винесення ухвали про звільнення ОСОБА_3 від виконання обов'язків керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш, ОСОБА_3 не передав печатку товариства уповноваженій особі, що всупереч вимогам Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" дає йому можливість вільно розпоряджатися майном боржника, укладати від імені боржника цивільно-правові та інші правочини.

Судом першої інстанції правомірно було задоволено клопотання т.в.о. керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" ОСОБА_2 про зобов'язання ОСОБА_3 невідкладно передати т.в.о. керуючого санацією ВАТ "Коломиясільмаш" ОСОБА_2 печатку та оригінал статуту ВАТ "Коломиясільмаш".

Разом з тим, колегія суддів апеляційного суду не може погодитися з ухвалою господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 року у справі №Б-7/49-21/160 в частині висновків про зобов'язання ПАТ УкрСиббанк () та відділення №469 ПАТ УкрСиббанк () у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити рахунок 2600 для ВАТ "Коломиясільмаш" () з наступних підстав.

Відповідно до п. 3 ст. 277 ГПК України порушення норм процесуального права є обов'язковою підставою для скасування судового рішення суду першої інстанції та ухвалення нового судового рішення, якщо суд прийняв судове рішення про права, інтереси та (або) обов'язки осіб, що не були залучені до участі у справі.

ПАТ УкрСиббанк не є учасником провадження у справі про банкрутство ВАТ «Коломиясільмаш» та не було викликане і відповідно не приймало участь у судовому засіданні 15.05.2018 року.

Проте, оскаржуваною ухвалою було зобовязано ПАТ УкрСиббанк, відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити ВАТ «Коломиясільмаш» рахунок.

Судом першої інстанції було фактично зобовязано ПАТ УкрСиббанк укласти правочин щодо відкриття банківського рахунку з боржником, адже відповідно до ст.. 1066 Цивільного кодексу України та Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній та іноземній валюті, затвердженої ПП НБУ №492 від 12.11.2003 (зі змінами та доповненнями), відкриття банківського рахунку передбачає укладення між банком та клієнтом договору банківського рахунку.

Відповідно до ст.. 627 Цивільного кодексу України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору. Статтею 629 ЦК України передбачено, що договір є обовязковим для виконання сторонами. Згідно ст.. 510 ЦК України, якщо кожна із сторін у зобов'язанні має одночасно і права, і обов'язки, вона вважається боржником у тому, що вона зобов'язана вчинити на користь другої сторони, і одночасно кредитором у тому, що вона має право вимагати від неї.

Таким чином, укладення договору є правом, а не обовязком. Відкриття ж рахунку в банку здійснюється шляхом укладення договору банківського рахунку, який породжує виникнення у банка певних прав та обовязків. Відкриття рахунку в банку без укладення договору банківського рахунку не передбачено чинним законодавством.

Згідно п.1.3. розділу 1 Інструкції ПП НБУ №492 від 12.11.2003 клієнти мають право відкривати рахунки в будь-яких банках України відповідно до власного вибору, крім випадків, якщо банк не має змоги прийняти на банківське обслуговування або якщо така відмова допускається законом або банківськими правилами.

З оскаржуваної ухвали не зрозумілі мотиви суду першої інстанції чому саме на ПАТ УкрСиббанк, а не на інший банк покладено обовязок відкриття рахунку боржнику.

Відповідно до п. 1.5. розділу 1 Інструкції ПП НБУ №492 від 12.11.2003 умови відкриття рахунку та особливості його функціонування передбачаються в договорі, що укладається між банком і його клієнтом, і не повинні суперечити вимогам цієї Інструкції.

Пунктом 2.1. розділу 2 Інструкції ПП НБУ №492 від 12.11.2003 передбачено, що банки зобовязані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому законодавством України порядку їх копій ідентифікувати та верифікувати клієнтів власників рахунків/представників власників рахунків/ осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб у порядку, установленому законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення та нормативно-правовим актам Національного банку з питань фінансового моніторингу. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації та верифікації банком.

Банк зобовязаний відмовитися від відкриття рахунку, якщо здійснення ідентифікації та верифікації клієнта відповідно до вимог законодавства України є неможливим.

Статтею 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що у разі ненадання клієнтом (особою, представником клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, рахунок не відкривається, зазначені в частині другій цієї статті договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються).

Крім того, п. 3.2 розділу 3 Інструкції ПП НБУ №492 від 12.11.2003 містить перелік документів, на підставі яких банк може відкрити рахунок юридичній особі, зокрема, до таких документів Інструкція №492 відносить:

1) Заяву про відкриття поточного рахунку. Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена на це особа;

2) Копії належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту/засновницького договору/установчого акта/ положення).

Зазначений перелік не містить рішення суду, як підставу для відкриття рахунку. Крім того, згідно цих норм банк має право відмовити у відкритті рахунку, якщо клієнт не пройшов ідентифікацію та верифікацію, що унеможливлює виконання оскаржуваної ухвали в частині зобовязання ПАТ УкрСиббанк та відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити рахунок 2600 для ВАТ «Коломиясільмаш».

З огляду на викладене, колегія Західного апеляційного господарського суду вважає, що ухвала господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 по справі № Б-7/49-21/160 в частині зобовязання ПАТ УкрСиббанк, відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити ВАТ «Коломиясільмаш» рахунок винесена з порушенням вказаних норм матеріального та процесуального права, а тому підлягає скасуванню в цій частині.

Апеляційний суд приймає нове рішення в цій частині, яким відмовляє в клопотанні т.в.о. керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш ОСОБА_2 про зобовязання ПАТ УкрСиббанк та відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити рахунок 2600 для ВАТ «Коломиясільмаш».

В іншій частині ухвалу господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 року у справі №Б-7/49-21/160 слід залишити без змін.

Судові витрати за розгляд справи в апеляційному суді слід покласти на боржника.

Керуючись ст.ст. 269,270,271,275,277,280,281,282 ГПК України апеляційний господарський суд

Постановив:

Апеляційну скаргу ПАТ УкрСиббанк задовольнити повністю.

Ухвалу господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 року у справі №Б-7/49-21/160 скасувати в частині зобовязання ПАТ УкрСиббанк, відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити ВАТ «Коломиясільмаш» рахунок.

Прийняти нове рішення в цій частині.

Відмовити в клопотанні т.в.о. керуючого санацією ВАТ Коломиясільмаш ОСОБА_2 про зобовязання ПАТ УкрСиббанк та відділення №469 ПАТ УкрСиббанк у м. Коломия Івано-Франківської області відкрити рахунок 2600 для ВАТ «Коломиясільмаш».

В іншій частині ухвалу господарського суду Івано-Франківської області від 15.05.2018 року у справі №Б-7/49-21/160 залишити без змін.

Судові витрати покласти на боржника.

Стягнути з ВАТ «Коломиясільмаш» (78200, м. Коломия, вул.. Пушкіна, 6, Код ) на користь Публічного акціонерного товариства УкрСиббанк (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, Код ) 1762 грн. (одну тисячу сімсот шістдесят дві гривні) в повернення судового збору сплаченого при поданні апеляційної скарги.

Постанова набуває чинності з моменту проголошення та може бути оскаржена сторонами в касаційному порядку до Верховного Суду.

ОСОБА_6 ОСОБА_4

Судді: О.С. Скрипчук

ОСОБА_1

Повний текст постанови виготовлено 20.12.2018