ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.11.2018м. ДніпроСправа № 904/3868/18

Господарський суд Дніпропетровської області у складі: суддя Петрова В.І.

за участю секретаря судового засідання Качур Н.О.

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП", м. Київ

до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ", м. Дніпро

про зобов'язання вчинити певні дії

Представники:

від позивача: ОСОБА_1, дов. від 10.09.2018р.

від відповідача: ОСОБА_2, дов. №52 від 11.07.2018р.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ", в якому просить зобов'язати останнього виключити Товариство з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" з переліку пов'язаних з Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" осіб та не визначати Товариство з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" особою, пов'язаною з банком - Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ".

Позовні вимоги обгрунтовує тим, що відповідач неправомірно включив Товариство з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" до Переліку пов'язаних з банком осіб.

Ухвалою суду від 12.09.2018р. прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, розпочато розгляд справи у порядку загального позовного провадження, призначено підготовче засідання на 27.09.2018р.

25.09.2018р. від відповідача надійшов відзив, в якому він позов не визнавав, вважаючи правомірним включення позивача до складу пов"язаних з банком осіб.

Судове засідання, призначене на 27.09.2018р., не відбулось у звязку із тимчасовою непрацездатністю судді Петрової В.І.

Ухвалою суду від 09.10.2018р. призначено підготовче засідання на 01.11.2018р.

25.10.2018р. від позивача надійшла відповідь на відзив, в якій він зазначив, що підстави для визнання його пов"язаною з банком особою відсутні.

Ухвалою суду від 01.11.2018р. закрито підготовче провадження у справі, призначено справу до судового розгляду по суті в засіданні на 20.11.2018р.

20.11.2018р. у судовому засіданні проголошені вступна та резолютивна частини рішення відповідно до ст.240 Господарського процесуального кодексу України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

08.09.2017р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" (позивач, позичальник) та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" (відповідач, кредитор) укладено кредитний договір №010-2017.

Відповідно до п.1.1. договору кредитор за наявності кредитних ресурсів надає позичальнику кредит шляхом відкриття мультивалютної відновлювальної відзивної кредитної лінії з лімітом 30 000 000,00грн. строком погашення 06.03.2020р. згідно графіку зменшення ліміту за кредитною лінією.

За п.1.2. договору плата користування кредитною лінією у вигляді процентів (далі процентна ставка) становить: для заборгованості у доларах США 11% річних; для заборгованості у гривні 21% річних.

Згідно п.3.2. договору в забезпечення зобовязань за договором (в тому числі і договорами про внесення змін та доповнень) кредитором прийнято обладнання за договорами застави рухомого майна №010-2017-1-РМ та №010-2017-2-РМ від 08.09.2017р.

Пунктом 5.6. договору передбачено, що позичальник зобовязується забезпечувати повне погашення суми кредиту в строк згідно п.1.1. договору.

Договором про внесення змін та доповнень №2 від 17.01.2018р. до кредитного договору сторони внесли зміни до п.п.1.1., 1.2. договору та виклали їх у редакції:

"Кредитор за наявності кредитних ресурсів надає позичальнику кредит шляхом відкриття мультивалютної відновлювальної відзивної кредитної лінії з лімітом: у гривні 14 547 000,00грн.; у доларах США 540 200,00 доларів США, зі строком погашення 06.03.2020р";

"Плата за користування кредитною лінією у вигляді процентів становить: - для заборгованості у доларах США 11% річних; - для заборгованості у гривні 24% річних".

На виконання умов кредитного договору позивач своєчасно сплачував наданий йому кредит разом з відсотками. Доказів зворотного відповідачем не надано.

Листом за №10/149 від 25.07.2018р. відповідач повідомив позивача про наявність факторів (ознак), що свідчать про пов'язаність позивача з ПАТ "КБ "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" та у зв'язку з цим вимагає здійснити погашення заборгованості за кредитом і відсотками згідно кредитного договору № 010-2017 від 08.09.2017р. у повному обсязі.

01.08.2018р. позивач отримав повідомлення (лист за №18/1066 від 01.08.2018) від відповідача про включення його до переліку пов'язаних з банком осіб, відповідно до п.9 ч.1 ст.52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за ознаками пов'язаності, передбаченими постановою Правління Національного банку України "Про затвердження ОСОБА_3 про визначення пов'язаних із банком осіб" №315 від 12.05.2015р., а саме: п.п.4 п.1) інформації щодо діяльності кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) особи немає або її недостатньо; п.п.3 п.2) здійснення операцій, юридична форма яких відрізняється від їх економічної суті; п.п.3 п.2) трансакція проведена з недотриманням внутрішніх положень банку.

Перебування позивача у статусі повязаних з банком осіб та включення в одну групу контрагентів, що несуть спільний економічний ризик, створює перешкоди у здійсненні ним господарської діяльності, що й стало причиною звернення позивача до суду.

Підставою застосування ознаки "інформації щодо діяльності кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) особи немає або її недостатньо" відповідач вказав те, що відповідно до інформації про юридичну особу ТОВ "МАТРІКС-ГРУП" кінцевим бенефіціарним власником є ОСОБА_4, щодо якого відсутня інформація про його ділову репутацію, наявність майна та інших активів. Крім того, додатковим аргументом у застосуванні вказаної ознаки є факт поєднання в одній особі (ОСОБА_4А.) статусу директора та кінцевого бенефіціарного власника зазначеної юридичної особи.

Підставою застосування ознаки "здійснення операцій, юридична форма яких відрізняється від їх економічної суті" відповідачем зазначено те, що позичальник - ТОВ "МАТРІКС-ГРУП" здійснювало перерахування кредитних коштів на рахунки окремих контрагентів (ТОВ "ДИСИСТЕНС", ТОВ "В-ІНТЕР ГРУП"), які мають негативну репутацію, оскільки задіяні у процесі слідства за кримінальними справами, про що свідчать дані отримані з Єдиного державного реєстру судових рішень.

Щодо підстави застосування ознаки "трансакція проведена з недотриманням внутрішніх положень банку", вказана ознака була застосована відповідачем з огляду на відсутність відповідності підпису керівника підприємства на кредитному договорі (на дату укладення кредитного договору - 08.09.2017р. директором ТОВ "МАТРІКС-ГРУП" був ОСОБА_5А.) з карткою із зразком підпису і відбитка печатки вищевказаного підприємства.

Про прийняте рішення щодо включення ТОВ "МАТРІКС-ГРУП" до переліку пов'язаних осіб ПАТ "КБ "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" повідомило клієнта листом за №18/1066 від 01.08.2018р., на виконання вимог абз. 2 п.1. глави 1 Розділу ІІ ОСОБА_3.

Відповідно до ч.1 ст.52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини;

8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Постановою Національного Банку України від 12.05.2015р. №315 затверджено ОСОБА_3 про визначення пов'язаних із банком осіб (далі - ОСОБА_3), у ОСОБА_1 3 якого закріплені ознаки визначення фізичних або юридичних осіб такими, що є пов'язаними з банком особами за характером взаємовідносин та операцій.

ОСОБА_3 також визначає типи пов'язаної з банком особи та відповідні коди типу пов'язаності, зокрема 529 - будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у частині першій статті 52 Закону, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Пояснюючи причини віднесення позивача до пов'язаних із банком осіб, відповідач посилається на п.9 ч.1 ст.52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за ознаками пов'язаності, передбаченими постановою Правління Національного банку України "Про затвердження ОСОБА_3 про визначення пов'язаних із банком осіб" №315 від 12.05.2015р., а саме: п.п.4 п.1) інформації щодо діяльності кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) особи немає або її недостатньо; п.п.3 п.2) здійснення операцій, юридична форма яких відрізняється від їх економічної суті; п.п.3 п.2) трансакція проведена з недотриманням внутрішніх положень банку.

З аналізу зазначених вище норм вбачається, що особа може бути визнана повязаною із банком за умови її відповідності визначенню пунктам 1-9 частини 1 статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та ознакам за характером правовідносин і операцій, що передбачені у ОСОБА_1 3 ОСОБА_3.

При цьому, посилання відповідача на наявність окремих ознак повязаності, передбачених ОСОБА_3, суд вважає безпідставними з огляду на таке.

Частина 1 статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" містить вичерпний перелік повязаних із банком осіб.

ОСОБА_3 ст.1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" передбачено, що асоційована компанія - юридична особа, в якій інша юридична особа володіє прямо та/або опосередковано 20 або більше відсотками статутного капіталу та/або голосів.

Закон України "Про банки і банківську діяльність" дає визначення поняттю асоційована особа - це чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Пунктом 1.9 Розділу VI ОСОБА_1 1 Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. №368, визначено перелік умов, за наявності яких два або більше контрагенти вважаються одним контрагентом (групою пов'язаних контрагентів) і такими, що несуть спільний економічний ризик.

Відповідно до п.1 глави 1 розділу ІІ ОСОБА_3 визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього ОСОБА_3. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Таким чином, ознаки (критерії) повязаності, передбачені нормами ОСОБА_3, є допоміжними та застосовуються виключно за наявності ознак повязаності, передбачених ст.52 Закону, і не можуть використатись як окремі самостійні ознаки повязаності з банком.

Відповідно до п.9 ч.1 ст.52 Закону ознакою повязаності є будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Відсутність доведеності вказаного впливу або отриманої зацікавленості від проведених операцій на користь повязаних з банком осіб унеможливлює використання (посилання) на передбачену п.9 ч.1 ст.52 Закону ознаку повязаності, навіть за наявності окремих ознак повязаності, передбачених Постановою.

Таку правову позицію виклав Верховний Суд у постанові від 08.05.2018р. у аналогічній справі, відповідно до якої у розділі "Висновки про правильне застосування норм права" зазначено: "Підставою для визнання пов'язаною з банком особою відповідно до пункту 9 частини 1 статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є одночасна наявність двох умов: проведення через особу операції в інтересах осіб, зазначених у цій частині, тобто пов'язаних з банком осіб; здійснення на особу впливу під час проведення такої операції з боку пов'язаної з банком особи через трудові, цивільні та інші відносини".

Відповідачем не надані докази того, що кредитний договір №010-2017 від 08.09.2017р. укладений між позивачем та відповідачем не в інтересах власне позивача, а в інтересах інших осіб, а саме: в інтересах осіб, зазначених у ч.1 ст.52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", і на яких здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині через трудові, цивільні та інші відносини.

Наявні в матеріалах справи докази спростовують наявність ознак, встановлених у п.п.3 п.2) ОСОБА_3 "здійснення операцій, юридична форма яких відрізняється від їх економічної суті" та встановленої у п.п.4 п.1) ОСОБА_3 "інформації щодо діяльності кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) особи немає або її недостатньо". Надані до матеріалів справи договори №03/14 від 06.09.2017р.; договір підряду №2/2017 від 01.08.2017р.; договір №12/06.2017 від 07.09.2017р.; договір поставки №133 від 11.09.2017р.; договір №13/06.2017 від 07.09.2017р.; договір №07/03-17 від 03.09.2017р.; договір №11/06.2017 від 07.09.2017р.; договір №37 від 11.09.2017р.; договір №28/3 від 02.10.2017р. та інші договори та докази їх виконання (а.с.27-113), які свідчать про проведення позивачем звичайної підприємницької діяльності, яка передбачена статутними документами підприємства.

Натомість відповідач, в порушення ст.ст.73, 74, 76-79 Господарського процесуального кодексу України, не надав суду належних та допустимих доказів відповідності позивача визначеним у статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" критеріям визнання осіб такими, що є пов'язаними з банком особами.

Враховуючи викладене, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст.73, 74, 76-79, 86, 129, 232, 233, 236-238, 240 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" (49101, м. Дніпро, пр. Пушкіна, 15, ідентифікаційний код в ) виключити Товариство з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" (02002, м. Київ, вул. Євгена Сверстюка, 19, ідентифікаційний код в ) з переліку пов'язаних з Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" осіб та не визначати Товариство з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" особою, пов'язаною з банком - Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ".

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ" (49101, м. Дніпро, пр. Пушкіна, 15, ідентифікаційний код в ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "МАТРІКС-ГРУП" (02002, м. Київ, вул. Євгена Сверстюка, 19, ідентифікаційний код в ) 1 762,00грн. (одна тисяча сімсот шістдесят дві) судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили у відповідності до ст.241 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення суду може бути оскаржено в порядку та у строки, передбачені ст.256, п.п.17.5 п.17 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 30.11.2018р.

Суддя ОСОБА_6