ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

11.10.2018 Справа № 905/1631/15

Господарський суд Донецької області у складі колегії суддів: головуючого судді Ніколаєвої Л.В., суддів Чернової О.В., Фурсової С.М.

при секретарі судового засідання Гайдар М.А.,

розглянувши справу №905/1631/15

за позовом: Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»

до відповідачів: 1. Товариства з обмеженою відповідальністю «Донвуглетехінвест»

2. Товариства з обмеженою відповідальністю «Вуглевидобувні технології»

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: Публічного акціонерного товариства «Кредитпромбанк»

про стягнення 36 104 468,55 грн.,

за участю представників:

від позивача: Іванова Г.С., за довіреністю

від відповідача 1: не з'явився

від відповідача 2: не з'явився

від третьої особи: не з'явився

Суть спору: ПАТ «Дельта Банк» звернулося до господарського суду Донецької області з позовом про солідарне стягнення з ТОВ «Донвуглетехінвест» та ТОВ «Вуглевидобувні технології» 36 104 468,55 грн., з яких: 30 000 000 грн. - заборгованість за кредитом, 506 301,38 грн. - заборгованість за відсотками, 5 598 167,17 грн. - заборгованість за простроченими відсотками.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на неналежне виконання відповідачем 1 зобов'язань за кредитним договором №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. в частині повного та своєчасного повернення кредиту та сплати процентів, а також на укладення договору поруки №3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р. та наявністю підстав для солідарного стягнення.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 26.08.2015р. для розгляду даної справи визначено суддю Уханьову О.О. Ухвалою суду від 27.08.2015р. відкрито провадження у справі. Ухвалою суду від 08.09.2015р. залучено до участі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ПАТ «Кредитпромбанк».

В подальшому, справу призначено до колегіального розгляду у складі трьох суддів. Склад суду неодноразово змінювався та згідно протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 11.10.2018р. справа розподілена колегії суддів у складі головуючого судді Ніколаєвої Л.В., суддів Чернової О.В., Фурсової С.М. Тією ж датою господарським судом постановлено ухвалу про прийняття справи до колегіального розгляду у складі суддів: головуючий суддя Ніколаєва Л.В., судді Чернова О.В., Фурсова С.М.

Під час розгляду справи ухвалою суду від 20.10.2015р. відмовлено у прийнятті зустрічної позовної заяви ТОВ «Вуглевидобувні технології» до ПАТ «Дельта Банк» про визнання відсутнім права на стягнення заборгованості. Вказана ухвала неодноразово оскаржена ТОВ «Вуглевидобувні технології» до суду апеляційної інстанції. Також ТОВ «Вуглевидобувні технології» неодноразово оскаржено ухвали суду апеляційної інстанції про повернення апеляційних скарг на ухвалу суду від 20.10.2015р., про відмову у прийнятті апеляційних скарг на ухвалу суду від 20.10.2015р. до суду касаційної інстанції. Ухвалами суду касаційної інстанції касаційні скарги ТОВ «Вуглевидобувні технології» на ухвали суду апеляційної інстанції про повернення апеляційних скарг, про відмову у прийнятті апеляційних скарг повернуті без розгляду.

Ухвалою суду від 10.03.2017р. відмовлено у задоволенні клопотання ТОВ «Вугледобувні технології» про звільнення від сплати судового збору; зустрічну позовну заяву ТОВ «Вугледобувні технології» за вх. № 27078/16 від 20.09.2016р. повернуто без розгляду. Вказана ухвала неодноразово оскаржена ТОВ «Вуглевидобувні технології» до суду апеляційної інстанції. Також ТОВ «Вуглевидобувні технології» неодноразово оскаржено ухвали суду апеляційної інстанції про повернення апеляційних скарг на ухвалу суду від 10.03.2017р. до суду касаційної інстанції. Ухвалами суду касаційної інстанції касаційні скарги ТОВ «Вуглевидобувні технології» на ухвали суду апеляційної інстанції про повернення апеляційних скарг повернуті без розгляду. При цьому, у зв'язку із черговим зверненням ТОВ «Вуглевидобувні технології» із завідомо неправильно оформленою касаційною скаргою, яка містить значну кількість недоліків, ухвалою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 04.06.2018р., якою повернуто касаційну скаргу ТОВ «Вуглевидобувні технології» на ухвалу Донецького апеляційного господарського суду від 15.03.2018р. у справі №905/1631/15 без розгляду, визнано поведінку скаржника під час звернення до судів, подання численних неналежно оформлених скарг зловживанням процесуальними правами, що спрямоване на свідоме, невиправдане затягування судового процесу та застосовано до ТОВ «Вуглевидобувні технології» захід процесуального примусу у вигляді штрафу у розмірі 10 прожиткових мінімумів для працездатних осіб, що складає 17 620 грн.

01.08.2018р. господарським судом постановлено ухвалу в т.ч. про розгляд справи №905/1631/15 за правилами загального позовного провадження зі стадії підготовчого провадження.

Протокольною ухвалою від 25.09.2018р. відхилено клопотання позивача за вх. №15876/16 від 20.05.2016р. та за вх. № 18073/16 від 09.06.2016р. про залучення до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Національний банк України, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відповідно, а також клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вх. № 18073/16 від 09.06.2016р. про вступ останнього у справу в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача, з огляду на те, що господарським судом не встановлено наявність підстав для вчинення відповідних процесуальних дій згідно ст. 50 ГПК України.

25.09.2018р. господарським судом постановлено ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті на 11.10.2018р.

Протокольною ухвалою від 11.10.2018р. задоволено клопотання позивача за вх. №20523/18 від 08.10.2018р. та за вх. № 20846/18 від 11.10.2018р. про долучення до матеріалів справи виписок по рахункам за період з 26.06.2013р. по 03.10.2018р. за кредитним договором № 3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р., договору купівлі - продажу прав вимоги (витяг) від 26.06.2013р. (належної якості), меморіального ордеру № 41568954 від 26.06.2013р. на підставі ст. 207 ГПК України.

Представник позивача у судовому засіданні щодо розгляду справи по суті 11.10.2018р. позовні вимоги підтримав та зазначив, що сума заборгованості за відсотками в сумі 506 301,38 грн. за період з 01.07.2015р. по 20.07.2015р. є простроченою заборгованістю за відсотками. Також представник позивача повідомив про часткову сплату відповідачем 1 заборгованості за простроченими відсотками в сумі 3 000 грн., а саме: 31.07.2015р. - 1000 грн., 26.08.2015р. - 1000 грн. та 29.09.2015р. - 1000 грн.

Відповідачі та третя особа у судове засідання щодо розгляду справи по суті 11.10.2018р. не з'явились, при цьому про дату, час та місце судового засідання повідомлялись належним чином. З огляду на викладене, а також враховуючи приписи ч. 1 ст. 202 ГПК України, господарський суд визнав за можливе вирішити справу за відсутністю представників відповідачів та третьої особи за наявними матеріалами.

На підставі ст.240 ГПК України у судовому засіданні щодо розгляду справи по суті 11.10.2018р. за участю представника позивача господарським судом оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд встановив:

29.05.2013р. між ПАТ «Кредитпромбанк» (банк) та ТОВ «Донвуглетехінвест» (позичальник, відповідач 1) було укладено кредитний договір №3.3ДС/065/2013-КЛТ (кредитний договір).

Відповідно до п. 1.1. кредитного договору цим договором встановлюється процедура та умови надання банком у майбутньому кредитів (траншів) позичальнику в межах загальної суми 30 000 000 грн., процедура та умови повернення позичальником отриманих кредитів, нарахування і сплати процентів за отриманими кредитами, а також взаємні права та зобов'язання сторін, що виникнуть при наданні банком кредитів.

Згідно п. 1.2. кредитного договору зобов'язання банку щодо надання кредитів та зобов'язання позичальника щодо повернення кредитів, сплати процентів, а також інші права та зобов'язання сторін, передбачені цим договором, виникають з моменту укладання сторонами додаткових договорів про надання кредитів, які є невід'ємними частинами цього договору, в сумах, зазначених в таких додаткових договорах. Строк користування кожним окремим кредитом в межах загальної суми, встановленої пунктом 1.1. цього договору та термін його кінцевого повернення, визначається додатковими договорами, але не пізніше строку, встановленого пунктом 3.4.5. цього договору.

Пунктом 2.1. кредитного договору встановлено, що банк надає позичальнику кредити, на умовах забезпеченості, цільового використання, строковості, повернення та платності наданих грошових коштів.

За приписами п. 2.3. кредитного договору підставою для надання кредитів за цим договором є додаткові договори, що укладаються тільки за взаємною згодою сторін після подання банку письмової заявки позичальника, в якій вказується сума та валюта кредиту, конкретна ціль кредитування з посиланням на контракт (договір, угоду, додаток, рахунок-фактуру).

Відповідно до п. 2.4. кредитного договору датою видачі кредитів вважається дата списання суми кредитів з позичкових рахунків, зазначених у додаткових договорах.

Процентні ставки встановлюються в додаткових договорах за кожним кредитом, але в будь-якому разі не більше 22 (двадцяти двох) процентів річних без врахування п. 2.8 цього договору (п. 2.7 кредитного договору).

Пунктом 2.9. кредитного договору визначено порядок нарахування відсотків: розрахунок суми процентів за користування кредитами починається з дати списання сум кредитів з позичкових рахунків, що відкриті банком для обліку заборгованості позичальника за кредитами, наданими згідно з цим договором та додатковими договорами до нього (пп. 2.9.1. кредитного договору). Проценти нараховуються за кожним кредитом, наданим згідно з додатковим договором, 20 числа кожного місяця, в останній робочий день місяця, у день повного дострокового погашення заборгованості за кредитом та у день повного погашення заборгованості за кредитом, вказаний у відповідному додатковому договорі, виходячи із суми заборгованості за кредитом, яка обліковується на позичковому рахунку, та процентної ставки, яка встановлена у відповідному додатковому договорі. Якщо 20 число припадає на вихідний, святковий або неробочий день нарахування процентів здійснюється наступного робочого дня за вихідним, святковим, неробочим днем. У разі несвоєчасного погашення заборгованості за кредитом, наданим згідно з відповідним додатковим договором, у термін, встановлений таким додатковим договором, останнє нарахування процентів за користування таким кредитом за ставкою, вказаною у пункті 2.7., 2.8. цього договору здійснюється наступного робочого дня за датою, вказаною у додатковому договорі як кінцевий термін повернення позичальником суми кредиту, в подальшому проценти за користування таким кредитом за ставкою, вказаною у пункті 2.7, 2.8. цього договору не нараховуються (пп. 2.8.2. кредитного договору). При розрахунку суми процентів береться фактична кількість календарних днів користування кредитами у розрахунковому періоді та фактична кількість днів у поточному році.

Згідно п. 2.10. кредитного договору погашення заборгованості позичальника здійснюється в наступній черговості:

- прострочена заборгованість за нарахованими процентами;

- прострочена заборгованість за нарахованими комісіями;

- прострочена заборгованість за кредитами;

- строкова заборгованість за нарахованими процентами;

- строкова заборгованість за нарахованими комісіями;

- строкова заборгованість за кредитами;

- пеня;

- штраф;

- витрати банку, пов'язані з пред'явленням вимоги за цим договором і зверненням стягнення на предмет забезпечення, а також спричинені порушенням цього договору/договорів забезпечення;

Згідно п. 2.11. кредитного договору позичальник доручає банку здійснювати договірне списання з будь-якого рахунку позичальника, відкритого в банку, у сумі платежу за кредитами, а також у сумі процентів, комісій, можливої неустойки (пені, штрафи) та інших витрат, які можуть виникнути у зв'язку з цим договором, додатковими договорами та договорами забезпечення, при настанні встановленого терміну сплати відповідного платежу або в будь-який момент після настання такого терміну сплати платежу.

Пунктом 3.1.4. кредитного договору передбачено право банку, зокрема, достроково розірвати цей договір у разі невиконання позичальником своїх зобов'язань за цим договором та додатковими договорами.

Згідно п. 3.1.5 кредитного договору за умови настання обставин, зазначених у п.п. 3.1.4. цього договору, вимагати відповідно до п. 8.3. цього договору розірвання цього договору, дострокового повернення кредитів, сплати процентів за фактичний час користування кредитами, комісій та сплати можливої неустойки (пеня, штраф), а у разі невиконання позичальником вимог банку, звернути стягнення на предмет застави (іпотеки) згідно з договорами, зазначеними у п. 4.2. цього договору.

Відповідно до п. 3.4.3 кредитного договору позичальник зобов'язаний сплачувати банку нараховані проценти за кожним кредитом, наданим згідно з додатковими договорами, з 1 по 19 число кожного місяця до останнього робочого числа кожного місяця, нараховані з 20 по останній календарний день місяця - до останнього робочого числа наступного місяця, а також у день повного дострокового погашення заборгованості за кредитом та у день повного погашення заборгованості за кредитом, вказаний у відповідному додатковому договорі.

Проценти сплачуються на рахунки банку, що вказані у додаткових договорах.

Пунктом п. 3.4.5. кредитного договору позичальник зобов'язаний повністю погасити заборгованість за кредитами у терміни, визначені відповідними додатковими договорами, але у будь-якому випадку не пізніше 27 травня 2016р. (двадцять сьомого травня дві тисячі шістнадцятого року) на рахунки банку, що вказані у додаткових договорах.

Згідно п. 3.4.9. кредитного договору позичальник зобов'язаний у разі порушення умов цього договору та додаткових договорів достроково повернути на вимогу банку всю суму заборгованості за кредитами у строк, вказаний банком, та сплатити проценти за фактичний строк користування кредитами, комісій, а також можливу неустойку (пеню, штраф).

Відповідно до п. 6.1. кредитного договору цей договір набуває чинності з дня його підписання і діє до повного погашення позичальником кредитів, процентів за користування ними, комісії, а при наявності неустойки (пені, штрафи), інших платежів, передбачених цим договором та додатковими договорами.

Кредитний договір та додаткові договори до нього підписані та скріплені печатками обох сторін без зауважень.

29.05.2013р. між ПАТ «Кредитпромбанк» (банк) та ТОВ «Донвуглетехінвест» (позичальник, відповідач 1) укладено додатковий договір № 1 до кредитного договору №3.3ДС/065/2013-КЛТ від 29.05.2013р., відповідно до п. 1 якого банк надає позичальнику кредит згідно з цим додатковим договором в сумі 30 000 000,00 (тридцять мільйонів) гривень на наступні цілі: для оплати витрат, пов'язаних із господарською та виробничою діяльністю підприємства.

Пунктом 2 вищезазначеного додаткового договору встановлено, що позичальник зобов'язується повернути кредит, отриманий за цим додатковим договором, не пізніше 28 травня 2014 року (двадцять восьмого травня дві тисячі чотирнадцятого року) на рахунок банку №4081.980.01.

Процентна ставка за кредитом, який надається за цим додатковим договором, встановлюється у розмірі 22 проценти річних (п. 3 додаткового договору).

02.06.2014р. між ПАТ «Дельта Банк» (банк) та ТОВ «Донвуглетехінвест» (позичальник, відповідач 1) укладено додатковий договір № 2 до кредитного договору №3.3ДС/065/2013-КЛТ від 29.05.2013р., яким викладено п. 2 додатково договору № 1 від 29.05.2013р. в наступній редакції:

«Позичальник зобов'язується повернути кредит, отриманий за цим додатковим договором, на рахунок № 4321, в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, у відповідності до наступного графіку:

Номер кредитного періодуПочаток кредитного періодуКінець кредитного періодуСума погашення протягом кредитного періоду, грн.Максимальний ліміт заборгованості на кінець кредитного періоду, грн.
129.05.201328.05.201420 000 000,0010 000 000,00
201.06.201430.06.20141 000 000,009 000 000,00
301.07.201431.07.20141 000000,008 000 000,00
401.08.201431.08.20141 000 000,007 000 000,00
501.09.201430.09.20141 000 000,006 000 000,00
601.10.201431.10.20141 000 000,005 000 000,00
701.11.201431.11.20141 000 000,004 000 000,00
801.12.201431.12.20141 000 000,003 000 000,00
901.01.201531.01.20151 000 000,002 000 000,00
1001.02.201528.02.20151 000 000,001 000 000,00
1101.03.201531.03.20151 000000,000,00
Всього:30 000 000,0030 000 000,00
, але в будь-якому разі не пізніше 31 березня 2015 року.

30.09.2014р. між ПАТ «Дельта Банк» (банк) та ТОВ «Донвуглетехінвест» (позичальник, відповідач 1) укладено додатковий договір № 3 до кредитного договору №3.3ДС/065/2013-КЛТ від 29.05.2013р., згідно п. 1 якого у відповідності до п. 2.3. розділу 2 «Основні умови договору» договору кредитор надає позичальнику кредит (транш) в сумі 2 700 000 грн. в межах максимального ліміту заборгованості, зазначеного в п. 1.1. статті 1 «предмет договору», на умовах, вказаних в договорі.

Процентна ставка за кредитом, який надається за цим Додатковим договором, встановлюється в розмірі 22 % річних (п. 3 додаткового договору).

Вищезазначеним додатковим договором викладено п. 2.9. № 3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. в наступній редакції: «нарахування процентів за користування кредитом (траншем) здійснюється в валюті кредиту щомісячно, в останній робочий день поточного місяця, за фактичну кількість днів користування кредитом (траншем) в періоді (28-29-30-31/365/366), в день повного дострокового погашення заборгованості за кредитом та в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту (траншу).».

Також додатковим договором № 3 до кредитного договору №3.3ДС/065/2013-КЛТ від 29.05.2013р. викладено п. 3.4.5. пункту 3.4. Розділу 3 «Права та зобов'язання сторін» договору в наступній редакції:

« 3.4.5. Позичальник зобов'язується повернути кредит, отриманий за цим додатковим договором, на рахунок № 4321, в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, у відповідності до наступного графіку:

Номер кредитного періодуПочаток кредитного періодуКінець кредитного періодуСума погашення протягом кредитного періоду в гривнахМаксимальний ліміт заборгованості на кінець кредитного періоду в гривнах
129.05.201331.08.2014 0,0030 000 000,00
201.09.201430.11.201426 000 000,004 000 000,00
301.12.201431.12.20141 000 000,003 000 000,00
401.01.201531.01.20151 000000,002 000 000,00
501.02.201528.02.20151 000 000,001 000 000,00
601.03.201531.03.20151 000 000,000,00
Всього:30 000 000,00
Загальний строк повернення кредиту (ів) - не пізніше 27 травня 2016 року на рахунки, що вказані у відповідних додаткових договорах.

Датою погашення будь-якої заборгованості позичальника вважається дата зарахування грошових коштів на відповідні рахунки.».

24.02.2015р. між ПАТ «Дельта Банк» (банк) та ТОВ «Донвуглетехінвест» (позичальник, відповідач 1) укладено додатковий договір № 4 до кредитного договору №3.3ДС/065/2013-КЛТ від 29.05.2013р., відповідно до якого п. 2 додаткового договору №1 від 29.05.2013р. викладено в наступній редакції: «позичальник зобов'язується повернути кредит, отриманий за цим додатковим договором, не пізніше 31 грудня 2015 року на рахунок № 4321 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, з урахуванням вимог п.3.4.5. договору».

Також додатковим договором № 4 від 24.02.2015р. до кредитного договору №3.3ДС/065/2013-КЛТ від 29.05.2013р. викладено п. 2 додаткового договору № 3 від 30.09.2014р. до договору в наступній редакції: «позичальник зобов'язується повернути кредит, отриманий за цим додатковим договором, не пізніше 31 грудня 2015 року на рахунок № 4321 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, з урахуванням вимог п.3.4.5. договору».

Вищезазначеним додатковим договором доповнено кредитний договір №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. п. 3.1.13 наступного змісту: «банк має право починаючи з 24 лютого 2015 року у разі несвоєчасного виконання ТОВ «Вуглетехнік» (код за ЄДРПОУ - 32116851) умов кредитного договору № 3.3ДС/275/2008-КЛТ від 26.09.2008 року, вимагати погашення наявної заборгованості позичальника за кредитом, сплати нарахованих процентів, комісій та штрафних санкцій. Реалізація права кредитора відбувається шляхом надсилання позичальнику відповідного листа повідомлення з вимогою щодо погашення наявної заборгованості позичальника за кредитом, сплати нарахованих процентів, комісій та штрафних санкцій потягом строку, що буде визначений в повідомленні».

Також додатковим договором № 4 від 24.02.2015р. до кредитного договору №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. викладено п. 3.4.5. кредитного договору в наступній редакції: «позичальник зобов'язується повернути кредит, отриманий за цим договором, на рахунок №4321, в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, у відповідності до наступного графіку:

Номер кредитного періодуПочаток кредитного періодуКінець кредитного періодуСума погашення протягом кредитного періоду в гривняхМаксимальний ліміт заборгованості на кінець кредитного періоду, в гривнях
129.05.201331.07.20150,0030 000 000,00
201.08.201531.08.20156 000 000,0024 000 000,00
301.09.201530.09.20156 000 000,0018 000 000,00
401.10.201531.10.20156 000 000,0012 000 000,00
501.11.201530.11.20156 000 000,006 000 000,00
601.12.201531.12.20156 000 000,000,00
Всього30 000 000, 00
Загальний строк повернення кредиту (ів) - не пізніше 31 грудня 2015 року на рахунки, що вказані у відповідних додаткових договорах.

Датою погашення будь-якої заборгованості позичальника вважається дата зарахування грошових коштів на відповідні рахунки».

Крім того, додатковим договором № 4 до кредитного договору №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. викладено п. 3.4.3. кредитного договору в наступній редакції:

«п. 3.4.3. позичальник зобов'язаний сплачувати кредитору проценти за користування кредитом в наступному порядку:

3.4.3.1. Проценти, нараховані за період з 29 травня 2013 року по 19 серпня 2014 року включно сплачуються наступним чином:

- нараховані з 1 по 19 число кожного місяця - до останнього робочого числа кожного місяця;

- нараховані з 20 числа по останній календарний день місяця - до останнього робочого числа наступного місяця, а також у день повного дострокового погашення заборгованості за кредитом та у день повного погашення заборгованості за кредитом, вказаний у відповідному додатковому договорі;

3.4.3.2. проценти, нараховані за період з 20.08.2014 року до 30.11.2014 року включно сплачуються щомісячно, в період з вересня 2014 року до листопада 2014 року включно, в сумі не менше 25 000,00 грн., в термін до останнього робочого дня кожного місяця;

3.4.3.3. проценти, нараховані за період з 01.12.2014 року до 01.01.2015 року, сплачуються щомісячно в повному обсязі не пізніше 10 (десятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти;

3.4.3.4. проценти, нараховані за період з 01 січня 2015 року до 30 квітня 2015 року, сплачуються щомісячно в розмірі не менше 1000,00 грн. (одна тисяча гривень 00 копійок) не пізніше останнього робочого дня місяця, в якому нараховані проценти;

3.4.3.5. проценти, нараховані за період з 01 травня 2015 року до 30 червня 2015 року, сплачуються щомісячно в розмірі не менше ніж 50 000.00 грн. (п'ятдесят тисяч гривень 00 копійок) не пізніше останнього робочого дня місяця, в якому нараховані проценти;

3.4.3.6. нараховані та несплачені проценти за період з 20 серпня 2014 року до 30 червня 2015 року включно сплачуються позичальником не пізніше 01 липня 2015 року;

3.4.3.7. починаючи з 01 липня 2015 року, сплачуються щомісячно в повному обсязі не пізніше 10 (десятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повного дострокового погашення заборгованості за кредитом та в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі».

В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором № 3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. між ПАТ «Кредитпромбанк» (далі - банк) та ТОВ «Вугледобувні технології» (далі - поручитель, відповідач 2) було укладено договорі поруки № 3.3ДС/06/ПО1/2013-КЛТ (далі - договір поруки), відповідно до п. 1.1. якого у відповідності з цим договором поручитель зобов'язується солідарно відповідати перед банком у повному обсязі за своєчасне та належне виконання зобов'язань ТОВ «Донвуглетехінвест» (надалі - позичальник) за кредитним договором №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р., укладеним між банком та позичальником (надалі - кредитний договір), а саме: повернення суми кредиту (ів), сплати процентів за користування кредитом(ами), комісій, а також неустойки (пені, штрафу), збитків та інших витрат у розмірі, строки та у випадках, передбачених кредитним договором.

Розділом 2 договору поруки визначено зміст зобов'язання, забезпеченого порукою, а саме:

2.1.1. повернення кредиту в сумі 30 000 000 грн. у разі наявності - згідно з графіком погашення відповідно до умов кредитного договору та з кінцевим терміном повернення кредиту(-ів) не пізніше 31 грудня 2015 року або в інший термін дострокового погашення у випадках, передбачених кредитним договором (п. 2.1.1. в редакції додаткового договору № 3 від 24.02.2015р. до договору поруки №3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р.);

2.1.2. сплата процентів за користування кредитом(ами) у розмірі, передбаченому п. 2.7. кредитного договору, а у разі порушення позичальником передбачених кредитним договором умов, сплата процентів за користування кредитом(ів) у випадках, передбачених кредитним договором, збільшується на 3(три) проценти річних (без додаткового погодження сторонами такого збільшення);

2.1.3. сплата комісій, визначених кредитним договором;

2.1.4. сплата можливої неустойки (пені, штрафу), визначеної кредитним договором;

2.1.5. сплата можливих збитків та інших витрат за кредитним договором

Згідно п. 3.2. договору поруки поручитель бере на себе зобов'язання відповідати перед банком в тому ж обсязі на тих же умовах та в ті ж строки, що і позичальник.

Черговість погашення заборгованості визначена умовами кредитного договору (п. 3.5. договору поруки).

Згідно п. 3.5. договору поруки датою сплати суми заборгованості поручителем за цим договором ж дата зарахування коштів на відповідні рахунки банку.

Відповідно до п. 6.1. договору (в редакції додаткового договору № 1 від 02.06.2014р. до договору поруки № 3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р.) цей договір набирає чинності з дати його укладання. Дія цього договору припиняється на 3650 (три тисячі шістсот п'ятдесятий) день від дати, яка зазначена в п. 2.1.1. цього договору як кінцевий термін повернення кредиту(ів).

Договір поруки підписаний та скріплений печатками сторін без зауважень.

Крім того, 26.06.2013р. між ПАТ «Кредитпромбанк» (який є правонаступником ВАТ «Кредитпромбанк», продавець) та ПАТ «Дельта Банк» (покупець) було укладено договір купівлі-продажу прав вимоги (договір купівлі-продажу).

Згідно п. 1.1. договору купівлі-продажу права вимоги означає всі права вимоги (як існуючі, так і майбутні, як наявні, так і умовні) продавця у якості кредитора до позичальників за кредитними договорами, а також всі права вимоги продавця до осіб, які надали забезпечення, за договорами забезпечення, включаючи будь-які та всі права вимоги та засоби захисту прав, які доступні продавцю, щодо виконання позичальниками та/або особами, які надали забезпечення, будь-яких своїх обов'язків за кредитними договорами та договорами забезпечення.

Також у даному пункті договору зазначено про те, що загальна купівельна ціна є сумою всіх купівельних цін за права вимоги, зазначених у Додатку 1, та становить 1 439 777 387, 52 грн.

Відповідно до п. 2.1 договору купівлі-продажу продавець цим погоджується продати (відступити) права вимоги та передати їх покупцю, а покупець цим погоджується купити права вимоги, прийняти їх і сплатити загальну купівельну ціну.

Пунктом 2.3 договору купівлі-продажу встановлено, що права вимоги переходять від продавця до покупця, та обов'язки продавця передати права вимоги вважаються виконаними з моменту підписання продавцем та покупцем акту приймання-передачі прав вимоги.

Згідно п. 3.1 договору купівлі-продажу за продаж (відступлення) продавцем прав вимоги за цим договором покупець зобов'язаний сплатити продавцю загальну купівельну ціну у дату підписання.

Відповідно до п. 7.1 договору купівлі-продажу цей договір набуває чинності у момент його підписання сторонами та нотаріального посвідчення і залишатиметься чинним до моменту виконання сторонами своїх обов'язків за ним у повному обсязі.

Договір купівлі-продажу підписаний та скріплений печатками обох сторін без зауважень та посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Шевченко Д.Г. та зареєстрований в реєстрі за №1441.

На виконання умов договору купівлі-продажу сторонами був підписаний акт приймання-передачі прав вимоги з додатком, відповідно до якого ПАТ «Дельта Банк» передано право вимоги до ТОВ «Донвуглетехінвест» як позичальника за кредитним договором №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. та його поручителя - ТОВ «Вуглевидобувні технології» за договором поруки №3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р.

Також в матеріалах справи наявна копія меморіального ордеру № 41568954 від 26.06.2013р. на підтвердження перерахування коштів в сумі 1 439 777 387,52 грн. (купівельної ціни) за договором купівлі-продажу прав вимоги від 26.06.2013р.

Отже, враховуючи п.1 ч.1 ст. 512, ч.1 ст. 513, ст. 514 ЦК України та умови договору купівлі-продажу прав вимоги право вимоги за кредитним договором №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. та договором поруки №3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р. перейшло до ПАТ «Дельта Банк».

Судом також встановлено, що на виконання умов кредитного договору та додаткових договорів до нього відповідачу 1 в межах визначеного ліміту видано кредит в сумі 30 000 000,00 грн., що підтверджується наявними у справі меморіальним ордером №80348214 від 30.09.2014р. та банківською випискою по рахунку ТОВ «Донвуглетехінвест» за період з 26.06.2013р. по 28.07.2015р.

Між тим, відповідачем 1 неналежним чином виконувались зобов'язання з повернення кредиту та сплати процентів, внаслідок чого у відповідача 1 станом на 28.07.2015р. виникла заборгованість за кредитом в сумі 30 000 000 грн., заборгованість за відсотками в сумі 506301,38 грн., заборгованість за відсотками (прострочена) в сумі 5 598 167,17 грн.

Враховуючи такі обставини, а також те, що відповідач 2 є поручителем за договором поруки №3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р., позивач звернувся до господарського суду з даним позовом про солідарне стягнення вищевказаних сум.

Проаналізувавши наявні у справі докази та надавши їм правову оцінку, суд дійшов висновку про часткове задоволення позову, виходячи з наступного:

Відповідно до п.1 ч.2 ст.11 ЦК України однією із підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договір, який в силу вимог ч.1 ст.629 ЦК України є обов'язковим для виконання сторонами.

Згідно ч.ч.1, 2 ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Вимогами ч.1 ст. 1046 ЦК України встановлено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Відповідно до ч.1 ст.1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно з ч.1 ст.1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Відповідно до ч.1 ст. 1049 ЦК України, позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Позика вважається повернутою в момент зарахування грошової суми, що позичалася, на банківський рахунок позикодавця (ч. 3 ст. 1049 ЦК України).

Як вище встановлено господарським судом, на підставі кредитного договору №3.3ДС/06/2013-КЛТ від 29.05.2013р. відповідачу 1 надано кредит на загальну суму 30 000 000 грн. з кінцевим терміном повернення всієї суми до 31.12.2015р. включно. При цьому, за користування кредитом відповідач 1 зобов'язався сплачувати проценти у розмірі та строки, встановлені п. 3.4.3. договору, а починаючи з 01 липня 2015 року сплачувати щомісячно в повному обсязі не пізніше 10 числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повного дострокового погашення заборгованості за кредитом та в день повернення кредиту. Крім того, умовами кредитного договору передбачено право на дострокове стягнення заборгованості за кредитом та процентів за користування кредитом у разі порушення строків та порядку їй сплати позичальником.

Згідно ч. 1 ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк.

Відповідно до ст. 193 ГК України, приписи якої кореспондуються з приписами с. 526 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору тп вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Між тим, вище встановлені обставини справи свідчать про те, що відповідачем 1 не належним чином виконані зобов'язання щодо повернення кредиту та сплати процентів за користування ним, внаслідок чого у відповідача 1 станом на 28.07.2015р. виникла заборгованість за кредитом в сумі 30 000 000 грн., заборгованість за відсотками в сумі 506 301,38 грн., заборгованість за відсотками (прострочена) в сумі 5 598 167,17 грн.

Частиною першою ст.546 ЦК України передбачено, що виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Відповідно до ст. 553 ЦК України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Згідно ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Частиною 1 ст. 543 ЦК України у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Відповідно до ч. 4 ст. 559 ЦК України порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців з дня настання строку виконання основного зобов'язання не пред'явить вимоги до поручителя, якщо інше не передбачено законом. Якщо строк основного зобов'язання не встановлений або встановлений моментом пред'явлення вимоги, порука припиняється, якщо кредитор не пред'явить позову до поручителя протягом одного року з дня укладення договору поруки, якщо інше не передбачено законом.

Як вище встановлено судом, виконання зобов'язання за кредитним договором забезпечено порукою не підставі договору поруки № 3.3ДС/06/П01/2013-КЛТ від 29.05.2013р., яка припиняється на 3 650 день від дати, яка зазначена в п. 2.1.1. цього договору як кінцевий термін повернення кредиту (ів) (тобто на момент подачі позову порука є чинною).

Враховуючи наведене, а також те, що відповідачем 1 порушено умови кредитного договору щодо повернення кредиту та сплати процентів за користування кредитними коштами, суд вважає, що вимоги позивача щодо дострокового солідарного виконання грошових зобов'язань є правомірними. Крім того, на теперішній час строк погашення кредиту є таким, що настав.

При цьому суд враховує, що вимога про дострокове погашення заборгованості не надсилалась відповідачу 1 та при дослідженні цього питання виходить з наступного.

В силу частини другої статті 1054 ЦК України до кредитних правовідносин підлягає застосуванню частина друга статті 1050 зазначеного Кодексу, якою встановлено санкцію за прострочення повернення чергової частини позики, а саме: позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, що належать йому відповідно до статті 1048 ЦК України.

У такому випадку дострокове повернення кредиту не має ознак одностороннього припинення договірних зобов'язань та є належним способом захисту порушеного права.

Отже, звернення до суду з вимогою про дострокове повернення всіх сум за кредитним договором у зв'язку з порушенням умов кредитного договору щодо повернення кредиту згідно встановленого графіку, є наслідком невиконання чи неналежного виконання боржником своїх договірних зобов'язань та способом цивільно-правової відповідальності боржника.

Тобто, у випадку незаявлення банком до подачі позову вимоги до позичальника про дострокове стягнення всієї суми боргу за кредитним договором, у випадку прострочення позичальником повернення чергової частини позики, банк не втрачає право на звернення до суду з відповідним позовом.

Аналогічна правова позиція викладена в ухвалі Верховного суду України від 18.08.2010р. № 6-2596св10 та рішенні Конституційного Суду України від 09.07.2002р. у справі № 1-2/2002.

Водночас, як свідчать матеріали справи, відповідачем 1 було частково сплачено наявну заборгованість за простроченими відсотками, а саме: 31.07.2015р. - 1000 грн., 26.08.2015р. - 1000 грн. та 29.09.2015р. - 1000 грн., що підтверджується наданими позивачем банківськими виписками з особових рахунків відповідача 1 за період з 26.06.2013р. по 03.10.2018р.

При цьому, звернення позивача до суду відбулося 20.08.2015р., про що свідчить відтиск поштового штемпелю на конверті, в якому було направлено позовну заяву за вих. №18.2-666 від 19.08.2015р. на адресу суду.

Такі обставини свідчать про наявність підстав для відмови у задоволенні позовних вимог в частині стягнення з відповідачів прострочених відсотків в розмірі 1000 грн., оскільки на момент звернення до суду відповідне право позивача не було порушено, а також про наявність підстав для закриття провадження у справі в частині стягнення заборгованості за простроченими відсотками у розмірі 2000 грн. у зв'язку з відсутністю предмета спору, на підставі п.2 ч. 1 ст.231 ГПК України, якою встановлено, що господарський суд закриває провадження у справі, якщо відсутній предмет спору.

В іншій частині позовні вимоги є обґрунтованими та правомірними, а отже підлягають задоволенню.

Згідно ст. 129 ГПК України, витрати по сплаті судового збору від сплати якого позивач у встановленому порядку був звільнений на момент подачі позову, стягується з відповідачів в доход бюджету пропорційно задоволеним вимогам.

Керуючись ст. ст. 129, 231, 232, 233, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд,-

В И Р І Ш И В:

1. Позов Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» задовольнити частково.

2. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донвуглетехінвест» (83059, м. Донецьк, пр. Ілліча, 105, ) та з Товариства з обмеженою відповідальністю «Вуглевидобувні технології» (83059, м. Донецьк, пр. Ілліча, 105, ) на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (юридична адреса: 01133, м. Київ, вул. Щорса 36-Б, поштова адреса: 01014, м. Київ, бул. Дружби Народів, б. 38, ) заборгованість за кредитом в сумі 30 000 000 (тридцять мільйонів) грн. та заборгованість за відсотками в сумі 6 101 468 (шість мільйонів сто одна тисяча чотириста шістдесят вісім) грн. 55 коп.

3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донвуглетехінвест» (83059, м. Донецьк, пр. Ілліча, 105, ) в доход державного бюджету судовий збір в розмірі 36 540 (тридцять шість тисяч п'ятсот сорок) грн. 00 коп.

4. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Вуглевидобувні технології» (83059, м. Донецьк, пр. Ілліча, 105, ) в доход державного бюджету судовий збір в розмірі 36 540 (тридцять шість тисяч п'ятсот сорок) грн. 00 коп.

5. Закрити провадження у справі в частині стягнення заборгованості за простроченими відсотками в сумі 2000 (дві тисячі) грн. 00 коп.

6. В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст.241 Господарського процесуального кодексу України і може бути оскаржено в апеляційному порядку до Східного апеляційного господарського суду через господарський суд Донецької області шляхом подачі апеляційної скарги протягом 20 днів з дня складання повного рішення.

Повне рішення складено 17 жовтня 2018р.

Головуючий суддя Л.В. Ніколаєва

Суддя О.В. Чернова

Суддя С.М. Фурсова