КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
УХВАЛА

про поновлення провадження у справі

"17" вересня 2018 р. м. Київ Справа№ 910/11298/16

Київський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Скрипки І.М.

суддів: Тищенко А.І.

Шаптали Є.Ю.

розглянувши в приміщенні суду апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" на рішення Господарського суду міста Києва від 24.05.2017 (повний текст рішення складено 31.05.2017)

у справі № 910/11298/16 (суддя Лиськов М.О.)

за позовом Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Плеяда" (відповідач 1), Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фагор" (відповідач 2)

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (третя особа 1), Національний банк України (третя особа 2), ОСОБА_3 (третя особа 3)

про застосування наслідків нікчемності правочину, відновлення становища, яке існувало до порушення права

ВСТАНОВИВ:

Рішенням Господарського суду міста Києва від 24.05.2017 у справі №910/11298/16 у задоволенні позову відмовлено.

Не погоджуючись з вищезазначеним рішенням, позивач звернувся до Київського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить оскаржуване рішення скасувати та прийняти нове про задоволення позову.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями апеляційну скаргу 15.06.2017 передано на розгляд судді Київського апеляційного господарського суду Скрипці І.М., сформовано колегію суддів у складі: головуючий суддя Скрипка І.М., судді Тищенко А.І., Тищенко О.В.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 19.06.2017 колегією суддів у визначеному складі прийнято апеляційну скаргу до провадження та призначено до розгляду.

Під час розгляду справи в суді апеляційної інстанції склад суду змінювався, згідно ст. 69 ГПК України строк розгляду спору продовжувався, у відповідності до ст. 77 ГПК України розгляд справи відкладався, останній раз на 06.12.2017.

Представники третьої особи 1 та 2 в судове засідання апеляційної інстанції 06.12.2017, будучи належним чином повідомленими про дату, час та місце розгляду справи, не з'явились, причини їх неявки суду невідомі.

20.11.2017 від представника позивача надійшло клопотання про призначення судової експертизи, проведення якої позивач просить доручити Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз Міністерства юстиції України та зобов'язується оплатити вартість витрат по проведенню даної судової експертизи. Крім того, позивач надав питання, яке вважає за необхідне поставити на вирішення судовому експерту.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 06.12.2017 у справі №910/11298/16 призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз Міністерства Юстиції України.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 06.12.2017 апеляційне провадження по справі №910/11298/16 зупинено до повернення до Київського апеляційного господарського суду матеріалів справи з висновком судово-економічної експертизи.

26.02.2018 до Київського апеляційного господарського суду від Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України надійшов лист №18-49/50-2 вих. від 29.01.2018 з клопотанням судового експерта №18-49/50 від 30.01.2018 про уточнення поставленого на вирішення питання, в якому судовий експерт просить привести поставлене на дослідження питання у відповідність до вимог Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України №53/5 від 08.10.1998 (у редакції Наказу №1350/ від 27.07.2017), зі змінами.

Відповідно до протоколу автоматичної зміни складу колегії суддів від 02.03.2018, у зв'язку з перебуванням судді Гончарова С.А. у відпустці для розгляду справи сформовано колегію суддів у складі головуючий суддя Скрипка І.М., судді Тищенко А.І., Шаплата Є.Ю.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 02.03.2018 у справі №910/11298/16 колегією суддів у визначеному складі прийнято апеляційну скаргу до провадження, поновлено провадження у справі, розгляд клопотання призначено на 21.03.2018.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 21.03.2018 у справі №910/11298/16 клопотання експерта ОСОБА_4 від 30.01.2018 №18-49/50 про уточнення поставленого на вирішення експерта питання залишено без задоволення та зупинено провадження у справі.

04.09.2018 до Київського апеляційного господарського суду від Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України надійшов лист №18-2230/2231-1вих від 17.08.2018 з клопотанням судового експерта №18-2230/2231 від 30.07.2018 про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи.

Оскільки на даний час необхідно розглянути отримане клопотання експерта, Київський апеляційний господарський суд у відповідності до ч. 1 ст. 230 ГПК України поновлює провадження у справі.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 230, 234 Господарського процесуального кодексу України, Київський апеляційний господарський суд -

УХВАЛИВ:

1. Поновити апеляційне провадження у справі № 910/11298/16.

2. Розгляд клопотання експерта у справі № 910/11298/16 призначити на 10.10.2018.

Судове засідання відбудеться о 10 год. 40 хв. за адресою: 04116, м. Київ, вул. Шолуденка, 1, зал судових засідань № 10, 2-й поверх.

3. Надіслати учасникам апеляційного провадження копію клопотання судового експерта №18-2230/2231 від 30.07.2018 про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, що надійшло на розгляд судді 10.09.2018.

4. Зобов'язати учасників апеляційного провадження надати письмові пояснення щодо клопотання судового експерта про надання матеріалів, необхідних для проведення експертизи у строк до 01.10.2018.

5. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Банк Михайлівський" надати суду у строк до 01.10.2018 наступні документи:

- звіт за формою № 1Д-НБУ ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» станом на 19.05.2016 та розгорнуті дані станом на 19.05.2016 по рахункам з обліку беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», у тому числі: номер особового рахунку, назва/ПІБ позичальника, номер кредитного договору, зали шок заборгованості за кредитним договором (за кредитом, відсотками, комісією тощо) на звітну дату;

- розгорнуті дані звіту за формою № 302.01 ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВ СЬКИЙ» «Класифікація кредитних операцій» станом на 01.05.2016, наданого Національному банку України, у розрізі позичальників та номерів кредитних договорів;

- банківська ліцензія ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», дозвіл та до даток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відпо відності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», та інші нормативні документи щодо регулювання діяльності банку в сфері роздрібних беззаставних кредитів, чинні протягом періоду з дня укладання відповідних кредитних договорів по 19.05.2016;

- внутрішні нормативні документи ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» стосовно укладання роздрібних беззаставних кредитних договорів (у т.ч. стосо вно встановлення та застосування порядку видачі кредиту, методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу), встановлення розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку), документального оформлення операцій з роздрібного беззаставного кредитування та порядку їх обліку в банку (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання та ких кредитних договорів та протягом періоду з дати укладання кредитних дого ворів по 19.05.2016;

- рішення уповноваженого органу ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» по кредитним договорам з роздрібних беззаставних кредитів, які діяли станом на 19.05.2016, про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлен ня порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встанов лення штрафних санкцій (пені, штрафу), комісійних та/або інших виплат на ко ристь банку тощо), у тому числі рішення уповноваженого органу ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» щодо оцінки фінансового стану боржника по роздрібним беззаставним кредитам (стану обслуговування боргу, клас боржника, показник ризику тощо), за період з дати укладання кредитних договорів по 19.05.2016, оформлені належним чином (протоколи);

- оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» за період з дня укладання відповідного кредитно го договору по 19.05.2016, за кредитними договорами з роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 щодо:

- надання та погашення кредиту за кредитним договором;

- нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами,

- нарахування та погашення штрафних санкцій,

- нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

- погашення позичальником заборгованості за кредитним договором;

- здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо).

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгал терського обліку кредитних операцій ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» за кредитними договорами роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИ ХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 за період з дня укладання ві дповідного кредитного договору по 19.05.2016, зокрема щодо обліку: заборго ваності за основною сумою кредиту, нарахування та сплати відсотків, простро ченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій та будь-яких інших платежів на користь банку, із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 за період з дня укладання відповідного договору по 19.05.2016, зокрема щодо обліку: заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та сплати відсотків, простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій та будь-яких інших платежів на користь банку, із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками управлінського та по забалансового обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами ро здрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 за період з дня укладання відповідного договору по 19.05.2016, у разі їх ведення за вказаними кредитними договорами;

- виписки за поточними рахунками позичальників стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитними договорами з роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016, за період з дня укладання відповідного кредитного договору по 19.05.2016, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та су ми операції;

- договори про відкриття поточних рахунків, укладені між ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» та Позичальниками з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття, в тому числі за овердрафтними програмами, що увійшли до пулу роздрібних беззаставних кредитів;

- листування між ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» та Позичальниками щодо операцій за кредитними договорами з роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, по штові листи, тощо.

6. Зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фагор" надати суду у строк до 01.10.2018 наступні документи:

- всі кредитні договори з роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 та увійшли до пулу роздрібних беззаставних кредитів, а також додатки та додаткові договори до них;

- кредитні справи позичальників за кредитними договорами з роздріб них беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 та увійшли до пулу роздрібних беззаставних кредитів;

- листування між ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФАГОР» та По зичальниками щодо операцій за кредитними договорами з роздрібних беззаста- вних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

- оригінали первинних документів за кредитними договорами з роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016 та увійшли до пулу роздрібних беззаставних кредитів, щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів, проведення оплати комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальниками на користь банку та третіх осіб у зв'язку з укладанням та обслуговуванням кредитних договорів; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальників у зв'язку з наданням та погашенням кредитів, комісій та інших супутніх послуг, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо), за період з дня укладання відповідного кредитного договору по 19.05.2016;

- виписки за поточними рахунками позичальників стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитними договорами з роздрібних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016, за період з дня укладання відповідного кредитного договору по 19.05.2016, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- договори про відкриття поточних рахунків, укладені між ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» та Позичальниками з додатками до них щодо уз годження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття, в тому числі за овердрафтними програмами, що увійшли до пулу роздрібних беззаставних кредитів;

- листування з ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», ТОВ «ФК «ПЛЕЯДА» та ТОВ «ФК «ФАГОР» щодо операцій за кредитним договорами з роздрі бних беззаставних кредитів ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», що діяли станом на 19.05.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

7. Викликати у судове засідання повноважних представників учасників апеляційного провадження.

8. Роз'яснити учасникам справи, що юридична особа бере участь у справі через свого керівника або члена виконавчого органу, уповноваженого діяти від її імені відповідно до закону, статуту, положення (самопредставництво юридичної особи), або через представника (ч.3 ст. 56 ГПК України). Представником у суді може бути адвокат або законний представник (ч.1 ст.58 ГПК України).

Всі документи та письмові докази подаються виключно через відділ забезпечення автоматизованого розподілу, контролю та моніторингу виконання документів за адресою: м. Київ, вул. Шолуденка, 1 (І поверх).

Головуючий суддя І.М. Скрипка

Судді А.І. Тищенко

Є.Ю. Шаптала