УХВАЛА

м. Київ

17.09.2018Справа № 910/11811/18

Господарський суд міста Києва у складі судді Ковтуна С.А., розглянувши позовну заяву Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що діє як ліквідатор публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ»

до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19

про відшкодування 431 889 445,39 грн.,

Представники:

не викликались

ВСТАНОВИВ:

До Господарського суду міста Києва звернувся з позовом Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, що діє як ліквідатор публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» до ОСОБА_2 (відповідача-1), ОСОБА_3 (відповідача-2), ОСОБА_4 (відповідача-3), ОСОБА_5 (відповідача-4), ОСОБА_6 (відповідача-5), ОСОБА_7 (відповідача-6), ОСОБА_8 (відповідача-7), ОСОБА_9 (відповідача-8), ОСОБА_10 (відповідача-9), ОСОБА_11 (відповідача-10), ОСОБА_12 (відповідача-11), ОСОБА_13 (відповідача-12), ОСОБА_14 (відповідача-13), ОСОБА_15 (відповідача-14), ОСОБА_16 (відповідача-15), ОСОБА_17 (відповідача-16), ОСОБА_18 (відповідача-17), ОСОБА_19 (відповідача-18).

Позивач просить:

1. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_7) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 51 104 338,90 гривень (п'ятдесят один мільйон сто чотири тисячі триста тридцять вісім гривень 90 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

2. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_7), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_9), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_10), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_11), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 54 586 365,62 гривень (п'ятдесят чотири мільйони п'ятсот вісмдесят шість тисяч триста шістдесят п'ять гривень 62 копійки) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

3. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 26 968 730,44 гривень (двадцять шість мільйонів дев'ятсот шістдесят вісім тисяч сімсот тридцять гривень 44 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, ул.. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

4. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_7), ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_9), ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_10), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_13), ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_14) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 37 960 544,37 гривень (тридцять сім мільйонів дев'ятсот шістдесят тисяч п'ятсот сорок чотири гривень 37 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

5. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_7) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 60 892 142,66 гривень (шістдесят мільйонів вісімсот дев'яносто дві тисячі сто сорок дві гривень 66 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

6. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_15) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 51 724 373,44 гривень (п'ятдесят один мільйон сімсот двадцять чотири тисячі триста сімдесят три гривень 44 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

7. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_7), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_13), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_16) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 26 202 830,08 гривень (двадцять шість мійльонів двісті дві тисячі вісімсот тридцять гривень 08 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код СДРПОУ 21708016; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (код СДРПОУ 09806437).

8. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 45 152 689,84 гривень (сорок п'ять мійльонів сто п'ятдесят дві тисячі шістсот вісімдесят дев'ять гривень 84 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; ; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» ().

9. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_8), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_6), ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_15) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 57 052 684,58 гривень (п'ятдесят сім мільйонів п'ятдесят дві тисячі шістсот вісімдесят чотири гривень 58 копійок) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; ; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» ().

10. Стягнути солідарно з ОСОБА_20, ОСОБА_3, ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_4), ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_7), ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_11), ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_12), ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_13), ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_16) шкоду, заподіяну ПАТ «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» та його кредиторам, в розмірі 14 244 746,46 гривень (чотирнадцять мільйонів двісті сорок чотири тисячі сімсот сорок шість гривень 46 копійки) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; ; рахунок №1 в Національному банку України, МФО 300001), як ліквідатора публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» ().

Позовні вимоги мотивовані тим, що операції з кредитування позичальників: товариства з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) «БАУЕН-СТРОЙ», ТОВ «ВАЙТ РОЯЛ», ТОВ «РЕНТ МОТОРС ГРУП», ТОВ «ВАЛІО ГРУП», ТОВ ВАЛЬКУІРІЯ ПЛЮС», ТОВ «ВІП МОТОРС ГРУП», ТОВ «КОРН ГРУП», ТОВ «СТРЕНД», ТОВ «УКРТРЕЙДВИН», ТОВ «ГЕРМЕСБУТМАТЕРІАЛ» - були завідомо збитковими для публічного акціонерного товариства «БАНК ПРОФЕСІЙНОГО ФІНАНСУВАННЯ» (далі - Банк), здійснені з чисельними порушеннями, кредити позичальниками заздалегідь отримувались без намірів щодо їх повернення, єдиною метою їх отримання було виведення коштів за межі Банку в інтересах позичальників, швидкого збільшення доходів Банку та нарощування розмірів завідомо проблемних активів з метою формального дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку України з цього приводу.

Шкода, заподіяна кредитуванням вказаних вище позичальників, на думку позивача, підлягає відшкодуванню посадовими особами Банку, які прийняли рішення щодо проведення операцій зі схемного кредитування цих позичальників.

Обґрунтовуючи об'єднання вимог до відповідачів в одній позовній заяві позивач посилається на те, що відповідачами не було забезпечено здійснення Банком своєї діяльності у відповідності до нормативів Національного банку України, вимог законодавства, а здійснення активних операцій, направлених на задоволення потреб групи компаній, які пов'язані між собою, призвели до втрати Банком ліквідності, неможливості виконання зобов'язань перед вкладниками та визнання Банку неплатоспроможним.

Правила об'єднання і роз'єднання позовів наведені у ст. 173 ГПК України, за якими в одній позовній заяві може бути об'єднано декілька вимог, пов'язаних між собою підставою виникнення або поданими доказами, основні і похідні умови.

Оцінюючи критерії об'єднання, які застосовані позивачем, на відповідність правилам об'єднання, суд виходить з такого.

Стаття 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», яка, як правова підстава, позивачем покладена в основу своєї вимоги про стягнення шкоди, надає право Фонду або його уповноваженій особі звертатись до пов'язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до заподіяння кредитором та/або банку шкоди, та/або пов'язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо чи опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, заподіяної банком.

Відповідно до позовної заяви, шкода заподіяна внаслідок надання кредитів за десятьма кредитними операціями, в рамках яких були укладені окремі кредитні договори самостійно з кожним із зазначених позичальників, і ці операції забезпечені самостійними заставами. Кожна кредитна операція є самостійним правовідношенням, що є підставою для виникнення цивільних прав і обов'язків, а тому порушення, які були допущені як при його виникненні, так і при виконанні, утворюють окремий склад цивільно-правового прововідношення, що характеризуються самостійними цивільно-правовими наслідками. Встановлення обставин вчинення кожної з цих операцій засвідчується доказами, які не є пов'язаними між собою (кредитні договори, договори забезпечення тощо).

Отже, кожна із вимог про стягнення шкоди є самостійною вимогою, які не пов'язані ні підставами виникнення та поданими доказам, та не є основними і похідними одна стосовно одної, оскільки від задоволення одних не залежить задоволення інших.

Водночас, критерій пов'язаності позичальників між собою та схожості переважної більшості забезпечень цих кредитів, що наводить позивач в обґрунтування об'єднання вимог в одному позові, не є достатніми для застосування правил об'єднання позовів у розумінні ст. 173 ГПК України.

За приписами п. 2 ч. 5 ст. 174 ГПК України суддя повертає позовну заяву і додані до неї документи у разі, якщо порушено правила об'єднання позовних вимог (крім випадків, в яких є підстави для застосування положень статті 173 цього Кодексу).

З огляду на викладене, суд вважає за необхідне повернути поданий позов Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для роз'єднання позовних вимог.

Суд звертає увагу, що з урахуванням вимог статті 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, правова конструкція статті 174 Господарського процесуального кодексу України дає можливість стороні розраховувати на захист своїх прав та доступ до правосуддя, незважаючи на порушення при поданні позовної заяви, що стали підставою для її повернення, через передбачену законом процесуальну можливість повторного подання позовної заяви після усунення допущеного порушення.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 164, 174, 232, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Повернути Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позовну заяву і додані до неї документи.

Ухвала набрала законної сили 17.09.2018 та може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом 10 днів з дня набрання нею законної сили.

Суддя С. А. Ковтун